項目融資貸款合同

項目融資貸款合同5、在借款全部清償前，當客觀上有危及借款安全情況時(包括涉及重大經(jīng)濟糾紛的訴訟、財務狀況惡化等)，應當在事件發(fā)生后立即書面通知乙方，并保證立即歸還借款本金，按月息千分之___支付利息，利隨本清。6、在借款全部清償前，甲方有任何一種改變經(jīng)營方式行為(包括承包、租賃、合并，分立、股份改變、聯(lián)營、等其他形式)時，應最遲于改變經(jīng)營方式前三十天通知乙方，保證立即歸還借款本金，并按月息千分之___支付利息，利隨本清。7、甲方已依法獲得所建項目的所有批準文件和所有應該依法取得的批準文件。8、甲方保證按乙方需要無條件提供及時準確的有關統(tǒng)計、會計、財務等方面的報表和資料。9、本合同借款人的其他債務與本項目無關。10、目前無任何經(jīng)濟糾紛發(fā)生。第三條借款：1、甲方向乙方借款人民幣(大寫)___萬元。2、借款期限約定為___個月，即從____年__月__日起至____年_月___日。乙方保證在訂立本合同后_______日內將貸款資金足額劃入約定賬戶,甲方保證將借款只能用于項目的直接建設用款。3、寬限期為____個月，即還款日期往后順延，寬限期甲方向乙方按月息千分之___支付利息，借款到期，利隨本清。4、在本合同期限內，所借款項的實際放款日和還款日以借據(jù)為準。借據(jù)是合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。第四條借款擔保：1、為保證項目的按期完工和借款的按期清償，甲方以的建設項目和公司全部資產(chǎn)(具體資產(chǎn)詳見附件)質押作為清償本合同債務的擔保，并承諾該質押擔保不因甲方實行承包、租賃、聯(lián)營、合并、分立、股份改變等經(jīng)營方式調整而撤銷。2、為保證乙方所出借款項的安全，甲方公司的全部股東愿意以其個人資產(chǎn)為甲方的借款行為提供擔保，直至該借款本息付清為止。第五條賬戶監(jiān)管1、為保證本合同權利、義務的落實，甲方在此不可撤銷地委托乙方并以乙方的名義開設銀行專戶，由乙方根據(jù)約定將甲方向乙方所借款項打入該銀行賬戶。2、為保證乙方對出借資金的有效監(jiān)控，該賬戶由甲方和乙方指派專人共同管理，從該賬戶劃出的每一筆資金的用途，甲方必須將完備的相關資料報乙方審核，獲得認可后方可在該專戶劃款。3、乙方對為實施本合同約定的賬戶監(jiān)管而采取的拒付、限制支出等措施不承擔法律責任。第六條甲方對乙方的回報承諾：甲方為作對乙方借款的回報，經(jīng)甲方股東大會決定(股東大會紀要見本合同相關附件)，在該項目建設完成投入運營后，甲方贈與乙方的甲方公司股份，乙方依法參加公司經(jīng)營和管理、享有公司收益，此條承諾甲方不得以任何理由改變。第七條借款人承諾：1、所作的陳述與保證真實無誤。2、承認和遵循乙方的操作慣例及本合同的操作規(guī)程。3、按照本合同中規(guī)定的用途使用該借款。4、借款人應當及時就已發(fā)生或者將發(fā)生的本合同規(guī)定的違約事件向出借人通報。第八條出借人承諾：1、在甲方未發(fā)生本合同第二條第3項，第4項，第5項，第6項并及時履行了第六條的承諾時，本合同所約定借款在約定的借款期限(第三條第2項)時間內不計息。2、按照本合同的約定，及時足額撥付所借款項。3、對獲悉的甲方項目建設、財務收支等情況依法保密。第九條變更、解除與轉讓：1、締約各方不得擅自變更或解除本合同。確需變更、解除的，必須經(jīng)雙方協(xié)商一致。合同變更、解除的，不影響各方要求賠償損失的權利;合同解除的，不影響本合同中規(guī)定的爭議解決條款。2、甲方轉讓其在本合同項下的權利、義務的，受讓方必須經(jīng)乙方同意并承接本合同項下甲方的全部權利和義務，另行提供令乙方滿意的擔保。在甲方與受讓方的轉讓協(xié)議生效前，本合同依然有效。第十條保險：1、甲方應在本合同生效后_____日內向乙方認可的保險公司辦理本合同項下的項目保險。險種為_________險_________險，保險金額應與本合同項下項目的總價值相等;保險期限應不短于甲方向乙方所借款項的借款期限，并根據(jù)有關規(guī)定續(xù)保，直至借款還清為止。2、保險費由甲方負擔，保險單由乙方保管，保險單為本合同附件;乙方有權向甲方追償為維護自身利益而代付的保險費用及有關支出。3、在本合同有效期內，若項目發(fā)生投保范圍內的損失，甲方應將其所得保險賠償金存入雙方共同監(jiān)管的賬戶，由雙方協(xié)商決定用于項目毀損部分的修復或提前清償本合同約定的借款本息。