三月證券從業(yè)資格資格考試《證券基礎知識》同步檢測卷含答案和解析

三月證券從業(yè)資格資格考試《證券基礎知識》同步檢測卷含答案

和解析

一、單項選擇題(共60題，每題1分)。

1、()是反洗錢的行政主管。

A、中國人民銀行

B、國務院

C、銀監(jiān)會

D、證監(jiān)會

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉《反洗錢法》的調整范圍、宗旨和主要內容。

見教材第八章第一節(jié)，P329o

2、發(fā)起人應在股款繳足后的()天之內主持召開創(chuàng)立大會。

A、15

B、30

C、60

D、120

【參考答案】：B

【解析】這是我國《公司法》第九十條的條文。

3、某公司凈資產收益率(R0E)為0.34,資產周轉率為0.72,杠

桿比率為1.21,則該公司的銷售利潤率為()o

A、0.33

B、0.39

C、0.43

D、0.49

【參考答案】：B

【解析】考點：掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票

價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P59o

4、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉換公司債券的期

限最短為1年，最長為()年，自發(fā)行之日起6個月后可轉換為公司股

z至T'o

A、3

B、4

C、6

D、9

【參考答案】：C

5、下列債券中，()兼有債權投資和股權投資的雙重優(yōu)勢。

A、信用債券

B、可轉換公司債券

C、收益?zhèn)?/p>

D、抵押債券

【參考答案】：B

【解析】可轉換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、在一定期

限內依據約定的條件可以轉換成股份的公司債券，可轉換公司債券兼有

債權投資和股權投資的雙重優(yōu)勢。

6、債券與股票的區(qū)別論述錯誤的是()o

A、債券是債權憑證，股票是所有權憑證

B、發(fā)行債券是公司追加資金的需要，發(fā)行股票則是股份公司創(chuàng)立

和增加資本的需要

C、債券一般有規(guī)定的償還期，股票是一種無期投資。

D、因為股票風險較大，債券風險相對較小，所以股票的收益必然

高于債券

【參考答案】：D

7、()是證券監(jiān)管機構的工作人員直接到證券公司的經營場所，

通過現場檢查方式檢查證券公司經營的合規(guī)性、正常性和安全性情況，

并采取相應監(jiān)管措施的監(jiān)管方式。

A、現場監(jiān)管

B、非現場監(jiān)管

C、直接監(jiān)管

D、間接監(jiān)管

【參考答案】：A

【解析】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券

經營機構的監(jiān)管內容。見教材第八章第二節(jié)，P3620

8、某股價指數，按基期加權法編制，并以樣本股的流通股數為權

數，選取A、B、C三種股票為樣本股，樣本股的基期價格分別為5.00

元、8.00元、4.00元，流通股數分別為7000萬股、9000萬股、6000

萬股。某交易日，這三種股票的收盤價分別為9.50元、19.00元、

8.20元。設基期指數為1000點，則該日的加權股價指數是()點。

A、2158.82

B、456.92

C、463.21

D、2188.55

【參考答案】：D

9、債券是一種()o

A、有期證券

B、無期證券

C、永久證券

D、終生證券

【參考答案】：A

【解析】熟悉債券與股票的異同點。見教材第三章第一節(jié)，P85o

10、新《公司法》中關于公司對外投資比例的規(guī)定，公司向其他有

限責任公司、股份有限公司投資的，除公司章程另有規(guī)定外，所累積投

資額不得超過本公司凈資產的(),在投資后，接受被投資公司以利潤

轉增的資本，其增加額不包括在內。

