個人賬戶及基礎結算業(yè)務反洗錢、柜面業(yè)務知識培訓答題

個人賬戶及基礎結算業(yè)務反洗錢、柜面業(yè)務知識培訓答題（98分）1、您所在的縣支行或縣分公司名稱：【填空題】________________________2、您所在的部門或網(wǎng)點名稱：【填空題】________________________3、您的姓名：【填空題】________________________4、年滿16周歲至25周歲公民申領居民身份證有效期為（）年？（單選題）【單選題】（2分）A.5年B.10年C.20年D.長期正確答案:B5、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應及時提示客戶更新身份證件或者身份證明文件，如果客戶未在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應（）為客戶辦理業(yè)務。（單選題）【單選題】（2分）A.暫停非柜面B.停用C.止付D.中止正確答案:D6、客戶可以申請將其名下非本人意愿開戶的賬戶進行銷戶，銷戶后的賬戶資金（）并按監(jiān)管部門要求做后續(xù)處理。（單選題）【單選題】（2分）A.轉入客戶未銷戶的本行賬戶中B.以現(xiàn)金的方式給客戶C.轉入久懸未決專戶D.轉入客戶未銷戶的他行賬戶中正確答案:C7、入賬匯款按照匯入方賬戶類型分類分為向單位賬戶匯款和向（）匯款.（單選題）【單選題】（2分）A.個人賬戶匯款B.實時匯款C.普通匯款D.次日匯款正確答案:A8、下面對異地客戶開戶業(yè)務，表述正確的是（）（單選題）【單選題】（2分）A.我行對職業(yè)特征為農(nóng)民工的客戶，可以不詢問開戶用途B.我行對于異地客戶開戶需要相應的輔助證件，否則不予開戶C.我行對異地客戶開戶不可無條件開通電子銀行最高限額D.我行對手機號碼入網(wǎng)時長要求超6個月正確答案:C9、加強賬戶實名制管理，建立合法開立和使用（）。在開戶申請書、服務協(xié)議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶出租、出借、出售、購買賬戶的相關法律責任和懲戒措施（單選題）【單選題】（2分）A.賬戶保障機制B.賬戶承諾機制C.賬戶保證機制D.賬戶提醒機制正確答案:B10、符合低風險特征中職業(yè)類型為大學生、務工人員、務農(nóng)人員，且要求開通大額非柜面支付渠道支付限額的客戶（）（單選題）【單選題】（2分）A.可直接開立I類戶B.需強化客戶身份識別C.應拒絕開戶D.可直接按客戶需求開立賬戶和電子銀行渠道正確答案:B11、強化客戶身份識別的方式，不包括（）（單選題）【單選題】（2分）A.有選擇地采取人員問詢B.公用事業(yè)賬單驗證C.網(wǎng)絡信息查驗D.向客戶的朋友打聽正確答案:D12、賬戶余額為（）的，正式掛失為大額掛失。（單選題）【單選題】（2分）A.5萬元以上（含5萬元）B.10萬元以上（含10萬元）C.15萬元以上（含15萬元）D.20萬元以上（含20萬元）正確答案:D13、被列入懲戒客戶名單的，（），并不得為其新開立賬戶。懲戒期滿后，受懲戒的單位和個人辦理新開立賬戶業(yè)務的，應加大審核力度.（單選題）【單選題】（2分）A.6年內(nèi)暫停其賬戶非柜面業(yè)務B.3年內(nèi)暫停其賬戶非柜面業(yè)務C.4年內(nèi)暫停其賬戶非柜面業(yè)務D.5年內(nèi)暫停其賬戶非柜面業(yè)務正確答案:D14、目前賬戶止付的適用情形為（多選題）【多選題】（4分）A.行內(nèi)業(yè)務管理B.司法查控系統(tǒng)C.客戶信息未核實D.公安涉詐模型排查正確答案:ABD15、客戶身份識別包括（）？（多選題）【多選題】（4分）A.了解你的客戶B.核對身份文件C.登記身份信息D.留存身份信息正確答案:ABCD16、以下哪種情形，網(wǎng)點有權拒絕開立個人賬戶（）（多選題）【多選題】（4分）A.不配合客戶身份識別B.有組織的同時或分批開戶C.開戶理由不合理D.開立業(yè)務與客戶身份不相符E.有明顯的理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動正確答案:ABCDE17、登記的客戶九項十一種信息包括（）？（多選題）【多選題】（4分）A.姓名B.性別C.國籍（地區(qū)）D.職業(yè)E.聯(lián)系電話F.民族G.工作單位名稱正確答案:ABCDE18、輔助身份證明材料包括（）？（多選題）【多選題】（4分）A.戶口簿B.機動車駕駛證C.社會保障卡D.完稅證明E.水電煤繳費單F.香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證G.軍人和武裝警察身份證件正確答案:ABCDEFG19、以下哪種情形，原則上應提供個人賬戶開立服務（）（多選題）【多選題】（4分）A.客戶有真實開戶意愿B.提供基本信息的客戶C.其身份核驗真實有效D.不存在有權拒絕開戶的情形正確答案:ABCD20、下列屬于不能辦理存款證明的情形的是（多選題）【多選題】（4分）A.被凍結的部分B.賬戶止付或限額止付的限額部分C.賬戶已用于質(zhì)押D.賬戶處于掛失、銷戶、停用、未激活、長期不動戶狀態(tài)E.賬戶密碼被鎖定狀態(tài)F.