縣人行反-工作計劃

縣人行反_工作計劃第1篇縣人行反_工作計劃第1篇為全面推進(jìn)我市金融機(jī)構(gòu)反_工作，打擊一切不法_犯罪活動，純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高我分行信譽(yù)，促進(jìn)我分行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反_知識，夯實(shí)反_工作的社會基礎(chǔ)，根據(jù)中國建設(shè)銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反_規(guī)定》要求，我分行通過一系列卓有成效的舉措，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮建行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。在本季度我分行能堅持做到：

一、注重學(xué)習(xí)，提高反_工作認(rèn)識。

一是邀請支行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。1月份召開了“隨州分行反_工作會議”，特邀支行支付結(jié)算科*科長、*副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反_會議精神、回顧我分行反_工作、安排布署我分行20反_工作。反_領(lǐng)導(dǎo)小組成員營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共**人次參加了會議。二是夯實(shí)理論基礎(chǔ)。我分行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反_實(shí)用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識別、分析和報告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國_犯罪案例剖析》、《反_調(diào)查實(shí)用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊。三是學(xué)習(xí)形式多樣。利用晨會時間向全體員工灌輸反_知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反_的精神和意義。

二、強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，充分認(rèn)識反_的重要性。

充分發(fā)揮分行反_領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的職能作用，定期通過召開反_工作會議傳達(dá)反_工作精神、最新制度辦法，著重強(qiáng)調(diào)反_工作“盡職免責(zé)”重要性，要求全體員工認(rèn)真履行反_工作職責(zé)，積極推動全行反_工作日?；狗婪禵的意識深入人心。

三、周密實(shí)施，做到宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。

一是在所轄各網(wǎng)點(diǎn)懸掛反_宣傳周活動橫幅和張貼標(biāo)語。主要向社會公眾宣傳反_知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“_”的社會公眾對反_有了進(jìn)一步的認(rèn)識，使他們認(rèn)識了_對社會的危害以及反_的重要性和必要性。

二是進(jìn)社區(qū)開展反_外部宣傳。組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員走進(jìn)社區(qū)開展反_宣傳活動。我們于2月6日先后組織**名干部職工通過設(shè)立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反_、打擊_犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反_知識，受到了廣大市民的好評。

三是強(qiáng)化柜面人員高度的反_敏感度，加強(qiáng)重點(diǎn)可疑交易報告。做好反_工作，高度的責(zé)任意識非常關(guān)鍵。我分行財會部門還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反_的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學(xué)習(xí)了反_相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反_工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展_犯罪活動。四是強(qiáng)化監(jiān)督檢查，不斷提升反_工作水平。一是日常督導(dǎo)通報。對反_數(shù)據(jù)處理實(shí)行“通報”制，一周一通報，一月一匯總。將各支行反_工作情況納入月度內(nèi)控管理考核，對數(shù)據(jù)處理不及時的支行進(jìn)行績效扣分，確保反_數(shù)據(jù)報送的質(zhì)量和時效。二是開展專項(xiàng)檢查。將反_專項(xiàng)檢查做到實(shí)處，檢查發(fā)現(xiàn)的問題和不足，認(rèn)真落實(shí)整改及責(zé)任人處理，全行通報，舉一反三，對全轄網(wǎng)點(diǎn)反_工作進(jìn)行警示教育，為提高反_工作整體水平起到了積極作用。

四、隆重召開了兩次反_會議。

2月14日下午，由市分行反_領(lǐng)導(dǎo)小組副組長史發(fā)旺同志組織召開了由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會計主管、辦公室、財務(wù)會計部、營運(yùn)管理部、公司部、個金部參加的反_工作會議。會議集中組織學(xué)習(xí)了省行合規(guī)部下發(fā)的`《中國建設(shè)銀行客戶風(fēng)險等級分類管理辦法》、《反_實(shí)施細(xì)則》及對反_監(jiān)測系統(tǒng)規(guī)范操作進(jìn)行了要求，會議要求各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及參會人員要明確反_工作的重要性，領(lǐng)會會議精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)客戶風(fēng)險等級分類管理辦法，并要求及時做好對所屬機(jī)構(gòu)4他人員的轉(zhuǎn)培工作。2月25日下午，由財務(wù)會計部余文軍經(jīng)理組織召開了由會計主管、辦公室、財務(wù)會計部、營運(yùn)管理部、公司部、個金部參加的反_工作會議。會議主要對前期反_工作作了工作小結(jié)，并進(jìn)一步對反_工作事項(xiàng)進(jìn)行了要求。要求各網(wǎng)點(diǎn)、各部門必須將當(dāng)日加載的反_數(shù)據(jù)當(dāng)日要處理完畢，在日常業(yè)務(wù)辦理工作中，要求各行柜員嚴(yán)格按照“聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)”認(rèn)真核查其身份證件，識別客戶身份，核對并登記其證件號碼，并留存身份證件復(fù)印件。并強(qiáng)調(diào)提取現(xiàn)金要嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批制度，每天對每筆超過20萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)要進(jìn)行查詢和實(shí)時監(jiān)控。

第一季度，我分行在反_宣傳活動工作達(dá)到一定的目標(biāo)，使公眾認(rèn)識到了_是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識。但是，距上級的要求還存在一定的差距，工作人員對此項(xiàng)工作認(rèn)識還不夠深刻、使命感不強(qiáng)、操作困難，公眾在辦理業(yè)務(wù)時，不理解業(yè)務(wù)處理程序，還不夠積極配合反_工作等。

但反_工作是一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照中國建行的要求，切實(shí)履行好反_的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。

縣人行反_工作計劃第2篇明年，我司反_工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反_監(jiān)管，強(qiáng)化反_非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反_監(jiān)督檢查力度，全面提高反_工作在預(yù)防和打擊_犯罪方面的有效性。

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對《反_法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反_法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反_法律法規(guī)、做好反_工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反_相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全社會對反_的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識，營造更加濃厚的反_氛圍。

(二)加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌_線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、審查，若有涉嫌_的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊_犯罪活動。

(三)按照強(qiáng)化反_非現(xiàn)場監(jiān)管?！斗確非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關(guān)評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反_義務(wù)情況進(jìn)行評估和等級劃分登記，實(shí)行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進(jìn)行通報，并作為重點(diǎn)對象實(shí)施反_監(jiān)管。

反_工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反_工作的順利開展;在新一年反_工作中，我司會一如既往的對相關(guān)崗位人員進(jìn)行反_知識技能的培訓(xùn)，不斷提升對_行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務(wù)員及客戶反_法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反_工作;不斷總結(jié)公司反_工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反_工作正常有序的開展，切實(shí)履行反_義務(wù)。

為了預(yù)防和杜絕_行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反_工作，打擊一切涉及、、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣為保證反_工作措施得到全面落實(shí)，做到反_工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對我行的實(shí)際情況，成立了反_領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任王佳碧任組長，徐禹昆、高燦、陳武為成員，系統(tǒng)的對20xx年度反_工作做出如下安排：

一、完善反_內(nèi)控制度。

按照我行反_內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。

二、監(jiān)督大額及可疑數(shù)據(jù)的報送。

指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反_報告員專崗負(fù)責(zé)每日的反_系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反_有關(guān)月報，季報、年報的報表。

三、學(xué)習(xí)及鞏固反_法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。

將反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實(shí)，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。

四、嚴(yán)格執(zhí)行反_的宣傳工作。

20xx年我行將在反_宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反_橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反_工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反_工作，使大家認(rèn)識到反_對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反_工作。

五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。

強(qiáng)稽核檢查，將反_工作納入日?；藱z查范圍，為反_工作保駕護(hù)航。定期對反_工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反_業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止_犯罪活動的發(fā)生，履行好反_的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

