2023年委托拍賣合同模板講義

委托拍賣協(xié)議講義

前言：委托拍賣是資產(chǎn)公司處置不良資產(chǎn)的主要方式之一,

通過拍賣機(jī)構(gòu)的營銷，可以引入眾多的競買人參與競買，起到了

最大限度地提高資產(chǎn)價值的作用。本次向大家匯報的整體思路是

以《債權(quán)委托拍賣協(xié)議》為主線，結(jié)合《拍賣法》及具體項目案

例來理解新協(xié)議中的具體條款，同時對涉及在物權(quán)、股權(quán)拍賣中

應(yīng)注意的一些相關(guān)問題進(jìn)行簡要提示。

本人下面匯報的合適的內(nèi)容共由四部分組成：一、債權(quán)拍賣

的概念、特點；二、委托拍賣協(xié)議總體的邏輯關(guān)系；三、主要依

據(jù)《拍賣法》的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合協(xié)議具體條款，從保護(hù)公司利益

和防范風(fēng)險的角度出發(fā)，理解協(xié)議的條款；四、物權(quán)拍賣、股權(quán)

拍賣中應(yīng)注意的一些相關(guān)問題。

第一部分債權(quán)拍賣的概念、特點

1、概念：債權(quán)拍賣是指將可以拍賣的債權(quán)以公開競價的形式

轉(zhuǎn)讓給最高應(yīng)價者的一種特殊買賣方式。債權(quán)拍賣是一種特殊形

式的債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為，遵循價高者得的原則。法律法規(guī)中關(guān)于債權(quán)

轉(zhuǎn)讓的規(guī)定適用于債權(quán)拍賣。

2、債權(quán)拍賣的特點

(1)實現(xiàn)程度具有不確定性。債權(quán)屬請求權(quán)，具有相對性,

其實現(xiàn)程度要受債務(wù)人的資產(chǎn)狀況、債權(quán)本身的法律風(fēng)險、債權(quán)

人的相關(guān)能力及司法環(huán)境的影響較大。因變化的因素較多，所以

債權(quán)的實現(xiàn)程度具有不確定性。

(2)買受人高收益性與高風(fēng)險性并存

債權(quán)實現(xiàn)程度的不確定性決定了買受人既有通過債權(quán)獲得超

額利潤的可能，又有債權(quán)無法實現(xiàn)的巨大風(fēng)險，買受人應(yīng)在參與

競買前盡可能了解該風(fēng)險，同時《拍賣法》也要求委托人、拍賣

人有充分進(jìn)行債權(quán)瑕疵披露、風(fēng)險提示的義務(wù)。

買受人的風(fēng)險主要有：

①債權(quán)資產(chǎn)調(diào)查失誤，信息錯誤或不對稱及發(fā)生重大變化，

導(dǎo)致買受人做出錯誤判斷；

②債權(quán)效力認(rèn)定有誤，主張權(quán)利滯后，導(dǎo)致喪失求償權(quán)。

③資產(chǎn)難以執(zhí)行或無法變現(xiàn)。

(3)交接方式的特殊性。債權(quán)拍賣成交后，移交方式包括兩

個方面合適的內(nèi)容：

①從權(quán)利的轉(zhuǎn)移角度講，在委托拍賣機(jī)構(gòu)與買受人簽署成交

確認(rèn)書時，債權(quán)尚未發(fā)生轉(zhuǎn)移，委托人還要與買受人簽訂《債權(quán)

轉(zhuǎn)讓協(xié)議》及支付成交價款后才能進(jìn)行債權(quán)的交割，債權(quán)交割后

還要向債務(wù)人送達(dá)《債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書》；

②從權(quán)利的完整角度講，要移交的債權(quán)文件一般應(yīng)為原件。

因為債權(quán)拍賣移交的文件是買受人主張債權(quán)的證據(jù)，因此，如果

不能完整移交，將給買受人帶來損失。

第二部分委托拍賣協(xié)議總體的邏輯關(guān)系

無論是債權(quán)拍賣，還是物權(quán)、股權(quán)拍賣，公司制定的新協(xié)議

均按照《拍賣法》的法律框架來制定、設(shè)計具體的條款合適的內(nèi)

容。與公司的原委托拍賣協(xié)議示范文本相比較更為細(xì)化，從文本

上講新的文本將委托拍賣設(shè)計為三種文本，即債權(quán)拍賣、物權(quán)拍

賣、股權(quán)拍賣協(xié)議，而原拍賣協(xié)議是將上述三項權(quán)益統(tǒng)一在一份

委托拍賣協(xié)議中，合適的內(nèi)容比較概括，不如新的示范協(xié)議更有

針對性。

1、委托拍賣

①委托人通過招投標(biāo)或指定的方式確定拍賣機(jī)構(gòu)；

②委托人向拍賣機(jī)構(gòu)將其已經(jīng)知悉的與拍賣債權(quán)有關(guān)的文件

和材料向拍賣機(jī)構(gòu)進(jìn)行披露。結(jié)合示范文本的約定對于所披

露的文件的效力委托人不進(jìn)行任何承諾與保證，完全由競買

人自行判斷。拍賣債權(quán)存在或可能存在的瑕疵也在協(xié)議中以

附件的方式采取概括與列舉相結(jié)合的方式進(jìn)行確定，并將上

述合適的內(nèi)容通過拍賣標(biāo)的特別聲明條款的形式加以明確。

為委托人因瑕疵披露不充分，而可能承擔(dān)的瑕疵擔(dān)保責(zé)任起

到了積極的防范作用；

③向拍賣機(jī)構(gòu)交付債權(quán)權(quán)屬文件的復(fù)印件，公示債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。

2、拍賣地點的確定、拍賣標(biāo)的的公告與展示

①確定拍賣的時間、地點、拍賣標(biāo)的的起拍價

②通過媒體發(fā)布拍賣公告

③拍賣標(biāo)的的展示

3、拍賣的實施階段

①拍賣人依法審查競買人的資格

②競買人交納競拍保證金

③拍賣機(jī)構(gòu)組織實施拍賣，按期召開拍賣會

④與最高應(yīng)價者簽署拍賣成交確認(rèn)書，成交確認(rèn)書要與委托拍

賣協(xié)議及債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的核心條款進(jìn)行銜接。例如在拍賣成交確

認(rèn)書上應(yīng)明確成交價格、支付方式、付款期限等合適的內(nèi)容，最

后由買受人簽字確認(rèn)。

此外，通過公告與標(biāo)的的展示還要使買受人明確拍賣價款是

由買受人支付給拍賣機(jī)構(gòu)，再由拍賣機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交給委托人；要明確

在轉(zhuǎn)讓方收到全部價款后拍賣債權(quán)才進(jìn)行交割；要明確買受人付

款存在違約的情況下應(yīng)承擔(dān)的違約責(zé)任以及重新拍賣情況下的損

害賠償責(zé)任；還要明確在成交確認(rèn)書簽署后買受人交付給拍賣機(jī)

構(gòu)的競買保證金將轉(zhuǎn)化為締約定金，在委托人與買受人簽署債權(quán)

轉(zhuǎn)讓協(xié)議后則轉(zhuǎn)化為履約保證金。

4、拍賣傭金的支付

按示范文本的設(shè)計，委托人收到成交價款后才向拍賣人以累

進(jìn)/累退的方式按比例支付傭金或與拍賣機(jī)構(gòu)約定免收傭金。

引起注意的約定是拍賣未成交或成交后買受人未足額支付轉(zhuǎn)

讓價款的，拍賣機(jī)構(gòu)不得收取傭金。

5、拍賣成交的后續(xù)事項

①轉(zhuǎn)讓人與買受人簽署相關(guān)的《轉(zhuǎn)讓協(xié)議》

②買受人依約支付轉(zhuǎn)讓價款，轉(zhuǎn)讓人返還履約保證金

③交割債權(quán)，移交權(quán)屬資料文件

第三部分主要依據(jù)《拍賣法》的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合協(xié)議具體

條款，從保護(hù)公司利益和防范風(fēng)險的角度出發(fā)，理解協(xié)議條款的

具體合適的內(nèi)容。

債權(quán)、股權(quán)、物權(quán)三種《委托拍賣協(xié)議》的條款構(gòu)成基本相

同，《委托拍賣協(xié)議》（債權(quán)）比另兩份協(xié)議多個“第五條債權(quán)

權(quán)屬文件的保管與交付”，第一條至第十一條的合適的內(nèi)容與拍賣

有關(guān)，從第十二條開始，爭議的解決'不可抗力、協(xié)議的變更、

終止'通知和通訊、附則、雙方另行約定的條款，鑒于該六項條

款屬通用條款，且在理解《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》示范文本時已有論及，

故對此類條款不再進(jìn)行匯報。

第一條委托拍賣標(biāo)的

1.1甲方委托乙方拍賣的債權(quán)為截止一年—月—日，甲方

對戶債務(wù)人享有的人民幣—萬元債權(quán)，其中：本金人民幣

萬元，利息人民幣一萬元。

拍賣債權(quán)的具體情況詳見附件一。

1.2拍賣債權(quán)的權(quán)屬文件清單見附件二。附件二所列文件復(fù)

