應(yīng)知應(yīng)會(huì)-單選附有答案

應(yīng)知應(yīng)會(huì)-單選[復(fù)制]2021年9月1日，客戶持2021年8月20日簽發(fā)的臨時(shí)身份證前往我行網(wǎng)點(diǎn)辦理異號(hào)換卡業(yè)務(wù)，以下做法正確的是（）[單選題]*A、柜員要求客戶出示社?？?、工作證、戶口本、護(hù)照等輔助證明材料后方可辦理B、柜員先在系統(tǒng)中將客戶證件類型維護(hù)成“臨時(shí)身份證”后受理換卡業(yè)務(wù)，并提示客戶最遲應(yīng)于2021年11月20日前往銀行更新證件C、柜員直接操作換卡交易，并提示客戶最遲應(yīng)于2021年11月20日前往銀行更新證件D、柜員先在系統(tǒng)中將客戶證件類型維護(hù)成“臨時(shí)身份證”后受理換卡業(yè)務(wù)，并提示客戶最遲應(yīng)于2022年2月20日前往銀行更新證件(正確答案)答案解析：臨時(shí)身份證的說明商業(yè)匯票的付款地為（）[單選題]*A、持票人所在地B、承兌人所在地(正確答案)C、收款人所在地D、追索人所在地答案解析：支付結(jié)算辦法第五十二條使用臨時(shí)身份證來我行辦理業(yè)務(wù)的客戶，待新發(fā)居民身份證后，需及時(shí)到我行辦理證件的更新，若證件過期（）仍未更新證件的，按照監(jiān)管要求，我行將會(huì)對(duì)其賬戶進(jìn)行（）限制。[單選題]*A、3個(gè)月，只收不付(正確答案)B、3個(gè)月，暫停非柜面C、3個(gè)月，不收不付D、6個(gè)月，不收不付答案解析：臨時(shí)身份證的說明以下賬戶中需經(jīng)中國人民銀行進(jìn)行核準(zhǔn)的是：（）[單選題]*A、企業(yè)基本存款賬戶B、企業(yè)臨時(shí)存款賬戶C、預(yù)算單位開立專用存款賬戶(正確答案)D、存款人因注冊驗(yàn)資需要開立的臨時(shí)存款賬戶答案解析：第十二條關(guān)于Ⅱ、Ⅲ類戶的說法，以下錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以本行工作人員面對(duì)面確認(rèn)身份的，Ⅱ類戶還可以辦理存取現(xiàn)金.非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。B.Ⅲ類戶可辦理限額消費(fèi)和繳費(fèi).購買投資理財(cái)產(chǎn)品.向支付賬戶充值、發(fā)放本行小額貸款和貸款資金歸還.限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)。(正確答案)C.客戶核實(shí)身份后，可為客戶名下的Ⅱ類戶升級(jí)為I類戶，Ⅲ類戶升級(jí)為I類戶或Ⅱ類戶。D.通過電子渠道非面對(duì)面方式開立Ⅲ類戶的，同一個(gè)人只允許開立一個(gè)非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶。答案解析：珠海華潤銀行個(gè)人銀行人民幣賬戶管理辦法（3.0版，2021年第四章基本規(guī)定“函證及回函專用章”是通過（）系統(tǒng)辦理詢證函業(yè)務(wù)復(fù)函時(shí)加蓋的運(yùn)營電子印章。[單選題]*A.印章管理B.綜合前端(正確答案)C.憑證電子化D.核心答案解析：函證及回函專用章：通過綜合前端系統(tǒng)辦理詢證函業(yè)務(wù)復(fù)函時(shí)加蓋的運(yùn)營電子印章?！斑\(yùn)營業(yè)務(wù)專用章”電子印章是由（）系統(tǒng)業(yè)務(wù)交易等驅(qū)動(dòng)調(diào)用，自動(dòng)生成加蓋于各類業(yè)務(wù)憑證及客戶回單、回執(zhí)等。[單選題]*A.印章管理B.綜合前端(正確答案)C.憑證電子化D.核心答案解析：（一）運(yùn)營業(yè)務(wù)專用章：由綜合前端系統(tǒng)業(yè)務(wù)交易等驅(qū)動(dòng)調(diào)用，自動(dòng)生成加蓋于各類業(yè)務(wù)憑證及客戶回單、回執(zhí)等?！吨楹ＨA潤銀行運(yùn)營業(yè)務(wù)印章管理登記簿》及相關(guān)印章管理資料的有效期為（）[單選題]*A、5年B、10年C、30年(正確答案)D、永久答案解析：《珠海華潤銀行運(yùn)營業(yè)務(wù)印章管理登記簿》保管期限30年；關(guān)于核心系統(tǒng)賬戶銷戶后，相關(guān)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)表述正確的是（）①客戶提交核心賬戶注銷申請的，還需提交網(wǎng)銀業(yè)務(wù)申請表，柜員可同時(shí)操作該賬戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)的刪除。②若該客戶所注銷賬戶為網(wǎng)銀唯一簽約賬戶的，可注銷該客戶網(wǎng)銀。③若該客戶所注銷賬戶不是網(wǎng)銀唯一簽約賬戶的，經(jīng)辦柜員可對(duì)該賬戶操作刪除④撤銷企業(yè)網(wǎng)銀時(shí)，已發(fā)放的USB-KEY或令牌需同步收回。[單選題]*A、①②③B、①②④C、②③(正確答案)D①②③④答案解析：118位統(tǒng)一社會(huì)信用代碼中第18位數(shù)字代表的含義是（）[單選題]*A．登記管理部門代碼B．主體標(biāo)識(shí)碼C．機(jī)構(gòu)類別代碼D．校驗(yàn)碼(正確答案)答案解析：18位統(tǒng)一社會(huì)信用代碼中第18位數(shù)字代表校驗(yàn)碼18位統(tǒng)一社會(huì)信用代碼中第3位數(shù)字到第8位數(shù)字代表的含義是（）[單選題]*A．登記管理部門代碼B．主體標(biāo)識(shí)碼C．機(jī)構(gòu)類別代碼D．登記管理機(jī)關(guān)行政區(qū)劃碼(正確答案)答案解析：18位統(tǒng)一社會(huì)信用代碼中第3位數(shù)字到第8位數(shù)字代表的含義是登記管理機(jī)關(guān)行政區(qū)劃碼，詳見培訓(xùn)材料-6對(duì)公證件p273、根據(jù)內(nèi)部賬戶管理模式、賬號(hào)組成規(guī)則的不同，內(nèi)部賬戶分為普通內(nèi)部戶和暫記戶。以下關(guān)于余額方向規(guī)定的表述，錯(cuò)誤的是。（）①．普通內(nèi)部戶的余額方向根據(jù)其歸屬科目不同可以為借方、貸方或雙向。②．所有內(nèi)部戶的余額方向根據(jù)其歸屬科目不同可以為借方、貸方或雙向。③．暫記戶為參照客戶存款賬戶模式設(shè)立的內(nèi)部賬戶，其余額方向只能為借方或貸方④．暫記戶為參照客戶存款賬戶模式設(shè)立的內(nèi)部賬戶，其余額方向只能為貸方[單選題]*A.①④B.②④C.②③(正確答案)D.①③答案解析：普通內(nèi)部戶的余額方向根據(jù)其歸屬科目不同可以為借方、貸方或雙向。暫記戶為參照客戶存款賬戶模式設(shè)立的內(nèi)部賬戶，其余額方向只能為貸方。辦理個(gè)人開戶業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)客戶證件將于2021年12月25日到期，柜員提示客戶，最遲應(yīng)于（）前往我行辦理證件有效期更新，否則，我行將對(duì)客戶卡片做只收不付限制。[單選題]*A、2021年12月25日B、2022年1月25日C、2022年3月25日(正確答案)D、2022年6月25日答案解析：臨時(shí)身份證的說明本機(jī)構(gòu)為原凍結(jié)的受理機(jī)構(gòu)，受理機(jī)構(gòu)柜員應(yīng)通過錄音電話聯(lián)系凍結(jié)公安機(jī)關(guān)所在地的省級(jí)反詐騙中心，核實(shí)辦案民警身份，核對(duì)重點(diǎn)包括辦案人員姓名、警號(hào)、所屬公安機(jī)關(guān)名稱、辦案所涉及受害人姓名及身份證件號(hào)一致性，并在《返還通知書》空白處將聯(lián)系時(shí)間、聯(lián)系電話、核實(shí)結(jié)果進(jìn)行備注，電話錄音上傳至運(yùn)營管控平臺(tái)。[單選題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)本行發(fā)現(xiàn)或收到被冒用身份的個(gè)人聲明，并確認(rèn)該個(gè)人銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，需對(duì)該賬戶進(jìn)行（），在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶，賬戶資金列入本行久懸未取專戶。[單選題]*A.暫停非柜面B.不收不付C.只收不付(正確答案)D.