2022-2023年中級經(jīng)濟(jì)師之中級經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)試題及答案二

2022-2023年中級經(jīng)濟(jì)師之中級經(jīng)濟(jì)師

金融專業(yè)精選試題及答案二

單選題（共200題）

1、作為一種重要的財產(chǎn)管理制度，信托成立的基礎(chǔ)是（）o

A.資產(chǎn)

B.財產(chǎn)

C.收益

D.信任

【答案】D

2、凱恩斯認(rèn)為，由交易動機(jī)和預(yù)防動機(jī)引起的貨幣需求主要取決于

0o

A.利率

B.收入

C.資本邊際效率

D.勞動邊際效率

【答案】B

3、信托是隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而出現(xiàn)的一種財產(chǎn)管理制度，其本質(zhì)

是（）。

A.吸收存款，融通資金

B.受人之托，代人理財

C.項(xiàng)目融資

D.規(guī)避風(fēng)險，發(fā)放貸款

【答案】B

4、在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是（）o

A.降低再貼現(xiàn)率

B.降低法定存款準(zhǔn)備金率

C.提高法定存款準(zhǔn)備金率

D降低利率

【答案】C

5、銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場檢測的審查對象是（）。

A.會計師事務(wù)所的審計報告

B.銀行的合理性和風(fēng)險性

C.銀行的各種報告和統(tǒng)計報表

D.銀行的治理情況

【答案】C

6、材料題

A.松的貨幣政策和松的財政政策

B.松的貨幣政策和緊的財政政策

C.緊的貨幣政策和松的財政政策

D.緊的貨幣政策和緊的財政政策

【答案】D

7、商業(yè)銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風(fēng)險的（）管理。

A.機(jī)制

B.事前

C.事中

D.事后

【答案】C

8、貨幣供應(yīng)量作為貨幣政策中介指標(biāo)的主要不足是（）。

A.內(nèi)生性太強(qiáng)

B.可測性欠佳

C.相關(guān)性欠強(qiáng)

D.可控性欠佳

【答案】C

9、基金的規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)，其份

額固定不變。這種基金是指（）o

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】A

10、流動性最大的金融資產(chǎn)是（）o

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.貨幣

D.企業(yè)股票

【答案】C

11、假設(shè)交易主體甲參與金融衍生品市場活動的主要目的是為了促

成交易、收取傭金，則此時甲扮演的角色是（）

A.經(jīng)紀(jì)人

B.投機(jī)者

C.套期保值者

D.套利者

【答案】A

12、在國民收入分配體系中，能夠?qū)е聡袷杖氤~分配的部門一

個是財政，另一個是（）o

A.銀行

B.企業(yè)

C.家庭

D.個人

【答案】A

13、我國證券交易過程中，證券交易所撮合主機(jī)對接受的委托進(jìn)行

合法性檢驗(yàn)依照的原則是（）o

A.“集合競價、連續(xù)競價"原則

B."自愿、平等、公平、誠實(shí)”原則

C.“損失最小化、收益最大化”原則

D.“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則

【答案】D

14、某商業(yè)銀行發(fā)行的大額固定利率存單，面額為10萬元，期限為

180天，年利率為10%。則該大額固定利率存單的利息為（）元。

A.100

B.1000

C.500

D.5000

【答案】D

15、受外部環(huán)境及內(nèi)部經(jīng)營等因素的影響，2020年以來，某信托公

司的發(fā)展出現(xiàn)困難，相關(guān)風(fēng)控指標(biāo)趨于惡化。資料顯示，2020年第

一季度末，該公司的風(fēng)險資本為3億元(人民幣，下同)，凈資本為

2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財產(chǎn)挪

用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風(fēng)險以及未

真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經(jīng)營行

為，化解經(jīng)營風(fēng)險，維護(hù)市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實(shí)施了“貼

身監(jiān)管”，要求該公司盡快進(jìn)行整改。

A.操作風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.合規(guī)風(fēng)險

【答案】D

16、2015年3月，國務(wù)院正式發(fā)布了《存款保險條例》，并與5月1

日正式實(shí)施。從風(fēng)險管理的角度，商業(yè)銀行參加存款風(fēng)險屬于()

型管理策略。

A.風(fēng)險抑制

B.風(fēng)險對沖

C.風(fēng)險分散

D.風(fēng)險補(bǔ)償

【答案】D

17、商業(yè)銀行關(guān)系營銷區(qū)別于傳統(tǒng)營銷的特點(diǎn)之一是0。

A.把顧客視作具有多重需求和潛在價值的人

B.把顧客視作產(chǎn)品的最終使用者

C.重在向顧客出售產(chǎn)品

D.重在與顧客完成交易

【答案】A

18、假定我國某年未清償外債余額為1000億元人民幣，當(dāng)年國民生

產(chǎn)總值為100000億元人民幣，兩者之比為1%。這一比率是我國該

年的（）o

A.短期債務(wù)率

B.償債率

C.債務(wù)率

D.負(fù)債率

【答案】D

19、如果利率和收入的組合點(diǎn)出現(xiàn)在IS曲線右上方、LM曲線左上

方的區(qū)域中，則此種情況反映（）o

A.產(chǎn)品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額供給

B.產(chǎn)品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額需求

C.產(chǎn)品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額供給

D.產(chǎn)品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額需求

【答案】C

20、將未來具有可預(yù)見的現(xiàn)金流量的非流動性存量資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)樵谫Y

本市場可銷售和流通的金融產(chǎn)品，是投資銀行的0業(yè)務(wù)。

A.證券發(fā)行

B.證券經(jīng)紀(jì)

C.基金管理

D.資產(chǎn)證券化

【答案】D

21、治理通貨緊縮，凱恩斯主義認(rèn)為刺激經(jīng)濟(jì)的有效手段是實(shí)行

()o

A.國際收支逆差政策

B.增加收入政策

C.赤字財政政策

D.收入指數(shù)化政策

【答案】C

22、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次，

期限3年，面值100元的債券。假設(shè)2004年1月至今的市場利率是

4%o2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實(shí)際上實(shí)

施了債轉(zhuǎn)股，假設(shè)此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債

轉(zhuǎn)股后的股票市價是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：以

2007年1月該股票的靜態(tài)價格為基準(zhǔn)，債轉(zhuǎn)股后的股票當(dāng)時市價()。

A.低估

B.合理

C.高估

D.不能確定

【答案】C

23、把貨幣需求動機(jī)分為交易動機(jī)、預(yù)防動機(jī)和投機(jī)動機(jī)的經(jīng)濟(jì)學(xué)