六、重視反_工作，組織召開領(lǐng)導(dǎo)小組會議。

會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反_工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前

國內(nèi)反_形勢和任務(wù)及反_工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反_工作的必要性，明確_風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反_的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反_基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。

縣人行反_工作計劃第3篇為全面推進(jìn)反_工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法_犯罪活動，純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反_知識，夯實(shí)反_工作的社會基礎(chǔ)，根據(jù)區(qū)聯(lián)社要求，我社于20_年10月24日—31日開展了“金融機(jī)構(gòu)反_宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項(xiàng)活動扎實(shí)有效開展，取得了較好的成效。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反_工作的認(rèn)識。

為增強(qiáng)對反_工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反_知識的學(xué)習(xí)。

1.深刻領(lǐng)悟反_工作的重要性。我們注重了全體人員的學(xué)習(xí)，并每季進(jìn)行集中學(xué)習(xí)一次有關(guān)反_知識，提高了對反_工作的認(rèn)識。

2.有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制_的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反_工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反_的積極性和主動性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反_方面的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反_專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，通過與_門的合作，強(qiáng)化了反_意識，初步形成了一支反_工作隊(duì)伍。

二、精心組織，確保反_宣傳周活動的有序開展。為確保反_宣傳周活動有序開展，

一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進(jìn)行了安排，并成立了相應(yīng)的反_宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組。接通知后，迅速成立了以主任為組長，全體員工為成員的反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，與此同時，還積極爭取地方政府對反_工作的支持，全面加強(qiáng)與公安、其他金融機(jī)構(gòu)等部門反_工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進(jìn)共識，形成合力。

二是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項(xiàng)檢查，并以此進(jìn)一步推動反_工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施并及時進(jìn)行整改。通過檢查摸清情況，積累經(jīng)驗(yàn)，鍛煉了隊(duì)伍，增強(qiáng)了做好反_工作責(zé)任意識;

三、周密實(shí)施，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。

一是在所轄網(wǎng)點(diǎn)懸掛反_宣傳周活動橫幅和張貼標(biāo)語。主要向社會公眾宣傳反_知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“_”的社會公眾對反_有了進(jìn)一步的認(rèn)識，更使他們認(rèn)識了_對社會的危害以及反_的重要性和必要性。

二是組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員走上街頭開展反_宣傳活動。我們以散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反_、打擊_犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反_知識，受到了廣大市民的好評。三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反_的操作程序。在加強(qiáng)對外宣傳的同時，掌握了可疑資金的識別和分析，學(xué)習(xí)了反_相關(guān)的法

律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反_工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展_犯罪活動。

四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時報告，組織職工了解和掌握反_的操作程序，掌握可疑資金的識別和分析，加強(qiáng)柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級人行的有關(guān)規(guī)定，提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反_工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展_犯罪活動，使本次“金融機(jī)構(gòu)反_宣傳周”活動取得了實(shí)效并獲得了圓滿成功。

總之，通過反先錢_活動的宣傳，使反_工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識到了_是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識，打擊_犯罪已成為共識。舉辦這次“反_知識宣傳周”活動開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作和一些民眾對此項(xiàng)工作認(rèn)識不夠、使命感不強(qiáng)，公眾在辦理業(yè)務(wù)時，不積極配合反_工作等。

縣人行反_工作計劃第4篇根據(jù)總行要求，定期或不定期開展日常工作檢查，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)自查、現(xiàn)場或非現(xiàn)場等多種形式進(jìn)行，將反_工作納入日?；藱z查范圍。對于檢查中發(fā)現(xiàn)沒有嚴(yán)格按照反_法規(guī)制度，開展和執(zhí)行的反_工作的人員，將按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行經(jīng)濟(jì)和紀(jì)律處罰。

20xx年x月x日

為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反_工作，打擊一切涉及_、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕_行為在我社發(fā)生，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為了保證我社反_工作措施得到全面落實(shí)，做到反_工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對信用社實(shí)際情況，對本年度反_工作做出如下安排：

縣人行反_工作計劃第5篇銀行反_工作計劃

文章簡介：文章標(biāo)題：銀行信用社反_工作計劃為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反_工作，打擊一切涉及_、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕_行為在XX縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反_工作措施得到全面落實(shí)，做到反_工作有組織、有安排、有落實(shí)，針…文章標(biāo)題：20銀行信用社反_工作計劃

為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反_工作，打擊一切涉及_、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕_行為在XX縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反_工作措施得到全面落實(shí)，做到反_工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況，對反_工作做出如下安排：

一、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反_獎懲激勵機(jī)制。

按照反_方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反_考核、獎懲激勵約束機(jī)制，將反_工作同績效掛鉤，將反_處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反_工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。

二、完善組織架構(gòu)，整合反_管理部門。

為進(jìn)一步理順反_組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，年XX縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián)社有關(guān)文件要求，重新整合反_管理部門，將目前設(shè)在監(jiān)察稽核部的反_辦公室歸口合規(guī)部或財務(wù)會計部負(fù)責(zé)，并報有關(guān)部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時分管反_工作;擬設(shè)立反_報告員專崗，同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反_管理工作，提高反_隊(duì)伍的專業(yè)水平。

三、加強(qiáng)反_法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。

聯(lián)社將反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)轉(zhuǎn)自一部署、分級落實(shí)，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動的反_培訓(xùn)、宣傳良好局面。計劃在2008年5月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反_工作會議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反_工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反_形勢和任務(wù)及反_工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反_工作的必要性，明確_風(fēng)險的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反_的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反_基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。

四、切實(shí)做好反_的`宣傳工作。

每年11月是人民銀行規(guī)定的反_宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反_橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，每個基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反_工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反_工作，使大家認(rèn)識到反_對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反_工作。

五、開展定期或不定期、現(xiàn)場或非現(xiàn)場的稽核檢查。

加強(qiáng)稽核檢查，將反_工作納入日?；藱z查范圍，為反_工作保駕護(hù)航。計劃在2008年1月份對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反_工作情況進(jìn)行一次檢查，對以前檢查的存在問題整改情況進(jìn)行跟蹤;2008年4月份對轄內(nèi)信用社部進(jìn)行一次反_工作專項(xiàng)檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反_業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止_犯罪活動的發(fā)生，履行好反_的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

二OO七年十二月二十七日

縣人行反_工作計劃第6篇2014年，我司反_工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反_監(jiān)管，強(qiáng)化反_非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反_監(jiān)督檢查力度，全面提高反_工作在預(yù)防和打擊_犯罪方面的有效性。

（一）繼續(xù)加強(qiáng)對《反_法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反_法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反_法律法規(guī)、做好反_工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反_相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全社會對反_的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識，營造更加濃厚的反_氛圍。

（二）加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌_線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、審查，若有涉嫌_的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊_犯罪活動。

（三）強(qiáng)化反_非現(xiàn)場監(jiān)管。按照《反_非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關(guān)評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反_義務(wù)情況進(jìn)行評估和等級劃分登記，實(shí)行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進(jìn)行通報，并作為重點(diǎn)對象實(shí)施反_監(jiān)管。

反_工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，營業(yè)部將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反_工作的順利開展；在新一年反_工作中，營業(yè)部會一如既往的對相關(guān)崗位人員進(jìn)行反_知識技能的培訓(xùn)，不斷提升對_行為的判斷處理能力；加大對業(yè)務(wù)員及客戶反_法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合營業(yè)部反_工作；不斷總結(jié)營業(yè)部反_工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營業(yè)部反_工作正常有序的開展，切實(shí)履行反_義務(wù)。

反_工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法_犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高xx信譽(yù)，促進(jìn)xx業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反_調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《_反_法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反_規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反_工作規(guī)定》(粵xx[xx]106號)的要求，我市xx在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反_工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將二○xx年反_工作總結(jié)如下：

