基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)題型題庫附解析答案

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)題型題庫附解析答案

單選題（共60題）1、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金份額應(yīng)當(dāng)具備的必要條件不包括（）。A.具有相應(yīng)專業(yè)素質(zhì)的銷售人員為投資人提供咨詢報(bào)務(wù)B.具有相應(yīng)的技術(shù)設(shè)備辦理申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)C.具有一定的市場(chǎng)認(rèn)可度D.開立專門賬戶收取投資人購(gòu)買基金份額的款項(xiàng)【答案】C2、（2017年真題）基金經(jīng)理甲因重病休假，公司無奈委托未取得基金從業(yè)資格的乙暫時(shí)代替甲從事證券投資工作，乙將資金集中投資于一種股票，基金到期為投資人取得了很高的投資回報(bào)，也為公司創(chuàng)造了良好的效益，下列說法中，正確的是（）。A.公司讓乙代替甲從事投資工作是正確的，不違背相關(guān)的基金職業(yè)道德B.公司的行為違反了客戶至上的基金職業(yè)道德C.公司的行為違反了忠誠(chéng)盡職的基金職業(yè)道德D.公司的行為違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德【答案】D3、下列說法中，錯(cuò)誤的是()。A.保險(xiǎn)公司可申請(qǐng)從事基金代理銷售B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)【答案】C4、私募基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、IV【答案】B5、下列選項(xiàng)中不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資需承擔(dān)的特別責(zé)任的是（）。A.特別的注意義務(wù)B.特別告知義務(wù)C.特別風(fēng)險(xiǎn)義務(wù)D.細(xì)化分類和管理義務(wù)【答案】C6、（2017年真題）某投資者在某ETF基金募集期間內(nèi)認(rèn)購(gòu)了10000份ETF，基金份額折算日基金資產(chǎn)凈值為100000000000元，折算的基金份額總額為100010000000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤價(jià)為900元，以標(biāo)的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進(jìn)行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.11110.00B.8999.10C.900090D.11122.22【答案】A7、下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.ⅠB.ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C8、（2016年真題）以下不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的是（）。A.后臺(tái)管理系統(tǒng)B.后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B9、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實(shí)施。A.2012年12月28日B.2013年12月28日C.2012年6月1日D.2013年6月1日【答案】D10、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。A.日本B.美國(guó)C.瑞士D.德國(guó)【答案】B11、以下不屬于資產(chǎn)管理的本質(zhì)的是（）。A.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”C.管理人必須保證投資者收益D.投資人必須做到“買者自負(fù)”【答案】C12、報(bào)告期內(nèi)基金估值程序事項(xiàng)說明屬于（）的披露。A.基金投資組合報(bào)告B.基金凈值表現(xiàn)C.基金財(cái)務(wù)指標(biāo)D.管理人報(bào)告【答案】D13、（2016年真題）基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C14、下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D15、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和（）等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.基金評(píng)價(jià)C.基金交易電子商務(wù)平臺(tái)D.基金估值【答案】C16、投資者保護(hù)工作是一項(xiàng)（）的工作。A.②③④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】C17、以下屬于基金募集申請(qǐng)材料的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C18、（2017年真題）下列不屬于ETF申購(gòu)贖回現(xiàn)金替代類型的是（）。A.選擇現(xiàn)金替代B.必須現(xiàn)金替代C.禁止現(xiàn)金替代D.可以現(xiàn)金替代【答案】A19、我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件中不包括（）。A.《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準(zhǔn)則》B.《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》D.《證券投資基金法》【答案】D20、目前我國(guó)基金代銷機(jī)構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C21、（）是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金投資顧問D.基金估值核算【答案】A22、關(guān)于會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.公司會(huì)計(jì)與基金會(huì)計(jì)不能同時(shí)兼任B.公司根據(jù)基金計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金應(yīng)在基金會(huì)計(jì)中體現(xiàn)C.不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥等方面均相互獨(dú)立D.公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體【答案】B23、(2016年)從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，基金公司組織的專題討論會(huì)屬于（）的投資者教育工作。A.現(xiàn)場(chǎng)形式B.非現(xiàn)場(chǎng)形式C.電子形式D.紙質(zhì)形式【答案】A24、（2016年真題）不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C25、關(guān)于QDII基金，以下表述正確的是（）。A.QDII可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品B.QDII可以投資貴金屬憑證C.QDII可以融資購(gòu)買證券D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭【答案】A26、基金管理人的后臺(tái)部門包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C27、下列屬于股票、債券型開放式基金申購(gòu)贖回原則的是（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A28、制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存、上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中，（）的主要管理措施。A.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A29、（2017年真題）某投資者投資10萬份場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元，則投資者應(yīng)繳納金額為（）萬元。A.10B.9.9C.10.1D.9【答案】C30、基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】A31、（2021年真題）在基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)過程中，以下各項(xiàng)中重要性排序相對(duì)靠后的是（）。A.有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制B.