印件由甲方于本協(xié)議簽訂后日交給乙方。

講解：此條是對拍賣債權(quán)基本情況的表述，應(yīng)確保拍賣債權(quán)

的賬面本金、利息、總額均明確、具體。在實際操作中應(yīng)注意記

息的截止日應(yīng)與債權(quán)轉(zhuǎn)讓的基準(zhǔn)日保持一致，這樣有利于統(tǒng)一所

轉(zhuǎn)讓的債權(quán)總額。

法律法規(guī)依據(jù):

《拍賣法》第六條拍賣標(biāo)的應(yīng)當(dāng)是委托人所有或者依法可以

處分的物品或者財產(chǎn)權(quán)利。

國務(wù)院制定的《金融資產(chǎn)管理管控公司條例》第二十六條金

融資產(chǎn)管理管控公司管理管控、處置因收購國有銀行不良貸款形

成的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)按照公開、競爭、擇優(yōu)的原則運作。金融資產(chǎn)管

理管控公司轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)，主要采取招標(biāo)、拍賣等方式。

財政部制定的《金融資產(chǎn)管理管控公司資產(chǎn)處置管理管控辦

法（修訂）》第十六條公司以拍賣方式處置資產(chǎn)，應(yīng)采取公開方

式選擇有資質(zhì)的拍賣中介機(jī)構(gòu)，按照《中華人民共和國拍賣法》

的規(guī)定進(jìn)行。拍賣底價的確認(rèn)按資產(chǎn)處置程序辦理。

一般來講債權(quán)是可以通過拍賣方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的，大家對此應(yīng)該沒

有什么疑問，其法律依據(jù)也就不一一列舉。在這里主要想強(qiáng)調(diào)的是，

就資產(chǎn)管理管控公司而言，還要知道哪些債權(quán)不能拍賣轉(zhuǎn)讓。

不得轉(zhuǎn)讓的債權(quán)：財政部下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融資產(chǎn)管理

管控公司不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓有關(guān)相關(guān)問題的通知》中規(guī)定的“二、下列資

產(chǎn)不得對外公開轉(zhuǎn)讓：債務(wù)人或擔(dān)保人為國家機(jī)關(guān)的不良債權(quán)；經(jīng)國

務(wù)院批準(zhǔn)的全國企業(yè)政策性減半破產(chǎn)計劃的國有企業(yè)債權(quán)；國防、軍

工等涉及國家安全和第三信息的債權(quán)以及其他限制轉(zhuǎn)讓的債權(quán)”。

《財政部、人民銀行、銀監(jiān)會關(guān)于國有商業(yè)銀行股改過程中

個人不良貸款處置有關(guān)相關(guān)問題的通知》二、銀行和金融資產(chǎn)管

理管控公司（以下簡稱“資產(chǎn)公司”）應(yīng)依法對個人貸款進(jìn)行全額

追償，不得采取打包出售、打折減免等方式處置。

一般情況下不可轉(zhuǎn)讓債權(quán)還包括：

①根據(jù)合同性質(zhì)不得轉(zhuǎn)讓；

②按照當(dāng)事人約定不得轉(zhuǎn)讓；

③依照法律規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓，例如《擔(dān)保法》規(guī)定從債權(quán)不可

單獨轉(zhuǎn)讓。

再有就是人身性非常明顯的債權(quán)也不得轉(zhuǎn)讓，如扶養(yǎng)請求權(quán)、

撫恤金請求權(quán)、勞動保險金債權(quán)、人身損害賠償金和精神撫慰金。

第二條甲方關(guān)于拍賣標(biāo)的的特別聲明

2.1甲方對拍賣債權(quán)的權(quán)利證明限于附件二列明權(quán)屬文件,

該等文件的效力由競買人自行判斷。（競買人自行判斷債權(quán)權(quán)屬文

件的效力）

2.2甲方保證已經(jīng)將其知悉的與拍賣債權(quán)的有關(guān)文件和材

料進(jìn)行了披露，甲方不對該拍賣債權(quán)進(jìn)行任何承諾與保證；拍賣

債權(quán)的瑕疵披露詳見附件三O（不對債權(quán)作任何的承諾與保證，披

露已掌握的債權(quán)瑕疵）

2.3最高應(yīng)價者在簽署《拍賣成交確認(rèn)書》的同時應(yīng)與甲方

簽署事先已明示的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債務(wù)減讓協(xié)議》或其它協(xié)

議（附件四）。（《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》與《拍賣成交確認(rèn)書》應(yīng)同時簽

署）

2.4成交日后至買受人付清全部拍賣價款（或《債權(quán)轉(zhuǎn)讓

協(xié)議》約定的第期價款）及《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債務(wù)減讓協(xié)議》

或其它協(xié)議約定的其他款項前，拍賣標(biāo)的由甲方繼續(xù)享有；債權(quán)

文件在本款約定的所有款項付清后按照《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債務(wù)

減讓協(xié)議》或其它協(xié)議之約定移交給買受人。（拍賣價款付清前債

權(quán)不轉(zhuǎn)移，付清后按《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》的約定交割）

2.5甲方對買受人僅承擔(dān)《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債務(wù)減讓協(xié)議》

或其它協(xié)議中明確約定的義務(wù)。

乙方應(yīng)將上述合適的內(nèi)容記載于拍賣規(guī)則和競買須知，提示

競買人注意，并要求競買人簽字確認(rèn)已知悉拍賣規(guī)則和競買須知。

競買人參加競買，即視為知曉、認(rèn)可并接受上述聲明。

講解：本條屬委托人對拍賣債權(quán)的特別聲明：在2.1、2.2款

中首先強(qiáng)調(diào)拍賣債權(quán)的瑕疵、權(quán)屬文件及以后與買受人簽署的《債

權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》均應(yīng)向拍賣人予以充分披露、展示，并要求拍賣人

將委托人向其披露的全部信息在拍賣規(guī)則、競買須知上向競買人

進(jìn)行充分披露。特別是附件三中關(guān)于瑕疵披露的合適的內(nèi)容，按

照公司的要求是不得擅自刪除，但可以根據(jù)拍賣債權(quán)的具體情況,

相應(yīng)增加、調(diào)整瑕疵披露的合適的內(nèi)容，可見公司對瑕疵披露是

非常重視的。

附件三：拍賣債權(quán)的瑕疵披露

1.委托人已充分告知，其委托拍賣人拍賣的標(biāo)的債權(quán)，可能

因存在計算誤差或其他原因，從而導(dǎo)致買受人實際接收的主債權(quán)

金額與本合同約定的金額以及本協(xié)議附件一中所列債權(quán)金額不完

全一致。（拍賣標(biāo)的可能存在誤差，不準(zhǔn)確）

2.委托人已充分告知，其委托拍賣人拍賣的標(biāo)的債權(quán)，存在

或可能存在瑕疵或尚未發(fā)現(xiàn)的重大缺陷，以至于買受人受讓債權(quán)

的預(yù)期利益無法實現(xiàn)。該等瑕疵或重大缺陷包括但不限于下列一

項或多項：（列舉式）

2.1拍賣債權(quán)項下借款人、擔(dān)保人或其他責(zé)任主體可能存在

破產(chǎn)、被吊銷、被注銷、被撤銷、解散、關(guān)停、歇業(yè)、下落不明

以及其他主體存續(xù)性瑕疵的情形；

2.2拍賣債權(quán)可能已超過訴訟時效、法定或約定時效或喪失

其他相關(guān)的期間利益或因其他原因已部分或全部喪失；

2.3拍賣債權(quán)項下主從債權(quán)可能存在未生效、無效或被撤銷

等情形；

2.4與拍賣債權(quán)有關(guān)的資產(chǎn)文件可能存在缺失（不限于原件）、

合適的內(nèi)容沖突、不真實等相關(guān)情形；

2.5擔(dān)保協(xié)議可能約定主債權(quán)不可轉(zhuǎn)讓或只對特定債權(quán)人承

擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的情形;