限額管理答案解析：珠海華潤銀行個(gè)人銀行人民幣賬戶管理辦法（3.0版，2021年）第四十五條，本行發(fā)現(xiàn)或收到被冒用身份的個(gè)人聲明，并確認(rèn)該個(gè)人銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，需對(duì)該賬戶進(jìn)行止付，在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶，賬戶資金列入本行久懸未取專戶。本行可開立個(gè)人外匯賬戶的活期子賬戶幣種不包含哪種幣種?[單選題]*A.英鎊(正確答案)B.美元C.港幣D.歐元答案解析：本行可開立個(gè)人外匯賬戶的活期子賬戶幣種包含：美元.港元.歐元.日元。筆跡是個(gè)人（）和（），通過書寫活動(dòng)外化成的文字符號(hào)的形象。（）[單選題]*A、書寫能力書寫習(xí)慣B、書寫技能書寫習(xí)慣(正確答案)C、書寫技能書寫方法D、書寫能力書寫方法答案解析：筆跡是個(gè)人書寫技能和書寫習(xí)慣，通過書寫活動(dòng)外化成的文字符號(hào)的形象，詳見培訓(xùn)材料-字跡印章p2持票人超過規(guī)定期限提示付款的，在持票人作出說明后，不需繼續(xù)對(duì)持票人承擔(dān)付款責(zé)任的是（）。[單選題]*A.銀行匯票出票人B.銀行本票出票人C.商業(yè)匯票的承兌人D.支票出票人(正確答案)傳統(tǒng)支行服務(wù)管理工作中，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌管理網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)服務(wù)事務(wù)的是（）[單選題]*A、支行行長B、支行個(gè)金行長(正確答案)C、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營經(jīng)理D、廳堂經(jīng)理從2007年1月1日起16周歲以上的護(hù)照有效期（）年[單選題]*A.5年B.10年(正確答案)C.15年D.20年存款人承諾只能開立一個(gè)基本存款賬戶。存款人已知悉，根據(jù)人民銀行相關(guān)規(guī)定，違規(guī)開立兩個(gè)（含）以上基本存款賬戶的，中國人民銀行給予警告并處以（）以下的罰款。（）[單選題]*A、5000元以上3萬元以下B、1萬元以上3萬元以下(正確答案)C、1萬元以上5萬元以下D、5萬元以上10萬元以下答案解析：附件2存款人的某一銀行結(jié)算賬戶在人行賬戶管理系統(tǒng)被加注久懸標(biāo)識(shí)后，下列表述正確的是（）。[單選題]*A、只可為客戶辦理開戶業(yè)務(wù)，不能辦理變更。B、可先為客戶辦理賬戶業(yè)務(wù)，同時(shí)督促客戶處理久懸賬戶。C、客戶必須先處理久懸賬戶，才能為客戶辦理賬戶變更及銷戶業(yè)務(wù)。D、不能再辦理銀行賬戶的開立和變更業(yè)務(wù)。(正確答案)答案解析：賬戶管理協(xié)議單位客戶在發(fā)生下列情況時(shí)，我行有權(quán)對(duì)其電子銀行業(yè)務(wù)采取限制性措施，包括但不限于企業(yè)網(wǎng)上銀行凍結(jié)、注銷，下列情況錯(cuò)誤的是。（）[單選題]*A.申請開通或使用珠海華潤銀行電子銀行時(shí)提供了偽造、無效或虛假信息資料。B.利用電子銀行系統(tǒng)故障、差錯(cuò)不當(dāng)?shù)美蛟斐伤藫p失；出于非法目的，利用電子銀行進(jìn)行不正當(dāng)交易。C.發(fā)生他人假借客戶身份盜用電子銀行的事件，或存在發(fā)生這種事件的可能。D.未按規(guī)定繳納相關(guān)服務(wù)費(fèi)用或電子銀行賬戶余額不足以繳納電子銀行相關(guān)費(fèi)用。E.開戶之日起12個(gè)月內(nèi)無交易記錄的賬戶。(正確答案)答案解析：按《珠海華潤銀行電子銀行業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》規(guī)定，如單位客戶在發(fā)生下列情況時(shí)，我行有權(quán)對(duì)其電子銀行業(yè)務(wù)采取限制性措施，包括但不限于企業(yè)網(wǎng)上銀行凍結(jié)、注銷等措施：（一）申請開通或使用珠海華潤銀行電子銀行時(shí)提供了偽造、無效或虛假信息資料。（二）利用電子銀行系統(tǒng)故障、差錯(cuò)不當(dāng)?shù)美蛟斐伤藫p失；出于非法目的，利用電子銀行進(jìn)行不正當(dāng)交易。（三）發(fā)生他人假借客戶身份盜用電子銀行的事件，或存在發(fā)生這種事件的可能。（四）未按規(guī)定繳納相關(guān)服務(wù)費(fèi)用或電子銀行賬戶余額不足以繳納電子銀行相關(guān)費(fèi)用。（五）申請電子銀行服務(wù)所涉及的全部賬戶已經(jīng)銷戶等。（六）違反我國金融法律法規(guī)或反洗錢的相關(guān)規(guī)定。（七）我行在定期排查“在我行持有較多賬戶”或“一個(gè)電話號(hào)碼對(duì)應(yīng)多個(gè)客戶”的客戶，無法證明其合理性的。（八）自2017年1月1日起，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的銀行賬戶。（九）開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無交易記錄的賬戶。（十）自2017年1月1日起，對(duì)于經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個(gè)人。單位客戶在我行屬新開立客戶時(shí)，下列客戶在開戶申請書勾選“本機(jī)構(gòu)無需提交機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件”，勾選錯(cuò)誤的為（）[單選題]*A、國際組織B、非法人企業(yè)(正確答案)C、同業(yè)銀行賬戶D、上市公司答案解析：附件1當(dāng)前企業(yè)來我行申請開立一般存款賬戶，我行查詢系統(tǒng)顯示不含有“取消開戶許可證核發(fā)”字樣，下列表述正確的是。（）[單選題]*A、客戶持有基本存款賬戶編號(hào)B、客戶需出具基本存款開戶許可證(正確答案)C、客戶若遺失開戶許可證，可向我行出具蓋公章的說明D、客戶需出具存款人密碼答案解析：第二十條電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件中原操作凍結(jié)資金的機(jī)構(gòu)顯示為999888（線上查控平臺(tái)或遠(yuǎn)程銀行），則后續(xù)的凍結(jié)資金返還操作流程正確的是：[單選題]*A.總行集中作業(yè)中心（資金清算）受理->總行集中作業(yè)中心（流程銀行后臺(tái)）處理及審核->總行集中作業(yè)中心（資金清算）回執(zhí)處理及打印->流程結(jié)束B.分行指定網(wǎng)點(diǎn)受理（需制作特種轉(zhuǎn)賬憑證）->總行集中作業(yè)中心（資金清算）發(fā)起->總行集中作業(yè)中心（流程銀行后臺(tái)）處理及審核->發(fā)起機(jī)構(gòu)進(jìn)行回執(zhí)處理及打印->流程結(jié)束C.分行指定網(wǎng)點(diǎn)受理->總行集中作業(yè)中心（資金清算）發(fā)起（需制作特種轉(zhuǎn)賬憑證）->總行集中作業(yè)中心（流程銀行后臺(tái)）處理及審核->發(fā)起機(jī)構(gòu)進(jìn)行回執(zhí)處理及打印->流程結(jié)束(正確答案)D.以上均不正確答案解析：操作規(guī)程第十六條電子證照是否能作為輔助身份證明材料，以下把握的原則說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、電子證照上的姓名應(yīng)和身份證上姓名一致B、電子證照上的證件號(hào)碼應(yīng)和與身份證證件上身份證號(hào)碼一致C、電子證件上帶有能識(shí)別是本人照片（能識(shí)別是本人的照片D、電子證照上的地址應(yīng)和身份證上地址一致(正確答案)答案解析：輔助身份證明材料說明對(duì)兌換的殘缺污損（），應(yīng)當(dāng)面使用專用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋“兌換”戳記。[單選題]*A.貨幣B.人民幣C.人民幣硬幣(正確答案)D.硬幣對(duì)開戶之日起（）內(nèi)無交易記錄的個(gè)人結(jié)算賬戶，本行暫停其非柜面業(yè)務(wù)，待客戶重新核實(shí)身份后，可恢復(fù)其業(yè)務(wù)。[單選題]*A.3個(gè)月B.6個(gè)月(正確答案)C.9個(gè)月D.12個(gè)月答案解析：珠海華潤銀行個(gè)人銀行人民幣賬戶管理辦法（3.0版，2021年）第四十條對(duì)于采用掛銷賬管理的賬戶，月末掛賬時(shí)間超過（）天未處理的，由賬戶開立機(jī)構(gòu)以O(shè)A任務(wù)交辦方式將掛賬明細(xì)信息發(fā)賬戶使用機(jī)構(gòu)；賬戶使用機(jī)構(gòu)對(duì)掛賬未處理原因及預(yù)計(jì)處理時(shí)間做出說明，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審批后反饋至賬戶開立機(jī)構(gòu)。