綜合積分業(yè)務(wù)需求說明書-2016資料

文檔編號：綜合積分系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求說明書四川省農(nóng)村信用社聯(lián)合社版權(quán)所有，2013本文件中包含的任何文字?jǐn)⑹觥⑽臋n格式、插圖、照片、方法、過程等內(nèi)容，除另有特別注明，版權(quán)均屬四川省農(nóng)村信用社聯(lián)合社所有。未經(jīng)許可任何人不得將此文件中的任何部分以任何形式進行復(fù)制，儲存和傳播。文檔發(fā)布聲明本【業(yè)務(wù)需求說明書】自公布之日起在四川省農(nóng)村信用社聯(lián)合社信息科技中心內(nèi)有效。版本記錄版本號發(fā)布日期編寫審批變更原因修訂概述目錄TOC\o"1-3"\h\u200711引言 5233951.1目的 590131.2背景 5166741.3術(shù)語和縮略語 55481.4約束條件 6158552業(yè)務(wù)范圍 6247143功能需求描述 6162503.1業(yè)務(wù)功能分類 6133993.2機構(gòu)、崗位及權(quán)限設(shè)置 7120053.3客戶綜合積分營銷管理系統(tǒng)各項功能模塊 7187433.3.1客戶端功能模塊描述 7235493.3.2管理端功能模塊描述 8162333.3.3積分商城 11161563.3.4合作伙伴積分兌換功能 1127003.3.5數(shù)字地圖及商圈服務(wù) 12121114報表需求 12142724.1積分管理報表 12221304.2供應(yīng)商管理報表 12158074.3系統(tǒng)預(yù)警報表 13151975管理支持類數(shù)據(jù)需求 13第8頁引言目的本文準(zhǔn)確描述關(guān)于開辦積分系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能的需求，明確積分系統(tǒng)的功能與管理設(shè)計，作為開發(fā)人員了解系統(tǒng)的基礎(chǔ)、設(shè)計開發(fā)的依據(jù)和用戶驗收的標(biāo)準(zhǔn)。供用戶、開發(fā)人員、測試人員和項目負(fù)責(zé)人等相關(guān)人員閱讀。背景金融市場的競爭日趨激烈，競爭的焦點也逐漸轉(zhuǎn)向差異化和專業(yè)化，為適應(yīng)市場發(fā)展的需求，進一步增強競爭力，急需建設(shè)客戶綜合積分營銷管理系統(tǒng)（以下簡稱“積分管理系統(tǒng)”），通過科技和系統(tǒng)創(chuàng)新來吸引潛在客戶，留住既有客戶。同時借助此系統(tǒng)實現(xiàn)有效區(qū)分或篩選客戶群體，便于針對性營銷宣傳，形成對業(yè)務(wù)發(fā)展切合實際的營銷工具，有效刺激客戶購買本行產(chǎn)品或服務(wù)的意愿和積極性，提升客戶忠誠度，提高客戶綜合收益貢獻。術(shù)語和縮略語■客戶綜合積分營銷管理系統(tǒng)：綜合積分系統(tǒng)是一套集客戶管理與營銷管理于一身的應(yīng)用系統(tǒng)，涉及營銷活動的設(shè)置、審批、執(zhí)行、客戶積分管理、內(nèi)置規(guī)則計算引擎、客戶服務(wù)渠道支持到禮品供應(yīng)商管理、訂單處理等各個環(huán)節(jié)，并最終形成了一個協(xié)作、分析、集成的閉環(huán)管理，通過本系統(tǒng)的實施，可增強客戶的忠誠度、并建立起企業(yè)整體忠誠度戰(zhàn)略管理體系?！龇e分合并：是指系統(tǒng)用戶遵循一定的權(quán)限控制，可以將客戶的多個指定賬戶或客戶所有賬戶產(chǎn)生的積分合并到統(tǒng)一客戶號下，實現(xiàn)客戶維度的積分匯總、管理和維護?！龇e分遷移：是指遵循一定的權(quán)限控制，將客戶某個賬戶的積分（或客戶的綜合積分）按照一定的轉(zhuǎn)移規(guī)則約定，轉(zhuǎn)移到其他客戶的某一賬戶（或其他客戶）的積分中。約束條件1.開發(fā)測試時間6個月，系統(tǒng)上線時間2016年6月底前完成系統(tǒng)的開發(fā)測試工作；2.系統(tǒng)目前只支持人民幣，所有交易默認(rèn)為人民幣交易。業(yè)務(wù)范圍■客戶范圍：■業(yè)務(wù)產(chǎn)品范圍：此業(yè)務(wù)系統(tǒng)滿足客戶積分和積分管理功能。包括積分查詢、積分兌換、積分消費、積分管理等?！