證券從業(yè)資格（證券基礎知識）模擬試卷2（共1650題）

證券從業(yè)資格（證券基礎知識）模擬試卷2（共9套）（共1650題）證券從業(yè)資格（證券基礎知識）模擬試卷第1套一、單項選擇題(本題共60題，每題1.0分，共60分。)1、貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權的有價證券，主要包括()兩大類。A、權益證券和債務證券B、商業(yè)證券和銀行證券C、固定收益證券和變動收益證券D、短期證券和長期證券標準答案：B知識點解析：貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要包括商業(yè)匯票和商業(yè)本票；另一類是銀行證券，主要包括銀行匯票、銀行本票和支票。2、證券的實際收益與預期收益的背離，或是證券收益的不確定性，是證券的()特征。A、期限性B、收益性C、流動性D、風險性標準答案：D知識點解析：通常情況下，風險越大的證券，投資者要求的預期收益越高；風險越小的證券，預期收益越低。3、證券業(yè)協(xié)會和證券交易所屬于()A、政府組織B、政府在證券業(yè)的分支機構C、自律性組織D、證券業(yè)最高監(jiān)管機構標準答案：C知識點解析：暫無解析4、與優(yōu)先股相比，普通股票的風險()A、較小B、相同C、較大D、不能確定標準答案：C知識點解析：普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化，普通股股東在公司盈利和剩余財產的分配順序上列在債權人和優(yōu)先股票股東之后，故其承擔的風險也相應較高。5、股權分置改革后公司原非流通股股份的出售應遵守以下規(guī)定:自改革方案實施之日起，在()不得上市交易或轉讓。A、6個月內B、12個月內C、18個月內D、24個月內標準答案：B知識點解析：暫無解析6、債券持有人具有按約定條件購買債券發(fā)行公司新發(fā)行的普通股股票的選擇權的是()A、附新股認購權條款的債券B、附有出售選擇權條款的債券C、附可轉換條款的債券D、附交換條款的債券標準答案：A知識點解析：附新股認股權公司債是公司發(fā)行的一種附有認購該公司股票權利的債券。這種債券的購買者可以按預先規(guī)定的條件在公司新發(fā)股票時享有優(yōu)先購買權。7、長期國債的償還期一般在()A、1年以上B、3年以上C、5年以上D、10年或10年以上標準答案：D知識點解析：長期國債是指償期限在10年或10年以上的國債。其中還包括永久國債或無期國債。一般被用作政府投資的資金來源。8、在債券存續(xù)期內票面利率不變的債券是()A、固定利率債券B、浮動利率債券C、累進利率債券D、貼現(xiàn)債券標準答案：A知識點解析：暫無解析9、政府發(fā)行短期國債的目的是()A、彌補赤字B、彌補臨時收支差額C、投資D、為大型工程籌措資金標準答案：B知識點解析：暫無解析10、下列不屬于發(fā)行附認股權證的公司債券不利影響的是()A、相對于普通可轉債，發(fā)行人一直都有償還本息的義務B、如果債券附帶美式權證，會給發(fā)行人的資金規(guī)劃帶來一定的不利影響C、一次發(fā)行，二次融資D、無贖回和強制轉股條款，從而在發(fā)行人股票價格高漲或者市場利率大幅降低時，發(fā)行人需要承擔一定的機會成本標準答案：C知識點解析：對于發(fā)行人來說，發(fā)行附認股權證的公司債券可以起到一次發(fā)行、二次融資的作用。11、平衡基金的投資目標是()A、基金資產長期增值B、獲取當期最大收入C、在收入和資產增值間平衡D、以上均是標準答案：C知識點解析：平衡型基金的投資目標是既要獲得當期收入，又要求基金資產長期增值。平衡型基金把資金分散投資于股票和債券，分散于高成長股票與收益型股票，以保證資金的安全性和盈利性。12、基金持有人與基金管理人之間的關系是()A、債權關系B、相互制衡的關系C、委托與受托關系D、隸屬關系標準答案：C知識點解析：基金份額持有人與基金管理人之間的關系是委托人、受益人與受托人的關系，也是所有者和經營者之間的關系。13、根據(jù)國際會計準則委員會(IASC)國際會計準則第39號(《金融工具:確認與計量》)文件對金融洐生工具的定義，以下不屬于金融衍生工具特征的是()A、其價值隨特定利率、證券價格、商品價格、匯率、價格或利率指數(shù)、信用等級或信用指數(shù)、或類似變量的變動而變動B、不要求初始凈投資，或與對市場條件變動具有類似反應的其他類型合同相比，要求較少的凈投資C、具有強大的構造特性,不但可以用衍生工具合成新的衍生品，還可以復制出幾乎所有的基礎產品D、在未來日期結算標準答案：C知識點解析：金融衍生工具是與基礎金融產品相對應的一個概念，它是指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格隨基礎金融產品的價格(或數(shù)值)變動的派生金融產品。14、兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易是()A、金融遠期合約B、金融期權C、金融期貨D、金融互換標準答案：D知識點解析：暫無解析15、運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生品相結合設計出的新型金融產品是()A、存托憑證B、資產證券化金融衍生產品C、結構化金融衍生產品D、期權類金融衍生產品標準答案：C知識點解析：暫無解析16、證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是()A、全額包銷B、余額包銷C、助銷D、代銷標準答案：D知識點解析：證券代銷中，承銷商按照規(guī)定的發(fā)行條件，在約定的期限內盡力推銷，到銷售截止日期，證券如果沒有全部售出，那么未售出部分退還給發(fā)行人，承銷商不承擔任何發(fā)行風險。17、一般情況下，長期附息債券多采用()A、單一價格的荷蘭式招標B、多種價格的荷蘭式招標C、單一收益率的美式招標D、多種收益率的美式招標標準答案：D知識點解析：貼現(xiàn)債券多采用單一價格的荷蘭式招標，長期附息債券多采用多種收益率的美式招標。18、以下不是證券交易所理事會的職責的是()A、執(zhí)行會員大會的決議B、選舉和罷免會員理事C、制定、修改證券交易所的業(yè)務規(guī)則D、審定總經理提出的工作計劃標準答案：D知識點解析：理事會職責如下：(1)執(zhí)行會員大會決議；(2)審定、修改本所業(yè)務規(guī)則；(3)聘任總經理和根據(jù)總經理提名聘任副總經理；(4)根據(jù)總經理提議，批準新會員加入本所的申請；(5)審定總經理提交的工作計劃；(6)審定總經理提出的財務預算、決算方案；(7)審定對會員開除會籍的處分；(8)根據(jù)需要決定專門委員會、若干職能部門的設置與撤并；(9)會員大會授予的其他職權。19、滬深300指數(shù)的指數(shù)計算采用派許加權方法，按照樣本股的()為權數(shù)加權計算。A、總股本B、流通股本C、調整股本D、非限售股本標準答案：C知識點解析：滬深300指數(shù)是以2004年12月31日為基期，基點為1000點，其計算是以調整股本為權重，采用派許加權綜合價格指數(shù)公式進行計算。