考試錯題0521-0523及部分新題（126題33分鐘）附有答案

考試錯題0521-0523及部分新題（126題，33分鐘）[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________機(jī)構(gòu)號：________________________員工編號:________________________1.以下不屬于e開戶預(yù)約渠道的是（）[單選題]*A、手機(jī)銀行B、微信C、CRM系統(tǒng)D、管理系統(tǒng)E、電話銀行(正確答案)2.2020年版人民幣紙幣5元防偽特征中，采用的安全線為（）。[單選題]*A、全息磁性開窗安全線B、光變鏤空開窗安全線C、磁性全埋安全線(正確答案)D、明暗相間磁性安全線3.“永居證”是“中華人民共和國外國人永久居留身份證”的簡稱，是（）對符合條件的外國人批準(zhǔn)其在境內(nèi)永久居留后，為其簽發(fā)的法定身份證件。[單選題]*A、國家安全管理局B、國家外匯管理局C、國家移民管理局(正確答案)D、國家機(jī)關(guān)事務(wù)管理局4.資本賬戶結(jié)匯/劃轉(zhuǎn)簽約渠道是（）[單選題]*A、企業(yè)網(wǎng)銀B、企業(yè)手機(jī)銀行C、個人網(wǎng)銀D、個人手機(jī)銀行E、柜面(正確答案)5.以下e通卡自助存取限額不正確的是（）[單選題]*A、本行存取款機(jī)單筆存款1萬元B、本行存取款機(jī)單筆取款5000元C、本行存取款機(jī)單筆轉(zhuǎn)賬10萬元(正確答案)D、他行存取款機(jī)單筆取款5000元6.服務(wù)經(jīng)理投訴處理流程不包括下列哪項？[單選題]*A、向營業(yè)經(jīng)理匯報B、與客戶充分溝通C、向分管行長匯報(正確答案)D、提出合理解決方案E、禮貌差別跟蹤服務(wù)7.下列關(guān)于重要空白憑證描述錯誤的是（）。[單選題]*A、重要空白憑證表外總分賬、實物必須一致，其管理應(yīng)貫徹“印、證分管”的原則B、員應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定用途打印，嚴(yán)禁將重要空白憑證移作他用C、不得在重要空白憑證上預(yù)留印鑒備用，不得擅自手工填制重要空白憑證D、重要空白憑證不得跳號使用(正確答案)8.網(wǎng)點每日需在統(tǒng)一報送平臺報送的是（）。[單選題]*A、涉外資金專用賬戶信息B、非居民機(jī)構(gòu)賬戶開戶信息C、單位外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)(正確答案)D、涉外資金賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)信息E、人民幣購售業(yè)務(wù)信息9.（）負(fù)責(zé)對全行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存相關(guān)制度進(jìn)行合規(guī)性審核、檢查、指導(dǎo)和監(jiān)督。[單選題]*A、總行運營管理部B、總行交易銀行部C、總行電子銀行部D、總行法律合規(guī)部(正確答案)10.下列哪項不是柜員（票據(jù)崗）的崗位職責(zé)？[單選題]*A、負(fù)責(zé)在核心系統(tǒng)進(jìn)行票據(jù)信息簽發(fā)、錄入B、負(fù)責(zé)保管空白票據(jù)憑證C、負(fù)責(zé)按照相關(guān)規(guī)定識別客戶身份，留存登記客戶信息D、負(fù)責(zé)受理支票業(yè)務(wù)(正確答案)11.組織機(jī)構(gòu)基本情況表發(fā)生了變更，申報主體需在（）銀行提交材料進(jìn)行修改。[單選題]*A、基本戶開戶行B、一般戶開戶行C、任何一家經(jīng)辦銀行(正確答案)D、無需修改12.不同年齡段客戶可采用差異化糾紛處理，請問下列哪項不屬于60歲以上客戶的群體特征？[單選題]*A、維權(quán)意識較強(正確答案)B、對銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)比較熟悉C、年齡較大，健康情況未知13.以下不應(yīng)納入異常情形開戶的是（）[單選題]*A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人就近居住B、客戶主動前來開戶C、客戶經(jīng)理營銷(正確答案)D、存在其他異常情形的14.