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第6頁(yè)共6頁(yè)2024年反擔(dān)保合同模板編號(hào):擔(dān)保保證人(以下簡(jiǎn)稱(chēng)甲方):法定代表人:反擔(dān)保保證人(以下簡(jiǎn)稱(chēng)乙方):借款人(以下簡(jiǎn)稱(chēng)丙方):法定代表人:根據(jù)丙方與甲方簽訂的號(hào)《委托保證合同》以及甲方與銀行分(支行)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)貸款人)簽訂的《保證合同》的約定,甲方為丙方與貸款人簽訂的《借款合同》提供保證擔(dān)保,現(xiàn)乙方以其共同所有的或個(gè)別所有的、現(xiàn)在所有的及將來(lái)所有的全部財(cái)產(chǎn)為丙方向甲方提供反擔(dān)保。甲乙丙三方經(jīng)協(xié)商一致達(dá)成協(xié)議,訂立本合同。第一條:保證反擔(dān)保范圍乙方愿意根據(jù)《保證合同》和《委托保證合同》的有關(guān)條款約定向甲方進(jìn)行反擔(dān)保,并履行反擔(dān)保責(zé)任:根據(jù)《保證合同》以及《委托保證合同》的有關(guān)條款約定,在丙方未能按期履行還款義務(wù),甲方承擔(dān)了保證責(zé)任后,乙方必須立即足額向甲方償付:丙方未清償貸款人的全部款項(xiàng);丙方應(yīng)向甲方支付的逾期擔(dān)保費(fèi);丙方應(yīng)向甲方支付的違約金;甲方墊付的以及甲方為實(shí)現(xiàn)債權(quán)支出的全部費(fèi)用(包括但不限于律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、拍賣(mài)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)及審計(jì)評(píng)估費(fèi)等)。第二條:反擔(dān)保保證方式1、如乙方為多人,則乙方中多人各為獨(dú)立的保證人。2、本合同項(xiàng)下的保證具有獨(dú)立性及完整性,不受其他擔(dān)保合同效力的影響。3、本合同的保證方式為連帶責(zé)任保證:乙方對(duì)反擔(dān)保范圍內(nèi)債務(wù)的清償與借款人承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。4、如對(duì)甲方的反擔(dān)保既有本保證又有物的擔(dān)保,則乙方和物的擔(dān)保人承擔(dān)連帶責(zé)任。在實(shí)現(xiàn)擔(dān)保權(quán)時(shí),甲方可以請(qǐng)求乙方先行承擔(dān)全部擔(dān)保責(zé)任;甲方也可以請(qǐng)求乙方先對(duì)物的擔(dān)保范圍外的余額承擔(dān)保證責(zé)任,然后再在物的擔(dān)保變現(xiàn)后尚不能清償?shù)膫鶛?quán)范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任。第三條:反擔(dān)保保證期間反擔(dān)保保證期間自本合同生效之日起至丙方還清全部款項(xiàng)時(shí)止。第四條:反擔(dān)保保證的有效性1、本合同為《保證合同》的從合同,但本合同的有效性不受《保證合同》有效與否的影響。即使在《保證合同》被法院或仲裁機(jī)構(gòu)認(rèn)定無(wú)效的情況下,反擔(dān)保保證行為仍然有效。2、本合同項(xiàng)下的反擔(dān)保義務(wù)具有連續(xù)性,不因乙方發(fā)生人身或財(cái)產(chǎn)重大事故(如死亡、宣告失蹤、喪失民事行為能力、自然災(zāi)害等)而受影響。第五條:聲明乙方在此向甲方聲明:1、乙方清楚地知道丙方的經(jīng)營(yíng)范圍、資信情況、財(cái)務(wù)和財(cái)產(chǎn)狀況及本次借款的實(shí)際使用用途等情況。2、乙方對(duì)本合同及所擔(dān)保的《保證合同》的所有條款已全部通曉、理解并接受。3、乙方為有完全民事行為能力的自然人,有權(quán)簽署并履行本合同。