家是()O

A.凱恩斯

B.馬克思

C.弗里德曼

D.托賓

【答案】A

24、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：

A.5000

B.15000

C.20000

D.26000

【答案】B

25、為規(guī)避信貸規(guī)模控制、存貸比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀

行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀

行的這一趨勢屬于（）。

A.金融工具創(chuàng)新

B.金融制度創(chuàng)新

C.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新

D.金融政策創(chuàng)新

【答案】C

26、某商業(yè)銀行發(fā)行的大額固定利率存單，面額為10萬元，期限為

180天，年利率為10%。則該大額固定利率存單的利息為（）元。

A.100

B.1000

C.500

D.5000

【答案】D

27、根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良

貸款的是（）。

A.關(guān)注類貸款

B.次級類貸款

C.損失類貸款

D.可疑類貸款

【答案】A

28、從財務(wù)管理方面來講，證券必須具備的兩個最基本的特征是

()o

A.法律特征與經(jīng)濟(jì)特征

B.法律特征與書面特征

C.經(jīng)濟(jì)特征與書面特征

D.經(jīng)濟(jì)特征與權(quán)益特征

【答案】B

29、在科學(xué)確定國際儲備總量時，國際儲備量要與()。

A.經(jīng)濟(jì)規(guī)模成反比

B.外債規(guī)模成正比

C.短期國際融資能力成正比

D.對外開放度成反比

【答案】B

30、在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲

得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的()o

A.8%

B.20%

C.30%

D.50%

【答案】D

31、根據(jù)資產(chǎn)定價理論，會引起非系統(tǒng)性風(fēng)險的因素是()

A.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢變動

B.控制改革

C.政治因素

D.公司經(jīng)營風(fēng)險

【答案】D

32、2017年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運(yùn)用

貨幣政策工具：①運(yùn)用公開市場操作，2017年累計發(fā)行中央銀行票

據(jù)4.07萬億元，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期中央銀行票據(jù)

5550億元；②適時運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款

準(zhǔn)備金率10次；③年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。

A.上升

B.下降

C.波動增大

D.不變

【答案】B

33、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對金融創(chuàng)新的動因提出了不同的理論觀點(diǎn)，其中,

?？怂购湍釢h斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新的支配因素是（）。

A.消除經(jīng)營約束

B.制度變革

C.降低交易成本

D.規(guī)避管制

【答案】C

34、在現(xiàn)代信息技術(shù)的有效支持下，商業(yè)銀行新型業(yè)務(wù)運(yùn)營模式與

傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營模式相比的突出特點(diǎn)是（）

A.管理半徑短

B.前后臺分離

C.人工成本高

D.空間上一體

【答案】B

35、中國人民銀行負(fù)責(zé)（）防范和應(yīng)急處置。

A.銀行風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.非系統(tǒng)性金融風(fēng)險

D.系統(tǒng)性金融風(fēng)險

【答案】D

36、根據(jù)《信托公司治理指引》，我國信托公司的公司治理應(yīng)體現(xiàn)的

基本原則是（）最大化。

A.受益人利益

B.受托人利益

C.委托人利益

D.受托人權(quán)利

【答案】A

37、假定某金融資產(chǎn)的名義收益為5%,通貨膨脹率為2%,則該金融

資產(chǎn)的實(shí)際收益率為（）。

A.2.0%

B.2.5%

C.3.0%

D.7.0%

【答案】C

38、通貨膨脹的危害之一是，當(dāng)物價水平持續(xù)性地普遍下降時，實(shí)

際利率將會（），從而損害債務(wù)人的利益。

A.降低

B.不變

C.升高

D為零

【答案】C

39、資本市場作為長期的資金交易市場，其融資的期限在（）

年以上。

A.5

B.3

C.8

D.1

【答案】D

40、外債結(jié)構(gòu)管理的核心是（）。

A.保持適當(dāng)外債總量

B.優(yōu)化外債結(jié)構(gòu)

C.強(qiáng)化償債能力

D.強(qiáng)化營運(yùn)能力

【答案】B

41、2008底爆發(fā)的全理金融危機(jī)波及到了H國，導(dǎo)致中國外貿(mào)出口

大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟(jì)增長停滯。為保障經(jīng)

濟(jì)增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經(jīng)濟(jì)刺激方案，如增加國家

基礎(chǔ)建設(shè)投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性

（2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年增長21.2%）等,

造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美

國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格

猛漲，傳導(dǎo)到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比

增長的數(shù)據(jù)如下：1月增長1.5%,2月增長3.1猊3月增長3.3%,4

月增長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增

長3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,11月增長5.1%,12月增

長5.2%o人們在經(jīng)濟(jì)生活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預(yù)期。

《（）》.針對日益嚴(yán)重的通貨膨脹預(yù)期，H國中央銀行可能采取

的貨幣政策措施是（）o

A.提高再貼現(xiàn)率

B.降低存款準(zhǔn)備金率

C.增加對商業(yè)銀行再貸款

D.降低利率

【答案】A

42、我國人民幣匯率形成機(jī)制要逐步實(shí)現(xiàn)（）項(xiàng)目可兌換。

A.經(jīng)常

B.特別

C.資本

D.所有

【答案】C

43、按照離岸金融中心的分類，新加坡的亞洲貨幣單位屬于（）o

A.避稅港型中心

B.倫敦型中心

C.東京型中心

D.紐約型中心

【答案】D

44、實(shí)行貨幣對外可兌換的目的和實(shí)質(zhì)在于（）o

A.杜絕外匯黑市

B.使外匯資源流入銀行系統(tǒng)