縣人行反_工作計劃第7篇按照中國人民銀行對反_工作的專項(xiàng)文件要求，結(jié)合我公司業(yè)務(wù)規(guī)范和內(nèi)部管理需要，我公司對公司反_專項(xiàng)工作做年度總結(jié)如下：

自公司正式成立，尤其是取得支付牌照以來，我公司一向高度重視和緊抓反_工作，以立命之本和應(yīng)盡義務(wù)的高度，根據(jù)《_反_法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》和《支付機(jī)構(gòu)反_和反恐怖融資管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司具體業(yè)務(wù)狀況，建立建全反_工作管理機(jī)構(gòu)和措施制度，以推動和加強(qiáng)公司反_工作的開展，有效預(yù)防_活動，保證公司業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展，維護(hù)公司正常經(jīng)營次序。

我司建立了自上而下的反_組織機(jī)構(gòu)，成立了反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反_工作辦公室，領(lǐng)導(dǎo)小組成員由公司經(jīng)理及部門負(fù)責(zé)人組成，并設(shè)反_專員二名，反_兼職人員十九人。領(lǐng)導(dǎo)小組各成員分工明確，自合作商戶合法登記接入到結(jié)算數(shù)據(jù)預(yù)警，客服可疑業(yè)務(wù)備案到后臺清算可疑數(shù)據(jù)甄別等，均有專人跟蹤負(fù)責(zé)。同時不斷根據(jù)實(shí)際狀況的變化建立和修訂公司反_內(nèi)控制度，目前已建立《采購與付款管理制度》、《全面預(yù)算管理制度》、《支付業(yè)務(wù)平臺管理制度》、《備付金管理制度》等十五項(xiàng)，并在日常的工作中嚴(yán)格按制度規(guī)定操作執(zhí)行。

在建立健全組織架構(gòu)和規(guī)范完善管理制度的同時，我司不斷跟進(jìn)學(xué)習(xí)，參與了中國反_監(jiān)測分析中心舉辦的反_數(shù)據(jù)報送培訓(xùn)班，深入學(xué)習(xí)反_相關(guān)法規(guī)和政策，反_報告和職責(zé)，大額交易和可疑交易報告工作流程及報告要求，以及數(shù)據(jù)接口規(guī)范等專業(yè)的反_知識，增強(qiáng)內(nèi)部反_工作潛力。

尤其是20中國人民銀行組織“金融知識普及月”活動，我司用心參與，透過在公司官網(wǎng)開辟反_專區(qū)的宣傳方式，向社會公眾開展反_、打擊_犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，加強(qiáng)反_知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，構(gòu)成良好的抵制打擊_活動的社會氛圍。

我司的反_工作，落實(shí)了以客戶為中心、以流程控制為手段的工作要求，構(gòu)建了以風(fēng)險監(jiān)測、評估、預(yù)警、處置為一體的防控長效機(jī)制，加強(qiáng)了對_行為的前期識別和實(shí)際控制工作，在以后的工作中，我司將進(jìn)一步力求線條清晰、職責(zé)明確、運(yùn)作有序、監(jiān)督有力，確保反_工作的有力推進(jìn)。

縣人行反_工作計劃第8篇反_工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法_犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，持續(xù)社會安定，提高XX信譽(yù)，促進(jìn)XX業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反_調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《_反_法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反_規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省XXXX反_工作規(guī)定》(粵XX[]106號)的要求，我市XX在過去的一年里透過采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反_工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將二○○七年反_工作總結(jié)如下：

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我市XX為了做好反_工作，成立了以XX行長XX為組長，XX各部門負(fù)責(zé)人為成員的反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反_工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)XX的反_工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反_工作，構(gòu)建了一個較為完善的反_組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際狀況，我行制定了反_內(nèi)控制度，為更好地完成反_工作帶給了依據(jù)。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反_工作的認(rèn)識

為增強(qiáng)對反_工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反_知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反_工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反_知識學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反_工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反_方面知識的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反_專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。XX要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)潛力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的人員安排到反_工作崗位上來，擔(dān)任反_報告工作。四是透過與其他銀行及_門的合作，強(qiáng)化反_意識，初步構(gòu)成了一支反_工作隊(duì)伍。本年度共舉行反_培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反_調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《_反_法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反_規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省XXXX反_工作規(guī)定》等。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對反_工作的理解

為了讓廣大群眾配合XX開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反_宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。透過精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法帶給相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶帶給現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。

在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險業(yè)務(wù)時都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度。

當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格重新識別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性-交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅持每一天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公-款私存現(xiàn)象。我XX成立專項(xiàng)小組專門對有意要套現(xiàn)或公-款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我XX結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當(dāng)月開展反_工作進(jìn)行總結(jié)匯報。今年以來，我XX轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付61筆，累計金額萬。

六、開展內(nèi)部審查，提高反_技能。

本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行了內(nèi)部審計。11月6-9日XX分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反_工作的重要性認(rèn)識不夠，對反_知識未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象。

七、下一年工作計劃

(一)、繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識反_工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照

規(guī)定執(zhí)行反_的各項(xiàng)規(guī)定。

(二)、繼續(xù)完善反_內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反_工作奠定堅實(shí)的基矗

(三)、繼續(xù)加強(qiáng)反_一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反_技能。只有深刻領(lǐng)悟反_規(guī)定，才能較好地完成反_工作。透過對反_知識的學(xué)習(xí)，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。

今后我們將繼續(xù)把反_工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反_培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反_意識，掌握必要的反_技能，增強(qiáng)反_工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反_義務(wù)，切實(shí)打擊_活動。

縣人行反_工作計劃第9篇（一）采取多種形式，宣傳貫徹《反_法》

1．反_培訓(xùn)：宣傳貫徹《反_法》。利用晨會時間，每月召開兩次反_培訓(xùn)活動，培訓(xùn)活動采用靈活、有針對性的方式進(jìn)行。培訓(xùn)主要圍繞《反_法》、《反_工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充規(guī)定、《業(yè)務(wù)管理反_工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反_基本知識，主要從應(yīng)盡的反_義務(wù)及未按規(guī)定履行反_義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反_有關(guān)知識。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對反_工作的認(rèn)識。

認(rèn)真開展反_月宣傳活動。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反_宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，2014年10月我部開展了以“依法履行反_義務(wù)，預(yù)防和打擊_犯罪”為主題的反_專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進(jìn)行活動宣傳，活動內(nèi)容針對性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。

2．舉辦反_知識考試。為推動《反_法》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反_法律法規(guī)制度，更好地履行反_義務(wù)，曲靖營業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關(guān)此次反_活動的要求并結(jié)合我營業(yè)部具體情況，進(jìn)行了反_知識考試。極大地提高了反_從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反_工作的開展。

3、按照公司反_工作的要求，及時對可疑交易進(jìn)行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管；每月按時上報反_報表、根據(jù)實(shí)際情況撰寫反_季度總結(jié)等。

在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行人工識別,并逐筆保留可疑交易識別軌跡。加強(qiáng)大額交易的審核。根據(jù)公司反_工作要求，我營業(yè)部對大額交易做好相關(guān)信息登記、及時上報反_小組進(jìn)行審核、識別，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定；

按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進(jìn)行分析。

4、在2014年度反_工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反_案件，這也說明了我司在反_工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險的發(fā)生。

（二），加強(qiáng)反_工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度

1．加強(qiáng)反_工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施。以《反_法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實(shí)施《反_工作管理實(shí)施細(xì)則》將反_責(zé)任明確到人到崗，確保公司反_工作的順利開展。并將反_納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會市公司關(guān)于反_的各項(xiàng)精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險。

3、對達(dá)到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時對客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核，當(dāng)場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。

6.當(dāng)客戶出現(xiàn)反_法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識別的情況時,對該客戶重新進(jìn)行客戶身份識別,并留存相關(guān)識別資料。