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

【參考答案】：C

11、中國主權財富基金的發(fā)端是OO

A、中國國際金融有限公司

B、中國投資有限責任公司

C、國家外匯儲備管理局

D、中國銀監(jiān)會

【參考答案】：B

【解析】2007年9月29日成立的中國投資有限責任公司是專門從

事外匯資金投資的國有投資公司，以境外金融組合產品為主，開展多元

投資，實現外匯的保值增值.被視為中國主權財富基金的發(fā)端

12、不是普通股股東享有的權利主要有()o

A、公司重大決策的參與權

B、選擇管理者

C、有優(yōu)先剩余資產分配權

D、優(yōu)先配股權

【參考答案】：C

13、我國金融債券的發(fā)行始于()o

A、北洋政府時期

B、國民黨政府時期

C、1993年，中國投資銀行被批準發(fā)行

D、1994年，我國政策性銀行成立后

【參考答案】：A

14、1988年國際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協議》規(guī)定，開展

國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，

其中核心資本至少為總資本的()O

A、40%

B、50%

C、60%

D、70%

【參考答案】：B

【解析】考點：熟悉金融衍生工具的發(fā)展動因、發(fā)展現狀和發(fā)展趨

勢。見教材第五章第一節(jié)，P152O

15、中央銀行參與金融市場與其他參與者有著本質的不同，其參與

目的是OO

A、擁有剩余資金

B、盈利

C、彌補資金的不足

D、宏觀調控

【參考答案】：D

【解析】中央銀行是代表一國政府制定和執(zhí)行貨幣政策的政府機關,

所以中央銀行參與金融市場的主要目的是為了宏觀調控。

16、證券公司從事資產管理業(yè)務，公司凈資本不低于()o

A、1億元

B、2億元

C、3億元

D、5億元

【參考答案】：B

【解析】考點：掌握證券公司主要業(yè)務的種類、業(yè)務內容及相關管

理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P286o

17、目前在國際上影響最大、歷史最悠久的道―瓊斯股價平均數采

用修正平均股價法來計算股價平均數，每當股票分割、送股或增發(fā)、配

股數超過原股份()時，就對除數作相應的修正。

A、9%

B、10%

C、12%

D、15%

【參考答案】：B

18、具有預期性、連續(xù)性和權威性的特點，能夠比較準確地反映出

未來商品價格變動趨勢的是OO

A、現貨價格

B、市場價格

C、期貨價格

D、交割價格

【參考答案】：C

【解析】在一個公開、公平、高效、競爭的期貨市場中，通過集中

競價形成的期貨價格具有預期性、連續(xù)性和權威性的特點，能夠比較準

確地反映出未來商品價格的變動趨勢。

19、從財務風險的角度分析，當融資產生的利潤大于債息率時，給

股東帶來的效應是OO

A、收益增長

B、收益減少

C、資本利得

D、資本損失

【參考答案】：A

20、附權證債券的權證有效期通常不等于債券期限，只有在()才

調整行權價格和行權比例。

A、增發(fā)新股

B、合并

C、配股

D、正股除權除息時

【參考答案】：D

【解析】掌握附權證的可分離公司債券的概念與一般可轉換債券的

區(qū)別。見教材第五章第三節(jié)，P183O

21、()是指注冊地在我國內地、上市地在我國香港的外資股。

A、H股

B、紅籌股

C、藍籌股

D、創(chuàng)業(yè)板股票

【參考答案】：A

22、規(guī)定了票面利率，但債券持有人必須在債券到期時一次性獲得

還本付息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券是Oo

A、零息債券

B、固定利率債券

C、息票累積債券

D、浮動利率債券

【參考答案】：C

【解析】答案為C。息票累積債券與附息債券相似，這類債券也規(guī)