C.消除外匯管制

D.推動貨幣國際化

【答案】C

45、根據(jù)“成本推進(jìn)”型通貨膨脹理論，導(dǎo)致“利潤推進(jìn)型通貨膨

脹”的因素是0。

A.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡

B.匯率變動使進(jìn)口原材料成本上升

C.工會對工資成本的操縱

D.壟斷性大公司對價格的操縱

【答案】D

46、債券是由（）出具的。

A.投資者

B.債權(quán)人

C.債務(wù)人

D.代理發(fā)行者

【答案】C

47、國家通過調(diào)節(jié)利率高低可以影響經(jīng)濟(jì)活動。一認(rèn)為，利息增加

帶來的經(jīng)濟(jì)影響是（）o

A.刺激需求，生產(chǎn)擴(kuò)大，經(jīng)濟(jì)活動水平上升

B.貨幣供給增加，將引起適度的通貨膨脹

C.貨幣供給減少，對生產(chǎn)的影響不能確定

D.抑制需求，緩解通貨膨脹

【答案】D

48、貨幣均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，該模型中IS曲線上的

點(diǎn)所對應(yīng)的均衡是（）o

A.產(chǎn)品市場均衡

B.勞動力市場均衡網(wǎng)校

C.國際收支均衡

D.貨幣市場均衡

【答案】A

49、債券票面收益與債券面值的比率是（）o

A.名義收益率

B.到期收益率

C.實(shí)際收益率

D.本期收益率

【答案】A

50、在信托業(yè)務(wù)運(yùn)作中，處于掌握、管理和處分信托財產(chǎn)中心位置的

當(dāng)事人是（）

A.投資人

B.受托人

C.受益人

D.委托人

【答案】B

51、通常情況下，商業(yè)銀行稅后利潤的分配順序?yàn)椋ǎ﹐

A.提取公益金一彌補(bǔ)以前年度虧損一提取法定公積金一向投資者分

配利潤

B.提取法定公積金一向投資者分配利潤一提取公益金一彌補(bǔ)以前年

度虧損

C.彌補(bǔ)以前年度虧損T提取法定公積金T提取公益金一向投資者分

配利潤

D.向投資者分配利潤一提取公益金一提取法定公積金一彌補(bǔ)以前年

度虧損

【答案】C

52、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有

()o

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度報告出具意見

D.按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶

【答案】B

53、在市場經(jīng)濟(jì)制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標(biāo)是

()o

A.貨幣流通速度

B.國際收支水平

C.社會就業(yè)率

D.物價變動率

【答案】D

54、關(guān)于特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法，下列說法錯誤的是（）o

A.資產(chǎn)管理人不得與資產(chǎn)委托人約定，根據(jù)委托財產(chǎn)的管理情況提

取業(yè)績報酬

B.辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理與證券投資基金的基金經(jīng)理不

得相互兼任

C.資產(chǎn)管理人從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得采用任何形式向資產(chǎn)委

托人返還管理費(fèi)

D.資產(chǎn)管理人從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得通過公共媒體公開推介

具體的特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案

【答案】A

55、負(fù)責(zé)收購和處置中國農(nóng)業(yè)銀行剝離出來的不良資產(chǎn)，專職回收、

搞活，以化解潛在風(fēng)險的資產(chǎn)管理公司是（）o

A.中國信達(dá)資產(chǎn)管理公司

B.中國華融資產(chǎn)管理公司

C.中國長城資產(chǎn)管理公司

D.中國東方資產(chǎn)管理公司

【答案】C

56、商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營模式的核心

是0。

A.集中核算

B.業(yè)務(wù)外包

C.前后臺分離

D.綜合經(jīng)營

【答案】C

57、

58、根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行權(quán)益類理財

產(chǎn)品投資于權(quán)益類資產(chǎn)的最低比例應(yīng)是（）

A.65%

B.80%

C.60%

D.70%

【答案】B

59、名義利率、通貨膨脹率、實(shí)際利率三者之間的關(guān)系正確的是

（）o

A.名義利率》通貨膨脹率）實(shí)際利率

B.名義利率》實(shí)際利率》通貨膨脹率

C.實(shí)際利率》通貨膨脹率》名義利率

D.實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹率

【答案】D

60、我國目前尚未完成實(shí)現(xiàn)利率市場化，仍受到管制的利率是（）。

A.存款利率上限

B.貸款利率下限

C.回購協(xié)議利率

D.同業(yè)拆借利率

【答案】A

61、關(guān)于融資租賃合同主要特征的說法，錯誤的是（）o

A.融資租賃合同是不可單方解除的合同

B.融資租賃合同是投資租賃一體化合同

C.融資租賃合同是一種雙務(wù)、有償合同

D.融資租賃合同是一種諾成、要式合同

【答案】B

62、某公司擬進(jìn)行股票投資，計劃購買A、B、C三種股票，并設(shè)計

了甲、乙兩種投資組合，A、B、C三種股票的0系數(shù)分別為1.5、

1.0和0.5。甲種投資組合中.A、B、C三種股票的投資比重分別

為20%、30%和50%。乙種投資組合中，A、B、C三種股票的投資

比重分別為50%、30%和20%。同期市場上所有股票的平均收益率

為8%,無風(fēng)險收益率為4%。A股票的預(yù)期收益率是（）o

A.6%

B.8%

C.10%

D.12%

【答案】c

63、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理三大原則的首要原則是（）。

A.安全性

B.盈利性

C.流動性

D.效益性

【答案】A

64、某信托公司風(fēng)險管理中，控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險的核心是（）。

A.采取有效舉措消滅風(fēng)險

B.建立全面風(fēng)險管理體系

C.借助風(fēng)險謀取最大收益

D.通過套期實(shí)現(xiàn)風(fēng)險對沖

【答案】B

65、假定我國某年未清償外債余額為1000億元人民幣，當(dāng)年國民生

產(chǎn)總值為100000億元人民幣，兩者之比為1%。這一比率是我國該

年的（）o

A.短期債務(wù)率

B.償債率

C.債務(wù)率

D.負(fù)債率

【答案】D

66、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）o

A.基金是否為獨(dú)立的法人

B.基金是否上市交易

C.基金規(guī)模是否變化

D.基金募集是否為公募

【答案】A

67、根據(jù)信托設(shè)立目的的不同，信托可以分為（）。

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.單一信托和集合信托

【答案】C

68、某商業(yè)銀行實(shí)收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積

50萬元，未分配利潤30萬元，超額貸款損失準(zhǔn)備170萬元，風(fēng)險

加權(quán)資產(chǎn)20000萬元，資產(chǎn)證券化銷售利得25萬元，正常類貸款

40萬元，關(guān)注類貸款600萬元，次級類貸款40萬元，可疑類貸款

60萬元，損失類貸款30萬元。

A.7%

B.2.39%

C.4.62%

D.2.18%

【答案】D

69、管制制度作為一種公共產(chǎn)品，只能由代表社會利益的政府來供

給和安排，目的在于促進(jìn)一般社會福利，該觀點(diǎn)源于金融監(jiān)管理論

中的()。

A.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論

B.公共利益論

C.社會選擇論

D.特殊利益論

【答案】C

70、投資者欲買入一份6*12的遠(yuǎn)期利率協(xié)議，該協(xié)議表示的是()

