套路貸合同范本

套路貸合同范本第1篇套路貸合同范本第1篇2013年6月，楊齊(化名)開始找叢某宇借高利貸，至2014年1月，楊齊多次借款本息累計15萬元。

2014年1月，叢某宇犯罪集團轉(zhuǎn)向“套路貸”，楊齊成了獵物。叢某宇將王清楊(化名)介紹給楊齊。楊齊向王清楊借款20萬元，簽訂了40萬元的虛假借款合同，償還先期借款15萬元，實際拿到手5萬元。

同年9月初，叢某宇欺騙楊齊簽訂一張?zhí)摷俜课葙I賣合同，楊齊將自己的房產(chǎn)以82萬元賣給叢某宇，并出具兩張日期為9月5日、10日分別收到4萬元和78萬元的虛假收條。

9月25日，叢某宇以讓楊齊償還王清楊40萬元利息為由，與楊齊簽訂一張?zhí)摷俜课葙I賣合同，以24萬元將楊齊的車庫賣給叢某宇，楊齊沒收到錢款。

11月16日，叢某宇又欺騙楊齊簽訂一張15萬元的虛假借款合同，作為欠款利息。

12月，叢某宇讓楊齊以房子貸款還欠款。2015年1月21日，指使王清楊帶楊齊去抵押借款萬元。楊齊將借款分3次合計43萬元轉(zhuǎn)至王清楊名下。2015年3月至2016年1月間，楊齊及其父陸續(xù)償還本息共計萬元。

2015年1月4日，叢某宇向法院起訴，要求楊齊履行房屋買賣協(xié)議。3月12日，法院判決叢某宇和楊齊簽訂的房屋買賣合同有效，楊齊協(xié)助叢某宇辦理房屋產(chǎn)權(quán)過戶手續(xù)。同年3月，王清楊等人向楊齊索債，被楊齊父親知曉。楊齊父親找叢某宇對賬。叢某宇出具對賬表合計達萬元，5分利息為萬元，2分利息為萬元，并誘騙楊齊及其父“還清上述錢款，就將楊齊的房產(chǎn)解封”。2015年3月份后，叢某宇、王清楊等人多次采取威脅、滋擾等方式向楊齊及其父親索要欠款。2015年3月16日至2016年9月20日期間，楊齊及其父先后還給叢某宇、王清楊萬元。

2016年3月，叢某宇要求楊齊將其名下車庫出售，償還欠款。楊齊以20萬元價格將車庫賣給鄰居滕女士。楊齊賣出車庫后所得萬元被叢某宇及同伙取走(因叢某宇同伙將滕女士存放在車庫內(nèi)的物品盜走，折抵萬元)。

在楊齊及其父償還上述全部欠款后，叢某宇未將房產(chǎn)還給楊齊，而是把該房屋抵押給銀行，貸款35萬元。經(jīng)資產(chǎn)評估鑒定，該房屋評估價值為萬元。

綜上，楊齊累計被詐騙萬元。

詐騙實施期間，叢某宇一伙人經(jīng)常到楊齊家樓下喊“還錢”，晚上到家里敲門。楊齊不敢回家，曾產(chǎn)生過自殺的念頭。其母受了極大的精神刺激，多次試圖自殺，曾有一次，其母以手捂住其父的嘴，試圖殺了其父后再自殺。

經(jīng)龍鳳區(qū)人民法院查明，以叢某宇為首的“套路貸”團伙實施的相似“套路貸”罪惡行徑還有很多，4年多時間，共實施64起犯罪，涉及54名受害人，涉案金額高達455萬余元。

