國家開放大學?？啤督鹑谑袌觥吩诰€形考(形考任務(wù)一至四)試題及答案

PAGEPAGE1國家開放大學?？啤督鹑谑袌觥吩诰€形考形考任務(wù)一至四試題及答案說明：資料整理于2024年6月；適用于國家開放的專科學員一平臺在線形考考試。形考任務(wù)一試題及答案一、單項選擇題(每道5分，共10題)1.金融市場的交易對象是特殊的商品即()。

A.貨幣資金

B.銀行存款

C.貨幣資產(chǎn)

D.金融工具

正確答案：D

2.債務(wù)性金融工具能夠給其持有者帶來()。

A.浮動收益

B.固定收益

C.確定收益

D.不確定收益

正確答案：B

3.權(quán)益性金融工具的收益水平取決于發(fā)行人的()。

A.利潤

B.經(jīng)營水平

C.經(jīng)營能力

D.經(jīng)營狀況

正確答案：D

4.從金融體系的角度看，金融市場在促進儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的過程中起著()。

A.重大作用

B.巨大作用

C.輔助作用

D.決定作用

正確答案：A

5.在一個有效的金融市場上，金融資產(chǎn)的價格和資金的利率能及時、準確和全面地反映所有()，資金在價格信號的引導下迅速、合理地流動。

A.公開的信息

B.市場信息

C.私人信息

D.經(jīng)濟信息

正確答案：A

6.以下不屬于金融市場的宏觀經(jīng)濟功能的是()。

A.分配功能

B.調(diào)節(jié)功能

C.反映功能

D.財富功能

正確答案：D

7.以下不屬于金融市場的微觀經(jīng)濟功能的是()。

A.聚斂功能

B.流動性功能

C.分配功能

D.財富功能

正確答案：C

8.金融中介性媒體不僅包括存款性金融機構(gòu)、非存款性金融機構(gòu)以及作為金融市場監(jiān)管者的中央銀行，而且包括金融市場()。

A.投資者

B.經(jīng)營者

C.經(jīng)紀人

D.中間商

正確答案：C

9.以下不屬于按交易對象劃分的金融市場的是()。

A.貨幣市場

B.資本市場

C.保險市場

D.原生金融市場

正確答案：D

10.以下不屬于貨幣市場的是()。

A.同業(yè)拆借市場

B.債券市場

C.國庫券市場

D.票據(jù)市場

正確答案：B二、多項選擇題(每題5分，共10題)11.金融資源的配置一般可以通過哪兩種方式進行()。

A.行政手段

B.金融手段

C.法律手段

D.市場手段

E.交易手段

正確答案：AD

12.經(jīng)濟體系中運作的市場基本類型有()。

A.要素市場

B.土地市場

C.產(chǎn)品市場

D.勞動力市場

E.金融市場

正確答案：ACE

13.金融工具的特性是()。

A.期限性

B.收益性

C.市場性

D.安全性

E.流動性

正確答案：ABDE

14.金融市場的分配功能表現(xiàn)在()。

A.資源的配置

B.財富的再分配

C.風險的再分配

D.利益的再分配

E.資產(chǎn)的配置

正確答案：ABC

15.金融市場的參與者有()。

A.政府

B.工商企業(yè)

C.居民

D.各類金融機構(gòu)

E.經(jīng)營者

正確答案：ABCD

16.就金融資產(chǎn)的虛擬性而言，以下說法正確的是()。

A.金融資產(chǎn)本身不是勞動生產(chǎn)物,

無社會勞動凝結(jié),

本身沒有價值

B.沒有真實資產(chǎn)的存在,

金融資產(chǎn)本身就失去了存在的意義

C.金融資產(chǎn)本身不能在再生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用,

而真正起作用的是發(fā)售金融資產(chǎn)籌集資金購買的真實資產(chǎn)