A.6個月之后開始的期限為12個月貸款的遠(yuǎn)期利率

B.自生效日開始的以6個月后李老板為交割額的12個月貸款的遠(yuǎn)期

利率

c.6個月之后開始的期限為6個月貸款的遠(yuǎn)期利率

D.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的6個月貸款的遠(yuǎn)期利

率

【答案】C

71、下列不屬于金融互換的是（）o

A.貨幣互換

B.信用互換

C.利率互換

D.交叉互換

【答案】B

72、2008年受美國次貸危機(jī)的影響，蹣跚前行的全球經(jīng)濟(jì)引發(fā)了人

們對通貨緊縮的擔(dān)憂，由次貸危機(jī)引發(fā)的大范圍的金融危機(jī)，已經(jīng)

危害到各個經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，制造、加工等實(shí)體經(jīng)濟(jì)也受到很大損害。世

界市場的萎縮，中國傳統(tǒng)的出口產(chǎn)品一下子就失去了市場，大量的

產(chǎn)能過剩，人員失業(yè)、市場出現(xiàn)了疲軟狀況。

A.增加；貶值

B.增加；升值

C.減少；貶值

D.減少；升值

【答案】B

73、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票

（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔(dān)銷售和價格的全部風(fēng)險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有

效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.該業(yè)務(wù)屬于證券發(fā)行

B.該業(yè)務(wù)中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格

C.該業(yè)務(wù)中Y證券公司可以退還部分股票給M公司

D.該業(yè)務(wù)發(fā)生的市場屬于二級市場

【答案】A

74、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司屬于（）。

A.非營利性公共機(jī)構(gòu)

B.銀行機(jī)構(gòu)

C.非金融機(jī)構(gòu)

D.非銀行金融機(jī)構(gòu)

【答案】D

75、凱恩斯認(rèn)為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，

貨幣政策應(yīng)采取()。

A.單一規(guī)則

B.泰勒法則

C.相機(jī)行事

D.蛇形浮動

【答案】C

76、根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公

司承銷證券采用()方式。

A.余額包銷或者代銷

B.余額包銷或者賒銷

C.包銷或者余額包銷

D.包銷或者代銷

【答案】D

77、總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為()。

A.綜合性通貨膨脹

B.供求混合推進(jìn)型通貨膨脹

C.結(jié)構(gòu)性通貨膨脹

D.成本推進(jìn)型通貨膨脹

【答案】B

78、A企業(yè)計劃發(fā)行面額為100元、期限為5年的債券10億元，該

債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，當(dāng)

年通脹率為3%。

A.90

B.100

C.120

D.125

【答案】D

79、狹義的貨幣不包括（）。

A.紙幣

B.硬幣

C.定期存款

D.活期存款

【答案】C

80、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動性，維護(hù)手度末、半

年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以

利率招標(biāo)方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，

中標(biāo)利車為22%與前次操作時持平，同時還開展了規(guī)模為700億

元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2.35%.,較有次操作

時下降20個基點(diǎn)。此外，當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。

A.一般性貨幣工具

B.選擇性貨幣工具

C.直接信用控制工具

D.間接信用控制工具

【答案】A

81、以美國為例，20世紀(jì)70年代以前，由于美國證券市場不太景

氣，投資基金發(fā)展也相對緩慢，進(jìn)入70年代，特別是到20世紀(jì)90

年代，投資基金發(fā)展迅猛，證券市場的穩(wěn)定發(fā)展是其最直接的原因。

根據(jù)以上材料，回答下列問題：

A.信托基金

B.養(yǎng)老基金

C.投資基金

D.對沖基金

【答案】C

82、我國小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不

得超過其資本凈額的()。

A.50%

B.75%

C.100%

D.125%

【答案】A

83、假設(shè)法定存款準(zhǔn)備金率為10%,超額存款準(zhǔn)備金率為5%,流通

中的現(xiàn)金40億美元，存款總量為150億美元，則基礎(chǔ)貨幣為()億

美元

A.28.5

B.55.5

C.62.5

D.90.0

【答案】C

84、在貨幣市場流動性最高，幾乎所有的金融機(jī)構(gòu)都參與交易的金

融工具是()O

A.股票

B.長期商業(yè)票據(jù)

C.短期政府債券

D.長期政府債券

【答案】C

85、不同牽頭部門對混業(yè)經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)可能采取的監(jiān)管思路、監(jiān)

管側(cè)重各不相同，造成不同的監(jiān)管成本。這屬于以下哪種金融監(jiān)管

機(jī)制的缺陷（）

A.機(jī)構(gòu)監(jiān)管

B.系統(tǒng)監(jiān)管

C.功能監(jiān)管

D.目標(biāo)監(jiān)管

【答案】C

86、我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）是由信用等級較高

的數(shù)家銀行組成報價行確定的一個算術(shù)平均利率，其確定依據(jù)是報

價行（）。

A.報出的回購協(xié)議利率

B.持有的國庫券收益率

C.報出的人民幣同業(yè)拆出利率

D.報出的外幣存款利率

【答案】C

87、在證券投資基金運(yùn)作中，開放式基金的買賣價格以（）為基

礎(chǔ)。

A.投資基金規(guī)模

B.二級市場供求關(guān)系

C.投資時問長短

D.基金份額凈值

【答案】D

88、隨著市場的發(fā)展,融資租賃的功能在不斷增加，但其最基本的功

能始終是（）

A.產(chǎn)品促銷

B.風(fēng)險分散

C.資產(chǎn)管理

D.融資投資

【答案】D

89、材料題

A.貨幣市場拆入資金

B.資本市場拆入資金

C.期貨市場拆入資金

D.期權(quán)市場拆入資金

【答案】A

90、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為

2000億美元.其中1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該

國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產(chǎn)總

值為8000億美元，國內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為

1600億美元,服務(wù)出口總額為900億美元。

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

【答案】A

91、從1994年開始，中國人民銀行正式將（）作為我國貨幣政

策的中間目標(biāo)。

A.貨幣供應(yīng)量

B.存款準(zhǔn)備金

C.超額準(zhǔn)備金

D.基礎(chǔ)貨幣

【答案】A

92、金融制度的創(chuàng)新是指（）。

A.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化

B.從金融分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營的轉(zhuǎn)變

C.金融市場監(jiān)管的重新定位

D.金融體系與國際慣例接軌

【答案】A

93、如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為a,

最高價位為b,則該新股發(fā)行價格是()。

A.有效價位a和最高價位b的加權(quán)平均值

B.有效價位a

C.有效價位a和最高價位b的算數(shù)平均值

D.最高價位b

【答案】B

94、一筆為期三年的投資，在三年內(nèi)分別支付本金和利息，其中第

一年末投資450元，第二年末投資600元，第三年末投資650元，

市場利率為10%,則該筆投資的期值為()元。

A.1654.5

B.1754.5

C.1854.5

D.1954.5

【答案】C

95、在描述金融深化與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系的托賓模型中，貨幣對經(jīng)濟(jì)運(yùn)

