防范非法集資宣傳打擊非法集資遠(yuǎn)離金融詐騙課件

preventandcrackdownonillegalfundraisingandkeepawayfromfinancialfraudpreventandcrackdown防范打擊非法集資遠(yuǎn)離金融詐騙打擊非法集資目錄1非法集資的基本定義2非法集資的基本特征3非法集資的主要形式4非法集資的常見手段5非法集資的社會(huì)危害6非法集資的法律處罰01非法集資的基本定義第一部分preventandcrackdownonillegalfundraisingandkeepawayfromfinancialfraudpreventandcrackdown銀行金融機(jī)構(gòu)有業(yè)務(wù)往來的企業(yè)或個(gè)人涉嫌非法集資導(dǎo)致的外部風(fēng)險(xiǎn)。支付結(jié)算、信貸等金融服務(wù)時(shí)，被不法分子利用，虛假宣稱與銀行是“合作單位”。非法集資是違反國家金融法律規(guī)定向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為。02非法集資的基本特征第二部分preventandcrackdownonillegalfundraisingandkeepawayfromfinancialfraudpreventandcrackdown未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金。通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳。承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；向社會(huì)公眾及社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。03非法集資的主要形式第三部分preventandcrackdownonillegalfundraisingandkeepawayfromfinancialfraudpreventandcrackdown銀行金融機(jī)構(gòu)為非法集資提供宣傳推介服務(wù)。如在“昆明泛亞”案中，某銀行某地分行在其經(jīng)營場(chǎng)所向客戶推介宣傳“昆明泛亞”產(chǎn)品并捆綁銷售代理保險(xiǎn)產(chǎn)品。01銀行金融機(jī)構(gòu)員工組織或協(xié)助非法集資活動(dòng)。如有的員工利用客戶資源優(yōu)勢(shì)和職務(wù)便利，發(fā)起、主導(dǎo)或組織實(shí)施非法集資，直接向客戶吸收資金。02與銀行金融機(jī)構(gòu)有業(yè)務(wù)往來的企業(yè)或個(gè)人涉嫌非法集資導(dǎo)致的外部風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)為銀行為非法集資的企業(yè)或個(gè)人提供開戶、支付結(jié)算、信貸等金融服務(wù)時(shí)，被不法分子利用。04非法集資的常見手段第四部分preventandcrackdownonillegalfundraisingandkeepawayfromfinancialfraudpreventandcrackdown承諾高額回報(bào),編造虛假項(xiàng)目不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。不法分子大多通過注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子。01040203不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)明星代言，名人站臺(tái)。在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章。雇人廣為散發(fā)宣傳單進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)。有些類傳銷非法集資的參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系。05非法集資的社會(huì)危害第五部分preventandcrackdownonillegalfundraisingandkeepawayfromfinancialfraudpreventandcrackdown非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金。非法集資非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。金融秩序非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧非法集資往往集資規(guī)模大人員多，資金兌付比例低處置難度大。社會(huì)和諧06非法集資的法律處罰第六部分preventandcrackdownonillegalfundraisingandkeepawayfromfinancialfraudpreventandcrackdown以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑并處五萬元以上五十萬元以下罰金。處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。非法吸收金融秩序判處罰金非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的處五年以下有期徒刑或者拘役。并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑。期貨或者保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的。以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。非法集資的法律處罰企業(yè)債券數(shù)額巨大擅自發(fā)行非法募集未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購買商品，引誘脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的傳銷活動(dòng)的，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。推銷商品發(fā)展他人組成層級(jí)