個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理練習(xí)試卷1（共123題）

個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理練習(xí)試卷1（共5套）（共123題）個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理練習(xí)試卷第1套一、選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)1、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)關(guān)于制度建設(shè)的要求不包括()。A、建立相應(yīng)的風(fēng)險管理體系B、建立健全有關(guān)規(guī)章制度和內(nèi)部審核程序C、建立健全綜合理財服務(wù)的內(nèi)部控制制度D、不區(qū)分理財顧問服務(wù)與一般性業(yè)務(wù)咨詢活動標準答案：D知識點解析：暫無解析2、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員每年的培訓(xùn)時間應(yīng)不少于()小時。A、10B、15C、25D、20標準答案：D知識點解析：暫無解析3、在理財計劃的存續(xù)期內(nèi),除商業(yè)銀行與客戶另有約定外,商業(yè)銀行應(yīng)至少()向客戶提供一次其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單。A、每周B、每月C、每季D、每年標準答案：B知識點解析：暫無解析4、商業(yè)銀行應(yīng)按()準備理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料,客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。A、季度B、月C、年D、周標準答案：A知識點解析：暫無解析5、適用()的理財產(chǎn)品,商業(yè)銀行應(yīng)在開展個人理財業(yè)務(wù)前按規(guī)定報中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)批準。A、報告制B、審批制C、詢問制D、檢查制標準答案：B知識點解析：暫無解析6、商業(yè)銀行開展保證收益理財計劃的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)向()申請批準。A、中國人民銀行B、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國財政部D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會標準答案：D知識點解析：暫無解析7、商業(yè)銀行開展不需要審批的個人理財業(yè)務(wù),應(yīng)按照規(guī)定,在發(fā)售理財產(chǎn)品后()日內(nèi)將相關(guān)資料報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)。A、2B、3C、4D、5標準答案：D知識點解析：暫無解析8、下列關(guān)于商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的做法中,正確的是()。A、一般儲蓄存款產(chǎn)品可以單獨當做理財計劃銷售B、將結(jié)構(gòu)性儲蓄產(chǎn)品中的基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分相分離C、無條件向客戶承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率D、向客戶承諾除保證收益以外的其他可獲得收益標準答案：B知識點解析：暫無解析9、商業(yè)銀行下列做法中,正確的是()。A、銷售不能獨立測算的理財計劃B、銷售理財計劃無需設(shè)置期限和銷售起點金額C、無需提供非保證收益理財計劃預(yù)期收益率的測算數(shù)據(jù)D、理財計劃的宣傳和介紹材料包含對產(chǎn)品風(fēng)險的揭示標準答案：D知識點解析：暫無解析二、多項選擇題(本題共7題，每題1.0分，共7分。)10、個人理財從業(yè)人員在從事個人理財業(yè)務(wù)中,應(yīng)當遵守中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會制定的()。標準答案：A,D知識點解析：暫無解析11、商業(yè)銀行申請需要批準的個人理財業(yè)務(wù)之前,應(yīng)當()。標準答案：A,B,C,D,E知識點解析：暫無解析12、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)按照管理運作方式不同,分為()。標準答案：A,B知識點解析：暫無解析13、為了建立嚴格的內(nèi)部控制制度,個人理財業(yè)務(wù)要求建立()。標準答案：B,C,D,E知識點解析：暫無解析14、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員,應(yīng)包括()。標準答案：A,C,D知識點解析：暫無解析15、商業(yè)銀行利用理財顧問服務(wù)向客戶推介投資產(chǎn)品時,應(yīng)()。標準答案：B,C,E知識點解析：暫無解析16、下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)的觀點中,正確的有()。標準答案：B,C,E知識點解析：暫無解析三、判斷題(本題共8題，每題1.0分，共8分。)17、商業(yè)銀行申請需要批準的個人理財業(yè)務(wù),應(yīng)向中國證券監(jiān)督管理委員會報送相關(guān)材料。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析18、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)無需將個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理納入商業(yè)銀行風(fēng)險管理體系之中。