農(nóng)商銀行推進合規(guī)建設(shè)實施方案

XX機制建設(shè)，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)又好又快地進展，特制定XX農(nóng)商銀行推動合規(guī)建設(shè)實施方案。一、指導(dǎo)思想合規(guī)經(jīng)營是銀行實施全面風(fēng)險治理的根底。樹立“合規(guī)效勞好的內(nèi)控合規(guī)文化,提高企業(yè)的分散力、向心力，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。二、工作目標(biāo)落實到位。促進員工從業(yè)行為更加標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)部掌握更加嚴(yán)密，營造主動合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)的良好氣氛。三、工作舉措建設(shè)，有效防控案件風(fēng)險?！惨弧臣訌姾弦?guī)機制建設(shè)，有效杜絕各種違規(guī)行為。信貸業(yè)務(wù)頭。深化整治銀行業(yè)市場亂象要求，比照《2023年整治銀行業(yè)市場亂行和穿插金融產(chǎn)品風(fēng)險、違法違規(guī)展業(yè)、案件與操作風(fēng)險、行82230%。做到明確重點、嚴(yán)格評估、認(rèn)真排查、即查即改、嚴(yán)峻問責(zé)。另清以《銀行業(yè)重點風(fēng)險防范指南點風(fēng)險防范案例集》和《浙江轄內(nèi)銀行業(yè)經(jīng)營治理負(fù)面清單》為營7個模塊的內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn)和為防范第三方房產(chǎn)抵押貸款的信貸資金使用及操作風(fēng)險，在全行組織開展第三方房產(chǎn)抵押貸款的自查與專項檢查。重點檢查信貸資金是否符合實際用途，是否存在第三人及抵押人使用的狀況，是否存在其他違規(guī)及操作風(fēng)險問題等。對檢查覺察的問題即查即作，信貸風(fēng)險根本可控。〔二〕加強案件風(fēng)險排查，堅決遏制案件風(fēng)險。在總行年初制定下發(fā)《XX農(nóng)商銀行2023年度案件風(fēng)險禁絕借冒名貸款的發(fā)生。從嚴(yán)管控員工行為。一是嚴(yán)格員工行為標(biāo)準(zhǔn)，重點治理有章不循、違規(guī)操作、制度執(zhí)行不力的問題，夯實員工治理根底工作。充分運用員工行為治理系統(tǒng)，特定帳戶預(yù)警系統(tǒng)，對覺察員工特別行為，嚴(yán)峻問責(zé)。加強對員工特別行為的監(jiān)視排查，重點向第三方平臺，獵取員工個人征信、房產(chǎn)、借貸等信息，加強對員工行為的監(jiān)視。嚴(yán)格執(zhí)行員工特別行為監(jiān)視防控、家訪、談話談心等，按要求開展員工行為的動態(tài)排查，從嚴(yán)行為標(biāo)準(zhǔn)，從源頭上掌握操作風(fēng)險和道德風(fēng)險的發(fā)生。二是強化問責(zé)力度。堅持“零容忍”原則，對任何違規(guī)違紀(jì)的人和事，嚴(yán)格責(zé)任制，在調(diào)查處理違規(guī)違紀(jì)案件的同時，明確責(zé)任追究，嚴(yán)峻追責(zé)。嚴(yán)格落實員工行為“十二條”禁令和《依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員〕9〕規(guī)定，持續(xù)加強對從業(yè)人員治理，增加員工違規(guī)本錢，強化震懾和教育。〔三〕加強合規(guī)教育，提高合規(guī)意識。完善制度建設(shè)，加強制度學(xué)習(xí)。因組織架構(gòu)重調(diào)整，可循。百日學(xué)”活動，各部門制定學(xué)習(xí)打算，合理安排方案，明確學(xué)習(xí)重點，通過集中學(xué)習(xí)、集中授課、舉辦講座、視頻系統(tǒng)等靈100%。，加強法治教育培訓(xùn)，重“敲警鐘，提個醒”合規(guī)宣講成效?！菜摹辰⒑弦?guī)風(fēng)險評價機制，建立合規(guī)責(zé)任體系客戶關(guān)系的建立及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險。工作的整體質(zhì)量和效率。四、工作要求〔一