加強(qiáng)管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度C.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門，監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流D.引導(dǎo)并加強(qiáng)其他外部合作機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)【答案】D32、基金份額持有人大會(huì)不可以由（）提議召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】D33、（2016年真題）某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1．2％，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A.9884B.10000C.9881D.9885【答案】A34、公司型基金以()的投資公司為代表。A.美國(guó)B.英國(guó)C.中國(guó)D.西歐【答案】A35、我國(guó)可以申請(qǐng)從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C36、貨幣市場(chǎng)基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提（）。A.贖回費(fèi)用B.轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.銷售服務(wù)費(fèi)用D.申購(gòu)費(fèi)用【答案】C37、保本基金的安全墊等于（）。A.價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例C.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額D.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額【答案】C38、對(duì)沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，（）的投資模式。A.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益B.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益C.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益D.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益【答案】D39、下列關(guān)于基金從業(yè)人員關(guān)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范說法錯(cuò)誤的是（）。A.不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益B.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動(dòng)C.不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息D.暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)【答案】D40、投資者在申購(gòu)或贖回ETF時(shí)，申購(gòu)或贖回參與券商可按照()的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。A.0.01%B.0.1%C.0.5%D.2%【答案】C41、關(guān)于股票和股票基金的說法不正確的是（）。A.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)一般大于股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.對(duì)股票基金投資時(shí)一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面來評(píng)判股票基金份額凈值的合理性D.每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格【答案】C42、(2017年)下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金估值核算機(jī)構(gòu)【答案】B43、(2016年)設(shè)立基金管理公司，股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，最近（）年沒有違法記錄。A.半B.1C.2D.3【答案】D44、(2017年)某避險(xiǎn)策略基金提供100％本金保證，使用固定比例投資組合保險(xiǎn)策略（CPPI），基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，那么，該基金要仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)，其股票虧損的幅度要保證在（）以內(nèi)。A.25％B.30％C.33.33％D.20％【答案】A45、基金銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)（）認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。A.基金托管人B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.證券交易所D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司【答案】B46、基金份額上市交易應(yīng)符合規(guī)定條件，下列（）不是必要條件。A.基金份額持有人不少于1000人B.基金募集金額不低于2億元人民幣C.基金合同期限10年以上D.基金份額總額達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)規(guī)模的80％以上【答案】C47、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金管理人。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月【答案】B48、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D.投資人不同【答案】D49、(2016年)基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運(yùn)作方式C.當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)D.基金的持有人結(jié)構(gòu)【答案】D50、（2017年真題）基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應(yīng)遵循的原則，不包括（）。A.成本控制原則B.可操作性原則C.安全性原則D.實(shí)用性原則【答案】A51、基金信息披露義務(wù)人不包括（）。A.基金管理人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人D.基金托管人【答案】B52、基金管理公司軟件的使用，應(yīng)具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B53、(2016年)基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。A.50％B.60％C.70％D.80％【答案】D54、下列關(guān)于基金銷售人員禁止性規(guī)范的說法，不正確的是（）。A.基金銷售人員在預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地提供過往業(yè)績(jī)信息的原始出處B.基金銷售人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏C.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令，無正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求D.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密【答案】A55、（2016年真題）關(guān)于私募基金管理人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人管理、運(yùn)用私募基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守、履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)B.私募基金管理人可以委托私募基金服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記，即視為認(rèn)可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記【答案】C56、期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C57、契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金投資者C.基金托管人、基金投資者D.基金投