銮婪秶嚎赏ㄟ^門戶網(wǎng)站、網(wǎng)上銀行、手機銀行等多渠道實現(xiàn)此系統(tǒng)的相關(guān)業(yè)務(wù)功能?！鲞m用幣種范圍：目前僅適用人民幣。功能需求描述業(yè)務(wù)功能分類根據(jù)用戶登陸角色的不同，實現(xiàn)不同的功能，具體功能分類見圖1-1。圖1-1客戶綜合積分營銷管理系統(tǒng)功能示例圖機構(gòu)、崗位及權(quán)限設(shè)置機構(gòu)崗位權(quán)限備注省級管理崗報表管理、機構(gòu)管理縣級管理崗用戶管理、商戶管理、積分策略、禮品管理、供應(yīng)商管理、營銷服務(wù)管理網(wǎng)點客戶經(jīng)理通用查詢、積分查詢、積分管理柜員通用查詢客戶綜合積分營銷管理系統(tǒng)各項功能模塊客戶綜合積分營銷管理系統(tǒng)功能模塊包括：客戶端功能模塊和管理端功能模塊?？蛻舳斯δ馨ㄍㄓ貌樵?、積分兌換、積分消費、積分兌換撤銷等；管理端功能包括客戶端功能模塊描述通用查詢。客戶憑身份登錄可查詢管理端功能模塊描述（8）(10)（11）（12）（13）（14）會員管理功能積分商城的會員管理包括會員的注冊、登錄認(rèn)證和會員信息資料的維護、會員密碼修改重置等。通過會員管理，可建立完整的會員客戶信息，有助于補充行內(nèi)客戶信息資料，支持通過網(wǎng)銀交叉驗證注冊。積分商城積分商城是專門為積分消費而設(shè)立的網(wǎng)上商城。積分商城首頁包括商城公告、新品推薦和禮品兌換排行榜，并分類展示商城上架的各種商品會員可以使用積分兌換商城陳列的禮品。商城提供實物禮品和非實物禮品，包括供應(yīng)商和合作商戶、聯(lián)盟商戶的禮品等；禮品兌換包括積分兌換、積分加現(xiàn)金兌換方式。會員登錄積分商城后，可根據(jù)積分賬戶的積分情況，按照商品類別、積分區(qū)間等條件查詢可兌換的商品，支持收藏夾、購物車功能，確認(rèn)兌換后，系統(tǒng)自動生成訂單，會員確認(rèn)支付后，進入訂單配送環(huán)節(jié)。會員支付時可選擇積分支付，或積分加現(xiàn)金支付方式。對于已生成的訂單，會員可查詢訂單狀態(tài)、物流配送情況，對于配送完成的訂單，會員可進行退換貨申請、商品和配送的評價。通過積分商城，可以實現(xiàn)禮品兌換、禮品配送、商戶結(jié)算等商業(yè)流程電子化，并提供會員管理、商戶管理、商品管理、訂單管理、結(jié)算管理、公告管理等管理功能。為客戶提供互聯(lián)網(wǎng)積分的使用和兌換渠道。合作伙伴積分兌換功能銀行與第三方平臺建立合作伙伴關(guān)系，客戶根據(jù)銀行提供的合作伙伴積分消費策略，兌換第三方提供的產(chǎn)品，兌換成功后將兌換信息返回至積分平臺保存，供銀行和客戶查詢。數(shù)字地圖及商圈服務(wù)在行內(nèi)搭建地圖服務(wù)器和使用互聯(lián)網(wǎng)上的開源地理信息，實現(xiàn)積分系統(tǒng)與行內(nèi)其他系統(tǒng)共用本行的數(shù)字地圖信息。數(shù)字地圖要精準(zhǔn)顯示街道、樓宇，可清晰的看到周邊環(huán)境位置、交通，各營業(yè)網(wǎng)點分布也需要在地圖中顯示。在數(shù)字地圖的基礎(chǔ)上，進一步將周邊合作商戶的情況、優(yōu)惠活動情況推送給客戶，并提供商圈優(yōu)惠券下載等增值服務(wù)。報表需求報表管理實現(xiàn)對客戶積分管理、積分兌換、禮品訂單情況等的查詢統(tǒng)計分析。積分管理報表積分管理報表支持按不同要素進行積分信息查詢，包括查詢客戶的累計積分、已兌換積分和當(dāng)前可用積分余額、在一段時間內(nèi)的積分明細(xì)、有效期等?！翱蛻魞稉Q明細(xì)查詢”可查詢客戶在一段時間內(nèi)兌換禮品的明細(xì)信息；“禮品兌換統(tǒng)計分析報表”實現(xiàn)按機構(gòu)對客戶兌換禮品的分析，關(guān)注兌換的禮品類別、兌換的總積分、兌換的禮品數(shù)量及比例關(guān)系；“客戶積分分布報表”實現(xiàn)總分行根據(jù)設(shè)定的不同積分區(qū)間對客戶積分分布情況進行統(tǒng)計，包括不同積分區(qū)間的客戶數(shù)、客戶屬性分布、產(chǎn)品種類、貢獻度、流失情況等，為制定營銷策略、策劃營銷活動提供數(shù)據(jù)依據(jù)；“積分排名查詢”實現(xiàn)根據(jù)輸入的維度（含總積分、年齡段、產(chǎn)品種類、交易類型等）和排名數(shù)量，生成轄內(nèi)客戶積分排名，并提供客戶清單打印。供應(yīng)商管