2024年經(jīng)濟(jì)學(xué)：證券投資、理財(cái)專業(yè)知識(shí)試題與答案

1.()是指證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設(shè)施2.使用保證金交易方式買進(jìn)股票，在股票價(jià)格上升的情況下，投資者可以用與現(xiàn)貨交易一樣數(shù)量的本金，獲得3.根據(jù)我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，發(fā)行人申請(qǐng)初次公開發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股本數(shù)額(少于4億元)不少于公司擬發(fā)行股本總額的()。4.期權(quán)交易還可為買方轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)做保證金交易的5.直接投融資的中介機(jī)構(gòu)是()。B、信托投資公司6.在普通股票分配股息之后才有權(quán)分配股息的股票是7.從理論上說(shuō)，期貨價(jià)格應(yīng)穩(wěn)定地反映現(xiàn)貨價(jià)格加上8.安全性最高的有價(jià)證券是()。9.以下不是債券發(fā)行價(jià)格形式的是()。A、平價(jià)發(fā)行C、折價(jià)發(fā)行10.以貨幣形式支付的股息，稱之為()。11.債券代表其投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為()。12.監(jiān)事由()選舉產(chǎn)生。14.具有杠桿作用的股票是()。15.證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式C、包銷16.下列哪項(xiàng)不是影響期權(quán)價(jià)格的因素()。A.合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格與期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格B.期權(quán)的有效期C.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率水平D.權(quán)利金的波動(dòng)率19、多項(xiàng)選擇題反映公司償債能力的指標(biāo)有()。者應(yīng)選擇在行業(yè)生命周期中處于()階段的行業(yè)進(jìn)行投資。C.成熟21、單項(xiàng)選擇題：會(huì)計(jì)報(bào)表的內(nèi)容和數(shù)據(jù)，必須與()A.凈利潤(rùn)C(jī).會(huì)計(jì)賬簿23、判斷題深圳成份股指數(shù)以所選40家成份股的流25、填空題假如滬深300指數(shù)下降的同時(shí)香港恒生指數(shù)下降的概率是0.2。我們知道香港恒生指數(shù)上漲的概率是指數(shù)上漲的概率是()。26、多項(xiàng)選擇題上市公司發(fā)行債券后，下面哪些財(cái)務(wù)指標(biāo)是上升的?()B.總資產(chǎn)C.資產(chǎn)負(fù)債率D.資本固定化比率E.固定資產(chǎn)凈值率27、多項(xiàng)選擇題中央銀行進(jìn)行間接信用控制的具體手段包括()。A.規(guī)定利率限額與信用配額B.信用條件限制C.道義勸告D.窗口指導(dǎo)E.直接干預(yù)28、判斷題用現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型計(jì)算股票內(nèi)在價(jià)值時(shí)，當(dāng)計(jì)算的內(nèi)部收益率(必要收益率)時(shí)，可以考慮購(gòu)買這種29、問(wèn)答題試對(duì)技術(shù)分析的要素進(jìn)行簡(jiǎn)要分析?價(jià)：主要指證券的成交價(jià)(收盤價(jià)最為重要),反91EXA映了證券市場(chǎng)過(guò)去和現(xiàn)在的市場(chǎng)行為。量：成交量，反映了市場(chǎng)的買賣力量以及供求關(guān)系時(shí)：時(shí)間。證券價(jià)格完成某一技術(shù)特征的時(shí)間空：價(jià)格波動(dòng)的幅度30、單項(xiàng)選擇題費(fèi)波納奇數(shù)列正確的排列是()A.1,3,5,7...B.2,4,6,8...C.2,3,5,8..D.1,2,3,6...31、多項(xiàng)選擇題()屬持續(xù)整理形態(tài)。A.菱形B.旗形C.楔形D.三角形B.企業(yè)經(jīng)營(yíng)效率33、填空題已知在A股市場(chǎng)股票甲2005年平均價(jià)格為100元，標(biāo)準(zhǔn)差為10,在B股市場(chǎng)股票乙的平均價(jià)格為200元，標(biāo)準(zhǔn)差為20,試問(wèn)股票甲和乙哪一個(gè)在2005年股35、問(wèn)答題我國(guó)刑法主要規(guī)定了哪五種證券犯罪行為?性不大，因此可()和()。37、判斷題純貼現(xiàn)工具(例如，國(guó)庫(kù)券、商業(yè)票據(jù)和銀行承兌票據(jù))在市場(chǎng)上都用購(gòu)買價(jià)格而不是收益率進(jìn)行報(bào)38、單項(xiàng)選擇題公司負(fù)債的資本化程度可以由()來(lái)A.