行的影響，主要是通過對()的影響，進(jìn)而對人們的消費(fèi)或儲蓄行為

的影響實(shí)現(xiàn)的。

A.可支配收入

B.國內(nèi)生產(chǎn)總值

C.國民生產(chǎn)總值

D.稅前利潤

【答案】A

96、弗里德曼等經(jīng)濟(jì)學(xué)家針對通貨膨脹治理而提出的收入指數(shù)化政

策，是指將工資、利息等各種名義收入自動隨物價指數(shù)升降而升降。

這種政策()O

A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，且不能消除通貨膨脹

B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但不能消除通貨膨脹

C.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但能消除通貨膨脹

D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,并能消除通貨膨脹

【答案】B

97、下列屬于商業(yè)銀行風(fēng)險產(chǎn)生的主觀因素的是()o

A.宏觀金融政策

B.利率變化

C.疏于管理

D.政治體制變革

【答案】C

98、王先生擬投資某個茶飲項(xiàng)目，需要一次性投資100000元，王先

生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元,

貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進(jìn)行了貸款咨詢，三

家銀行給出的貸款年利率均為5%,且均為到期還本付息。利息計算

方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復(fù)利,C銀行按半

年計算復(fù)利。

A.64004.23

B.65017.23

C.65090.23

D.62335.23

【答案】A

99、在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，充分就業(yè)是指（）。

A.社會勞動力100%就業(yè)

B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當(dāng)?shù)墓ぷ?/p>

C.并非勞動力100%就業(yè)。至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)

D.西方國家一般認(rèn)為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)

【答案】C

100、投資銀行進(jìn)行股票承銷時，在不同的承銷方式中承擔(dān)著不同的

責(zé)任和風(fēng)險。在以下承銷方式中，投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代

理關(guān)系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費(fèi)的是（）。

A.包銷

B.盡力推銷

C.混合推銷

D.余額包銷

【答案】B

101、假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%,超額準(zhǔn)備金率為2%,現(xiàn)

金漏損率為3%,則存款乘為()。

A.4.00

B.4.12

C.5.00

D.20.00

【答案】A

102、農(nóng)村信用社是由農(nóng)民自愿入股組成的，具有法人資格的

()o

A.非盈利的金融機(jī)構(gòu)

B.支農(nóng)的政策性機(jī)構(gòu)

C.合作金融機(jī)構(gòu)

D.政企職能合一的機(jī)構(gòu)

【答案】C

103、中央銀行進(jìn)行公開市場業(yè)務(wù)操作的工具主要是()o

A.大額可轉(zhuǎn)讓存款單

B.銀行承兌匯票

C.金融債券

D.國庫券

【答案】D

104、（）是指固定利率支付方在互換協(xié)議的到期日一次性支付,

而浮動利率的支付方可以在互換期間內(nèi)進(jìn)行定期支付。

A.普通互換

B.零息互換

C.遠(yuǎn)期互換

D.股權(quán)互換

【答案】B

105、以（）調(diào)控為重點(diǎn)的貨幣政策調(diào)控是金融宏觀調(diào)控的重要

手段和內(nèi)容。

A.匯率

B.利率

C.價格

D.通脹水平

【答案】B

106、（一）AIB公司為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行

債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為10。元、票面利率為5%,到期

期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付

息，假定未來3年市場利率一直保持為5%o

A.4.5

B.4.55

C.4.76

D.5.05

【答案】c

107、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元,法定存款準(zhǔn)備金率為

20%,超額存款準(zhǔn)備金率為2%,現(xiàn)金漏損率為5%。則該商業(yè)銀行的派

生存款總額應(yīng)為（）

A.4000

B.4546

C.5000

D.3704

【答案】D

108、材料題

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000

【答案】c

109、如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為a,

最高價位為b,則該新股發(fā)行價格是()。

A.有效價位a和最高價位b的加權(quán)平均值

B.有效價位a

C.有效價位a和最高價位b的算數(shù)平均值

D.最高價位b

【答案】B

110、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務(wù)：

A.200

B.180

C.160

D.130

【答案】D

11k在保險法律體系中，保險公司與投保人、被保險人及受益人通

過保險合同建立主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系，適用保險()法律規(guī)范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政

【答案】C

112、下列各項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的是()o

A.庫存現(xiàn)金

B.存款準(zhǔn)備金

C.存放同業(yè)款項(xiàng)

D.對外貸款

【答案】D

113、下列銀行業(yè)監(jiān)管內(nèi)容中，屬于市場準(zhǔn)入監(jiān)管的是()。

A.審批業(yè)務(wù)范圍

B.監(jiān)管資產(chǎn)安全性

C.監(jiān)管內(nèi)控有效性

D.監(jiān)管流動適度性

【答案】A

H4、2008底爆發(fā)的全球金融危機(jī)波及到了H國，導(dǎo)致中國外貿(mào)出

口大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟(jì)增長停滯。為保障

經(jīng)濟(jì)增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經(jīng)濟(jì)刺激方案，如增加國

家基礎(chǔ)建設(shè)投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性

(2010年M2余額比上年增長19.7%,Ml余額比上年增長21.2%)等，

造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美

國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格

猛漲，傳導(dǎo)到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比

增長的數(shù)據(jù)如下：1月增長1.5%,2月增長3.1猊3月增長3.3%,4

月增長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增

長3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,11月增長5.1%,12月增

長5.2%o人們在經(jīng)濟(jì)生活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預(yù)期。

A.奔騰式通貨膨脹

B.溫和式通貨膨脹

C.惡性通貨膨脹

D.爬行式通貨膨脹

【答案】B

115、某商業(yè)銀行對其內(nèi)部控制系統(tǒng)進(jìn)行評估，屬于其評估內(nèi)容的是

()