[單選題]*A.30B.60C.90(正確答案)D.45分行各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)按本操作規(guī)程對(duì)本機(jī)構(gòu)的電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還業(yè)務(wù)進(jìn)行操作。[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)答案解析：第八條分行運(yùn)營管理部門（一）負(fù)責(zé)對(duì)本分行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。（二）分行指定網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)按本操作規(guī)程對(duì)本機(jī)構(gòu)的電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還業(yè)務(wù)進(jìn)行操作。港澳通行證的背面主景圖案是什么？（）[單選題]*A、青馬大橋(正確答案)B、凌霄閣C、維多利亞港D、萬宜水庫答案解析：港澳通行證的背面主景圖案-青馬大橋參見培訓(xùn)材料-3港澳臺(tái)p19個(gè)人大額存單到期后的本息入賬.定期支付的利息入賬賬號(hào)維護(hù)需通過ITSM發(fā)起數(shù)據(jù)修改。（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)答案解析：華銀運(yùn)郵2022068：關(guān)于2021年第四季度全行運(yùn)營人員系統(tǒng)操作情況的通報(bào)個(gè)人結(jié)算賬戶按介質(zhì)分為借記卡賬戶、活期存折賬戶、電子結(jié)算賬戶（指不配備實(shí)體介質(zhì)個(gè)人結(jié)算賬戶）[單選題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)答案解析：珠海華潤銀行個(gè)人銀行人民幣賬戶管理辦法（3.0版，2021年）第十一條個(gè)人客戶持臨時(shí)居民身份證申請辦理業(yè)務(wù)，以下業(yè)務(wù)做法有誤的是（）[單選題]*A、客戶辦理密碼重置業(yè)務(wù)，柜員要求客戶出示輔助證件。B、客戶辦理卡解鎖業(yè)務(wù)，柜員要求客戶出示輔助證件(正確答案)C、客戶辦理手機(jī)號(hào)碼修改業(yè)務(wù)，柜員要求客戶出示輔助證件D、客戶辦理開戶業(yè)務(wù)，柜員要求客戶出示輔助證件答案解析：臨時(shí)身份證的說明個(gè)人客戶劉某預(yù)留我行的身份證到期日為2021年12月1日，客戶最晚于（）更新證件，否則我行將中止其名下結(jié)算賬戶服務(wù)，信用卡/貸款.理財(cái)扣款除外。[單選題]*A.2022年1月1日B.2021年12月31日C.2022年3月1日(正確答案)D.2022年6月1日答案解析：珠海華潤銀行個(gè)人銀行人民幣賬戶管理辦法（3.0版，2021年）第三十九條，第三十九條在本行預(yù)留的有效身份證件（系統(tǒng)為首選證件）已過期的個(gè)人客戶，如其未在三個(gè)月內(nèi)進(jìn)行更新身份證件，本行將中止其名下的所有個(gè)人結(jié)算賬戶，信用卡/貸款.理財(cái)扣款除外，待賬戶持有人更新證件后，即可恢復(fù)其業(yè)務(wù)。個(gè)人客戶信息錄入時(shí)，客戶工作單位必須填寫完整的單位名稱，單位名稱把握原則是可辨別，例如，中國建設(shè)銀行可作為工作單位。[單選題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)答案解析：個(gè)人客戶信息字段“工作單位”需填寫完整的工作單位名稱，單位名稱把握原則是可辨別，例如，中國建設(shè)銀行可作為工作單位。各級(jí)行應(yīng)按照《珠海華潤銀行會(huì)計(jì)科目管理辦法》《珠海華潤銀行會(huì)計(jì)政策與核算辦法》相關(guān)產(chǎn)品管理制度等規(guī)定的核算內(nèi)容及核算手續(xù)，以業(yè)務(wù)或交易的實(shí)質(zhì)為依據(jù)，遵循真實(shí)性、合規(guī)性原則，合理正確使用內(nèi)部賬戶，必要時(shí)可使用內(nèi)部賬戶代客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)答案解析：各級(jí)行應(yīng)按照《珠海華潤銀行會(huì)計(jì)科目管理辦法》《珠海華潤銀行會(huì)計(jì)政策與核算辦法》相關(guān)產(chǎn)品管理制度等規(guī)定的核算內(nèi)容及核算手續(xù)，以業(yè)務(wù)或交易的實(shí)質(zhì)為依據(jù)，遵循真實(shí)性、合規(guī)性原則，合理正確使用內(nèi)部賬戶，禁止使用內(nèi)部賬戶代客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。各級(jí)用章機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)使用相應(yīng)的總行統(tǒng)一的運(yùn)營業(yè)務(wù)印章。對(duì)于分行當(dāng)?shù)靥厣倪\(yùn)營業(yè)務(wù)，如確需增加印章種類，需（）后方可刻制、使用。[單選題]*A.報(bào)總行行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)B.報(bào)總行運(yùn)營管理部批準(zhǔn)(正確答案)C.向總行運(yùn)營管理部報(bào)備D.報(bào)分行行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)答案解析：各級(jí)用章機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)使用相應(yīng)的總行統(tǒng)一的運(yùn)營業(yè)務(wù)印章。對(duì)于分行當(dāng)?shù)靥厣倪\(yùn)營業(yè)務(wù)，如確需增加印章種類，需報(bào)總行運(yùn)營管理部批準(zhǔn)后方可刻制、使用。各級(jí)運(yùn)營機(jī)構(gòu)每年形成的運(yùn)營紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔案，自運(yùn)營業(yè)務(wù)檔案形成的次年度開始，在本機(jī)構(gòu)妥善保管（）。[單選題]*A、半年B、一年(正確答案)C、二年D、三年答案解析：第十六條各種運(yùn)營業(yè)務(wù)印章上的機(jī)構(gòu)名稱應(yīng)與（）批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)名稱一致，其中“珠海華潤銀行股份有限公司”可根據(jù)公安機(jī)關(guān)批示意見使用簡稱。[單選題]*A、營業(yè)執(zhí)照B、組織機(jī)構(gòu)代碼證C、稅務(wù)登記證D、金融機(jī)構(gòu)許可證(正確答案)答案解析：第十九條各種運(yùn)營業(yè)務(wù)印章須采用公安機(jī)關(guān)認(rèn)可的質(zhì)料，并可使用原子印章。[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)答案解析：珠海華潤銀行運(yùn)營業(yè)務(wù)印章管理辦法第十七條根據(jù)柜面業(yè)務(wù)專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案，事發(fā)機(jī)構(gòu)未按應(yīng)急處置信息報(bào)告職責(zé)進(jìn)行報(bào)告的是（）[單選題]*A.支行運(yùn)營經(jīng)理發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)異常向分行運(yùn)營管理部門“業(yè)務(wù)連續(xù)性管理協(xié)調(diào)崗”報(bào)告。B.分行運(yùn)營管理部門“業(yè)務(wù)連續(xù)性管理協(xié)調(diào)崗”收到支行報(bào)告后向總行運(yùn)營管理部業(yè)務(wù)及系統(tǒng)經(jīng)管人員和總行運(yùn)營管理部“業(yè)務(wù)連續(xù)性管理協(xié)調(diào)崗”報(bào)告。C.總行集中作業(yè)中心經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)出現(xiàn)異常時(shí)向總行運(yùn)營管理部業(yè)務(wù)及系統(tǒng)經(jīng)管人員和總行運(yùn)營管理部“業(yè)務(wù)連續(xù)性管理協(xié)調(diào)崗”報(bào)告。