資產(chǎn)負(fù)債率優(yōu)先股的內(nèi)在價(jià)值。41、判斷題當(dāng)總需求不足，應(yīng)增加貨幣供應(yīng)量。又是債券的需求者，所以這個(gè)階段的債券價(jià)格變動(dòng)方向很難43、多項(xiàng)選擇題債券的理論價(jià)格的決定因素有()。44、多項(xiàng)選擇題公司資產(chǎn)重組包含()行為。A.公司擴(kuò)張B.公司收縮C.公司調(diào)整D.公司所有權(quán)、控制權(quán)轉(zhuǎn)移E.公司置換45、多項(xiàng)選擇題股票內(nèi)在價(jià)值的計(jì)算方法模型有：()。A、現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B、內(nèi)部收益率模型C、零增長(zhǎng)模型D.不變?cè)鲩L(zhǎng)模型E.市盈率估價(jià)模型46、填空題有價(jià)證券可分為()、()和()。47、填空題我國(guó)目前上市公司的重組主要有以下三種方式()、()和()。式48、單項(xiàng)選擇題某投資者有資金10萬(wàn)元，準(zhǔn)備投資于為期3年的金融工具若投資年利率為8%,請(qǐng)分別用單利和復(fù)利的方法計(jì)算其投資的未來(lái)值()。A.單利：12.4萬(wàn)元復(fù)利：12.6萬(wàn)元B.單利：11.4萬(wàn)元復(fù)利：13.2萬(wàn)元C.單利：16.5萬(wàn)元復(fù)利：17.8萬(wàn)元D.單利：14.1萬(wàn)元復(fù)利：15.2萬(wàn)元49、多項(xiàng)選擇題下列屬于機(jī)構(gòu)投資者的有()B.證券公司E.共同基金50、多項(xiàng)選擇題基本分析的內(nèi)容主要包括()。53、單項(xiàng)選擇題干燥機(jī)起動(dòng)時(shí)，先啟公開重要信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到()。(二)進(jìn)行證券投資分析(三)組建證券投資組合(四)投資組合的修正(五)投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估C.交易風(fēng)險(xiǎn)(一)以快刀斬亂麻的方式停損了結(jié)(二)棄弱擇強(qiáng)，換股操作(三)采用撥檔子的方式進(jìn)行操作(四)采取向下平攤的操作方法(五)采取以不變應(yīng)萬(wàn)變的“不賣不賠”方法60、判斷題世界各國(guó)證券投資分析師自律性組織通常為會(huì)員進(jìn)行資格認(rèn)證，資格認(rèn)證必須通過(guò)專門的考試確認(rèn)。61、判斷題公司的經(jīng)營(yíng)狀況應(yīng)該與公司股票的市場(chǎng)價(jià)格成正相關(guān)的關(guān)系，即公司經(jīng)營(yíng)好的，股票價(jià)格一定上升。62、問(wèn)答題請(qǐng)論述股票與債券的聯(lián)系與區(qū)別?正確答案：一)債券與股票的相同點(diǎn)1、兩者都屬于有價(jià)證券2、兩者都是籌措資金的手段3、兩者的收益率相互影響二)債券與股票的不同點(diǎn)1、兩者權(quán)利不同2、兩者的目的不同4、兩者收益不同5、兩者風(fēng)險(xiǎn)不同63、判斷題為上市公司提供收購(gòu)、兼并、重組等資本運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)不屬于投資分析師的業(yè)務(wù)范圍。64、判斷題債券與股票的差別主要在于對(duì)影響因素變動(dòng)的反應(yīng)程度不一樣，價(jià)格波動(dòng)幅度不一樣。65、填空題在任意一次試驗(yàn)中，事件A服從0～1分布，那么在相同的條件下，進(jìn)行n次獨(dú)立、重復(fù)試驗(yàn)，用X表示這n次試驗(yàn)中事件A發(fā)生的次數(shù)，那么X服從()。66、單項(xiàng)選擇題以下各種債券中，通常認(rèn)為沒(méi)有信用風(fēng)險(xiǎn)的是()個(gè)方面的影響()B.市場(chǎng)供求關(guān)系C.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況70、單項(xiàng)選擇題以下哪種貨幣政策對(duì)證券市場(chǎng)影響最為直接和迅速的金融因素：()A、存款準(zhǔn)本金率B、貼現(xiàn)率調(diào)整C、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)71、判斷題組建新的全資子公司是調(diào)整型公司重組方72、判斷題從總體上說(shuō)，松的貨幣政策將使證券市場(chǎng)價(jià)格上揚(yáng)，緊的貨幣政策將使證券市場(chǎng)價(jià)格下跌。73、判斷題如果一支證券的價(jià)格波動(dòng)較大，該支股票風(fēng)險(xiǎn)較大，同時(shí)可以得知是整個(gè)證券市場(chǎng)的波動(dòng)引起該股票價(jià)格的波動(dòng)。