D.金融資產(chǎn)本身不能創(chuàng)造價值

E.金融資產(chǎn)的虛擬性不僅表現(xiàn)在質(zhì)的方面,

還表現(xiàn)在量的方面

正確答案：ABCDE

17.對于金融脫媒，以下說法正確的是()。

A.網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的發(fā)展促進了“脫媒”的發(fā)展

B.銀行“脫媒”是我國經(jīng)濟發(fā)展、放松管制和發(fā)展直接融資市場的必然結(jié)果

C.銀行“脫媒化”使股市風險加大

D.銀行“脫媒化”使中央銀行貨幣政策反周期操作的有效性大大提高

E.銀行“脫媒化”發(fā)展的同時,

不能利用利率手段吸引居民儲蓄,

將使各家銀行資金來源銳減,

削弱其信貸投放能力

正確答案：ABDE

18.關(guān)于利率，以下說法正確的是()。

A.利率受資金量和時間等的影響

B.利率為金融資產(chǎn)利息與本金的比例

C.利率按利息發(fā)放的期限不同,

可分為年利率、月利率及日利率

D.單利是指僅按本金計算利息,

所生利息不再加入本金重復計算利息

E.復利則是指將上一期利息轉(zhuǎn)為本金,

一并計算利息

正確答案：BCDE

19.資金流量表的部門可以分為以下幾類()。

A.非金融企業(yè)部門

B.金融機構(gòu)部門

C.政府部門

D.住戶(家庭)

部門

E.國外部門

正確答案：ABCDE

20.中國資金流量表的金融交易項目包括()。

A.通貨

B.存款

C.貸款

D.股票

E.黃金

正確答案：ABC形考任務(wù)二試題及答案一、單項選擇題(每道5分，共10題)1.目前，在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為()。

A.協(xié)議包銷

B.俱樂部包銷

C.銀團包銷

D.委托包銷

正確答案：C

2.大多數(shù)的債券發(fā)行者采用的是()的債券承銷方式。

A.債券代銷

B.債券余額包銷

C.債券助銷

D.債券全額包銷

正確答案：B

3.對于信譽高或者十分走俏的債券一般采用的是()的債券承銷方式。

A.債券代銷

B.債券余額包銷

C.債券助銷

D.債券全額包銷

正確答案：A

4.債券的償還期不是由下列哪個條件決定的()。

A.發(fā)行人的資金需求性質(zhì)

B.市場利率的變化趨勢

C.債券市場的供求情況

D.未來融資便利程度

正確答案：C

5.與股票相比,債券的特征通常不包括()。

A.固定的利率

B.與企業(yè)績效直接關(guān)聯(lián)

C.收益比較穩(wěn)定

D.風險較小

正確答案：B

6.按()不同可以將債券劃分為到期還本債券,償債基金債券,分期償還債券,可贖回債券。

A.發(fā)行主體

B.本金償還方式

C.利息支付方式

D.還本期限的長短

正確答案：B

7.投資者根據(jù)所選用的交易方式,,若采用信用交易方式則開立()。

A.現(xiàn)金賬戶

B.信用賬戶

C.保證金賬戶

D.風險賬戶

正確答案：C

8.債券在債券交易所的交易采取公開競價的方式,對于買賣雙方而言是一種()的競價。

A.買者之間的競爭

B.賣者之間的競爭

C.市場收益競爭

D.雙向競爭

正確答案：D

9.經(jīng)紀人在交易所進行交易時,遵循()的原則,以體現(xiàn)公開、公正、公平競爭的原則。

A.“價格優(yōu)先”和“時間優(yōu)先”

B.“賬戶優(yōu)先”和“時間優(yōu)先”

C.“價格優(yōu)先”和“資金優(yōu)先”

D.“賬戶優(yōu)先”和“資金優(yōu)先”

正確答案：A

10.在西方國家,大部分公司債券都是在()進行交易的。

A.一級市場

B.證券交易所

C.信用交易市場

D.場外交易

正確答案：D

二、多項選擇題(每題5分，共10題)11.我國股票市場上常用的一個分類是按投資主體層次和性質(zhì)分為()。

A.普通股

B.法人股

C.外資股

D.社會公眾股

E.國家股

正確答案：BCD

12.下列屬于股票一級市場作用的是()。

A.為投資者提供避險途徑

B.為資金供應(yīng)者提供投資的機會

C.促進資源配置促進經(jīng)濟發(fā)展

[*]為資金需求者提供籌資渠道

D.為國際資本進入提供場所

正確答案：BCD

13.場外交易的參與者包括()。

A.股票出售者

B.股票購入者

C.股票經(jīng)紀人

D.證券商

E.政府

正確答案：ABD

14.股票一級市場由()構(gòu)成。

A.風險規(guī)避者

B.股票中介機構(gòu)