(正確答案)D.分行集中作業(yè)中心經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)出現(xiàn)異常時(shí)向分行集中作業(yè)中心主管人員報(bào)告。根據(jù)業(yè)務(wù)管理要求，運(yùn)營業(yè)務(wù)印章中間不可帶有活動(dòng)日期字樣。[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)答案解析：第十九條根據(jù)印章刻制規(guī)范，有關(guān)自助回單機(jī)專用章名稱及樣式說法正確的是（）[單選題]*A、珠海華潤銀行股份有限公司XX分行XX支行自助回單機(jī)專用章001B、珠海華潤銀行股份有限公司XX分行自助回單機(jī)專用章003(正確答案)C、珠海華潤銀行股份有限公司XX分行XX支行自助回單機(jī)專用章01D、珠海華潤銀行股份有限公司XX分行自助回單機(jī)專用章03答案解析：自助回單機(jī)專用章為立體結(jié)構(gòu)的圓弧形異型章，機(jī)構(gòu)名稱應(yīng)與《金融機(jī)構(gòu)許可證》批準(zhǔn)的分行機(jī)構(gòu)名稱一致，印章標(biāo)注為“自助回單機(jī)專用章”，序號(hào)以分行為單位自001開始順序編制并區(qū)別。公安機(jī)關(guān)兩名經(jīng)辦人員來我行珠海分行集中處理中心（機(jī)構(gòu)號(hào)：756888）辦理凍結(jié)資金返還業(yè)務(wù)，如下說法正確的是：[單選題]*A.通過綜合前端系統(tǒng)“60322賬戶客戶限制登記簿”交易，“交易機(jī)構(gòu)”字段查看原凍結(jié)的受理機(jī)構(gòu)為999888，此種情況不可受理；B.通過綜合前端系統(tǒng)“60322賬戶客戶限制登記簿”交易，“交易機(jī)構(gòu)”字段查看原凍結(jié)的受理機(jī)構(gòu)為756888，此種情況可受理；(正確答案)C.通過綜合前端系統(tǒng)“60322賬戶客戶限制登記簿”，查詢到該公安機(jī)關(guān)的凍結(jié)為輪候凍結(jié)且未凍到任何金額，但其前一手凍結(jié)凍到大于返還資金的金額，此種情況直接拒絕有權(quán)機(jī)關(guān)；D.以上均不正確。答案解析：協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)資金返還時(shí)，如凍結(jié)賬戶存在其他司法部門凍結(jié)造成余額不足的，可暫停資金返還工作。經(jīng)公安機(jī)關(guān)與其他司法部門協(xié)商一致，并由發(fā)起凍結(jié)的司法部門出具加蓋公章的函件后，方可辦理資金返還工作。公安機(jī)關(guān)前往我行網(wǎng)點(diǎn)辦理一筆金額為15000元的涉詐資金返還，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員查詢該筆凍結(jié)金額為20000元，網(wǎng)點(diǎn)受理后，涉詐賬戶剩余資金5000元資金去向?yàn)椋ǎ單選題]*A、留存我行司法暫記戶B、原凍結(jié)期內(nèi)繼續(xù)凍結(jié)(正確答案)C、解凍為涉詐賬戶活期資金D、進(jìn)入我行久懸未取專戶答案解析：第十三條協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)資金返還后，剩余資金在原凍結(jié)期內(nèi)繼續(xù)凍結(jié)關(guān)于個(gè)人客戶信息字段系統(tǒng)錄入規(guī)則，以下說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、客戶預(yù)留地址如未酒店。需由客戶經(jīng)理出具盡職調(diào)查B、客戶職業(yè)為學(xué)生，則其職業(yè)信息應(yīng)勾選應(yīng)“不便分類的其他從業(yè)人員”，工作單位填寫所在學(xué)校(正確答案)C、民族錄入時(shí)，系統(tǒng)中無法選擇的少數(shù)民族及香港、澳門、臺(tái)灣非居民的民族選擇為“其他”D、外國非居民（外國人）的民族選擇為“未知”答案解析：個(gè)人客戶信息字段系統(tǒng)錄入規(guī)則關(guān)于個(gè)人銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控，以下說法正確的是（）[單選題]*A.本行建立個(gè)人銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理模式，對(duì)于低.中風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)人銀行賬戶，采用限制交易金額.暫停非柜面業(yè)務(wù)等處置措施。B.對(duì)于同一人在本行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額自開戶之日起累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上時(shí)，如未按要求到柜面進(jìn)行核實(shí)，本行將對(duì)該賬戶暫停非柜面交易。C.對(duì)于單位批量開戶預(yù)留財(cái)務(wù)人員聯(lián)系電話等情形，未按要求變更本人電話且無法證明合理性的，對(duì)相關(guān)個(gè)人銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。(正確答案)D.個(gè)人銀行賬戶交易如符合涉賭涉詐可疑資金特征的，經(jīng)核實(shí)后仍然認(rèn)定賬戶可疑的，本行對(duì)賬戶終止所有交易答案解析：珠海華潤銀行個(gè)人銀行人民幣賬戶管理辦法（3.0版，2021年）第七章賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控關(guān)于個(gè)人銀行賬戶柜面業(yè)務(wù)操作，以下說法有誤的是（）。[單選題]*A.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工不得在本網(wǎng)點(diǎn)代理他人開戶。B.為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不得代客輸入密碼，保管客戶重要物品C.客戶申請注銷被冒名開戶賬戶時(shí)，經(jīng)辦柜員應(yīng)告知客戶銷戶資金不歸客戶所有，由銀行處置。D.除監(jiān)護(hù)人代辦外，銀信通開通功能不允許代理。(正確答案)答案解析：珠海華潤銀行個(gè)人銀行人民幣賬戶柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程（2.0版，2022年）第五.六七.十三條關(guān)于借記卡的特殊業(yè)務(wù)，以下哪項(xiàng)可以代辦（監(jiān)護(hù)關(guān)系/法定代理人除外）？（）[單選題]*A.密碼解鎖B.補(bǔ)換卡發(fā)卡C.同號(hào)非記名卡及記名卡換卡申請(正確答案)D.吞沒卡領(lǐng)卡答案解析：珠海華潤銀行個(gè)人銀行人民幣賬戶柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程（2.0版，2022年）第九條關(guān)于內(nèi)部賬戶對(duì)賬工作要求，下列表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.內(nèi)部賬戶對(duì)賬應(yīng)遵循“分級(jí)負(fù)責(zé)，差別管理”的原則。B.分級(jí)負(fù)責(zé)是指各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)開在本機(jī)構(gòu)的內(nèi)部賬戶進(jìn)行核對(duì)。C.差別管理是指依據(jù)內(nèi)部科目核算業(yè)務(wù)所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際工作中發(fā)生額、余額、頻率以及其他業(yè)務(wù)處理中潛在的賬務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，采取差別化對(duì)賬手段、對(duì)賬頻率及其他賬務(wù)監(jiān)控手段，確保對(duì)賬效果。D.對(duì)賬不符時(shí)應(yīng)及時(shí)查找原因并報(bào)告總行運(yùn)營管理部門進(jìn)行后續(xù)處理(正確答案)答案解析：內(nèi)部賬戶的對(duì)賬1.內(nèi)部賬戶對(duì)賬應(yīng)遵循“分級(jí)負(fù)責(zé)，差別管理”的原則。2.分級(jí)負(fù)責(zé)是指各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)開在本機(jī)構(gòu)的內(nèi)部賬戶進(jìn)行核對(duì)。