在線網課知慧《金融素養(yǎng)和投資理財-通向共同富裕和財富自由之路（臺院）》單元測試考核答案

第一章單元測試第二章單元測試第三章單元測試第四章單元測試第五章單元測試第六章單元測試第七章單元測試第八章單元測試第九章單元測試第十章單元測試第一章單元測試1【單選題】(2分)個人或家庭對自己的財務現狀充滿信心，認為現有的財富足以應對未來的財務支出和其他生活目標的實現，不會出現大的財務危機的是（）。A.財務保障B.財務分配C.財務安全D.財務自由2【單選題】(2分)當投資的固定收益可以完全覆蓋個人或者家庭發(fā)生的各項支出時，我們認為就達到了（）的層次。A.財務受限B.財務安全C.財務困難D.財務自由3.【多選題】正確答案：ABCDE以下屬于理財規(guī)劃的主要內容的有（）。A.居住規(guī)劃B.退休規(guī)劃C.教育投資規(guī)劃D.保險規(guī)劃E.投資規(guī)劃4【判斷題】每個人、每個家庭都有遇到財務風險的可能，保障財務安全是個人理財規(guī)劃要解決的首要問題。（）A.錯B.對5【判斷題】抖音網紅通過流量賺的收入屬于主動收入？（）A.錯B.對第二章單元測試1【單選題】(2分)假設年利率為5%，今天投入5000元，6年后你將獲得（）元錢？(用復利方法計算)A.5300B.6500C.6700D.60002【單選題】(2分)假設你3年后需要3萬元來支付研究生的學費，投資收益率是6％，今天你需要拿出（）元錢來投資?A.2.6B.2.42C.2.52D.2.53【單選題】(2分)假如我現在投資5000元于一個年收益率為10％的產品，我需要等待（）年該投資才能增長到10000元？A.8.05B.7.27C.8.3D.6.54【判斷題】現值是指將來的貨幣資金折算到現在或起始日期的價值。（）A.錯B.對5【判斷題】年金是指一定時期內一系列相等金額的收付款項。（）A.錯B.對第三章單元測試1【單選題】(2分)下列屬于流量的是（）。A.家庭收支表中的各項目B.自用資產C.凈資產D.生息資產2【單選題】(2分)小劉上月收入為5000元,食物支出600元,買衣物支出800元,購買3000元國債,則其消費率為（）A.16%B.28%C.12%D.88%3【單選題】(2分)下列哪項不屬于理財支出（）。A.投資虧損B.利息支出C.為了投資所支付的交易成本或顧問費用D.保障型壽險和產險的保費支出4【單選題】(2分)流動性資產因為收益率較低,只要能夠支應交易性需求和預防性需求即可。通常情況下,最多持有（）的日常開支所需現金即可A.12個月B.9個月C.6個月D.3個月5【單選題】(3分)下列敘述正確的有（）：①自用資產不以賺取買賣價差為主要目的；②自用資產不具有保值功能；③除了流動性資產之外,所有可以產生利息收入或資本利得的資產都可算作投資性資產，包括定期存款、國債、公司債、股票、債券型基金、股票型基金、平衡型基金和外幣投資產品等,因此投資型保單和儲蓄險不是投資性資產；④除了金融性資產之外,以收取租金或賺取買賣差價為目的所購買的投資用房地產、黃金和古董字畫收藏品等實物投資,流動性較低但保值性較高，也算是投資性資產。A.①④B.①②③C.①②③④D.①③④第四章單元測試1【單選題】(2分)理財規(guī)劃師王先生要給一個客戶劉女士進行理財，這個客戶很年輕，但是很厭惡風險。劉女士希望在1年內去歐洲旅游，3年之內買車，5年買房……且去年的稅后收入500000元，年終結余200000元。請問劉女士的短期目標是（）。A.沒有短期目標B.去歐洲旅游C.買車D.買房2【單選題】(2分)理財規(guī)劃師王先生要給一個客戶劉女士進行理財，這個客戶很年輕，但是很厭惡風險。劉女士希望在1年內去歐洲旅游，3年之內買車，5年買房……且去年的稅后收入500000元，年終結余200000元。