C.股票投資者

D.股票經(jīng)紀人

E.股票發(fā)行人

正確答案：BCE

15.影響股票價格的公司自身因素是()。

A.利潤因素

B.重大人事變動因素

C.股息、紅利因素

D.股票分割因素

E.股票投機因素

正確答案：ABCD

16.影響股票價格的宏觀經(jīng)濟因素包括()

A.經(jīng)濟增長

B.股息

C.利率

D.物價

E.匯率

正確答案：ACDE

17.下列()屬于股票的發(fā)行價格。

A.市價發(fā)行

B.中間價發(fā)行

C.溢價發(fā)行

D.折價發(fā)行

E.平價發(fā)行

正確答案：BCD

18.第四市場交易形式的優(yōu)點在于()。

A.信息靈敏

B.成交迅速

C.交易成本低

D.不沖擊股票市場

E.保守交易秘密

正確答案：ABCDE

19.股票通常具有以下特點()。

A.無償還期限

B.代表股東權(quán)利

C.風險性較強

D.流動性較差

E.均采取注冊制發(fā)行

正確答案：ABC

20.場內(nèi)交易的參與者是()。

A.股票出售者

B.股票經(jīng)紀人

C.專業(yè)經(jīng)紀人

D.證券商

E.交易所會員

正確答案：BCDE形考任務(wù)三試題及答案一、單項選擇題(每道5分，共10題)1.下列關(guān)于封閉式基金的說法正確的是()。

A.基金份額在合同期內(nèi)固定不變

B.基金份額可在約定時間贖回

C.C、通過發(fā)行受益憑證設(shè)立

D.基金份額總額不固定

正確答案：A

2.下列()是投資基金市場上的自律組織。

A.律師事務(wù)所

B.證券交易所

C.會計師事務(wù)所

D.基金評級機構(gòu)

正確答案：B

3.下列()不屬于基金當事人。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機構(gòu)

D.基金份額持有人

正確答案：C

4.基金份額總額不固定,并可在基金合同約定的時間和場所申購或贖回的基金是()。

A.公司型基金

B.契約型基金

C.封閉式基金

D.開放式基金

正確答案：D

5.下列()不是成長型基金與收入型基金的差異。

A.投資目標不同

B.投資工具不同

C.資金分布不同

D.投資者地位不同

正確答案：D

6.()不是影響債券基金價格波動的主要因素。

A.利率變動

B.匯率變動

C.股價變動

D.債信變動

正確答案：C

7.在我國，封閉型基金在規(guī)定的發(fā)行時間里，發(fā)行總額未被認購到基金總額的()，該基金不能成立。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％

正確答案：D

8.一般而言，開放型基金按計劃完成了預(yù)定的工作程序，正式成立()后，才允許投資者贖回。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

正確答案：B

9.下列關(guān)于封閉式基金的說法正確的是()。

A.設(shè)立時基金總額固定不變

B.只采用集合競價的方式

C.沒有固定的存續(xù)期

D.投資者根據(jù)規(guī)定可隨時申購

正確答案：A

10.影響證券投資基金價格波動的最基本因素是()。

A.股票市場走勢

B.基金市場供求關(guān)系

C.基金資產(chǎn)凈值

D.政府有關(guān)基金政策

正確答案：C

二、多項選擇題(每題5分，共10題)11.根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》，外匯是指()。

A.外國貨幣

B.外幣支付憑證

C.外幣有價證券

D.特別提款權(quán)

E.其他外匯資產(chǎn)

正確答案：ABCDE

12.外匯的特征有()。

A.以外幣表示

B.可償性

C.風險性

D.收益性

E.可兌換性

正確答案：ABE

13.對一個國家或地區(qū)而言，其外匯供給主要形成于()。

A.商品和勞務(wù)出口收入

B.對國外投資收入

C.國外單方面轉(zhuǎn)移收入

D.國際資本流入

E.外國僑民匯款

正確答案：ABCD

14.從外匯市場的結(jié)構(gòu)來看，按其參加者的不同，外匯市場可分為()。

A.柜臺市場

B.交易所市場

C.批發(fā)市場

D.零售市場

E.官方外匯市場

正確答案：CD

15.外匯交易的主體包括()。

A.中央銀行

B.外匯銀行

C.投資銀行

D.外匯經(jīng)紀人

E.外匯市場客戶

正確答案：ABDE

16.外匯市場的運行機制包括()。

A.供求機制

B.效率機制

C.利率機制

D.風險機制

E.匯率機制

正確答案：ABD

17.從客觀上分析，外匯市場交易風險主要來自()。

A.外國貨幣購買力的變化

B.本國貨幣購買力的變化

C.國際收支狀況

D.政府的人為干預(yù)