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析19、商業(yè)銀行應(yīng)區(qū)分理財顧問服務(wù)與一般性業(yè)務(wù)咨詢活動。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析20、商業(yè)銀行的分支機構(gòu)不能開展個人理財業(yè)務(wù)。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析21、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù),應(yīng)與客戶簽訂合同,明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析22、在理財計劃的存續(xù)期內(nèi),商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析23、商業(yè)銀行應(yīng)按季度準備理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料,客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析24、為開展個人理財業(yè)務(wù)而設(shè)計的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品實行申請制。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理練習(xí)試卷第2套一、選擇題(本題共10題，每題1.0分，共10分。)1、銀行業(yè)從業(yè)人員面對客戶的時候,下列選項中,()是應(yīng)該做的。A、對待不同民族、性別、年齡的客戶采取不同的態(tài)度,有錢的有權(quán)的優(yōu)先B、應(yīng)客戶邀請進行娛樂活動時,這些活動一旦被公開不至于影響所在機構(gòu)的聲譽C、熱情地為客戶服務(wù)提供咨詢方案,包括規(guī)避監(jiān)管的建議D、對客戶提出的要求盡量滿足,無法滿足的應(yīng)當創(chuàng)造條件予以滿足標準答案：B知識點解析：暫無解析2、銀行業(yè)從業(yè)人員處理客戶的投訴時,()是不正確的行為。A、堅持客戶至上、客觀公正原則B、所在機構(gòu)有明確的客戶投訴反饋時限,應(yīng)當在反饋時限內(nèi)答復(fù)客戶C、所在機構(gòu)沒有明確的投訴反饋時限,應(yīng)當遵循行業(yè)慣例向客戶反饋情況D、在投訴反饋時限內(nèi)無法拿出意見,則在反饋時限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況,但不用告知下一個反饋時限標準答案：D知識點解析：暫無解析3、銀行業(yè)從業(yè)人員邀請客戶或應(yīng)客戶邀請進行娛樂活動時,下列選項中,違反規(guī)定的是()。A、在第三方看來屬于行業(yè)慣例的活動B、在對方接受了邀請后在娛樂現(xiàn)場勸對方接受交易,對方因接受邀請而不得不同意C、價值在政策法規(guī)和所在機構(gòu)允許的范圍以內(nèi)D、這些活動一旦被公開將不至于影響所在機構(gòu)的聲譽標準答案：B知識點解析：暫無解析4、銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中,客戶提出不合理的要求時,應(yīng)該()。A、為完成任務(wù),堅決予以滿足B、不予理睬C、耐心說明情況,取得理解和諒解D、批評教育,治病救人標準答案：C知識點解析：暫無解析5、銀行業(yè)從業(yè)人員在銷售所在機構(gòu)代理的產(chǎn)品時,不宜()進行披露。A、采取明確的、足以讓客戶注意的方式對風(fēng)險B、對被代理機構(gòu)所承擔的最終責任C、對本機構(gòu)在本產(chǎn)品銷售過程中的責任D、對購買此產(chǎn)品的其他客戶名單標準答案：D知識點解析：暫無解析6、某上市銀行從業(yè)人員可以對外提供的信息是()。A、所在銀行新的產(chǎn)品研發(fā)情況B、沒有聯(lián)絡(luò)信息的客戶名單C、所在銀行所公開發(fā)布的財務(wù)報表D、所在銀行高管和中層經(jīng)理名單及聯(lián)系方式標準答案：C知識點解析：暫無解析7、某銀行員工勤奮好學(xué),經(jīng)常向另一部門其他崗位的同事學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,在同事偶爾外出時還主動提出代為履行職責,這種行為()。A、是不可以的,除非經(jīng)過適當批準B、體現(xiàn)了該員工的勤勉盡職精神,應(yīng)該得到表揚C、在該員工的技能和知識達到其同事崗位要求的情況下是可以的D、體現(xiàn)了同事之間的團結(jié)合作精神,應(yīng)該得到鼓勵標準答案：A知識點解析：暫無解析8、下列理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的行為中,不符合從業(yè)人員限制性條款的是()。A、從業(yè)人員推銷理財產(chǎn)品時像推銷一般儲蓄產(chǎn)品一樣進行大眾化推銷B、向客戶說明有關(guān)投資風(fēng)險時,從業(yè)人員應(yīng)說明最不利的投資情形和投資結(jié)果C、客戶咨詢與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品時,從業(yè)人員向其詳細介紹D、從業(yè)人員對突破限額的交易進行事先申請標準答案：A知識點解析：暫無解析9、商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點對客戶進行產(chǎn)品適合度評估,可以采用的方式是()。A、通過網(wǎng)絡(luò)問卷,對客戶的產(chǎn)品適合度進行評估B、通過專門的產(chǎn)品適合度評估書,當面對客戶的產(chǎn)品適合度進行評估C、通過電話詢問,對客戶的產(chǎn)品適合度進行評估D、通過電子郵件,對客戶的產(chǎn)品適合度進行評估標準答案：B知識點解析：暫無解析10、從業(yè)人員對非保證收益理財計劃,在與客戶簽訂合同前,應(yīng)()。