2024版淺談境外銀團貸款文本體系介紹下

編號：__________2024版淺談境外銀團貸款文本體系介紹下甲方：___________________乙方：___________________簽訂日期：_____年_____月_____日

2024版淺談境外銀團貸款文本體系介紹下合同目錄第一章：境外銀團貸款概述1.1境外銀團貸款的定義1.2境外銀團貸款的特點1.3境外銀團貸款的適用范圍第二章：2024版境外銀團貸款文本體系結構2.1貸款協(xié)議2.1.1主貸款協(xié)議2.1.2補充貸款協(xié)議2.2借款人資料2.3貸款條件2.4貸款用途2.5還款方式2.6擔保條款2.7風險控制2.8費用條款2.9信息披露2.10爭議解決第三章：貸款協(xié)議的主要內容3.1貸款金額3.2貸款期限3.3利率3.4貸款的提取和償還3.5違約條款第四章：借款人資料的要求4.1借款人的基本情況4.2財務報表4.3法律文件4.4其他相關資料第五章：貸款條件的規(guī)定5.1貸款條件的生效5.2貸款條件的變更5.3貸款條件的解除第六章：貸款用途的監(jiān)管6.1貸款用途的確定6.2貸款用途的變更6.3貸款用途的監(jiān)督第七章：還款方式的安排7.1還款方式的選擇7.2還款計劃的制定7.3還款義務的履行第八章：擔保條款的設置8.1擔保的范圍8.2擔保的形式8.3擔保的解除第九章：風險控制措施9.1風險識別與評估9.2風險防范與控制9.3風險應對與處置第十章：費用條款的約定10.1費用的種類10.2費用的計算與支付10.3費用的調整第十一章：信息披露的要求11.1披露的內容11.2披露的時間11.3披露的方式第十二章：爭議解決的機制12.1爭議的解決方式12.2爭議的解決機構12.3爭議的解決程序第十三章：合同的生效、變更與解除13.1合同的生效條件13.2合同的變更13.3合同的解除第十四章：其他條款14.1合同的轉讓14.2合同的終止14.3合同的補充合同編號：_________第一章：境外銀團貸款概述1.1境外銀團貸款的定義1.2境外銀團貸款的特點1.3境外銀團貸款的適用范圍第二章：2024版境外銀團貸款文本體系結構2.1貸款協(xié)議2.1.1主貸款協(xié)議2.1.2補充貸款協(xié)議2.2借款人資料2.3貸款條件2.4貸款用途2.5還款方式2.6擔保條款2.7風險控制2.8費用條款2.9信息披露2.10爭議解決第三章：貸款協(xié)議的主要內容3.1貸款金額3.2貸款期限3.3利率3.4貸款的提取和償還3.5違約條款第四章：借款人資料的要求4.1借款人的基本情況4.2財務報表4.3法律文件4.4其他相關資料第五章：貸款條件的規(guī)定5.1貸款條件的生效5.2貸款條件的變更5.3貸款條件的解除第六章：貸款用途的監(jiān)管6.1貸款用途的確定6.2貸款用途的變更6.3貸款用途的監(jiān)督第七章：還款方式的安排7.1還款方式的選擇7.2還款計劃的制定7.3還款義務的履行第八章：擔保條款的設置8.1擔保的范圍8.1.1貸款的本金及利息8.1.2貸款的手續(xù)費及其他費用8.1.3貸款的違約金及損害賠償8.2擔保的形式8.2.1抵押8.2.2質押8.2.3保證8.3擔保的解除8.3.1正常還款的情況下8.3.2提前還款的情況下8.3.3貸款違約的情況下第九章：風險控制措施9.1風險識別與評估9.1.1借款人的財務狀況9.1.2借款人的信用記錄9.1.3貸款項目的可行性9.2風險防范與控制9.2.1定期審查借款人的財務狀況9.2.2監(jiān)督借款人的貸款用途9.2.3設置風險預警指標9.3風險應對與處置9.3.1風險事件的應對措施9.3.2風險事件的處置程序9.3.3風險事件的后果處理第十章：費用條款的約定10.1費用的種類10.1.1貸款手續(xù)費10.1.2貸款利息10.1.3其他費用10.2費用的計算與支付10.2.1費用的計算方式10.2.2費用的支付時間10.2.3費用的支付方式10.3費用的調整10.3.1費用調整的條件10.3.2費用調整的程序10.3.3費用調整的有效期第十一章：信息披露的要求11.1披露的內容11.1.1借款人的基本情況11.1.2借款人的財務狀況11.1.3貸款的使用情況11.2披露的時間11.2.1定期披露11.2.2臨時披露11.2.3其他規(guī)定披露11.3披露的方式11.3.1書面披露11.3.2電子披露11.