2024年財經(jīng)考試-基金從業(yè)筆試參考題庫含答案

“人人文庫”水印下載源文件后可一鍵去除，請放心下載?。▓D片大小可任意調(diào)節(jié)）2024年財經(jīng)考試-基金從業(yè)筆試參考題庫含答案“人人文庫”水印下載源文件后可一鍵去除，請放心下載！第1卷一.參考題庫(共75題)1.作為封閉式基金的分紅條款以下不符合《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定的是（）。A、每年至少分紅一次B、基金分紅后單位凈值不低于面值C、分紅比例不低于年度可分配利潤的90%D、投資者可以選擇現(xiàn)金分紅或者紅利再投資2.基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出（）。A、“投資風(fēng)險”B、“業(yè)績穩(wěn)健”C、“有保障、高收益”D、“盡享牛市”3.全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)（GIPS）關(guān)于收益率的具體計(jì)算，下列描述錯誤的是（）A、GIPS必須采用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時間加權(quán)收益率B、GIPS必須采用凈收益率C、不同期間的收益率必須以幾何平均方式相連接D、所有的收益計(jì)算必須扣除期內(nèi)的實(shí)際買賣開支4.下列關(guān)于投資政策說明書的說法中，錯誤的是（）A、制定投資政策說明書的好處之一是有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績B、投資政策說明書能夠幫助投資者制定切合實(shí)際的投資目標(biāo)C、投資政策說明書在制定之后不能一成不變，也不能想變就變，只能每年定期地進(jìn)行更新D、制定投資政策說明書的關(guān)健環(huán)節(jié)之一是對投資者需求進(jìn)行分析5.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制不包括（）。A、員工自律B、各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督C、行業(yè)自律D、公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制6.（）對于股權(quán)投資基金的成功運(yùn)作發(fā)揮決定性作用。A、資金B(yǎng)、企業(yè)的投資價值C、人力資本D、激勵約束機(jī)制7.某股權(quán)投資基金擬投資的目標(biāo)公司處于創(chuàng)業(yè)早期，利潤和現(xiàn)金流為負(fù)，未來回報可能較高，對其估值一般采用的估值方法是（）。A、相對估值法B、清算價值法C、創(chuàng)業(yè)投資估值法D、重置成本法8.不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財產(chǎn)。A、[5%]B、[25%]C、[10]%D、[30%]9.某一只基金2年的累計(jì)收益率為36%，那么該基金的年平均收益率為（）。A、17.8%B、18%C、6%D、16.6%10.通常可以用（）的大小衡量一只股票基金面臨的市場風(fēng)險的大小。A、下行風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)差B、方差C、跟蹤誤差D、貝塔系數(shù)11.（）是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。A、增長型基金B(yǎng)、收入型基金C、平衡型基金D、指數(shù)型基金12.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對私募基金業(yè)務(wù)活動進(jìn)行（）A、自律管理B、合規(guī)管理C、強(qiáng)制管理D、以上三項(xiàng)均不是13.下列關(guān)于私募股權(quán)投資基金運(yùn)行流程的描述不正確的有（）。A、首先應(yīng)進(jìn)行項(xiàng)目尋找與項(xiàng)目評估，之后進(jìn)行融資并獲取出資承諾B、首先應(yīng)進(jìn)行融資并獲得出資承諾，之后進(jìn)行項(xiàng)目尋找與項(xiàng)目評估C、私募股權(quán)基金的第二階段是投資決策D、私募股權(quán)基金的第三階段是投資管理14.關(guān)于封閉式基金和開放式基金，下列說法正確的是（）。A、封閉式基金的規(guī)模不固定B、開放式基金份額總額是固定的C、封閉式基金的基金份額可在證券交易所上市交易D、封閉式基金交易在投資者與基金管理人之間完成15.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)向（）申報。A、中國證監(jiān)會B、基金管理人C、基金托管人D、基金業(yè)協(xié)會16.與基金利潤無關(guān)的財務(wù)指標(biāo)是（）。A、本期利潤B、基金獲得的賠償款C、期末可供分配利潤D、未分配利潤17.證券價格充分反映了價格序列等歷史信息的市場屬于（）。A、弱有效市場B、半強(qiáng)有效市場C、強(qiáng)有效市場D、無效市場18.歐洲最大的證券交易所是（）。A、法蘭克福證券交易所B、愛爾蘭證券交易所C、布魯塞爾證券交易所D、倫融證券交易所19.下列關(guān)于基金管理費(fèi)和托管費(fèi)的敘述中，錯誤的是（）。