銀行績效考核系統(tǒng)建設(shè)方案 v1

目錄

1弓I言........................................................................1

1.1項目背景..............................................................1

1.2項目目標(biāo)..............................................................1

1.3考核機(jī)制..............................................................2

1.3.1考核對象.......................................................2

1.3.2考核周期.......................................................2

2系統(tǒng)功能模塊設(shè)計...........................................................3

2.1功能模塊概述..........................................................3

2.2指標(biāo)管理..............................................................4

2.2.1基礎(chǔ)指標(biāo)體系....................................................4

2.2.2派生指標(biāo)體系維護(hù)...............................................4

2.2.3派生指標(biāo)數(shù)據(jù)調(diào)整...............................................5

2.2.4派生指標(biāo)數(shù)據(jù)采集...............................................5

2.2.5調(diào)整后指標(biāo)重新計算.............................................5

2.3關(guān)系管理..............................................................5

2.3.1賬戶關(guān)系登記....................................................6

2.3.2對公關(guān)系登記審批...............................................6

2.3.3客戶行員關(guān)系登記...............................................6

2.3.4營銷申請........................................................6

2.3.5營銷申請審批....................................................7

2.4數(shù)據(jù)查詢...............................................................7

2.4.1個人/網(wǎng)點指標(biāo)查詢................................................7

2.4.2個人明細(xì)查詢.....................................................8

2.5報表管理...............................................................8

2.5.1指標(biāo)報表.........................................................8

2.5.2存儲過程報表.....................................................9

2.6計劃管理...............................................................9

2.7信息維護(hù)...............................................................9

3業(yè)務(wù)與應(yīng)用流程............................................................11

3.1業(yè)務(wù)藍(lán)圖...............................................................11

3.2考核流程...............................................................12

3.3系統(tǒng)處理流程..........................................................15

3.3.1指標(biāo)管理........................................................16

3.3.2關(guān)系管理.......................................................16

3.3.3計劃管理.......................................................17

4系統(tǒng)架構(gòu)...................................................................18

4.1系統(tǒng)架構(gòu)..............................................................18

4.1.1業(yè)務(wù)源數(shù)據(jù)層...................................................18

4.1.2數(shù)據(jù)處理層.....................................................19

4.1.3績效考核數(shù)據(jù)層.................................................19

4.1.4業(yè)務(wù)管理層.....................................................20

4.1.5數(shù)據(jù)展現(xiàn)及管理.................................................20

4.2績效考核指標(biāo)體系.....................................................20

4.3運(yùn)行環(huán)境.............................................................22

銀行績效考核系統(tǒng)建設(shè)方案

1引言

1.1項目背景

面對快速健康發(fā)展的中國經(jīng)濟(jì)和敞開的WTO大門，中國銀行業(yè)正以前所未

有的速度加快向現(xiàn)代化商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)變，同業(yè)業(yè)務(wù)同質(zhì)化的加速、新資本協(xié)議

框架約束的臨近、行業(yè)監(jiān)管體系的成熟、外資銀行的大舉進(jìn)入，這些都使中國

銀行業(yè)的競爭日趨市場化、精細(xì)化和全球化。

在激烈的競爭中，銀行如何有效地管理各級組織和個人的績效是一項重要

而緊迫的戰(zhàn)略任務(wù)。如何留住人才并發(fā)揮其能力？如何最佳配置銀行的人力和

資金資源？如何落實銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃，提高領(lǐng)導(dǎo)力、控制力和執(zhí)行力？如何加

強(qiáng)各分行與總行的溝通，增強(qiáng)銀行完成年度經(jīng)營目標(biāo)的約束力？

績效指標(biāo)管理是一項從銀行總體戰(zhàn)略著眼，以提高銀行整體業(yè)績?yōu)槟康?，?/p>

員工和各級組織進(jìn)行考核的業(yè)績管理制度，其包含“按績效付給薪酬”、“按

考核實施管理”、“按收益分配資源”等核心思想?？冃е笜?biāo)管理不能直接解

決所有的績效管理問題，但它為處理好其中的大部分問題提供了合適的工具。

可以說，建立良好的績效指標(biāo)管理是銀行發(fā)展的必然趨勢，也是當(dāng)前銀行面對

競爭，實現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，提高競爭力的關(guān)鍵能力之一。

1.2項目目標(biāo)

?搭建銀行績效管理的基礎(chǔ)架構(gòu)，與核心、信貸及其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)建立接口，