請問對于劉女士的短期目標所需資金，可適當放在（）。A.股票B.活期存款或貨幣基金C.期貨D.股票基金3【單選題】(2分)理財規(guī)劃師王先生要給一個客戶劉女士進行理財，這個客戶很年輕，但是很厭惡風險。劉女士希望在1年內去歐洲旅游，3年之內買車，5年買房……且去年的稅后收入500000元，年終結余200000元。請問王先生在給劉女士做投資規(guī)劃時首先要做的是（）。A.制定投資規(guī)劃建議書B.分析客戶的現金流情況C.收集客戶的信息D.幫客戶選定投資產品4【單選題】(2分)理財規(guī)劃師王先生要給一個客戶劉女士進行理財，這個客戶很年輕，但是很厭惡風險。劉女士希望在1年內去歐洲旅游，3年之內買車，5年買房……且去年的稅后收入500000元，年終結余200000元。請問對此客戶，因其厭惡風險，王先生在為此客戶進行資產配置時，不應包括（）。A.期貨B.股票C.基金D.債券5【單選題】(2分)理財規(guī)劃師王先生要給一個客戶劉女士進行理財，這個客戶很年輕，但是很厭惡風險。劉女士希望在1年內去歐洲旅游，3年之內買車，5年買房……且去年的稅后收入500000元，年終結余200000元。請問對于劉女士，王先生應該明確對客戶進行投資規(guī)劃的目的是（）。A.為了買房B.為了買車C.幫助客戶獲得收益D.幫助客戶實現目標6【單選題】(2分)理財規(guī)劃師王先生要給一個客戶劉女士進行理財，這個客戶很年輕，但是很厭惡風險。劉女士希望在1年內去歐洲旅游，3年之內買車，5年買房……且去年的稅后收入500000元，年終結余200000元。請問一般情況下，理財規(guī)劃師王先生在為客戶配置股票資產時，需要考慮股票的風險，下列風險最大的是（）。A.每只股票的風險一樣B.績優(yōu)股C.藍籌股D.垃圾股票7【單選題】(2分)理財規(guī)劃師王先生要給一個客戶劉女士進行理財，這個客戶很年輕，但是很厭惡風險。劉女士希望在1年內去歐洲旅游，3年之內買車，5年買房……且去年的稅后收入500000元，年終結余200000元。請問一般情況下，理財規(guī)劃師王先生在為客戶配置債券資產時，風險是重要的考慮因素，下列不屬于債券風險的是（）。A.利率風險B.信用風險C.流動性風險D.通貨緊縮風險8【單選題】(2分)理財規(guī)劃師王先生要給一個客戶劉女士進行理財，這個客戶很年輕，但是很厭惡風險。劉女士希望在1年內去歐洲旅游，3年之內買車，5年買房……且去年的稅后收入500000元，年終結余200000元。請問按照理財規(guī)劃的規(guī)范業(yè)務流程，理財規(guī)劃師王先生在為客戶進行投資規(guī)劃時的合理步驟是（）。A.客戶分析——投資評估——證券選擇——資產配置B.客戶分析——投資評估——資產配置——證券選擇C.客戶分析——資產配置——證券選擇——投資評估D.客戶分析——證券選擇——資產配置——投資評估9【單選題】(2分)理財規(guī)劃師王先生要給一個客戶劉女士進行理財，這個客戶很年輕，但是很厭惡風險。劉女士希望在1年內去歐洲旅游，3年之內買車，5年買房……且去年的稅后收入500000元，年終結余200000元。請問王先生實施理財規(guī)劃方案以后，通常要對該方案的績效加以考評，理財規(guī)劃師所做的投資的評價指標主要是（）。A.風險B.收益C.收益和風險10【單選題】(2分)理財規(guī)劃師王先生要給一個客戶劉女士進行理財，這個客戶很年輕，但是很厭惡風險。劉女士希望在1年內去歐洲旅游，3年之內買車，5年買房……且去年的稅后收入500000元，年終結余200000元。請問劉女士對風險十分的厭惡，而且短期內需要資金的可能性較大，在推薦基金產品時，應優(yōu)先考慮（）。A.貨幣型基金B(yǎng).