A、衍生工具基金的管理費(fèi)率最高B、貨幣市場基金的管理費(fèi)率最低C、基金托管費(fèi)是支付給基金管理人的管理報酬，其數(shù)額一般按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例，從基金資產(chǎn)中提取D、基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用20.關(guān)于UCITS基金的申購與贖回價格，如不損害持有人利益，監(jiān)管機(jī)關(guān)可以允許（）公布一次。A、一周B、一個月C、兩個月D、—季度21.人民幣利率互換是指交易雙方同意在約定期限內(nèi)，根據(jù)人民幣本金交換現(xiàn)金流的行為，交易雙方的現(xiàn)金流分別根據(jù)（）計(jì)算。A、浮動利率、固定利率B、固定利率、貸款利率C、存款利率、浮動利率D、存款利率、貸款利率22.風(fēng)險較高的權(quán)益類證券、風(fēng)險較高的公司對應(yīng)著一個較（）的風(fēng)險溢價，其期望收益率較（）。A、低；低B、高；高C、低；高D、高；低23.從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（）。A、保險公司B、銀行C、信托公司D、專業(yè)資產(chǎn)管理公司24.ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為（）。A、0.0001元B、0.001元C、0.1元D、0.01元25.當(dāng)前我國已成為全球第（）大股權(quán)投資市場。A、一B、二C、三D、四26.QDII基金份額的認(rèn)購程序不包括（）。A、開戶B、認(rèn)購C、確認(rèn)D、申請27.平臺連續(xù)2分鐘無操作，系統(tǒng)自動激活屏保功能?？蛻艚?jīng)理也可使用“（）”鍵激活屏保功能?？蛻艚?jīng)理再次使用時，只需輸入登陸密碼，取消屏保即可。A、F3B、F5C、F7D、F928.證券投資咨詢?nèi)藛T可以分為（）。 Ⅰ.專業(yè)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的咨詢?nèi)藛T Ⅱ.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)研究部門的咨詢?nèi)藛T Ⅲ.取得證券業(yè)從業(yè)資格證的人員 Ⅳ.證券公司負(fù)責(zé)人A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.C、Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ29.基金在美國被稱為（）。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資基金D、證券投資信托基金30.通?？梢杂茫ǎ┑拇笮『饬恳恢还善被鹈媾R的市場風(fēng)險的大小。A、下行風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)差B、方差C、跟蹤誤差D、貝塔系數(shù)31.現(xiàn)有基金銷售機(jī)構(gòu)在資產(chǎn)配置服務(wù)、基金售后健診服務(wù)等專業(yè)化服務(wù)領(lǐng)域已大規(guī)模推出。32.出版物個人市場的特征有（）等。A、交易方式集中B、需求結(jié)構(gòu)復(fù)雜C、需求內(nèi)容穩(wěn)定D、購買力流動頻繁E、購買行為次數(shù)多33.（）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A、合規(guī)文化B、合規(guī)政策C、公司章程D、合規(guī)責(zé)任34.以下客戶異議中，哪些屬于疑慮性異議？（）A、給我一點(diǎn)時間再想想B、我同你們銀行打過交道，服務(wù)和產(chǎn)品都很差，C、你們的費(fèi)用太高了D、我想和其他銀行比較一下35.收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，應(yīng)對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財產(chǎn)。A、0.1%B、0.5%C、1%D、1.5%36.下列關(guān)于QFII基金托管人的說法中，錯誤的是（）。A、每個合格投資者可以委托多個托管人，但不能更換托管人B、實(shí)收資本不少于80億元人民幣C、具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格D、最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄37.個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行代扣代繳（）的個人所得稅。A、10%B、30%C、15%D、20%38.基金管理人自收到驗(yàn)資報告之日起（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗(yàn)資報告，辦理基金的備案手續(xù)。A、3B、7C、10D、1539.貨幣市場工具不具有的特點(diǎn)是（）。A、期限在1年以內(nèi)（含1年）B、流動性高C、主要由機(jī)構(gòu)投資者參與交易D、無信用風(fēng)險40.（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A、基金銷售適用性B、基金銷售收益性C、基金銷售風(fēng)險性D、基金銷售搭配性41.如果投資者希望以即時的市場價格進(jìn)行證券交易，就會下達(dá)（）。A、限價指令B、止損指令C、市價指令D、觸價指令42.風(fēng)險承擔(dān)意愿取決于投資者的（）。