實現(xiàn)績效對象、考核對象、考核指標(biāo)與計劃的有效管理；

■建立科學(xué)的考核體系，立足從多指標(biāo)，多對象，同時區(qū)分部門或崗位的

考核重點與性質(zhì)，進(jìn)行重點部門/崗位重點考核，不同性質(zhì)部門/崗位區(qū)別

考核等；

M實現(xiàn)銀行績效的量化考核，進(jìn)行合理、公正、公開地獎懲，最終在競爭日

趨激烈的市場中立于不敗之地；

<4基于BI技術(shù)和架構(gòu)實現(xiàn)績效考核系統(tǒng)，對行員或機(jī)構(gòu)的業(yè)績進(jìn)行分析,

可幫助管理者發(fā)現(xiàn)潛在的問題及原因，實現(xiàn)人力資源的充分利用和合理分

配，市場營銷策略的制訂；

?銀行員工通過瀏覽器就可以輕松、快捷地查詢到所關(guān)心的績效信息；

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1.3考核機(jī)制

1.3.1考核對象

■機(jī)構(gòu)/部門考核對銀行分支行、網(wǎng)點以及各部門條線進(jìn)行業(yè)績統(tǒng)計

及考核，考核指標(biāo)主要包括利潤指標(biāo)、服務(wù)指標(biāo)及其他指標(biāo)；

■行員營銷考核建立員工評價制度，對銀行員工進(jìn)行績效考核，按

崗位劃分，包括對柜員、客戶經(jīng)理以及管理人員的績效考核，而從考

核辦法看，包括對勞動量、營銷成果等定量業(yè)績評分，以及對定性的360

度考核等；

■渠道業(yè)務(wù)考核對商業(yè)銀行各種渠道進(jìn)行業(yè)務(wù)量及業(yè)績的

統(tǒng)計和分析，包括傳統(tǒng)渠道和電子渠道。

1.3.2考核周期

銀行績效考核系統(tǒng)主要實現(xiàn)如下考核周期：

■日考核

展示日考核報表

■周考核

展示周考核報表

■月考核

展示月度考核報表

■季度考核

展示季度考核報表

■年度考核

展示年度考核報表

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2系統(tǒng)功能模塊設(shè)計

2.1功能模塊概述

績效考核系統(tǒng)適用于各行不同的考核方案，基于統(tǒng)一的基礎(chǔ)指標(biāo)可以以靈活

的方式制訂考核派生指標(biāo)，擬訂不同的考核方案實現(xiàn)對網(wǎng)點和個人的績效考核。

在系統(tǒng)中可以制定考核指標(biāo)和派生指標(biāo)體系的維護(hù)，提供增、刪、改、查可對考核

指標(biāo)的靈活定制和使用提供支持；可以按照涉及業(yè)務(wù)對公/私、崗位、業(yè)務(wù)條線來

實現(xiàn)賬戶/客戶與行員/網(wǎng)點關(guān)系的登記；數(shù)據(jù)查詢兼顧個人、網(wǎng)點、明細(xì)、自定

義，分為個人指標(biāo)查詢、個人明細(xì)查詢、網(wǎng)點指標(biāo)查詢、網(wǎng)點明細(xì)查詢和用戶

自定義查詢子模塊，從多方面滿足用戶的報表需求；報表管理提供靈活的個性化

定義報表和報表輸出；計劃管理提供對個人、網(wǎng)點營銷活動的計劃，從而支持

更靈活的考核目的。

績效考核產(chǎn)品功能示意圖

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本績效考核產(chǎn)品在功能層面主要包括如下幾個部分:

■指標(biāo)管理

■關(guān)系管理

■數(shù)據(jù)查詢

■報表管理

■計劃管理

■信息維護(hù)

權(quán)限管理

2.2指標(biāo)管理

指標(biāo)管理模塊提供對績效考核所需的的基礎(chǔ)和派生指標(biāo)的管理功能，包括對

指標(biāo)定義、數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)調(diào)整等功能，按照指標(biāo)類型，分為網(wǎng)點考核和個人

考核兩套基礎(chǔ)指標(biāo)。

指標(biāo)管理具體子功能包括有

■個人基礎(chǔ)指標(biāo)體系

■個人派生指標(biāo)體系維護(hù)

■個人派生指標(biāo)數(shù)據(jù)調(diào)整

網(wǎng)點基礎(chǔ)指標(biāo)體系

網(wǎng)點派生指標(biāo)體系維護(hù)

網(wǎng)點派生指標(biāo)數(shù)據(jù)調(diào)整

M派生指標(biāo)數(shù)據(jù)采集

調(diào)整后指標(biāo)重新計算

2.2.1基礎(chǔ)指標(biāo)體系

本功能展示了基礎(chǔ)指標(biāo)體系（包括個人和網(wǎng)點）在此以樹狀形式展示，由于

基礎(chǔ)指標(biāo)是本考核系統(tǒng)的數(shù)據(jù)源，是最底層的數(shù)據(jù)，因此不容許修改。

2.2.2派生指標(biāo)體系維護(hù)

派生指標(biāo)體系維護(hù)分為個人和網(wǎng)點，是在系統(tǒng)提供的基礎(chǔ)指標(biāo)體系之上，根

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據(jù)各行考核方案特性，管理員自行生成的考核指標(biāo)，系統(tǒng)以靈活的方式對派生

指標(biāo)體系進(jìn)行維護(hù)。

2.2.3派生指標(biāo)數(shù)據(jù)調(diào)整

派生指標(biāo)數(shù)據(jù)調(diào)整子功能分為個人和網(wǎng)點，是基于考核實際情況中可能發(fā)生

的分潤、調(diào)整等需求，對派生后的指標(biāo)數(shù)據(jù)進(jìn)行微調(diào)的功能，在系統(tǒng)的數(shù)據(jù)集

成性的基礎(chǔ)上，又充分發(fā)揮了系統(tǒng)的靈活性。而審批功能又在靈活性之上保證

了謹(jǐn)慎性。

2.2.4派生指標(biāo)數(shù)據(jù)采集

在此子功能模塊中，用戶可以執(zhí)行派生指標(biāo)數(shù)據(jù)采集并對采集日志進(jìn)行分析

管理。系統(tǒng)按基礎(chǔ)指標(biāo)數(shù)據(jù)頻率自動裝載數(shù)據(jù)，用戶定義的派生指標(biāo)需在分行執(zhí)

行采集。分行可根據(jù)實際需要在后臺

定義定時任務(wù)，自動調(diào)用系統(tǒng)提供的總控腳本每日執(zhí)行數(shù)據(jù)采集，或通過前

臺手工執(zhí)行數(shù)據(jù)處理。用戶在此子模塊輸入采集日期，手工執(zhí)行數(shù)據(jù)采集，后臺

將自動按照派生指標(biāo)公式從基礎(chǔ)指標(biāo)體系中抽取相關(guān)

基礎(chǔ)指標(biāo)數(shù)據(jù)，計算派生指標(biāo)。

2.2.5調(diào)整后指標(biāo)重新計算

在此子功能中，用戶對于調(diào)整后的派生指標(biāo)，系統(tǒng)按照派生層次從基礎(chǔ)指標(biāo)

開始計算派生指標(biāo)，并在計算得到的派生指標(biāo)數(shù)值基礎(chǔ)上參照調(diào)整值，計算得

到計算用派生指標(biāo)，并根據(jù)派生層次參與下步運(yùn)算。由此獲得最終派生指標(biāo)數(shù)

據(jù)的數(shù)值用于最后考核。

2.3關(guān)系管理

為實現(xiàn)客戶經(jīng)理考核，需要根據(jù)各行管理方案建立客戶經(jīng)理與帳戶或客戶的

關(guān)聯(lián)關(guān)系，關(guān)系管理模塊提供了客戶經(jīng)理與帳戶關(guān)系管理、客戶經(jīng)理與客戶關(guān)系