20、上海證券交易所編制并公布的以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權數(shù)，按加權平均法計算的股價指數(shù)是()A、上證綜合指數(shù)B、深證綜合指數(shù)C、上證50指數(shù)D、深證成分股指數(shù)標準答案：A知識點解析：暫無解析21、以下屬于證券公司從事證券經紀業(yè)務的禁止性行為的是()A、根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價方式、價格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進行交易記錄B、買賣成交后，按照規(guī)定制作買賣成交報告單交付客戶C、證券交易中確認交易行為及其交易結果的對賬單必須真實，并由交易經辦人員以外的審核人員逐筆審核，保證賬面證券余額與實際持有的證券相一致D、接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格標準答案：D知識點解析：暫無解析22、證券公司自營業(yè)務的最高決策機構是()A、董事會B、總經理C、投資決策機構D、自營業(yè)務部門標準答案：A知識點解析：董事會是自營業(yè)務的最高決策機構，在嚴格遵守監(jiān)管法規(guī)中關于自營業(yè)務規(guī)模等風險控制指標規(guī)定基礎上，根據(jù)公司資產、負債、損益和資本充足等情況確定自營業(yè)務規(guī)模、可承受的風險限額等，并以董事會決議的形式進行落實，自營業(yè)務具體投資運作管理由董事會授權公司投資決策機構決定。23、我國及時總結證券市場發(fā)展的經驗教訓，確立了指導證券市場健康發(fā)展的()的“八字方針”，初步形成了有中國特色的集中統(tǒng)一的監(jiān)管體系。A、有序、監(jiān)管、自律、法制B、健康、監(jiān)管、自律、規(guī)范C、法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范D、法制、監(jiān)管、自律、良性標準答案：C知識點解析：暫無解析24、經證券主管機關核準發(fā)行，并經證券交易所依法審核同意，允許在證券交易所公開買賣的證券是()A、政府證券B、上市證券C、非上市證券D、公司證券標準答案：B知識點解析：上市證券又稱“掛牌證券”，指經證券主管機關批準，并向證券交易所注冊登記，獲得資格在交易所內進行公開買賣的有價證券。25、證券市場按交易場所結構，可以分為()A、股票市場和債券市場B、發(fā)行市場和流通市場C、場內市場和場外市場D、國內市場和國際市場標準答案：C知識點解析：暫無解析26、經國務院批準，中國投資有限責任公司宣告成立，成為專門從事外匯資金投資業(yè)務的國有投資公司，是我國的()A、國家財富基金B(yǎng)、主權財富基金C、政府控股基金D、國家投資基金標準答案：B知識點解析：暫無解析27、我國《企業(yè)年金基金管理試行辦法》規(guī)定，企業(yè)年金基金財產的投資，按市場價計算應當符合以下規(guī)定:投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產品及貨幣市場基金的比例，不低于基金凈資產的()A、10%B、20%C、30%D、40%標準答案：B知識點解析：暫無解析28、證券持有人對公司財產有直接支配處理權的證券是()A、股權證券B、債權證券C、物權證券D、事權證券標準答案：C知識點解析：物權證券是指證券持有者對公司的財產有直接支配處理權的證券。物權證券表明的是物權，例如：倉單、提單等。29、發(fā)行無記名股票的公司，根據(jù)《公司法》，以下()不是其所必須記載的事項。A、股票數(shù)量B、股票編號C、股票發(fā)行日期D、股東姓名標準答案：D知識點解析：我國《公司法》規(guī)定，發(fā)行無記名股票，公司應記載的事項有股票數(shù)量、股票編號、股票發(fā)行日期等。30、股票以面值作為發(fā)行價，稱為()A、平價發(fā)行B、溢價發(fā)行C、折價發(fā)行D、均價發(fā)行標準答案：A知識點解析：暫無解析31、股票現(xiàn)值是指將()按必要收益率和有效期限折算成今天的價值。A、股票期值B、股票內在價值C、股票市價D、股票賬面價值標準答案：A知識點解析：暫無解析32、債券有規(guī)定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金是債券的()A、償還性B、流動性C、安全性D、收益性標準答案：A知識點解析：暫無解析33、債券合約未規(guī)定利息支付，債券以低于面值的價格發(fā)行和交易，持有人實際上是以買賣(到期贖回)價差的方式取得利息的債券是()A、浮動利率債券B、附息債券C、零息債券D、息票累積債券標準答案：C知識點解析：零息債券是指以貼現(xiàn)方式發(fā)行，不附息票，而于到期日時按面值一次性支付本利的債券。34、為了實施某種特殊政策而發(fā)行的國債是()A、赤字國債B、建設國債C、戰(zhàn)爭國債D、特種國債標準答案：D知識點解析：特種國債又稱特種債券，是由國庫券派生而來的。它是指為實施某種特殊政策在特定范圍內或為特定用途而發(fā)行的國債。35、信用公司債屬于()A、無擔保證券B、抵押證券C、擔保證券D、以上均不正確標準答案：A知識點解析：信用公司債是指不提供任何擔保而僅以企業(yè)信用作為償債基礎的公司債，屬于無擔保公司債范疇。它是沒有抵押品，完全依靠公司信用和債券回收情況而發(fā)行的公司債。36、有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的、約定在一定期限內還本付息的有價證券是()A、非金融企業(yè)債務融資工具B、非金融企業(yè)股權融資工具C、金融企業(yè)債務融資工具D、金融企業(yè)股權融資工具標準答案：A知識點解析：暫無解析37、證券投資基金籌集的資金主要是投向()A、實業(yè)B、有價證券C、房地產D、第三產業(yè)標準答案：B知識點解析：暫無解析38、封閉式基金的交易方式是()A、在證券交易所內轉讓B、通過基金管理人申購或贖回C、在銀行柜臺買賣D、通過基金托管人申購或贖回標準答案：A知識點解析：封閉式基金單位的流通采取在證券交易所上市的辦法，投資者日后買賣基金單位，都必須通過證券經紀商在二級市場上進行競價交易。39、黃金基金的主要投資對象是()A、黃金B(yǎng)、其他貴金屬C、與黃金、其他貴金屬相關產業(yè)的證券D、以上均是標準答案：D知識點解析：黃金基金是指以黃金或其他貴金屬及其相關產業(yè)的證券為主要投資對象的基金。其收益率一般隨貴金屬的價格波動而變化。40、以下各類基金中，管理費費率最低的是()A、債券基金B(yǎng)、股票基金C、認股權證基金D、貨幣市場基金標準答案：D知識點解析：貨幣市場基金通常不收取贖回費用，并且其管理費用也較低，貨幣市場基金的年管理費用大約為基金資產凈值的0．25％～1％，比傳統(tǒng)的基金年管理費率1％～2．5％低。