A.信息與溝通

B.組織流程再造

C.技術(shù)手段創(chuàng)新

D.信貸資產(chǎn)管理

【答案】A

116、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票

(5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔(dān)銷售和價格的全部風(fēng)險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有

效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.混合方式

B.競價方式

C.固定價格方式

D.簿記方式

【答案】B

117、根據(jù)購買力平價理論，決定匯率長期趨勢的主導(dǎo)因素是

()。

A.國際收支

B.國內(nèi)外通貨膨脹率差異

C.利率

D.總供給與總需求

【答案】B

118、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票

(5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔(dān)銷售和價格的全部風(fēng)險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有

效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.盡力推銷

B.直銷

C.余額包銷

D.包銷

【答案】D

119、一般來說，流動性差的債權(quán)工具的特點(diǎn)是()。

A.風(fēng)險相對較大、利率相對較高

B.風(fēng)險相對較大、利率相對較低

C.風(fēng)險相對較小、利率相對較高

D.風(fēng)險相對較小、利率相對較低

【答案】A

120、在我國，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)但不吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)是

()。

A.小額貸款公司

B.金融租賃公司

C.汽車金融公司

D.財務(wù)公司

【答案】A

121、關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會的說法，正確的是()。

A.買方和賣方的獲利機(jī)會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會是無限的

C.買方的獲利機(jī)會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

122、為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標(biāo)，我國在2010年中

央經(jīng)濟(jì)工作會議上首次提出“社會融資總規(guī)模”概念。此概念是指

一定時期內(nèi)()。

A.實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的新增全部資金總額

B.實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的信貸總額

C.金融體系從實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得的全部存款總額

D.金融體系從實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得的全部資金總額

【答案】A

123、改善我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的主要條件是建立規(guī)范的法人治

理結(jié)構(gòu)和（）。

A.提高金融監(jiān)管能力

B.建立完善的金融市場法規(guī)

C.建立嚴(yán)格的內(nèi)控機(jī)制

D.完善市場經(jīng)濟(jì)體制

【答案】C

124、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元，法等準(zhǔn)備金率為

20%,超額準(zhǔn)備金率為2%,現(xiàn)金漏損率為5%,則派生存款總額為（）

萬兀O

A.5000

B.4000

C.4546

D.3704

【答案】D

125、信托是隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而出現(xiàn)的一種財產(chǎn)管理制度，其本

質(zhì)是（）。

A.吸收存款，融通資金

B.受人之托，代人理財

C.項(xiàng)目融資

D.規(guī)避風(fēng)險，發(fā)放貸款

【答案】B

126、按照《巴塞爾協(xié)議》的規(guī)定，商業(yè)銀行總資本與加權(quán)風(fēng)險總資

產(chǎn)的比率（）o

A.不得低于4%

B.不得高于4%

C.不得低于8%

D.不得高于8%

【答案】C

127、風(fēng)險中性定價法與套利定價法是內(nèi)在一致的，它假設(shè)任何風(fēng)險

資產(chǎn)的期望收益均為（）o

A.抵押貸款利率

B.信用貸款利率

C.定期存款利率

D.無風(fēng)險收益率

【答案】D

128、下列各項(xiàng)中，不屬于信托文件必須載明的事項(xiàng)是（）。

A.信托目的

B.信托期限

C.信托財產(chǎn)的范圍、種類及狀況

D.受益人取得信托利益的方式及方法

【答案】B

129、1999年7月以后，根據(jù)《中華人民共和國證券法》，目前我國

的經(jīng)紀(jì)類證券公司能從事的證券業(yè)務(wù)是（）。

A.承銷

B.發(fā)行

C.自營買賣

D.交易中介

【答案】D

130、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票

（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔(dān)銷售和價格的全部風(fēng)險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有

效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.該業(yè)務(wù)屬于證券發(fā)行

B.該業(yè)務(wù)中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格

C.該業(yè)務(wù)中Y證券公司可以退還部分股票給M公司

D.該業(yè)務(wù)發(fā)生的市場屬于二級市場

【答案】A

131、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣

存款準(zhǔn)備金率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金

融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別

于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機(jī)

構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計下調(diào)2個百分點(diǎn)，截至2008年年末，

動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)

量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量Ml余額為16.6萬億元,

流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。

A.13.2

B.27.5

C.30.9

D.44.1

【答案】A

132、如果我國在巴黎發(fā)行一筆美元債券，則該筆交易屬于（）

市場的范疇。

A.歐洲債券

B.外國債券

C.揚(yáng)基債券

D.武士債券

【答案】A

133、某商業(yè)銀行實(shí)收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積

50萬元，未分配利潤30萬元，超額貸款損失準(zhǔn)備170萬元，風(fēng)險

加權(quán)資產(chǎn)20000萬元，資產(chǎn)證券化銷售利得25萬元，正常類貸款

40萬元，關(guān)注類貸款600萬元，次級類貸款40萬元，可疑類貸款

60萬元，損失類貸款30萬元。

A.1.25%

B.1.33%

C.1.5%

D.2.5%

【答案】B

134、外匯市場上最常見、最普遍的外匯交易形式是（)o

A.遠(yuǎn)期外匯交易

B.掉期交易

C.即期外匯交易

D.回購交易

【答案】C

135、材料題

A.充分就業(yè)

B.經(jīng)濟(jì)增長

C.國際收支平衡

D.穩(wěn)定物價

【答案】D

136、在金融衍生品市場上，以風(fēng)險對沖為主要交易目的的市場參與

者是0O

A.套期保值者

B.投機(jī)者

C.套利者

D.經(jīng)紀(jì)人

【答案】A

137、下列金融工具中，屬于衍生金融工具的是（）。

A.開放式金融

B.商業(yè)票據(jù)

C.封閉式金融

D.股指期貨

【答案】D

138、狹義的金融市場有效性是指金融市場（）的有效性。

A.定價

B.活動

C.分配

D.機(jī)制

【答案】A

139、關(guān)于分級理財產(chǎn)品的說法，錯誤的是（）

A.承擔(dān)不同風(fēng)險的投資者可以獲得不同的收益

B.根據(jù)投資者不同的風(fēng)險偏好對理財產(chǎn)品收益權(quán)進(jìn)行分層配置

C.按照分層配置中的優(yōu)先與劣后安排進(jìn)行分層配置

D.為增加投資收益，分級理財產(chǎn)品可以投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)