管理以及客戶經(jīng)理營銷客戶登記、審批流程，為客戶經(jīng)理考核提供便捷、有效

的關(guān)系數(shù)據(jù)。

關(guān)系管理模塊現(xiàn)階段包括下面幾個功能：

對私關(guān)系登記

■對公關(guān)系登記

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■對公關(guān)系登記審批

■客戶行員關(guān)系登記

■營銷申請

■營銷申請審批

上述功能根據(jù)實際需要亦可酌情增加。

2.3.1賬戶關(guān)系登記

本功能是維護(hù)對私業(yè)務(wù)的賬戶與行員之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，包括對公、對私。用

戶可通過查詢條件（員工編號、登記日期、登記類型（帳號、卡號或合同號））來

查看關(guān)聯(lián)關(guān)系；對于新增關(guān)聯(lián)關(guān)系，為便于操作，提供了單筆和批量增加（批

量增加受日期和機(jī)構(gòu)參數(shù)的限制約束）為了實現(xiàn)科學(xué)、靈活的考核方法，在新

增關(guān)聯(lián)關(guān)系時，權(quán)限在此也有所體現(xiàn)。例如：對于非系統(tǒng)管理員，在創(chuàng)建關(guān)系

時，有日期和機(jī)構(gòu)的限制，即非系統(tǒng)管理員只能登記本機(jī)構(gòu)所開的、指定天數(shù)

之內(nèi)的賬戶；而對于系統(tǒng)管理員，則不受上述限制；另外，可以根據(jù)實際業(yè)務(wù)需

要進(jìn)行關(guān)系的過戶和刪除。

2.3.2對公關(guān)系登記審批

本功能是鑒于對公客戶金額巨大、關(guān)系管理涉及利潤比重差異顯著等特點，

為加強(qiáng)對公帳戶管理完整性、可靠性而設(shè)立。此子功能可根據(jù)需要靈活配置，

如果系統(tǒng)參數(shù)確認(rèn)需進(jìn)行對公登記關(guān)系審批，當(dāng)關(guān)系A(chǔ)處于關(guān)系未審批或

者關(guān)系被否決狀態(tài)，則后臺程序計算將視關(guān)系A(chǔ)無效。當(dāng)系統(tǒng)參數(shù)確認(rèn)無需進(jìn)

行對公登記關(guān)系審批，則對公帳戶關(guān)系審批子模塊無需維護(hù)。

2.3.3客戶行員關(guān)系登記

客戶行員登記子功能以客戶為核心建立客戶與客戶經(jīng)理管理關(guān)系，該模塊主

要包括對客戶和行員關(guān)系的增加、修改、刪除和審批功能。一旦客戶與某個客

戶經(jīng)理關(guān)系確立，該客戶下所有帳戶都將歸此客戶經(jīng)理管理。

與2.3.3關(guān)系登記相同，客戶行員關(guān)系也具有類似的功能。

2.3.4營銷申請

營銷申請功能，主要包括對公營銷申請工作的申請、調(diào)整、刪除和申請察看、

查詢功能。此功能為營銷行員填寫自己與集團(tuán)客戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系。因此它既有類

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似關(guān)系登記的功能，又可針對營銷進(jìn)行支持。

例如對平日的營銷活動、短期營銷任務(wù)的績效統(tǒng)計，達(dá)到對網(wǎng)點或個人的靈

活考核目的。如考察某時間段內(nèi)營銷任務(wù)的完成情況，營銷申請功能突出的是

營銷支持。另外可根據(jù)實際的業(yè)務(wù)需求，對其中某些信息進(jìn)行調(diào)整或刪除。

2.3.5營銷申請審批

對于營銷的申請信息，因為涉及集團(tuán)客戶，為體現(xiàn)謹(jǐn)慎性，需要通過審批部

門審批通過之后才能生效。審批方式包括兩種：審批通過和被否決；審批的同

時為設(shè)置保護(hù)期限，即到指定的期限制后該申請的客戶沒有被登記時，將不能

使用該申請進(jìn)行相關(guān)集團(tuán)客戶的登記。在營銷申請的時候操作員指定了營銷到

期日，當(dāng)營銷到期日即將到達(dá)但仍需要營銷行員與集團(tuán)客戶之間的營銷關(guān)系繼

續(xù)存在的時候，可以使用“營銷展期”來延長營銷時間段，系統(tǒng)可根據(jù)到期日

來實現(xiàn)績效考核成績計算的差異化。如果營銷結(jié)束日期到期之時還未申請營銷

展期，系統(tǒng)不會將此客戶下對應(yīng)的指標(biāo)值計算到該行員的考核成績中。

2.4數(shù)據(jù)查詢

該模塊定義了常用的數(shù)據(jù)查詢，根據(jù)數(shù)據(jù)源以及對網(wǎng)點的口徑的區(qū)分，分為

個人和網(wǎng)點兩大塊，網(wǎng)點子模塊數(shù)據(jù)來源于會計口徑統(tǒng)計意義上的網(wǎng)點，與總

帳科目一致；個人數(shù)據(jù)來源于分戶帳匯總。大致分為個人指標(biāo)查詢、個人明細(xì)

查詢（數(shù)據(jù)至帳戶層）網(wǎng)點指標(biāo)查詢以及自定義查詢四大子模塊。

針對用戶對于數(shù)據(jù)后期加工、處理需求，系統(tǒng)支持以Excel方式導(dǎo)出。

2.4.1個人/網(wǎng)點指標(biāo)查詢

基礎(chǔ)指標(biāo)數(shù)據(jù)查詢該報表主要顯示登入用戶權(quán)限內(nèi)的員工/網(wǎng)點基礎(chǔ)指標(biāo)

詳細(xì)信息。

派生指標(biāo)數(shù)據(jù)查詢

該報表主要顯示登入用戶權(quán)限內(nèi)的員工/網(wǎng)點派生指標(biāo)詳細(xì)信息。

指標(biāo)數(shù)據(jù)調(diào)整狀態(tài)查詢在“指標(biāo)管理”I“派生指標(biāo)數(shù)據(jù)調(diào)整”中，系統(tǒng)提