3.3其他方式披露第十二章：爭議解決的機制12.1爭議的解決方式12.1.1和解12.1.2調解12.1.3仲裁12.1.4訴訟12.2爭議的解決機構12.2.1選擇的仲裁機構12.2.2選擇的法院12.3爭議的解決程序12.3.1爭議的提出12.3.2爭議的處理12.3.3爭議的執(zhí)行第十三章：合同的生效、變更與解除13.1合同的生效條件13.1.1合同的簽字蓋章13.1.2合同的批準13.1.3其他生效條件13.2合同的變更13.2.1合同變更的條件13.2.2合同變更的程序13.2.3合同變更的效力13.3合同的解除13.3.1合同解除的條件13.3.2合同解除的程序13.3.3合同解除的后果第十四章：其他條款14.1合同的轉讓14.1.1轉讓的條件14.1.2轉讓的程序14.1.3轉讓的效力14.2合同的終止14.2.1合同終止的條件14.2.2合同終止的程序14.2.3合同終止的后果14.3合同的補充14.3.1補充協(xié)議的簽訂14.3.2補充協(xié)議的生效14.3.3補充協(xié)議的效力合同方簽字：日期：多方為主導時的，附件條款及說明一、當甲方為主導時，增加的多項條款及說明1.甲方主導條款1.1甲方有權決定貸款的金額、期限、利率等貸款條件。1.2甲方有權要求乙方提供必要的財務報表和法律文件，以證明乙方的財務狀況和合法資格。1.3甲方有權對乙方的貸款用途進行監(jiān)督和檢查，確保貸款用于合同約定的目的。二、當乙方為主導時，增加的多項條款及說明2.乙方主導條款2.1乙方有權按照合同約定提取和使用貸款，但需遵守甲方的貸款條件和規(guī)定。2.2乙方有權按照合同約定償還貸款本金和利息，并按時支付相關費用。2.3乙方有權在合同約定的范圍內，對貸款用途進行變更，但需提前通知甲方并得到甲方同意。三、當有第三方中介時，增加的多項條款及說明3.第三方中介條款3.1第三方中介應具備合法的資質和能力，為甲方和乙方提供貸款中介服務。3.2第三方中介應按照甲乙雙方的要求，協(xié)助辦理貸款的相關手續(xù)，并確保貸款的順利進行。3.3第三方中介應保密甲乙雙方的個人信息和商業(yè)秘密，不得泄露給任何第三方。3.4第三方中介應收取合理的中介費用，并在合同中明確中介費用的計算方式和支付時間。附件及其他補充說明一、附件列表：1.借款人財務報表2.借款人法律文件3.貸款項目可行性研究報告4.擔保物評估報告5.貸款協(xié)議補充協(xié)議6.貸款提取和償還記錄7.貸款用途變更證明8.還款計劃和還款記錄9.擔保條款和相關協(xié)議10.風險控制措施和監(jiān)測報告11.費用計算和支付記錄12.信息披露和保密協(xié)議13.爭議解決仲裁協(xié)議或法院判決書14.合同轉讓和終止協(xié)議15.合同補充協(xié)議和修正案二、違約行為及認定：1.違約行為：未按約定時間償還貸款本金和利息。2.認定：逾期還款超過合同約定的寬限期。3.違約行為：未按約定用途使用貸款。4.認定：借款人未將貸款用于合同約定的目的。5.違約行為：未按約定提供擔保或擔保不足。6.認定：借款人提供的擔保不符合合同約定或擔保價值下降。7.違約行為：未按約定支付相關費用。8.認定：未按時支付貸款手續(xù)費、利息或其他費用。9.違約行為：未按約定履行信息披露義務。10.認定：未按時提供財務報表、貸款用途等信息。三、法律名詞及解釋：1.境外銀團貸款：指由多家銀行組成的貸款團體，向借款人在境外提供的貸款。2.貸款協(xié)議：借款人與貸款人之間簽訂的約定貸款金額、期限、利率等條件的法律文件。3.擔保：為確保貸款的償還，借款人提供的對貸款債權有一定保障的財產(chǎn)或權利。4.違約：借款人未履行合同約定的還款義務或其他條款。5.爭議解決：解決合同執(zhí)行過程中發(fā)生的爭議的程序和方法。6.利息：借款人因使用貸款而支付給貸款人的報酬。7.費用：借款人在貸款過程中應支付給貸款人的其他費用。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：貸款用途不符合約定。解決辦法：立即與借款人溝通，要求其改正并用于約定用途。2.問題：擔保物價值下降或不足以覆蓋貸款。解決辦法：要求借款人提供額外擔保或減少貸款額度。3.問題：借款人未按時還款。解決辦法：發(fā)送催款通知，協(xié)商還款計劃，必要時采取法律手段。4.問題：信息披露不及時或不準確。解決辦法