A、資產(chǎn)負(fù)債狀況B、風(fēng)險厭惡程度C、投資期限D(zhuǎn)、現(xiàn)金流入情況43.（）一般設(shè)有專門的部門，以一定的方式向投資者宣傳普及有關(guān)的證券投資知識、市場風(fēng)險防范等投資者教育內(nèi)容。A、基金公司B、中介機(jī)構(gòu)C、基金托管人D、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)44.ETF具有叁大特點(diǎn)，下列說法中錯誤的是（）。A、被動操作的指數(shù)基金B(yǎng)、獨(dú)特的實(shí)物申購機(jī)制C、獨(dú)特的實(shí)物贖回機(jī)制D、實(shí)行一級市場與二級市場分離的交易制度45.在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，不包括投資者的（）。A、收益期望值B、投資規(guī)模C、風(fēng)險偏好D、對投資資金流動性和安全性的要求46.有限合伙制最早產(chǎn)生于（）。A、英國B、美國C、俄羅斯D、瑞典47.相對于投資于國內(nèi)市場的基金，QDII基金存在特別的外匯風(fēng)險、特定市場風(fēng)險等，因此在風(fēng)險管理中需要特別關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。A、稅務(wù)風(fēng)險B、QDII基金的流動性風(fēng)險C、基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重，必要時可采用外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風(fēng)險D、信用風(fēng)險48.業(yè)務(wù)盡職調(diào)查涵蓋了企業(yè)商業(yè)運(yùn)作中涉及的各種事項(xiàng)，包括（）。 Ⅰ．市場分析 Ⅱ．競爭地位 Ⅲ．歷史經(jīng)營業(yè)績 Ⅳ．環(huán)保和監(jiān)管A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ49.基金清算賬冊由（）保管。A、基金管理人B、基金托管人C、基金持有人D、基金發(fā)起人50.當(dāng)投資者的投資規(guī)模不能達(dá)到某大型基金的投資門檻時，投資者可以借助（）間接投資該大型基金。A、成長型基金B(yǎng)、基金債權(quán)融資C、政府引導(dǎo)基金D、股權(quán)投資母基金51.（）原則是基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A、獨(dú)立性B、健全性C、相互制約D、成本效益52.某投資人投資一張附息票據(jù)，面額為10000元，票面利率5%，距離到期日還有90天。則投資人在該區(qū)間的利息收益為（）元。A、166.7B、125.0C、123.3D、122.753.以下不屬于股票的特征的是（）。A、收益性B、參與性C、流動性D、暫時性54.以下各項(xiàng)中（）不是封閉式基金的特點(diǎn)。A、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易C、基金份額證券交易所上市交易，基金份額持有人可以申請贖回D、封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式55.證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，回訪內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于（）。 Ⅰ.客戶身份核實(shí) Ⅱ.客戶賬戶變動確認(rèn) Ⅲ.是否向客戶充分揭示風(fēng)險 Ⅳ.是否存在全權(quán)委托行為A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ56.國有股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)經(jīng)批準(zhǔn)后，由轉(zhuǎn)讓方委托會計(jì)師事務(wù)所對轉(zhuǎn)讓標(biāo)的企業(yè)進(jìn)行審計(jì)。涉及參股權(quán)轉(zhuǎn)讓不宜單獨(dú)進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)的，轉(zhuǎn)讓方應(yīng)當(dāng)取得轉(zhuǎn)讓標(biāo)的企業(yè)最近（）年度審計(jì)報告。A、四期B、三期C、一期D、二期57.根據(jù)（）的要求，基金銷售機(jī)構(gòu)需要對基金投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價。A、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》B、《基金法》C、《基金銷售管理辦法》D、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》58.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循（）原則，隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時修改或完善。A、合法、合規(guī)性B、全面性C、審慎性D、適時性59.下列關(guān)于基金投資的流動性風(fēng)險的表現(xiàn)，說法不正確的是（）。