定了票面利率，但是債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存

續(xù)期間沒有利息支付。

23、ETF的漢譯名稱為()。

A、存托憑證

B、交易所交易基金

C、上市開放式基金

D、指數參與份額

【參考答案】：B

24、世界上最早、最享盛譽和最有影響的股票價格平均數是()o

A、道-瓊斯工業(yè)股價平均數

B、金融時報證券交易所指數

C、日經225股價指數

D、NASDAQ市場指數

【參考答案】：A

25、一般而言，下列債券的信用風險依次從低到高排列的順序為

()O

A、地方政府債券、公司債券、金融債券

B、金融債券、公司債券、地方政府債券

C、地方政府債券、金融債券、公司債券

D、金融債券、地方政府債券、公司債券

【參考答案】：C

26、普通股股東要求分配公司資產的權利不是任意的，普通股股東

行使剩余資產分配權的先決條件是OO

A、出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過

B、公司解散清算

C、公司連續(xù)5年虧損

D、股東大會作出減少公司注冊資本的決議

【參考答案】：B

27、()是證券監(jiān)管機構的工作人員直接到證券公司的經營場所，

通過現場檢查方式檢查證券公司經營的合規(guī)性、正常性和安全性情況，

并采取相應監(jiān)管措施的監(jiān)管方式。

A、現場監(jiān)管

B、非現場監(jiān)管

C、直接監(jiān)管

D、間接監(jiān)管

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、

證券經營機構的監(jiān)管內容。見教材第八章第二節(jié)，「362。

28、以報告期成交量或發(fā)行量為權數編制指數的方法，叫做()o

A、相對法

B、綜合法

C、加權法（拉氏指數）

D、加權法（派許指數）

【參考答案】：D

【解析】C選項中的加權法（拉氏指數）以采用基期的發(fā)行量或者

成交量作為權數。

29、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有

利息支付的債券是Oo

A、零息債券

B、浮動利率債券

C、息票累積債券

D、附息債券

【參考答案】：C

【解析】考點：熟悉各類債券的概念與特點。見教材第三章第一節(jié),

P82O

30、2006年2月9日，中國人民銀行發(fā)布了《關于開展人民幣利

率互換交易試點有關事宜的通知》，通知發(fā)布當天國家開發(fā)銀行和（）

完成首筆交易。

A,中國農業(yè)銀行

B、中國光大銀行

C、中國建設銀行

D、中國民生銀行

【參考答案】：B

31、最普遍的證券投資基金的利潤分配方式是（）o

A、分配現金

B、分紅再投資轉換為基金份額

C、分配基金份額

D、分紅再投資與基金份額分配相結合

【參考答案】：A

【解析】基金利潤(收益)分配通常有兩種方式：一是分配現金，這

是最普遍的分配方式；二是分配基金份額，即將應分配的凈利潤折為等

額的新的基金份額送給受益人。

32、下列敘述正確的是()o

A、歐洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷

B、歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多

C、歐洲債券和外國債券在發(fā)行納稅方面不存在差異

D、外國債券由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際

性銀行，在一個國家或幾個國家同時承銷

【參考答案】：B

33、目前我國期貨市場實行()清算制度。

A、T+0

B、T+2

C、T+3

D、T+7

【參考答案】：A

【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P172O

34、上市公司要設立()，負責股東大會和董事會會議的籌備、記

錄、文件保管以及公司股權管理，辦理信息披露事務。

A、監(jiān)事會

B、監(jiān)事會秘書

C、董事會

D、董事會秘書

【參考答案】：D

35、證券投資基金在我國香港地區(qū)稱為()o

A、共同基金

B、單位信托基金

C、證券投資信托基金

D、信托基金

【參考答案】：B

【解析】答案為B。各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，如美國

稱“共同基金”，英國和我國香港地區(qū)稱“單位信托基金”，日本和我

國臺灣地區(qū)則稱“證券投資信托基金”等。

36、反映證券市場容量的重要指標是()o

A、證券市場指數

B、證券市值/GNP

C、證券市值/GDP

D、GDP/證券市值

【參考答案】：C

【解析】證券化率的提高是反映證券市場容量的重要指標。證券化

率=證券市值/國內生產總值(GDP)

