投資者適當(dāng)性培訓(xùn)1改課件

2021目錄CONTENTS01?方法?的起草背景和解決的主要問(wèn)題02030101定義目的根本原因主要內(nèi)容01030402資產(chǎn)管理01經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品效勞匹配度分類匹配01適當(dāng)性管理-核心內(nèi)容內(nèi)控措施02方法的起草背景和解決的主要問(wèn)題適當(dāng)性制度是第一道防線

解決實(shí)踐中的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題現(xiàn)實(shí)問(wèn)題：1、適當(dāng)性規(guī)定立法過(guò)于分散；2、標(biāo)準(zhǔn)不一，沒(méi)有底線要求；3、權(quán)責(zé)不強(qiáng)，約束力不強(qiáng)。02?方法?的起草背景成熟市場(chǎng)普遍遵循原那么核心邏輯根本定位強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)要我做→我要做02?方法?的定位和思路二、強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)一、解決了適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的問(wèn)題三、明確了監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的適當(dāng)性監(jiān)管職責(zé)四、強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性義務(wù)的責(zé)任約束02?方法?解決的主要問(wèn)題2、統(tǒng)一了產(chǎn)品分級(jí)主體和分級(jí)參考因素3、統(tǒng)一了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性管理要求.02一、解決了適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的問(wèn)題02一、解決了適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題1產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)名錄產(chǎn)品分級(jí)因素明確義務(wù)主體經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是產(chǎn)品和效勞風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的義務(wù)主體〔第15條〕規(guī)定了產(chǎn)品分級(jí)的綜合考慮因素〔第16、17條〕由協(xié)會(huì)制定產(chǎn)品名錄供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)分級(jí)時(shí)參考〔第36條〕〔二〕統(tǒng)一了產(chǎn)品分級(jí)主體和分級(jí)參考因素02一、解決了適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題2義務(wù)內(nèi)容Option03Option05內(nèi)部落實(shí)Option042、規(guī)定了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)保障適當(dāng)性義務(wù)落實(shí)的內(nèi)部管理要求1、規(guī)定了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)的主要內(nèi)容〔三〕統(tǒng)一了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性管理要求02一、解決了適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題302了解產(chǎn)品特性01了解你的客戶03匹配度04風(fēng)險(xiǎn)揭示05內(nèi)部管理2、了解產(chǎn)品，做好產(chǎn)品或者效勞的分級(jí)4、風(fēng)險(xiǎn)揭示5、加強(qiáng)內(nèi)部管理.02二、強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)誠(chéng)信記錄02二、強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)1根本信息〔姓名或名稱、年齡、職業(yè)、地址、經(jīng)營(yíng)范圍、實(shí)際控制人等〕02二、強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)2CIRCULARWehavemanyPowerPointtemplates.02二、強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)3按照分類履行義務(wù)符合條件才能準(zhǔn)入02二、強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)41、綜合考慮因素〔第16條〕.2、特別考慮因素〔第17條〕.流動(dòng)性、杠桿情況、募集方式等需要關(guān)注的兩點(diǎn)：1、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要制定產(chǎn)品分級(jí)的內(nèi)部制度，可以根據(jù)具體情況增加風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的其他考慮因素〔第29條〕2、要參考行業(yè)協(xié)會(huì)制定的產(chǎn)品或者效勞風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，評(píng)估相關(guān)產(chǎn)品或效勞的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得低于名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)〔第36條〕SWOT02二、強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)5〔二〕了解產(chǎn)品，做好產(chǎn)品或者效勞的分類.1、一方面，行業(yè)協(xié)會(huì)將發(fā)揮自律作用，制作供參考的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄；2、另一方面，只要存在合理理由，可以視為經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)間的差異化競(jìng)爭(zhēng)，為市場(chǎng)保存必要的空間。分級(jí)結(jié)果不一致的處理“〞02二、強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)6〔二〕了解產(chǎn)品，做好產(chǎn)品或者效勞的分類01根本要求02六條底線03不匹配規(guī)定04委托銷售1、適當(dāng)性的根本要求〔第18、29條〕2、匹配性工作的六條底線〔第22條〕3、不匹配購(gòu)置的規(guī)定〔第19條〕4、委托銷售關(guān)系中適當(dāng)性義務(wù)的安排〔第26、27、28條〕02二、強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)7〔四〕明確經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)0102031、內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，語(yǔ)言應(yīng)當(dāng)通俗易懂；2、采用書面形式〔第24條〕主動(dòng)揭示風(fēng)險(xiǎn)形式與內(nèi)容合規(guī)留痕02二、強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)8披露自查1、每半年自查一次，形成自查報(bào)告2、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理并主動(dòng)報(bào)告住所地證監(jiān)局〔第30條〕02二、強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)9健全制度資料保存1、適當(dāng)性管理內(nèi)部制度2、與適當(dāng)性管理相關(guān)的其他制度〔第29條〕1、對(duì)匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的保存期限不得少于20年〔第32條〕〔五〕加