【答案】D

140、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活連

用貨幣政策工具：第一，運(yùn)用公開市場操作，2007年蔡計發(fā)行央行

票據(jù)4.07W億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；

第二，適時運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金

率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。

A.上升

B.下降

C.波動增大

D.不變

【答案】B

141、下列不屬于央行貨幣政策的是（）。

A.公開市場業(yè)務(wù)

B.改變貼現(xiàn)率

C.改變銀行準(zhǔn)備金

D.改變稅率

【答案】D

142、現(xiàn)金漏損率是指現(xiàn)金漏損與（）之間的比率。

A.存款總額

B.派生存款

C.庫存現(xiàn)金

D.原始存款

【答案】A

143、介于貨幣政策工具變量和貨幣政策目標(biāo)變量之間的變量指標(biāo)是

()。

A.操作目標(biāo)

B.最終目標(biāo)

C.中介目標(biāo)

D.基本目標(biāo)

【答案】C

144、某公司打算運(yùn)用3個月期的S&P500股價指數(shù)期貨為其價值

500萬美元的股票組合套期保值，該組合的B值為1.6,當(dāng)時的期

貨價格為400,則該公司應(yīng)賣出的期貨合約的數(shù)量為()。

A.30

B.40

C.50

D.90

【答案】B

145、“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是()通貨

膨脹。

A.需求拉動型

B.預(yù)期型

C.結(jié)構(gòu)型

D.成本推進(jìn)型

【答案】A

146、在金融衍生工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能是（）o

A.增加收益

B.增加交易量

C.方便交易

D.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險

【答案】D

147、商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，禁止誤導(dǎo)客

戶購買與其風(fēng)險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。

A.適當(dāng)性

B.風(fēng)險匹配

C.合規(guī)銷售

D.公平公開

【答案】B

148、以下商業(yè)銀行的市場營銷策略中，以客戶需求為導(dǎo)向的是

)o

A.“4P”營銷組合策略

B.“4C”營銷組合策略

C.關(guān)系營銷

D.“4R”營銷組合策略

【答案】B

149、商業(yè)理財業(yè)務(wù)的核心活動是（）。

A.投資顧問

B.財富規(guī)劃

C.財務(wù)分析

D.資產(chǎn)管理

【答案】D

150、我國商業(yè)銀行的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)指標(biāo)是指（）與資產(chǎn)總額之比。

A.表內(nèi)風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

B.貸款風(fēng)險加權(quán)總額

C.表內(nèi)、外風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

D.不良貸款風(fēng)險加權(quán)總額

【答案】C

151、中國人民銀行在某一時期采取以下貨幣政策措施：買入商業(yè)銀

行持有的國債300億元；購回400億元商業(yè)銀行持有的到期央行票

據(jù)。假定此時商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為12%,超額準(zhǔn)備金率

為3%,現(xiàn)金漏損率為5%o

A.增加3675億元

B.減少3675億元

C.增加3875億元

D.減少3875億元

【答案】A

152、關(guān)于開放式基金的說法，正確的是()

A.基金在存續(xù)期內(nèi)不能贖回

B.基金交易價格受市場供求關(guān)系影響

C.基金份額不固定

D.基金一般有固定存續(xù)期

【答案】C

153、在我國融資租賃實(shí)務(wù)中，租金的計算大多采用的計算方法是

()o

A.等額年金法

B.浮動利率租金計算法

C.成本回收法

D.附加率法

【答案】A

154、在證券公司的風(fēng)險控制監(jiān)管中，不屬于證券公司自營業(yè)務(wù)監(jiān)管

內(nèi)容的是()o

A.賬戶實(shí)名

B.持股分散

C.規(guī)模控制

D.擔(dān)保品收取

【答案】D

155、根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，貨幣政策增加國民收入

的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，

能導(dǎo)致國民收入增長較大的組合是()。

A.投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大

B.投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小

C.投資和貨幣需求的利率彈性都大

D.投資和貨幣需求的利率彈性都小

【答案】B

156、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：

A.抑制通貨膨脹

B.增加就業(yè)

C.平衡國際收支

D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

【答案】D

157、如果首次公開發(fā)行股票定價采用累計訂單定價方式，則該新股

發(fā)行價格決定于（）。

A.承銷商事先確定

B.累計申購量達(dá)到新股發(fā)行量的價位

C.根據(jù)需求量和需求價格信息建立的需求曲線

D.投資者的議價能力

【答案】C

158、銀行信用的債權(quán)人是（）o

A.金融機(jī)構(gòu)

B.消費(fèi)者

C.企業(yè)

D.社會公眾

【答案】A

159、（）反映銀行實(shí)際擁有的資本水平，是銀行資本金的靜態(tài)

反映，而不是應(yīng)該擁有的資本水平。

A.賬面資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟(jì)資本

D.實(shí)際資本

【答案】A

160、用來衡量外債總量是否適度的債務(wù)率指標(biāo)等于（）。

A.當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年國民生產(chǎn)總值xlOO%

B.當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額xlOO%

C.當(dāng)年外債還本付息總額/當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額xlOO%

D.當(dāng)年外債還本付息總額/當(dāng)年國民生產(chǎn)總值xlOO%

【答案】B

161、下列不屬于政策性銀行的是（）。

A.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

B.中國進(jìn)出口銀行

C.國家開發(fā)銀行

D.中國投資銀行

【答案】D

162、基礎(chǔ)貨幣無論是通貨轉(zhuǎn)化為存款，還是存款轉(zhuǎn)化為通貨，都具

有一定的（）o

A.流動性

B.安全性

C.效應(yīng)性

D.穩(wěn)定性

【答案】D

163、材料題

A.黃金價格

B.官定浮動范圍

C.±1%

D.黃金輸送點(diǎn)

【答案】D

164、金融創(chuàng)新是指0。

A.在金融領(lǐng)域內(nèi)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量增加

B.在金融市場上金融資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)大

C.在金融領(lǐng)域內(nèi)投資者數(shù)量增加

D.在金融領(lǐng)域內(nèi)各種要素之間實(shí)行新的組合

【答案】D

165、中央銀行減少貨幣供給量，可通過（）渠道來實(shí)現(xiàn)。

A.降低再貼現(xiàn)率

B.在公開市場上賣出證券

C.增加外匯儲備

D.減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款

【答案】B

166、2008底爆發(fā)的全理金融危機(jī)波及到了H國，導(dǎo)致中國外貿(mào)出

口大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟(jì)增長停滯。為保障

經(jīng)濟(jì)增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經(jīng)濟(jì)刺激方案，如增加國