3.差別管理是指依據(jù)內(nèi)部科目核算業(yè)務(wù)所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際工作中發(fā)生額、余額、頻率以及其他業(yè)務(wù)處理中潛在的賬務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，采取差別化對(duì)賬手段、對(duì)賬頻率及其他賬務(wù)監(jiān)控手段，確保對(duì)賬效果。4.對(duì)賬不符時(shí)應(yīng)及時(shí)查找原因并報(bào)告同級(jí)運(yùn)營管理部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行后續(xù)處理。關(guān)于商業(yè)匯票的簽發(fā)和承兌下列表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、商業(yè)承兌匯票可以由付款人簽發(fā)并承兌B、商業(yè)承兌匯票也可以由收款人簽發(fā)交由付款人承兌。C、銀行承兌匯票應(yīng)由在承兌銀行簽發(fā)。(正確答案)D、付款人承兌商業(yè)匯票，不得附有條件答案解析：支付結(jié)算辦法第七十九條關(guān)于涉詐資金返還的資金劃出路徑，以下說法正確的是（）[單選題]*A、客戶賬-支行應(yīng)解匯款賬戶-資金返還賬戶B、客戶賬-支行司法扣劃暫記戶-資金返還賬戶C、客戶賬-總行司法扣劃暫記戶-資金返還賬戶(正確答案)D、客戶賬-總應(yīng)解匯款賬戶-資金返還賬戶答案解析：珠海華潤銀行電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還運(yùn)營操作規(guī)程（2.0版，2022年）第十六條關(guān)于新驗(yàn)印系統(tǒng)，以下說法正確的是（）[單選題]*A.外部客戶賬戶預(yù)留印鑒建庫類型可分為采集影像建庫和復(fù)制印鑒建庫B.外部客戶賬戶預(yù)留印鑒建庫類型可分為采集影像建庫和關(guān)聯(lián)印鑒建庫(正確答案)C.內(nèi)部客戶賬戶預(yù)留印鑒建庫類型可分為采集影像建庫和關(guān)聯(lián)印鑒建庫D.內(nèi)部客戶賬戶預(yù)留印鑒建庫類型可分為采集影像建庫和復(fù)制印鑒建庫關(guān)于綜合前端系統(tǒng)對(duì)接反洗錢及反恐怖融資名單管理系統(tǒng)（名單系統(tǒng)）的相關(guān)提示，以下說法正確的是（）。[單選題]*A.柜員為客戶辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，無論新老客戶，綜合前端系統(tǒng)均實(shí)時(shí)對(duì)接名單系統(tǒng)客戶信息進(jìn)行校驗(yàn)。B.代理新建客戶號(hào).開卡業(yè)務(wù)，兩個(gè)系統(tǒng)僅校驗(yàn)客戶本人信息，不校驗(yàn)代理人信息。C.對(duì)于疑似命中的情況，經(jīng)辦人應(yīng)將綜合前端系統(tǒng)和名單系統(tǒng)中客戶信息進(jìn)行詳細(xì)比對(duì)，確認(rèn)兩個(gè)系統(tǒng)信息匹配一致后，方可為客戶繼續(xù)辦理開戶。D.如客戶命中綠色名單，且信息要素不全柜員無法判斷確認(rèn)客戶，網(wǎng)點(diǎn)可要求客戶提供詳細(xì)輔助身份信息材料，并交法律合規(guī)部提出審批意見。(正確答案)答案解析：珠海華潤銀行個(gè)人銀行人民幣賬戶柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程（2.0版，2022年）第十五條柜面開立個(gè)人賬戶新建客戶號(hào)時(shí)，綜合前端系統(tǒng)實(shí)時(shí)對(duì)接（）進(jìn)行客戶信息校驗(yàn)。[單選題]*A.反洗錢系統(tǒng)B.黑名單系統(tǒng)C.反洗錢及反恐怖融資名單管理系統(tǒng)(正確答案)D.反電信詐騙系統(tǒng)答案解析：珠海華潤銀行個(gè)人銀行人民幣賬戶柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程（2.0版，2022年）第十五條系統(tǒng)操作柜面業(yè)務(wù)專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案不適用于以下哪種場景？（）[單選題]*A.某網(wǎng)點(diǎn)因現(xiàn)金押運(yùn)服務(wù)中斷無法提供現(xiàn)金服務(wù)B.綜合前端系統(tǒng)無法登錄C.支付ABC系統(tǒng)無法登陸(正確答案)D.驗(yàn)印系統(tǒng)故障無法驗(yàn)印E.集中作業(yè)平臺(tái)無法登錄合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶（QFII專用存款賬戶），下列說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、屬于核準(zhǔn)類賬戶B、人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件C、納入專用存款賬戶管理。D、需出具基本存款賬戶開戶許可證(正確答案)答案解析：第二十四條核心與存款系統(tǒng)內(nèi)部賬戶管理辦法，涉及總行運(yùn)營管理部職責(zé)錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A．負(fù)責(zé)制定內(nèi)部賬戶管理制度并組織實(shí)施。B.負(fù)責(zé)按照計(jì)劃財(cái)務(wù)部確定的會(huì)計(jì)科目及核算規(guī)則，設(shè)定具體產(chǎn)品或業(yè)務(wù)資金在核心系統(tǒng)中所使用的內(nèi)部賬戶及明細(xì)核算規(guī)則。C.負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)管理制度或業(yè)務(wù)部門的申請，辦理內(nèi)部賬戶的開立、維護(hù)和撤銷。D.負(fù)責(zé)組織并落實(shí)內(nèi)部賬戶對(duì)賬與清理工作。E.負(fù)責(zé)管理會(huì)計(jì)科目。(正確答案)答案解析：負(fù)責(zé)管理會(huì)計(jì)科目為總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部職責(zé)。核準(zhǔn)類賬戶的開立日期為（）[單選題]*A、行內(nèi)審核通過日B、核心系統(tǒng)開立日期C、人行核準(zhǔn)日期(正確答案)D、收到人行核準(zhǔn)件日期答案解析：第七十二條鑒別臨時(shí)身份證真?zhèn)蔚淖詈唵伪憬莘椒ㄊ强词裁矗浚ǎ單選題]*A、縮微文字B、特殊字體C、字體編排D、光變油墨(正確答案)答案解析：鑒別臨時(shí)身份證真?zhèn)蔚淖詈唵伪憬莘椒ㄊ枪庾冇湍?詳見培訓(xùn)材料-1身份證P21境內(nèi)個(gè)人可以通過本行賬戶將外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，當(dāng)日累計(jì)等值（）的，憑本人有效身份證件辦理。[單選題]*A.5萬美元以下（含）(正確答案)B.5萬美元以下（不含）C.1萬美元以下（含）D.1萬美元以下（不含）答案解析：境內(nèi)個(gè)人可以通過本行賬戶將外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，當(dāng)日累計(jì)等值50000美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過等值（）美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當(dāng)日累計(jì)不超過等值（）美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。[單選題]*A.500、500B.500、1000(正確答案)C.1000、500D.1000、1000答案解析：珠海華潤銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法（1.0版，2021年）第二十六條境外匯入?yún)R款單筆或當(dāng)日累計(jì)超過等值（）的，憑本人有效身份證件.有交易額的相關(guān)交易背景真實(shí)性材料辦理。[單選題]*1萬美元以下（含）1萬美元以下（不含）5000美元以下（含）(正確答案)D.5000美元以下（不含）答案解析：境外匯入?yún)R款單筆或當(dāng)日累計(jì)超過等值（）的，憑本人有效身份證件.有交易額的相關(guān)交易背景真實(shí)性材料辦理。