4、反擔(dān)保保證期間,乙方不得向第三方提供超出其自身負(fù)擔(dān)能力的擔(dān)保。第六條:乙方的權(quán)利與義務(wù)及對(duì)甲方的授權(quán)一、乙方在反擔(dān)保債務(wù)未全部清償之前向甲方提供的全部資料均真實(shí)、完整、合法、有效。二、接受甲方對(duì)其有關(guān)經(jīng)濟(jì)狀況的監(jiān)督和檢查,并給予協(xié)助和配合。三、在保證期間出現(xiàn)下列任一事項(xiàng)時(shí),乙方應(yīng)當(dāng)及時(shí)書(shū)面通知甲方:1、乙方在與銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)或單位簽訂的借款合同、擔(dān)保合同或與其他任何債權(quán)人所簽訂的授信合同項(xiàng)下發(fā)生任何違約事項(xiàng);2、與乙方或乙方的主要負(fù)責(zé)人有牽連的重大違紀(jì)、違法或被索賠事件;3、乙方出現(xiàn)嚴(yán)重困難和財(cái)務(wù)狀況發(fā)生惡化;4、在本合同項(xiàng)下的保證責(zé)任未履行完畢之前,乙方將承擔(dān)債務(wù)、或有債務(wù)或向第三人提供抵押、質(zhì)押擔(dān)保;5、乙方出現(xiàn)或即將出現(xiàn)訴訟或仲裁及其他法律糾紛;6、其他可能影響乙方財(cái)務(wù)狀況和償債能力的情況。四、乙方在發(fā)生下列任一情況之前,必須書(shū)面通知甲方,并如實(shí)提交有關(guān)資料。經(jīng)甲方審查并書(shū)面同意之后,乙方才能付諸實(shí)施:1、乙方進(jìn)行對(duì)外投資或資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等重大事項(xiàng);2、乙方轉(zhuǎn)讓本合同項(xiàng)下權(quán)利、義務(wù);3、其他需要乙方書(shū)面同意的事項(xiàng)。五、在保證期間,乙方不得向第三方提供超出其自身?yè)?dān)保能力的擔(dān)?;蛞匀魏斡锌赡芪<捌鋼?dān)保能力的方式處置資產(chǎn)。六、乙方在此授權(quán)甲方在甲方認(rèn)為必要的時(shí)候,代表乙方全權(quán)處理其到期債權(quán)的追償和追索事宜,由此得到的款項(xiàng)優(yōu)先清償乙方的反擔(dān)保債務(wù)。第七條:違約及違約處理乙方發(fā)生下列任一事件時(shí),即構(gòu)成乙方在本合同項(xiàng)下的違約:1、乙方不按約定履行保證責(zé)任;2、乙方違反本合同第四條或第五條的規(guī)定;3、乙方違反本合同的其他任何條款。二、違約處理違約發(fā)生后,甲方有權(quán)對(duì)乙方采取下列一項(xiàng)或多項(xiàng)措施:1、限期糾正違約;2、有權(quán)從乙方的任何帳戶中扣收其所擔(dān)保的全部債務(wù);如果帳戶中款項(xiàng)的貨幣幣種與借款貨幣幣種不同,則甲方有權(quán)按當(dāng)日外匯牌價(jià)折算成借款幣種清償反擔(dān)保債務(wù);3、甲方有權(quán)采取的任何其他措施。三、丙方出現(xiàn)擔(dān)保合同所列任一違約情形時(shí),甲方也有權(quán)對(duì)乙方采取上述一項(xiàng)或者多項(xiàng)措施。第八條:權(quán)利的保留在本合同履行期間,乙方延緩履行合同中的義務(wù),或甲方對(duì)乙方任何違約或者延誤行為施以的任何寬容、寬限,均不能損害、影響、限制甲方依本合同和有關(guān)法律規(guī)定享有的一切權(quán)利,也不能視為甲方對(duì)任何違反本合同行為的許可或者默許,也不能視為甲方放棄對(duì)乙方現(xiàn)在或者將來(lái)的違約行為采取行動(dòng)的權(quán)利。第九條:通知如乙方變更地址、電話和傳真號(hào)碼,須事先以書(shū)面形式通知甲方。否則,甲方按上述地址對(duì)其發(fā)出通知,即視為已履行通知義務(wù)。通知必須使用中文。第十條:合同的修改、補(bǔ)充和解釋1、本合同的任何修改或補(bǔ)充均應(yīng)以書(shū)面形式作出并構(gòu)成本合同的組成部分。