偏股型基金C.債券型基金D.股票型基金第五章單元測試1.【多選題】正確答案：ACE教育投資是一種人力資本投資，它不僅可以提高人們的文化水平和生活品位，更重要的是，它可以使受教育者在現代社會發(fā)展和激烈的競爭中掌握現代社會和企業(yè)需要的知識技能，從而促進和保證職業(yè)生涯的順利發(fā)展，他的重要性表現在（）。A.中國家庭對子女教育的重視B.職場對學歷與知識水平的要求越來越高C.教育程度對職業(yè)生涯和人生發(fā)展的影響D.受教育程度會直接影響收入水平E.教育成本的不斷升高2【單選題】(2分)能夠達成幫助子女養(yǎng)成良好消費習慣等目的的教育規(guī)劃工具是（）。A.教育儲蓄B.定息債券C.共同基金D.子女教育信托3【單選題】(2分)在籌集教育資金時，首先應考慮的是（）。A.利率變動的風險B.獲得高收益C.人民幣升值問題D.投資的安全性4【單選題】(2分)教育規(guī)劃中，最主要的教育費用來源是（）。A.家庭自身收入B.勤工儉學收入C.政府資助D.獎學金5【判斷題】職業(yè)教育規(guī)劃是家庭教育理財規(guī)劃的核心，包括基本教育和素質教育。（）A.錯B.對第六章單元測試1【單選題】(2分)在進行購房還是租房的決策時，比較租房或者購房的年成本，選取成本小的方案，這種分析方法被稱為（）A.凈現值法B.投資收益分析法C.貼現法D.年成本法2【判斷題】相對于購房，租房負擔較輕，可以更靈活方便。（）A.對B.錯3【判斷題】購房年成本等于住房占款對應的利息加上貸款余額對應的利息，同時應考慮年均維修及稅收費用、房價年漲幅等因素。（）A.錯B.對4【判斷題】等額本息還款法每月的償還額逐月減少，但期初的還款負擔較重，比較適合已經有一定的積蓄，但預期收入可能逐漸減少的借款人。（）A.對B.錯5.【多選題】正確答案：AB投資房產的主要收益來自于持有房屋的（）。A.租金收入B.買賣差價C.稅費D.房屋折舊第七章單元測試1【單選題】(2分)現在有一個典型的三代同堂的五口之家,爺爺、奶奶、爸爸、媽媽和孩子。根據各種家庭角色來確定各自風險和風險特征。爺爺、奶奶已經退休在家，兩人沒有退休金，依靠兒女每月給的生活費生活；爸爸是家庭的經濟支柱，每月有10000元左右的工薪收入；妻子是輔助的經濟支柱，每月將近4000元的工薪收入；兒子10歲，現在正在上小學。請問對于家庭中的爺爺奶奶而言，面臨的風險是（）。A.首先是生活費用風險，其次是死亡B.首先是生活費用風險，其次是醫(yī)療費用和意外傷害風險C.首先是意外傷害風險，其次是醫(yī)療費用風險D.首先是死亡風險，其次是醫(yī)療費用和意外傷害風險2【單選題】(2分)現在有一個典型的三代同堂的五口之家,爺爺、奶奶、爸爸、媽媽和孩子。根據各種家庭角色來確定各自風險和風險特征。爺爺、奶奶已經退休在家，兩人沒有退休金，依靠兒女每月給的生活費生活；爸爸是家庭的經濟支柱，每月有10000元左右的工薪收入；妻子是輔助的經濟支柱，每月將近4000元的工薪收入；兒子10歲，現在正在上小學。請問對于家庭中的爸爸（小朋友的爸爸）來說，面臨的風險是（）。A.首先是生活費用風險，其次是死亡B.首先是死亡風險，其次是醫(yī)療費用和意外傷害風險C.首先是生活費用風險，其次是醫(yī)療費用和意外傷害風險D.首先是意外傷害風險，其次是醫(yī)療費用風險3【單選題】(2分)現在有一個典型的三代同堂的五口之家,爺爺、奶奶、爸爸、媽媽和孩子。根據各種家庭角色來確定各自風險和風險特征。爺爺、奶奶已經退休在家，兩人沒有退休金，依靠兒女每月給的生活費生活；爸爸是家庭的經濟支柱，每月有10000元左右的工薪收入；妻子是輔助的經濟支柱，每月將近4000元的工薪收入；兒子10歲，現在正在上小學。請問對于家庭中的媽媽來說，面臨的風險是（）。