供了對派生指標(biāo)數(shù)據(jù)調(diào)整、審批的功能。該報表主要

顯示派生指標(biāo)調(diào)整有關(guān)的信息。

指標(biāo)數(shù)據(jù)時間段日均查詢該報表主要顯示根據(jù)所選數(shù)據(jù)日期時間段期間指

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標(biāo)數(shù)值即經(jīng)過帳戶分潤后實際歸屬到員工/部門名下的指

標(biāo)日均值（只對派生指標(biāo)）。

2.4.2個人明細(xì)查詢

外幣儲蓄查詢該報表主要顯示員工名下某時點帳戶各外幣幣種儲蓄存款

本幣和折美元余額，以及一些帳戶基本信息。

人民幣儲蓄查詢該報表主要顯示員工名下某時點帳戶本幣儲蓄存款本幣

和折美元余額，以及一些帳戶基本信息。

基金交易查詢該報表主要顯示員工名下基金的部分信息。

卡儲蓄存款查詢該報表主要顯示員工名下卡儲蓄存款的部分信息。

對公存款創(chuàng)利明細(xì)查詢該報表主要顯示員工名下對公存款賬戶

的利息收入支出、資金價值、資金成本、創(chuàng)利等信息。

對公存款明細(xì)查詢該報表主要顯示員工名下對公存款賬戶

的客戶信息、賬戶信息和各類日均、積數(shù)指標(biāo)。

對公貸款創(chuàng)利明細(xì)查詢該報表主要顯示員工名下對公貸款賬戶的利息收入

支出、資金價值、資金成本、創(chuàng)利等信息。

對公貸款明細(xì)查詢該報表主要顯示員工名下對公貸款賬戶

的客戶信息、賬戶信息和各類日均、積數(shù)指標(biāo)。

對公中間業(yè)務(wù)明細(xì)查詢該報表主要顯示員工名下對公中間業(yè)務(wù)的賬戶和交

易信息。

對私中間業(yè)務(wù)明細(xì)查詢該報表主要顯示員工名下對私中間業(yè)務(wù)的賬戶和交

易信息。

柜員業(yè)務(wù)量明細(xì)查詢該報表主要顯示員工名下各個指標(biāo)、幣種對應(yīng)的積數(shù)指

標(biāo)。

2.5報表管理

該模塊主要涵蓋兩方面報表：指標(biāo)報表、存儲過程報表。

2.5.1指標(biāo)報表

在指標(biāo)報表管理模塊中，用戶可自行定制Excel報表的模板樣式自行選擇

指標(biāo)，系統(tǒng)按照用戶自定義模式自動抽取某些指標(biāo)的數(shù)據(jù)，并以Excel方式

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輸出。其中Excel模板定義了報表的樣式，將Excel模板上傳至系統(tǒng)后，系統(tǒng)

能夠通過特定定義符辨認(rèn)數(shù)據(jù)填充區(qū)，并提供界面供用戶靈活選擇填入數(shù)據(jù)項，

靈活的方式能夠滿足業(yè)務(wù)人員多變的業(yè)務(wù)需求；另外可從數(shù)據(jù)日期、部門（分

行/支行/網(wǎng)點/個人）等角度來查看并輸出數(shù)據(jù)（Excel形式）也可根據(jù)業(yè)務(wù)

需求修改或刪除之前定義好的報表。

2.5.2存儲過程報表

存儲過程報表中已經(jīng)定義好了一些常用的報表，用戶只要選擇要查看的報表,

輸入相應(yīng)的數(shù)據(jù)日期，就可以查看。這些報表由之前選擇好的報表類型（自定

義表、固定表）準(zhǔn)備好的模版文件以及相關(guān)設(shè)置來形成樣式，由之前指定的系

統(tǒng)內(nèi)部的存儲過程或權(quán)限用戶定義的SQL產(chǎn)生，其他權(quán)限用戶也可以根據(jù)業(yè)務(wù)需

求自定義自己的報表。

2.6計劃管理

為加強(qiáng)考核系統(tǒng)與日常工作更加緊密聯(lián)系，提實用性和靈活性，特設(shè)置靈活

定制的“計劃管理”活動功能。計劃管理分為個人計劃和網(wǎng)點計劃，主要是針對

部門/網(wǎng)點/崗位、指標(biāo)、指標(biāo)屬性、幣種來制定的。因此可從這幾個方面綜合

地來做一些營銷計劃，或者根據(jù)自身發(fā)展戰(zhàn)略來偏重某些方面，從而達(dá)到促進(jìn)

業(yè)務(wù)發(fā)展和考核網(wǎng)點/員工的目的。通過前臺頁面錄入崗位（針對個人）或部門

在某活動時間段內(nèi)需完成的某種業(yè)務(wù)的指標(biāo)。Etl程序會根據(jù)這些活動任務(wù)的錄

入信息得出考核對象在活動期間每天的貢獻(xiàn)度和最終活動結(jié)束時是否完成了計

劃中規(guī)定的任務(wù)，已經(jīng)完成了的任務(wù)量，還未完成的任務(wù)量。根據(jù)實際業(yè)務(wù)需

求可更改某個已經(jīng)存在的崗位計劃任務(wù)中的“指標(biāo)計劃數(shù)計劃結(jié)束日期”信

息；如若認(rèn)為某個計劃不合理或者不需要繼續(xù)該計劃，可“修改計劃”或“結(jié)

束計劃V

2.7信息維護(hù)

信息維護(hù)主要是對本系統(tǒng)的布局、公用業(yè)務(wù)信息、參數(shù)、對照表、共用功能等

進(jìn)行維護(hù)，主要包括：部門維護(hù)、菜單維護(hù)、員工崗位維護(hù)、崗位級別維護(hù)、條

線維護(hù)、報表參數(shù)維護(hù)、系統(tǒng)參數(shù)維護(hù)、指標(biāo)對照表設(shè)置、增量指標(biāo)對照設(shè)置、