A、基金管理人建倉時，可能會由于個股的市場流動性不足，無法按預(yù)期的價格將股票或債券買進(jìn)或賣出B、基金管理人為實(shí)現(xiàn)投資收益而進(jìn)行組合調(diào)整時，可能會由于個股的市場流動性不足，無法按預(yù)期的價格將股票或債券買進(jìn)或賣出C、為應(yīng)付投資者的贖回，當(dāng)個股的流動性較差時，基金管理人被迫在不適當(dāng)?shù)膬r格大量拋售股票或債券D、投資者購買基金需要付出高于其實(shí)際價值的資金60.根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括（）A、股票基金B(yǎng)、貨幣市場基金C、混合基金D、封閉式基金61.以下關(guān)于中位數(shù)、均值和標(biāo)準(zhǔn)的說法正確的是（）。A、中位數(shù)就是位于數(shù)據(jù)售合中間的數(shù)B、中位數(shù)是50%的分位數(shù)C、中位數(shù)可能與均值大小一致D、均值是統(tǒng)計(jì)總體的平均特征的值62.下列不屬于市場風(fēng)險的是（）。A、政策風(fēng)險B、操作風(fēng)險C、利率風(fēng)險D、購買力風(fēng)險63.出版社的下列部門中，崗位責(zé)任制以定量考核為主的是（）。A、財務(wù)部門B、人力資源部門C、校對部門D、行政部門64.關(guān)于普通股股東的權(quán)利，以下說法不正確的是（）。A、普通股股東可以選舉董事會成員B、獲得固定股息C、對于重大事務(wù)決定，需要普通股股東投票表決通過D、按公司經(jīng)營成果獲得股利65.關(guān)于契約型基金，下列說法錯誤的是（）。A、契約型基金是指通過訂立信托契約的形式設(shè)立的股權(quán)投資基金，其本質(zhì)是信托型基金。契約型基金具有法律實(shí)體地位。B、契約型基金的參與主體主要為基金投資者、基金管理人及基金托管人。C、基金投資者通過購買基金份額，享有基金投資收益。D、契約型基金按照基金合同來運(yùn)營66.重置成本法的計(jì)算公式為（）。 Ⅰ．待評估資產(chǎn)價值=重置全價-綜合貶值 Ⅱ．待評估資產(chǎn)價值=重置全價+綜合增值 Ⅲ．待評估資產(chǎn)價值=重置全價×綜合成新率A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ67.下列股權(quán)投資基金投資者中，屬于合格投資者的是（）。A、擁有1500萬元凈資產(chǎn)的A公司為其員工所設(shè)立的企業(yè)年金B(yǎng)、總資產(chǎn)為1000萬元的B公司，現(xiàn)投資200萬元于一只股權(quán)投資基金C、退休的張先生持有200萬元銀行存款，最近三年年均收入均為5萬元，現(xiàn)將150萬元存款投資于一只股權(quán)投資基金D、銀行職員李先生持有500萬元銀行理財產(chǎn)品，最近三年年均收入為60萬元，現(xiàn)投資50萬元于一只股權(quán)投資基金68.下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的敘述中，錯誤的是（）。A、要求基金份額凈值的計(jì)算必須準(zhǔn)確B、在估值過程中一般均采用資產(chǎn)最新價格C、廣義來說，每份基金都與基金的各項(xiàng)資產(chǎn)以及負(fù)債按一定的比例一一對應(yīng)D、贖回者希望能夠以低于實(shí)際價值的價格進(jìn)行贖回69.如果兩只基金的時間加權(quán)收益率相等，下列表述正確的是（）。A、早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高B、兩只基金的表現(xiàn)同樣好C、分紅次數(shù)多的基金收益率高D、分紅額高的基金收益率高70.為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等，證券投資基金的基金資產(chǎn)一般都要由（）來保管。A、基金發(fā)起人B、基金管理人C、基金持有人D、基金托管人71.（）是指互換合約雙方同意在約定期限內(nèi)按不同的利息計(jì)算方式分期向?qū)Ψ街Ц队蓭欧N相同的名義本金額所確定的利息。A、互換合約B、利率互換C、股權(quán)互換D、信用違約互換72.私募股權(quán)投資通常采用（）的形式籌集資金。A、公開募集B、非公開募集C、發(fā)起設(shè)立D、吸收直接投資73.（）是指監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作行為是否符合法律、法規(guī)及基金合同的規(guī)定。A、資產(chǎn)保管業(yè)務(wù)B、資金清算業(yè)務(wù)C、資產(chǎn)核算業(yè)務(wù)D、投資運(yùn)作監(jiān)督業(yè)務(wù)74.某教育出版社擬出版一套高考輔導(dǎo)讀物，目標(biāo)是迅速占領(lǐng)市場。為此，該社在價格策略上最適宜采用（）。A、滲透定價策略B、滿意定價策略C、撇脂定價策略D、中位定價策略75.遠(yuǎn)期合約的交割方式通常采用（）。A、對沖平倉B、實(shí)物交割C、現(xiàn)金交割D、現(xiàn)券交割第2卷一.參考題庫(共75題)1.經(jīng)濟(jì)增加值EVA=稅后凈營業(yè)利潤-資本成本=（R-C）xA=RxA-CxA，其中，A為（）。A、投入價值B、勞動價值C、資金成本D、投入資本2.投資者于2017年2月10日（周五）贖回了某貨幣市場基金（非T+0到賬），則該投資者享有（）的收益。A、2月10日B、2月10日、2月11日和2月月12日C、2月10日、2月11日、2月12日和2月13日D、2月10日和2月11日3.關(guān)于基金銷售方式的描述，錯誤的是（）。