37、上市公司出現以下()所述情形，由證券交易所決定終止其股

票上市交易。

A、公司情況發(fā)生重大變化，不符合公司債券上市條件

B、發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準的用途使用

C、公司最近3年連續(xù)虧損，在其后1個年度內未能恢復盈利

D、公司有重大違法行為

【參考答案】：C

38、世界上第一家股票交易所在()成立。

A、紐約

B、倫敦

C、阿姆斯特丹

D、費城

【參考答案】：C

39、我國上海證券交易所的A股例行日交割是指交割日為Oo

A、當

B、次日

C、第三日

D、第四日

【參考答案】：B

【解析】本題主要考查特約日交割的含義。

40、()是用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券。

A、亞洲債券

B、東亞債券

C、泛亞債券

D、太平洋證券

【參考答案】：A

【解析】考點：了解亞洲債券市場。見教材第三章第四節(jié)，P115o

41、中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的()業(yè)務。

A、政策性

B、公開市場操作

C、投融資

D、保值

【參考答案】：B

【解析】中央銀行在證券市場上買賣有價證券，從而調控貨幣供應

量，這屬于中央銀行的公開市場操作業(yè)務。

42、滬深300指數的基點為()點。

A、100

B、500

C、1000

D、1200

【參考答案】：C

【解析】考點：掌握我國主要的股票價格指數、債券指數和基金指

數。見教材第六章第三節(jié)，P239o

43、利率是債券票面要素中不可缺少的內容，債券利率亦受很多因

素影響，其主要影響因素不包括OO

A、借貸資金市場利率水平

B、籌資者的資信

C、債券期限長短

D、資金使用方向

【參考答案】：D

44、()是指債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以

外的其他公司的普通股票交換的選擇權。

A、附有贖回選擇權條款的債券

B、附有出售選擇權條款的債券

C、附有可轉換條款的債券

D、附有交換條款的債券

【參考答案】：D

【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章

第一節(jié),P80o

45、基金管理人與托管人之間的關系是()o

A、所有人與經營者的關系

B、經營與監(jiān)管的關系

C、持有與托管的關系

D、委托與受托的關系

【參考答案】：B

46、在對WTO承諾中，外國證券機構直接從事B股交易以及外國機

構駐華代表處成為證交所特別會員的申請可由()受理。

A、證券交易所

B、中國財政部

C、中國證券監(jiān)督管理委員會

D、證券交易所所在地的證監(jiān)會派出機構

【參考答案】：A

【解析】根據我國證券業(yè)對WTO承諾，外國證券機構直接從事B股

交易及外國證券機構融華代表處成為證券交易所的特別會員的申請可由

證券交易所開始受理。

47、世界上第一個股票交易所于1602年在()成立。

A、荷蘭的阿姆斯特丹

B、美國的紐約

C、美國的華盛頓

D、英國的倫敦

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉證券市場產生的背景、歷史、國際證券市場的

現狀和未來發(fā)展趨勢。見教材第一章第三節(jié)，P20o

48、在我國，國有股權行政管理的專職機構是()o

A、國務院

B、國有資產管理部門

C、國有投資公司

D、資產經營公司

【參考答案】：B

【解析】國有股權行政管理的專職機構是國有資產管理部門，國資

委即是國有資產管理部門。

49、有價證券本身沒有價值，但客觀上具有了()o

A、交易價格

B、市場價格

C、賬面價格

D、票面價格

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第

一章第一節(jié)，P1o

50、根據發(fā)行主體的不同，債券可以分為()o

A、零息債券、附息債券和息票累積債券

B、實物債券、憑證式債券和記賬式債券

C、政府債券、金融債券和公司債券

D、國債和地方債券

【參考答案】：C

51、在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時、經國

務院證券監(jiān)督管理機構主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的

證券必賣，但限制的期限不得超過()個交易日。

A、10

B、15

C、20

D、30

【參考答案】：B

【解析】熟悉《證券法》賦予證券監(jiān)督管理機構的職責、權限。見

教材第八章第二節(jié)，P348o

52、我國《證券法》規(guī)定，證券持有人所持有的證券上市交易前，

應當全部托管在()O

A、證券公司

B、資信評估機構

C、證券交易所

D、證券登記結算機構

【參考答案】：D

53、根據規(guī)定企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期

存款利率的OO

A、30%

B、40%

C、45%

D、50%

【參考答案】：B

【解析】熟悉我國公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別。見教材第三章第三

節(jié)，P112o

54、我國金融債券的發(fā)行始于()o

A、北洋政府時期

B、國民黨政府時期

C、1982年

D、1994年，我國政策性銀行成立后

【參考答案】：A

55、履約擔保的標的證券數量等于()

A、權證上市數量義行權比例X擔保系數

B、證上市數量+行權比例+擔保系數

C、權證上市數量-行權比例-擔保系數

D、權證上市數量+行權比例+擔保系數

【參考答案】：A

【解析】履約擔保品數量計算公式：對于證券給付結算方式的認購

權證，申請保管的履約擔保標的證券數量一權證上市數量X行權比例X

擔保系數(擔保系數由發(fā)行人、深交所和公司三方協商，確定后由深交

所發(fā)布)。

56、我國有關法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股

票的紅利之前，分配順序為()O

A、提取法定公積金、提取任意公積金、彌補虧損

B、提取任意公積金、提取法定公積金、彌補虧損

C、彌補虧損、提取任意公積金、提取法定公積金

D、彌補虧損、提取法定公積金、提取任意公積金

【參考答案】：D

57、股東大會是股份公司的權力機構，由()組成。

A、持股5%以上的股東

B、公司高級管理人員

C、全體股東

D、全體員工

【參考答案】：C

【解析】股票持有人作為股份公司的股東，有權出席股東大會，體

現對公司經營決策的參與權。股東大會是股份公司的權力機構，由全體

股東構成。

58、無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的上下()或當日

競價時間內已成交的最高和最低成交價格之間，由買賣雙方采用議價協

商方式確定成交價。

A、60%

B、30%

C、40%

D、20%

【參考答案】：B

【解析】大宗交易在交易所正常交易收盤后的限定時間進行，有漲

跌幅限制證券的大宗交易須在當日漲跌幅價格限制范圍內、無漲跌幅限

制證券的大宗交易須在前收盤價的上下30%或當日競價時間內已成交的

最高和最低成交價格之間，由買賣雙方采用議價協商方式確定成交價，

并經證券交易所確認后成交。

59、證券經紀商應認真審查委托人，對不符合法律規(guī)定的客戶，不

接受其委托。這一說法體現了證券經紀商的（）義務。

A、堅持了解客戶原則

B、必須忠實辦理受托業(yè)務

C、不接受全權委托

D、不進行信用交易

【參考答案】：A

【解析】證券經紀商應以了解客戶為原則。

60、商業(yè)銀行金融債券對應的單戶在（）萬元（含）以下的小微企業(yè)

貸款不納入存貸比考核范圍。

A、200

B、300

C、400

D、500

【參考答案】：D

【解析】考點：熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三

章第三節(jié)，P100o

二、多項選擇題（共20題，每題1分）。

1、在下列有關金融期貨交易結算所的說法中，哪些說法是正確的？

()