通用導(dǎo)入、分行LDAP用戶下載、自定義查詢功能、自定義表單功能、折算率維

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護(hù)、系統(tǒng)更新列表。

下面對這些功能點進(jìn)行分類描述：

系統(tǒng)布局類菜單維護(hù)

公用業(yè)務(wù)信息類主要有部門維護(hù)、員工崗位維護(hù)、崗位級別維護(hù)、條線

維護(hù)、折算率維護(hù)。部門維護(hù)以樹型結(jié)構(gòu)顯示分行各部門之間的隸屬關(guān)系；員

工崗位維護(hù)、崗位級別維護(hù)用來維護(hù)使用本系統(tǒng)的商業(yè)銀行的員工崗位、崗位

級別；條線維護(hù)是用來處理考核系統(tǒng)所涉及的業(yè)務(wù)條線；

折算率維護(hù)考核中間結(jié)果與最終結(jié)果之間的系數(shù)指定；

參數(shù)類主要有報表參數(shù)維護(hù)、系統(tǒng)參數(shù)維護(hù)。

報表參數(shù)為本系統(tǒng)報表所用到的所有參數(shù)，主要是日期類、部門類、用戶

類系統(tǒng)參數(shù)是系統(tǒng)內(nèi)公用參數(shù)，起至關(guān)重要作用，主要有“查詢結(jié)果記錄數(shù)

限定”、“關(guān)系登記期限”、“是否進(jìn)行對公關(guān)系登記審批7“是否進(jìn)行對私

關(guān)系登記審批”等；

對照表類主要有指標(biāo)對照表設(shè)置、增量指標(biāo)對照設(shè)置。指標(biāo)對照表設(shè)

置是對指標(biāo)對照表、指標(biāo)處理類型表和基礎(chǔ)指標(biāo)表進(jìn)行維護(hù)，在此對指標(biāo)

接口表中的指標(biāo)ID,設(shè)置相應(yīng)的指標(biāo)值緯度、增量計算緯度（只維護(hù)靜態(tài)）

生成相應(yīng)的基礎(chǔ)指標(biāo)ID,同時為該基礎(chǔ)指標(biāo)設(shè)置處理類型，并將生成的基礎(chǔ)

指標(biāo)ID及名稱存入基礎(chǔ)指標(biāo)表；

共用功能類主要有通用導(dǎo)入、分行LDAP用戶下載、自定義查詢功能、

自定義表單功能。通用導(dǎo)入提供給權(quán)限用戶直接向數(shù)據(jù)表裝載數(shù)據(jù)的窗口，

文件指定為EXCELo自定義查詢功能用于快速開發(fā)查詢功能。通過配置的方

式完成查詢功能，然后通過功能發(fā)布和權(quán)限設(shè)置實現(xiàn)對用戶的開發(fā)和使用；

用于快速開發(fā)查詢功能。通過配置的方式完成查詢功能，然后通過功能發(fā)布

和權(quán)限設(shè)置實現(xiàn)對用戶的開發(fā)和使用。

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3業(yè)務(wù)與應(yīng)用流程

3.1業(yè)務(wù)藍(lán)圖

』

京

2

~=

，

字

一

8幸

3

績效考核系統(tǒng)業(yè)務(wù)藍(lán)圖

績效考核系統(tǒng)業(yè)務(wù)藍(lán)圖包括：基礎(chǔ)平臺層、業(yè)務(wù)管理層、業(yè)務(wù)處理&展現(xiàn)層。

基礎(chǔ)平臺層基礎(chǔ)平臺主要負(fù)責(zé)對系統(tǒng)底層功能的集中管理和配置，一般由

系統(tǒng)管理人員負(fù)責(zé)維護(hù)。如部門維護(hù)、菜單維護(hù)、員工崗位管理、崗位級別管

理、條線維護(hù)、報表參數(shù)管理、系統(tǒng)參數(shù)管理、通用導(dǎo)入、自定義表單功能、

角色管理、操作員管理等功能。

業(yè)務(wù)管理層業(yè)務(wù)管理層主要分成指標(biāo)管理、關(guān)系管理、計劃管理、報表管

理幾個業(yè)務(wù)模塊。指標(biāo)管理負(fù)責(zé)對總行下發(fā)的基礎(chǔ)指標(biāo)、用戶定義的派生指標(biāo)

指標(biāo)；關(guān)系管理維護(hù)的是賬戶/客戶與考核對象的關(guān)聯(lián)關(guān)系；計劃管理提供針

對網(wǎng)點/個人指標(biāo)級別的考核計劃；報表管理提供了用戶指定報表功能。

業(yè)務(wù)處理展現(xiàn)層業(yè)務(wù)處理層展現(xiàn)層描述的是為了實現(xiàn)績效考核大致需要

的處理步驟。主要有考核指標(biāo)定義、分配關(guān)系確立、指標(biāo)成績發(fā)布、指標(biāo)成績

查詢、考核得分計算、考核成績發(fā)布、考核成績查詢、計劃任務(wù)錄入、計劃任務(wù)

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下達(dá)、計劃任務(wù)完成掌控、數(shù)據(jù)補(bǔ)錄、報表展現(xiàn)與輸出。

3.2考核流程

制訂發(fā)展戰(zhàn)略定義考核機(jī)制

根據(jù)經(jīng)營情況的分析、根據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略，在系

結(jié)合業(yè)務(wù)關(guān)注點，確統(tǒng)的考核方法維護(hù)功

定發(fā)展戰(zhàn)略發(fā)展戰(zhàn)略考核機(jī)制能中定義考核對象、

考核方式和考核指標(biāo)

績效

考核

分解并設(shè)置計劃

績效分析考核計劃將績效計劃進(jìn)行層層

績效分析與溝通分解，并通過系統(tǒng)的

計劃設(shè)置功能中錄入

通過無t指標(biāo)結(jié)果的分考核指標(biāo)的計劃值

析，確礴效和&饋,

考核執(zhí)行

并指導(dǎo)進(jìn)行薪胡福利、

職務(wù)等鑿,推進(jìn)績

指標(biāo)定義與加工

效改進(jìn)計劃

系統(tǒng)自動進(jìn)行指標(biāo)加

工,無法從系統(tǒng)取數(shù)