2.6擔(dān)保物、抵債資產(chǎn)可能發(fā)生滅失、毀損或可能存在欠繳

稅費、不能辦理權(quán)屬變更手續(xù)、不能實際占有、喪失使用價值或

其他減損擔(dān)保物、抵債資產(chǎn)價值的相關(guān)情形；

2.7涉訴拍賣債權(quán)可能存在全部或部分?jǐn)≡V'不能變更訴訟

（含執(zhí)行）主體等訴訟風(fēng)險。

2.8拍賣債權(quán)事實上可能已經(jīng)全部滅失或部分滅失。

披露的瑕疵采取了概括式與列舉式相結(jié)合的方式，所列舉的

瑕疵可以根據(jù)實際選擇，未列舉的可以根據(jù)實際增加，列舉的大

致可以分為八類，分別是償債主體存續(xù)性瑕疵；時效或期間利益

喪失的瑕疵；債權(quán)本身效力的瑕疵；債權(quán)文件瑕疵；轉(zhuǎn)讓限制瑕

疵；擔(dān)保物和抵債資產(chǎn)瑕疵；訴訟利益瑕疵；其他瑕疵等。

3.委托人已充分告知，受讓人受讓拍賣債權(quán)后，對該債權(quán)在

基準(zhǔn)日以后產(chǎn)生的利息、罰息的請求權(quán)，買受人可能無法繼續(xù)享

有。（可能無法享有基準(zhǔn)日后的利息請求權(quán)）

4.委托人已充分告知，受讓人受讓拍賣債權(quán)后，可能無法享

有委托人所享有的國家法律政策規(guī)定的各項優(yōu)惠條件和特殊保護(hù),

包括但不限于稅收和訴訟方面的優(yōu)惠和特殊保護(hù)。（可能無法享有

委托人的各項優(yōu)惠政策）

5.委托人已充分告知，其委托拍賣人拍賣的標(biāo)的債權(quán)，存在

部分或全部不能回收的風(fēng)險特性以及清收的困難性，且因委托人

并非拍賣債權(quán)的原始權(quán)利人，委托人無法對其承繼的、由任何第

三方制作的資產(chǎn)文件的真實性、有效性、準(zhǔn)確性和完整性提供保

證。（債權(quán)存在不能回收的風(fēng)險及不對債權(quán)文件提供保證）

因上述瑕疵及缺陷涉及法律上的分析、結(jié)論不具有唯一性，

委托人不發(fā)表任何判斷性結(jié)論，由買受人自行判斷，委托人不承

擔(dān)任何責(zé)任。

6.拍賣人應(yīng)告知競買人仔細(xì)審閱拍賣規(guī)則、競價須知、《債

權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債務(wù)減讓協(xié)議》及其他協(xié)議的合適的內(nèi)容，并在

確認(rèn)完整、全面地理解全部上述合適的內(nèi)容后參加競買。買受人

一經(jīng)應(yīng)價，即證明買受人已完整、全面地理解全部上述合適的內(nèi)

容，并充分認(rèn)知受讓拍賣債權(quán)可能遭受的一切風(fēng)險，受讓人自愿

承擔(dān)由上述風(fēng)險造成的一切損失以及不能獲得相應(yīng)預(yù)期利益的后

果。

（拍賣人有告知競買人風(fēng)險的義務(wù)，買受人自愿承擔(dān)風(fēng)險的

承諾）

7、拍賣人確認(rèn)在本協(xié)議簽署之前，在簽署《保密協(xié)議》的基

礎(chǔ)上，委托人已經(jīng)向拍賣人充分展示了拍賣標(biāo)的涉及的相關(guān)文件,

由于檔案管理管控的需要委托人不便向競買人展示原件。因此僅

向拍賣人展示原件，并由拍賣人確認(rèn)復(fù)印件與原件一致無誤后將

相應(yīng)復(fù)印件交拍賣人持有，由拍賣人向競買人展示與原件一致的

復(fù)印件，拍賣人已經(jīng)充分知悉拍賣標(biāo)的的來源'瑕疵和風(fēng)險。除

本附件說明的瑕疵及風(fēng)險外，其余尚有的潛在瑕疵及風(fēng)險由拍賣

人及競買人根據(jù)債權(quán)相關(guān)文件及盡職調(diào)查自行判斷。

（委托人已向拍賣機(jī)構(gòu)就債權(quán)權(quán)屬文件進(jìn)行了展示，拍賣人

已知悉拍賣標(biāo)的的來源、瑕疵和風(fēng)險）

8、委托人與拍賣人雙方簽署《委托拍賣協(xié)議》，即視為委托

人已經(jīng)就拍賣標(biāo)的的來源、瑕疵和風(fēng)險向拍賣人完成了充分的披

露和說明，委托人不再就拍賣標(biāo)的的來源、瑕疵和風(fēng)險的披露和

說明承擔(dān)任何責(zé)任。（委托人不在就拍賣的債權(quán)承擔(dān)責(zé)任）

個人的建議:

書的同時，委托人應(yīng)與買受人簽訂相應(yīng)的《轉(zhuǎn)讓協(xié)議》。如果委托

人在拍賣實踐中對此約定的掌握難度較大，為防止委托人公章、

法人代表章的使用風(fēng)險，也可以在協(xié)議中約定買受人在簽訂拍賣

成交確認(rèn)書之日起幾日內(nèi)再簽訂相應(yīng)的《轉(zhuǎn)讓協(xié)議》。

為什么可以作此約定呢？因為根據(jù)本協(xié)議中關(guān)于競拍保證金

的相關(guān)轉(zhuǎn)換條款的約定，競買人在簽署拍賣成交確認(rèn)書的同時競

買保證金將轉(zhuǎn)換為締約定金，如果買受人未簽訂《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》,

那么按締約定金罰則的約定，委托人有權(quán)扣收該締約定金，所以

作此靈活的變通，對于委托人簽約來講沒有風(fēng)險。

此外，本款中還提到了《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》的公示相關(guān)問題,

《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》的公示是十分必要的，通過公示可以將與買受

人所簽訂的協(xié)議條款的合適的內(nèi)容提前固定下來，而不必再經(jīng)過

談判、協(xié)商過程，同時也減少了買受人在拍賣成交后，以不知協(xié)

議合適的內(nèi)容為由，不同意簽約的風(fēng)險。在協(xié)議公示時，應(yīng)將協(xié)

議中的選擇性條款予以確定，這一點要格外注意，避免在選擇性

條款上與買受人產(chǎn)生爭議。

法律依據(jù)：

《拍賣法》第十八條拍賣人有權(quán)要求委托人說明拍賣標(biāo)的的來源

和瑕疵。拍賣人應(yīng)當(dāng)向競買人說明拍賣標(biāo)的的瑕疵。

第二十七條委托人應(yīng)當(dāng)向拍賣人說明拍賣標(biāo)的的來源和瑕

疵。

第三條拍賣標(biāo)的的保留價與起拍價

3.1拍賣標(biāo)的的保留價由甲方確定，并在拍賣會前告知乙方

指定的拍賣師，乙方應(yīng)當(dāng)保密。

3.2拍賣標(biāo)的的起拍價由乙方根據(jù)相關(guān)因素自行確定。

講解：

在進(jìn)行拍賣時，確定拍賣的保留價，是整個拍賣過程中一個

很重要的環(huán)節(jié)，它往往關(guān)系到拍賣的成功與否，這里就涉及如何

確定拍賣保留價的相關(guān)問題作簡要的探討。

（-）確定拍賣保留價，應(yīng)先明確評估價'拍賣保留價和起

拍價之間的相互關(guān)系?！杜馁u法》第二十八條規(guī)定："拍賣國有資

產(chǎn)，依照法律或者按照國務(wù)院規(guī)定需要評估的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)依法設(shè)立

的評估機(jī)構(gòu)評估，并根據(jù)評估結(jié)果確定拍賣標(biāo)的保留價"。這確定

了評估價在制定拍賣保留價時的法律地位。《拍賣法》第五十條規(guī)

定："拍賣標(biāo)的有保留價的，競買人的最高應(yīng)價未達(dá)到保留價時，

該應(yīng)價不發(fā)生效力，拍賣師應(yīng)當(dāng)停止拍賣標(biāo)的的拍賣。"這表明拍

賣保留價，是指委托人確定的拍賣標(biāo)的最低價。起拍價是為了提

高拍賣標(biāo)的成交率，根據(jù)拍賣保留價而制定的參考價，在拍賣開

始時要公布。

這三者的關(guān)系是，評估價是基礎(chǔ)，保留價是權(quán)益，起拍價是

手段。在委托拍賣時，應(yīng)合理地確定它們之間的相互關(guān)系。

(-)評估價不宜作為保留價。委托方總期望自己的資產(chǎn)能

賣個好價，但實際運作過程中，單純地將拍賣資產(chǎn)以評估價或下

調(diào)一定幅度作為交易底價是缺乏可操作性。從理論上講，評估價

是按法定或公允的標(biāo)準(zhǔn)和程序?qū)Y產(chǎn)估算的價值。由于其評估方

式方法自身的制約，及同一資產(chǎn)出于不同的評估目的，產(chǎn)生評估

結(jié)果是有相當(dāng)大的差距的，如采用重置價格法與采用清算價格法

產(chǎn)生的評估結(jié)果就完全不同。同時，評估價不可能準(zhǔn)確反映資產(chǎn)