7.對客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。

（三）面臨的主要問題：

1、相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的判斷經(jīng)驗(yàn)還不夠，技能技巧還有待提高；

2、部份業(yè)務(wù)員對履行反_法定義務(wù)還需深入認(rèn)識，支持配合公司開展反_及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強(qiáng)；

4、公司對反_法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

縣人行反_工作計劃第10篇根據(jù)《城郊聯(lián)社二00七年度反_工作安排》（呼城郊信聯(lián)發(fā)[2007]69號），結(jié)合《_反_法》、《金融機(jī)構(gòu)反_規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的有關(guān)規(guī)定，及時、準(zhǔn)確、完整無誤地收集交易信息，并按照可疑交易相關(guān)規(guī)定進(jìn)行分析和報送。

3月26日聯(lián)社舉辦了反_培訓(xùn)班，講授了當(dāng)前國內(nèi)反_形勢和任務(wù)，傳授了反_工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解了反_工作的必要性。參加培訓(xùn)人員要繼續(xù)學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反_基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。

縣人行反_工作計劃第11篇為了預(yù)防和杜絕_行為在我行發(fā)生，確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反_工作，打擊一切涉及、、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣為保證反_工作措施得到全面落實(shí)，做到反_工作有組織、有安排、有落實(shí)，現(xiàn)針對我行的實(shí)際情況，成立了反_領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任王佳碧任組長，徐禹昆、高燦、陳武為成員，系統(tǒng)的對20xx年度反_工作做出如下安排：

一、完善反_內(nèi)控制度。

按照我行反_內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。

二、監(jiān)督大額及可疑數(shù)據(jù)的報送。

指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反_報告員專崗負(fù)責(zé)每日的反_系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反_有關(guān)月報，季報、年報的報表。

三、學(xué)習(xí)及鞏固反_法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。

將反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實(shí)，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。

四、嚴(yán)格執(zhí)行反_的宣傳工作。

20xx年我行將在反_宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反_橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反_工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反_工作，使大家認(rèn)識到反_對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反_工作。

五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。

強(qiáng)稽核檢查，將反_工作納入日?；藱z查范圍，為反_工作保駕護(hù)航。定期對反_工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反_業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止_犯罪活動的發(fā)生，履行好反_的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

六、重視反_工作，組織召開領(lǐng)導(dǎo)小組會議。

會議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反_工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前

國內(nèi)反_形勢和任務(wù)及反_工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反_工作的必要性，明確_風(fēng)險的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反_的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反_基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。

縣人行反_工作計劃第12篇(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反_法》。

1.反_培訓(xùn)：宣傳貫徹《反_法》開兩次反_培訓(xùn)活動，培訓(xùn)活動采用靈活、有針對性的方式進(jìn)行。、培訓(xùn)主要圍繞《反_法》《反_工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充《業(yè)務(wù)管理反_工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制規(guī)定、度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反_基本知識，主要從應(yīng)盡的反_義務(wù)及未按規(guī)定履行反_義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反_有關(guān)知識。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對反_工作的認(rèn)識。認(rèn)真開展反_月宣傳活動。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反_宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，9月我部開展了以“依法履行反_義務(wù)，預(yù)防和打擊_犯罪”為主題的反_專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進(jìn)行活動宣傳，活動內(nèi)容針對性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。

2.舉辦反_知識考試。為推動《反_法》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反_法律法規(guī)制度，更好地履行反_義務(wù)，我司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我司具體情況，進(jìn)行了反_知識考試。極大地提高了反_從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反_工作的開展。

3、按市公司要求，及時對可疑交易進(jìn)行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時上報反_報表、根據(jù)實(shí)際情況撰寫反_季度總結(jié)等。在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行人工識別并逐筆保留可疑交易識別軌跡。加強(qiáng)大額交易的審核。根據(jù)公司反_工作要求，我司對大額交易做好相關(guān)信息登記、及時上報反_小組進(jìn)行審核、識別，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定;按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫《可疑交易信息，并按規(guī)定進(jìn)行分析。審核登記表》

4、在今年度反_工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反_案件，這也說明了我司在反_工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險的發(fā)生。

(二)加強(qiáng)反_工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度1.加強(qiáng)反_工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施。以《反_法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實(shí)施《反_工作管理實(shí)施細(xì)則》將反_責(zé)任明確到人到崗，確保公司反_工作的順利開展。并將反_納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會市公司關(guān)于反_的各項(xiàng)精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險。

3、對達(dá)到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時對客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核，當(dāng)場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。

4.對團(tuán)體客戶進(jìn)行身份識別時，對法人代表進(jìn)行身份識別在符合法律法規(guī)的條件下，按保險合同規(guī)定識別被保險人。

5.在與銀行、郵政等代理機(jī)構(gòu)簽訂的保險代理協(xié)議中加入反_義務(wù)，監(jiān)督保險代理方履行客戶身份識別職責(zé)。

6.當(dāng)客戶出現(xiàn)反_法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識別的情況時對該客戶重新進(jìn)行客戶身份識別并留存相關(guān)識別資料。7.對客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。

(三)面臨的主要問題：

1、相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的判斷經(jīng)驗(yàn)還不夠，技能技巧還有待提高;

2、部份業(yè)務(wù)員對履行反_法定義務(wù)還需深入認(rèn)識，支持配合公司開展反_及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強(qiáng);

3、公司對反_法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

縣人行反_工作計劃第13篇為加大該行反_工作力度,規(guī)范反_程序,保障該行反_宣傳活動有序地進(jìn)行,根據(jù)中國人民銀行反_有關(guān)規(guī)定,該行設(shè)立了以行長為組長,以綜合部、客戶部為成員的反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組。反_管理系統(tǒng)設(shè)置營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員崗、營業(yè)機(jī)構(gòu)會計主管崗、營業(yè)機(jī)構(gòu)客戶主管崗、反_領(lǐng)導(dǎo)小組崗,每個崗位相應(yīng)設(shè)置了AB角,構(gòu)建了一個較為完善的反_組織架構(gòu)。今年年初,該行研究制定了2022年反_工作計劃表,將反_工作任務(wù)細(xì)化分解,責(zé)任具體落實(shí)到人。按季召開反_專題工作會議,及時通報季度反_工作開展情況,協(xié)調(diào)解決反_工作中存在的問題和困難,謀劃部署下一季度反_重點(diǎn)工作。

二、加強(qiáng)制度建設(shè),不斷強(qiáng)化學(xué)習(xí)

該行全面梳理反_法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及農(nóng)發(fā)行系統(tǒng)內(nèi)制度規(guī)定,認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反_管理工作的通知》《關(guān)于調(diào)整反_領(lǐng)導(dǎo)小組及成員部門工作職責(zé)的通知》等文件,對客戶盡職調(diào)查、_風(fēng)險等級評定和資金交易監(jiān)測等工作流程環(huán)節(jié),部門職責(zé)、工作時限等重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行了細(xì)化和明確。

三、嚴(yán)格工作程序,認(rèn)真開展排查

一是切實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。在單位開立結(jié)算賬戶時嚴(yán)格把關(guān),認(rèn)真審核營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、開戶許可證及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性。并對現(xiàn)有存量客戶46戶進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別、風(fēng)險等級評定,建立客戶身份信息臺賬,收集、完善、保存客戶最新資料。二是及時登錄反_系統(tǒng)處理待辦任務(wù),進(jìn)行交易信息補(bǔ)錄和客戶信息補(bǔ)錄,對新開客戶進(jìn)行風(fēng)險初評和定期對存量客戶進(jìn)行風(fēng)險重評。三是做好反_可疑交易的報送。該行結(jié)合自身開展的各項(xiàng)具體業(yè)務(wù),在綜合分析和充分利用歷史交易、客戶身份識別信息等手段,加強(qiáng)人工甄別、判斷和審核。