41、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關規(guī)定，債券基金應有()以上的資產投資于債券。A、60%B、70%C、80%D、90%標準答案：C知識點解析：暫無解析42、使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具價格、匯率、價格或利率指數(shù)、信用等級或信用指數(shù)，或類似變量的變動而發(fā)生調整的衍生工具是()A、獨立衍生工具B、嵌入衍生工具C、交易所交易的衍生工具D、OTC交易的衍生工具標準答案：B知識點解析：暫無解析43、下列關于金融期貨的交易雙方的潛在盈虧的說法正確的是()A、買方的潛在盈利是無限的，賣方的潛在盈利是有限的B、買方的潛在虧損是無限的，賣方的潛在虧損是有限的C、雙方的潛在盈利和虧損都是無限的D、雙方的潛在盈利和虧損都是有限的標準答案：C知識點解析：金融期貨交易雙方都無權違約、也無權要求提前交割或推遲交割，而只能在到期前的任一時間通過反向交易實現(xiàn)對沖或到期進行實物交割。從理論上說，金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無限的。44、權證持有人有權按規(guī)定價格賣出基礎資產的是()A、備兌權證B、認購權證C、認沽權證D、認股權證標準答案：C知識點解析：認沽權證即認售權證，就是看跌期權，具體地說，就是在行權的日子，持有認沽權證的投資者可以按照約定的價格賣出相應的股票給上市公司。45、中國存托憑證(CDR)是指()A、在大陸發(fā)行的代表境外或者香港證券市場上某一種證券的證券B、在境外或者香港發(fā)行的代表大陸證券市場上某一種證券的證券C、在境外發(fā)行的代表香港證券市場上某一種證券的證券D、在香港發(fā)行的代表境外證券市場上某一種證券的證券標準答案：A知識點解析：中國存托憑證是指在境外(包括中國香港)上市公司將部分已發(fā)行上市的股票托管在當?shù)乇９茔y行，由中國境內的存托銀行發(fā)行、在境內A股市場上市、以人民幣交易結算、供國內投資者買賣的投資憑證，從而實現(xiàn)股票的異地買賣。46、通過資產證券化提高了基礎資產的()，便于投資者進行投資。A、安全性B、收益性C、流動性D、期限性標準答案：C知識點解析：暫無解析47、由債券發(fā)行人與某些機構投資者，如人壽保險公司、養(yǎng)老基金、退休基金等直接洽談發(fā)行條件和其他具體事務的債券發(fā)行方式是()A、定向發(fā)行B、承購包銷C、招標發(fā)行D、市場發(fā)售標準答案：A知識點解析：暫無解析48、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司向原股東配售股份應當采用()A、承銷方式B、代銷方式C、助銷方式D、自行銷售方式標準答案：B知識點解析：暫無解析49、以募滿發(fā)行額為止所有投標者的最低中標價格作為最后中標價格，全體中標者的中標價格是單一的招標方式是()A、以價格為標的的荷蘭招標B、以價格為標的的美式招標C、以收益率為標的的荷蘭式招標D、以收益率為標的的美式招標標準答案：A知識點解析：暫無解析50、我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設立和解散由()決定。A、人大常委會B、國務院C、中國證監(jiān)會D、中國證券業(yè)協(xié)會標準答案：B知識點解析：暫無解析51、以下有關大宗交易的成交價格的說法正確的是()A、作為該證券當日的收盤價B、納入指數(shù)計算C、計入當日行情D、成交量在收盤后計入該證券的成交總量標準答案：D知識點解析：大宗交易的成交價不作為該證券當日的收盤價。大宗交易的成交量在收盤后計入該證券的成交總量。52、在對證券公司實施監(jiān)管的基礎性制度中，在現(xiàn)行法律法規(guī)框架下，在風險可控、可測、可承受的前提下，證券公司都可以根據(jù)市場需要、客戶需求和自身能力，探索新業(yè)務，開發(fā)新產品的是()A、鼓勵開拓探索的創(chuàng)新監(jiān)管制度B、凈資本為核心的風險預警與監(jiān)管制度C、配套互動的對違法違規(guī)行為的懲處制度D、自我約束為主的內部合規(guī)管理制度標準答案：A知識點解析：暫無解析53、以下不屬于我國證券服務機構的是()A、證券交易所B、投資咨詢機構C、財務顧問機構D、資產評估機構標準答案：A知識點解析：證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構，主要包括證券登記結算公司、證券投資咨詢公司、信用評級機構、會計師事務所、資產評估機構、律師事務所、證券信息公司等。54、《公司法》規(guī)定:上市公司董事會成員中應當有()以上的獨立董事。A、1/3B、1/4C、1/5D、1/6標準答案：A知識點解析：暫無解析55、《刑法》規(guī)定，編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴重后果的，屬()A、欺詐發(fā)行股票、債券罪B、提供虛假財務會計報告罪C、非法發(fā)行股票和公司、企業(yè)債券罪D、編造并傳播影響證券交易虛假信息罪、誘騙他人買賣證券罪標準答案：D知識點解析：暫無解析56、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，戰(zhàn)略投資者不得參與首次公開發(fā)行股票的初步詢價和累計投票詢價，并應當承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于()A、6個月B、12個月C、24個月D、36個月標準答案：B知識點解析：暫無解析57、證券監(jiān)管工作的首要目標是()A、保護投資者合法權益B、透明和信息公開C、降低系統(tǒng)風險D、合理配置資源標準答案：A知識點解析：暫無解析58、證券監(jiān)管部門對從事保薦業(yè)務的保薦代表人實行()A、核準制B、注冊制C、審核制D、許可制標準答案：B知識點解析：暫無解析59、《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》于2009年1月9日由()正式頒布實施。A、中國證監(jiān)會B、中國證券業(yè)協(xié)會C、證券投資者保護基金D、滬深交易所標準答案：B知識點解析：暫無解析60、證券交易通常都必須遵循()A、時間優(yōu)先原則和價格優(yōu)先原則B、價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則C、價格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則D、客戶優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則標準答案：B知識點解析：暫無解析二、多項選擇題(本題共40題，每題1.0分，共40分。)