2024年銀行反洗錢業(yè)務培訓會考試試題

2024年銀行反洗錢業(yè)務培訓會考試試題1、中國人民銀行關于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關執(zhí)行要求的通知（銀發(fā)【2017】99號），義務機構應當根基業(yè)務實質重于形式的原則，以（）為交易監(jiān)測單位，按照管理辦法及時、準確提交大額交易報告。A.賬戶B.客戶(正確答案)C.主體D.交易2、義務機構提交可疑交易報告后，應當對相關客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應當自上一次提交與可疑交易報告之日起每（）個月提交一次接續(xù)報告。A.1B.2C.3(正確答案)D.63、反洗錢系統(tǒng)上報可疑案例時，分為一般可疑和重點可疑兩種，其中01類報文指的是上報（），屬于一般可疑，02、03、04類報文屬于重點可疑交易報告，重點可疑交易必須經(jīng)人行同意接收后方可在系統(tǒng)中上報，另嚴禁各支行未經(jīng)總行審核隨意在系統(tǒng)中上報可疑交易。A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心和人行C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心和公安D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心、人行及公安4、陜西信合新反洗錢系統(tǒng)中對于已排除的可疑案例，（）個工作日內發(fā)現(xiàn)誤排除的，可進行恢復操作，但對于在反洗錢系統(tǒng)已上報的可疑案例無法進行恢復操作。A.5B.10(正確答案)C.15D.205、可疑案例誤排除做可疑案例恢復時，可由（）在可疑案例恢復中操作，處理流程：數(shù)據(jù)報送-案例處理-可疑案例恢復操作即可。A.編輯崗(正確答案)B.審核崗C.審批崗D.管理崗6、（）負責每日處理本機構反洗錢系統(tǒng)中數(shù)據(jù)補錄、錯誤回執(zhí)補錄、可疑案例處理、接續(xù)案例處理、案例恢復以及人工新增案例等工作。A.編輯崗(正確答案)B.審核崗C.審批崗D.管理崗7、（）負責對轄內營業(yè)機構報送的可疑案例進行審批；負責對轄內各營業(yè)機構數(shù)據(jù)報送工作的監(jiān)督、檢查、指導。A.編輯崗B.審核崗C.審批崗(正確答案)D.管理崗8、縣級法人機構嚴格按照《陜西省農村合作金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，開展大額交易和可疑交易報告工作。對于重點可疑交易報告，在通過反洗錢系統(tǒng)報送前，應當提交（）審查。A.人行B.總行C.審計中心D.省聯(lián)社(正確答案)9、各營業(yè)機構編輯崗應每日查看待補錄數(shù)據(jù)，并在（）個工作日內完成補錄工作。A.1(正確答案)B.2C.3D.510、接續(xù)案例系統(tǒng)自動提取后，與已報送的可疑案例進行匹配，客戶、可疑規(guī)則完全一致的，系統(tǒng)自動接續(xù)；客戶、可疑規(guī)則不完全一致的，需人工判斷是否接續(xù)。判定為接續(xù)的，系統(tǒng)以首筆案例上報為起點，每3個月將接續(xù)案例合并為（）筆可疑案例進行報送；判定為排除的，進入可疑案例甄別流程。A.1(正確答案)B.2C.3D.511、中國人民銀行令〔2016〕第3號金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的哪些金融機構（）A.政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮(zhèn)銀行。(正確答案)B.證券公司、期貨公司、基金管理公司。(正確答案)C.保險公司、保險資產管理公司、保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司。(正確答案)D.信托公司、金融資產管理公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、貸款公司。(正確答案)E.中國人民銀行確定并公布的應當履行反洗錢義務的從事金融業(yè)務的其他機構。(正確答案)12、可疑案例意見要基本結合客戶（）四類基本要素填寫，反洗錢崗位人員均要寫清客戶從事行業(yè)、資金交易渠道、交易用途等信息，并明確表示案例排除還是上報。A.特性(正確答案)B.地域(正確答案)C.業(yè)務（含金融產品、金融服務）(正確答案)D.行業(yè)(職業(yè)）(正確答案)13、

金融機構應當報告哪些大額交易（），累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。A.當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。(正確答案)B.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。(正確答案)C.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。(正確答案)D.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。(正確答案)14、對符合下列（）之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機構可以不報告。A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶?；钇诖婵畹谋窘鸹蛘弑窘鸺尤炕蛘卟糠掷⑥D為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。(正確答案)B.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。(正確答案)C.交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位。(正確答案)D.金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易,金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。(正確答案)E.金融機構內部調撥資金。(正確答案)F.國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易,國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。(正確答案)G.政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮(zhèn)銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付。(正確答案)H.中國人民銀行確定的其他情形。(正確答案)15、

金融機構應當按照完整準確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）年。A.5(正確答案)B.10C.15D.3016、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行〔2007〕第2號）第五章第三十三條自然人客戶的“身份基本信息”包括：（），客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。A.客戶姓名、性別(正確答案)B.國籍、職業(yè)(正確答案)C.住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式(正確答案)D.身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限(正確答案)17、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告內容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應當在接到補正通知之日（）個工作日內補正。A.5(正確答案)B.10C.15D.2018、可疑交易符合下列情形之一的，金融機構應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合反洗錢調查（）A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。(正確答案)B.嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的。(正確答案)C.其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。(正確答案)19、金融機構應當對（）恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產與名單相關的，應當在立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并按照相關主管部門的要求依法采取措施。A.中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。(正確答案)B.聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。(正確答案)C.中國人民銀行要求關注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單。(正確答案)20、義務機構反洗錢交易監(jiān)測標準建設工作指引基本原則有哪些（）A.風險為本原則(正確答案)B.全面性原則(正確答案)C.適用性原則(正確答案)D.動態(tài)管理原則(正確答案)E.保密原則(正確答案)21.金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構的監(jiān)督、檢查。對(正確答案)錯22.可疑案例上報時能定涉罪類型的選擇模型,不能確定涉罪類型的選擇規(guī)則即可。對(正確答案)錯23.對同時符合兩項以上大額交易標準的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告。對(正確答案)錯24.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者境內銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行報告；客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機構報告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告。對(正確答案)錯25.金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應不提交可疑交易報告。對錯(正確答案)26.金融機構應當對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由；確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程。對(正確答案)錯27.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。對(正確答案)錯28.大額交易和可疑交易