居民身份證有效期為20年，其對(duì)應(yīng)發(fā)放的持證人年齡為（）[單選題]*A、16至25周歲B、26至45周歲(正確答案)C、46周歲以上答案解析：26周歲至45周歲——20年；詳見培訓(xùn)材料-身份證p17卡式臺(tái)灣居民來往大陸通行證背面在紫外燈照射下能夠看到龍舟圖案，那么有幾艘龍舟？（）[單選題]*A、4艘B、5艘(正確答案)C、3艘D、6艘答案解析：卡式臺(tái)灣居民來往大陸通行證背面在紫外燈照射下能夠看到有5艘龍舟，參見培訓(xùn)材料-3港澳臺(tái)p12客戶辦理變更業(yè)務(wù)，以下哪項(xiàng)允許代辦（）。[單選題]*A.通訊地址工作單位(正確答案)賬戶支取方式通存通兌標(biāo)識(shí)及范圍答案解析：珠海華潤銀行個(gè)人銀行人民幣賬戶柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程（2.0版，2022年）第十八條第二點(diǎn)客戶經(jīng)理開展盡職調(diào)查，下列不包括的內(nèi)容為：（）[單選題]*對(duì)法定代表人或負(fù)責(zé)人確認(rèn)對(duì)單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等的了解情況核實(shí)客戶注冊地和經(jīng)營地情況對(duì)控股股東及實(shí)際控制人信息等進(jìn)行確認(rèn)查詢客戶是否屬于空頭支票名單(正確答案)某公司2018年12月2日開戶，營業(yè)執(zhí)照2019年11月10日過期，法人身份證件2019年9月5日過期，賬戶開戶后一直未發(fā)生交易，銀行也無法與客戶再取得聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是。（）[單選題]*客戶最早在2019年6月2日被設(shè)置“暫停非柜面”控制客戶若從未反饋對(duì)賬結(jié)果，則將對(duì)賬戶設(shè)置“只收不付”控制客戶最早在2019年10月5日被設(shè)置“不收不付”控制客戶賬戶可在2019年12月2日被設(shè)置久懸未取賬戶管理(正確答案)答案解析：附件2某企業(yè)作為出票人簽發(fā)銀行承兌匯票1億元，承兌銀行承兌后應(yīng)收取承兌手續(xù)費(fèi)（）[單選題]*1000元5000元10000元50000元(正確答案)答案解析：支付結(jié)算辦法第八十六條某日，客戶A代理客戶B現(xiàn)鈔存入20000美元，關(guān)于柜員的做法以下正確的是（）[單選題]*柜員要求客戶提供雙方有效身份證件后辦理存入柜員要求客戶提供雙方有效身份證件及近親屬關(guān)系證明資料后辦理存入存入金額未超過50000美元，柜員直接辦理存入D.柜員要求客戶提供雙方有效身份證件.原銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)后辦理存入(正確答案)答案解析：珠海華潤銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法（1.0版，2021年）第三十二條。某日，王小姐持身份證擬將外匯賬戶內(nèi)5000美元匯入境內(nèi)某資產(chǎn)管理公司，該筆業(yè)務(wù)經(jīng)辦柜員是否受理（）[單選題]*A.受理，客戶匯款金額50000美元以下，可憑有效證件直接辦理B.不受理，客戶外匯賬戶內(nèi)資金在境內(nèi)銀行僅限于本人賬戶之間劃轉(zhuǎn)。C.受理，客戶外匯資金在境內(nèi)銀行劃轉(zhuǎn)不受限制D.不受理，客戶外匯賬戶資金在境內(nèi)銀行僅限于本人及本人與近親屬賬戶之間的劃轉(zhuǎn)。(正確答案)答案解析：珠海華潤銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法（1.0版，2021年）第三十九條。個(gè)人外匯賬戶內(nèi)資金在境內(nèi)銀行賬戶之間劃轉(zhuǎn)，僅限于本人賬戶之間.個(gè)人與近親屬賬戶之間。某日，王小姐持身份證擬將外匯賬戶內(nèi)5000美元匯入其老公賬戶，該筆業(yè)務(wù)經(jīng)辦柜員是否受理（）[單選題]*A.受理，客戶匯款金額50000美元以下，可憑有效證件直接辦理B.不受理，客戶外匯賬戶內(nèi)資金在境內(nèi)銀行僅限于本人賬戶之間劃轉(zhuǎn)。C.受理，客戶外匯資金在境內(nèi)銀行劃轉(zhuǎn)不受限制D.受理，客戶外匯賬戶資金可在境內(nèi)銀行本人及本人與近親屬賬戶之間的劃轉(zhuǎn)。(正確答案)答案解析：珠海華潤銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法（1.0版，2021年）第三十九條。某日，我行收到收款人為境內(nèi)李某的一筆港幣匯入，金額為30000港幣，資金用途為生活費(fèi)。以下關(guān)于經(jīng)辦柜員的做法正確的是（）[單選題]*A.經(jīng)辦柜員核實(shí)資金用途為生活費(fèi)后直接退匯。B.經(jīng)辦柜員核實(shí)客戶身份信息及資金交易背景真實(shí)無誤后直接辦理入賬。(正確答案)C.經(jīng)辦柜員要求客戶提供有效身份證件.關(guān)于資金交易背景真實(shí)性材料后方可辦理入賬。D.柜員審核交易金額單筆未超過規(guī)定審批金額，直接辦理入賬。答案解析：對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目下的外匯匯入款項(xiàng)，經(jīng)辦柜員核實(shí)客戶身份信息.賬戶信息無誤，并核實(shí)款項(xiàng)用途.交易背景等信息，確認(rèn)款項(xiàng)為經(jīng)常項(xiàng)目下后辦理入賬。對(duì)客戶進(jìn)行人像識(shí)別時(shí)，哪個(gè)五官最容易受到化妝的影響（）[單選題]*A、耳朵B、鼻子C、眼睛(正確答案)D、嘴巴答案解析：眼睛最容易受到化妝的影響，參見培訓(xùn)材料-5人像p42內(nèi)部賬戶命名規(guī)則，下列表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.原則上由第三級(jí)會(huì)計(jì)科目名稱--業(yè)務(wù)名稱/交易對(duì)手名稱，作為內(nèi)部賬戶的名稱B.第三級(jí)會(huì)計(jì)科目名稱不能清晰表達(dá)核算內(nèi)容時(shí)，可上溯至第二級(jí)會(huì)計(jì)科目C．不可使用“珠海華潤銀行股份有限公司”作為內(nèi)部賬戶名稱。(正確答案)D．制度已經(jīng)明確配套使用內(nèi)部賬戶名稱的，按照相關(guān)制度規(guī)定的名稱作為內(nèi)部賬戶名稱答案解析：對(duì)外辦理業(yè)務(wù)需要提供內(nèi)部賬戶的，如簽訂合同（協(xié)議）時(shí)要求引用本行行名作為賬戶名稱的，原則上可使用“珠海華潤銀行股份有限公司”或“珠海華潤銀行股份有限公司XX分行”作為內(nèi)部賬戶名稱。批量開戶時(shí)，賬戶主要用途填寫“代發(fā)/代收類”，如用途非“代發(fā)/代收類”，需由客戶經(jīng)理以O(shè)A交辦方式發(fā)起，經(jīng)（）負(fù)責(zé)人審批。[單選題]*A.總行個(gè)人金融部B.分行個(gè)人金融部(正確答案)C.分行運(yùn)營管理部D.總行運(yùn)營管理部答案解析：個(gè)人客戶信息字段系統(tǒng)錄入規(guī)則票據(jù)的背書人應(yīng)當(dāng)在票據(jù)背面的背書欄依次背書。背書欄不敷背書的，可以使用統(tǒng)一格式的粘單，粘附于票據(jù)憑證上規(guī)定的粘接處。粘接處簽章表述正確的是。（）[單選題]*A、憑證上最后一手背書人，B、粘單上的第一記載人(正確答案)C、出票人D、保證人答案解析：支付結(jié)算辦法第三十四條企業(yè)申請開立基本存款賬戶的，本行應(yīng)當(dāng)通過（）審核企業(yè)基本存款賬戶的唯一性，未通過唯一性審核的不得為其開立基本存款賬戶。[單選題]*A、國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)B、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(正確答案)C、存款及借記卡系統(tǒng)D、核心系統(tǒng)答案解析：第十三條企業(yè)網(wǎng)上銀行分類，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、大眾版、B、證書專業(yè)版C、令牌專業(yè)版D、令牌大眾版(正確答案)答案解析：企業(yè)網(wǎng)上銀行分為大眾版、證書專業(yè)版及令牌專業(yè)版。企業(yè)未參加年檢或年檢未通過的，我行將對(duì)其進(jìn)行（）控制措施。[單選題]*A、暫停非柜面B、只收不付(正確答案)C、不收不付,中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、控制賬戶交易規(guī)?