61、我國證券發(fā)行監(jiān)管制度包括()標準答案：B,C,D知識點解析：暫無解析62、企業(yè)的組織形式可分為()標準答案：B,C,D知識點解析：現(xiàn)代企業(yè)按照財產的組織形式和所承擔的法律責任劃分可分為：獨資企業(yè)、合伙企業(yè)和公司企業(yè)。63、下面關于無面額股票的闡述正確的是()標準答案：A,B,D知識點解析：我國的公司法規(guī)定不允許發(fā)行無面額股票。64、政府發(fā)行債券所籌集的資金可用于()標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析65、影響金融期貨價格的主要因素包括()標準答案：A,B,C,D知識點解析：影響金融期貨價格的主要因素：(1)現(xiàn)貨價格；(2)要求的收益率或貼現(xiàn)率；(3)時間長短；(4)現(xiàn)貨金融工具的付息情況；(5)交割選擇權。66、關于金融期權與金融期貨論述正確的是()標準答案：B,C,D知識點解析：金融期權與金融期貨都是人們常用的套期保值的工具，但它們的作用與效果是不同的。人們利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成的損失的同時也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益。人們利用金融期權進行套期保值，若價格發(fā)生不利變動，套期保值者可通過執(zhí)行期權來避免損失；若價格發(fā)生有利變動，套期保值者又可通過放棄期權來保護利益。這樣，通過金融期權交易，既可避免價格不利變動造成的損失，又可在相當程度上保住價格有利變動而帶來的利益。67、分析政治因素對股價的影響時主要考查的因素有()標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析68、證券交易所的職能包括()標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析69、下列關于記名股票敘述正確的是()標準答案：A,B,C知識點解析：一般來說，股東應在認購時一次性繳足股款。但是，基于記名股票所確定的股份公司與記名股東之間的特定關系，有些國家也規(guī)定允許記名股東在認購股票時可以不一次性繳足股款。70、政府發(fā)行實物國債的主要情況有()標準答案：A,B知識點解析：暫無解析71、下列屬于滬深300股指期貨交易規(guī)則的是()標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析72、對證券投資基金的特點，認識正確的是()標準答案：A,B,C知識點解析：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。為降低投資風險，我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金必須以組合投資的方式進行基金的投資運作，從而使“組合投資、分散風險”成為基金的一大特色。73、關于證券交易所決定暫停其股票上市交易，下列說法正確的是()標準答案：A,B,C,D知識點解析：上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：(1)公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件；(2)公司不按照規(guī)定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載，可能誤導投資者；(3)公司有重大違法行為；(4)公司最近三年連續(xù)虧損；(5)證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形。74、地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃?)標準答案：C,D知識點解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專項債券(收益?zhèn)?。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券。75、我國的債券指數(shù)包括()標準答案：A,B,D知識點解析：暫無解析76、證券的產權性是指有價證券記載著權利人的財產權內容，代表著一定的財產所有權，擁有證券就意味著享有財產的()的權利。標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析77、下列關于中國證監(jiān)會職能的敘述，正確的有()標準答案：A,B,C知識點解析：暫無解析78、以下關于普通股票股東的權利闡述，正確的有()標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析79、按照現(xiàn)行規(guī)定，我國的混合資本債券具有的基本特征是()標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析80、對基金管理人的概念理解正確的是()標準答案：A,D知識點解析：在我國，按照《暫行辦法》的規(guī)定，基金管理人由基金管理公司擔任。基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司發(fā)起成立，具有獨立法人地位。81、證券交易所的運作系統(tǒng)包括()標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析82、按照我國《基金法》規(guī)定，下列哪些事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定()標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析83、債券的基本性質有()標準答案：A,B,D知識點解析：暫無解析84、作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間的區(qū)別表現(xiàn)在()標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析85、債券與股票比較，兩者的相同點有()標準答案：A,B,D知識點解析：債券和股票的發(fā)行目的是不同的。發(fā)行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的主動負債，不是資本金。發(fā)行股票則是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本。86、下列敘述正確的是()標準答案：B,C,D知識點解析：用期貨進行套期保值與用期權進行套期保值兩者的主要區(qū)別是：當期貨價格向不利方向變化時，期貨保證金會隨著市場變化而需要不斷追加保證金量(補倉)。而期權卻不需要保證金(已支付的權力金一次性將權力買斷了)，所以不需要補倉。對于期權的買方來說，權利金是其損失的最高限度。對于期權買方來說，賣出期權即可得到一筆權利金收入，而不用立即交割。87、20世紀70年代以來，世界證券市場出現(xiàn)了高度繁榮的局面形成了()的特征。