A、結算所以公司形式組建

B、結算所通常采用會員制

C、所有交易必須通過會員進行

D、交易雙方不得直接交割清算

【參考答案】：A,C,D

2、屬于國家法律的是()。

A、《關于首次公開發(fā)行股票試行詢價制度若干問題的通知》

B、《證券法》

C、《基金法》

D、《證券發(fā)行上市保薦制度暫行辦法》

【參考答案】：B,C

3、一般說，金融市場的形式有()o

A、直接融資市場

B、證券市場

C、間接融資市場

D、信貸市場

【參考答案】：A,C

4、股票的持有期收益率主要反映投資者在一定持有期內()占投

資本金的比率。

A、全部股息收入

B、現金股息收入

C、資本利得

D、資本收益

【參考答案】：A,C

5、我國銀行間債券市場的主要職能是()o

A、提供銀行間外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織

市場交易

B、辦理外匯交易的資金清算、交割，負責人民幣同業(yè)拆借及債券

交易的清算監(jiān)督

C、提供網上票據報價系統(tǒng)

D、提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務

【參考答案】:A,B,C,D

6、機構投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般

具有的特點有OO

A、投資資金來源分散而量小

B、注重投資的安全性

C、收集和分析信息的能力強

D、對市場影響力小

【參考答案】：B,C

【解析】機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業(yè)和事業(yè)法人

及各類基金等。一般都注重投資的安全性，且收集和分析信息的能力強,

對市場影響力大。

7、《證券公司監(jiān)督管理條例》立法目的是()。

A、加強證券公司監(jiān)管，規(guī)范證券公司行為

B、防范證券公司風險，保護客戶的合法權益和社會公共利益

C、規(guī)定證券公司合規(guī)、審慎和誠信經營義務

D、制約公司股東、實際控制人濫用權力

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券公司風險處置條

例》的主要內容。見教材第八章第一節(jié)，P330o

8、集中競價交易系統(tǒng)通常包括()o

A、交易系統(tǒng)

B、結算系統(tǒng)

C、信息系統(tǒng)

D、監(jiān)察系統(tǒng)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉證券交易所的運作系統(tǒng)。見教材第六章第二節(jié)，

P223?224。

9、金融期貨與金融現貨交易相比，其差異主要表現在()o

A、交易對象不同

B、交易目的不同

C、交易價格的含義不同

D、交易和結算方式不同

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉金融期貨交易與金融現貨交易及遠期交易的區(qū)別。見

教材第五章第二節(jié)，P161~162o

10、申請小微企業(yè)貸款專項金融債的商業(yè)銀行籌集的資金要()發(fā)

放小微企業(yè)貸款。

A、30%

B、50%

C、70%

D、100%

【參考答案】：D

【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三

節(jié)，P100o

11、發(fā)起人股份包括()O

A、國家持有股份

B、境內法人持有股份

C、境內自然人持有股份

D、境外法人持有股份

【參考答案】：A,B,D

【解析】掌握我國股票按流通受限與否的分類及含義。見教材第二

章第四節(jié)，P73O

12、優(yōu)先股票的意義有()o

A、對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定

的公司股本，但因其股息率固定不變，從而增加了企業(yè)利潤的分派負擔

B、優(yōu)先股票股東無表決權，這樣可以避免公司經營決策權的改變

和分散

C、對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財

產清償時也先于普通股票股東，因而風險相對較小.

D、在公司經營有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能

會大大高于普通股票

【參考答案】：B,C

【解析】了解發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義。見教材第二章第三節(jié)，

P67、68o

13、股息率可調整優(yōu)先股票的特點包括()o

A、股息率是可變動的

B、股息率的變化一般與公司經營狀況無關

C、股息率隨市場上其他證券價格或者銀行存款利率的變化作調整

D、有利于擴大股票發(fā)行量

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。見教材第二

章第三節(jié)，P70o

14、按照償還期限分類，國債分為()o

A、短期國債

B、中期國債

C、長期國債

D、永久國債

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握中央政府債券的分類。見教材第三章第二節(jié)，1987。