（）負(fù)責(zé)落實在客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間的持續(xù)身份識別，客戶身份信息的完善和更新，并在客戶信息變更后的一個月內(nèi)，將客戶重新識別的信息錄入并提交持續(xù)識別記錄。[單選題]*A、客戶信息崗B、支行編輯崗(正確答案)C、支行審核崗D、支行補錄崗15.風(fēng)險提示函針對的主要是風(fēng)險管理問題，發(fā)送對象是（）?[單選題]*A、風(fēng)險網(wǎng)點機(jī)構(gòu)B、直屬機(jī)構(gòu)運營管理部(正確答案)C、直屬機(jī)構(gòu)分管行長室16.NRA賬戶“例外準(zhǔn)入”流程提交開戶機(jī)構(gòu)相關(guān)管理部門做特殊準(zhǔn)入審核，并由（）進(jìn)行最終審批[單選題]*A、總/分行轄屬行長B、總/分行運營分管行長C、總/分行公司業(yè)務(wù)分管行長D、總/分行國際業(yè)務(wù)分管行長(正確答案)17.浙江省本票的提示付款期限為自出票日起多少時間？[單選題]*A、2個月B、3個月C、15天D、1個月(正確答案)18.以下哪項不屬于營業(yè)經(jīng)理每日必須的工作事項？[單選題]*A、組織網(wǎng)點晨會B、協(xié)調(diào)廳堂與登門人員管理C、審核運營重要業(yè)務(wù)D、處理客戶投訴(正確答案)19.針對具有不同洗錢風(fēng)險特征的客戶、（）或者交易，采取與風(fēng)險相匹配的客戶身份識別措施。[單選題]*A、業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)B、交易流水C、征信信息D、資產(chǎn)信息20.電子商業(yè)匯票獲得承兌后、出票人將電子商業(yè)匯票交付收款人前，保證人作出保證行為的，（）。[單選題]*A、保證人為承兌人B、被保證人為出票人C、被保證人為承兌人(正確答案)D、被保證人為背書人21.個人可疑賬戶被全渠道管控的業(yè)務(wù)處理要求，除特殊情況（如明確為受害人），逐筆上報公安，告知客戶審查需要時間，預(yù)計（）工作日左右。[單選題]*A、1個(正確答案)B、3個C、5個D、10個22.以下不屬于外匯資金業(yè)務(wù)中的同業(yè)業(yè)務(wù)的是（）？[單選題]*A、同業(yè)存放B、存放同業(yè)C、同業(yè)借款D、同業(yè)房貸(正確答案)23.網(wǎng)點提交解管申請后，風(fēng)控中心將于（）內(nèi)受理，視材料完整情況、開戶網(wǎng)點意見和客戶風(fēng)險情況評估等是否解管、何時解管。[單選題]*A、2天B、1天C、2個工作日D、1個工作日(正確答案)24.第五套人民幣2005年版100元、50元紙幣安全線包含的防偽特征（）[單選題]*A、全息圖案、縮微文字、開窗和熒光B、全息圖案、磁性、開窗和熒光C、全息圖案、縮微文字、開窗和磁性(正確答案)25.e收寶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)需在（）發(fā)起準(zhǔn)入流程。[單選題]*A、柜面B、企業(yè)網(wǎng)銀C、管理系統(tǒng)(正確答案)D、盡調(diào)系統(tǒng)26.根據(jù)《營業(yè)經(jīng)理崗位手冊》，以下不屬于營業(yè)經(jīng)理核心工作職責(zé)？[單選題]*廳堂與登門服務(wù)管理廳堂員工管理與激勵(正確答案)廳堂營銷支持運營業(yè)務(wù)管理27.客戶身份識別支行編輯崗應(yīng)在客戶信息變更后的幾日內(nèi)，將客戶重新識別的信息錄入并提交持續(xù)識別記錄。[單選題]*A、一周B、10日C、一個月(正確答案)D、15日28.支行補錄崗負(fù)責(zé)按照客戶身份識別規(guī)定，在為客戶辦理開戶、存取款、結(jié)算業(yè)務(wù)、銷售金融產(chǎn)品時，要求客戶提供有效身份證件或者證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記，在（）內(nèi)完成新客戶基本信息補充錄入工作。[單選題]*A、7天B、7個工作日C、5個工作日D、3個工作日(正確答案)29.境外投資者經(jīng)由（）與內(nèi)地基礎(chǔ)設(shè)施機(jī)構(gòu)之間在交易、托管、結(jié)算等方面互聯(lián)互通的機(jī)制安排，投資于內(nèi)地銀行間債券市場？