；蝾l率答案解析：第四十條簽發(fā)商業(yè)匯票必須記載下列事項(xiàng)：欠缺記載事項(xiàng)之一的，商業(yè)匯票無效。以下哪一事項(xiàng)不包含在內(nèi)。（）[單選題]*A、付款人名稱；B、收款人名稱；C、出票人簽章。D、承兌人簽章(正確答案)答案解析：支付結(jié)算辦法第七十八條取消企業(yè)銀行賬戶許可范圍，以下不屬于的是（）[單選題]*A、企業(yè)法人B、事業(yè)單位法人(正確答案)C、非法人企業(yè)D、個(gè)體工商戶答案解析：第二條人像識(shí)別方法中，第一印象主要看的是（）[單選題]*A、臉型(正確答案)B、人中C、耳朵D、位置答案解析：人像識(shí)別方法中，第一印象主要看的是臉型，參見培訓(xùn)材料-5人像p22-26如為999888機(jī)構(gòu)發(fā)起的原凍結(jié)，后續(xù)的凍結(jié)資金返還操作流程正確的是：[單選題]*A.總行集中作業(yè)中心（資金清算）受理->總行集中作業(yè)中心（流程銀行后臺(tái)）處理及審核->總行集中作業(yè)中心（資金清算）回執(zhí)處理及打印->流程結(jié)束B.分行指定網(wǎng)點(diǎn)受理（需制作特轉(zhuǎn)）->總行集中作業(yè)中心（資金清算）發(fā)起->總行集中作業(yè)中心（流程銀行后臺(tái)）處理及審核->受理機(jī)構(gòu)進(jìn)行回執(zhí)處理及打印->流程結(jié)束C.分行指定網(wǎng)點(diǎn)受理->總行集中作業(yè)中心（資金清算）發(fā)起（需制作特轉(zhuǎn)）->總行集中作業(yè)中心（流程銀行后臺(tái)）處理及審核->受理機(jī)構(gòu)進(jìn)行回執(zhí)處理及打印->流程結(jié)束(正確答案)D.以上均不正確答案解析：操作規(guī)程第十六條身份證上的防偽點(diǎn)有很多，其中之一便是特殊字體。除了身份號(hào)碼以外，還有一處在身份證有國徽的那一面，請問是這個(gè)特殊字體是哪幾個(gè)字？（）[單選題]*A、身份證B、中華人民C、居民身(正確答案)D、共和國答案解析：特殊字體“居民身”詳見培訓(xùn)材料-1身份證P13身份證正面有許多的防偽點(diǎn)，縮微文字就是其一。請問身份證有國徽的那一面有幾處縮微文字（）[單選題]*A、2處B、3處(正確答案)C、5處D、4處答案解析：身份證有國徽的那一面有3處縮微文字，詳見培訓(xùn)材料-身份證p9深圳分行營業(yè)部，5月21日在“個(gè)人第三方監(jiān)管賬戶（掛銷賬）”掛賬10000元，6月28銷賬時(shí)，以下不允許錄入的金額是（）[單選題]*A.1100元；B.5000元；C.10000元；D.13000元；(正確答案)答案解析：掛賬金額可以一次性核銷，也可以分次核銷，核銷金額不能大于掛賬金額。使用時(shí)必須具有真實(shí)的交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)結(jié)算方式是：（）[單選題]*A、銀行匯票B、銀行本票C、商業(yè)匯票(正確答案)D、支票答案解析：支付結(jié)算辦法第七十四條所有運(yùn)營電子印章的用印記錄，均保存在（）確保在要求的憑證保管期限內(nèi)可供查詢調(diào)閱。[單選題]*A、綜合前端系統(tǒng)B、印控儀管理系統(tǒng)C、憑證電子化系統(tǒng)(正確答案)D、運(yùn)營管控平臺(tái)系統(tǒng)答案解析：憑證電子化系統(tǒng)需記錄所有運(yùn)營電子印章的用印記錄，用印記錄包括用印交易數(shù)據(jù)信息、印章防偽碼信息及加蓋印章的憑證影像信息等，并確保在要求的憑證保管期限內(nèi)可供查詢調(diào)閱。同業(yè)存放銀行結(jié)算賬戶應(yīng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行結(jié)算賬戶制度管理，切實(shí)落實(shí)賬戶實(shí)名制。除開立基本存款賬戶外，其他賬戶一律按照一般存款賬戶開立，（）A、是B、[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)答案解析：珠海華潤銀行人民幣單位銀行存款賬戶管理辦法（2.0版，2018年）第三十九條同一個(gè)人在本行只能開立（）個(gè)I類戶（社會(huì)保障卡、醫(yī)療保險(xiǎn)卡、軍人保障卡等除外）；已開的I類戶在辦理換補(bǔ)卡/折等業(yè)務(wù)時(shí)不受上述規(guī)定限制。[單選題]*A.1個(gè)(正確答案)B.2個(gè)C.3個(gè)D.4個(gè)答案解析：珠海華潤銀行個(gè)人銀行人民幣賬戶管理辦法（3.0版，2021年）第十四條同一客戶在我行開立的Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不超過（）張。同一客戶在我行開立借記卡的張數(shù)原則上不超過（）張，同一代理人在我行代理開立實(shí)體借記卡卡片張數(shù)原則上不超過（）張。（）[單選題]*A．3-4-5B．5-4-3(正確答案)C．5-4-4D．4-5-3答案解析：珠海華潤銀行個(gè)人銀行人民幣賬戶管理辦法（3.0版，2021年）第十五、十六條同一人在本行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額自開戶之日起累計(jì)達(dá)到（）萬元（含）以上時(shí)，本人需在（）內(nèi)到本行柜面提供有效身份證件資料核實(shí)，未在此期限內(nèi)按要求提供資料的，本行將對(duì)該賬戶中止所有業(yè)務(wù)。[單選題]*A.57個(gè)工作日B.107個(gè)工作日C.57日(正確答案)D.107日答案解析：珠海華潤銀行個(gè)人銀行人民幣賬戶管理辦法（3.0版，2021年）第三十七條統(tǒng)一社會(huì)信用代碼營業(yè)執(zhí)照（正本）防偽特征中證件左下方，在（）光照射下，會(huì)呈現(xiàn)“中華人民共和國國家工商行政管理總局監(jiān)制”字樣。[單選題]*A、紅外光B、綠外光C、黃外光D、紫外光(正確答案)答案解析：5、無色熒光油墨印刷圖案：證件左下方，紫外光照射下，會(huì)呈現(xiàn)紅色“中華人民共和國國家工商行政管理總局監(jiān)制”字樣；統(tǒng)一社會(huì)信用代碼中第二位表示機(jī)構(gòu)類別代碼，數(shù)字2表示（）[單選題]*A、企業(yè)B、個(gè)體工商戶(正確答案)C、農(nóng)民專業(yè)合作社答案解析：機(jī)構(gòu)類別代碼，1表示企業(yè)，2表示個(gè)體工商戶，3表示農(nóng)民專業(yè)合作社外部客戶向我行申請單位賬戶銷戶時(shí)，若該賬戶為關(guān)聯(lián)印鑒主賬戶，以下說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.子賬戶未銷戶，不允許繼續(xù)銷戶B.子賬戶已銷戶，允許繼續(xù)銷戶C.子賬戶未銷戶，允許繼續(xù)銷戶(正確答案)D.子賬戶未銷戶，客戶確有需求對(duì)主賬戶進(jìn)行銷戶的，其他未銷戶的關(guān)聯(lián)子賬戶可通過印鑒變更流程辦理印鑒變更，變更后賬戶就擁有自己獨(dú)立的印鑒。外國護(hù)照上的中國簽證為長期有效的，外國公民還需出示（）[單選題]*A、外國身份證B、外國駕照C、中華人民共和國外國人居留許可(正確答案)D、外國人居留許可受理回執(zhí)單答案解析：外國護(hù)照上的中國簽證為長期有效的，外國公民還需出示中華人民共和國外國人居留許可詳見培訓(xùn)材料-2護(hù)照p26網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核管理中，總行運(yùn)營管理部考核對(duì)象為（）1、分行運(yùn)營主管行長2、分行個(gè)金主管行長3、支行個(gè)金行長4、支行運(yùn)營經(jīng)理[單選題]*A、1234B、12C、14(正確答案)D、34網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核框架，以下表述正確的是（）[單選題]*A、總行運(yùn)營管理部的執(zhí)行頻次為季度全網(wǎng)點(diǎn)覆蓋B、總行運(yùn)營管理部的檢查范圍不包括社區(qū)支行(正確答案)C、總行個(gè)金部的考核對(duì)象是分行個(gè)金主管行長、支行個(gè)金行長、支行運(yùn)營經(jīng)理D、總行運(yùn)營管理部檢查形式包括神秘訪客答案解析：A、總行運(yùn)營管理部的執(zhí)行頻次為全年全網(wǎng)點(diǎn)覆蓋。C、總行個(gè)金部的考核對(duì)象是分行個(gè)金主管行長、支行個(gè)金行長。D、總行運(yùn)營管理部檢查形式包括現(xiàn)場檢查、錄像檢查、投訴分析。網(wǎng)點(diǎn)主動(dòng)申請流程銀行下發(fā)公共補(bǔ)掃待辦事項(xiàng)，柜員需在補(bǔ)掃任務(wù)備注欄中清晰、詳細(xì)說明（），流程銀行獲取公共補(bǔ)掃任務(wù)時(shí)，需核對(duì)上傳的影像資料與備注欄中的說明是否相符[單選題]*A.