四、開展宣傳培訓(xùn),履行社會責(zé)任

一是開展反_宣傳。今年以來,該行通過多種形式開展反_宣傳工作:包括通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED屏幕播放反_宣傳標(biāo)語、在營業(yè)廳柜臺擺放反_宣傳折頁,向前來辦理業(yè)務(wù)的客戶宣講反_知識,攜手同業(yè)機(jī)構(gòu)前往縣中心廣場開展反_現(xiàn)場宣傳等。二是加強(qiáng)反_業(yè)務(wù)培訓(xùn)。支行統(tǒng)一組織相關(guān)工作人員研究、交流反_工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反_形勢和任務(wù)及反_工作的操作技術(shù)和方法,對客戶_風(fēng)險等級評定及可疑案例處理的系統(tǒng)操作和反_客戶身份識別要點(diǎn)進(jìn)行學(xué)習(xí),共同提高、掌握反_基礎(chǔ)知識和基本技能,提升業(yè)務(wù)人員的工作技能。

下一步,農(nóng)發(fā)行永新縣支行將進(jìn)一步提高反_工作認(rèn)識,把反_工作抓緊抓實(shí),不斷提升對_行為的識別和處理能力,推進(jìn)農(nóng)發(fā)行反_管理體系和管理能力建設(shè)規(guī)范化、數(shù)字化、專業(yè)化,充分發(fā)揮反_保障全行高質(zhì)量發(fā)展、推進(jìn)農(nóng)發(fā)行治理體系和治理能力現(xiàn)代化,維護(hù)金融安全穩(wěn)定的作用。

供稿人:陳昊

單位:中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行永新縣支行

縣人行反_工作計劃第14篇反_年終工作總結(jié)

2016年，我公司反_工作緊緊圍繞總、分公司反_工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反_法》，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測分析水平，認(rèn)真開展行政調(diào)查，不斷推動公司反_工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績?，F(xiàn)將2016年反_工作狀況總結(jié)如下：

一、主要工作完成狀況

(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反_法》

2016年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反_法》。

1.召開反_工作會議，宣傳貫徹《反_法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實(shí)，召開全公司反_工作會議，宣傳貫徹《反_法》及其配套規(guī)章，并且在晨會學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反_資料的學(xué)習(xí)，起到了很好的宣傳作用。

2.用心開展反_知識培訓(xùn)。2016年以來，我公司多次以會議形式宣傳培訓(xùn)《反_法》外，還多次開展對反_工作一線人員的應(yīng)對面培訓(xùn)。培訓(xùn)緊緊圍繞“反_法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應(yīng)盡的反_義務(wù)及未按規(guī)定履行反_義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律職責(zé)等方面深入淺出地講解了反_有關(guān)知識。透過培訓(xùn)，大幅度提高了公司人員對反_工作的認(rèn)識。

(二)不斷完善反_工作機(jī)制，推動反_工作向縱深發(fā)展

1.進(jìn)一步完善反_工作內(nèi)部管理制度。以“反_法”的實(shí)施為契機(jī)，全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反_工作制度和操作規(guī)程，結(jié)合公司實(shí)際修訂和完善了反_內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了_風(fēng)險。

2.加強(qiáng)大額單退?；虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認(rèn)、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點(diǎn)。一是要求各部門建立聯(lián)絡(luò)員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定，為全方位收集反_監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個數(shù)據(jù)信息來源通道。

3.建立反_工作聯(lián)席會議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，為及時、有效防范和打擊_犯罪行為，確保我公司反_協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。

4.調(diào)整反_舉報工作機(jī)制。根據(jù)反_工作職責(zé)部門調(diào)整等實(shí)際狀況，我們及時調(diào)整并公布了反_舉報電話：，理順反_舉報的管理部門。

(三)鞏固業(yè)反_成果，推動反_工作在非銀行業(yè)全面展開

鞏固和擴(kuò)大業(yè)反_工作成果，推動反_工作在領(lǐng)域全面鋪開，將直接關(guān)系到《反_法》的實(shí)施效果。為此，我公司開展了如下工作：

1.加大反_工作的宣傳和培訓(xùn)力度，營造工作氛圍。

公司要根據(jù)反_工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反_培訓(xùn)工作制度，在晨會上對全體于昂進(jìn)行應(yīng)對面的反_法律法規(guī)等知識培訓(xùn)，使員工了解和熟悉了反_法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關(guān)職責(zé)，全面提高了員工反_工作意識，增強(qiáng)了反_工作潛力。

2.繼續(xù)組織開展對公司內(nèi)部的反_現(xiàn)場檢查。我公司組成6人專項(xiàng)檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關(guān)工作崗位人員履行反_義務(wù)狀況實(shí)施了現(xiàn)場檢查。為確保檢查任務(wù)的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項(xiàng)電子交易數(shù)據(jù)，對排查出的疑點(diǎn)問題，有針對性地進(jìn)行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場檢查的時間跨度，保證了檢查質(zhì)量。

(四)強(qiáng)化非現(xiàn)場監(jiān)管，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認(rèn)真開展反_工作，增強(qiáng)其反_風(fēng)險預(yù)警潛力，提高反_工作水平，我公司根據(jù)《反_非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》的要求，建立了公司反_非現(xiàn)場監(jiān)管機(jī)制，取得了良好成效。一是建立專人報告制度。要求指定各重點(diǎn)崗位人員負(fù)責(zé)報告反_相關(guān)信息資料。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)傳輸平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內(nèi)各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機(jī)構(gòu)履行反_義務(wù)自查自律活動。透過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式，使我公司反_非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日?；?、全面化、規(guī)范化。

(五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測分析，認(rèn)真開展反_行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認(rèn)真開展反_行政調(diào)查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反_信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進(jìn)行初步分析，篩選出有疑點(diǎn)的信息數(shù)據(jù)，再由部門領(lǐng)導(dǎo)組織群眾研究分析，切實(shí)提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實(shí)施行政調(diào)查。透過監(jiān)測分析，力爭在與_犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反_工作水平。

(六)用心開展反_信息調(diào)研，帶給反_信息交流平臺我公司高度重視反_信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級公司反映反_工作中出現(xiàn)的新狀況、新問題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺后公司應(yīng)如何開展反_工作、大額投保、大額賠款管理及反_正向激勵與逆向約束機(jī)制等問題，并構(gòu)成調(diào)研報告上報分公司。

二、面臨的主要問題

(一)反_各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正構(gòu)成。如聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以構(gòu)成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。

(二)非現(xiàn)場監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù)、輕反_工作的思想意識，對反_工作的重要性認(rèn)識不夠深刻，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強(qiáng)等。

三、2016年反_工作思路

2016年，我公司反_工作的總體思路是：以_理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹黨的_精神，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，從構(gòu)建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業(yè)務(wù)全面開展反_自查自糾，強(qiáng)化反_非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反_行政調(diào)查力度，全面提高反_工作在預(yù)防和打擊_犯罪方面的有效性。

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對《反_法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反_法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反_法律法規(guī)、做好反_工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反_相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動，提高全員對反_的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識，營造更加濃厚的反_工作氛圍。

(二)加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌_線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索，加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反_計劃，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊_犯罪活動。

(三)加大反_專項(xiàng)檢查與行政處罰力度。依法履行反_職責(zé)，以公司的承保、理賠、財務(wù)為重點(diǎn)環(huán)節(jié)，適時開展對全市公司反_工作的專項(xiàng)檢查，并以查促管。對檢查發(fā)現(xiàn)的違反反_法律法規(guī)的行為，依法給予嚴(yán)肅處罰。