王芳說，這是一個典型的“套路貸”樣本。為攫取經(jīng)濟利益，“套路貸”團伙通過中介介紹、微信發(fā)布廣告等方式，以“小額貸款”“無抵押貸款”“快速貸款”為誘餌，吸引被害人借款，繼而以“行業(yè)規(guī)矩”等各種虛假理由，誘使被害人基于錯誤認識簽訂雙倍或多倍虛高乃至虛假借條，并制造資金走賬流水或錄像、照片等虛假給付事實;對于有房屋、車輛的被害人，又以“保障債權(quán)”為由，欺騙被害人簽訂買賣或長期租賃房屋、車輛等虛假租賃協(xié)議;在放款前走所謂的法律程序，即持虛高或虛假借條先到法院起訴、凍結(jié)被害人工資卡、查封被害人財產(chǎn)，迫使被害人在法院達成調(diào)解協(xié)議。

套路貸合同范本第2篇“套路貸”的社會危害性大，為何叢某宇一伙能持續(xù)囂張數(shù)年呢？

王芳的回答讓記者有些意外——“沒人報警！”

大部分被害人及其親屬在被侵害后，懾于該組織的勢力和手段，不敢向公安機關(guān)報案?！凹幢惴缸锵右扇吮徊逗?，警方已公開向社會征集案件線索，并逐一公開犯罪嫌疑人照片，但有的受害人仍執(zhí)迷不悟，證詞也是反反復(fù)復(fù)，讓人很無奈。很多證據(jù)都是專案組人員通過蛛絲馬跡查實求證來的。”

2018年，全國打擊“套路貸”犯罪，市公安局派出精干力量到外地“取經(jīng)”，深入了解“套路貸”的犯罪特征、主要手段、偵查措施、法律適用等。市公安局發(fā)現(xiàn)了叢某宇等人涉嫌“套路貸”犯罪線索，并伴有黑惡性質(zhì)犯罪行為。2018年5月29日，市公安局成立專案組偵辦此案。

王芳說，套路貸的案子涉及人數(shù)多，犯罪分子狡猾，取證難度大。叢某宇一伙的骨干成員，好幾個都有案底，警惕性高。2018年，全國打擊“套路貸”犯罪，叢某宇還建了個微信群，給組織人員講“怎么規(guī)避風險”。“用冥幣冒充現(xiàn)金讓借款人拍照，留下‘借款’證據(jù);把巨款打入借款人賬戶，讓借款人提現(xiàn)，只給借款人留少部分錢，偽造銀行流水……”這些都是叢某宇一伙人常用的手段。直到涉案人員被捕，警方在“公司”還搜出了13捆用來冒充現(xiàn)金的冥幣。

專案組通過各種渠道，尋找受害人，搜尋證據(jù)。王芳說：“周某生負責記賬，不過他們的賬目不太正規(guī)。有的賬記在小紙片上，有的記在筆記本上，偶爾有記在正規(guī)賬本上的。當時，公安機關(guān)將零零碎碎的賬目用行李箱裝來，打開后，把我們看蒙了?！薄八麄冞@么多年的賬，不少都是‘糊涂賬’‘爛賬’，從嚴格的證監(jiān)角度看并無審計意義，實際上都是他們‘變本加厲’‘敲骨吸髓’罪行的‘惡賬’?！蓖醴颊f。

案件審查起訴階段，檢察官要給犯罪嫌疑人做訊問筆錄、核實犯罪證據(jù)，檢察官曾連續(xù)一周呆在看守所內(nèi)。王芳感慨：“這案子辦得確實不容易，專案組成員付出很多，這案子的卷宗撂起來有兩個卷柜高。從檢察機關(guān)提前介入引導(dǎo)偵查取證開始，基本沒有休息時間。不過還好，公安機關(guān)和檢察機關(guān)配合得很默契，省了很多力?！?/p>

王芳說：“返還的可能性很小，叢某宇一伙騙來的錢財幾乎都被揮霍掉了。我們查封資產(chǎn)時，連余額只有幾元的銀行卡都凍結(jié)了?！?/p>

掃黑除惡，打掉了叢某宇黑社會組織，他們都為自己的罪行付出了應(yīng)有代價。關(guān)于該組織是否存在“保護傘”問題，司法機關(guān)正在進一步追查，但該案對受害人造成的傷害，卻很難彌補。