的指標(biāo)，業(yè)務(wù)人員通

過數(shù)據(jù)補(bǔ)錄功能提供

數(shù)據(jù)

考核流程圖

一般而言，商業(yè)銀行績效考核流程包括發(fā)展戰(zhàn)略、考核機(jī)制、考核計劃、考

核執(zhí)行、績效分析五個環(huán)節(jié)。

制訂發(fā)展戰(zhàn)略

績效考核方法和流程需要根據(jù)商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略而指定，對績效考核的定位

實質(zhì)就是通過績效考核工作確定管理目標(biāo)是什么、要解決什么問題。不同的信

息使用者關(guān)心銀行的績效評價出于不同的目的：如銀行的高層管理者關(guān)注銀行

的經(jīng)營績效一方面是對自己管理銀行工作的肯定，另一方面是對銀行雇員進(jìn)行

獎懲的重要依據(jù)；各機(jī)構(gòu)和部門管理員則更關(guān)注本機(jī)構(gòu)/部門年度業(yè)績計劃的

完成情況。

所以，績效考核流程第一個環(huán)節(jié)需要根據(jù)對銀行經(jīng)營目標(biāo)和經(jīng)營情況的分析，

結(jié)合業(yè)務(wù)關(guān)注點，確定發(fā)展戰(zhàn)略，并將發(fā)展戰(zhàn)略進(jìn)一步分解至各機(jī)構(gòu)/部門，確

定各考核對象業(yè)務(wù)關(guān)注點，為后續(xù)考核機(jī)制和考核計劃提供基礎(chǔ)。

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?計財部?計財部?公司部

?人力部?風(fēng)險部?機(jī)構(gòu)部

?公司部?個金部

?個金部?房信部

?房信部?電銀部

高管考核管理部門指標(biāo)歸口部門被考核部門

根據(jù)經(jīng)營情況的分

析，確定發(fā)展戰(zhàn)略

建立指標(biāo)集；設(shè)定

對象、方法、指標(biāo)

設(shè)置經(jīng)營計劃值

手工補(bǔ)錄指標(biāo)數(shù)據(jù)

查看歸口本部門的查看本部門的指標(biāo)

指標(biāo)完成情況完成情況

3、查看績效結(jié)1、績效結(jié)果發(fā)布2、查看本部門考

果，作為戰(zhàn)略制訂核結(jié)果

定義考核機(jī)制

在定義考核機(jī)制環(huán)節(jié)，需要根據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略和關(guān)注點的定義，進(jìn)一步定義考核對

象、考核方式和考試指標(biāo)：

，考核對象：一般可分為機(jī)構(gòu)（分行、支行、網(wǎng)點等）部門（前臺部門、后臺

部門）員工（柜員、客戶經(jīng)理等）以及渠道（傳統(tǒng)渠道、電子渠道等）等，

對于不同考核對象，其關(guān)注的考核指標(biāo)及考核方式都有所差別；

，考核指標(biāo)和辦法：應(yīng)用平衡計分卡的思路，對各考核對象定義定量、定性指

標(biāo)體系，并定義相應(yīng)計分方式和權(quán)重，最終得到清晰的考核得分；

考核計劃定義

在該環(huán)節(jié)，各級管理員將績效計劃進(jìn)行分解，并通過系統(tǒng)的計劃管理功能

（支持批量或單筆錄入）錄入考核指標(biāo)的計劃值。

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省行KPI考核計劃導(dǎo)入（部門）

◎位，萬元?%

指標(biāo)號得標(biāo)名部n號酬1名計劃值

PAS0101402011001效且憎標(biāo).0101公司業(yè)務(wù)酢

PAS0101402022026姓濟(jì)培配值■0101公業(yè)務(wù)削ooCi

PAS0101402031001K險信標(biāo)?■0101公5業(yè)務(wù)酢

PAS0101402041001的略描標(biāo).'0101公司業(yè)務(wù)部

PASOW1402181001產(chǎn)品創(chuàng)青■0101公E業(yè)務(wù)部000

PAS0102402011001'0102個人至齡部

PAS0102402022026蛭濟(jì)增加值'0102個人至畫E000

PAS01024020310013話標(biāo).,0102個人金融郃

PAS0102402041001技略指標(biāo).0102個人仝齡都

PAS0102402181001產(chǎn)品創(chuàng)新'QIQJ不人余總磨￡000

PAS0103402011001效逕

PASO1O34O2O22O26煌濟(jì)播加值000

PAS0103402031001fnnziEi3iuii

PAS0103402041001地略指標(biāo)’'0103

PXKS0103402181001產(chǎn)品到師,0103000

PAS0103402071006?!ll!jElUx5!TTJ000

PAS0103402081006國際結(jié)—業(yè)務(wù)爵償易項下）四行占比糕增,0103國玩北務(wù)都000%

PAS0104402011001效益指標(biāo).0104再貨部

PAS0104402022026蛭濟(jì)戰(zhàn)加值0104尾貨酢000

PAS0104402031001網(wǎng);itMT■0104腐貨前

PAS010440204100I戰(zhàn)略僮標(biāo).'0104屑賃郵

PAS0104402181001產(chǎn)品刖舞'0104屆貨郵000

PAS0106402011001效益憎標(biāo)?'0106費(fèi)產(chǎn)保全部

PAS0106402031001眸指標(biāo)?■0106我產(chǎn)保安部

PAS010640204I001破M指標(biāo).■0106袋產(chǎn)保全都

PAS0106202091001不艮田軟處置能'0106袋產(chǎn)銀全部000

PAS0106202101001不良笠產(chǎn)超值現(xiàn)金回收at,0106袋產(chǎn)保全66000

PASO110402011001效總指標(biāo)?■0110電子銀行就

PAS0110402031001見隹搐標(biāo).■0110電干鍥行部

PAS0110402041001他略將標(biāo)’,0110電干紙行部

PAS0110402181001產(chǎn)品創(chuàng)SS0110電子蝮行部000

考核執(zhí)行

考核執(zhí)行階段將根據(jù)前面階段中設(shè)置的考核指標(biāo)，按照設(shè)定周期進(jìn)行數(shù)據(jù)的

抽取和加工，從數(shù)據(jù)的獲取方式看，包括系統(tǒng)自動加工和業(yè)務(wù)補(bǔ)錄兩部分。能夠

從系統(tǒng)中抽取的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)根據(jù)相應(yīng)的規(guī)則，進(jìn)行自動抽取，以減輕用戶工作