A、直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性弱B、代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣C、直銷方式的銷售網(wǎng)絡(luò)往往通過基金公司的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)鋪開，數(shù)量有限，推廣效果有限D(zhuǎn)、以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔(dān)固定成本，針對特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營銷成本4.合規(guī)風(fēng)險的主要種類不包括（）。A、投資合規(guī)性風(fēng)險B、銷售合規(guī)性風(fēng)險C、投機(jī)合規(guī)性風(fēng)險D、信息披露合規(guī)性風(fēng)險5.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)操作流程，利用（）等方式實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的的控制。 Ⅰ.部門分設(shè) Ⅱ.崗位分設(shè) Ⅲ.外包 Ⅳ.托管 Ⅴ.外部評估A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.ⅡC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ6.不屬于基金托管的基本原則的是（）。A、嚴(yán)守基金商業(yè)秘密，除法律法規(guī)及相關(guān)約定外，不得以任何形式泄露或公開基金資產(chǎn)的狀況和投資情況B、妥善保管基金資產(chǎn)，在協(xié)議約定的范圍內(nèi)確保托管資產(chǎn)的安全和完整C、在協(xié)議約定的托管權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)國家法規(guī)規(guī)定和基金合同的要求履行托管職責(zé)D、將基金資產(chǎn)視同托管人自有資產(chǎn)，統(tǒng)一核算7.下列關(guān)于基金半年度報告中主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)披露的表述，正確的有（）。A、需要披露過往4年的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)B、需要披露當(dāng)期的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)C、需要披露近3年主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)D、需要披露過往5年的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)8.假設(shè)某投資者在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時其股價為105元，那么該區(qū)間資產(chǎn)回報率為（）。A、5%B、3%C、2%D、8%9.（）是會員制證券交易所的最高權(quán)利機(jī)構(gòu)。A、會員大會B、理事會C、董事會D、監(jiān)察委員會10.下列關(guān)于《公司法》中合伙企業(yè)解散、清算規(guī)則說法錯誤的是（）。A、清算結(jié)束，清算人應(yīng)當(dāng)編制清算報告，經(jīng)全體合伙人簽名、蓋章后，在十五日內(nèi)向企業(yè)登記機(jī)關(guān)報送清算報告，申請辦理合伙人企業(yè)注銷登記。B、合伙企業(yè)依法被宣告破產(chǎn)的，對普通合伙人對合伙企業(yè)債務(wù)不承擔(dān)無限連帶責(zé)任。C、合伙企業(yè)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，債權(quán)人可以依法向人民法院提出破產(chǎn)清算申請，也可以要求普通人合伙人清償。D、合伙企業(yè)注銷后，原普通合伙人對合伙企業(yè)存續(xù)期間的債務(wù)仍應(yīng)承擔(dān)無限連帶責(zé)任。11.能夠進(jìn)行實(shí)時套利交易的基金是（）。A、ETFB、LOFC、傘形基金D、保本基金12.下列關(guān)于投資期限的說法，正確的是（）A、投資期限是指投資者從購買金融資產(chǎn)到兌現(xiàn)日之間的時間長度B、在幾年內(nèi)有購買、購車等支出需求的投資者傾向于長期投資C、投資期限較短的投資者更有可能獲得良好的投資業(yè)績D、投資期限越短，則投資者越能夠承擔(dān)更大的風(fēng)險13.控制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，以下不屬于內(nèi)部控制環(huán)境內(nèi)容的是（）。A、經(jīng)營理念和內(nèi)控文化B、員工道德素質(zhì)C、公司治理結(jié)構(gòu)D、公司技術(shù)系統(tǒng)14.2001年9月，我國第一只開放式基金——（）誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。A、華安創(chuàng)新B、基金開元C、基金金泰D、淄博基金15.以下關(guān)于技術(shù)分析說法不正確的是（）。A、技術(shù)分析是通過研究金融市場歷史信息來預(yù)測股票價格趨勢的B、技術(shù)分析假定股票價格沿趨勢運(yùn)動C、技術(shù)分析既關(guān)注市場本身變化，也關(guān)注基本面因素D、技術(shù)分析的基本前提是資產(chǎn)價格運(yùn)動遵循可預(yù)測的模式16.金融市場的構(gòu)成要素包括（）。