[單選題]*A、香港(正確答案)B、美國C、英國D、日本答案解析：《杭州銀行外匯資金業(yè)務(wù)會計核算操作規(guī)程》30.某天，客戶王先生到某支行詢問稱自己的銀行卡手機(jī)銀行上不能轉(zhuǎn)賬了，網(wǎng)點查詢后發(fā)現(xiàn)銀行卡做了“0016-電詐保護(hù)管控”，網(wǎng)點可以通過哪些渠道查詢賬戶的管控類型？[單選題]*A、反洗錢系統(tǒng)B、柜面【10423】賬戶管控C、全域系統(tǒng)(正確答案)D、運營管理平臺31.客戶王先生的銀行卡被本行設(shè)置了“0016-電詐保護(hù)管控”，以下哪些銀行卡功能王先生不能使用？[單選題]*本行貸款電費代扣社保代扣POS刷卡(正確答案)答案解析：柯圓32.網(wǎng)點在排查賬戶過程中，客戶交易存在可疑特征、不能完全確認(rèn)為受害人，總行建議可以選擇什么類型的管控方式？[單選題]*0001-涉案人員其他賬戶管控0007-可疑賬戶管控(正確答案)0008-身份信息不合規(guī)管控0016-電詐保護(hù)管控答案解析：柯圓33.客戶王先生的銀行卡被本行設(shè)置了“0016-電詐保護(hù)管控”，以下哪些銀行卡功能王先生可以使用？[單選題]*柜面轉(zhuǎn)賬(正確答案)POS刷卡支付寶消費網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬答案解析：柯圓34.某天，客戶王先生到某支行詢問稱自己的銀行卡手機(jī)銀行上不能轉(zhuǎn)賬了，網(wǎng)點查詢后發(fā)現(xiàn)銀行卡做了“0016-電詐保護(hù)管控”，網(wǎng)點可以通過哪些渠道查詢賬戶的管控類型？[單選題]*反洗錢系統(tǒng)柜面【10423】賬戶管控全域系統(tǒng)(正確答案)運營管理平臺答案解析：柯圓35.哪類管控類型為弱管控，實際無管控，僅標(biāo)記作用[單選題]*“0002-長期未動”“0004-一人多賬戶”管控(正確答案)“0008-客戶信息不合規(guī)”“0012-證件過期”答案解析：柯圓36.客戶被0007可疑賬戶管控以客戶號形式進(jìn)行管控，名下有一個一類戶，一個二類賬戶，哪個網(wǎng)點可以辦理管控解除？[單選題]*客戶號開立機(jī)構(gòu)(正確答案)一類戶賬號開戶機(jī)構(gòu)二類戶賬號開戶機(jī)構(gòu)以上均可以答案解析：柯圓37.下列哪類管控類型只能在柜面辦理？[單選題]*涉案人員其他賬戶管控(正確答案)客戶身份信息不合規(guī)管控受益人缺失管控證件過期管控答案解析：柯圓38.哪類管控的管控方式是賬戶凍結(jié)[單選題]*“0002-長期未動”“0004-一人多賬戶”管控“0008-客戶信息不合規(guī)”“0012-證件過期”(正確答案)答案解析：柯圓39.哪類管控只允許在柜面解除管控？[單選題]*對公客戶“0002-長期未動”管控(正確答案)個人客戶“0002-長期未動”管控對公客戶“0015-銀企對賬異常管控”個人客戶“0008-客戶信息不合規(guī)”答案解析：柯圓40.管控對象存在哪類情形應(yīng)按賬號管控而非客戶號管控？[單選題]*受害人涉案名單長期未動(正確答案)高風(fēng)險客戶答案解析：柯圓41.除（）類型外，我行柜面渠道均可解除個人和對公客戶的賬戶管控類型。[單選題]*可疑賬戶管控污水池名單(正確答案)受益人缺失銀企對賬異常管控答案解析：柯圓42.確認(rèn)為全域預(yù)警系統(tǒng)管控的電詐受害人申請解除管控的，可不填盡職調(diào)查表，機(jī)構(gòu)需填寫臨柜業(yè)務(wù)確認(rèn)單,對經(jīng)辦人完成身份證件的聯(lián)網(wǎng)核查，客戶簽署（）后解除管控。[單選題]*風(fēng)險免責(zé)書風(fēng)險揭示書(正確答案)承諾書答案解析：柯圓43.賬戶管控發(fā)起渠道標(biāo)注為（）的，需聯(lián)系電子銀行部解除賬戶管控。[單選題]*COURTPAY001NGL001EBANK(正確答案)答案解析：柯圓44.若客戶交易存在可疑特征、不能完全確認(rèn)為受害人，則建議選擇哪種賬戶管控類型？[單選題]*0007-可疑賬戶管控(正確答案)0016-電詐保護(hù)管控0017-總行集中可疑管控0018-賬戶安全核實答案解析：柯圓45.