工商銀行新入職培訓

演講人：日期：工商銀行新入職培訓目錄contents工商銀行簡介與歷程銀行基礎知識普及工商銀行核心業(yè)務解讀職業(yè)素養(yǎng)與溝通技巧提升法律法規(guī)與職業(yè)操守教育實戰(zhàn)演練與總結反饋01工商銀行簡介與歷程工商銀行基本信息成立時間公司性質1985年11月22日中央金融企業(yè)公司名稱法定代表人總部地點中國工商銀行股份有限公司陳四清中國北京2021年中國工商銀行在《財富》世界500強排名第20位，持續(xù)保持全球銀行業(yè)領先地位。2019年中國工商銀行在2019中國服務業(yè)企業(yè)500強榜單中排名第2位。2006年中國工商銀行成功在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所同步上市。1985年中國工商銀行正式成立，承擔起國家金融改革和發(fā)展的重要使命。2005年中國工商銀行完成了股份制改革，成為一家股份制商業(yè)銀行。發(fā)展歷程與重大事件中國工商銀行設有董事會、監(jiān)事會、高級管理層等完善的公司治理結構，下設多個部門和分支機構。組織架構涵蓋公司銀行業(yè)務、個人銀行業(yè)務、資金業(yè)務、國際業(yè)務等多個領域，提供全方位的金融服務。業(yè)務范圍組織架構與業(yè)務范圍倡導“工于至誠，行以致遠”的企業(yè)精神，致力于建設最盈利、最優(yōu)秀、最受尊重的國際一流現(xiàn)代金融企業(yè)。誠信、人本、穩(wěn)健、創(chuàng)新、卓越，這五個詞匯構成了中國工商銀行的核心價值觀。企業(yè)文化與核心價值觀核心價值觀企業(yè)文化02銀行基礎知識普及

銀行業(yè)概述及發(fā)展趨勢銀行業(yè)基本概念與職能介紹銀行業(yè)的定義、職能、發(fā)展歷程等基本概念。銀行業(yè)發(fā)展趨勢與挑戰(zhàn)分析當前銀行業(yè)面臨的市場環(huán)境、競爭格局、技術創(chuàng)新等發(fā)展趨勢，以及未來可能面臨的挑戰(zhàn)。銀行業(yè)監(jiān)管政策與法規(guī)介紹銀行業(yè)監(jiān)管政策、法規(guī)體系及其對銀行業(yè)務的影響。03金融市場監(jiān)管與風險控制分析金融市場監(jiān)管政策、風險控制措施及其對金融市場穩(wěn)定性的影響。01貨幣政策目標與工具闡述貨幣政策的定義、目標、工具等基本概念，以及貨幣政策對金融市場和銀行業(yè)務的影響。02金融市場類型與功能介紹金融市場的分類、功能、參與者等基本概念，以及各類金融市場在經濟發(fā)展中的作用。貨幣政策與金融市場簡介銀行產品種類與功能介紹銀行各類產品的種類、功能、適用對象等，包括理財產品、信用卡、電子銀行等。銀行營銷策略與服務創(chuàng)新分析銀行營銷策略、服務創(chuàng)新舉措及其對銀行業(yè)務發(fā)展的影響。銀行業(yè)務類型與特點詳細介紹各類銀行業(yè)務的定義、特點、辦理流程等，包括存款業(yè)務、貸款業(yè)務、支付結算業(yè)務等。銀行業(yè)務類型及產品介紹123介紹銀行業(yè)面臨的主要風險類型，包括信用風險、市場風險、操作風險等，以及風險識別的方法和手段。銀行業(yè)風險類型與識別闡述銀行業(yè)合規(guī)管理的定義、要求、實施步驟等，以及合規(guī)管理在銀行業(yè)務中的重要性。銀行業(yè)合規(guī)管理要求通過實際案例分析，讓新員工了解銀行業(yè)風險防范的實踐經驗和教訓，提高風險防范意識和能力。銀行業(yè)案例分析與風險防范風險防范與合規(guī)意識培養(yǎng)03工商銀行核心業(yè)務解讀包括活期存款、定期存款、通知存款、協(xié)定存款等。存款業(yè)務種類存款業(yè)務流程存款規(guī)范客戶提交存款憑證，銀行審核憑證真實性、有效性并辦理存款手續(xù)，生成存款賬戶。銀行應確保存款資金來源合法，遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，保障客戶資金安全。030201存款業(yè)務操作流程及規(guī)范根據(jù)國家宏觀經濟政策和產業(yè)政策，制定貸款投向和投放重點，并加強風險管理和內部控制。貸款政策要求包括個人貸款、公司貸款、項目融資等。貸款種類客戶提交貸款申請及相關資料，銀行進行信用評級、額度授信、貸款審批等流程，最終簽訂貸款合同并放款。貸款審批流程貸款業(yè)務政策要求及審批流程中間業(yè)務種類包括支付結算、代理業(yè)務、托管業(yè)務、擔保承諾等。