縣人行反_工作計劃第15篇為進(jìn)一步提高全社會對反_工作的認(rèn)識，普及反_知識，營造有利于反_工作的外部環(huán)境，加大對_風(fēng)險的防范和打擊力度，宣傳反_活動的危害和反_工作的重要意義，結(jié)合我行的實(shí)際情況，制訂我行20XX年度反_宣傳工作計劃：

一、宣傳目的

通過開展反_宣傳活動，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反_作用，提高金融機(jī)構(gòu)反_人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反_意識和履行反_義務(wù)的自覺性，起到防范_風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用;加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進(jìn)一步優(yōu)化反_工作營造良好的外部環(huán)境;增強(qiáng)市民反_意識，使反_工作家喻戶曉、深入人心，讓他們懂得反_是每個公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。

二、宣傳內(nèi)容：

(一)反_相關(guān)法律法規(guī)：包括《反_法》、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

(二)反_基本常識：包括什么是_，_犯罪手段有哪些，客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等。

(三)_犯罪的社會危害性，對社會、機(jī)構(gòu)和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。

(四)宣傳橫幅：“預(yù)防_犯罪，營造和諧社會”、“維護(hù)金融秩序，遏制_犯罪”、“打擊_、人人有責(zé)”。

二、宣傳時間：根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反_宣傳活動1—2次。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3—10月份進(jìn)行宣傳。

三、宣傳方式：

1、利用橫幅及板報進(jìn)行宣傳。內(nèi)容主要是以反_標(biāo)語口號，對社會公眾普及宣傳，讓社會公眾易于接受，使社會公眾樹立“反_人人有責(zé)”的意識。橫幅由總行反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一制作，各網(wǎng)點(diǎn)必須在營業(yè)場所前懸掛反_宣傳橫幅;

2、宣傳折頁和板報。宣傳折頁應(yīng)詳盡地闡釋社會公眾應(yīng)該了解的反_知識，宣傳折頁應(yīng)放置在網(wǎng)點(diǎn)柜臺前，方便客戶了解反_知識;各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)定期更換宣傳板報內(nèi)容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報內(nèi)容。

3、開展網(wǎng)點(diǎn)柜面宣傳。要求各網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反_口號;各網(wǎng)點(diǎn)在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語及板報。

四、宣傳總結(jié)：

對反_宣傳活動進(jìn)行總結(jié)，主要總結(jié)前些階段宣傳工作的經(jīng)驗(yàn)與成果，找尋工作中存在的問題和不足，并提出改進(jìn)意見和建議，為今后反_宣傳工作的進(jìn)一步開展作好準(zhǔn)備。

縣人行反_工作計劃第16篇在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我xx成立專項(xiàng)小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我xx結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當(dāng)月開展反_工作進(jìn)行總結(jié)匯報。今年以來，我xx轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付61筆，累計金額萬。

縣人行反_工作計劃第17篇“_”是指將犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。作為銀行的一線柜員，必須要把好柜面關(guān)，遏制_犯罪活動，為反_工作貢獻(xiàn)力量，以下是我的心得體會：

第一、審核并記錄客戶信息，防范假名賬戶或虛假賬戶

依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定，客戶在開立銀行賬戶時，必須出示其相關(guān)身份證件，柜員則必須核對客戶身份信息。先烈東鄰近廣州最大的服裝批發(fā)市場，流動人口多;同時，附近還有較多的軍事單位，人員構(gòu)成較為復(fù)雜，身份證件種類也較多。以身份證件為例，除了居民身份證外，還有護(hù)照、臨時身份證、士兵證、軍官證，這也為客戶的身份識別增加了難度。因而，在掌握識別身份證的同時，還必須掌握識別其他證件的能力，以防范違法分子利用假名賬戶進(jìn)行_活動。依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定，柜員在辦理代理開戶業(yè)務(wù)時，除核對代理人及被代理人身份證件外，還必須電話通知被代理人，確認(rèn)其代理關(guān)系是否屬實(shí)，以此防范違法分子利用客戶遺失的身份證件開立虛假賬戶進(jìn)行_活動。

第二、關(guān)注大額和可疑支付交易，記錄并按時報送

依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定，客戶在進(jìn)行大額交易時，必須核對身份信息并登記紀(jì)錄。匯款類業(yè)務(wù)，客戶必須出示身份證，如果現(xiàn)金匯款超過一萬元，還必須留存身份證明復(fù)印件;現(xiàn)金取款超過5萬元的，一般需要進(jìn)行預(yù)約處理，現(xiàn)金取款超過20萬元的，必須要進(jìn)行客戶身份摘錄，并于當(dāng)日營業(yè)結(jié)束后相關(guān)信息輸入人行的反_電子檔案;轉(zhuǎn)賬超過20萬元的，還應(yīng)通知網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理;對于外幣及結(jié)售匯交易，轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)必須限于個人及直系親屬賬戶，且當(dāng)天結(jié)售匯的額度不能超過5000美元。

對于一些可疑的交易，如同一客戶通過辦理銀行卡等形式在一家銀行開立個人銀行結(jié)算賬戶累計10戶以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測對象，對于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。第三、依法合規(guī)，積極配合公檢法及銀監(jiān)會的反_工作

《_中國人民銀行法》及《金融機(jī)構(gòu)反_規(guī)定》明確規(guī)定，銀行有配合公檢法等部門進(jìn)行反_工作的義務(wù)。在依法合規(guī)的條件下，柜員應(yīng)積極配合公檢法部門的反_工作，不能因?yàn)樯姘缚蛻襞c銀行或個人存在利益關(guān)系，而從中進(jìn)行阻撓，或消極應(yīng)對，應(yīng)及時盡快的提供涉案客戶的賬戶信息及其他信息，對賬戶進(jìn)行凍結(jié)或扣收，以協(xié)助反_部門打擊_的犯罪活動。

作為新進(jìn)柜員，反_還是一項(xiàng)較為陌生的工作，鑒于反_工作的復(fù)雜性，還需要加強(qiáng)反_知識的學(xué)習(xí)，向書本學(xué)理論，向老員

工學(xué)經(jīng)驗(yàn)，合規(guī)操作，不斷學(xué)習(xí)，為反_工作出份力。

縣人行反_工作計劃第18篇㈠認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算帳戶，并嚴(yán)格按照規(guī)定使用和辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。對于已經(jīng)開立的未在人民銀行辦理開戶手續(xù)的結(jié)算帳戶，必須于4月底前補(bǔ)辦開戶手續(xù)，收集開戶信息資料上交總社統(tǒng)一辦理。對不能_資料的企事業(yè)單位、個體工商戶，必須在規(guī)定時間內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，填寫“銷戶申請書”并加蓋單位公章（以前在人民銀行辦理過開戶手續(xù)，由于營業(yè)執(zhí)照等原因無法重新辦理開戶手續(xù)的單位，還必須將已作廢的開戶許可證收回，無法收回的，由單位出具證明）。對于無法聯(lián)系的或長期不動的帳戶，各分社也要于4月底前進(jìn)行清理注銷，統(tǒng)一進(jìn)入不動戶（集中戶）管理，清理時各分社要將清理帳戶的單位名稱、帳號結(jié)余金額填列名單，一份留存?zhèn)洳椋环萆辖豢偵绻芾怼?/p>

㈡按照《個人銀行結(jié)算帳戶管理辦法》為個人開立銀行結(jié)算帳戶，并辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。對已開立的個人銀行結(jié)算帳戶限4月底前補(bǔ)辦相關(guān)開戶手續(xù)，簽訂協(xié)議書，做到一戶一檔管理。對在4月底前不能提供相關(guān)材料的個人銀行結(jié)算帳戶一律轉(zhuǎn)為一般儲蓄存款帳戶管理，并停止辦理轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。