信息類數(shù)據(jù)主要有哪些[單選題]*客戶層動態(tài)信息數(shù)據(jù)賬戶層的靜態(tài)信息數(shù)據(jù)(正確答案)賬戶層的動態(tài)信息數(shù)據(jù)答案解析：柯圓46.基于運營風(fēng)險管理的目的和使用方式不同將名單進(jìn)行劃分，以下哪個不是劃分標(biāo)示[單選題]*紅(正確答案)黑白灰答案解析：柯圓47.以下哪個不是數(shù)據(jù)管理的基本原則[單選題]*合法性原則完整性原則(正確答案)最小適用原則信息安全原則答案解析：柯圓48.網(wǎng)點每日需在RCFE系統(tǒng)報送的是（）*A、涉外資金專用賬戶信息(正確答案)B、非居民機(jī)構(gòu)賬戶開戶信息(正確答案)C、單位外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)D、涉外資金賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)信息(正確答案)E、人民幣購售業(yè)務(wù)信息(正確答案)49.應(yīng)建立統(tǒng)一授權(quán)審核標(biāo)準(zhǔn)、明晰授權(quán)審核依據(jù)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)授權(quán)的（）和（）。*A、獨立性(正確答案)B、準(zhǔn)確性C、及時性D、客觀性(正確答案)50.自助設(shè)備發(fā)生長款時應(yīng)（）。*A、在核心系統(tǒng)通過現(xiàn)金差錯進(jìn)行掛賬處理(正確答案)B、及時采取緊急止付等有效措施C、直接將現(xiàn)金返還客戶D、及時采取措施,嚴(yán)格按照規(guī)定程序和時限辦理(正確答案)51.以下（）業(yè)務(wù)必須由客戶本人辦理。*A、密碼掛失(正確答案)B、臨時掛失C、正式掛失D、掛失解掛(正確答案)E、掛失重開(正確答案)52.服務(wù)經(jīng)理在廳堂客戶服務(wù)環(huán)節(jié)需要做哪些關(guān)鍵動作？*A、客戶迎送(正確答案)B、分流(正確答案)C、業(yè)務(wù)指導(dǎo)與審核(正確答案)D、投訴處理53.首次辦理涉外收付款業(yè)務(wù)的申報主體，應(yīng)提供什么材料。*A、組織機(jī)構(gòu)基本情況表(正確答案)B、營業(yè)執(zhí)照(正確答案)C、特殊機(jī)構(gòu)代碼賦碼通知書(正確答案)D、境內(nèi)匯款申請書54.反詐風(fēng)險提示應(yīng)覆蓋（）方面。*A、涉案法律責(zé)任提示(正確答案)B、被電詐風(fēng)險提醒(正確答案)C、征信提示D、安全用卡提醒55.網(wǎng)點每日需在統(tǒng)一監(jiān)管平臺報送的是（）*A、賬戶開關(guān)戶(正確答案)B、收支余信息(正確答案)C、非居民機(jī)構(gòu)存款簽約信息(正確答案)D、收支申報信息(正確答案)E、境外機(jī)構(gòu)人民幣賬戶信息56.1999年版人民幣紙幣中，滿版隨機(jī)分布紅藍(lán)彩色纖維的是（）。*A、1元B、5元(正確答案)C、10元(正確答案)D、50元(正確答案)57.現(xiàn)場授權(quán)指由（）負(fù)責(zé)現(xiàn)場審核業(yè)務(wù)受理情況與所需資料憑證并執(zhí)行授權(quán)。*A、服務(wù)經(jīng)理B、業(yè)務(wù)主辦C、營業(yè)經(jīng)理(正確答案)D、柜員(正確答案)58.服務(wù)經(jīng)理在落實機(jī)具業(yè)務(wù)指導(dǎo)與審核時注意點有哪些？*A、轉(zhuǎn)賬前四必問(正確答案)B、合規(guī)使用PAD(正確答案)C、授權(quán)流于形式D、嚴(yán)禁代客操作(正確答案)E、登記客戶信息完整有效(正確答案)59.登門開戶PAD端對（）進(jìn)行預(yù)檢。*A、客戶信息(正確答案)B、工商信息(正確答案)C、人行信息(正確答案)D、盡調(diào)信息(正確答案)60.個人認(rèn)定為非居民身份的是：（）*A、持有境外永久居留證(正確答案)B、持有外國護(hù)照(正確答案)C、持有港澳臺居民居住證(正確答案)D、持有外國人永久居留身份證61.e付寶辦理的渠道有（）*A、財資平臺(正確答案)B、PAD(正確答案)C、網(wǎng)銀渠道(正確答案)D、柜面(正確答案)E、電話銀行62.1999年版人民幣紙幣100元光變油墨面額數(shù)字，垂直角度觀察為（），傾斜角度觀察為（）。