的供求關(guān)系，也就不可能準(zhǔn)確反映市場對資產(chǎn)的接受價格，即使

能準(zhǔn)確反映市場價格，也是一個靜態(tài)的，時點的價格，而評估到

交易有一個過程，市場又瞬息萬變。同時評估價也不可能體現(xiàn)交

易本身的各種具體情況，特別是用重置價格法評估的資產(chǎn)，往往

是高于接收方的心理預(yù)期。對此，評估價不宜簡單地作為拍賣保

留價。

（三）拍賣保留價與成交價沒有必然的聯(lián)系。有許多委托人

存在一種誤解，認(rèn)為保留價定得越高，成交價也就越高。其實，

拍賣說到底是一個市場行為，債權(quán)的成交價如何，最終由市場來

確定，由債權(quán)自身的價值和供求關(guān)系確定。影響成交價因素，是

資產(chǎn)的質(zhì)量如何、是否適合市場的相關(guān)需求，是意向購買人多少、

出讓時機(jī)、市場大環(huán)境如何等等，而非拍賣保留價定得高低，而

且大多保留價是保密的，客戶并不知曉，故拍賣保留價高低與成

交價并沒有必然的聯(lián)系。但是，確定合理的拍賣保留價可以大大

提高交易的成交率。

項目案例：沈陽某拍賣機(jī)構(gòu)受我公司沈陽辦事處的委托，對

沈陽市順通國際貨代儲運公司享有的本金780萬元及相應(yīng)利息的

債權(quán)進(jìn)行拍賣。拍賣機(jī)構(gòu)在拍賣公告刊登后，即由6家客戶在規(guī)

定的期限內(nèi)交付了競拍保證金進(jìn)行了登記，拍賣會舉行時，沈陽

辦以密封形式向拍賣師遞交了拍賣底價（保留價），拍賣師自160

萬元的起拍價開始起拍，有一競買人應(yīng)價。因債權(quán)有擔(dān)保瑕疵，

拍賣師在等待了幾分鐘后仍無人加價，拍賣師宣布該應(yīng)價尚未到

底價，此時競買人紛紛要求報出底價，拍賣師當(dāng)即征求了委托人

的意見，經(jīng)委托人同意，拍賣師報出了170萬元的拍賣底價，已

應(yīng)價的競買人再次舉牌應(yīng)價，在無人應(yīng)價的情況下，拍賣師三聲

報價后擊槌成交。事后，有人提出異議，認(rèn)為最高應(yīng)價在未達(dá)到

底價且密封的低價一經(jīng)報出后，應(yīng)宣布流標(biāo)，重新公告拍賣，否

則應(yīng)認(rèn)為拍賣無效。通過本項目案例所提煉出的相關(guān)問題是拍賣

現(xiàn)場競價未到底價后報出底價再拍賣成交是否有效？

分析：我們認(rèn)為，對于此種情況的發(fā)生，總體上講拍賣成交

應(yīng)該是合法有效的。簡要分析如下：

1、根據(jù)《拍賣法》第44條3款規(guī)定的精神，保留價是由委

托人提出的，基于委托人對所拍賣的標(biāo)的享有處分權(quán)，因此委托

人具有保留價的確定權(quán)。

2、《拍賣法》第28條規(guī)定：“委托人有權(quán)確定拍賣標(biāo)的的保

留價并要求拍賣人保密?！痹谂馁u活動中并不是所有的保留價都必

須保密，是否保密應(yīng)當(dāng)視委托人的具體要求。當(dāng)委托人提出需要

對保留價保密時，拍賣人應(yīng)為其保密。當(dāng)委托人認(rèn)為無需保密時，

拍賣人可不再受其保密要求的限制。通過公司示范文本的制定可

以看出，公司對于保留價的態(tài)度是需要拍賣機(jī)構(gòu)保密的。

3、本項目案例中拍賣師將拍賣標(biāo)的的起拍價確定為160萬元,

對于“起拍價”我國法律中沒有相應(yīng)的規(guī)定，在拍賣實踐中通常

可以理解為拍賣師的一種相關(guān)技術(shù)手段，起拍價僅是拍賣現(xiàn)場操

作時價格競爭的一個起點，并不具備價格因素上的法律效力。

4、《拍賣法》第50條規(guī)定：“拍賣標(biāo)的有保留價的，競買人

的最高應(yīng)價未達(dá)保留價時，該應(yīng)價不發(fā)生效力，拍賣師應(yīng)當(dāng)停止

拍賣標(biāo)的的拍賣?！边@里指的是競買人的最高應(yīng)價始終沒有達(dá)到拍

賣標(biāo)的的保留價，那么結(jié)合本案在經(jīng)委托人同意公布保留價后繼

續(xù)進(jìn)行拍賣時，競買人再次加價，最高應(yīng)價已經(jīng)達(dá)到了保留價，

此時拍賣師落槌成交是合法的。

至于同一競買人是否可以在自己的應(yīng)價的基礎(chǔ)上進(jìn)行加價，

法律中沒有明確規(guī)定?；诋?dāng)事人的自愿原則，如果繼續(xù)加價是

競買人的真實意識表示，這一應(yīng)價就不違法。

5、《拍賣法》第14條規(guī)定：“拍賣活動應(yīng)當(dāng)由拍賣師主持?！?/p>

這是法律賦予拍賣師的權(quán)力。這一主持全貫穿于拍賣現(xiàn)場的開始、

中止、變更和結(jié)束的權(quán)力。拍賣師在遇到與保留價相關(guān)的相關(guān)問

題時，雖然不具備確定權(quán)，但并不等于不具備與委托人協(xié)商的權(quán)

力，拍賣師根據(jù)現(xiàn)場情況適時向委托人進(jìn)行征詢的方式方法是可

行的。

綜上，因最高競價未達(dá)低價，在委托人同意公布拍賣標(biāo)的保

留價并繼續(xù)進(jìn)行拍賣，在買受人繼續(xù)應(yīng)價并達(dá)底價時，拍賣師宣

布拍賣成交的方式方法是合法有效的。

第四條拍賣期限、地點

4.1乙方應(yīng)于一年—月—日之前在—舉辦的拍賣會上

對本協(xié)議項下拍賣標(biāo)的實施拍賣。如在該日期之前未能舉行拍賣,

甲方有權(quán)要求乙方另行舉辦拍賣會。

4.2乙方應(yīng)在拍賣會前一個工作日在（填寫媒

體名稱）上公布拍賣公告。

4.3乙方應(yīng)事先將拍賣公告之合適的內(nèi)容告知甲方并取得

甲方認(rèn)可，并將拍賣規(guī)則'競買須知等以書面形式告知甲方。

4.4拍賣公告發(fā)布后，乙方負(fù)責(zé)安排拍賣債權(quán)的展示時間、

地點，拍賣債權(quán)的展示時間不得少于一個工作日。乙方應(yīng)將甲方

提供給乙方的有關(guān)拍賣債權(quán)的全部文件復(fù)印件、本協(xié)議附件展示

給競買人，由競買人對該債權(quán)法律上的有效性及商業(yè)價值進(jìn)行獨

立判斷以決定是否參與競買。乙方須同時取得競買人已知悉并理

解上述資料及文件的書面證明。

法律依據(jù)：關(guān)于拍賣公告與展示的相關(guān)條款

第四十五條拍賣人應(yīng)當(dāng)于拍賣日七日前發(fā)布拍賣公告。

第四十六條拍賣公告應(yīng)當(dāng)載明下列事項：（一）拍賣的時間、

地點；（二）拍賣標(biāo)的；（三）拍賣標(biāo)的展示時間、地點；（四）

參與競買應(yīng)當(dāng)辦理的手續(xù)；（五）需要公告的其他事項。

第四十七條拍賣公告應(yīng)當(dāng)通過報紙或者其他新聞媒介發(fā)布。

第四十八條拍賣人應(yīng)當(dāng)在拍賣前展示拍賣標(biāo)的，并提供查看拍賣

標(biāo)的的條件及有關(guān)資料。拍賣標(biāo)的的展示時間不得少于兩日。

項目案例：關(guān)于拍賣公告日期如何計算

沈陽某拍賣機(jī)構(gòu)接受我公司沈陽辦事處的委托，對該辦位于

和平區(qū)三好街的一宗房產(chǎn)進(jìn)行拍賣。于2007年7月14日在《沈

陽晚報》上發(fā)布了拍賣公告，并在公告后的第8天，即7月21日

上午10：30進(jìn)行了公開拍賣，并已成交。事后，有人提出觀點認(rèn)

