郵儲第5章測試卷（高級69道）附有答案

郵儲第5章測試卷（高級69道）[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________班級：[填空題]*_________________________________學號：[填空題]*_________________________________客戶在郵儲銀行洗錢風險等級為（）時，需強化盡職調查。[單選題]*低風險中風險中高風險高風險(正確答案)答案解析：5.2郵儲營業(yè)場所（）為本單位安全第一責任人。[單選題]*主要負責人(正確答案)營業(yè)主管普通柜員安保人員答案解析：5.6郵儲機構客戶身份證件或者身份證明文件有效期已過（）天內(nèi)沒有進行更新且沒有提出合理理由的，應中止為客戶辦理業(yè)務。[單選題]*15304590(正確答案)答案解析：5.2以下（）不屬于郵政儲蓄機構聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務范圍。[單選題]*換卡活期支取5萬元（含）開戶憑證掛失(正確答案)答案解析：5.2為支撐分支行挖掘優(yōu)質客戶，中國郵政儲蓄銀行系統(tǒng)提供手工評級功能。手工評級由（）營銷管理員在CRM平臺中發(fā)起。[單選題]*總行一級分行(正確答案)二級分行一級支行（縣市機構）答案解析：5.1中國郵政儲蓄銀行VIP客戶手工評級實行（）管理。[單選題]*名單資產(chǎn)數(shù)量有效期(正確答案)答案解析：5.1客戶在郵政儲蓄機構辦理以下（）掛失類業(yè)務時，不需進行聯(lián)網(wǎng)核查。[單選題]*憑證密碼雙掛失(正確答案)掛失銷戶掛失補發(fā)人工解掛失答案解析：5.2監(jiān)管機構要求，辦理個人儲蓄業(yè)務的營業(yè)機構，從業(yè)人員接受不少于（）的上崗前培訓，其中至少跟崗學習（），且考試合格。[單選題]*1個月，15天(正確答案)半個月，15天3個月，20天2個月，30天答案解析：5.3一級支行（縣市機構）至少配備一臺（）或PC機，用于核對被核查人的居民身份證照片。[單選題]*字符終端圖形終端(正確答案)圖像儀掃描儀答案解析：5.2按儲蓄業(yè)務制度規(guī)定：以下（）不屬于聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務范圍。[單選題]*重新寫磁賬戶降級(正確答案)預留手機號修改強制銷戶答案解析：5.2辦理相關郵政儲蓄業(yè)務時，根據(jù)（），由相關人員采用現(xiàn)場授權或集中授權的方式對相關交易進行授權處理。[單選題]*業(yè)務風險程度網(wǎng)點作業(yè)組織模式(正確答案)業(yè)務復雜程度合規(guī)內(nèi)控需要答案解析：5.3經(jīng)核實聯(lián)系電話非客戶本人使用，且無法證明合理性的，郵政儲蓄機構應當對相關銀行賬戶進行（）處理。[單選題]*凍結止付暫停非柜面(正確答案)限額答案解析：5.1嚴禁柜員對明知是（）的業(yè)務不抵制、不報告。[單選題]*違規(guī)辦理(正確答案)不符合標準不合要求不合規(guī)定答案解析：5.4郵儲業(yè)務制度規(guī)定：郵政儲蓄機構客戶持本人有效身份證件在（）范圍辦理聯(lián)系電話核實登記。[單選題]*全國(正確答案)省內(nèi)同一地市同一縣市答案解析：5.1客戶代為辦理現(xiàn)金存款單筆交易金額在人民幣（）之間的，若代理人無法提供被代理人有效身份證件或者身份證明文件，應對代理人進行盡職調查。[單選題]*5000元（含）到1萬元（不含）1萬元（含）到2萬元（不含）1萬元（含）到5萬元（不含）(正確答案)2萬元（含）到5萬元（不含）答案解析：5.2郵政儲蓄客戶本人辦理單筆交易金額人民幣（）賬戶方式的行內(nèi)及跨行匯款業(yè)務，應當?shù)怯浛蛻舻挠行矸葑C號碼或其他身份證明文件號碼，并通過與系統(tǒng)已留存的信息進行核對，確?？蛻粜畔⒌臏蚀_性。[單選題]*5萬元以上（不含）5000元以上（含）(正確答案)5萬元以上（含）5000元以上（不含）答案解析：5.2郵儲客戶辦理掛失類的（）業(yè)務時，不需進行客戶盡職調查。