*A、紅色B、金色C、綠色(正確答案)D、藍(lán)色(正確答案)63.個人客戶被0007可疑管控后解除管控流程以下哪個做法是正確的？*A、個人客戶原則上應(yīng)前往對應(yīng)開戶/開客戶號機(jī)構(gòu)辦理解除管控業(yè)務(wù)，機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶實際情況，記錄并填寫《個人客戶盡職調(diào)查表》，客戶簽署《風(fēng)險揭示書》后辦理解除管控。(正確答案)B、較高風(fēng)險客戶和高風(fēng)險客戶需在反洗錢系統(tǒng)發(fā)起調(diào)整風(fēng)險等級且審批通過后才可辦理解除管控。C、若客戶前往開戶機(jī)構(gòu)存在困難，可由其他機(jī)構(gòu)協(xié)助開戶機(jī)構(gòu)完成受理，并完成客戶身份證件的聯(lián)網(wǎng)核查，確認(rèn)為本人后，將相關(guān)材料（客戶身份證正反面、承諾書（客戶簽字確認(rèn)）、身份聯(lián)網(wǎng)核查記錄）傳遞至開戶機(jī)構(gòu)，由開戶機(jī)構(gòu)出具《個人客戶盡職調(diào)查表》后解除管控；(正確答案)D、如客戶前往機(jī)構(gòu)存在困難，機(jī)構(gòu)可通過視頻核身的方式確認(rèn)客戶為本人，根據(jù)客戶實際情況，記錄并填寫《個人客戶盡職調(diào)查表》后，辦理解除管控。(正確答案)E、確認(rèn)為全域預(yù)警系統(tǒng)管控的電詐受害人申請解除管控的，可不填盡職調(diào)查表，機(jī)構(gòu)需填寫臨柜業(yè)務(wù)確認(rèn)單,對經(jīng)辦人完成身份證件的聯(lián)網(wǎng)核查，客戶簽署《風(fēng)險揭示書》后解除管控。(正確答案)64.同時滿足以下條件的，可以采用錄音電話進(jìn)行核實（）*A、企業(yè)賬戶性質(zhì)為一般存款賬戶、專用存款賬戶或臨時存款賬戶(正確答案)B、企業(yè)賬戶性質(zhì)為基本存款賬戶C、屬于正常情形開戶(正確答案)D、通過企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查功能核查手機(jī)號碼與身份證件相對應(yīng)(正確答案)65.境內(nèi)銀行涉外收付款憑證包括哪些？*A、《涉外收入申報單》(正確答案)B、《境外匯款申請書》(正確答案)C、《對外付款/承兌通知書》(正確答案)D、《境內(nèi)收入申報單》E、《境內(nèi)匯款申請書》66.屬于我行e付寶的優(yōu)勢是（）*A、網(wǎng)銀登陸，證書認(rèn)證，嚴(yán)控資金風(fēng)險(正確答案)B、網(wǎng)銀一鍵簽約、自助發(fā)放(正確答案)C、收款人無須提供行號，僅支持本行賬戶D、提供7*24小時代發(fā)服務(wù)，發(fā)放資金實時到賬，免收任何代理發(fā)放服務(wù)費(正確答案)67.關(guān)于銀行匯票結(jié)算方式，下列說法正確的有（）*A、銀行匯票的提示付款期限自出票日起2個月B、未填明實際結(jié)算金額和多余金額或?qū)嶋H結(jié)算金額超過出票金額的，本行不予受理(正確答案)C、未填寫實際結(jié)算金額或?qū)嶋H結(jié)算金額超過出票金額的銀行匯票不得背書轉(zhuǎn)讓(正確答案)D、銀行匯票的實際結(jié)算金額低于出票金額的，其多余金額由出票銀行退交申請人(正確答案)68.以下說法正確的是（）*A、外幣現(xiàn)鈔存取無論金額大小均需提供身份證B、客戶持人民幣兌換5000美元現(xiàn)鈔，需提供身份證及相關(guān)用途材料C、攜帶10000美元現(xiàn)鈔出境需要攜帶證(正確答案)D、當(dāng)日存入累計超過10000美元需提供身份證和海關(guān)申報單或原現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理(正確答案)69.反詐風(fēng)險提示需要覆蓋哪些方面（）*A、涉詐法律責(zé)任提示(正確答案)B、電詐風(fēng)險提示C、防范被電詐風(fēng)險提醒(正確答案)D、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳70.以下哪些是營業(yè)經(jīng)理每月檢查的職責(zé)?