15、基金管理公司辦理特定客戶資產管理業(yè)務時接受的委托財產應

投資于OO

A、股票、債券

B、證券投資基金

C、央行票據

D、資產支持證券

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、業(yè)務范

圍。見教材第四章第二節(jié)，P132O

16、我國公司發(fā)行的存托憑證有()o

A、一級存托憑證

B、二級存托憑證

C、三級存托憑證

D、四級存托憑證

【參考答案】：A,B,C

【解析】了解美國存托憑證種類以及與美國存托憑證的發(fā)行和交易

相關的機構。見教材第五章第四節(jié)，P188o

17、控股股東被禁止的行為有()o

A、控股股東不得獨立于證券公司進行核算，應共同核算、共同承

擔責任和風險

B、不得超越股東會、董事會任免證券公司的董事、監(jiān)事和高管人

員

C、不得超越股東會、董事會干預證券公司的經營管理活動

D、不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客戶

的合法權益

【參考答案】:B,C,D

【解析】掌握證券公司治理結構的主要內容。見教材第七章第三節(jié)，

P295O

18、證券從業(yè)人員誠信信息記錄中的投訴信息記錄的內容包括()o

A、被投訴者和投訴者基本情況

B、投訴事實

C、調查核實情況

D、處理結果

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉證券從業(yè)人員誠信信息管理系統(tǒng)的主要內容。見教材

第八章第三節(jié)，P374O

19、在金融期貨交易中，限倉的形式有()o

A、根據保證金數量規(guī)定持倉限額

B、根據不同的會員規(guī)定不同的持倉量

C、根據不同的客戶規(guī)定不同的持倉量

D、根據不同的經濟環(huán)境規(guī)定不同的持倉量

【參考答案】：A,B,C

【解析】限倉制度是交易所為了防止市場風險過度集中和防范操縱

市場的行為，而對交易者持倉數量加以限制的制度。根據不同的目的，

限倉可以采取根據保證金數量規(guī)定持倉限額、對會員的持倉量限制和對

客戶的持倉量限制等幾種形式。通常，限倉制度還實行近期月份嚴于遠

期月份、對套期保值者與投機者區(qū)別對待、對機構與散戶區(qū)別對待、總

量限倉與比例限倉相結合、相反方向頭寸不可抵消等原則。

20、場外交易市場與證券交易所共同組成了證券交易市場，場外交

易市場主要功能是OO

A、場外交易市場是證券發(fā)行的主要場所

B、場外交易市場為政府債券、金融債券、企業(yè)債券以及按照有關

法規(guī)公開發(fā)行而又不能或一時不能到證券交易所上市交易的股票提供了

流通轉讓的場所

C、場外交易市場是證券交易所的必要補充

D、場外交易市場是一個“開放”的市場，投資者可以與證券商當

面直接成交

【參考答案】：A,B,C,D

三、不定項選擇題(共20題，每題1分)。

1、金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在

約定的時間內定期交換現金流的金融交易，可分為OO

A、貨幣互換

B、利率互換

C、股權互換

D、信用違約互換

【參考答案】：A,B,C,D

2、滬深300股指期貨的主要交易規(guī)則包括()0

A、投資者可以根據不同投資目的，分別申請?zhí)灼诒Ｖ怠⑻桌屯?/p>

機用途的客戶號

B、股指期貨競價交易采用集合競價交易和連續(xù)競價交易兩種方式

C、股指期貨合約最后交易日漲跌停板幅度為上一交易日結算價的

±10%

D、交易所實行大戶持倉報告制度

【參考答案】：A,B,D

【解析】掌握滬深300股指期貨合約的內容及交易規(guī)則。見教材第

五章第二節(jié)，P166?167。

3、根據中標規(guī)則不同，債券的招標發(fā)行可分為()o

A、荷蘭式招標和美式招標

B、價格招標和收益率招標

C、單一價格中標和多種價格中標

D、收益率招標和繳款期招標

【參考答案】：A,C

4、對證券公司的股東及實際控制人認識正確的是()o

A、股東轉讓所持有的證券公司股權，受讓方及其實際控制人也要

符合監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件

B、實際控制人，是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行

使股東權利的法人、其他組織或個人

C、證券公司股東存在虛假出資、出資不實、抽逃出資或變相抽逃

出資等違法違規(guī)行為的，董事會應及時報告，并責令糾正

D、證券公司可以間接為股東出資提供融資或擔保

【參考答案】：A,B,C

5、資產證券化的有關當事人包括()o

A、特定目的機構或特定目的受托人

B、資金和資產存管機構

C、信用增級機構與信用評級機構

D、發(fā)起人、承銷人和證券化產品投資者

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握資產證券化的有關當事人。見教材第五章第四節(jié)，