A、證券市場B、股票市場C、金融服務(wù)機(jī)構(gòu)D、金融工具17.基金管理人合規(guī)管理的基本原則是（）。 ①獨(dú)立性原則 ②客觀性原則 ③公正性原則 ④公平性原則 ⑤專業(yè)性原則 ⑥協(xié)調(diào)性原則A、①②③④⑤⑥B、①②③④⑤C、①②③⑤⑥D(zhuǎn)、①②③④⑥18.（）是指基金遇有合同規(guī)定或法定事由終止時對基金財產(chǎn)進(jìn)行清理處理的善后行為。A、基金終止B、基金清算C、基金退出D、基金轉(zhuǎn)讓19.在各類RQFII機(jī)構(gòu)中，（）機(jī)構(gòu)成為主力。A、商業(yè)銀行B、基金系RQFIIC、保險公司D、外資金融機(jī)構(gòu)20.根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行（）評級，建立科學(xué)有效的私募基金（）評級標(biāo)準(zhǔn)和方法。A、風(fēng)險、收益B、收益、風(fēng)險C、風(fēng)險、風(fēng)險D、收益、收益21.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在賬戶開立、發(fā)行交易和投資退出等方面，為（）提供便利服務(wù)。A、創(chuàng)業(yè)投資基金B(yǎng)、企業(yè)型基金C、合伙制基金D、公司制基金22.計(jì)算基金投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)是（）。A、基金份額凈值B、基金總資產(chǎn)C、基金資產(chǎn)總值D、基金總份額23.基金銷售機(jī)構(gòu)通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的（）。A、講座、推介會和座談會B、媒體和宣傳手冊的應(yīng)用C、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用D、“一對一”專人服務(wù)24.下列基金種類中，具有最低風(fēng)險的是（）A、債券基金B(yǎng)、貨幣市場基金C、股票基金D、混合基金25.關(guān)于我國股權(quán)投資基金發(fā)展的現(xiàn)狀，下列表述錯誤的是（）。A、股權(quán)投資基金行業(yè)有力地推動了間接融資和資本*市場在我國的發(fā)展B、市場規(guī)模增長迅速，當(dāng)前我國已成為全球第二大股權(quán)投資市場C、股權(quán)投資基金行業(yè)有力地促進(jìn)了創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級D、市場主體豐富，行業(yè)從發(fā)展初期階段的政府和國有企業(yè)主導(dǎo)逐步轉(zhuǎn)變?yōu)槭袌龌黧w主導(dǎo)26.有價證券是指經(jīng)證券機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，并在證券交易所注冊登記，獲得交易所內(nèi)公開買賣資格的證券。27.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導(dǎo)。A、4CsB、5PsC、4PsD、5Cs28.滬港通的開展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，極大地活躍了人民幣資本市場，其重要意義不包括（）。A、刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量B、推動人民幣跨境資本流動C、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D、構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制29.董事會的職責(zé)有（）。 Ⅰ．批準(zhǔn)公司發(fā)展戰(zhàn)略 Ⅱ．批準(zhǔn)公司年度財務(wù)預(yù)算與決算 Ⅲ．聘任和解聘公司高級管理人員 Ⅳ．決定公司高級管理人員的薪酬和考核與激勵制度等A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ30.根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。A、內(nèi)部控制情況B、股東背景C、經(jīng)營管理能力D、投資管理能力31.美國股權(quán)投資基金的主要組織形式是（）。A、公司式B、契約式C、有限合伙制D、信托式32.我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+133.（）年成立的美國研究與發(fā)展公司，被公認(rèn)為全球第一家以公司形式運(yùn)作的創(chuàng)業(yè)投資基金。A、1945B、1946C、1947D、194834.關(guān)于股權(quán)投資基金份額的轉(zhuǎn)讓，以下說法正確的是（）。 Ⅰ.投資者轉(zhuǎn)讓股權(quán)投資基金份額，受讓人必須為合格投資者 Ⅱ.投資者轉(zhuǎn)讓股權(quán)投資基金份額，基金份額受讓后投資者人數(shù)不能超過法定限制 Ⅲ.投資者轉(zhuǎn)讓股權(quán)投資基金份額，可以在微信公眾號刊登轉(zhuǎn)讓信息 Ⅳ.投資者轉(zhuǎn)讓股權(quán)投資基金份額，必須在原投資者之間進(jìn)行A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ35.下列不屬于證券投資顧問服務(wù)和證券研究報告顯著區(qū)別主要體現(xiàn)的是（）。