風(fēng)控合規(guī)測試附有答案

12月風(fēng)控合規(guī)測試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.收繳假幣的營業(yè)機構(gòu)應(yīng)向持有人出具由中國人民銀行統(tǒng)一設(shè)計的（）。并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定。[單選題]*假幣上交憑證假幣收繳登記簿假幣收繳憑證(正確答案)通用憑證2.金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機構(gòu)（）名以上業(yè)務(wù)人員當面予以收繳。[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.43.各級機構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的安排，遵循（）、導(dǎo)向正確、突出創(chuàng)新、注重實效的原則，統(tǒng)籌轄內(nèi)反假貨幣宣傳，促進社會增強防假反假貨幣意識，提高識假辨假能力。[單選題]*A.監(jiān)管要求B.法律法規(guī)C.合法合規(guī)(正確答案)D.行內(nèi)制度4.各二級分行對存量現(xiàn)金機具每半年進行一次鑒偽功能抽樣檢測，抽檢率不得低于現(xiàn)金機具總量的（）。[單選題]*A.10%(正確答案)B.20%C.30%D.50%5.人民幣（）元及以上面額必須全額機械清分。[單選題]*A.1B.5C.10(正確答案)D.206.現(xiàn)金收付人民幣（）元及以上、外幣等值2萬美元及以上必須換人復(fù)核。[單選題]*50002000050000100000(正確答案)7.冠字號碼記錄文件存儲保管時間至少（）個月，不得無故銷毀、刪除。[單選題]*A.3(正確答案)B.6C.12D.248.持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起（）個工作日內(nèi)，持“假幣收繳憑證”直接或通過收繳單位向有權(quán)鑒定假幣的機構(gòu)提出書面鑒定申請。[單選題]*3(正確答案)57109.根據(jù)冠字號碼查詢結(jié)果判定為非本行付出的現(xiàn)金或客戶對首次查詢結(jié)果有異議的，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)告知客戶，可在接到查詢結(jié)果通知書后（）日內(nèi),向查詢受理單位上級行或中國人民銀行當?shù)胤种袡C構(gòu)提交《人民幣冠字號碼再查詢申請表》，申請再查詢。[單選題]*A.3(正確答案)B.5C.7D.1010.當日發(fā)生的各類長、短款，（）掛賬。長款不得侵吞，短款不得自補不報，不得以長補短。[單選題]*A.當日(正確答案)B.次日C.3日內(nèi)D.一周內(nèi)11.變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用（）等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。*A.涂改(正確答案)B.重印(正確答案)C.挖補(正確答案)D.移位(正確答案)E.揭層(正確答案)12.各級機構(gòu)應(yīng)按監(jiān)管機構(gòu)的要求有計劃地逐步實現(xiàn)對外支付人民幣現(xiàn)金的全額清分，包括營業(yè)機構(gòu)、自助設(shè)備對外付出的（）、（）全部經(jīng)過清分，繳存人民銀行發(fā)行庫回籠款必須全部經(jīng)過清分。*A.人民幣紙幣(正確答案)B.硬幣現(xiàn)金(正確答案)C.紙幣D.硬幣13.現(xiàn)金機具是指能夠?qū)崿F(xiàn)貨幣、（）等功能的現(xiàn)鈔處理設(shè)備，包括人民幣點驗鈔機、外幣點驗鈔機、外幣鑒別儀、紙幣清分機、硬幣清分機、捆鈔機、扎把機、殘損幣兌換儀、硬幣包裝機等設(shè)備。*A.鑒偽(正確答案)B.清分(正確答案)C.扎捆D.包裝(正確答案)14.現(xiàn)金清分包括（）*A.機械清分(正確答案)B.設(shè)備清分C.手工清分D.手工清分(正確答案)15.冠字號碼記錄設(shè)備包括具備冠字號碼識別功能的（）*A.點鈔機(正確答案)B.冠字號碼管理系統(tǒng)C.清分機(正確答案)D.存取款一體機(正確答案)16.各級機構(gòu)應(yīng)指定專人負責冠字號碼查詢工作，包括（）、（）。*A.客戶查詢(正確答案)B.監(jiān)管查詢(正確答案)C.司法查詢D.內(nèi)部查詢17.對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向（）申請鑒定。*中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)(正確答案)中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)(正確答案)公安部門其他銀行機構(gòu)18.根據(jù)冠字號碼查詢結(jié)果判定為本行付出現(xiàn)金的，如假幣已被收繳或沒收，受理機構(gòu)應(yīng)取得客戶持有的（）或（）或（）后，全額賠付。*A.假幣收繳憑證(正確答案)B.假幣沒收收據(jù)(正確答案)C.貨幣真?zhèn)舞b定書(正確答案)D.客戶查詢申請書19.現(xiàn)金運營案件是指因（）造成現(xiàn)金短款。*A.盜竊(正確答案)B.搶劫(正確答案)C.詐騙(正確答案)D.貪污(正確答案)E.挪用(正確答案)20.各級機構(gòu)嚴禁在（）或通過（），發(fā)表與國家現(xiàn)行反假貨幣政策相悖的觀點及有損貨幣形象的言論。*A.公開場合(正確答案)B.各種場合C.公開渠道(正確答案)D.各種渠道21.收繳假幣全過程必須在監(jiān)控錄像下進行。[判斷題]*A.正確(正確答案)B.錯誤22.各級機構(gòu)在收繳假幣過程中出現(xiàn)符合向當?shù)毓矙C關(guān)、當?shù)厝嗣胥y行報告情形的，應(yīng)按照要求及時報送，提供有關(guān)線索。[判斷題]*A.正確(正確答案)B.錯誤23.中國人民銀行《假幣收繳、鑒定管理辦法》所稱的假幣是指偽造和變造的貨幣。[判斷題]*A.正確(正確答案)B.錯誤24.客戶所持紙幣經(jīng)鑒定為假幣，但仍然申請冠字號碼查詢的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)受理客戶查詢申請。[判斷題]*A.正確B.錯誤(正確答案)25.對假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復(fù)核人名章等細項。[判斷題]*A.正確(正確答案)B.錯誤26.現(xiàn)金機具使用年限應(yīng)綜合考慮機具折舊年限、機具使用頻率、機具質(zhì)量等因素，并協(xié)助相關(guān)部門做好機具的報廢、更換、采購等工作。[判斷題]*A.正確(正確答案)B.錯誤27.各一級分行應(yīng)根據(jù)營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)金收付量、柜員反假貨幣意識及能力等情況在一定區(qū)域范圍內(nèi)設(shè)立反假貨幣示范網(wǎng)點。[判斷題]*A.正確B.錯誤(正確答案)28.客戶所持紙幣經(jīng)鑒定為真幣，但仍然申請冠字號碼查詢的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)受理客戶查詢申請。[判斷題]*A.正確B.錯誤(正確答案)29.辦理外幣現(xiàn)鈔收付的營業(yè)機