憑證為吞沒、作廢、注銷、可疑狀態(tài)正確答案:ABCDEF21、中高風險特征客戶開戶，經(jīng)強化客戶身份識別仍存疑的，應（）（多選題）【多選題】（4分）A.優(yōu)先依次引導客戶開立II、III類戶B.暫不開通非柜面渠道，或降低I類戶非柜面限額C.客戶不采納引導建議，且不符合拒絕開戶情形的，各郵銀營業(yè)機構應先行提供賬戶開立服務D.開戶后，按要求對客戶進行回訪及持續(xù)識別，可以不登記《個人結算賬戶風險等級管理臺賬》E.持續(xù)識別過程中發(fā)現(xiàn)異常的，及時采取相應管控措施，后續(xù)按要求補充輔助證明材料的，可恢復賬戶部分限制功能正確答案:ABCE22、以下哪些情形，需要按新開戶和分類分級要求對客戶進行識別（多選題）【多選題】（4分）A.新開個人賬戶、開通電子銀行渠道，個人賬戶升級B.電子銀行認證方式調(diào)整、調(diào)整電子銀行交易限額C.掛失補發(fā)新卡、長期不動戶復用D.賬戶激活、虛擬賬戶加辦實體卡等交易正確答案:ABCD23、銀行應建立責任追究機制，建立責任追究機制，明確提出對銀行未有效履職，情節(jié)嚴重的可采?。ǎ┖停ǎ┑谋O(jiān)管措施（多選題）【多選題】（4分）A.暫停1至6個月新開立賬戶B.辦理支付業(yè)務C.暫停6個月-1年新開立賬戶D.辦理結算業(yè)務正確答案:AB24、下列哪些情況，可以開立個人銀行賬戶？（多選題）【多選題】（4分）A.中國居民，提供居民身份證或臨時身份證B.香港、澳門居民，提供港澳居民往來內(nèi)地通行證C.臺灣居民，提供臺灣居民來往大陸通行證D.香港、澳門、臺灣居民，提供港澳臺居民居住證E.外國公民，提供護照正確答案:ABCDE25、銀行應落實責任追究機制，建立通報約談機制。對于被公安機關通報配合打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作不力的銀行和支付機構，人民銀行及其分支機構將會同公安機關（），根據(jù)公安機關移送線索倒查責任落實情況，（）（多選題）【多選題】（4分）A.約談相關負責人B.約談相關單位C.列為執(zhí)法檢查隨機抽查的重點檢查對象D.列為重點檢查對象正確答案:AC26、以下關于長期不動戶的確定正確的有（）（多選題）【多選題】（4分）A.個人活期存款賬戶（含個人結算活期存款賬戶及個人儲蓄活期存款賬戶，下同）最后一筆賬務類交易滿3年，符合長期不動戶篩選條件?；钇诖婵钯~戶以下交易不屬于賬務類交易：司法扣劃、中間業(yè)務平臺扣劃、（外幣）扣劃、結息、扣收小額賬戶管理費、年費。B.賬戶狀態(tài)非正常時（包括止付、凍結、掛失等）不設為長期不動戶C.社會保障卡、軍人保障卡等暫不設為長期不動戶D.定活兩便賬戶自起息日起滿3年未發(fā)生業(yè)務的正確答案:ABCD27、有關法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行區(qū)別不同情形給予警告，沒收違法所得，()；()；()；()。（多選題）【多選題】（4分）A.違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款B.沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款C.對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款D.構成犯罪的，依法追究刑事責任正確答案:ABCD28、《國務院辦公廳關于加強金融消費者權益保護工作的指導意見》（國辦發(fā)[2015]81號）中規(guī)定的消費者的八項基本權益包括（多選題）【多選題】（4分）A.財產(chǎn)安全權B.知情權C.自主選擇權D.公平交易權E.依法求償權F.受教育權G.信息安全權正確答案:ABCDEFG29、對市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶的單位和個人，3年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務，并不得為其新開立賬戶。（判斷題）【單選題】（2分）A.正確B.錯誤正確答案:B30、“III類賬戶雙邊收付累計5萬元且7天內(nèi)未核實”目前的限制狀態(tài)為賬戶停用（判斷題）【單選題】A.正確B.錯誤正確答案:B31、客戶持二類戶到網(wǎng)點升級一類戶，無需重新識別客戶，做分類分級管理（判斷題）【單選題】（2分）A.正確B.錯誤正確答案:B32、客戶中文姓名使用的漢字在系統(tǒng)字庫中不存在的，可輸入該漢字的漢語拼音（小寫）代替。（判斷題）【單選題】（2分）A.正確B.錯誤正確答案:B33、原則上，個人代理辦理綠卡不得超過4張。（判斷題）【單選題】（2分）A.正確B.錯誤正確答案:B34、按要求組織開展“涉案賬戶”倒查。按照“誰開賬戶誰負責”原則，通過多種方式核實涉案賬戶開戶機構開立賬戶環(huán)節(jié)合規(guī)情況，查擺問題，切實壓降涉案賬戶開戶量。（判斷題）【單選題】（2分）A.正確B.錯誤正確答案:A35、長期不動戶狀態(tài)下需先解除不動戶狀態(tài)，才能操作解除非柜面。（判斷題）【單選題】（2分）A.正確B.錯誤正確答案:A36、我行“反洗錢賬戶停用”的限制狀態(tài)暫不支持解除。