為“《拍賣法》規(guī)定的拍賣日7日前”，其計算方式方法應(yīng)當(dāng)是：

拍賣日當(dāng)日不算，從拍賣日的前一天開始起算，往前數(shù)7日，才

是“拍賣日7日前“，而公告應(yīng)當(dāng)是在此7日之前。照此觀點，拍

賣公告至少要公告8日才符合規(guī)定。

相關(guān)問題：“拍賣日7日前”的起算，究竟含不含拍賣日當(dāng)日？

分析：

1、上述觀點的主要依據(jù)是《民法通則》第154條2款“規(guī)定

按照日、月,年計算期間的，開始的當(dāng)天不算入，從下一天開始

計算”該規(guī)定是以行為日向后計算的方式方法，而《拍賣法》第

45條規(guī)定“拍賣人應(yīng)當(dāng)于拍賣日7日前發(fā)布拍賣公告”這是拍賣

公告的法定程序，屬于不可改變的必經(jīng)程序。該條規(guī)定指向為“拍

賣日7日前”，即將拍賣日作為確定日，然后向前數(shù)7天。這種計

算方式方法是以該行為發(fā)生的日期作為確定日，然后據(jù)此向前計

算的方式方法。

2、《民法通則》第154條3款“期間的最后一天是星期日或

者其他法定休假日的，以休假日的次日為期間的最后一天”的規(guī)

定，是按照“工作日”的計算方式方法計算的?！杜馁u法》規(guī)定的

拍賣日7日前沒有注明為“工作日”，因此應(yīng)當(dāng)指向為日歷日，按

照日歷日計算的方式方法不需要扣除法定假日或者星期日。當(dāng)前,

為了招商或者操作的需要，拍賣企業(yè)的拍賣活動往往選擇在節(jié)假

日或者星期日舉行，這已形成行業(yè)慣例，如果按照《民法通則》

第154條規(guī)定解釋，各拍賣企業(yè)將無法在節(jié)假日或者星期日舉行

拍賣活動。

3、我國法律中所規(guī)定的按照確定日向前計算的方式方法和按

照起始日向后計算的方式方法有著很大的不同。而《拍賣法》所

規(guī)定的公告日計算的方式方法屬于向前計算的方式方法，即將拍

賣的具體日期加以確定，然后向前計算，并要求滿足“拍賣日7

日前”，這一表述的特點突出了行為日的日期，如拍賣舉行的日期,

然后按照拍賣舉行的日期向前計算。

4、從法律效力上講，《拍賣法》是規(guī)范拍賣行為的特別法，

應(yīng)當(dāng)處在最有效的優(yōu)先地位，因此以《民法通則》第154條規(guī)定

來解釋《拍賣法》第45條的規(guī)定的做法是不妥的。

第五條債權(quán)權(quán)屬文件的保管與交付

5.1拍賣日前及債權(quán)權(quán)屬文件依照《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債務(wù)

減讓協(xié)議》或其它協(xié)議之約定移交給買受人前，債權(quán)權(quán)屬文件由

甲方自行保管。

5.2甲方應(yīng)按照《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債務(wù)減讓協(xié)議》或其它

協(xié)議的約定向買受人履行債權(quán)權(quán)屬文件的交付義務(wù)。

講解：關(guān)于權(quán)屬文件的交付，在《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》中表述的

較為詳細(xì)，不再贅述。對于《債務(wù)減讓協(xié)議》債權(quán)權(quán)屬文件的交

付相關(guān)問題，因為債務(wù)人只要按約支付債務(wù)減讓價款后，剩余債

務(wù)就已免除，除了相關(guān)的權(quán)證（房產(chǎn)證、土地使用權(quán)證、他項權(quán)

證）外，剩余的權(quán)屬文件資料沒有必要再向債務(wù)人交付，實際操

作中應(yīng)注意掌握。或者在《債務(wù)減讓協(xié)議》中增加權(quán)屬文件不予

交付的約定，以示強(qiáng)調(diào)，避免與債務(wù)人產(chǎn)生爭議。

法律依據(jù)：第三十一條按照約定由委托人移交拍賣標(biāo)的的，

拍賣成交后，委托人應(yīng)當(dāng)將拍賣標(biāo)的移交給買受人。

第六條拍賣價款及其支付

6.1拍賣價款為競買人申報的且其金額不低于保留價的最高

應(yīng)價。

6.2乙方收取競買人支付的全部價款（適用于一次性付款情

形）/每一期價款（適用于分期付款情形）后的一個工作日內(nèi)應(yīng)將

拍賣價款支付給甲方。

6.3乙方確認(rèn)競買人須按照拍賣規(guī)則要求的時間和方式交納

人民幣萬元的競拍保證金，若競買人未能簽署《拍賣成交

確認(rèn)書》的，競拍保證金歸甲方所有，乙方應(yīng)在競買人違約后

日內(nèi)將該競拍保證金支付甲方。

6.4乙方確認(rèn)該競拍保證金在競買人簽署《拍賣成交確認(rèn)書》

之同時自動轉(zhuǎn)為締約定金，該定金于買受人和甲方的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓

協(xié)議》、《債務(wù)減讓協(xié)議》或其它協(xié)議簽訂日自動轉(zhuǎn)為履約保證金；

買受人逾期未與甲方簽訂《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債務(wù)減讓協(xié)議》或

其它協(xié)議的，締約定金歸甲方所有。乙方應(yīng)在買受人逾期后一日

內(nèi)將該締約定金支付甲方。

講解：本條屬核心條款，拍賣價款的支付方式，雖然公司設(shè)

計了兩種支付方式，但在具體的拍賣工作中拍賣價款的支付方式

應(yīng)盡量選擇一次性付款方式，且在拍賣規(guī)則、競買須知等文件中

明確具體付款方式及支付期限。

我國現(xiàn)行法律法規(guī)中并無關(guān)于拍賣人與競買人之間“保證金”

的規(guī)定，保證金的收取與否視為雙方的約定。保證金的作用主要

是為了防止競買人不負(fù)責(zé)任的惡意應(yīng)價，同時對競價成功后買受

人違約行為的相關(guān)責(zé)任加以防范。拍賣實踐中一般要求競買人支

付保留價的10%-20%作為（競拍保證金），當(dāng)競買不成功時，保證

金應(yīng)當(dāng)予以返還；當(dāng)競買人競買成功時，其所交納的保證金將轉(zhuǎn)

為傭金和相應(yīng)的價款；當(dāng)競買人成為買受人以后，如果違約，其

所交納的保證金將不予返還。

公司制定的本協(xié)議示范文本關(guān)于競拍保證金的約定與以上

拍賣慣例相比較，對于公司來講能進(jìn)一步維護(hù)公司的合法權(quán)益。

文本約定，為了確保競買人能夠在最高應(yīng)價后簽署《拍賣成交確

認(rèn)書》，應(yīng)要求競買人提交競拍保證金，并在簽署《拍賣成交確認(rèn)

書》后將競拍保證金自動轉(zhuǎn)為締約定金，同時還應(yīng)明確將締約定

金支付到委托人指定的帳戶期限，以確保買受人能夠與委托人簽

署《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》及其他協(xié)議。最后，根據(jù)《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》

的約定，簽約后締約定金即轉(zhuǎn)為履約保證金。競拍保證金在兩個

不同階段里的轉(zhuǎn)換，使公司的合法權(quán)益得到了充分的保障。

對于因競買人違約，保證金的歸屬也作出了約定，即由委托

人享有該保證金利益。大家注意此種約定與拍賣慣例是不同的，

拍賣慣例的要求是如果競買人違約，其交納的保證金由拍賣機(jī)構(gòu)

扣收，主要是彌補(bǔ)拍賣機(jī)構(gòu)的傭金和拍賣成本的損失及對競買人

的懲處作用。而委托人并不享有該利益。

相關(guān)問題：第6.2款的約定，僅對拍賣機(jī)構(gòu)收到買受人的成

交價款后多少工作日內(nèi)將成交價款交給委托人作出約定，而對拍

賣機(jī)構(gòu)何時收到買受人的成交價款卻未作出明確約定，存在拍賣

人與買受人惡意串通約定較長付款期限的風(fēng)險，建議將該款修改

為“買受人在《拍賣成交確認(rèn)書》規(guī)定的期限內(nèi)（自拍賣成交之

日起最長不得超過日）向乙方支付全部價款（適用于一次性付

款情形）后，乙方在一個工作日內(nèi)應(yīng)將拍賣價款支付給甲方。”

第七條拍賣傭金及其支付

拍賣傭金及其支付方式為如下第種方式：

7.1免收甲方拍賣傭金

拍賣標(biāo)的經(jīng)拍賣成交的，乙方免收應(yīng)由甲方支付的傭金。

若拍賣標(biāo)的未成交的，乙方亦不向甲方收取乙方因進(jìn)行拍賣

而支出的各項費用，包括但不限于評估費、公告費、廣告費。

7.2買受人一次性付款的

7.2.1甲乙雙方同意按超額—（累進(jìn)/累退）方式確定傭金

費率：拍賣價款在一萬元（含本數(shù)）以內(nèi)的部分，按_%計算傭

金；—萬元至一萬元（含本數(shù)）之間的部分，按_%計算傭金；

萬元以上的部分，按_%計算傭金。

7.2.2乙方不得從拍賣價款中直接扣收拍賣傭金。

7.2.3拍賣傭金于甲方全額收到拍賣價款后—個工作日內(nèi)