標準答案：A,B知識點解析：暫無解析88、關于證券公司內部控制，下列說法正確的是()標準答案：A,B,C知識點解析：證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離。證券公司中承擔內部控制、監(jiān)督、檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門。89、在證券經紀業(yè)務中，代理原則是指()標準答案：A,B,D知識點解析：代理原則是指不能參與證券交易的人的委托，也不能受理全權選擇證券種類，全權決定買賣數(shù)量、買賣價格、買賣方向等的委托。只承擔代理的責任，對于證券買賣后所形成的盈利與損失，無權參與分享，也無需承擔責任。90、下列關于證券公司設立以及重要事項變更審批要求說法正確的是()標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析91、金融債券的發(fā)行主體是()標準答案：A,B知識點解析：暫無解析92、從風險控制指標標準看，證券公司為客戶買賣證券提供融券服務的，必須符合()規(guī)定。標準答案：A,B,C知識點解析：證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，必須符合下列規(guī)定：(1)對單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%；(2)對單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%；(3)接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的20%；(4)按對客戶融資業(yè)務規(guī)模的10%計算風險準備；(5)按對客戶融券業(yè)務規(guī)模的10%計算風險準備。93、屬于證券業(yè)務人員保證性行為的是()標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析94、對股票定義的描述，正確的是()標準答案：A,B,C知識點解析：暫無解析95、關于獨立董事以下說法正確的是()標準答案：C,D知識點解析：獨立董事是指獨立于公司股東且不在公司中內部任職，并與公司或公司經營管理者沒有重要的業(yè)務聯(lián)系或專業(yè)聯(lián)系，并對公司事務做出獨立判斷的董事。96、新《公司法》關于強化監(jiān)事會作用，下列敘述正確的是()標準答案：B,C知識點解析：新修訂的《公司法》對公司的監(jiān)事會制度做了許多新的設計，為監(jiān)事會和監(jiān)事權利的實現(xiàn)提供了許多可操作的途徑。(1)是賦予監(jiān)事會臨時股東(大)會的召集權和主持權。(2)是賦予監(jiān)事會更寬泛的監(jiān)督權和罷免提議權。(3)是賦予監(jiān)事會質詢權以及對公司經營情況的調查權。(4)是賦予監(jiān)事會訴訟權。(5)是對監(jiān)事會的會議制度作出了規(guī)定，使監(jiān)事會的議事程序更為規(guī)范。監(jiān)事會每年度至少召開一次會議,監(jiān)事可以提議召開臨時監(jiān)事會會議。監(jiān)事會應當對所議事項的決定作成會議記錄,出席會議的監(jiān)事應當在會議記錄上簽名。97、股東大會的權力包括()標準答案：B,C,D知識點解析：股東大會是公司的最高權力機關，它由全體股東組成，對公司重大事項進行決策，有權選任和解除董事，并對公司的經營管理有廣泛的決定權。公司年度利潤分配方案應由董事會制定，報股東大會審議批準。98、為保證證券市場的穩(wěn)定，穩(wěn)定市場的政策與制度安排有()標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析99、證券市場監(jiān)管的意義包括()標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析100、我國發(fā)行的普通國債的總體情況大致是()標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析三、判斷題(本題共60題，每題1.0分，共60分。)101、股票、債券、基金等有價證券代表著一定數(shù)額財產的所有權或債權以及相關的收益權。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析102、上市公司在申請發(fā)行股票文件報送中國證監(jiān)會后，進入靜默期，除已公開的信息外，不得向外界透露有關本次發(fā)行的任何信息。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析103、在票面利率水平相同的條件下，對投資者來說分次付息方式的債券利息收益高于一次性付息方式。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析104、一旦出現(xiàn)政策風險，幾乎所有的證券都受到影響，因此屬于非系統(tǒng)風險。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：非系統(tǒng)風險是指只對某個行業(yè)或個別公司的證券產生影響的風險，它通常是由某一特殊的因素引起，與整個證券市場的價格不存在系統(tǒng)、全面的聯(lián)系，而只對個別或少數(shù)證券的收益產生影響。105、債券的價格是將未來的利息收益和本金按市場利率折算成的現(xiàn)值，債券的期限越長，未來收入的折扣率就越大，所以債券的價格變動風險隨著期限的增加而增大。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析106、我國金融期貨交易所首個股票指數(shù)期貨合約為滬深300股指期貨。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析107、證券投資的風險性越高，意味遭受損失的可能性越大，其收益率會越低。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：證券投資中，收益和風險是相互關聯(lián)的，收益以風險為代價，風險用收益來補償。108、我國現(xiàn)行的證券行制度包括有：證券發(fā)行核準制、證券發(fā)行上市保薦制度、發(fā)行審核委員會制度。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析109、證券是用以證明持券人有責任依其所持證券記載的內容承擔應有的債務。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：證券用以證明持有人有權依其所持憑證記載的內容而取得應有的權益。110、私募證券的發(fā)行對象通常是與發(fā)行者有特定關系的個人投資者。