A、宣傳介紹“預(yù)期收益率”B、提供理財計劃預(yù)期收益率的測算數(shù)據(jù)、測算方式和測算的主要依據(jù)C、宣傳介紹“最高收益率”D、向無相關(guān)交易經(jīng)驗的人推介與衍生交易相關(guān)的高收益投資產(chǎn)品標準答案：B知識點解析：暫無解析二、多項選擇題(本題共6題，每題1.0分，共6分。)11、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定,銀行從業(yè)人員做法不當?shù)挠?)。標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析12、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定,銀行從業(yè)人員做法不當?shù)挠?)。標準答案：B,D,E知識點解析：暫無解析13、某商業(yè)銀行銷售個人理財產(chǎn)品,預(yù)期收益率5%,在推銷過程中的言論中,()違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》。標準答案：A,B,C知識點解析：暫無解析14、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定,符合“客戶投訴”規(guī)定的有()。標準答案：A,B,C,D,E知識點解析：暫無解析15、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶”的要求,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當了解客戶的()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析16、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定,銀行從業(yè)人員做法不當?shù)挠?)。標準答案：A,B,C,D,E知識點解析：暫無解析三、判斷題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)17、一定的學(xué)歷水平與工作經(jīng)驗則是從業(yè)人員達到專業(yè)勝任要求的基本前提。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析18、從業(yè)人員應(yīng)當尊重同業(yè)人員,公平競爭,禁止商業(yè)賄賂。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析19、保證收益理財計劃銷售起點金額應(yīng)在10萬元人民幣或1萬美元(或等值外幣)以上。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析20、從業(yè)人員應(yīng)當堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則,正確處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護之間的關(guān)系。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析21、對殘障者或語言存在障礙的客戶,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當盡可能為其提供便利。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析22、銀行業(yè)同業(yè)人員之間應(yīng)當互相尊重,在面對競爭的時候不能互相誹謗;可以進行正常的學(xué)術(shù)交流,但不能互相交換商業(yè)機密或知識產(chǎn)權(quán)。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析23、為達成交易,對客戶提出的問題隱瞞風(fēng)險,向客戶作出承諾或保證。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析24、因“禮貌服務(wù)”原則而泄漏執(zhí)法活動信息,協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)是正確的。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析25、對同事在工作中違反內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當予以提示、制止,從而影響關(guān)系,違反了“團結(jié)合作”原則。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理練習(xí)試卷第3套一、選擇題(本題共10題，每題1.0分，共10分。)1、商業(yè)銀行提供個人理財顧問服務(wù)業(yè)務(wù)時,不正確的是()。A、向客戶進行風(fēng)險提示B、客戶確認欄應(yīng)簡單不需有其他說明或要求C、風(fēng)險提示應(yīng)設(shè)計客戶確認欄和簽字欄證D、客戶確認欄要求客戶簽名標準答案：B知識點解析：暫無解析2、下列關(guān)于風(fēng)險控制計劃的說法中,不正確的是()。A、理財計劃涉及的有關(guān)交易工具的風(fēng)險限額,無需納入相應(yīng)的交易工具的總體風(fēng)險限額管理B、商業(yè)銀行應(yīng)明確每個理財計劃所能承受的風(fēng)險程度C、商業(yè)銀行設(shè)立的可承受的風(fēng)險程度是量化指標D、商業(yè)銀行應(yīng)明確劃分相關(guān)部門或人員在理財計劃風(fēng)險管理方面的權(quán)限與責任標準答案：A知識點解析：暫無解析3、下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售綜合理財產(chǎn)品要求的說法中,不正確的是()。A、建立銷售理財產(chǎn)品的分級審核批準制度B、建立必要的委托投資跟蹤審計制度C、設(shè)置不低于5萬元人民幣的銷售起點金額D、采用至少包含止損限額和交易限額的多重指標管理市場風(fēng)險限額標準答案：D知識點解析：暫無解析4、商業(yè)銀行可根據(jù)實際業(yè)務(wù)情況確定流動性風(fēng)險限額的管理,但流動性風(fēng)險限額應(yīng)至少包括()。