74、判斷題當(dāng)影響證券價(jià)格的因素發(fā)生變化時(shí)，股票和債券價(jià)格發(fā)生相同的變化。75、單項(xiàng)選擇題從會(huì)計(jì)師事務(wù)所、銀行、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)等處獲得的信息資料屬于()A.歷史資料B.媒體信息C.內(nèi)部信息D.實(shí)地訪查76、判斷題附息債券、優(yōu)先股及一些避稅債券是構(gòu)建增長(zhǎng)型證券組合的理想證券。77、多項(xiàng)選擇題股票的收益由以下幾種構(gòu)成：()78、多項(xiàng)選擇題證券組合管理的主要內(nèi)容有()A.計(jì)劃B.選擇時(shí)機(jī)C.選擇證券D.監(jiān)督79、多項(xiàng)選擇題我國(guó)的股東大會(huì)分為：()B、年度股東大會(huì)C、季度股東大會(huì)80、判斷題債券的票面利率與市場(chǎng)利率之間的關(guān)系對(duì)債券發(fā)行價(jià)格的影響為：若債券發(fā)行時(shí)，債券的票面利率小于市場(chǎng)利率，債券將溢價(jià)發(fā)行。81、填空題當(dāng)兩變量的相關(guān)系數(shù)接近相關(guān)系數(shù)的最小取值-1時(shí)，表示這兩個(gè)隨機(jī)變量之間()。82、單項(xiàng)選擇題()是影響債券定價(jià)的內(nèi)部因素。A.銀行利率B.外匯匯率風(fēng)險(xiǎn)C.稅收待遇D.市場(chǎng)利率83、單項(xiàng)選擇題下列哪種K線在開盤價(jià)正好與最低價(jià)相等時(shí)出現(xiàn)()。84、判斷題看漲期權(quán)亦稱為買入期權(quán)。85、多項(xiàng)選擇題決定上市公司數(shù)量的主要因素是()A.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境B.制度因素C.國(guó)家政策D.上市公司質(zhì)量E.市場(chǎng)容量86、判斷題任何公司債券都存在著信用風(fēng)險(xiǎn)，但也有某些公司債券的安全性不低于地方政府債券甚至高于某些政府債券87、判斷題風(fēng)險(xiǎn)偏好者的效用函數(shù)具有一階導(dǎo)數(shù)為正，二階導(dǎo)數(shù)為負(fù)的性質(zhì)。88、判斷題政府不應(yīng)該對(duì)證券投資分析師預(yù)測(cè)的正誤負(fù)責(zé)，但有責(zé)任依法監(jiān)管證券投資分析師的業(yè)務(wù)行為，依法89、多項(xiàng)選擇題初級(jí)產(chǎn)品市場(chǎng)、制成品市場(chǎng)分別屬于A.完全壟斷型市場(chǎng)B.不完全競(jìng)爭(zhēng)型市場(chǎng)C.完全競(jìng)爭(zhēng)型市場(chǎng)D、價(jià)悖性91、單項(xiàng)選擇題轉(zhuǎn)換貼水的計(jì)算公式是()。93、判斷題優(yōu)先股即具有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)的股票94、判斷題在反向的收益率曲線類型中，期限越和的95、判斷題一般來(lái)說(shuō)，機(jī)構(gòu)的操作分為吸貨、洗盤、拉升和出貨四個(gè)階段96、判斷題影響股票市場(chǎng)價(jià)格的因素主要有：宏觀經(jīng)社會(huì)心理因素、市場(chǎng)效率因素、政治因素。97、問(wèn)答題簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的參與者正確答案：(1)證券市場(chǎng)主體：投資者、發(fā)行者(2)證券市場(chǎng)中介(3)自律性組織(4)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)例通常在()。3.按期權(quán)買方執(zhí)行期權(quán)的時(shí)限分類，期權(quán)可分為()。4.金融衍生工具的基本特征不包括()。5.一般而言，()有杠桿效應(yīng)，()通常沒(méi)有杠桿效應(yīng)，A.遠(yuǎn)期合約，互換合約B.期貨合約，遠(yuǎn)期合約D.互換合約，遠(yuǎn)期合約1.對(duì)投資者來(lái)說(shuō)，權(quán)益類證券本身隱含的風(fēng)險(xiǎn)越高，就必須有越多的預(yù)期報(bào)酬作為投資者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償，這一補(bǔ)A.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)B.風(fēng)險(xiǎn)投資C.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償D.風(fēng)險(xiǎn)權(quán)益2.下列不屬于技術(shù)分析的假定的是()。A.股票價(jià)格圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)B.市場(chǎng)行為涵蓋一切信息C.