2、本合同的解釋?xiě)?yīng)當(dāng)按照本合同的目的、所使用的詞句、有關(guān)條款、交易習(xí)慣以及誠(chéng)實(shí)信用原則,確定合同條款的真實(shí)意思。第十一條:適用法律及合同爭(zhēng)議解決本合同適用中華人民共和國(guó)法律。在合同履行期間,雙方如發(fā)生爭(zhēng)議或糾紛,可以協(xié)商解決。協(xié)商不成,可通過(guò)向有管轄權(quán)的人民法院起訴的方式解決。第十二條:合同生效乙方為多人而只有部分人簽章,該合同仍即時(shí)對(duì)其生效。第十三條:合同文本本合同一式三份,當(dāng)事人各執(zhí)一份,均具有同等法律效力。第十四條:補(bǔ)充條款甲方:(公章)法定代表人或其委托代理人:(簽字)乙方:(簽字);丙方:(公章)法定代表人或其委托代理人:(簽字)簽字日期:2024年反擔(dān)保合同模板(2)擔(dān)保人(甲方):_____住所(地址):_____法定代表人:_____開(kāi)戶銀行:_____電話:_____傳真:_____郵編:__________借款人(乙方):_____住所(地址):_____法定代表人:_____身份證號(hào)碼:_____營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼:_____電話:_____傳真:_____郵編:__________反擔(dān)保人(丙方):_____住所(地址):_____身份證號(hào)碼:____單位名稱(chēng):_____工資開(kāi)戶銀行:_____帳號(hào):_____電話:_____傳真:_____郵編:__________根據(jù)甲方與(以下簡(jiǎn)稱(chēng)放貸銀行)____年____月____日簽訂的《保證合同》(合同編號(hào))的約定,為保證乙方與放貸銀行于____年____月____日簽訂的第號(hào)《借款合同》的履行,丙方愿意為乙方向甲方提供反擔(dān)保,并承擔(dān)反擔(dān)保責(zé)任,甲方經(jīng)過(guò)審查同意接受丙方的反擔(dān)保,甲、乙、丙三方根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定,經(jīng)協(xié)商一致訂立本合同。第一條反擔(dān)保范圍:反擔(dān)保的主債權(quán)種類(lèi)為主合同借款本金(大寫(xiě))元及利息、借款人應(yīng)支付的違約金(包括罰息)、賠償金和實(shí)現(xiàn)債權(quán)的相關(guān)費(fèi)用。貸款期限自____年____月____日至____年____月____日(實(shí)際貸款期限以銀行借據(jù)為準(zhǔn))。第二條反擔(dān)保期限:丙方同意放貸銀行與乙方所簽訂的以上《借款合同》的所有條款,并向甲方保證乙方按照《借款合同》的有關(guān)約定履行,在乙方到期不能按時(shí)還款,由甲方承擔(dān)連帶責(zé)任時(shí),丙方向甲方承擔(dān)反擔(dān)保連帶責(zé)任,并接受強(qiáng)制執(zhí)行。第三條一旦出現(xiàn)乙方無(wú)法清償所欠借款,由甲方通過(guò)擔(dān)保基金代償后,甲方即取得向乙、丙方追償?shù)臋?quán)利。第四條丙方應(yīng)當(dāng)向甲方提供本單位出具的《保證擔(dān)保人情況證明》第五條一旦丙方承擔(dān)連帶責(zé)任,在____日內(nèi)不能向甲方歸還全部債務(wù)時(shí),甲方有權(quán)依法向丙方追償。并向公證機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證書(shū)。第六條如丙方在規(guī)定的期限內(nèi)不能償還上述全部債務(wù)時(shí),同意甲方通過(guò)有關(guān)程序扣繳丙方每月全部工資,直到償還全部債務(wù)為止,如發(fā)生意外(調(diào)走、開(kāi)除公職)等,以丙方個(gè)人財(cái)產(chǎn)等承擔(dān)無(wú)限責(zé)任。第七條違約責(zé)任。如丙方違反本合同約定或因丙方違約而造成甲方損失時(shí),甲方按丙方反擔(dān)保金額的百分之五向丙方收取違約金,如違約金不足以彌補(bǔ)甲方損失時(shí),丙方應(yīng)就不足部分向甲方予以賠償。