P190-191o

6、證券市場兩個最基本和最主要的品種是()o

A、股票

B、基金

C、債券

D、證券衍生品

【參考答案】：A,C

7、成長型基金可分為()o

A、穩(wěn)健成長型基金

B、一般成長型基金

C、積極成長型基金

D、專業(yè)成長型基金

【參考答案】：A,C

【解析】熟悉證券投資基金的分類方法。見教材第四章第一節(jié),

P126o

8、發(fā)行現金匯入型附認股權證的公司債券可以起到一次發(fā)行、二

次融資的作用。但其也有很多不利方面，其不利影響主要體現在OO

A、相對于普通可轉債，發(fā)行人一直都有償還本息的義務

B、如果債券附帶美式權證，會給發(fā)行人的資金規(guī)劃帶來一定的不

利影響

C、無贖回和強制轉股條款，從而在發(fā)行人股票價格高漲或者市場

利率大幅降低時，發(fā)行人需要承擔一定的機會成本

D、在行使新股認購權之后，債券形態(tài)隨之消失

【參考答案】:A,B,C

9、股份有限公司向()發(fā)行的股票，應當為記名股票。

A、發(fā)起人

B、法人

C、機構投資者

D、個人投資者

【參考答案】：A,B

【解析】熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面

額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。見教材第二章第一節(jié)，P50o

10、目前，尚未批準從事證券投資業(yè)務的金融機構是()O

A、信托投資公司

B、企業(yè)集團財務公司

C、主權財富基金

D、金融租賃公司

【參考答案】：D

【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二節(jié),P12o

11、成長型基金可分為()O

A、穩(wěn)健成長型基金

B、一般成長型基金

C、積極成長型基金

D、專業(yè)成長型基金

【參考答案】：A,C

12、債券柜臺交易市場的特點有()o

A、為個人投資者投資于公債二級市場提供更方便條件

B、場外交易的覆蓋面和價格形成機制不受限制，方便央行進行公

開市場操作

C、有利于商業(yè)銀行大規(guī)模、低成本買賣公債

D、促進各市場之間的價格.收益率趨于一致

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】了解債券柜臺交易市場的概念和特點。見教材第六章第二

節(jié)，P235o

13、加權股價指數是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權數加以計算，

可分為Oo

A、算術法

B、計算期加權

C、幾何加權

D、基期加權

【參考答案】：B,C,D

14、國際債券的種類包括()o

A、外國債券

B、美洲債券

C、亞洲債券

D、歐洲債券

【參考答案】：A,D

【解析】一般來說，國際債券分兩類，一是外國債券，二是歐洲債

券。外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣

為面值的債券。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的，不以發(fā)行

市場所在國的貨幣為面值的國際債券。

15、銀行間市場債券遠期交易推出的意義為()o

A、為金融機構債券組合管理提供了基礎的衍生產品

B、為利率風險管理提供了基礎的衍生產品

C、為結構性產品創(chuàng)新提供了基礎的衍生產品

D、為將來在交易所市場恢復債券期貨交易積累了經驗

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】了解現階段我國銀行間債券市場遠期交易、遠期利率協議、

外匯遠期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見教材第五章第二節(jié)，

P157O

16、基金份額持有人和基金管理人是()的關系。

所有者和經營者

相互制衡

相互監(jiān)督

委托與受托

【參考答案】：A,D

【解析】熟悉基金當事人之間的關系。見教材第四章第二節(jié)，P134O

17、國家股的資金主要來源于()o

A、現有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產

B、現階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投

資

C、經授權代表國家投資的投資公司、資產經營公司、經濟實體性

總公司等機構向新組建股份公司的投資

D、具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產向新組建股份

公司的投資

【參考答案】：A,B,C

18、我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產主要投資于()o

A、非公開發(fā)行股票

B、貨幣市場工具

C、資產支持證券

D、權證

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握基金的投資范圍與投資限制。見教材第四章第五節(jié)，