㈢按照《儲蓄管理?xiàng)l例》為居民開立儲蓄存款帳戶，嚴(yán)格執(zhí)行“實(shí)名制”的有關(guān)規(guī)定，并按要求將存款人的身份證號碼、電話等個人信息記錄在傳票上面。儲蓄帳戶只能辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務(wù)。對個人當(dāng)時存入的儲蓄存款24小時之內(nèi)辦理支取的新開戶，必須到原存入網(wǎng)點(diǎn)辦理，不得通兌。

㈣建立客戶身份登記制度，在為客戶辦理開戶時要嚴(yán)格審查客戶提供的證明材料、證明文件等，做到信息的真實(shí)、完整、可靠。

㈤對于單位和個人銀行結(jié)算帳戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請、協(xié)議書等要一戶一檔進(jìn)行保管，并保證帳戶管理資料的完整性和合規(guī)性。

㈥大額現(xiàn)金按規(guī)定審批報備，按照《信用社現(xiàn)金管理辦法》中的審批權(quán)限執(zhí)行，不得有漏審批或無審批現(xiàn)象發(fā)生。對于5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金支取必須認(rèn)真登記并完整記錄身份證信息，月末隨月計表一并報回總社，總社匯總后于月后5日前上報聯(lián)社財務(wù)計劃部，報備的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)要及時、完整、不得出現(xiàn)漏報或誤報。

㈦大額現(xiàn)金交易按時上報：

⒈對企事業(yè)單位、個體工商戶存款帳戶一次性提取現(xiàn)金30萬元以上（含30萬元）的，對該筆存款的支取時間、單位名稱、支取金額、用途、審批人等信息要進(jìn)行詳細(xì)記...

縣人行反_工作計劃第19篇__銀行_(下稱“我行”)反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組及內(nèi)審部成員于__年__月__日嚴(yán)格按照《__銀行__年反_工作檢查方案》對我行__年度反_工作進(jìn)行檢查。檢查情況如下：

一、執(zhí)行反_規(guī)定的基本情況

(一)反_機(jī)構(gòu)建設(shè)情況我行成立反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長任組長，副行長任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員，指定內(nèi)審部為我行反_工作主管部門，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔(dān)任反_專員，負(fù)責(zé)日常反_工作，現(xiàn)內(nèi)審部人數(shù)為4人。我行在各部門(分支機(jī)構(gòu))各設(shè)一名兼職合規(guī)員，合規(guī)員職責(zé)主要為及時向部門(分支機(jī)構(gòu))負(fù)責(zé)人及內(nèi)審部報告合規(guī)報告、定期或不定期進(jìn)行合規(guī)檢查、定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)、定期收集、撰寫合規(guī)文章等。截至報告之日沒有發(fā)生合規(guī)專員調(diào)整沒有備案的情況。我行對自身金融產(chǎn)品如存款業(yè)務(wù)、保管箱業(yè)務(wù)等均要求客戶在申辦業(yè)務(wù)時對客戶進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查從而降低客戶_風(fēng)險。

(二)反_風(fēng)險管理政策執(zhí)行情況

我行基本能按照全面風(fēng)險管理的要求，平衡_風(fēng)險控制與經(jīng)營業(yè)務(wù)發(fā)展兩項(xiàng)目標(biāo)之間的關(guān)系，沒有造成反_風(fēng)險控制措施被弱化或反_風(fēng)險管理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的情況。

(三)反_內(nèi)控制度建設(shè)情況

自開展反_工作以來，我行能不斷完善內(nèi)控制度建設(shè)，制定了《__銀行大額和可疑支付交易報告操作規(guī)程》、《__銀行大額現(xiàn)金交易監(jiān)測報告管理辦法》、《__銀行重大可疑線索(含涉嫌恐怖融資)報告管理規(guī)定》、《__銀行客戶_風(fēng)險等級劃分辦法》、《__銀行反_考核追究制度》和《__銀行合規(guī)風(fēng)險1

管理及反_內(nèi)控工作操作規(guī)程》等制度，制度中涵蓋了反_考核、崗位職責(zé)、操作程序等規(guī)定，對反_監(jiān)管政策發(fā)生的，我行均有及時修改完善反_內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，例如對新的機(jī)構(gòu)信用代碼證在反_領(lǐng)域的運(yùn)用，我行在《__銀行合規(guī)風(fēng)險管理及反_內(nèi)控工作操作規(guī)程》中新增“機(jī)構(gòu)信用代碼在反_領(lǐng)域的運(yùn)用”一章，對有關(guān)情況進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定。

(四)客戶身份識別情況

本行各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時，對個人銀行結(jié)算賬戶堅持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，并聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后予以開立賬戶。對于公戶開戶，認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等資料的真實(shí)性和有效性(并對法人代表、經(jīng)辦人身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn))，確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶。

我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，均重新識別客戶身份。

我行客戶_風(fēng)險等級認(rèn)定小組根據(jù)我行制定的標(biāo)準(zhǔn)劃分客戶或賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本行保存的客戶基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。對風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，要求至少每半年進(jìn)行一次審核。

(五)大額交易和可疑交易報告情況

本行落實(shí)分級管理、專人負(fù)責(zé)的反_工作制度，每日反_系統(tǒng)自動從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取符合大額和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易信息，由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員對可疑交易嚴(yán)格按照我行制度規(guī)定結(jié)

合客戶和交易背景情況對交易內(nèi)容進(jìn)行初級甑別和報送，再由內(nèi)審部專人負(fù)責(zé)二次分析、甑別并將結(jié)果按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定及時有效地向中國人民銀行報送報送反_報表、大額和可疑交易報告。__年，我行共上報大額__宗，共__筆，交易金額__萬元;上報可疑交易__宗，共__筆，交易金額__萬元。通過對大額和可疑交易的報送，有效預(yù)防和打擊_等違法犯罪案件，更好地履行金融機(jī)構(gòu)的反_義務(wù)。

(六)客戶身份資料和交易記錄保存情況

我行設(shè)立開銷戶登記簿對開銷戶資料均完整地進(jìn)行保存，對交易記錄亦按規(guī)定進(jìn)行保存。

《金融機(jī)構(gòu)反_規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反_義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。”因此我行對依法履行反_職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、可疑交易報告等工作信息嚴(yán)格予以保密，沒有發(fā)現(xiàn)對外泄密情況。

(七)反_宣傳和培訓(xùn)情況

我行結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)踐，不定期對一線員工進(jìn)行了客戶識別及大額可疑交易報告方面的培訓(xùn)，自開業(yè)以來共開展培訓(xùn)__次，加強(qiáng)對薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的培訓(xùn)，以利于反_工作順利開展。同時督促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時報送大額報告和可疑報告，以便快速、及時分析掌握客戶信息的真實(shí)性、完整性，以利于反_工作深入開展。

我行長期在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反_宣傳標(biāo)語、擺放反_宣傳小冊及接受客戶舉報、咨詢，以該等方式進(jìn)行反_宣傳工作。開業(yè)以來，還開展_次反_宣傳月活動，宣傳月除繼續(xù)

在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反_宣傳標(biāo)語、擺放反_宣傳小冊及接受客戶舉報、咨詢外，還在我行服務(wù)區(qū)域多處繁榮地段懸掛自制反_標(biāo)語橫幅，利用公眾休息日在我行門口擺設(shè)咨詢臺，發(fā)放反_知識宣傳單，接受公眾對反_疑問的咨詢，深入服務(wù)區(qū)域周邊的社區(qū)、工廠、商業(yè)區(qū)進(jìn)行反_宣傳。通過反_宣傳活動，能提高我行反_工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)我行的反_意識及履行反_義務(wù)的自覺性;加強(qiáng)我行與外部的聯(lián)系溝通，為進(jìn)一步優(yōu)化反_工作營造良好的外部環(huán)境;增強(qiáng)社會公眾的反_意識，使社會公眾能意識到_的危害性及懂得反_是每個公民應(yīng)盡的義務(wù)及責(zé)任，形成全社會共同參與反_、打擊_犯罪的良好社會氛圍。