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：私募證券的投資者多為與發(fā)行者有特定關系的機構投資者，也有發(fā)行公司、企業(yè)的內部職工。111、基金持有人與基金托管人之間是所有者與經營者之間的關系。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：基金持有人與基金托管人之間是委托與受托的關系。112、債券的年利息收入與債券面額之比率，是債券的票面收益率或票息率，也稱為名義收益率。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析113、證券投資的系統(tǒng)風險會以同樣的方式對所有的證券的收益產生影響，它是投資單一證券無法回避的風險。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析114、對股票投資來講，財務風險中最大的風險當屬公司虧損風險。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析115、由于證券投資基金實行組合投資，因而能成功地回避各種市場風險。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：證券投資基金借助科學的投資組合，可以降低風險，提高收益。116、持有期收益率反映的是投資者在一定持有期內全部股息收入和資本利得占投資本金的比率。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析117、根據(jù)《證券法》規(guī)定，客戶的交易結算資金，必須全額存入指定的商業(yè)銀行，單獨立戶管理。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析118、股票的永久性是指發(fā)行股票的公司是永久存在的。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的，是一種無限期的法律憑證。119、無面額股票也稱為比例股票或份額股票。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析120、金融期貨價格與現(xiàn)貨價格是走向一致并逐漸趨同的。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析121、期貨交易是指交易雙方在集中性的市場以公開競價方式所進行的期貨合約的交易。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析122、業(yè)務創(chuàng)新的內部控制要求業(yè)務創(chuàng)新應當堅持合法合規(guī)、審慎經營的原則，加強集中管理和風險控制。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析123、股市每日的開盤價是由證券交易所決定的。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：根據(jù)深滬兩市的交易規(guī)則，股票的開盤價是集合競價產生的。124、國家股是指有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析125、債券投資的資本利得是指債券買入價與賣出價（或買入價與到期償還額）之間的差額加上定期的利息的總和。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：資本利得是指低買高賣資產(如股票、債券、貴金屬和房地產等)所獲得的差價收益。126、金融期權的購買者是以支付一定數(shù)量的期權費為代價擁有買賣選擇權的。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析127、美式期權不必在到期日執(zhí)行,可以提前或推遲。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：美式期權是指可以在成交后有效期內任何一天被執(zhí)行的期權。128、證券投資者可以分為機構投資者和個人投資者兩大類。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析129、政府債券的發(fā)行主體是政府所屬的機構，它是一種標準化的國債。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：政府債券的發(fā)行主體是政府，是以政府名義發(fā)行的債券，主要包括國庫券和公債兩大類。130、我國基金管理人編制的基金財務報告可以不及時公告，但必須向證監(jiān)會報告。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析131、我國發(fā)行重點企業(yè)債券的目的主要是為了調整投資結構和保證國家重點建設的需要。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析132、浮動利率債券可以避開因市場利率波動而產生的風險。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析133、債券投資不能收回有兩種情況：一是債務人不能履行債務，二是流通市場風險。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析134、發(fā)行人進入國際債券市場必須由國際性的資信評估機構進行債券信用評級。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析135、股價平均數(shù)和股價指數(shù)是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家或地區(qū)政治、經濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析136、證券公司只能為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析137、為節(jié)約控制成本，證券公司前臺業(yè)務運作的同時可以兼做后臺管理支持。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：證券公司部門和崗位的設這應當權責分明、相互牽制；前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離。138、一般說來，基金管理費率與風險成正比，而與基金規(guī)模關系不大。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：一般而言，基金規(guī)模越大，基金管理費費率越低?；痫L險程度越高，基金管理費費率越高。139、我國《證券法》規(guī)定，證券公司必須為客戶分別開立證券和資金賬戶。