補(bǔ)掃的時(shí)間B.補(bǔ)掃的日期C.客戶經(jīng)理工號(hào)D.補(bǔ)掃的原因及補(bǔ)掃的影像資料(正確答案)答案解析：業(yè)務(wù)完結(jié)后，網(wǎng)點(diǎn)主動(dòng)申請流程銀行下發(fā)公共補(bǔ)掃待辦事項(xiàng)，柜員需在補(bǔ)掃任務(wù)備注欄中清晰、詳細(xì)說明補(bǔ)掃的原因及補(bǔ)掃的影像資料未滿16周歲的中國公民，自愿申領(lǐng)的居民身份證件有效期為（）[單選題]*A、5年(正確答案)B、10年C、15年D、20年答案解析：有限期限與發(fā)證日期中華人民共和國居民身份證法，第五條規(guī)定16周歲至25周歲——10年；26周歲至45周歲——20年；46周歲以上——長期有效；未滿16周歲的公民（自愿申領(lǐng)居民身份證）——5年我行關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金的返還，目前支持（）提交的資金返還申請。[單選題]*A.人民法院B.司法機(jī)關(guān)C.公安機(jī)關(guān)(正確答案)D.有權(quán)機(jī)關(guān)答案解析：第三條本規(guī)程中所稱凍結(jié)資金返還，是指公安機(jī)關(guān)依照法律規(guī)定對(duì)涉案（目前僅為公安機(jī)關(guān)立案偵辦的電信網(wǎng)絡(luò)犯罪案件）銀行賬戶實(shí)施凍結(jié)措施，在查清被害人資金流向后，作出凍結(jié)資金返還決定，本行依法協(xié)助公安機(jī)關(guān)將所涉資金返還至其指定的被害人賬戶。我行通過年檢發(fā)現(xiàn)開立的基本戶：深圳市XX有限公司企業(yè)名稱4月28日發(fā)生變更，我行于5月8日電話、短信通知客戶前來我行辦理變更業(yè)務(wù)，客戶如未在（）前來我行辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，我行可相應(yīng)采取措施適當(dāng)控制賬戶交易。[單選題]*A、5月28日B、6月8日(正確答案)C、8月8日D、11月8日答案解析：第四十條我行針對(duì)不同個(gè)人賬戶用途設(shè)置資金轉(zhuǎn)出限額，以下說法有誤的是（）[單選題]*A、用途為線上類、其他類的賬戶，當(dāng)日限額不超過1萬元，當(dāng)月限額不超過5萬元。B、用途為貸款類賬戶，當(dāng)日限額不超過50萬元，當(dāng)月限額不超過500萬元(正確答案)C、用途為代發(fā)類客戶，當(dāng)日限額不超過50萬元，當(dāng)月限額不超過500萬元。D、理財(cái)類客戶，賬戶資金轉(zhuǎn)出無限額。答案解析：個(gè)人客戶信息字段系統(tǒng)錄入規(guī)則下列個(gè)人結(jié)算賬戶，符合條件可納入自動(dòng)銷戶范圍的是（）[單選題]*A.小王2016年2月1日收到公司批量辦理的社?？?，后因離職回老家一直未使用。B.張先生2019年3月1日在VTM機(jī)辦理了一張我行白金卡擬購買我行理財(cái)產(chǎn)品，后一直未使用。(正確答案)C.李先生2017年4月2日因辦理我行一年期信用貸款（貸款期限：2017-5-7至2018-5-7）開立我行借記卡，后因生意經(jīng)營不善，無力償還貸款，導(dǎo)致貸款逾期至今。D.集團(tuán)員工劉女士因?qū)倏蛻艚?jīng)理營銷于2018年1月辦理了我行公務(wù)信用卡，后一直未激活使用。答案解析：珠海華潤銀行個(gè)人銀行人民幣賬戶管理辦法（3.0版，2021年）第二十一條（一）I類戶（社會(huì)保障卡賬戶除外）.Ⅱ類戶.Ⅲ類戶。（二）個(gè)人結(jié)算賬戶余額及關(guān)聯(lián)定期存款余額均為零，且不存在任何未結(jié)清利息，同時(shí)賬戶持有人三年以上（含）未主動(dòng)發(fā)起任何交易（包括但不限于ATM取款.POS消費(fèi).轉(zhuǎn)賬等交易）。個(gè)人結(jié)算賬戶未處于掛失（口頭/正式掛失）.凍結(jié)（行內(nèi)凍結(jié).司法凍結(jié)）狀態(tài)，且沒有未結(jié)清貸款。下列各項(xiàng)中不能行使票據(jù)追索權(quán)的是（）[單選題]*A、承兌人(正確答案)B、持票人C、背書人D、收款人答案解析：支付結(jié)算辦法第四十條協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)資金返還，能夠現(xiàn)場辦理完畢的，應(yīng)現(xiàn)場辦理完畢并反饋；現(xiàn)場無法辦理完畢的，應(yīng)在（）內(nèi)辦理完畢。[單選題]*A.3日B.3個(gè)工作日(正確答案)C.5日D.5個(gè)工作日答案解析：協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)資金返還，能夠現(xiàn)場辦理完畢的，應(yīng)現(xiàn)場辦理完畢并反饋；現(xiàn)場無法辦理完畢的，應(yīng)在三個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。新版的臺(tái)灣居民來往大陸通行證，最簡單便捷識(shí)別真?zhèn)蔚姆椒ㄊ鞘裁矗ǎ縖單選題]*A、全息圖和縮微文字B、光變油墨和看芯片(正確答案)C、全息圖和看芯片D、無色熒光圖案和縮微文字答案解析：新版的臺(tái)灣居民來往大陸通行證，最簡單便捷識(shí)別光變油墨和看芯片，參見培訓(xùn)材料-3港澳臺(tái)p10-11新驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)票據(jù)憑證上的印鑒進(jìn)行識(shí)別，根據(jù)業(yè)務(wù)類型不同分為3種，以下分類不在這3種范圍之內(nèi)的是（）[單選題]*A.支付類驗(yàn)印B.對(duì)賬類驗(yàn)印C.隨機(jī)類驗(yàn)印(正確答案)D.其他類驗(yàn)印一香港客戶持居住證前往我行網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，以下做法錯(cuò)誤的是：（）[單選題]*A、經(jīng)辦人員應(yīng)通過居住證號(hào)碼及居住證上記載通行證號(hào)碼查詢系統(tǒng)是否存在客戶信息B、經(jīng)辦人員通過兩證號(hào)碼查詢系統(tǒng)不存在客戶信息，便錄入居住證作為首選證件，根據(jù)有效期新增一條港澳通行證為第二證件。C、經(jīng)辦人員通過兩證號(hào)碼查詢客戶已預(yù)留港澳通行證為首要證件，便錄入居住證為首要證件，港澳通行證修改為第二證件。(正確答案)D、經(jīng)辦人員通過兩證號(hào)碼查詢客戶已預(yù)留港澳通行證為首要證件，便新增居住證為第二證件。答案解析：港澳臺(tái)居民證件規(guī)范依據(jù)人行通知要求，自2019年4月28日起，廣東省全面實(shí)施取消企業(yè)銀行賬戶許可，若某公司于4月26日（周五）在我行珠海分行營業(yè)部因日常結(jié)算需要開立一般結(jié)算賬戶，則（）可辦理付款。（注：勞動(dòng)節(jié)5月1日-5月4日，4月28日（周日）、5月5日（周日）上班）[單選題]*A、4月26日B、4月28日C、4月30日D、5月5日(正確答案)答案解析：第七十二條以下關(guān)于柜面業(yè)務(wù)應(yīng)急處置的信息報(bào)告時(shí)效要求表述不正確的是（）[單選題]*A.報(bào)告采用即時(shí)發(fā)現(xiàn)、即時(shí)評(píng)估、即時(shí)報(bào)告的原則。B.為保證對(duì)外報(bào)告的時(shí)效性，可先通過口頭、電話、本行允許的通訊軟件等方式先進(jìn)行初報(bào)，之后再通過電子郵件、OA交辦等方式進(jìn)行書面報(bào)告。C.事發(fā)機(jī)構(gòu)需在事件發(fā)現(xiàn)后15分鐘內(nèi)向上級(jí)聯(lián)系人進(jìn)行初報(bào)，并隨時(shí)更新最新情況。D.事發(fā)機(jī)構(gòu)需在事件發(fā)現(xiàn)后30分鐘內(nèi)向上級(jí)聯(lián)系人進(jìn)行初報(bào)，并隨時(shí)更新最新情況。(正確答案)E.原則上在事件發(fā)生后1小時(shí)內(nèi)形成書面報(bào)告逐級(jí)上報(bào)。以下關(guān)于開戶許可證說法，錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、企業(yè)撤銷取消許可前開立基本存款賬戶企業(yè)遺失原開戶許可證的，應(yīng)出具相關(guān)說明并加蓋公章，無需登報(bào)B、事業(yè)單位法人開立一般賬戶，需出具基本存款賬戶開戶許可證C、本行收回的原開戶許可證原件或相關(guān)說明，隨賬戶資料，一戶一檔專袋保管(正確答案)D、事業(yè)單位法人遺失開戶許可證的，需在報(bào)刊媒體上進(jìn)行遺失公告答案解析：第三十條以