量，而對于不能獲取的數(shù)據(jù)，需要業(yè)務(wù)人員進(jìn)行手工錄入，系統(tǒng)提供單筆和批量

的錄入方式。

績效分析和績效溝通

通過上述的指標(biāo)定義和加工，我們已經(jīng)可以實時或周期性的了解到組織和

員工的考核得分情況。而績效考核的首要目的是對管理過程的一種控制，其核

心的管理目標(biāo)是通過了解和檢驗員工的績效以及組織的績效，并通過結(jié)果的反

饋實現(xiàn)員工績效的提升和銀行管理的改善。

所以在績效分析和溝通階段，可通過對考核指標(biāo)得分的分析，確定績效和反

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饋，并指導(dǎo)進(jìn)行薪酬福利、職務(wù)等調(diào)整，同時按照需要進(jìn)行績效管理的改進(jìn)。

3.3系統(tǒng)處理流程

系統(tǒng)處理流程圖

績效考核系統(tǒng)應(yīng)提供對商業(yè)銀行績效考核流程的全程支持。結(jié)合對上述商業(yè)

銀行績效考核流程的充分理解，本系統(tǒng)在實現(xiàn)績效考核流程上，主要包括以下主

要環(huán)節(jié)：

指標(biāo)管理對基礎(chǔ)和考核指標(biāo)的定義、運(yùn)算和應(yīng)用過程，實現(xiàn)指標(biāo)從生成、

應(yīng)用到消亡的全生命周期的有效管理。在績效考核系統(tǒng)中，指標(biāo)管理模塊

負(fù)責(zé)對績效信息的全程管理，是商業(yè)銀行考核機(jī)制與指標(biāo)體系的具體實現(xiàn)。

有效的指標(biāo)管理模塊應(yīng)能保證對指標(biāo)信息的全面管理，并能滿足商業(yè)銀行

間不同考核機(jī)制和指標(biāo)體系的需求，具有良好的擴(kuò)展性；

關(guān)系管理定義銀行內(nèi)部組織、員工與客戶之間的關(guān)系，是進(jìn)行業(yè)績分配的

關(guān)鍵流程，關(guān)系定義結(jié)果將在派生指標(biāo)及業(yè)績計算中使用到；

計劃管理定義并下達(dá)計劃，通過與考核結(jié)果比對，指導(dǎo)績效考核工作，推

進(jìn)改進(jìn)計劃；

業(yè)績分析按照指標(biāo)體系的定義，從基礎(chǔ)和派生指標(biāo)中計算考核主體的得分,

最終計算出該考核體系下的業(yè)績績效；

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3.3.1指標(biāo)管理

§§

指標(biāo)管理流程是實現(xiàn)績效考核的主要流程，負(fù)責(zé)從數(shù)據(jù)源到指標(biāo)庫，并最終

到考核業(yè)績信息的數(shù)據(jù)處理流程。而本系統(tǒng)在指標(biāo)管理上，主要包括基礎(chǔ)指標(biāo)

和派生指標(biāo)兩個部分。

1）根據(jù)總行下發(fā)的基礎(chǔ)指標(biāo)類數(shù)據(jù)，系統(tǒng)用戶可以使用來自總行下發(fā)的

基礎(chǔ)指標(biāo)數(shù)據(jù)，根據(jù)各自的特色需求來指定派生指標(biāo)，也可以對派生

指標(biāo)進(jìn)行相應(yīng)的新增、刪除、修改、繼承操作；

2）總行下發(fā)的基礎(chǔ)指標(biāo)類數(shù)據(jù)會用來生成行員/部門基礎(chǔ)指標(biāo)數(shù)據(jù)，除

此之外它還需要另一部分?jǐn)?shù)據(jù)，即關(guān)系登記形成的賬戶/客戶與行

員的分配關(guān)系；

3）關(guān)系登記形成的賬戶/客戶與行員的分配關(guān)系用來生成行員/部門基礎(chǔ)

指標(biāo)數(shù)據(jù)，除此之外它還需要另一部分?jǐn)?shù)據(jù)，即總行下發(fā)的基礎(chǔ)指標(biāo)

類數(shù)據(jù)。系統(tǒng)用戶可以使用基礎(chǔ)指標(biāo)和派生指標(biāo)中的賬戶信息、客戶信

息等來建立與被考核人的分配關(guān)系，普通的用戶可以進(jìn)行營銷申請，

將客戶與自己建立分配關(guān)系，待審批通過，那么分配關(guān)系則成功建立；

2）和3）共同生成了行員/部門基礎(chǔ)指標(biāo)考核數(shù)據(jù)；

4）用定義好的派生指標(biāo)來解析行員/部門基礎(chǔ)指標(biāo)考核數(shù)據(jù),可用來生成行

員/部門派生指標(biāo)考核數(shù)據(jù)。

3.3.2關(guān)系管理

關(guān)系管理形成的賬戶/客戶與行員的分配關(guān)系用來生成行員/部門基礎(chǔ)指標(biāo)

數(shù)據(jù)（除此之外它還需要另一部分?jǐn)?shù)據(jù)，即總行下發(fā)的基礎(chǔ)指標(biāo)類數(shù)據(jù)）系統(tǒng)

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用戶可以使用基礎(chǔ)指標(biāo)和派生指標(biāo)中的賬戶信息、客戶信息等來建立與被考