A、期限錯配限額B、交易限額C、止損限額D、期權(quán)限額標準答案：A知識點解析：暫無解析5、按照《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》的規(guī)定,保證收益理財計劃的起點金額應(yīng)在()美元以上。A、1000B、2000C、5000D、10000標準答案：C知識點解析：暫無解析6、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員每年的培訓(xùn)時間應(yīng)不少于()小時。A、109B、50C、30D、20標準答案：D知識點解析：暫無解析7、()是從業(yè)人員首先應(yīng)當具備的職業(yè)操守。A、守法合規(guī)B、誠實信用C、專業(yè)勝任D、勤勉盡職標準答案：B知識點解析：暫無解析8、對于本行向客戶作出超出監(jiān)管規(guī)定以外承諾的行為,銀行個人理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)當()。A、無條件服從B、對媒體公布這一信息C、向上級機構(gòu)或監(jiān)管部門反映D、告訴競爭對手標準答案：C知識點解析：暫無解析9、禁止商業(yè)賄賂是《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中()基本準則的要求。A、勤勉盡職B、公平競爭C、誠實信用D、專業(yè)勝任標準答案：B知識點解析：暫無解析10、下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為中,符合“信息保密”準則要求的是()。A、妥善保管客戶交易信息檔案B、在受雇期間,將客戶資料和交易信息出售C、離職后將原工作單位客戶信息透露給新工作單位領(lǐng)導(dǎo)D、將客戶資料帶回家標準答案：A知識點解析：暫無解析二、多項選擇題(本題共7題，每題1.0分，共7分。)11、下列關(guān)于綜合理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理制度體系的說法中,不正確的有()。標準答案：B,D知識點解析：暫無解析12、商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標管理市場風(fēng)險限額,市場風(fēng)險的限額可以采用()。標準答案：A,B,C,D,E知識點解析：暫無解析13、商業(yè)銀行對信用風(fēng)險限額的管理應(yīng)當包括()。標準答案：B,E知識點解析：暫無解析14、下列商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)中的情形中,可能使銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對其直接負責的高級管理人員進行處理的有()。標準答案：A,B,C,D,E知識點解析：暫無解析15、個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員向客戶提供投資顧問服務(wù)時,應(yīng)先了解客戶的()。標準答案：A,B,C,D,E知識點解析：暫無解析16、下列關(guān)于商業(yè)銀行管理和使用理財資金的說法中,正確的有()。標準答案：C,D,E知識點解析：暫無解析17、為避免存在錯誤銷售或者不當銷售情況,商業(yè)銀行還應(yīng)當對本行從事個人理財顧問服務(wù)業(yè)務(wù)人員的()進行內(nèi)部調(diào)查和監(jiān)督。標準答案：A,C,D,E知識點解析：暫無解析三、判斷題(本題共8題，每題1.0分，共8分。)18、綜合理財產(chǎn)品的內(nèi)部監(jiān)督部門應(yīng)當在理財產(chǎn)品的運營部門內(nèi)。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析19、商業(yè)銀行應(yīng)按月對個人理財業(yè)務(wù)進行統(tǒng)計分析。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析20、經(jīng)客戶書面同意,商業(yè)銀行可以向第三方提供客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析21、商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管相關(guān)合同和各類授權(quán)文件,并至少每年重新確認一次。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析22、某銀行的客戶評估報告認為某客戶不適宜購買外匯理財產(chǎn)品,但該客戶仍然強烈要求購買,此時該銀行應(yīng)當拒絕其要求。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析23、銀行客戶經(jīng)理趙在與其客戶張在一次交談中得知張想變更其資金投資方向,次日趙經(jīng)理直接按照客戶張希望的投資方向進行變更。這種做法是正確的。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析24、商業(yè)銀行可以銷售無產(chǎn)品(計劃)期限的理財產(chǎn)品(計劃)。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析25、商業(yè)銀行在向客戶說明有關(guān)投資風(fēng)險時應(yīng)說明最不利的投資情形和投資結(jié)果。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理練習(xí)試卷第4套一、選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)1、商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險應(yīng)由()承擔。A、理財計劃負責人B、客戶C、商業(yè)銀行D、商業(yè)銀行和理財計劃負責人標準答案：B知識點解析：暫無解析2、對于壓力測試顯示潛在損失超過商業(yè)銀行警戒標準的理財計劃,商業(yè)銀行()。