第八條義務(wù)與責(zé)任的連續(xù)性。本合同項(xiàng)下的丙方所有義務(wù)和責(zé)任不因任何指令或丙方財(cái)力、地位等狀況的改變,或丙方與其他簽訂任何協(xié)議、文件,也不因各主發(fā)生合并、分立等情形或變更法定代表人、承辦人等情形而免除。若本合同項(xiàng)下各方當(dāng)事人發(fā)生合并、分立、變更等情形的,由變更后的當(dāng)事人承擔(dān)或分別承擔(dān)本合同所列義務(wù)和責(zé)任。第九條本合同由甲、乙、丙三方法定代表人簽字后生效。有關(guān)本合同的任何補(bǔ)充、修改、變更等均須由三方共同協(xié)商并訂立書(shū)面協(xié)議。第十條合同各方已對(duì)本合同內(nèi)容有充分了解,并對(duì)本合同無(wú)任何異議。第十一條本合同正本一式五份,甲、乙、丙、公證處各執(zhí)一份,1份存檔。本合同簽訂地為甲方所在地。第十二條附件本合同附件是本合同的組成部分,與本合同具有同等效力,本合同附件包括;保證責(zé)任承諾書(shū)第十三條其他事項(xiàng)擔(dān)保人(甲方):_____(公章)法定代表人(簽章)____年____月____日借款人(乙方):_____法定代表人(簽字)____年____月____日反擔(dān)保人(丙方簽章):_____法定代表人(簽章)____年____月____日2024年反擔(dān)保合同模板(3)摘要:反擔(dān)保合同是指為債務(wù)人擔(dān)保的第三人,為了保證其追償權(quán)的實(shí)現(xiàn),而與債務(wù)人簽訂的擔(dān)保合同。如銀行對(duì)借款人發(fā)放保證貸款時(shí),保證人因要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),故要求借款人為自己再提供擔(dān)保,借款人為保證人所提供的擔(dān)保即屬反擔(dān)保。簽訂的合同即為反擔(dān)保合同。擔(dān)保人:_____(以下稱(chēng)甲方)住所地:法定代表人:反擔(dān)保人:_____(以下稱(chēng)乙方)住所地:法定代表人:為了保障甲方擔(dān)保貸款債權(quán)的實(shí)現(xiàn),乙方應(yīng)向甲方提供反擔(dān)保。根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定,經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致,訂立本合同。一、反擔(dān)保的主債權(quán)種類(lèi)和數(shù)額:乙方在本合同規(guī)定期限內(nèi)與貸款人簽訂的《保證擔(dān)保借款合同》或《保證金質(zhì)押合同》等合同約定的并由甲方提供信用擔(dān)保的貸款或承兌等,最高擔(dān)保貸款限額為_(kāi)___萬(wàn)元。二、合同的期限:自____年____月____日至____年____月____日止,時(shí)間____年。三、反擔(dān)保資產(chǎn):乙方愿意以其享有所有權(quán)或處分權(quán)的資產(chǎn)向甲方提供反擔(dān)保,反擔(dān)保資產(chǎn)由本合同項(xiàng)下的《反擔(dān)保資產(chǎn)清單》(附后)載明,該《反擔(dān)保資產(chǎn)清單》屬本合同的組成部分。四、反擔(dān)保的范圍:(一)甲方代為乙方清償?shù)娜總鶆?wù)(本金、利息、滯納金和實(shí)現(xiàn)貸款人債權(quán)的費(fèi)用等),以及應(yīng)由乙方支付給甲方的滯納金。(二)甲方為實(shí)現(xiàn)債權(quán)而產(chǎn)生的費(fèi)用,如:訴訟費(fèi)、律師費(fèi)、咨詢(xún)費(fèi)、差旅費(fèi)等。五、其他特約事項(xiàng):(一)當(dāng)反擔(dān)保資產(chǎn)價(jià)值明顯降低時(shí),乙方應(yīng)按甲方的要求提供與降低部分價(jià)值相當(dāng)?shù)姆磽?dān)保資產(chǎn),并辦理相應(yīng)的反擔(dān)保手續(xù)。