第十一條違約責任：1、借款到期，甲方未按合同約定歸還借款本息時，乙方有權將甲方的建設項目和公司資產(chǎn)全部依法處置。2、甲方發(fā)生本合同第二條第3項，第4項，第5項，第6項時，乙方有權立即收回借款本金和約定的利息，如不能足額收回，可合并執(zhí)行本條第1項。3、乙方未按本合同第三條第2項約定將甲方向乙方的借款資金足額劃入約定賬戶的，應根據(jù)未劃入賬的資金總額和延遲天數(shù)，每日付給甲方__分之_____的違約金。4、乙方無故提前收回借款應向甲方按日償付違約部分___分之______的違約金。第十二條特別約定當甲方的行為嚴重威脅到乙方出借資金的安全，并經(jīng)乙方的提醒和警告后仍不及時糾正時，乙方可全接管甲方的建設項目，并從接管該項目之日起，擁有該項目的所有權?；谠擁椖慷a(chǎn)生的其他債務由甲方自行承擔。第十三條爭議的解決：在本合同的履行中發(fā)生的糾紛，雙方應首先協(xié)商解決，協(xié)商不成的，均可向各自所在地人民法院提起訴訟。第十四條通訊：1、本合同履行中的任何通知和溝通均應直接送交，或者采用掛號信函、傳真、電報、電子郵件(雙方的電子郵箱分別為：1、甲方：;2、乙方：)等形式。但是采取除掛號信函之外的其他書面形式送交的，應在事后三天內以掛號信函方式補寄對方。2、本合同履行中的各種送交，均以寄件人寄出的時間為送交時間。3、本合同雙方的通訊地址，以本合同締約人欄中的記載為準，如有變更，應立即通知對方。第十五條其他：1、本合同自雙方的法定代表人(負責人)或者授權代理人簽字，并加蓋公章后生效，至所有借款全部清償并第六條甲方對乙方的回報承諾履行之日止。2、本合同未盡事宜可由雙方另行約定作為本合同附件，與本合同具有同等法律效力。3、本合同正本三份，甲乙方、公證方各執(zhí)一份，副本__份。第十六條本合同附件：1、___________________________________2、___________________________________3、____________________________________4、____________________________________5、____________________________________6、____________________________________借款單位：(公章)__________________法定代表：(簽字)________年__月__日(公章)_____________________法定代表：(簽字)__________年__月__日出款人：項目融資一般要經(jīng)歷融資結構分析、融資談判和融資執(zhí)行三個階段。在融資結構分析階段，通過對項目深入而廣泛的研究，項目融資顧問協(xié)助投資者制定出融資方案，簽訂相關諒解備忘錄，保密協(xié)議等，并成立項目公司。在融資談判階段，融資顧問將代表投資者同銀行等金融機構接洽，提供項目資料及融資可行性研究報告。貸款銀行經(jīng)過現(xiàn)場考察、盡職調查及多輪談判后，將與投資者共同起草融資的有關文件。同時，投資者還需要按照銀行的要求簽署有關銷售協(xié)議、擔保協(xié)議等文件。整個過程需要經(jīng)過多次的反復談判和協(xié)商，既要在最大限度上保護投資者的利益，又能為貸款銀行所接受。在融資執(zhí)行階段，由于融資銀行承擔了項目的風險，因此會加大對項目執(zhí)行過程的監(jiān)管力度。通常貸款銀行會監(jiān)督項目的進展，并根據(jù)融資文件的規(guī)定，參與部分項目的決策程序，管理和控制項目的貸款資金投入和現(xiàn)金流量。通過銀行的參與，在某種程度上也會幫助項目投資者加強對項目風險的控制和管理，從而使參與各方實現(xiàn)風險共擔，利益共享。隨著國內資源企業(yè)走出去的步伐加快，項目融資的多元融資和風險分擔優(yōu)勢越發(fā)顯現(xiàn)出來，因此企業(yè)有必要盡快了解項目融資的特點、優(yōu)勢，并不斷摸索、掌握項目融資的流程和步驟，提高融資能力，為境外礦產(chǎn)資源的順利開發(fā)及自身的迅速發(fā)展獲取資金保障。1、項目本身已經(jīng)經(jīng)過政府部門批準立項。2、項目可行性研究報告和項目設計預算已經(jīng)政府有關部門審查批準。3、引進國外技術、設備、專利等已經(jīng)政府經(jīng)貿(mào)部門批準，并辦妥了相關手續(xù)。4、項目產(chǎn)品的技術、設備先進適用，配套完整，有明確的技術保證。5、項目的生產(chǎn)規(guī)模合理。6、項目產(chǎn)品經(jīng)