A、按原計劃銷售并更小心地經(jīng)營管理B、應(yīng)減少銷售量C、應(yīng)擴大銷售量D、不應(yīng)銷售標準答案：D知識點解析：暫無解析3、假定目前銀行2年期定期存款利率為4.41%,則2年期保證收益理財計劃可以承諾的無附加條件保證收益率是()。A、4.5%B、4.6%C、4.4%D、4.7%標準答案：C知識點解析：暫無解析4、商業(yè)銀行應(yīng)在每一會計年度終了編制本年度個人理財業(yè)務(wù)報告,并將年度報告和相關(guān)報表(一式三份),于下一年度的()月底前報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。A、1B、2C、3D、4標準答案：B知識點解析：暫無解析5、下列關(guān)于內(nèi)部控制的說法中,不正確的是()。A、即使可以由第三方托管的客戶資產(chǎn),也不應(yīng)交由第三方托管B、商業(yè)銀行應(yīng)當保存完備的個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)記錄C、商業(yè)銀行接受客戶委托進行的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)與客戶簽訂合同,確保獲得客戶的充分授權(quán)D、應(yīng)當將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理標準答案：A知識點解析：暫無解析6、下列選項中,違反個人理財顧問服務(wù)管理的是()。A、一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以向客戶提供個人理財顧問服務(wù)B、明確個人理財業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員的工作范圍界限C、禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃D、對客戶進行必要的分層,防止由于錯誤銷售損害客戶利益標準答案：A知識點解析：暫無解析7、如確有需要,一般產(chǎn)品銷售人員可以(),但必須制定明確的業(yè)務(wù)管理辦法和授權(quán)管理規(guī)則。A、向客戶提供理財投資咨詢顧問意見B、向客戶銷售理財計劃C、替客戶進行投資操作D、協(xié)助理財業(yè)務(wù)人員向客戶提供個人理財顧問服務(wù)標準答案：D知識點解析：暫無解析8、客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品或計劃,但客戶仍然要求購買的()。A、商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件,列明必要說明事項,雙方簽字認可B、同意銷售C、拒絕銷售D、報上級領(lǐng)導(dǎo)批示標準答案：A知識點解析：暫無解析9、商業(yè)銀行在向客戶說明有關(guān)投資風(fēng)險時,下列選項中,不正確的是()。A、使用通俗易懂的語言B、說明最不利的投資情形和投資結(jié)果C、用動聽、形象的語言說明最好的投資收益D、配以必要的示例標準答案：C知識點解析：暫無解析二、多項選擇題(本題共7題，每題1.0分，共7分。)10、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù),在進行相關(guān)市場風(fēng)險管理時,應(yīng)對利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整()。標準答案：A,C,D知識點解析：暫無解析11、下列關(guān)于理財產(chǎn)品(計劃)的說法中,正確的是()。標準答案：A,B,C知識點解析：暫無解析12、證券交易遵循()的原則。標準答案：B,D知識點解析：暫無解析13、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有()情形之一的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實施處罰。標準答案：A,C,E知識點解析：暫無解析14、商業(yè)銀行開展個人理財顧問服務(wù),()。標準答案：A,D,E知識點解析：暫無解析15、(),都應(yīng)包含相應(yīng)的風(fēng)險揭示內(nèi)容。標準答案：A,C,D知識點解析：暫無解析16、下列關(guān)于綜合理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理機構(gòu)的說法中,正確的有()。標準答案：A,D知識點解析：暫無解析三、判斷題(本題共8題，每題1.0分，共8分。)17、商業(yè)銀行利用理財顧問服務(wù)向客戶推介投資產(chǎn)品時應(yīng)了解客戶的風(fēng)險承受能力,替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析18、商業(yè)銀行開展個人理財服務(wù),發(fā)現(xiàn)客戶有涉嫌惡意逃避稅收管理行為,出于“信息保密”原則不應(yīng)該向相關(guān)部門報告。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析19、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù),可根據(jù)相關(guān)規(guī)定向客戶收取適當?shù)馁M用。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析20、根據(jù)“了解客戶”原則,客戶由他人代為辦理業(yè)務(wù)的,銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析21、銀行為VIP客戶提供比一般客戶更加優(yōu)惠、便捷的服務(wù),這違反了“公平對待”原則。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析22、無條件向客戶承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析23、商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險應(yīng)由客戶承擔。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析24、商業(yè)銀行可以銷售不能獨立測算的理財計劃。