信托基礎知識考試試題及答案

信托基礎知識考試試題及答案

一、單項選擇題（共4道題，每題4分，合計16分）

1、保險金信托設立門檻的標準最多為。（）

A、單張保單總保費+總保額

B、兩張保單總保費+總保額

C、三張保單總保費+總保額（正確答案）

D、無限制

2、保險金信托委托人可以是未成年人么？（）

A、是

B、否（正確答案）

3、保險金信投托投被保險人可以不一致么？（）

A、可以

B、不可以（正確答案）

4、保險金信投托1.0模式需要夫妻共同雙錄么？（）

A、需要（正確答案）

B、不需要

二、不定項選擇題（共8道題，每題4分，合計32分，答錯或少打不得分）

1'目前可以入托的產(chǎn)品有哪些？（）

A、永享福（正確答案）

B、頤養(yǎng)福

C、泰山尊（；）

D、金如意（正確答案）

E、傳世福（正確答案）

2、信托成立的基礎三要素是（）

A、受益人（正確答案）

B、保管人

C、監(jiān)察人

D、委托人（正確答案）

E、投保人

F、受托人（正確答案）

3、保險金信托L0模式的功能有哪些（）

A'資產(chǎn)隔離保全

B、精準傳承（正確答案）

C、個性化分配（正確答案）

D、意愿延續(xù)（正確答案）

E、稅收遞延（正確答案）

4、受益人變更上交運營的資料（）

A、保險金信托服務需求申請表（正確答案）

B、單位收益人變更申請書（正確答案）

C、個人稅收情況說明（正確答案）

D、保單貸款放棄申明書（正確答案）

E、投保人身份證復印件（正確答案）

F、信托合同首頁和信托合同專戶頁（正4

5、保險金信托進行受益人變更需要滿足如下條件（）

A、保單已過猶豫期：

B、保單已完成回訪（正確答案）

C、保單已簽收回執(zhí)（正確答案）

D、已完成保險金信托服務需求申請表（正確答案）

E、保單生效即可

6'保險金信托L0模式的優(yōu)勢有哪些（）

A、無需一次性繳付剩余保費，資金量要求較低（正確答案）

B、信托公司不參與前期運作，僅搭建框架，無管理費（正確答案）

C、設立手續(xù)相對更為簡便，更快速落地（正確答案）

D、側重分配條款的多樣化（正確答案）

7、保險金信托在傳承端的優(yōu)勢（）

A、體現(xiàn)原財產(chǎn)所有人的意愿（正確答案）

B、具有私密性（正確答案）

C、傳承財產(chǎn)不會被執(zhí)行

D、能防范子女敗家（正確答案）

E、能分期投入（正確答案）

F、傳承門檻高

8、保險金信托2.0模式的優(yōu)勢有哪些（）

A、可避免保單無效的風險，如投保人退保（正確答案）

B、變更投保人為信托公司后，保單現(xiàn)金價值不屬于原投保人財產(chǎn)，可以起到隔離

作用（正確答案）

C、可最大限度避免投保人身故后保單作為遺產(chǎn)的風險（正確答案）

D、側重強隔離需求（正確答案）

三、判斷題（共13道題，每題4分，合計52分）

1、成立保險金信托后可以變更投保人。

對

錯（正確答案）

2、成立保險金信托后追加的保單必須為同一投被保險人

對

錯（正確答案）

3、后續(xù)變更保險金信托分配條款無需配偶簽字

對（正確答案）

錯

4、監(jiān)察人最大的權利是委托人過世后可以擁有大部分跟委托人等同的權利，最小

的權利是監(jiān)察人僅可以了解信托運行情況的權利。

對（正確答案）

錯

5、原則上要求受益人可以為受托人無血緣關系的繼女。

對（正確答案）

錯

6'委托人自己可以作為信托受益人，但不能作為信托唯一的受益人。

對（正確答案）

錯

7、保險金信托對于定制條款沒有門檻要求。

對

錯（正確答案）

8、設立保險金信托后不能進行減保。

對

錯（正確答案）

9、年金險設立保險金信托，生存金必須勾選累計生息。

對（正確答案）

錯

10'受益人享有的只是從信托取得收益的一種權利，而非信托財產(chǎn)的所有權。

對（正確答案）

錯

11、在滿足委托人設立信托的財產(chǎn)來源合法、設立信托的行為不存在惡意侵犯債

權人利益、且信托受益人非唯一委托人本人條件下，家族信托項下信托財產(chǎn)獨立于

委托人未設立信托的其他財產(chǎn)。

對（正確答案）

錯

12、通過在信托合同中明確約定信托受益權具有人身性，不得轉讓、部分轉讓或

者通過其他方式將其信托受益份額轉由第