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析140、因為先有證券發(fā)行市場后有流通市場，且證券發(fā)行市場與流通市場各有自己的運行規(guī)律，所以流通市場的交易價格與發(fā)行市場無關。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析141、以募集方式設立股份公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的30％，其余部分向社會公開募集。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：發(fā)起人在得到政府有關部門批準以募集設立方式設立股份有限公司后，應首先認購公司總股份的35%以上，剩余的股份才能公開向社會募集股份。142、認股權證的剩余有效期越長，市價高于認購價格的可能性越小。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：剩余有效期越長，市價高于執(zhí)行價格的可能性就越大，認股權證的理論價值就越大。143、發(fā)行人或者發(fā)行代理人將證券出售給投資者時，未向其提供招募說明書的屬欺詐客戶行為。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析144、證券從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范的內容包括：正直誠信，勤勉盡責，廉潔保密，自律守法。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析145、證券市場監(jiān)管的手段主要由法律手段、經濟手段和行政手段。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析146、信息持續(xù)披露制度是公平原則在證券市場中的集中表現(xiàn)。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：持續(xù)性信息公開制度是公開原則在證券交易市場中的集中體現(xiàn)。147、合謀是指以影響證券市場行情為目的，人為制造證券交易的虛假繁榮，從事所有權非真實轉移的交易行為。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：人為創(chuàng)造證券交易虛假繁榮，從事所有權非真實轉移的交易行為屬于虛買虛賣。148、會員制證券交易所規(guī)定，非會員交易商必須經過批準，方可進入證券交易所大廳進行交易。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析149、我國證券交易所的最高權力機構是理事會。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：會員大會是我國證券交易所的最高權力機構。150、國際債券是指一國借款人在國際證券市場上，以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析151、《證券法》核心宗旨在保護投資者的合法權益、維護社會經濟秩序和社會公共利益。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析152、股東大會一般每一年或半年定期召開一次，當出現(xiàn)董事會或監(jiān)事會提議召開等情形時，也可召開臨時股東大會。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析153、基本建設債券不是標準化的國債，它是由政府所屬機構發(fā)行的，是一種政府機構債券。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析154、證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險是財務風險。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：信用風險又稱違約風險，指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。155、證券公司的分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責任由證券公司承擔。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析156、公司型基金的投資者是基金公司的股東，但無權參與基金公司的管理。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任、分享投資收益。157、債券利率是債券利息與債券發(fā)行價格的比率。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：債券利率分為票面利率，市場利率和實際利率三種，其中票面利率是債券利息與債券票面價值的比率。158、成長型基金以獲取當期最大收入為目的。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：成長型基金以資本長期增值為投資目標，其投資對象主要是市場中有較大升值潛力的小公司股票和一些新興行業(yè)的股票。159、一般說來，基金的資金實力雄厚，大多通過在證券市場上頻繁進出的方式，提高投資收益。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析160、證券投資基金屬于一種從事股票、債券等金融工具投資，并將投資收益按基金投資者的比例進行分配的直接投資方式。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：證券投資基金是一種利益共存、風險共擔的集合證券投資方式，即通過發(fā)行基金份額，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進行分配的一種間接投資方式。證券從業(yè)資格（證券基礎知識）模擬試卷第2套一、單項選擇題(本題共70題，每題1.0分，共70分。)1、1999年11月4日，()的通過，標志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結。A、《格拉斯-斯蒂格爾法案》B、《巴塞爾協(xié)議》C、《金融服務現(xiàn)代化法案》D、《證券交易所法》標準答案：C知識點解析：1933年頒布的《格拉斯-斯蒂格爾法案》標志著金融業(yè)分業(yè)經營的開始，1999年頒布的《金融服務現(xiàn)代化法案》則是標志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結。1988年和2004年《巴塞爾協(xié)議》是關于銀行資本經營管理的法案；1975年《證券交易所法》是有關證券交易制度和監(jiān)管等的法律。2、除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權再參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股，稱為()。