基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范綜合檢測(cè)試卷B卷含答案

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范綜合檢測(cè)試卷B卷含答案

單選題（共60題）1、下列不屬于基金依法監(jiān)管中部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》C.《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》D.《公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》【答案】B2、下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是（）。A.獨(dú)立性B.客觀性C.公正性D.一致性【答案】D3、（2017年真題）在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時(shí)，基金管理人需對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查了解的內(nèi)容包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D4、現(xiàn)有兩只證券投資基金，其中基金A高度重視流動(dòng)性，必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，基金B(yǎng)的基金份額固定，投資管理人員可以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計(jì)劃進(jìn)行長期投資和全額投資，關(guān)于上述兩只基金的類型，以下正確的是（）。A.基金A是封閉式基金，基金B(yǎng)是開放式基金B(yǎng).基金A和基金B(yǎng)都是封閉式基金C.基金A是開放式基金，基金B(yǎng)是封閉式基金D.基金A和基金B(yǎng)都是開放式基金【答案】C5、根據(jù)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則，崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，以下不需要進(jìn)行崗位分離的是（）。A.授權(quán)崗位與執(zhí)行崗位B.執(zhí)行崗位與審核崗位C.保管崗位與記賬崗位D.咨詢崗位與審核崗位【答案】D6、對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，包括基金機(jī)構(gòu)的（）監(jiān)管。A.市場(chǎng)準(zhǔn)入B.從業(yè)人員資格C.從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為D.以上都是【答案】D7、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不需要承擔(dān)的責(zé)任是（）。A.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)C.代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本及費(fèi)用D.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用【答案】C8、下列關(guān)于基金的分類說法錯(cuò)誤的是（）。A.根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金B(yǎng).根據(jù)投資理念可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金D.根據(jù)運(yùn)作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金【答案】B9、(2016年)下列關(guān)于ETF份額的說法錯(cuò)誤的是（）。A.ETF基金份額折算對(duì)基金份額持有人的收益無實(shí)質(zhì)性影響B(tài).在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購和贖回不會(huì)同時(shí)暫停C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D.ETF份額折算時(shí)，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化【答案】B10、相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管不是（）的監(jiān)管。A.最為有效B.最具權(quán)威C.最具效率D.最為廣泛【答案】C11、金融資產(chǎn)分為（）和（）金融資產(chǎn)。A.債券類和股權(quán)類B.債券類和基金類C.股權(quán)類和基金類D.基金類和所有權(quán)類【答案】A12、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。A.日常檢查B.季度檢查C.現(xiàn)場(chǎng)檢查D.非現(xiàn)場(chǎng)檢查【答案】B13、下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，按基金凈值買賣B.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9：30至11:30，13:00至15:00D.遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則【答案】A14、私募基金管理人自行銷售私募基金的，風(fēng)險(xiǎn)揭示書由（）簽字確認(rèn)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】C15、（）是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng).證券投資基金C.另類投資基金D.對(duì)沖基金【答案】D16、（2016年真題）我國基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。A.保護(hù)市場(chǎng)的公平、效率和透明B.保證基金管理公司不倒閉C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.保護(hù)投資者的利益【答案】B17、(2016年)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.家庭住址B.從業(yè)資質(zhì)證明C.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D.從業(yè)資質(zhì)證明編號(hào)【答案】A18、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于基金服務(wù)提供的方式（）A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.上門服務(wù)D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用【答案】C19、(2017年)下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)必須采用當(dāng)面的形式對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時(shí)或首次購買基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的追溯調(diào)查和評(píng)價(jià)D.在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)之前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核查基金投資人的投資資格【答案】A20、為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.3C.5D.10【答案】B21、《證券投資基金法》中關(guān)于基金托管人的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人B.基金托管人員計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格C.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任D.基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份【答案】B22、（）不是基金管理人制定信息系統(tǒng)的管理制度所遵循的原則。A.安全性原則B.時(shí)效性原則C.可操作性原則D.實(shí)用性原則【答案】B23、基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.