(二)反擔(dān)保期間,未經(jīng)甲方書(shū)面同意,乙方不得擅自將反擔(dān)保資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、贈(zèng)與、轉(zhuǎn)讓、出租、出售、抵押或以其它方式處分本合同項(xiàng)下的反擔(dān)保資產(chǎn),并不得實(shí)施降低反擔(dān)保資產(chǎn)價(jià)值的任何行為。(三)反擔(dān)保期間,乙方應(yīng)合理使用反擔(dān)保資產(chǎn),負(fù)責(zé)反擔(dān)保資產(chǎn)的維修、保養(yǎng),并承擔(dān)相關(guān)費(fèi)用,保證反擔(dān)保資產(chǎn)的完好無(wú)損。甲方有權(quán)對(duì)反擔(dān)保資產(chǎn)的狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查,乙方應(yīng)當(dāng)積極配合。(四)乙方不得隱瞞反擔(dān)保資產(chǎn)存在的任何瑕疵(如:權(quán)屬爭(zhēng)議、被查封、被扣押、已設(shè)定抵押權(quán)等)。(五)當(dāng)甲方代償后未得到清償時(shí),甲、乙雙方應(yīng)在甲方代償后的____日內(nèi),協(xié)商將反擔(dān)保資產(chǎn)折價(jià)處理;在前述約定的____日內(nèi)雙方協(xié)商不成的,乙方將按甲方的授權(quán)對(duì)反擔(dān)保資產(chǎn)予以拍賣(mài)、變賣(mài)處理,乙方應(yīng)當(dāng)積極配合。反擔(dān)保資產(chǎn)折價(jià)或拍賣(mài)、變賣(mài)所得實(shí)際價(jià)款應(yīng)當(dāng)首先清償甲方(實(shí)際價(jià)款為拍賣(mài)、變賣(mài)收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額),如不足以清償?shù)?,甲方依法就不足部分另行向乙方追?反擔(dān)保資產(chǎn)折價(jià)或拍賣(mài)、變賣(mài)所得實(shí)際價(jià)款清償甲方后的余款歸乙方所有并在清償后____日內(nèi)交付乙方。(六)乙方有下列情形之一,應(yīng)及時(shí)書(shū)面通知甲方:1、經(jīng)營(yíng)機(jī)制發(fā)生變化,如實(shí)行承包、租賃、聯(lián)營(yíng)、合并(兼并)、分立或股東發(fā)生變化、與外商合資(合作)、破產(chǎn)、歇業(yè)、解散等;2、涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛的訴訟;3、反擔(dān)保資產(chǎn)的權(quán)屬發(fā)生爭(zhēng)議;4、被停業(yè)整頓、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照;5、因乙方在經(jīng)營(yíng)中的違法、違規(guī)行為被處罰;6、單位住所、電話、法定代表人、經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資本、公司章程等工商登記事項(xiàng)發(fā)生變更。第1項(xiàng)情形應(yīng)提前七日通知甲方,第2項(xiàng)至第6項(xiàng)情形應(yīng)在事后三日內(nèi)通知甲方。六、違約責(zé)任:甲、乙任何一方違約,應(yīng)按照主合同貸款金額的_____向?qū)Ψ街Ц哆`約金。如果違約方給對(duì)方造成了損失且違約金不足以賠償?shù)模`約方還應(yīng)當(dāng)支付賠償金。七、本合同在履行中若發(fā)生爭(zhēng)議或任何一方需要變更本合同某一條款時(shí),雙方應(yīng)協(xié)商解決,協(xié)商不成,向____人民法院提起訴訟。八、本合同經(jīng)甲、乙雙方簽字、蓋章后生效。本合同一式五份,甲、乙雙方各執(zhí)壹份,登記方壹份,抄送貸款人壹份,均具有同等法律效力。