股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律，股票價(jià)格沿著趨勢(shì)運(yùn)動(dòng)D.歷史會(huì)重演3.()又稱絕對(duì)價(jià)值法或收益貼現(xiàn)模型，是按照未來(lái)現(xiàn)金流的貼現(xiàn)對(duì)公司的`內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估。A.理論價(jià)值法B.相對(duì)價(jià)值法6.下列關(guān)于歐洲債券的說(shuō)法中有誤的是()。A、指在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨B、由于這種發(fā)行方式最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲36.認(rèn)為銀行可將閑置資金投放于二級(jí)市場(chǎng)上的貸款與證券的信貸理論是()。C:真實(shí)票據(jù)理論司發(fā)展所處階段的指標(biāo)是()。A.固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率39、多項(xiàng)選擇題計(jì)算存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)的公式包括()。A.360/(平均存貨/銷貨成本)40、填空題期貨商品一般具有()、()、()和三大功42、單項(xiàng)選擇題某種債券年息為10%,按復(fù)利計(jì)算，期限5年，某投資者在債券發(fā)行一年后以1050元的市價(jià)買入，則此項(xiàng)投資的終值為：()。44、填空題已知甲任意一次射擊中靶的概率為0,5,甲連續(xù)射擊3次，中靶兩次的概率為()。45、判斷題在寡頭壟斷的市場(chǎng)上，某種產(chǎn)品的生產(chǎn)中占很大份額的少數(shù)生產(chǎn)者對(duì)市場(chǎng)的價(jià)格和交易具有一定的46、單項(xiàng)選擇題經(jīng)濟(jì)周期屬于以下哪類風(fēng)險(xiǎn)：()B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、利率風(fēng)險(xiǎn)D、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)48、填空題某股票三年來(lái)的增長(zhǎng)率分別為：32%,2%,1%,試求其年平均增長(zhǎng)率()。49、填空題期權(quán)一般有兩大類：即()和()。正確答案：看漲期權(quán)(買進(jìn)期權(quán));看跌期權(quán)(賣進(jìn)期權(quán))第36頁(yè)共42頁(yè)53.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的具體操作要求的說(shuō)法中，有誤的是()。A、特殊目的機(jī)構(gòu)有時(shí)也可以由發(fā)起人設(shè)立B、資產(chǎn)支持證券的評(píng)級(jí)時(shí)，需要考慮的因素包括由利率變動(dòng)等因素導(dǎo)致的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、承銷商采用的銷售方式可以采用包銷或代銷D、資產(chǎn)支持證券發(fā)行完畢到掛牌上市交易后，資產(chǎn)證券化的工作并沒(méi)有全部完成54.債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來(lái)表現(xiàn)。以下債券票面上的四個(gè)基本要素正確的是()。A、銀行活期存款利率B、債券的發(fā)行日期C、債券的票面利率D、債券發(fā)行者地址55.公司信貸市場(chǎng)細(xì)分的依據(jù)主要有地理因素、產(chǎn)業(yè)因素、規(guī)模因素和所有者性質(zhì)因素。其中，年?duì)I業(yè)額屬于()。A:地理因素B:產(chǎn)業(yè)因素C:規(guī)模因素D:所有者性質(zhì)因素A:資本密集型企業(yè)B:技術(shù)密集型企業(yè)C:民營(yíng)企業(yè)57.識(shí)別影響目標(biāo)客戶購(gòu)買決策的重要因素的過(guò)程稱為A:市場(chǎng)定位B:制作定位圖C:定位選擇D:識(shí)別重要屬性是產(chǎn)品的()。A:動(dòng)力性C:不可分性D:異質(zhì)性59.()體現(xiàn)了公司信貸產(chǎn)品本質(zhì)，在信貸產(chǎn)品中處于C:擴(kuò)展產(chǎn)品60.某銀行擁有證券、信貸、中間業(yè)務(wù)三個(gè)產(chǎn)品類別，則該銀行產(chǎn)品組合的()為3。C:精度D:密度61.發(fā)放貸款流程中，銀行下列行為具有法律效力的是A:銀行表明貸款意向B:出具貸款意向書C:做出貸款承諾D:告知客戶貸款申請(qǐng)被受理62.對(duì)于商業(yè)銀行貸款客戶，信貸人員應(yīng)盡可能通過(guò)()面談方式進(jìn)行前期調(diào)查。A:紙質(zhì)郵件B:電話專訪C:面談D:同業(yè)訪問(wèn)63.認(rèn)為銀行穩(wěn)定的貸款應(yīng)建立在現(xiàn)實(shí)的歸還期限與貸款的證券