A、規(guī)范和要求不同B、服務(wù)方式和內(nèi)容不同C、服務(wù)對象不同D、市場影響不同36.基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列（）投資。 Ⅰ．上市交易的股票 Ⅱ．上市交易的債券 Ⅲ．承銷證券 Ⅳ．國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ37.影響投資者風(fēng)險承受能力和收益需求的因素通常包括（）。A、投資者的年齡或投資周期B、資產(chǎn)負(fù)債狀況C、財務(wù)變動狀況與趨勢D、財富凈值和風(fēng)險偏好等因素38.下列財務(wù)比率中，最為穩(wěn)健的償債能力指標(biāo)是（）A、資產(chǎn)負(fù)債率B、流動比率C、速動比率D、現(xiàn)金比率39.普通股的現(xiàn)金流量權(quán)是（）A、按公司表現(xiàn)和董事會決議獲得分紅B、獲得固定股息C、獲得承諾的現(xiàn)金流D、獲得本金和利息40.對交換的票據(jù)要密封或裝包加鎖并按規(guī)定進(jìn)行存放保管，不能將交換的票據(jù)帶回家中，不能委托他人代理交換，不能在交換途中辦理與交換無關(guān)的事宜。41.根據(jù)《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》，單個投資者對創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的投資不得低于（）人民幣。A、200萬B、100萬C、500萬D、50萬42.私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人。 （1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位 （2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人A、200B、100C、500D、100043.如果基金在募集中超過了募集人數(shù)標(biāo)準(zhǔn)，無論募集機(jī)構(gòu)與投資者溝通方式是否滿足“特定化”標(biāo)準(zhǔn)，都將構(gòu)成（）。A、公開發(fā)行B、非公開發(fā)行C、成功發(fā)行D、未成功發(fā)行44.股票估值的內(nèi)在價值法不包括（）。A、股利貼現(xiàn)模型B、自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型C、超額收益貼現(xiàn)模型D、企業(yè)價值倍數(shù)45.（）既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回。A、主動型基金B(yǎng)、上市開放式基金C、在岸基金D、QDII基金46.按交割期限分為（）。A、貨幣市場和資本市場B、股票市場和金融市場C、證券市場和外匯市場D、現(xiàn)貨市場和期貨市場47.某基金經(jīng)理甲為了能夠爭取到更多客戶，許諾向客戶贈送一定的基金份額，他的做法違反了（）原則。A、不得進(jìn)行內(nèi)幕交易B、不得操縱市場C、不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭D、不得欺詐客戶48.按照（）的計(jì)算方法，每經(jīng)過一個計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)利息。A、復(fù)利B、單利C、貼現(xiàn)D、現(xiàn)值49.國家對創(chuàng)業(yè)投資基金在稅收上給予特別支持，某創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)采取股權(quán)投資方式投資于未上市的中小高新技術(shù)企業(yè)2年以上，其投資額為人民幣500萬元，則在股權(quán)持有滿兩年的當(dāng)年，該創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的應(yīng)納說所得額可抵扣（）萬元。當(dāng)年不足抵扣的，可以在以后納稅年度結(jié)轉(zhuǎn)抵扣。A、300B、400C、250D、35050.王先生為甲公司的總經(jīng)理，屬于王先生法定競業(yè)禁止義務(wù)的行為是（）。A、離職后立即加入與甲公司有競爭關(guān)系的乙公司B、離職后一個月內(nèi)創(chuàng)立一家公司開展甲公司同類業(yè)務(wù)C、解除勞動合同后，勸誘公司其他員工從甲公司離職D、在甲公司任職期間兼任經(jīng)營同類業(yè)務(wù)的丙公司董事，并未告知股東會51.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要不包括（）。A、從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)B、建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機(jī)制C、建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源D、對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)52.基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括（）。A、繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用B、承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任C、在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D、不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動53.