*A、重要空白憑證、有價單證(正確答案)B、假幣(正確答案)C、會計業(yè)務(wù)印章(正確答案)D、抵質(zhì)押物71.以下說法正確的是（）。*A、對于發(fā)現(xiàn)的交易錯誤，應(yīng)及時通過反交易、錯賬沖正等方式撤銷或糾正原交易；(正確答案)B、對于遠(yuǎn)程授權(quán)的退件，應(yīng)及時根據(jù)退件原因整改，并重新提交審核；如業(yè)務(wù)無法整改，應(yīng)向客戶說明原因并中止辦理；(正確答案)C、對于下發(fā)的運營質(zhì)量差錯及風(fēng)險提示函，應(yīng)按周整改反饋；D、經(jīng)辦網(wǎng)點對總行運營質(zhì)量管理中確認(rèn)的質(zhì)量差錯，如有合理理由可以解釋或特殊情形需要說明的，可在規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行申訴。申訴時應(yīng)確保事件真實、描述完整、理由充分，不得以假亂真、以偏概全地進(jìn)行無理申訴。(正確答案)72.使用永居證能辦理哪些業(yè)務(wù)？*A、理財(正確答案)B、基金(正確答案)C、手機(jī)銀行(正確答案)D、網(wǎng)銀(正確答案)73.核心系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)需要付出重要空白憑證時（）需核對一致，防止串號使用*A、系統(tǒng)錄入的憑證號碼(正確答案)B、申請表(正確答案)C、通知書D、憑證實物(正確答案)74.反交易是指柜員在辦理客戶（）等業(yè)務(wù)時，因操作失誤或系統(tǒng)故障等原因造成的交易錯誤，在業(yè)務(wù)當(dāng)日由原交易經(jīng)辦柜員發(fā)起進(jìn)行糾正的一種處理方式。*A、存取款(正確答案)B、開銷戶C、轉(zhuǎn)賬(正確答案)D、匯兌(正確答案)75.上門核實意愿《上門服務(wù)申請表》填寫的注意要點：*A、《上門服務(wù)申請表》需為最新版本(正確答案)B、《上門服務(wù)申請表》相關(guān)內(nèi)容填寫完整，需注明所需辦理的業(yè)務(wù)及對應(yīng)卡號，如【辦理×××賬戶（卡號或賬號）的密碼重置】(正確答案)C、《上門服務(wù)申請表》內(nèi)有“PAD端水印”和PAD任務(wù)編號，有上門人員雙人簽字(正確答案)D、核實多個意愿時，需分開申請書填寫76.根據(jù)客戶及其申請業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況，可采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施，對于有下列情形之一的，有權(quán)拒絕開戶：*A、對客戶身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，客戶拒絕出示的；不配合客戶身份識別的(正確答案)B、有代理開立賬戶的C、開戶理由不合理的(正確答案)D、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符的(正確答案)E、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在倒賣或從事違法犯罪活動的(正確答案)77.對于老年客群的反詐風(fēng)險提示應(yīng)重點宣傳（）*A、投資理財類詐騙(正確答案)B、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙C、冒充過熟人詐騙(正確答案)D、養(yǎng)老保健項目詐騙(正確答案)78.以下哪些是營業(yè)經(jīng)理每日必選工作事項?*A、協(xié)調(diào)廳堂與登門人員管理(正確答案)B、處理權(quán)限內(nèi)的運營業(yè)務(wù)(正確答案)C、核對賬戶、賬務(wù)與數(shù)據(jù)報送工作D、審核運營重要業(yè)務(wù)(正確答案)E、巡查營業(yè)場所(正確答案)79.（）人民幣均與第五套人民幣等額兌換。*A、第一套B、第二套(正確答案)C、第三套(正確答案)D、第四套(正確答案)80.應(yīng)嚴(yán)格按照《杭州銀行信貸業(yè)務(wù)影像集中審核操作規(guī)程》執(zhí)行相關(guān)操作，押品入庫環(huán)節(jié)環(huán)環(huán)相扣，涉及崗位：（）崗均應(yīng)切實履行崗位職責(zé)，層層把關(guān)，確保押品系統(tǒng)信息與實物信息一致*A、放款登記崗(正確答案)B、營業(yè)經(jīng)理(正確答案)C、記賬崗(正確答案)D、保管崗(正確答案)81.