P141o

19、國際證監(jiān)會組織證券監(jiān)管目標是()o

A、保護投資者

B、保證證券市場的公平效率和透明

C、降低系統(tǒng)性風險

D、消除系統(tǒng)性風險

【參考答案】：A,B,C

【解析】熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標和手段。

見教材第八章第二節(jié)，P345O

20、中小企業(yè)板塊的總體設計可以概括為“兩個不變”和“四個獨

立”，其中“四個獨立”包括（）。

A、運行獨立

B、規(guī)則獨立

C、代碼獨立

D、指數獨立

【參考答案】：A,C,D

四、判斷題（共40題，每題1分）。

1、證券公司應當根據自身資產負債狀況和業(yè)務發(fā)展情況，建立動

態(tài)的風險控制指標監(jiān)控和補足機制，但并不要求凈資本等各項風險控制

指標在任一時點都符合規(guī)定標準。（）

【參考答案】：錯誤

【解析】考點：掌握證券公司風險控制指標管理、有關凈資本及其

計算、風險控制指標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，

P300o

2、證券公司不得聘任、選任未取得任職資格的人員擔任證券公司

的董事、監(jiān)事、高級管理人員和境內分支機構負責人；已經聘任、選任

的，如果選任后取得任職資格的，有關聘任、選任的決議、決定仍然有

效。（）

【參考答案】：錯誤

【解析】《證券監(jiān)督管理條例》第二十四條規(guī)定，證券公司不得聘

任、選任未取得任職資格的人員擔任前款規(guī)定的職務；已經聘任、選任

的，有關聘任、選任的決議、決定無效。

3、中國證券業(yè)協會是依法注冊的具有獨立法人地位的、由管理證

券業(yè)務的社會非營利機構自愿組成的行業(yè)性自律組織。（）

【參考答案】：錯誤

【解析】掌握證券業(yè)協會的職責和自律管理職能。見教材第八章第

三節(jié)，P369o

4、公債的最初功能是籌措建設資金。()

【參考答案】：錯誤

5、一種期權有無內在價值以及內在價值的大小取決于該期權的協

定價格與其基礎資產市場價格之間的關系。()

【參考答案】：正確

6、收益與風險的本質關系可以表述為如下公式：預期收益率=無風

險利率一風險補償。()

【參考答案】：錯誤

【解析】預期收益率二元風險收益率+風險補償

7、場外交易市場的價格決定機制不是公開競價，而是買賣雙方議

價。()

【參考答案】：正確

【解析】場外交易市場的證券買賣采取一對一交易方式，對同一種

證券不可能同時出現眾多的賣方和買方，因此價格決定機制不是公開競

價，而是買賣雙方議價。

8、看漲期權也稱認沽權，是指期權的買方具有在約定期限內按協

定價格買入一定數量基礎金融工具的權利。()

【參考答案】：錯誤

9、上海證券交易所買斷式回購的申報價格是按每百元面值債券年

收益率來報價的。()

【參考答案】：錯誤

【解析】上海證券交易所買斷式回購的申報價格是按到期贖回價格

來報價的。

10、理論上，金融期貨價格有可能高于、等于相應的現貨金融工具

價格，但不可能低于相應的現貨金融工具價格。()

【參考答案】：錯誤

11、證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理以及

其.他業(yè)務中的任何一項業(yè)務，注冊資本最低限額為人民幣1億元。()

【參考答案】：錯誤

【解析】證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、

其他證券業(yè)務中兩項及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣2億元。

12、非上市股份有限公司股份報價轉讓試點公司股份的轉、讓須全

部通過代辦股份轉讓系統(tǒng)報價轉讓。()

【參考答案】：正確

13、股份公司一旦退市，證券公司不得為其交易提供中介服務。()

【參考答案】：錯誤

14、結構化金融衍生工具通常也被稱作建構模塊工具，它們是最簡

單和最基礎的金融衍生工具。()

【參考答案】：錯誤

15、不動產抵押公司債券是抵押證券的一種，信用公司債券屬于無

擔保證券范疇。()

【參考答案】：正確

16、在ADR的相關業(yè)務機構中，存管銀行負責ADR的保管與清算。

()

【參考答案】：錯誤

【解析】負責ADR的保管與清算的是托管銀行

17、德國沒有專門的證券經營機構。()

【參考答案】：正確

18、根據《公司法》，股份公司向社會公眾發(fā)行的股票應當為記名

股票。()

【參考答案】：錯誤

【解析】《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、國家授權投資

的機構、法人發(fā)行的股票，應當為記名股票，并應當記載該發(fā)起人、機

構或者法人的名稱，不得另立戶名或者以代表人姓名記名

19、金融期貨交易所一般實行會員制，只有期貨交易所的會員才能

直接進場進行交易。()

【參考答案】：正確

【解析】金融期貨交易所一般實行會員制度(但近來出現了公司化

傾向)，只有交易所的會員才能直接進場進行交易，而非會員交易者只

能委托屬于交易所會員的期貨經紀商參與交易。

20、系統(tǒng)風險是指只對某個行業(yè)或個別公司的證券產生影響的風險,

它通常由某一特殊因素引起，與整個證券市場的價格不存在系統(tǒng)、全面

的聯系，而只對個別或少數證券的收益產生影響。()

【參考答案】：錯誤

【解析】系統(tǒng)風險是指由于某種全局性的共同因素引起的投資收益

的可能變動，這種因素以同樣的方式對所有證券的收益產生影響。題中

表述的是非系統(tǒng)風險。

21、相對創(chuàng)業(yè)板市場而言，二板市場是資本市場中最重要的組成部

分，很大程度上能夠反映經濟發(fā)展狀況，有“宏觀經濟晴雨表”之稱。

()

【參考答案】：錯誤

【解析】考點：掌握