支付給乙方。

7.3買受人分期付款的

7.3.1買受人分期付款的，拍賣傭金分次支付，各次支付的

傭金金額為甲方分期回收轉(zhuǎn)讓價款的—%,支付期限為甲方收到

相應(yīng)的期款之日起一個工作日內(nèi)。

7.3.2因買受人未與甲方簽訂相應(yīng)的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債

務(wù)減讓協(xié)議》或其它協(xié)議或違反《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債務(wù)減讓協(xié)

議》或其它協(xié)議中確定的付款義務(wù)，致使甲方未能足額收取轉(zhuǎn)讓

價款的，乙方無權(quán)就甲方未收到的轉(zhuǎn)讓價款主張傭金。

（以上為選擇性條款）

講解：本條為傭金條款，其支付方式設(shè)計為兩種，一種為委

托人免交傭金，另一種為委托人按一定比例支付傭金，該種方式

又分為買受人一次性付款與分期付款兩種，一次性付款的按照累

進(jìn)或累退方式確定傭金費率；分期付款的按照分期回收轉(zhuǎn)讓價款

的傭金費率確定傭金。

該條還強(qiáng)調(diào)拍賣未成交時拍賣機(jī)構(gòu)不得向委托人收取任何費

用；傭金不得從拍賣價款中扣除；拍賣成交后因買受人違約，拍

賣機(jī)構(gòu)無權(quán)收取委托人的傭金。該約定可以起到拍賣人積極督促

買受人支付成交價款的作用。

法律依據(jù)：

第五十六條委托人、買受人可以與拍賣人約定傭金的比例。

委托人、買受人與拍賣人對傭金比例未作約定，拍賣成交的，

拍賣人可以向委托人、買受人各收取不超過拍賣成交價百分之五

的傭金。收取傭金的比例按照同拍賣成交價成反比的原則確定。

拍賣未成交的，拍賣人可以向委托人收取約定的費用；未作

約定的，可以向委托人收取為拍賣支出的合理費用。

第八條拍賣標(biāo)的的撤回

甲方在拍賣開始前可以撤回拍賣標(biāo)的，本協(xié)議因甲方撤回委

托解除的，甲方應(yīng)對乙方在協(xié)議解除前已實際支付的拍賣公告費

用給予適當(dāng)補(bǔ)償。

法律依據(jù)：第二十九條委托人在拍賣開始前可以撤回拍賣標(biāo)

的。委托人撤回拍賣標(biāo)的的，應(yīng)當(dāng)向拍賣人支付約定的費用；未

作約定的，應(yīng)當(dāng)向拍賣人支付為拍賣支出的合理費用。

第九條拍賣標(biāo)的未售出的約定

9.1因未成交或因買受人未按約定付款而導(dǎo)致《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)

議》、《債務(wù)減讓協(xié)議》或其它協(xié)議終止等不可歸責(zé)于乙方的事由，

致使拍賣標(biāo)的未能售出的，本協(xié)議終止（甲方另行出具續(xù)拍授權(quán)

文件的除外），乙方不得要求補(bǔ)償其已實際支付的拍賣費用。

9.2甲方另行出具續(xù)拍授權(quán)文件的，視同本協(xié)議履行期限的

變更，除續(xù)拍授權(quán)文件另有約定的，本協(xié)議其他條款繼續(xù)有效。

第十條乙方義務(wù)

10.1甲方已就拍賣標(biāo)的委托相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估或鑒定，如

乙方認(rèn)為需要重新進(jìn)行評估與鑒定的，應(yīng)自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的費

用。

10.2乙方應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查競買人的主體資格，嚴(yán)禁向法律、

法規(guī)規(guī)定的不合格主體參與本次拍賣活動的競買；

法律依據(jù)：本款為拍賣機(jī)構(gòu)審查競買人資格的義務(wù)，主要的

依據(jù)為《財政部關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融資產(chǎn)管理管控公司不良債權(quán)

轉(zhuǎn)讓有關(guān)相關(guān)問題的通知》（財金[2005]74號）所明示的不得購

買或變相購買不良資產(chǎn)的（6類自然人）國家公務(wù)員'金融監(jiān)管機(jī)

構(gòu)工作人員、政法干警、資產(chǎn)公司工作人員、原債務(wù)企業(yè)管理管

控層以及參與資產(chǎn)處置工作的律師、會計師等中介機(jī)構(gòu)人員及其

他相關(guān)法律、行政法規(guī)及規(guī)范性文件中規(guī)定的不得購買或變相購

買不良資產(chǎn)的主體，亦不屬于前述主體投資、控制或享有其他權(quán)

益的企業(yè)或其他實體，并進(jìn)一步保證不向前述主體或其投資、控

制的實體轉(zhuǎn)讓貸款債權(quán)。

該依據(jù)在《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》中已有表述，此外下述兩個條款

也應(yīng)引起注意：

第三十條委托人不得參與競買，也不得委托他人代為競買。

第二十三條拍賣人不得在自己組織的拍賣活動中拍賣自己的

物品或者財產(chǎn)權(quán)利。

10.3乙方在完成競買人的資格審查、取得競買人簽署的《保

密協(xié)議》后，應(yīng)組織和安排競買人對與拍賣債權(quán)有關(guān)的權(quán)屬文件

進(jìn)行閱讀和審查，并負(fù)責(zé)使競買人在《拍賣債權(quán)的權(quán)屬文件》（附

件二）上簽字，作為乙方已向競買人披露拍賣債權(quán)來源、瑕疵和

風(fēng)險的文件之一。未在《拍賣債權(quán)的權(quán)屬文件》（附件二）上簽字

的競買人不能取得拍賣的現(xiàn)場競買資格。

講解：結(jié)合10.8款該兩款均為拍賣機(jī)構(gòu)除有向競買人披露瑕

疵的義務(wù)外，還有將競買人知曉上述瑕疵固定為證據(jù)的責(zé)任。

10.4乙方不得變更拍賣標(biāo)的的保留價，也不得低于保留價

確認(rèn)成交。

10.5乙方不得將拍賣標(biāo)的委托其他人進(jìn)行拍賣。

10.6乙方應(yīng)聘請有公證資質(zhì)的公證機(jī)關(guān)及其人員現(xiàn)場對拍

賣進(jìn)行公證，公證費用由乙方承擔(dān)。

講解：

項目案例：我公司沈陽辦事處委托沈陽某拍賣機(jī)構(gòu)對東北木

材公司的整體債權(quán)進(jìn)行拍賣,2007年7月21日9時在當(dāng)?shù)毓ど獭?/p>

公證部門的現(xiàn)場監(jiān)督下舉行。拍賣程序均依法進(jìn)行，公告期間有

兩家競買人辦理了競買登記手續(xù)，登記號牌為16號和18號。拍

賣標(biāo)的的起拍價為6500萬元，經(jīng)過12輪的激烈競爭，由16號競

買人舉牌應(yīng)價，拍賣價競升為7700萬元，之后拍賣師喊出：“16

號牌已給出7700萬，還有沒有加價的？”此時暫無人應(yīng)價，經(jīng)拍

賣師三次叫價仍無人舉牌，這時拍賣師舉槌下?lián)簦驮谂馁u師擊

槌運動中，18號競買人突然舉起號牌，但拍賣師此時已落槌，造

成瞬間舉牌響槌的過程。拍賣師當(dāng)即對18號競買人表示：“對不

起，我已敲槌。16號成為最高競價買受人。”對此，18號競買人

當(dāng)即提出了異議，并圍住公證員讓其表態(tài)，公證人員在沒有與任

何部門協(xié)商的前提下，擅自宣布“此次拍賣結(jié)果無效”，由此拍賣

會現(xiàn)場一片混亂。

1、此次拍賣結(jié)果是否有效？

2、公證部門擅自宣布拍賣無效，是否符合法律的規(guī)定？

分析：

1、在拍賣活動中造成拍賣師落槌的同時競買人舉牌的現(xiàn)象的

主要在于競買人對拍賣價格產(chǎn)生猶豫，缺少應(yīng)價經(jīng)驗造成的，當(dāng)