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如何辨別“套路貸”？

目前，^v^已明確將“套路貸”犯罪列為新型黑惡犯罪之一，予以重點打擊。司法機關(guān)提示，對于此類犯罪行為，廣大市民可以通過如下五種特征進行分辨：

一是偽造民間借貸假象。犯罪嫌疑人往往以小額貸款公司等名義對外宣傳，以低利息、無抵押、無擔保、快速放款等為誘餌，吸引被害人借款，再以“增加約束力”“違約金”“保證金”等名目騙取受害人簽訂虛假借款合同、抵押合同等明顯有失公平的各種法律文件。

二是制造資金流水痕跡。犯罪嫌疑人將虛高的借款金額轉(zhuǎn)入受害人賬戶后，形成“賬戶資金流水與借款合同一致”的假象，然后以各種名義收取或變相收取高額“砍頭息”，受害人實際到手的只是部分余額。

三是故意制造或者肆意認定違約。犯罪嫌疑人編造各種借口，故意迫使或肆意認定受害人違約，要求被害人償還數(shù)倍甚至數(shù)十倍于本金的虛增債務(wù)。

四是惡意壘高借款金額。在受害人無力償還情況下，犯罪嫌疑人通過誘騙甚至脅迫，通過自身或其他關(guān)聯(lián)公司，與受害人簽訂新的虛高借款合同進行“轉(zhuǎn)單平賬”“以貸還貸”。

五是軟硬兼施侵占財產(chǎn)。當被害人無力償還借款時，犯罪嫌疑人或以“軟暴力”手段侵犯受害人及其近親屬的合法權(quán)益，或利用前述制造的“證據(jù)”提起民事訴訟，向法院主張所謂的“合法債權(quán)”，侵占受害人財產(chǎn)。

如發(fā)現(xiàn)符合上述五種情況的行為，請立即收集相關(guān)證據(jù)，并到公安機關(guān)報案。

套路貸合同范本第3篇甲方：乙方：保證人：身份證件號碼：抵押人姓名：身份證號碼：

一、由于乙方資金確實緊張，致使合同項下的資金不能落實。如不及時解決將嚴重影響到合同的履行。為保證履約，維護對外信譽，甲方應(yīng)乙方的申請，同意借給部分資金。

金額為人民幣元(大寫)。

二、上述借款用于：(1)、(2)、(3)、(4)、

三、上述借款直接匯到：收款單位名稱：收款單位開戶行：收款單位帳號：

四、為保證甲方的資金安全及時收回借款，乙方鄭重承諾如下：

1、嚴格履行合同，保證按時、按質(zhì)交貨;如出現(xiàn)違約，乙方將保證返還上述借款。并同時承擔因違約而產(chǎn)生的其他責任。

2、保證借款?？顚Ｓ?，不挪作他用。如發(fā)現(xiàn)乙方將資金挪作他用，甲方有權(quán)提前收回資金，同時乙方應(yīng)支付借款額30%的違約金。

3、對于上述借款以及產(chǎn)生的資金占用費，甲方有權(quán)從雙方結(jié)算款或其他往來款中扣還;甲方也有權(quán)委托其他與乙方有業(yè)務(wù)往來的企業(yè)代扣。乙方對此不持異議。

4、本借款協(xié)議書一經(jīng)成立，即獨立于有關(guān)合同。乙方不管任何原因都必須按約定時間歸還借款和資金占用費。

5、本借款及資金占用費乙方最遲于借款支付日起天內(nèi)歸還給甲方。

6、如乙方未能按期歸還借款及資金占用費，甲方可以隨時向南京市鼓樓區(qū)人民法院提起訴訟。乙方應(yīng)承擔甲方追討該款的差旅費、律師代理費等。

五、本協(xié)議一式兩份，雙方蓋章生效。

合同、乙方借款申請書、乙方企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)件

借款人(簽章)：

貸款人(簽章)：

保證人(簽章)：

法定或授權(quán)代表人(簽字或蓋章)：

合同簽訂地：

合同簽署日期：年月日

套路貸合同范本第4篇2015年9月23日，被害人李興(化名)通過他人介紹向周某生借款萬元，尤某光出資。周某生以“行規(guī)”為由，誘使李興簽訂一張出借人、借款數(shù)額均為空白的借款合同，并要求其找擔保人。李興找同事王強(化名)在擔保人處簽字。