A.首先是意外傷害風險，其次是醫(yī)療費用風險B.首先是生活費用風險，其次是醫(yī)療費用和意外傷害風險C.首先是死亡風險，其次是醫(yī)療費用和意外傷害風險D.首先是生活費用風險，其次是死亡4【單選題】(2分)現在有一個典型的三代同堂的五口之家,爺爺、奶奶、爸爸、媽媽和孩子。根據各種家庭角色來確定各自風險和風險特征。爺爺、奶奶已經退休在家，兩人沒有退休金，依靠兒女每月給的生活費生活；爸爸是家庭的經濟支柱，每月有10000元左右的工薪收入；妻子是輔助的經濟支柱，每月將近4000元的工薪收入；兒子10歲，現在正在上小學。請問對于孩子而言，面臨的風險是（）。A.首先是生活費用風險，其次是死亡B.首先是生活費用風險，其次是醫(yī)療費用和意外傷害風險C.首先是死亡風險，其次是醫(yī)療費用和意外傷害風險D.首先是意外傷害風險，其次是醫(yī)療費用風險5【單選題】(2分)現在有一個典型的三代同堂的五口之家,爺爺、奶奶、爸爸、媽媽和孩子。根據各種家庭角色來確定各自風險和風險特征。爺爺、奶奶已經退休在家，兩人沒有退休金，依靠兒女每月給的生活費生活；爸爸是家庭的經濟支柱，每月有10000元左右的工薪收入；妻子是輔助的經濟支柱，每月將近4000元的工薪收入；兒子10歲，現在正在上小學。請問對于孩子而言，最不需要的保險是（）。A.重疾保險B.意外傷害保險C.終生壽險D.醫(yī)療保險第八章單元測試1【單選題】(2分)（）是個人自愿地為實現老年收入保障提前進行的養(yǎng)老基金積累行為。A.個人人壽保險B.個人養(yǎng)老保險C.個人醫(yī)療保險D.個人財產保險2.【多選題】正確答案：ABCD老王頭對養(yǎng)老保險的必要性缺乏了解,你應向他解釋現實生活中,有大量的因素會給個人的退休生活帶來影響,這些因素構成了對退休養(yǎng)老規(guī)劃的需求。這些因素包括（）。A.預期壽命的延長B.其他不確定因素C.提前退休D.社會保障與養(yǎng)老金資金緊張3.【多選題】正確答案：ACD就解決哪些養(yǎng)老問題來看,自古至今大致可概括為（）。A.滿足老年人的物質生活需要B.醫(yī)療服務C.精神安慰D.勞務服務的需要4.【多選題】正確答案：ABCD社會養(yǎng)老保險具有以下幾個特點:（）。A.企業(yè)單位和個人都必須參加B.國家立法C.影響很大,享受人多D.強制實行5.【多選題】正確答案：ABCD退休后的收入來源渠道有以下幾種,即（）。A.企業(yè)年金B(yǎng).基本養(yǎng)老保險金C.商業(yè)性養(yǎng)老保險養(yǎng)老金D.投資收益第九章單元測試1【單選題】(2分)關于稅務籌劃，下列說法不正確的是（）。A.稅務籌劃可以在納稅行為發(fā)生之前，也可以在納稅行為發(fā)生之后B.稅務籌劃應在不違反法律、法規(guī)(稅法及其他相關法律、法規(guī))的前提下進行C.稅務籌劃是指通過對納稅主體(法人或自然人)的經營活動或投資行為等涉稅事項做出事先安排，以達到使其少繳稅和遞延納稅目標的一系列謀劃活動D.稅務籌劃是在不違法的前提下盡量減少稅收支出2【單選題】(2分)歐陽先生為某研究院軟件開發(fā)商，他利用業(yè)余時間為東方電腦公司開發(fā)軟件并提供一年的維修服務。按約定，他可以得到勞務報酬36000元。歐陽可以要求對方事先一次性支付該筆勞務報酬，也可以要求對方按軟件維護期分12個月支付，每月支付3000元。那么理財師應該建議歐陽先生（）。A.選擇分次支付，因為可以少納稅1360元B.選擇一次性支付，因為可以少納稅1360元C.選擇分次支付，因為可以少納稅3520元D.選擇一次性支付，因為可以少納稅3520元3【單選題】(2分)假設齊女士所在公司正在考慮兩種薪酬