家基礎(chǔ)建設(shè)投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性

（2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年增長21.2%）等,

造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美

國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格

猛漲，傳導(dǎo)到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比

增長的數(shù)據(jù)如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4

月增長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增

長3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,11月增長5.1%,12月增

長5.2%o人們在經(jīng)濟(jì)生活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預(yù)期。

《（）》.應(yīng)對全國金融危機(jī)給本國造成的經(jīng)濟(jì)停滯，除增加基礎(chǔ)

建設(shè)投資支出外，H國還可以采取的財政政策是（）o

A.提高工資收入

B.改革幣制

C.增加稅收

D.收入指數(shù)化

【答案】C

167、不構(gòu)成我國政策性金融機(jī)構(gòu)資金來源的是（)o

A.財政撥款

B.金融債券

C.開戶企業(yè)存款

D.社會公眾存款

【答案】D

168、王先生擬投資某個茶飲項(xiàng)目,需要一次性投資100000元,王先

生目前可用流動資金為50000元,因而擬向銀行申請貸款50000元,

貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進(jìn)行了貸款咨詢，三

家銀行給出的貸款年利率均為5%,且均為到期還本付息。利息計算

方式分別為:A銀行采用單利計息,B銀行按年計算復(fù)利,C銀行按半

年計算復(fù)利。

A.64004.23

B.65017.23

C.65090.23

D.62335.23

【答案】A

169、某公司進(jìn)入金融衍生品市場進(jìn)行交易，如果目的是為了減少未

來的不確定性，降低風(fēng)險，則該公司屬于（）o

A.套期保值者

B.套利者

C.投機(jī)者

D.經(jīng)紀(jì)人

【答案】A

170、根據(jù)麥金農(nóng)提出的金融深化與經(jīng)濟(jì)增長模型，對儲蓄與投資決

策具有首要影響的要素是（）。

A.儲蓄利率

B.貨幣供給條件

C.名義貨幣需求

D.實(shí)際貨幣需求

【答案】B

171、假定我國某年外債還本付息額為5091億人民幣，某年外債還

本付息額為25452億元人民幣，兩者之比為20%。這一比率是我國

該年的（）o

A.短期債務(wù)率

B.償債率

C.債務(wù)率

D.負(fù)債率

【答案】B

172、在我國，負(fù)責(zé)監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（）

A.中國銀保監(jiān)會

B.國務(wù)院金融委

C.中國證監(jiān)會

D.中國人民銀行

【答案】D

173、下列關(guān)于股票和債券的說法中，錯誤的是（）o

A.無論是國家、地方公共團(tuán)體還是企業(yè)都可以發(fā)行債券，而股票只

有股份制企業(yè)才可以發(fā)行

B.債券一般都有期限，而股票則沒有到期日

C.債券反映的是債權(quán)，股票反映的是所有權(quán)

D.債券的風(fēng)險大，股票的風(fēng)險小

【答案】D

174、按照（），交易委托可以分為市價委托和限價委托。

A.委托價格的不同特征

B.委托數(shù)量的不同特征

C.委托人的不同特征

D.委托性質(zhì)的不同特征

【答案】A

175、（一）AIB公司為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行

債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為10。元、票面利率為5%,到期

期限為3年的債券10億元，每年H月20日支付利息，到期還本付

息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。

A.4.70%

B.4.55%

C.5.00%

D.5.23%

【答案】D

176、投資者完全繞過證券商，其相互間直接進(jìn)行證券交易而形成的

市場，稱為（）。

A.—級市場

B.二級市場

C.第三市場

D.第四市場

【答案】D

177、某投資者在上海證券交易所購買了一家股份有限公司首次公開

出售的股票，該筆交易所在市場屬于（）。

A.流通市場

B.發(fā)行市場

C.期貨市場

D.期權(quán)市場

【答案】A

178、由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出。承銷商

在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)

行選擇的承銷方式是（）o

A.全額包銷

B.盡力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

【答案】B

179、商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委

托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式，進(jìn)行投資與資

產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動是（）o

A.投資顧問服務(wù)

B.財務(wù)顧問服務(wù)

C.綜合理財服務(wù)，

D.理財顧問服務(wù)

【答案】C

180、2008底爆發(fā)的全理金融危機(jī)波及到了H國，導(dǎo)致中國外貿(mào)出

口大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟(jì)增長停滯。為保障

經(jīng)濟(jì)增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經(jīng)濟(jì)刺激方案，如增加國

家基礎(chǔ)建設(shè)投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性

（2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年增長21.2%）等,

造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美

國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格

猛漲，傳導(dǎo)到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比

增長的數(shù)據(jù)如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4

月增長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增

長3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,11月增長5.1%,12月增

長5.2%o人們在經(jīng)濟(jì)生活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預(yù)期。

《（）》.2010年，H國通貨膨脹的類型是（）

A.奔騰式通貨膨脹

B.溫和式通貨膨脹

C.惡性通貨膨脹

D.爬行式通貨膨脹

【答案】B

181、中央銀行進(jìn)行公開市場業(yè)務(wù)操作的工具主要是（）o

A.大額可轉(zhuǎn)讓存款單

B.銀行承兌匯票

C.金融債券

D.國庫券

【答案】D

182、治理通貨緊縮，凱恩斯主義認(rèn)為刺激經(jīng)濟(jì)的有效手段是實(shí)行

()o

A.國際收支逆差政策

B.增加收入政策

C.赤字財政政策

D.收入指數(shù)化政策

【答案】C

183、某公司擬進(jìn)行股票投資，計劃購買A、B、C三種股票，并設(shè)計

了甲、乙兩種投資組合，A、B、C三種股票的0系數(shù)分別為1.5、

1.0和0.5。甲種投資組合中.A、B、C三種股票的投資比重分別

為20%、30%和50%。乙種投資組合中，A、B、C三種股票的投資

比重分別為50%、30%和20%。同期市場上所有股票的平均收益率

為8%,無風(fēng)險收益率為4%。A股票的預(yù)期收益率是()o

A.6%

B.8%

C.10%

D.12%

【答案】c

184、（）功能是信托業(yè)首要和基本的功能。

A.財富管理

B.融通資金

C.社會投資

D.風(fēng)險隔離

【答案】A

185、我國對保險公司償付能力監(jiān)管使用的是（）o

A.最高償付能力原則

B.合理償付能力原則

C.最低償付能力原則

D.國際償付能力原則

【答案】C

186、材料題

A.一貨幣政策工具

B.選擇性貨