獨(dú)立性C.有效性D.相互制約【答案】C24、(2017年)下列關(guān)于基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存的說法中，正確的是（）。A.每周備份，異地庫房妥善保管B.每天備份，異地庫房妥善保管C.每周備份，公司庫房妥善保管D.每天備份，公司庫房妥善保管【答案】B25、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。A.日本B.美國C.瑞士D.德國【答案】B26、美國開放式證券投資基金產(chǎn)品的發(fā)展順序大體是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD.Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A27、(2016年)（）就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育【答案】B28、（）年10月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。A.2000B.2002C.2001D.2003【答案】B29、（2019年真題）私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷售私募產(chǎn)品時(shí)發(fā)生了以下行為，客戶經(jīng)理涉及違規(guī)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C30、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為()。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.理事會(huì)D.會(huì)員大會(huì)【答案】D31、公開募集基金的，基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度，問訪內(nèi)容包括但不限于以下信息（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D32、下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)D.T日，投資者的申購和贖回申請(qǐng)信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】B33、客戶服務(wù)中售前服務(wù)的內(nèi)容不包括（）A.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)B.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)C.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育D.普及基金相關(guān)法律知識(shí)【答案】B34、下列說法中，錯(cuò)誤的是()。A.保險(xiǎn)公司可申請(qǐng)從事基金代理銷售B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)【答案】C35、下列關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯(cuò)誤的是（）。A.在交易所上市交易B.基金份額可變C.ETF最早產(chǎn)生于美國D.有指數(shù)基金的特點(diǎn)【答案】C36、貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為（）。A.0B.1%-1.5%C.1%D.1%以下【答案】A37、甲有1000元閑置資金，希望通過投資實(shí)現(xiàn)保值增值，但1000元最多只能購買1、2只股票，因此甲選擇購買滬深300指數(shù)基金，甲的選擇是因?yàn)榛鹁哂幸韵绿攸c(diǎn)（）。A.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)B.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明D.獨(dú)立托管保障安全【答案】A38、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請(qǐng)，申購成立B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項(xiàng)，申購生效C.投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立D.投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效【答案】C39、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明的事項(xiàng)不包括（）。A.收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目B.收取銷售費(fèi)用的條件C.收取銷售費(fèi)用的方式D.收取銷售費(fèi)用的用途【答案】D40、封閉式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）。A.0.001元人民幣B.0.005元人民幣C.0.01元人民幣D.0.1元人民幣【答案】A41、我國在基金行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，放松了下列（）管制。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、（）是投資基金中最主要的一種類別。A.私募股權(quán)基金B(yǎng).對(duì)沖基金C.證券投資基金D.另類投資基金【答案】C43、(2017年)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)需要考慮的因素包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、QDⅡ是（）的首字母縮寫。A.境外機(jī)構(gòu)投資者B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者【答案】D45、目前，我國公募證券投資基金全部是（）。A.封閉式基金B(yǎng).股票基金C.契約型基金D.增長型基金【答案】C46、中國基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.5B.20C.15D.10【答案】B47、基金托管人的職責(zé)，不包括下列哪項(xiàng)（）。A.基金資產(chǎn)保管B.基金資金清算C.會(huì)計(jì)復(fù)核D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作【答案】D48、投資者想要了解持有的公募基金的投資組合、投資業(yè)績，可以閱讀（）。A.基金凈值公告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管合同【答案】A49、基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。A.5％B.15％C.30％D.50％【答案】C50、（）是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.企業(yè)【答案】C51、下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.投資者T日賣出基金份額后的資金T+2日到賬C.LOF場(chǎng)內(nèi)申購申報(bào)單位為1元人民幣D.LOF場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為1份基金份額【答案】B52、現(xiàn)金替代證券的計(jì)算中，下列不屬于證券最新價(jià)格的確定原則的是（）。A.該證券正常交易時(shí)，采用最新成交價(jià)B.該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時(shí)，采用漲停價(jià)格C.該證券停牌且當(dāng)日有成交時(shí)，采用最新成交價(jià)D.該證券停牌且當(dāng)日無成交時(shí)，采用前一周收盤價(jià)【答案】D53、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A.6個(gè)月B.1年C.3年D.5年【答案】A54、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，改基金銷售有限公司“XX號(hào)紅包活動(dòng)”屬于以下哪種禁止性行為（）A.采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金C.以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平D.承諾利用基金