核人的分配關(guān)系，也可以進(jìn)行關(guān)系過戶、關(guān)系結(jié)束；普通的用戶可以進(jìn)行營銷申

請，將客戶與自己建立分配關(guān)系，待審批通過，那么分配關(guān)系則成功建立。

根據(jù)各行客戶經(jīng)理管理性能不同，本系統(tǒng)面向全行同時提供以帳戶為核心

的客戶經(jīng)理管理方案，以及以客戶為

核心的客戶經(jīng)理管理方案。在系統(tǒng)同時提供帳戶關(guān)系登記（對公、對私）和

客戶行員關(guān)系登記，用戶可根據(jù)本行考核需求斟酌選擇。

根據(jù)不同產(chǎn)品特性，系統(tǒng)提供多種關(guān)聯(lián)類型，例如以帳號關(guān)聯(lián)、以卡號關(guān)聯(lián)、

以合同號關(guān)聯(lián)以及以國債帳號關(guān)聯(lián)或保單號來與客戶經(jīng)理綁定，從而完成利潤

核算。

本系統(tǒng)賬戶、客戶與客戶經(jīng)理的關(guān)系，可以根據(jù)實際業(yè)務(wù)需求進(jìn)行調(diào)整，從

而達(dá)到商業(yè)銀行人力資源的優(yōu)化配置；營銷關(guān)系功能可針對營銷支持，例如對

平日的營銷活動的績效統(tǒng)計，達(dá)到對網(wǎng)點或個人的靈活考核目的。

3.3.3計劃管理

1）指定崗位（針對個人）或部門在某活動時間段內(nèi)需完成的某種業(yè)務(wù)指標(biāo)

的任務(wù)值；

2）行員/部門派生指標(biāo)數(shù)據(jù)與計劃管理中從崗位/網(wǎng)點、指標(biāo)類型、幣種等

方面對個人/網(wǎng)點指定的考核目標(biāo)值進(jìn)行比對，可了解到完成計劃的情況;

3）根據(jù)Etl程序計算出的計劃任務(wù)完成情況，比對指定的計劃任務(wù)量;

如若認(rèn)為某個計劃不合理或者不需要繼續(xù)該計劃，可“修改計劃”或“結(jié)

束計劃”。

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4系統(tǒng)架構(gòu)

4.1系統(tǒng)架構(gòu)

s

et

翡

享黑E樂茨之式

指表音?々健過

績效考核系統(tǒng)架構(gòu)圖

本系統(tǒng)架構(gòu)大致包含了以下幾個層次：

業(yè)務(wù)源數(shù)據(jù)層

數(shù)據(jù)處理層

績效考核數(shù)據(jù)層

業(yè)務(wù)管理層

數(shù)據(jù)展現(xiàn)及管理

4.1.1業(yè)務(wù)源數(shù)據(jù)層

為實現(xiàn)績效考核目標(biāo),需要以下信息，包括對公存貸款主題、對私存貸款主題、

中間業(yè)務(wù)主題、風(fēng)險質(zhì)量主題、業(yè)務(wù)量主題信息等。

對公存貸款主題商業(yè)活期存款、房地產(chǎn)業(yè)活期存款、公共企業(yè)活期存款、

農(nóng)業(yè)活期存款、通知定期存款、大額可轉(zhuǎn)讓定期存款、

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協(xié)議存款、特種事業(yè)存款、保證金相關(guān)指標(biāo)、商業(yè)短期貸款、公共企業(yè)短期

貸款、非銀行金融機(jī)構(gòu)短期貸款、中長期基本建設(shè)貸款、中長期住房開發(fā)貸款

等。

對私存貸款主題大額定期存款、個人通知存款、零存整取存折儲蓄存款、

教育儲蓄存款、個人支票存款、活期儲蓄存款、個人住

房貸款、個人汽車消費(fèi)貸款、個人耐用消費(fèi)品貸款等。

中間業(yè)務(wù)主題對私銀行卡中間業(yè)務(wù)收入相關(guān)指標(biāo)（如年費(fèi)、卡業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)

收入等）、國債發(fā)行兌付買賣、公積金手續(xù)費(fèi)收入、保管箱手續(xù)費(fèi)收入）、代理

保險收入、國際結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入等。

風(fēng)險質(zhì)量主題對公應(yīng)收利息、對私應(yīng)收利息、對公五級分類、對私五級分

類、對私逾期貸款、對公逾期貸款、非信貸類不良資產(chǎn)、存量不良貸款清收量、

不良貸款現(xiàn)金清收量等。

業(yè)務(wù)量主題個人按揭貸款筆數(shù)、基金發(fā)行量、發(fā)卡量、外匯寶交易金額、

特約商戶數(shù)等。

4.1.2數(shù)據(jù)處理層

數(shù)據(jù)處理層是績考核系統(tǒng)統(tǒng)一的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換口徑，定義了各個數(shù)據(jù)源的源數(shù)據(jù)

進(jìn)入考核系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫的映射關(guān)系。在數(shù)據(jù)處理層中，通過所使用的ETL工具或者

通過程序、存儲過程，依據(jù)相關(guān)原始基礎(chǔ)數(shù)據(jù)及ETL調(diào)度策略，定時地自動地把

原始數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成績效考核數(shù)據(jù)庫所需要的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，同時對此過程進(jìn)行全程監(jiān)控

及異常警告。

數(shù)據(jù)處理層依據(jù)模塊化設(shè)計，根據(jù)不同的原始數(shù)據(jù)，定義統(tǒng)一的、可靈活調(diào)

整的接口，考核系統(tǒng)中相關(guān)接口如下：

基礎(chǔ)指標(biāo)數(shù)據(jù)接口

■總行下發(fā)的歷史數(shù)據(jù)接口

，相關(guān)特色業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)接口

■外部手工補(bǔ)錄數(shù)據(jù)接口

■其他方面的數(shù)據(jù)接口

4.1.3績效考核數(shù)據(jù)層

績效考核數(shù)據(jù)層是用來存儲基礎(chǔ)指標(biāo)數(shù)據(jù)、派生指標(biāo)、考核結(jié)果明細(xì)數(shù)據(jù)、

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計劃類數(shù)據(jù)。這部分?jǐn)?shù)據(jù)有些是從總行各個源系統(tǒng)下發(fā)（如基礎(chǔ)指標(biāo)類）有些

是分行定義（如派