E.外匯投機活動的干擾

正確答案：ABC

18.一筆完整的即期外匯交易程序一般包含()環(huán)節(jié)。

A.詢價

B.報價

C.成交

D.交割

E.確認

正確答案：ABCE

19.外匯銀行的外匯交易業(yè)務(wù)主要是()。

A.直接向客戶買賣外匯賺取差價

B.受客戶委托買賣外匯賺取傭金

C.代理央行買賣外匯進行儲備

D.替居民個人開展外匯投機交易

E.以自己賬戶買賣外匯平衡風險與收益

正確答案：ABE

20.從主客觀上講，進行套匯交易必須具備的條件包括()。

A.存在著不同的外匯市場和匯率差異

B.從事套匯者必須擁有一定數(shù)額的資金

C.套匯者必須具備一定的技術(shù)和經(jīng)驗

D.信息傳遞及時準確

E.在主要的外匯市場擁有自己的分支機構(gòu)

正確答案：ABCDE形考任務(wù)四試題及答案一、單項選擇題(每道5分，共10題)1.在最大誠信原則中，()是針對投保人的單方面約束。

A.告知

B.說明

C.保證

D.棄權(quán)與禁止反言

正確答案：C

2.當市場價值、保險金額和保險利益三者金額不一致時，保險人的賠償金額以()為限。

A.最大者

B.最小者

C.市場價值

D.保險金額

正確答案：B

3.()作為保險市場的媒介，為投保人和保險人提供服務(wù)，把供需雙方聯(lián)系起來，建立起有效的保險合同關(guān)系。

A.保險代理人

B.保險經(jīng)紀人

C.保險公估人

D.保險中介人

正確答案：D

4.()是決定保險公司財務(wù)狀況和經(jīng)營效益的重要指標，也是保險公司風險管理能力的重要體現(xiàn)。

A.保險營銷

B.保險承保

C.防災(zāi)防損

D.保險理賠

正確答案：B

5.保險人是否履行合同，是否進行風險損失補償，取決于保險合同在有效期內(nèi)是否發(fā)生約定的風險損失，這體現(xiàn)了保險市場()的交易特征。

A.風險性

B.原則性

C.射幸性

D.客觀性

正確答案：C

6.根據(jù)保險交易對象的不同，保險市場可以分為財產(chǎn)保險市場和()。

A.人身保險市場

B.人壽保險市場

C.再保險市場

D.責任險市場

正確答案：A

7.原保險市場與再保險市場的主要區(qū)別在于()不同。

A.保險風險

B.保險價值

C.保障對象

D.保險責任

正確答案：C

8.保險利益原則要求()必須具有經(jīng)濟利益，這是保險需求存在的首要前提。

A.保險標的

B.投保人

C.保險人

D.保險中介人

正確答案：A

9.為了防范保險風險，提高保險公司的保障能力，各國對保險人的()都作出相應(yīng)規(guī)定。

A.經(jīng)營資本和承保技術(shù)水平

B.注冊資本和保險費率

C.注冊資本和償付能力

D.經(jīng)營資本和償付能力

正確答案：D

10.保險公司經(jīng)營活動的目的是追求()，這使得保險公司有必要積極開展投資活動。

A.安全

B.盈利

C.流動

D.提供保障

正確答案：B二、多項選擇題(每題5分，共10題)11.融衍生工具的特征主要有()。

A.流動性

B.盈利性

C.可復制性

D.杠桿性

E.安全性

正確答案：CD

12.根據(jù)基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的不同，金融衍生工具可以分為()。

A.利率衍生工具

B.外匯衍生工具

C.債權(quán)衍生工具

D.股權(quán)衍生工具

E.信用衍生工具

正確答案：ABDE

13.金融衍生工具市場的功能主要