[單選題]*憑證密碼雙掛失(正確答案)掛失銷戶密碼重置掛失補發(fā)答案解析：5.2郵政儲蓄機構因裝修改造等需調整、挪動或拆除視頻監(jiān)控設施、設備，須經(jīng)（）同意并登記備案。[單選題]*上級安全保衛(wèi)部門(正確答案)上級后勤保障部門上級法律合規(guī)部門上級會計運營部門答案解析：5.6與政治公眾人物、國際組織高級管理人員及其特定關系人建立或維持業(yè)務關系的，應經(jīng)中國郵政儲蓄銀行（）業(yè)務主管部門審核，反洗錢牽頭管理部門復核后，提交本級高級管理層審批。[單選題]*一級支行以上（含）二級分行以上（含）一級分行以上（含）(正確答案)總行答案解析：5.2以下屬于完全民事行為能力人的是（）。[單選題]*年滿十六周歲不滿十八周歲的學生年滿十八周歲不能完全辨認自己行為的成年人不能辨認自己行為的八周歲以上成年人年滿十六周歲以自己的勞動收入為主要生活來源的未成年人(正確答案)答案解析：5.2以下（）辦理時，需進行客戶盡職調查。[單選題]*客戶預留手機號更改(正確答案)重打單據(jù)3萬元現(xiàn)金續(xù)存5000美元的現(xiàn)鈔支取答案解析：5.2客戶在郵儲銀行洗錢風險等級為（）時，需強化盡職調查。[單選題]*低風險中風險中高風險高風險(正確答案)答案解析：5.2對于多個客戶使用同一聯(lián)系電話開立賬戶的，郵政儲蓄機構應當與使用該聯(lián)系電話的客戶逐個核實其他客戶開戶的（）。[單選題]*真實性合理性(正確答案)有效性合規(guī)性答案解析：5.1與政治公眾人物、國際組織高級管理人員及其特定關系人建立或維持業(yè)務關系的，應經(jīng)中國郵政儲蓄銀行一級分行以上（含）（）審核，反洗錢牽頭管理部門復核后，提交本級高級管理層審批。[單選題]*業(yè)務主管部門(正確答案)內(nèi)控合規(guī)部門運營管理部門安全保衛(wèi)部門答案解析：5.2強化盡職調查措施包括經(jīng)（）管理層批準或授權后，再為客戶辦理業(yè)務或建立新的業(yè)務關系。[單選題]*上級中級中高級高級(正確答案)答案解析：5.2客戶無論是否申領郵儲銀行VIP卡，對于系統(tǒng)評級不符合原級別標準的，中國郵政儲蓄銀行都會給予其（）延展期，在延展期內(nèi)暫時保留客戶原級別。[單選題]*1個月2個月3個月(正確答案)6個月答案解析：5.1柜員在儲蓄業(yè)務系統(tǒng)中進行柜員角色及權限調整的，應留存相關資料備查，留存期限至少（）年。[單選題]*123(正確答案)5答案解析：5.2以下關于郵儲網(wǎng)點從業(yè)人員管理的描述錯誤的是（）。[單選題]*從業(yè)人員應按監(jiān)管要求進行配置，保證權限落實到位從業(yè)人員接受不少于1個月的上崗前培訓并考核合格各類角色的從業(yè)人員不可相互兼職(正確答案)各級機構在業(yè)務處理時，均應實行角色分類和權限管理答案解析：5.3柜員注冊時應設置密碼使用周期，密碼使用周期最多不能超過（）。[單選題]*30天45天60天90天(正確答案)答案解析：5.3客戶在身份證件或者身份證明文件有效期已過（）內(nèi)沒有進行更新且沒有提出合理理由的，應中止為客戶辦理業(yè)務。[單選題]*15天30天60天90天(正確答案)答案解析：5.2對客戶提出理由暫時無法更新證件，郵儲銀行經(jīng)核實確屬合理理由的，可暫不采取業(yè)務限制措施，并按（）對客戶開展重新識別，直至客戶更新證件。[單選題]*月(正確答案)旬季度日答案解析：5.2柜員發(fā)現(xiàn)客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件將于（）內(nèi)到期或已過有效期的，應提示客戶更新證件，并告知客戶更新渠道，及時為客戶辦理證件更新。[單選題]*15天30天(正確答案)60天90天答案解析：5.2關于郵政儲蓄機構聯(lián)網(wǎng)核查說法不正確的是（）。