點鈔機(jī)采用的檢測技術(shù)主要是（）*A、紫外熒光檢測(正確答案)B、磁性油墨檢測(正確答案)C、紅外線特征檢測(正確答案)D、磁性安全性檢測(正確答案)82.2005年版第五套人民幣中（）使用路光變油墨面額數(shù)字*A、100元(正確答案)B、50元(正確答案)C、10元D、5元83.以下情況本行可以采取暫停賬戶非柜面交易、中止賬戶服務(wù)、終止業(yè)務(wù)關(guān)系等措施，客戶到本行重新核實身份、登記正確信息、說明合理原因后可恢復(fù)正常交易：*A、客戶基本信息缺失或不合規(guī)(正確答案)B、客戶及客戶關(guān)聯(lián)人身份證明定時間內(nèi)仍未提供新的有效身份證明(正確答案)C、預(yù)留無效的聯(lián)系電話或者多法證明合理性的(正確答案)D、開戶之日起3個月內(nèi)無交易E、賬戶存在可疑交易(正確答案)84.百盈存款的期限有以下幾種（）*A、一個月B、三個月(正確答案)C、半年(正確答案)D、一年E、十三個月(正確答案)85.個人客戶被0007可疑管控后解除管控流程以下哪個做法是正確的？*個人客戶原則上應(yīng)前往對應(yīng)開戶/開客戶號機(jī)構(gòu)辦理解除管控業(yè)務(wù)，機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶實際情況，記錄并填寫《個人客戶盡職調(diào)查表》，客戶簽署《風(fēng)險揭示書》后辦理解除管控。(正確答案)較高風(fēng)險客戶和高風(fēng)險客戶需在反洗錢系統(tǒng)發(fā)起調(diào)整風(fēng)險等級且審批通過后才可辦理解除管控。若客戶前往開戶機(jī)構(gòu)存在困難，可由其他機(jī)構(gòu)協(xié)助開戶機(jī)構(gòu)完成受理，并完成客戶身份證件的聯(lián)網(wǎng)核查，確認(rèn)為本人后，將相關(guān)材料（客戶身份證正反面、承諾書（客戶簽字確認(rèn)）、身份聯(lián)網(wǎng)核查記錄）傳遞至開戶機(jī)構(gòu)，由開戶機(jī)構(gòu)出具《個人客戶盡職調(diào)查表》后解除管控；(正確答案)如客戶前往機(jī)構(gòu)存在困難，機(jī)構(gòu)可通過視頻核身的方式確認(rèn)客戶為本人，根據(jù)客戶實際情況，記錄并填寫《個人客戶盡職調(diào)查表》后，辦理解除管控。(正確答案)確認(rèn)為全域預(yù)警系統(tǒng)管控的電詐受害人申請解除管控的，可不填盡職調(diào)查表，機(jī)構(gòu)需填寫臨柜業(yè)務(wù)確認(rèn)單,對經(jīng)辦人完成身份證件的聯(lián)網(wǎng)核查，客戶簽署《風(fēng)險揭示書》后解除管控。(正確答案)答案解析：柯圓86.2023年3月1日，客戶王先生到某支行詢問稱自己的銀行卡不能轉(zhuǎn)賬了，柜員小張查詢了客戶銀行卡的狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)被銀行卡被本行做了“0016-電詐保護(hù)管控”，管控有效期至2023年3月10日，請問客戶可以通過以下哪些渠道解除管控？*e柜通手機(jī)銀行柜面(正確答案)全域系統(tǒng)(正確答案)答案解析：柯圓87.客戶信息識別過程中，發(fā)現(xiàn)哪些情形的可以對客戶采取停止支付凍結(jié)管控（）*（A）客戶基礎(chǔ)信息（客戶名稱、證件號碼、法人信息等）發(fā)生變更的(正確答案)（B）客戶被列入異常經(jīng)營名錄的(正確答案)（C）其他需控制客戶賬戶只進(jìn)不出的(正確答案)（D）其他需控制客戶賬戶不進(jìn)不出的答案解析：柯圓88.我行風(fēng)險管控原則（）*風(fēng)險為本(正確答案)全面管控(正確答案)信息保密(正確答案)自愿選擇答案解析：柯圓89.“0016-電詐保護(hù)管控”類型賬戶管控后，客戶不可以在我行哪些渠道辦理轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)、消費等業(yè)務(wù)。*POS刷卡(正確答案)自助機(jī)具(正確答案)電子銀行(正確答案)手機(jī)銀行(正確答案)非柜面渠道(正確答案)答案解析：柯圓90.