中間業(yè)務特點以收取手續(xù)費為主要收入來源，風險較低，但需要高效、準確的業(yè)務處理能力和良好的客戶服務水平。中間業(yè)務種類及特點分析包括國際結算、貿易融資、外匯交易、跨境投融資等。跨境金融服務種類涉及多個國家和地區(qū)，需要遵守不同國家和地區(qū)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，具有較高的風險和挑戰(zhàn)。跨境金融服務特點隨著全球經濟一體化的深入發(fā)展，跨境金融服務需求不斷增長，銀行需要不斷提升跨境金融服務能力和水平，以滿足客戶需求?？缇辰鹑诜瞻l(fā)展趨勢跨境金融服務內容概述04職業(yè)素養(yǎng)與溝通技巧提升學習并遵守基本的職場禮儀，如問候、握手、名片交換等，以展現(xiàn)專業(yè)形象。職場禮儀了解并遵循公司的著裝規(guī)范，包括正裝、商務休閑裝等，以符合公司文化和職業(yè)形象。著裝要求職場禮儀與著裝要求溝通技巧學習并掌握有效的溝通技巧，如傾聽、表達、反饋等，以提高溝通效率。運用場景了解不同溝通場景下的溝通技巧運用，如會議發(fā)言、商務談判、客戶服務等。有效溝通技巧及運用場景團隊協(xié)作能力培養(yǎng)團隊意識強化團隊合作意識，了解團隊目標和個人角色，積極參與團隊活動。協(xié)作能力學習并掌握與團隊成員協(xié)作的技巧和方法，如分工合作、信息共享、問題解決等。VS強化“以客戶為中心”的服務理念，了解客戶需求和期望，提供優(yōu)質服務。服務技巧提升學習并掌握客戶服務的基本技巧和方法，如溝通技巧、投訴處理等，以提高客戶滿意度?？蛻舴绽砟羁蛻舴绽砟钌罨?5法律法規(guī)與職業(yè)操守教育銀行業(yè)監(jiān)督管理法了解銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標、原則、措施和法律責任等內容。其他相關法律法規(guī)包括但不限于存款保險條例、金融違法行為處罰辦法等，確保新員工對銀行業(yè)法律法規(guī)有全面、深入的了解。中華人民共和國商業(yè)銀行法掌握商業(yè)銀行的設立、變更、終止、組織機構、業(yè)務范圍等重要法律規(guī)定。銀行業(yè)相關法律法規(guī)學習介紹洗錢的概念、特點、危害及反洗錢的意義和措施。反洗錢基礎知識闡述腐敗的定義、危害及反腐敗的重要性和手段，提高新員工的廉潔自律意識。反腐敗基礎知識教授新員工如何識別可疑交易、腐敗行為以及采取相應的防范措施。識別與防范技巧反洗錢和反腐敗知識普及行為規(guī)范明確員工在日常工作中的行為規(guī)范，如客戶服務、保密義務、利益沖突處理等。職業(yè)操守準則詳細介紹工商銀行員工職業(yè)操守準則，包括誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)、廉潔從業(yè)等方面。違規(guī)后果強調違反職業(yè)操守的嚴重后果，包括行政處罰、職業(yè)禁入等，增強新員工的合規(guī)意識。員工職業(yè)操守要求明確銀行業(yè)違規(guī)案例選取典型的銀行業(yè)違規(guī)案例，分析違規(guī)原因、后果及教訓，使新員工對違規(guī)操作有更直觀的認識。反洗錢與反腐敗案例分享反洗錢和反腐敗領域的典型案例，揭示相關風險點及防范措施，提高新員工的警覺性。工商銀行內部案例介紹工商銀行內部發(fā)生的違規(guī)案例及處理結果，強調內部監(jiān)管和自律的重要性。案例分析：違規(guī)操作風險警示06實戰(zhàn)演練與總結反饋存款業(yè)務模擬貸款業(yè)務模擬支付結算模擬風險管理模擬模擬業(yè)務操作練習01020304包括各類儲蓄存款、對公存款等業(yè)務的操作流程和注意事項。涵蓋個人貸款、企業(yè)貸款等業(yè)務的申請、審批、發(fā)放和貸后管理環(huán)節(jié)。針對銀行匯票、本票、支票等支付結算工具的使用進行模擬操作。通過模擬市場風險、信用風險等場景，提升新員工風險識別和防控能力。將新員工分成若干小組，就模擬業(yè)務操作中遇到的問題和困難進行討論。分組討論鼓勵新員工分享自己在模擬操作中的成功經驗和失敗教訓，促進互相學習。經驗分享針對銀行業(yè)務中的典型案例進行深入剖析，引導新員工思考并發(fā)表見解。案例分析小組討論分享經驗通過閉卷考試或開卷考試的形式，檢驗新員工對培訓內容的掌握程度?？荚嚋y評設置實戰(zhàn)任務，觀察新員工在實際操作中的表現(xiàn)，評估其業(yè)務能力和綜合素質。實戰(zhàn)考核向新員工發(fā)放培訓反饋問卷，收集其對培訓內容、方式、效果等方面的意見和建議。反饋調查培訓效果評估方法后