[單選題]*網(wǎng)點為進行公民身份信息核查，需要至少配備一臺圖形終端或PC機郵政儲蓄機構應通過聯(lián)網(wǎng)核查對居民身份證信息真實性進行核查聯(lián)網(wǎng)核查主要是核查居民身份證記載的姓名、公民身份號碼、照片、簽發(fā)機關等信息按要求郵儲機構聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時，應遵循公安部及銀行保險業(yè)監(jiān)管機構聯(lián)網(wǎng)身份核查的有關規(guī)定(正確答案)答案解析：5.2柜員信息中，（）可以進行修改。*柜員姓名柜員權限(正確答案)柜員角色(正確答案)密碼使用周期(正確答案)答案解析：5.3郵儲機構安全保衛(wèi)工作的基本方針是（）。*以人為本(正確答案)預防為主(正確答案)單位負責(正確答案)突出重點(正確答案)答案解析：5.6郵政儲蓄銀行涉及臨時身份證、身份證、戶口簿證件類型的根據(jù)（）二要素，按照一定的編制規(guī)則生成客戶號。*客戶證件號碼(正確答案)客戶聯(lián)系電話客戶證件類型客戶姓名+客戶證件號碼(正確答案)答案解析：5.1郵政儲蓄營業(yè)場所負責人應指定專人負責營業(yè)場所技防設施設備的（）工作。*日常使用(正確答案)測試(正確答案)調整管理(正確答案)答案解析：5.6郵政儲蓄機構任何人不得隨意調整、挪動、遮擋或拆除營業(yè)場所（）設施、設備。*視頻(正確答案)監(jiān)控(正確答案)報警(正確答案)出入口(正確答案)答案解析：5.6以下關于郵政儲蓄銀行客戶信息規(guī)范說法不正確的有（）。*賬戶開立后發(fā)現(xiàn)客戶身份信息需要補錄或修改的，應及時更新各級機構不得向任何單位和個人對外提供客戶個人金融信息(正確答案)客戶信息項中證件有效期應大于等于當前辦理業(yè)務日期聯(lián)系電話核實登記時，代理人可持本人、代理人雙人有效身份證件在全國范圍內(nèi)辦理(正確答案)答案解析：5.1中國郵政儲蓄銀行VIP客戶級別包括（）。*金桂客戶(正確答案)富嘉客戶(正確答案)鼎雅客戶富嘉客戶（鉆石）(正確答案)答案解析：5.2在進行客戶盡職調查時，需要進行的操作有（）。*核對客戶的有效身份證件(正確答案)登記客戶身份基本信息(正確答案)留存身份證件的復印件(正確答案)了解交易的實際受益人答案解析：5.2中國郵政儲蓄銀行對VIP客戶的手工評級實行有效期管理，有效期在手工評級申請時確定，可選擇的有效期有（）。*1年(正確答案)3年(正確答案)5年(正確答案)10年(正確答案)答案解析：5.1郵政儲蓄機構對客戶進行盡職調查時，應核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件，審查證件的（），并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件、影印件或者其他符合監(jiān)管規(guī)定的資料。*真實性(正確答案)準確性有效性(正確答案)合規(guī)性(正確答案)答案解析：5.2郵政儲蓄客戶辦理以下（）業(yè)務時，柜員應核對客戶的有效身份證件，并留存其有效身份證件的復印件或影印件。*重新寫磁(正確答案)換卡(正確答案)強制銷戶(正確答案)解除限制非柜面交易(正確答案)答案解析：5.2聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務范圍包括開戶、5萬元（含）以上的存取款業(yè)務、（）等業(yè)務。*自動換折隨機換折(正確答案)重新寫磁(正確答案)單筆1萬元（含）以上現(xiàn)金方式的行內(nèi)匯款業(yè)務(正確答案)答案解析：5.2以下（）業(yè)務必須進行對居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查。*變更密碼(正確答案)急付款無密戶取款(正確答案)賬戶啟用(正確答案)答案解析：5.2以下關于中國郵政儲蓄銀行VIP客戶標準說法錯誤的有（）。