管控類型為“0008-客戶信息不合規(guī)”“0012-證件過期”的賬戶管控，我行哪些渠道支持賬戶管控解除？*手機(jī)銀行(正確答案)柜面(正確答案)微信銀行(正確答案)e柜通(正確答案)直銷銀行(正確答案)答案解析：柯圓91.哪些可疑賬戶可發(fā)起賬戶管控措施？*客戶交易行為可疑，交易與身份不符，且客戶聯(lián)系不上的賬戶(正確答案)經(jīng)本行內(nèi)部系統(tǒng)監(jiān)測、外部有權(quán)機(jī)關(guān)或監(jiān)管認(rèn)定、人工排查發(fā)現(xiàn)的可疑賬戶(正確答案)經(jīng)強化盡職調(diào)查后確認(rèn)為中、高風(fēng)險的客戶客戶開戶行為可疑的賬戶(正確答案)答案解析：柯圓92.我行賬戶管控原則有哪些？*信息保密原則(正確答案)全面管控原則(正確答案)分層有效原則風(fēng)險為本原則(正確答案)答案解析：柯圓93.“0016-電詐保護(hù)管控”類型賬戶管控，暫不支持（）等自助渠道發(fā)起及解除該類管控。*手機(jī)銀行(正確答案)微信銀行直銷銀行e柜通(正確答案)答案解析：柯圓94.由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)完成信息的確認(rèn)、補充，客戶簽署《風(fēng)險揭示書》后解除管控的單位客戶管控類型包括哪些？*0002-長期未動管控(正確答案)0004-一人多賬戶(正確答案)0007-客戶身份信息不合規(guī)0012-證件過期(正確答案)答案解析：柯圓95.以下是管控原則的是*A.風(fēng)險為本原則(正確答案)B.全面管控原則(正確答案)C.信息保密原則(正確答案)D.安全防范原則答案解析：柯圓96.個人客戶完成客戶信息維護(hù)交易后可自動解除的管控有*A.0002-長期未動B.0003-聯(lián)系方式管控C.0008-客戶信息不合規(guī)(正確答案)D.0012-證件過期(正確答案)答案解析：柯圓97.可通過手機(jī)銀行解除的管控有*A.0002-長期未動(正確答案)B.0003-聯(lián)系方式管控(正確答案)C.0004-一人多賬戶(正確答案)D.0012-證件過期(正確答案)答案解析：柯圓98.以下關(guān)于經(jīng)營地址核實說法正確的是*注冊地址異地需開展雙人上門核實；經(jīng)營地址異地需開展雙人上門核實；(正確答案)注冊地址、經(jīng)營地址均為異地需開展雙人上門核實；(正確答案)答案解析：柯圓99.政府機(jī)關(guān)類單位（RO客戶）統(tǒng)一社會信用代碼證前兩位為*11(正確答案)12(正確答案)13(正確答案)A1答案解析：柯圓100.政府機(jī)關(guān)類單位（RO客戶）差異化盡調(diào)任務(wù)體現(xiàn)在哪些方面*取消法人與實控人模塊(正確答案)取消同級客戶經(jīng)理復(fù)核與后級審批人審批(正確答案)取消地址與經(jīng)營情況模塊(正確答案)取消異常情形模塊(正確答案)答案解析：柯圓101.企業(yè)名稱中包含“網(wǎng)絡(luò)、科技、貿(mào)易”字眼，且申請非柜面限額與注冊日期不足一個月的客戶，只要符合以下其中哪些可疑特征原則上不開立網(wǎng)銀*注冊地為自主申報或分割(正確答案)法人為異地農(nóng)村男性(正確答案)云互聯(lián)開戶碼異常(正確答案)法人名下多家企業(yè)答案解析：柯圓102.身份誤別有哪些方式*圖像識別；(正確答案)人臉識別；(正確答案)信息比對；(正確答案)聯(lián)網(wǎng)核查；(正確答案)答案解析：柯圓103.運營風(fēng)險安全評估可分為以下幾點*運營操作風(fēng)險安全評估；(正確答案)運營預(yù)警風(fēng)險安全評估；涉詐風(fēng)險安全評估；(正確答案)答案解析：柯圓104.對于個人客戶被002、003和004管控的，網(wǎng)點在完成信息確認(rèn)后，讓客戶簽署《風(fēng)險揭示書》后就可以解除管控。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤105.1999年版人民幣紙幣100元冠字號碼采用橫豎雙號碼。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤106.涉案人員其他賬戶管控，客戶必須來管控網(wǎng)點提供相應(yīng)資料后完成解管控。[判斷題]*A、正確B