基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范測試題第三、四章附有答案

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范測試題3(第三、四章)[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________分公司/部門：________________________1.目前，居民理財主要方式是（）兩類。[單選題]*A.外匯投資與黃金投資B.房地產(chǎn)投資與實業(yè)投資C.貨幣儲蓄與投資(正確答案)D.股權(quán)投資與債券投資2.下列不屬于金融市場主要構(gòu)成要素的是（）。[單選題]*A.市場參與者B.外部環(huán)境(正確答案)C.金融交易的組織方式D.金融工具3.下列關(guān)于私募基金的說法中，錯誤的是（）。[單選題]*A.向少數(shù)特定投資者采取非公開方式募集B.在信息披露、投資限制方面監(jiān)管要求較低C.應(yīng)定期向公眾進(jìn)行充分的信息披露(正確答案)D.對投資者的投資能力有一定的要求4.下列不是資產(chǎn)管理特征的是（）。[單選題]*A.從參與方來看，包括委托方和受托方B.從管理模式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值C.從收益特征來看，具有增值的特點(正確答案)D.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)5.下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說法中，錯誤的是（）。[單選題]*A.金融資產(chǎn)具有較大的升值空間(正確答案)B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證C.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)D.資金的供給者通過投資金融工具獲得各類金融資產(chǎn)6.根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。[單選題]*A.在岸基金與離岸基金B(yǎng).契約型基金與公司型基金C.主動型基金與被動型基金D.公募基金與私募基金(正確答案)7.以下不是資產(chǎn)管理特征的是（）。[單選題]*A.從參與方來看，包括委托方和受托方B.從收益特征來看，具有增值的特點(正確答案)C.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值8.公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。[單選題]*A.法律形式B.資金募集方式(正確答案)C.投資對象D.運作方式9.投資基金中最主要的一種類別是（）。[單選題]*A.對沖基金B(yǎng).風(fēng)險投資基金C.證券投資基金(正確答案)D.另類投資基金10.（）和（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。[單選題]*A.金融市場；金融服務(wù)機構(gòu)(正確答案)B.金融市場；企業(yè)集團(tuán)C.市場參與者；金融服務(wù)機構(gòu)D.市場參與者；金融機構(gòu)11.2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的（）產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。[單選題]*A.淘寶網(wǎng)店B.天天基金網(wǎng)C.支付寶D.余額寶(正確答案)12.（）的出臺為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅實的法律基礎(chǔ)。[單選題]*A.《中華人民共和國證券投資基金法》(正確答案)B.《開放式證券投資基金試點方法》C.《證券投資基金管理暫行辦法》D.《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》13.關(guān)于開放式基金和封閉式基金，下列說法正確的是（）。

I.開放式基金規(guī)模不固定；封閉式基金規(guī)模固定

II.開放式基金存續(xù)期限不確定，理論上可以無期限存續(xù)；封閉式基金存續(xù)期限確定

III.開放式基金按照每日基金單位資產(chǎn)凈值計價；封閉式基金根據(jù)市場行情變化，相對于單位資產(chǎn)凈值可能折價或溢價，多為折價

IV.開放式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合；封閉式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書[單選題]*A.I、IVB.I、II、IVC.I、II、III(正確答案)D.II、III14.世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）。[單選題]*A.海外及殖民地政府信托(正確答案)B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托15.證券投資基金的主要投資方向是（）。[單選題]*A.農(nóng)業(yè)B.工業(yè)C.信息產(chǎn)業(yè)D.有價證券(正確答案)16.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，并且可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金類型是（）。[單選題]*A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金(正確答案)C.對沖基金D.契約型基金17.關(guān)于封閉式基金的特點，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.基金份額持有人不得隨時申請贖回B.基金無特定存續(xù)期限(正確答案)C.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易18.關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展B.為中小投資者拓寬了投資渠道C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.穩(wěn)定上市公司的股價(正確答案)19.以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是（）。[單選題]*A.基金投資者是基金公司的股東(正確答案)B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人D.契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立20.證券投資基金的發(fā)展有助于推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)，這是由于（）。[單選題]*A.投資證券市場，提升上市公司的市值B.機構(gòu)投資者有助于提升上市公司的市場形象C.基金管理人和上市公司相互配合，共同推動提高股價D.充分發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用(正確答案)21.ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）。[單選題]*A.50%B.80%C.90%(正確答案)D.100%22.以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。[單選題]*A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限超過397天的債券(正確答案)D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券23.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF),以下說法不正確的是（）。[單選題]*A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進(jìn)行套利交易D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易(正確答案)24.混合基金的風(fēng)險（）股票基金，預(yù)期收益則要（）債券基金。[單選題]*A.低于；高于(正確答案)B.高于；低于C.低于；低于D.高于；高于25.下列不屬于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點的是（）。[單選題]*A.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出B.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化C.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛D.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品(正確答案)26.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有（）。

[單選題]*A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整和獨立D.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜(正確答案)27.基金業(yè)協(xié)會會員包括（）。

I.普通會員

II.高級會員

III.聯(lián)席會員

IV.特別會員[單選題]*A.I、II、IIIB.II、III、IVC.III、IVD.I、III、IV(正確答案)28.招募說明書的主要披露事項有（）。[單選題]*A.募集基金的目的和基金名稱B.風(fēng)險警示內(nèi)容(正確答案)C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則D.基金運作方式29.運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，防范利益沖突。[單選題]*A.貨銀對付B.共同對手方C.基金管理人利益優(yōu)先D.基金份額持有人利益優(yōu)先(正確答案)30.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法中，錯誤的是（）。

[單選題]*A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(正確答案)B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集D.基金份額持有人大會設(shè)立日常機構(gòu)的，由該日常機構(gòu)召集31.公開披露的基金信息不包括（）。[單選題]*A.基金招募說明書B.基金合同C.涉及基金財產(chǎn)的訴訟或者仲裁D.證券投資業(yè)績預(yù)測報告(正確答案)32.下列投資者視為合格投資者的是（）。

I.社會保障基金

II.慈善基金

III.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃

IV.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員[單選題]*A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、IVD.I、II、III、IV(正確答案)33.下列關(guān)于QDII基金信息披露的說法中，錯誤的是（）。[單選題]*A.QDII基金投資境外基金，應(yīng)披露基金與境外基金之間的費率安排B.在QDII基金開放申購、贖回前，至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C.QDII基金的凈值在估值日后1~2個工作日內(nèi)披露D.QDII基金在披露相關(guān)信息時，可同時采用中文和英文，并以英文為準(zhǔn)(正確答案)34.中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。[單選題]*A.2;1B.2;3C.3;2(正確答案)D.5;335.基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。[單選題]*A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.被依法取消基金管理資格(正確答案)36.私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。[單選題]*A.3B.5C.10(正確答案)D.1537.“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”也稱為（）。[單選題]*A.適度監(jiān)管B.高效監(jiān)管C.依法監(jiān)管D.審慎監(jiān)管(正確答案)38.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于（）成立。[單選題]*A.2011年9月12日B.2012年6月7日(正確答案)C.1998年6月7日