然有時也因為拍賣師的臨場經(jīng)驗不足。當(dāng)前，拍賣活動由拍賣師

采用手工操作，只能靠主觀判斷落槌。根據(jù)《拍賣法》第14條“拍

賣活動應(yīng)當(dāng)由拍賣師主持”和第51條“競買人的最高應(yīng)價經(jīng)拍賣

師落槌確認(rèn)后，拍賣成交。”的規(guī)定，結(jié)合本案拍賣師在拍賣現(xiàn)場

落槌確認(rèn)后，表示該拍賣標(biāo)的已經(jīng)成交，所以本次拍賣的結(jié)果是

合法有效的。

2、《拍賣法》中未要求對拍賣活動進(jìn)行公證的相關(guān)規(guī)定，因

此公證并不是拍賣活動的必經(jīng)程序。公證處可以拒絕出示公證意

見，但無權(quán)宣布拍賣行為無效。公證人員的主要任務(wù)是應(yīng)申請人

的申請，對拍賣程序和拍賣過程的合法性進(jìn)行見證，并對拍賣成

交進(jìn)行公證。公證處有拒絕公證的權(quán)力，但并不具備對民事行為

是否有效進(jìn)行裁決的權(quán)力。拍賣是否有效，只能由法院依法裁決，

而不能由公證處來擅自宣布。

10.7乙方應(yīng)當(dāng)在拍賣會結(jié)束后5個工作日內(nèi)將拍賣總結(jié)報

告交給甲方。

10.8乙方應(yīng)將本協(xié)議第二條、第六條及本協(xié)議附件三《拍

賣債權(quán)的瑕疵披露》的合適的內(nèi)容記載于拍賣規(guī)則和競買須知并

提示競買人注意，并確保競買人簽字確認(rèn)已知悉拍賣規(guī)則和競買

須知。

10.9本協(xié)議附件應(yīng)作為拍賣文件的組成部分，由乙方提示

競買人注意。如果乙方未對拍賣債權(quán)的來源、瑕疵和風(fēng)險向競買

人進(jìn)行披露和說明，由乙方自行承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，甲方對此不承擔(dān)

任何責(zé)任。

10.10乙方應(yīng)于拍賣成交之日，當(dāng)場與買受人簽訂《拍賣成

交確認(rèn)書》，確認(rèn)拍賣成交的事實，確定買受人和成交價等。乙方

應(yīng)在《拍賣成交確認(rèn)書》中注明有關(guān)《拍賣成交確認(rèn)書》的其他

條款，按甲方提供的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《債務(wù)減讓協(xié)議》及其他

協(xié)議，和拍賣人在拍賣前宣布的拍賣規(guī)則執(zhí)行?！杜馁u成交確認(rèn)書》

由甲方、乙方和買受人應(yīng)各執(zhí)壹份。

10.11乙方應(yīng)督促買受人按《拍賣成交確認(rèn)書》的約定及時、

足額地支付轉(zhuǎn)讓價款。

第十一條違約責(zé)任

11.1本協(xié)議生效后，甲、乙雙方應(yīng)本著誠實信用的原則,

嚴(yán)格履行本協(xié)議約定的各項義務(wù)。任何一方當(dāng)事人不履行本協(xié)議

約定義務(wù)的，或者履行本協(xié)議約定義務(wù)不符合約定的，視為違約，

除本協(xié)議另有約定外，應(yīng)向?qū)Ψ劫r償因此受到的損失；包括但不

限于實際損失、預(yù)期損失和要求對方賠償損失而支付的律師費、

交通費和差旅費等。

11.2乙方低于保留價拍定的，甲方可依法宣告拍賣無效，

收回拍賣標(biāo)的并向乙方主張相當(dāng)于保留價20%的違約金。

11.3若買受人已按時、全額支付全部或每一期拍賣價款，

而乙方未及時、全額將拍賣價款匯至甲方指定賬戶而導(dǎo)致甲方未

能收到拍賣價款，或乙方未能按照本協(xié)議第六條約定將競拍保證

金或締約定金交付甲方的，甲方有權(quán)要求乙方按應(yīng)付未付款項的

萬分之五按日向甲方支付滯納金。

11.4乙方的未能及時付款的行為遲延30日的，則甲方有權(quán)

解除本協(xié)議，并要求乙方按照第11.3款約定承擔(dān)違約責(zé)任，且乙

方無權(quán)要求甲方支付任何傭金和其它費用。同時，甲方有權(quán)書面

通知買受人要求其按照《拍賣成交確認(rèn)書》約定的金額、時間和

方式直接將拍賣價款支付給甲方，乙方對此予以無條件接受。

11.5若乙方違反約定扣收傭金的，應(yīng)按扣收傭金的萬分之

4日向甲方支付違約金。

11.6乙方未按約定履行告知、提示義務(wù)，或泄露拍賣標(biāo)的保

留價，給甲方造成損失的，應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。

講解：按照《拍賣法》的規(guī)定，公司已將債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、成

交確認(rèn)書、與委托拍賣協(xié)議進(jìn)行了充分銜接，此種情況下，轉(zhuǎn)讓

價款是由受讓人根據(jù)競買文件、成交確認(rèn)書的約定支付給拍賣機(jī)

構(gòu)，再由拍賣機(jī)構(gòu)根據(jù)委托拍賣協(xié)議轉(zhuǎn)交給轉(zhuǎn)讓方，標(biāo)的則是由

委托人根據(jù)委托拍賣協(xié)議和債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的約定在轉(zhuǎn)讓人收到全

部價款后與買受人進(jìn)行交割，但是為了避免此種付款方式下的風(fēng)

險還進(jìn)行了三方面的防范：

關(guān)于拍賣機(jī)構(gòu)的義務(wù)和責(zé)任：一方面，在委托拍賣協(xié)議第6

條約定了拍賣人向轉(zhuǎn)讓人支付價款的要求，此外，還在11條（違

約責(zé)任條款）第3款和第4款里約定了買受人已按時'全額支付

全部或每一期拍賣價款，而拍賣機(jī)構(gòu)未及時、全額將拍賣價款轉(zhuǎn)

交轉(zhuǎn)讓方情況下拍賣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的違約責(zé)任（轉(zhuǎn)讓方有權(quán)要求

拍賣機(jī)構(gòu)按應(yīng)付未付款項的萬分之五按日向轉(zhuǎn)讓方支付滯納金）；

第4款里約定了拍賣機(jī)構(gòu)未能及時付款的行為遲延30日的救濟(jì)措

施，即轉(zhuǎn)讓方有權(quán)解除委托拍賣協(xié)議，并要求拍賣機(jī)構(gòu)承擔(dān)違約

責(zé)任，同時，轉(zhuǎn)讓方有權(quán)書面通知買受人要求其按照《拍賣成交

確認(rèn)書》約定的金額、時間和方式直接將拍賣價款支付給轉(zhuǎn)讓方。

為了做好銜接，在債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議第5.3.2條約定若受讓方已

按照《拍賣成交確認(rèn)書》的約定支付全部或每一期買價，而拍賣

機(jī)構(gòu)未及時、全額的匯至轉(zhuǎn)讓方指定賬戶的，轉(zhuǎn)讓方有權(quán)根據(jù)本

條第三款的規(guī)定單方解除《委托拍賣協(xié)議》，并書面通知受讓方按

照《拍賣成交確認(rèn)書》約定將買價支付給轉(zhuǎn)讓方；

另一方面，為了確保受讓方付款，就必須在債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議里

約定受讓方的相關(guān)義務(wù)與責(zé)任，除了在5。3條約定受讓方的付款

義務(wù)外，還在債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的10.3.1款規(guī)定了受讓方未能按照

《拍賣成交確認(rèn)書》的約定向拍賣機(jī)構(gòu)支付買價的違約責(zé)任（轉(zhuǎn)

讓方有權(quán)要求受讓方按應(yīng)付未付款項的萬分之五按日向甲方支付

滯納金，遲延30日未向甲方支付相關(guān)款項的，則甲方有權(quán)選擇：

（1）全部扣收履約保證金，不足賠償甲方損失的，仍應(yīng)承擔(dān)損失

賠償責(zé)任；或（2）解除本協(xié)議，并扣收履約保證金，不足以彌補(bǔ)

甲方損失的，還應(yīng)承擔(dān)損失賠償責(zé)任。如甲方委托拍賣機(jī)構(gòu)將債

權(quán)再行拍賣。乙方除應(yīng)當(dāng)支付第一次拍賣中甲、乙雙方應(yīng)當(dāng)支付

的傭金，還應(yīng)當(dāng)補(bǔ)足再行拍賣價款低于本協(xié)議約定買價的差額；；

或（3）要求受讓方立即支付本協(xié)議項下所有已到期或未到期的款

項。

第三方面，在債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議里將“轉(zhuǎn)讓方已經(jīng)足額收到拍賣

機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交的或受讓方直接支付的《拍賣成交確認(rèn)書》項下約定的