甲方:_____乙方:_____簽約地點(diǎn):_____簽約日期:____年____月____日2024年反擔(dān)保合同模板(4)第一條擔(dān)保方式甲方同意向乙方提供反擔(dān)保,作為對(duì)乙方在本合同項(xiàng)下的債務(wù)履約提供適當(dāng)?shù)膿?dān)保。第二條反擔(dān)保范圍1.本合同項(xiàng)下的債務(wù)包括但不限于:(列舉具體債務(wù)內(nèi)容)2.反擔(dān)保范圍包括但不限于現(xiàn)金、股權(quán)、房地產(chǎn)、機(jī)器設(shè)備和其他有價(jià)物品。第三條反擔(dān)保物性質(zhì)1.反擔(dān)保物應(yīng)為乙方合法擁有的資產(chǎn),無(wú)任何糾紛或法律糾紛。2.反擔(dān)保物應(yīng)具有足夠的價(jià)值以覆蓋乙方未履行的債務(wù)。第四條擔(dān)保物評(píng)估1.關(guān)于擔(dān)保物的價(jià)值評(píng)估,乙方將根據(jù)市場(chǎng)行情和相關(guān)規(guī)定委托權(quán)威機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估。2.如評(píng)估意見(jiàn)出現(xiàn)爭(zhēng)議,雙方應(yīng)協(xié)商解決。如協(xié)商不成,可委托第三方仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行裁決。第五條擔(dān)保措施1.甲方同意將其擁有的擔(dān)保物出資或抵押給乙方作為債務(wù)履約的擔(dān)保措施。2.甲方在本合同項(xiàng)下享有的權(quán)益,包括但不限于債權(quán)、股權(quán)、房產(chǎn)權(quán)以及其他相關(guān)權(quán)益。第六條擔(dān)保物保管1.甲方同意妥善保管擔(dān)保物,采取必要的措施防止損壞、滅失或其它貶值情況發(fā)生。2.如發(fā)生任何損失或損害,甲方應(yīng)立即通知乙方,并采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施。第七條擔(dān)保權(quán)利行使1.在乙方未履行債務(wù)的情況下,甲方有權(quán)行使其作為擔(dān)保人的權(quán)利,包括但不限于對(duì)擔(dān)保物進(jìn)行變價(jià)、抵押、出售、處置等。2.甲方行使擔(dān)保權(quán)利的方式應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。第八條擔(dān)保物變現(xiàn)1.在乙方未履行債務(wù)或發(fā)生違約情況下,甲方有權(quán)通過(guò)司法程序變現(xiàn)擔(dān)保物。2.甲方在變現(xiàn)過(guò)程中須遵守相關(guān)法規(guī),并將變現(xiàn)所得優(yōu)先用于清償乙方的債務(wù)。第九條擔(dān)保清償順序1.在乙方未履行債務(wù)的情況下,甲方有權(quán)優(yōu)先清償乙方的債務(wù)。2.如擔(dān)保物變現(xiàn)金額不足以清償乙方的全部債務(wù),乙方應(yīng)立即償還剩余債務(wù)。第十條合同變更和解除1.本合同的變更、補(bǔ)充或解除應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致,并以書(shū)面形式表達(dá)。2.除非另有約定,否則本合同不得隨意解除。第十一條其他條款1.本合同自雙方簽署之日起生效,并具有法律約束力。2.本合同未盡事宜,按照有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定辦理。以上為反擔(dān)保合同的精選內(nèi)容,作為一份法律文書(shū),建議在具體操作中根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行修改和補(bǔ)充,以符合雙方的需求和法律法規(guī)的要求。2024年反擔(dān)保合同模板(5)甲方:(債權(quán)人)住所:身份證號(hào)碼:聯(lián)系電話:乙方:(債務(wù)人)住
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