關(guān)于盡職調(diào)查的作用，下列說法正確的是（）。A、盡職調(diào)查有助于交易各方了解投資的最終收益B、盡職調(diào)查能夠驗(yàn)證過去財務(wù)業(yè)績的真實(shí)性，但無法預(yù)測企業(yè)未來的業(yè)務(wù)和財務(wù)數(shù)據(jù)C、項(xiàng)目投資經(jīng)理需要收集充分的信息，全面識別投資風(fēng)險，評估風(fēng)險大小并提出風(fēng)險應(yīng)對的方案D、根據(jù)盡職調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險，投資人可以對目標(biāo)公司作出進(jìn)一步估值調(diào)整，得出符合目標(biāo)企業(yè)實(shí)際價值的估值結(jié)果54.同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險（）銀行儲蓄。A、大于B、等于C、小于D、基本接近55.基金業(yè)協(xié)會每季度對私募基金管理人、從業(yè)人員及私募基金情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，向（）報告。A、證券登記機(jī)構(gòu)B、財政部C、證券交易所D、中國證監(jiān)會56.當(dāng)未來市場利率趨于下降時應(yīng)選擇發(fā)行長期債券。57.紅籌股不是外資股。58.開戶行得知單位客戶因關(guān)閉被吊銷營業(yè)執(zhí)照，應(yīng)通知單位客戶辦理銷戶手續(xù)；自通知發(fā)出之日起30天后，如單位客戶仍未辦理銷戶手續(xù)，開戶行有權(quán)停止該賬戶的對外支付.59.根據(jù)凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算公式推斷，凈資產(chǎn)收益率與（）之間存在正比關(guān)系。A、銷售凈利率B、存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)C、股利支付率D、速動比率60.中國證監(jiān)會對私募基金監(jiān)管的基本原則是什么？61.只能在期權(quán)到期日行使的期權(quán)是（）。A、看漲期權(quán)B、看跌期權(quán)C、歐式期權(quán)D、美式期權(quán)62.以下有關(guān)資本資產(chǎn)定價模型資本市場沒有摩擦的假設(shè)，說法錯誤的是（）。A、信息向市場中的每個人自由流動B、任何證券的交易單位都是無限可分的C、市場只有一個無風(fēng)險借貸利率D、在借貸和賣空上有限制63.管理分紅可以按照（）。A、均按照基金單獨(dú)計(jì)算，并不整體計(jì)算項(xiàng)目B、均按照基金整體計(jì)算，并不單獨(dú)計(jì)算項(xiàng)目C、基金單獨(dú)計(jì)算，也可以按項(xiàng)目整體計(jì)算D、基金整體計(jì)算，也可以按項(xiàng)目單獨(dú)計(jì)算64.托管人市場準(zhǔn)入的條件之一是最近3個會計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。A、8B、10C、20D、3065.UCITS三號指令與UCITS一號指令相比最大的突破在于（）。A、提出了基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%B、提出了規(guī)范管理公司和簡要招募說明書的指令C、擴(kuò)大了UCITS基金可以投資的金融工具的范圍D、為UCITS管理公司提供了“歐盟護(hù)照”66.證券市場的構(gòu)成不包括：（）A、股票市場B、債券市場C、貨幣市場D、基金市場67.以股權(quán)行使的條件為標(biāo)準(zhǔn)劃分，可以將股東權(quán)分為（）。A、共益權(quán)B、自益權(quán)C、單獨(dú)股東權(quán)D、少數(shù)股東權(quán)68.關(guān)于兩種資產(chǎn)收益率相關(guān)系數(shù)的取值范圍，以下表述正確的是（）。A、-1～1B、-0.5～0.5C、0～1D、-1～069.我國的黃金交易市場包括上海黃金交易所和（）。A、上海期貨交易所B、深圳黃金交易所C、深圳期貨交易所D、上海證券交易所70.一般來說，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行人是（）。A、政府B、銀行C、非金融機(jī)構(gòu)D、企業(yè)71.關(guān)于契約型股權(quán)投資基金，下列說法正確的是（）。 Ⅰ.封閉式運(yùn)作的契約型股權(quán)投資基金，存續(xù)期內(nèi)不能申購和贖回 Ⅱ.開放式運(yùn)作的契約型股權(quán)投資基金，存續(xù)期內(nèi)可以按照基金合同的約定開放申購和贖回 Ⅲ.申購、贖回的價格由基金管理人計(jì)算 Ⅳ.申購、贖回的價格由合伙人計(jì)算A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ72.下列不屬于私募股權(quán)投資母基金特點(diǎn)的是（）。A、分散風(fēng)險B、專業(yè)管理C、規(guī)模優(yōu)勢D、經(jīng)驗(yàn)不足73.目前，我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，私募股權(quán)投資基金的資金的募集方式為（）。A、普通募集B、一般募集C、非公開方式募集D、公開方