全部價款、過渡期服務(wù)費、以及第10.3條約定的滯納金等全部款

項”（債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議第7.2.1款）約定為交割的前提條件，以確保

轉(zhuǎn)讓方的權(quán)利。

法律依據(jù)：第三十九條買受人應(yīng)當(dāng)按照約定支付拍賣標(biāo)的的

價款，未按照約定支付價款的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任，或者由拍賣

人征得委托人的同意，將拍賣標(biāo)的再行拍賣。拍賣標(biāo)的再行拍賣

的，原買受人應(yīng)當(dāng)支付第一次拍賣中本人及委托人應(yīng)當(dāng)支付的傭

金。再行拍賣的價款低于原拍賣價款的，原買受人應(yīng)當(dāng)補(bǔ)足差額。

項目案例：我公司沈陽辦事處委托沈陽某拍賣機(jī)構(gòu)，對委托

人從沈陽某破產(chǎn)企業(yè)清算組接收的機(jī)器設(shè)備進(jìn)行拍賣處置，拍賣

機(jī)構(gòu)依照法定程序公開舉行了拍賣會，該標(biāo)的最終以400萬元的

價格被李某競得，但買受人除了支付競拍保證金40萬元外，未按

《拍賣成交確認(rèn)書》約定的期限支付價款。雖經(jīng)拍賣機(jī)構(gòu)多次書

面催告，但該買受人仍無履約意向，拍賣機(jī)構(gòu)在爭得委托人的同

意后，擬對該標(biāo)的進(jìn)行再次拍賣，但委托人提出：1、競買保證金

是否不予返還；2、該標(biāo)的再次拍賣若流拍，是否可以通過訴訟的

方式要求原買受人履約并支付拍賣價款；或若再次拍賣的成交價

款低于原第一次拍賣的成交價款，其成交差價款是否有權(quán)要求原

買受人承擔(dān)；3、是拍賣人還是委托人有權(quán)通過訴訟的放式向原買

受人主張權(quán)利。

分析：

1、首先明確本次拍賣結(jié)果是合法有效的，買受人在簽署《成

交確認(rèn)書》時，其交納的競買保證金已轉(zhuǎn)為締約定金，根據(jù)定金

罰則，即《擔(dān)保法》第89條“給付定金的一方不履行約定的債務(wù)

的，定金可不予返還。”的規(guī)定，買受人不能按期支付成交價款的

行為已構(gòu)成違約，故其所交納的保證金可不予返還。如按照公司

示范文本的約定，那么該保證金的利益應(yīng)由委托人享有。

2、根據(jù)《拍賣法》第39條“買受人應(yīng)當(dāng)按照約定支付拍賣

標(biāo)的的價款，未按照約定支付價款的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任，或者

由拍賣人爭得委托人的同意，將拍賣標(biāo)的再行拍賣。拍賣標(biāo)的再

行拍賣的，原買受人應(yīng)當(dāng)支付第一次拍賣中本人及委托人應(yīng)當(dāng)支

付的傭金。再行拍賣的價款低于原拍賣價款的，原買受人應(yīng)當(dāng)補(bǔ)

足差額的規(guī)定，無論再行拍賣是否成交，原買受人的違約責(zé)任

仍然存在。因此，在再行拍賣不能成交的情況下，依然可以追究

原買受人的違約責(zé)任。也就是說該標(biāo)的再次拍賣若流拍，仍然可

以通過訴訟的方式要求原買受人履約并支付拍賣價款；若再次拍

賣的成交價款低于原第一次拍賣的成交價款，其成交差價款有權(quán)

要求原買受人承擔(dān)；

3、在拍賣的一般情況下，委托人與拍賣機(jī)構(gòu)之間是委托代理

合同關(guān)系，拍賣人與買受人之間是買賣合同關(guān)系，委托人與買受

人之間并無具體的合同關(guān)系。在買受人違約的情況下，一般由拍

賣機(jī)構(gòu)向買受人主張權(quán)利；或由委托人起訴拍賣機(jī)構(gòu)，并將買受

人列為第三人。上述做法往往導(dǎo)致拍賣機(jī)構(gòu)考慮訴訟成本及其他

因素的顧慮而怠于向買受人主張權(quán)利，從而損害了委托人的合法

權(quán)益。公司制定的示范文本中（11.4款）對委托人直接向買受人

主張權(quán)利的條件作出了約定，很好的解決了上述相關(guān)問題的出現(xiàn)。

第四部分物權(quán)拍賣、股權(quán)拍賣中應(yīng)注意的相關(guān)問題

物權(quán)拍賣主要分為兩種：不動產(chǎn)拍賣'動產(chǎn)拍賣；股權(quán)拍賣

主要分為：有限責(zé)任公司股權(quán)的拍賣、非上市股份有限公司股權(quán)

的拍賣、上司股份有限公司股權(quán)的拍賣。

(-)物權(quán)拍賣

1、不動產(chǎn)拍賣中應(yīng)注意的相關(guān)問題

(1)不動產(chǎn)附屬設(shè)施應(yīng)在對外公示的不動產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議中明確,

主要是指同房屋、建筑物不可分割的、不單獨計算價值的配套設(shè)

施，包括房屋的通氣、通水、通油管道，通訊、輸電線路，電梯、

衛(wèi)生設(shè)備等。

(2)公司在制定不動產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議時考慮到辦事處接收的不動

產(chǎn)瑕疵眾多，在帶著瑕疵對外轉(zhuǎn)讓時，強(qiáng)調(diào)不動產(chǎn)或權(quán)屬文件的

交付作為不動產(chǎn)毀損、滅失風(fēng)險轉(zhuǎn)移的標(biāo)志，弱化了以登記過戶

作為取得不動產(chǎn)所有權(quán)的標(biāo)準(zhǔn)。

不動產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議第三條對不動產(chǎn)及相關(guān)文件的交付方式及風(fēng)

險的轉(zhuǎn)移作出了約定：

1.本協(xié)議簽訂之日乙方已實際占用該不動產(chǎn)的，本協(xié)議簽訂

之日為交付日。

2.本協(xié)議簽訂之日乙方未實際占用不動產(chǎn)的，甲方在收到全

部價款后向乙方交付（以權(quán)屬文件轉(zhuǎn)移視為交付），并與乙方辦理

交接手續(xù)。

3.自交付之日起，該不動產(chǎn)毀損、滅失的風(fēng)險由乙方承擔(dān)，

與該不動產(chǎn)有關(guān)的一切費用（包括但不限于物業(yè)管理管控費、水

費'電費），同時轉(zhuǎn)由乙方負(fù)擔(dān)。

4.在協(xié)議第8.2款中約定，在買受人付清全部轉(zhuǎn)讓價款前,

保留對該不動產(chǎn)的處分權(quán)。

不動產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議第三條不動產(chǎn)及相關(guān)文件的交付中約定，以

協(xié)議簽訂日作為買受人是否實際占用不動產(chǎn)的事實作出約定，如

果協(xié)議簽訂之日買受人已實際占用該不動產(chǎn)的，協(xié)議簽訂之日為

不動產(chǎn)交付日。如果協(xié)議簽訂日買受人未實際占用不動產(chǎn)的，轉(zhuǎn)

讓人在收到協(xié)議約定的全部轉(zhuǎn)讓價款后，向買受人交付不動產(chǎn)，

需要注意的是不動產(chǎn)的交付以權(quán)屬文件的轉(zhuǎn)移視為交付不動產(chǎn)，

公司還強(qiáng)調(diào)對此約定不要作修改，大家在實際簽訂合同時應(yīng)引起

注意。自交付之日起，該不動產(chǎn)毀損、滅失的風(fēng)險由買受人承擔(dān)，

與該不動產(chǎn)有關(guān)的一切費用（包括但不限于物業(yè)管理管控費、水

費'電費），同時轉(zhuǎn)由買受人負(fù)擔(dān)。

（3）關(guān)于“不動產(chǎn)現(xiàn)狀和瑕疵披露”應(yīng)在拍賣中充分向競買

人說明：

1.協(xié)議中約定面積存在誤差：協(xié)議第1.1款已說明以權(quán)屬登

記面積或?qū)嶋H面積為準(zhǔn)，如有房屋所有權(quán)證書，應(yīng)以該證書所登

記的面積為準(zhǔn)；如無房屋所有權(quán)證書，則應(yīng)以實際測量的結(jié)果為

準(zhǔn)。因此，如簽訂本協(xié)議時無法確定不動產(chǎn)的面積，請將第1.1

款所述建筑面積改為“約為”即可。

2.已為第三方實際占有或控制：必須以權(quán)源文件的移交視為

不動產(chǎn)的交付。

3.沒有取得權(quán)屬文件：根據(jù)沒有取得權(quán)屬文件的不同原因,

按照不同方式處理。

1）依據(jù)法院/仲裁機(jī)構(gòu)的裁定、調(diào)解書取得但尚未過戶：可根

據(jù)各地房地產(chǎn)管理管控部門的要求，將不動產(chǎn)的權(quán)屬過戶

至不動產(chǎn)轉(zhuǎn)讓人名下，再過戶至受讓人名下，或直接過戶

至不動產(chǎn)受讓人的名下。

2）轉(zhuǎn)讓標(biāo)的為違章建筑：違章建筑無權(quán)屬文件，按照現(xiàn)行法

律規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓。

3）權(quán)屬存在爭議：按照現(xiàn)行法律規(guī)定，權(quán)屬存在爭議的不動

產(chǎn)不得轉(zhuǎn)讓。如需轉(zhuǎn)讓，可先向法院申請確權(quán)，在確