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理練習(xí)試卷第5套一、選擇題(本題共10題，每題1.0分，共10分。)1、國家審計人員按法定程序?qū)δ彻镜馁~戶進行檢查,銀行業(yè)務(wù)人員因和該公司主管有同學(xué)關(guān)系,在審計人員檢查前幫助該公司進行了資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移。此行為違反了《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中()的規(guī)定。A、授信盡職B、信息披露C、風(fēng)險提示D、協(xié)助執(zhí)行標準答案：D知識點解析：暫無解析2、銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法中,違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“崗位職責”有關(guān)規(guī)定的是()。A、遵循銀行崗位職責劃分和風(fēng)險隔離的操作規(guī)程,確?？蛻艚灰椎陌踩獴、不打聽與自身工作無關(guān)的信息C、將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等告知其他人員D、未經(jīng)批準不為其他崗位人員代為履行職責或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男袠藴蚀鸢福篊知識點解析：暫無解析3、下列個人理財業(yè)務(wù)人員的行為中,沒有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“同業(yè)競爭”有關(guān)規(guī)定的是()。A、為推銷理財產(chǎn)品向客戶承諾合約外的收益B、向客戶反復(fù)強調(diào)競爭對手理財產(chǎn)品的負面報道C、免費向客戶提供國際市場理財產(chǎn)品信息D、為爭取客戶節(jié)約成本而繞過銀行規(guī)定的必要手續(xù)為客戶辦理產(chǎn)品買賣標準答案：C知識點解析：暫無解析4、銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法中,沒有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“兼職”有關(guān)規(guī)定的是()。A、利用在銀行從事個人理財業(yè)務(wù)的便利為自己與同學(xué)合辦的理財咨詢公司獲得業(yè)務(wù)B、將從事個人理財業(yè)務(wù)獲得的客戶信息賣給兼職所在公司的同事C、擔任銀行業(yè)協(xié)會的從業(yè)資格認證考試的培訓(xùn)老師D、每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上標準答案：C知識點解析：暫無解析5、銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法中,違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“尊重同事”有關(guān)規(guī)定的是()。A、不用任何帶有歧視性的語言和行為與同事交往B、不因同事的年齡、性別、婚姻狀況、身體健康或殘障而進行任何形式的騷擾和侵害C、尊重同事的工作方式和工作成果D、向他人透露同事的個人隱私標準答案：D知識點解析：暫無解析6、銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法中,違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“利益沖突”有關(guān)規(guī)定的是()。A、在存在潛在沖突的情形下,應(yīng)當向所在機構(gòu)管理層主動說明利益沖突的情況B、向管理層提出自己關(guān)于處理利益沖突的建議C、幫助親戚以優(yōu)于普通金融消費者的條件與其所在機構(gòu)進行交易D、明確區(qū)分所在機構(gòu)利益與個人利益標準答案：C知識點解析：暫無解析7、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,沒有遵守“公平對待”原則的是()。A、因產(chǎn)品設(shè)計的差異而導(dǎo)致費率和服務(wù)便捷程度上的差別B、為VIP客戶提供的服務(wù)與為一般客戶的服務(wù)方式區(qū)分開來C、在為提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時有不耐煩言行D、設(shè)置專門的理財產(chǎn)品服務(wù)窗口來服務(wù)個人理財客戶標準答案：C知識點解析：暫無解析8、下列關(guān)于保護客戶隱私的說法中,不正確的是()。A、銀行業(yè)從業(yè)人員在離職后,為了繼續(xù)為客戶提供連貫服務(wù),將客戶信息帶至新機構(gòu)B、不出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息C、銀行應(yīng)當保護在為客戶提供開戶服務(wù)時了解到的客戶財務(wù)狀況信息D、銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律透露任何客戶資料和交易信息標準答案：A知識點解析：暫無解析9、已知銀行的一個團隊中的某個成員將要辭職到競爭對手處工作,則團隊的研究成果是否應(yīng)當與其共享()。A、應(yīng)當與該成員分享成果,因為該成員目前仍是團隊的一員B、該成員有權(quán)分享團隊的研究成果,并可以將該成果帶到新的工作崗位C、不應(yīng)當與其共享D、可以與其分享部分成果,但工作中應(yīng)當處處提防該成員標準答案：A知識點解析：暫無解析10、下列行為中,()沒有違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》有關(guān)信息披露的規(guī)定。A、銷售人員為了實現(xiàn)銷售目標,在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責任承擔者,使得消費者以為銀行是風(fēng)險承擔者B、在介