*連續(xù)3個月日均個人金融資產(chǎn)與35%的個人貸款余額之和在人民幣10萬元（含）至50萬元（不含）或等值外幣之間的可評為金桂客戶連續(xù)3個月日均個人金融資產(chǎn)與35%的個人貸款余額之和在人民幣50萬元（不含）至200萬元（含）或等值外幣之間的可評為富嘉客戶(正確答案)連續(xù)3個月日均個人金融資產(chǎn)與35%的個人貸款余額之和在人民幣200萬元（含）至500萬元（不含）或等值外幣之間的可評為富嘉客戶（鉆石）(正確答案)客戶開戶不滿3個月的，仍以評級月向前滾動3個月（含當月）的自然天數(shù)為除數(shù)計算3個月月均個人金融資產(chǎn)及貸款(正確答案)答案解析：5.1郵政儲蓄機構在與客戶建立業(yè)務關系時或者業(yè)務存續(xù)期間，應綜合考慮（）等因素，發(fā)現(xiàn)客戶存在相關情形時應采取強化盡職調查措施。*資金來源(正確答案)用途(正確答案)交易性質(正確答案)交易理由答案解析：5.2郵政儲蓄柜員對客戶進行盡職調查時，要求其出示有效身份證件的，應當核對（）。*查看證件所記載的信息是否清晰、完整(正確答案)鑒別證件的防偽標記是否真實(正確答案)證件是否在有效期內(nèi)(正確答案)證件性別、照片是否與客戶本人一致(正確答案)答案解析：5.2代理人代為代辦需進行客戶盡職調查的業(yè)務時，柜員應當識別并核實代理人身份，登記代理人的（）。*代理人的姓名(正確答案)聯(lián)系方式(正確答案)職業(yè)有效身份證件的種類、號碼(正確答案)答案解析：5.2為無民事行為能力或限制民事行為能力人辦理業(yè)務的，柜員應認真核對（）。*客戶的身份證件(正確答案)監(jiān)護人的身份證件(正確答案)委托書監(jiān)護關系證明文件(正確答案)答案解析：5.2郵政儲蓄機構對客戶進行盡職調查時，核對審查客戶有效身份證件（）。*真實性(正確答案)客觀性有效性(正確答案)合規(guī)性(正確答案)答案解析：5.2郵政儲蓄客戶辦理單筆交易金額在（）現(xiàn)金方式的行內(nèi)匯款業(yè)務時，應當核對并登記客戶有效身份證件，留存其有效身份證件復印件或影印件。*人民幣5000元以上（含）(正確答案)人民幣5萬元以上（含）外幣等值1000美元以上（含）(正確答案)外幣等值1萬美元以上（含）答案解析：5.2郵儲機構聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時，應遵循（）聯(lián)網(wǎng)身份核查的有關規(guī)定。*國務院公安部(正確答案)人民銀行(正確答案)國家金融監(jiān)管總局答案解析：5.2中國郵政儲蓄銀行的客戶號管理包括（）。*客戶號的編制(正確答案)客戶號的生成(正確答案)客戶號的歸集(正確答案)客戶號的注銷答案解析：5.1中國郵政儲蓄銀行客戶號生成涉及的要素包括（）。*客戶姓名(正確答案)客戶證件號碼(正確答案)客戶聯(lián)系電話客戶證件類型(正確答案)答案解析：5.1郵政儲蓄客戶辦理單筆交易金額5萬元以上（含）或外幣等值1萬美元以上（含）的現(xiàn)金存取業(yè)務時，柜員應當（）。*核對客戶有效身份證件(正確答案)登記客戶身份基本信息(正確答案)了解并登記資金的來源或用途(正確答案)留存客戶有效身份證件的復印件或影印件(正確答案)答案解析：5.2對先前獲得的客戶身份資料的（）存疑的，需強化盡職調查。*真實性(正確答案)有效性(正確答案)合規(guī)性完整性(正確答案)答案解析：5.2郵政儲蓄機構在與客戶建立業(yè)務關系時或者業(yè)務存續(xù)期間，應綜合考慮（）等因素，發(fā)現(xiàn)客戶存在相關情形時應采取強化盡職調查措施。*客戶特征(正確答案)業(yè)務關系(正確答案)交易目的(正確答案)資金用途(正確答案)答案解析：5.2客戶在身份證件或者身份證明文件有效期已過90天內(nèi)沒有進行更新且沒有提出合理理由的，中國郵政儲蓄銀行應中止為客戶辦理業(yè)務。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤答案解析：5.2郵政儲蓄機構從業(yè)人員可合理兼職，有權限制約關系的角色不得相互兼職。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤答案解析：5