(八)監(jiān)管要求執(zhí)行情況

我行按要求按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表及報告、機(jī)構(gòu)信用代碼運(yùn)用情況表及反_動態(tài)信息。我行今年尚未接到執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求配合開展反_調(diào)查以及協(xié)助涉嫌_案件的偵查工作。

二、反_工作存在的問題及建議

一是個別客戶進(jìn)行大額現(xiàn)金支取時經(jīng)辦人員沒有在《大額現(xiàn)金支取登記簿》上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號碼;二是公戶開銷戶檔案資料中存在客戶證件復(fù)印件沒有雙人復(fù)核、印鑒卡登記不齊，缺乏啟用日期或經(jīng)辦人員簽章等情況;三是《客戶_風(fēng)險等級劃分評定表》中部分欠缺初分人簽章、要素不齊等情況;四是客戶交易記錄傳票存在客戶現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯誤收回的一份沒有加蓋作廢章且第二、三聯(lián)沒有收回附上，客戶詢證函無法定代表人或委托代理人簽章等情況。

請對上述問題認(rèn)真落實(shí)整改，并繼續(xù)完善內(nèi)部控制制度建設(shè)，加強(qiáng)客戶身份識別能力，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)_風(fēng)險學(xué)習(xí)分析，提高網(wǎng)絡(luò)_認(rèn)定能力，加強(qiáng)對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收

付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，加大反_培訓(xùn)和宣傳力度。

反_工作總結(jié)范文精選

縣人行反_工作計劃第20篇根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反_工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反_內(nèi)控制度。聯(lián)社于205月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的.監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［2004］043號），并于206月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反_維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對反_工作的實(shí)時監(jiān)測分析。

二、設(shè)立專門的反_工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反_工作。由會計出納科負(fù)責(zé)收集全轄反_工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機(jī)構(gòu)的反_情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

三、制定有效的反_措施：

1、建立客戶身份登記制度。嚴(yán)格審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶身份，經(jīng)自查，未開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。

2、辦理單位客戶開立、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時按規(guī)定要求其提供真實(shí)有效的證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。

3、按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄。

4、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。

5、于五月中旬開展對客戶的反_宣傳工作，并將反_培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員掌握有關(guān)反_的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反_工作能力。

縣人行反_工作計劃第21篇為了進(jìn)一步提高我行反_工作水平，市中區(qū)支行在本月組織全體員工進(jìn)行了一次銀行反_業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。

培訓(xùn)主要圍繞《反_法》、《反_工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》等法規(guī)和相關(guān)制度開展學(xué)習(xí)，其主要目的是讓員工更深入的學(xué)習(xí)反_基本知識，從應(yīng)盡的反_義務(wù)及未按規(guī)定履行反_義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出的了解反_有關(guān)知識。除此之外，我們還了解了多個關(guān)于_的案例，讓我們能更好的掌握反_知識。

從這次反_的培訓(xùn)中，我學(xué)到了很多。通過培訓(xùn)，我充分認(rèn)識到做好反_工作是防范金融風(fēng)險的客觀要求，明確了_的概念、_的渠道、_對國家和金融機(jī)構(gòu)帶來的后果和災(zāi)難，知曉了我行所承擔(dān)的反_義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，了解和掌握開展銀行反_工作的程序和措施，切實(shí)提高了我們前臺工作人員在客戶身份識別、重點(diǎn)可疑交易報送等方面的工作技能和水平。

反_工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，為了能更好的開展此項(xiàng)工作，我們應(yīng)該努力學(xué)習(xí)反_的知識，不斷提升對_行為的判斷處理能力。在以后的工作中，我們還應(yīng)該經(jīng)常的總結(jié)日常工作中的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，為銀行反_工作把好第一道關(guān)，讓反_工作正常有序的開展，切實(shí)履行反_義務(wù)。

縣人行反_工作計劃第22篇為增強(qiáng)對反_工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反_知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反_工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反_知識學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反_工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反_方面知識的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反_專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。xx要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的人員安排到反_工作崗位上來，擔(dān)任反_報告工作。四是通過與其他銀行及_門的合作，強(qiáng)化反_意識，初步形成了一支反_工作隊(duì)伍。本年度共舉行反_培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反_調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《_反_法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反_規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反_工作規(guī)定》等。

縣人行反_工作計劃第23篇㈠認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算帳戶，并嚴(yán)格按照規(guī)定使用和辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。對于已經(jīng)開立的未在人民銀行辦理開戶手續(xù)的結(jié)算帳戶，必須于4月底前補(bǔ)辦開戶手續(xù)，收集開戶信息資料上交總社統(tǒng)一辦理。對不能_資料的企事業(yè)單位、個體工商戶，必須在規(guī)定時間內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，填寫“銷戶申請書”并加蓋單位公章（以前在人民銀行辦理過開戶手續(xù)，由于營業(yè)執(zhí)照等原因無法重新辦理開戶手續(xù)的單位，還必須將已作廢的開戶許可證收回，無法收回的，由單位出具證明）。對于無法聯(lián)系的或長期不動的帳戶，各分社也要于4月底前進(jìn)行清理注銷，統(tǒng)一進(jìn)入不動戶（集中戶）管理，清理時各分社要將清理帳戶的單位名稱、帳號結(jié)余金額填列名單，一份留存?zhèn)洳?，一份上交總社管理?/p>

㈡按照《個人銀行結(jié)算帳戶管理辦法》為個人開立銀行結(jié)算帳戶，并辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。對已開立的個人銀行結(jié)算帳戶限4月底前補(bǔ)辦相關(guān)開戶手續(xù)，簽訂協(xié)議書，做到一戶一檔管理。對在4月底前不能提供相關(guān)材料的個人銀行結(jié)算帳戶一律轉(zhuǎn)為一般儲蓄存款帳戶管理，并停止辦理轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。

㈢按照《儲蓄管理?xiàng)l例》為居民開立儲蓄存款帳戶，嚴(yán)格執(zhí)行“實(shí)名制”的有關(guān)規(guī)定，并按要求將存款人的身份證號碼、電話等個人信息記錄在傳票上面。儲蓄帳戶只能辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務(wù)。對個人當(dāng)時存入的儲蓄存款24小時之內(nèi)辦理支取的新開戶，必須到原存入網(wǎng)點(diǎn)辦理，不得通兌。

㈣建立客戶身份登記制度，在為客戶辦理開戶時要嚴(yán)格審查客戶提供的證明材料、證明文件等，做到信息的真實(shí)、完整、可靠。

㈤對于單位和個人銀行結(jié)算帳戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請、協(xié)議書等要一戶一檔進(jìn)行保管，并保證帳戶管理資料的完整性和合規(guī)性。

㈥大額現(xiàn)金按規(guī)定審批報備，按照《信用社現(xiàn)金管理辦法》中的審批權(quán)限執(zhí)行，不得有漏審批或無審批現(xiàn)象發(fā)生。對于5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金支取必須認(rèn)真登記并完整記錄身份證信息，月末隨月計表一并報回總社，總社匯總后于月后5日前上報聯(lián)社財務(wù)計劃部，報備的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)要及時、完整、不得出現(xiàn)漏報或誤報。

㈦大額現(xiàn)金交易按時上報：

⒈對企事業(yè)單位、個體工商戶存款帳戶一次性提取現(xiàn)金30萬元以上（含30萬元）的，對該筆存款的支取時間、單位名稱、支取金額、用途、審批人等信息要進(jìn)行詳細(xì)記載，并于月末隨月計表報回總社，總社匯總后于月后8日前上報聯(lián)社財務(wù)計劃部（該筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)支取時必須