2016年1月，尤某光以15萬元借條向法院起訴李興、王強，要求還款15萬元并申請保全二人工資卡。同年3月29日，經(jīng)調(diào)解，二被害人同意給付15萬元。申請強制執(zhí)行后，李興與王強工資卡分兩次各被執(zhí)行萬元和萬元。后尤某光給付王強生活費萬元。2018年5月7日王強給付尤某光萬元。擔保人王強共計被詐騙萬元。

類似擔保人被“坑”的案件還有很多起，有哥哥給弟弟擔保，實際借款萬元，簽下15萬元欠條，哥哥作為擔保人被執(zhí)行萬元;有妻子為丈夫擔保，后被迫賣車;有女孩給男朋友擔保，被連帶共同還款;甚至還有被“套路”給不認識的人擔保后被迫賠款。

2015年11月至2016年底，被害人^v^(化名)五次向周某生借款，共計萬元。^v^先后簽訂了一張4萬元借款合同、一張?zhí)摷俜课葙I賣協(xié)議、虛假定金收條和虛假購房款收條。而在此期間，^v^被周某生以“行規(guī)”為由，誘使^v^為素不相識的于利(化名)借款做擔保人。這次擔保，使得^v^最終又背負了8萬元連帶責任……

2016年5月，時光(化名)通過“中間人”介紹向叢某宇借錢，而后“中間人”向叢某宇借款15萬元，叢某宇要求有人為其擔保，“中間人”讓時光為其擔保并簽下15萬元欠條。同年，周某生向法院起訴，要求“中間人”和時光還款15萬元。經(jīng)調(diào)解，時光承擔7萬元連帶責任。期間，時光因被逼債自殺，經(jīng)鑒定，時光患上創(chuàng)傷后應(yīng)激障礙，該事件是其患病的直接原因。

“擔保人的字，不要亂簽?！蓖醴颊f。叢某宇黑社會性質(zhì)組織犯罪下的案件中，有多起案件因借款人還不上錢，而作為他們擔保人的親朋，多人被連累賠錢，甚至有人被套走了房子……

套路貸合同范本第5篇1、貸款方必須是國家批準的專門金融機構(gòu)，包括中國人民銀行和專業(yè)銀行。專業(yè)銀行是指中國工商銀行、中國人民建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行和信用合作社。全國的信貸業(yè)務(wù)只能由國家金融機構(gòu)辦理，其他任何單位和個人無權(quán)與借款方發(fā)生借貸關(guān)系。

2、借款方一般是指實行獨立核算、自負盈虧的全民和集體所有制企業(yè)。國家機關(guān)、社會團體、學(xué)校、研究單位等實行財政預(yù)算撥款的單位則無權(quán)向金融機構(gòu)申請貸款。在特殊情況下，城鄉(xiāng)個體工商業(yè)戶、實行生產(chǎn)責任制的農(nóng)民也可以成為借款合同的主體，同銀行、信用社簽訂借款合同。

3、借款合同必須符合國家信貸計劃的要求。信貸計劃是簽訂借款合同的前提和條件。借款方必須根據(jù)國家批準和信貸計劃向貸款方申請貸款；貸款方必須在符合國家信貸計劃的信貸政策的條件下，由貸款方與借款方簽訂借款合同。超計劃貸款必須嚴格控制。

4、借款合同的標的為人民幣和外幣。人民幣是我國的法定貨幣，是借款合同的主要標的。外幣主要是供中外