A、非累積優(yōu)先股B、非參與優(yōu)先股C、可贖回優(yōu)先股D、股息率固定優(yōu)先股標準答案：B知識點解析：暫無解析3、一般情況下，投資風險由低到高順序排列正確的是()。A、債券、基金、股票B、基金、股票、債券C、股票、債券、基金D、股票、基金、債券標準答案：A知識點解析：投資風險由低到高順序為：債券(直接收益取決于事先確定的債券利率)→基金(主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的投資風險介于股票和債券之間)→股票(直接收益取決于發(fā)行公司不確定性強的經營效益)。4、股權類產品的衍生工具不包括()。A、股票期貨B、股票期權C、股票指數(shù)期貨D、貨幣互換標準答案：D知識點解析：D項，貨幣互換屬于貨幣衍生工具。5、根據(jù)投資目標劃分的基金中，最常見的基金是()A、成長型基金B(yǎng)、收入型基金C、平衡型基金D、對沖基金標準答案：A知識點解析：暫無解析6、將金融期分為股權類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等是按金融期權的()進行分類。A、期權基礎資產性質的不同B、合約所規(guī)定的履約時間的不同C、根據(jù)買賣雙方權利不同D、選擇權的性質標準答案：A知識點解析：暫無解析7、關于可轉換債券，下列敘述錯誤的是()。A、可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券B、可轉換債券具有雙重選擇權C、投資者可自行選擇是否轉股，而轉債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權D、可轉換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風險；對發(fā)行人的風險、投資者的收益卻沒有限制標準答案：D知識點解析：雙重選擇權是可轉換公司債券最主要的金融特征，它的存在使投資者和發(fā)行人的風險、收益限定在一定的范圍以內。8、經證券主管機關核準發(fā)行,并經證券交易所依法審核同意,允許在證券交易所內公開買賣的證券是()。A、政府證券B、上市證券C、非上市證券D、公司證券標準答案：B知識點解析：暫無解析9、()是指以具有代辦股份轉讓主辦券商業(yè)務資格的證券公司為核心，為非上市股份有限公司提供規(guī)范股份轉讓服務的股份轉讓平臺。A、場外交易市場B、二板C、三板D、一板標準答案：C知識點解析：代辦股份轉讓系統(tǒng)簡稱三板，是指以具有代辦股份轉讓主辦券商業(yè)務資格的證券公司為核心，為非上市股份有限公司提供規(guī)范股份轉讓服務的股份轉讓平臺。10、在我國，下列關于證券公司的事項中，不需要經證券監(jiān)督管理機構批準的是()。A、撤銷分支機構B、變更注冊地址C、變更持有5%以上股權的股東D、證券公司在境外設立、收購或者參股證券經營機構標準答案：B知識點解析：證券公司設立、收購或者撤銷分支機構，變更業(yè)務范圍或者注冊資本，變更持有5%以上股權的股東、實際控制人，變更公司章程中的重要條款，合并、分立、變更公司形式、停業(yè)、解散、破產，必須經證券監(jiān)督管理機構批準。證券公司在境外設立、收購或者參股證券經營機構，必須經證券監(jiān)督管理機構批準。11、證券公司經營證券自營業(yè)務的，持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過()，但因包銷導致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A、5%B、10%C、15%D、30%標準答案：A知識點解析：暫無解析12、在標準格式的債券券面上印有債券面額、債券利率、債券期限、債券發(fā)行人全稱、還本付息方式等各種債券票面要素的債券是()。A、實物債券B、憑證式債券C、記賬式債券D、零息債券標準答案：A知識點解析：暫無解析13、證券投資基金在美國被稱為()。A、單位信托基金B(yǎng)、共同基金C、增值基金D、證券投資信托基金標準答案：B知識點解析：暫無解析14、利率期貨的基礎資產主要是()。A、即期利率B、遠期利率C、固定收益金融工具D、利率指數(shù)標準答案：C知識點解析：暫無解析15、首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的,發(fā)行人及其主承銷商可以根據(jù)()結果確定發(fā)行價格。A、初步詢價B、累計投標詢價C、集合競價D、連續(xù)競價標準答案：A知識點解析：暫無解析16、下列選項中,不屬于場外交易市場特點的是()。A、采用做市商制度B、是分散的無形市場C、存在公開競價機制D、管理比證券交易所寬松標準答案：C知識點解析：暫無解析17、按照《證券法》的要求,設立證券公司的主要股東須具有持續(xù)盈利能力;信譽良好;最近3年無重大違法違規(guī)記錄;凈資產不低于人民幣()元。A、5000萬B、1億C、2億D、5億標準答案：C知識點解析：暫無解析18、參加資格考試的人員,違反考場規(guī)則,擾亂考場秩序的,在()年內不得參加資格考試。A、1B、2C、3D、5標準答案：B知識點解析：暫無解析19、政府證券不包括()。A、中央政府發(fā)行的債券B、國債C、地方政府發(fā)行的債券D、經批準的政府機構發(fā)行的證券標準答案：A知識點解析：暫無解析20、按股東享有權利的不同，股票可以分為()。A、普通股票和優(yōu)先股票B、記名股票和不記名股票C、有面額股票和無面額股票D、份額股票和比例股票標準答案：A知識點解析：暫無解析21、證券公司對客戶交易結算資金必須存入指定的()，單獨立戶管理。A、商業(yè)銀行B、金融機構C、證券公司D、工商銀行標準答案：A知識點解析：這是《證券法》第一百三十九條的規(guī)定，目的是為了保障客戶交易結算資金的安全，嚴禁證券公司挪用客戶保證金。22、()是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的。A、設權證券B、資本證券C、證權證券D、要式證券標準答案：C知識點解析：暫無解析23、證券市場的結構是指證券市場的構成及其各部分之間的()。A、對比關系B、量比關系C、比例關系D、組成關系標準答案：B知識點解析：暫無解析24、新《公司法》允許公司按照規(guī)定的比例在()年內分期繳清出資。A、2B、3C、4D、5標準答案：A知識點解析：暫無解析25、股份有限公司的設立程序為()。A、設立準備、募集股份、申請與批準、召開創(chuàng)立大會、登記注冊B、申請與批準、設立準備、募集股份、召開創(chuàng)立大會、登記注冊C、設立準備、申請與批準、募集股份、召開創(chuàng)立大會、登記注冊D、設立準備、申請與批準、召開創(chuàng)立大會、募集股份、登記注冊標準答案：C知識點解析：這是《公司法》第四章的內容26、綜合協(xié)議交易平臺是指()證券交易所為會員和合格投資者進行各類證券大宗交易或協(xié)議交易提供的交易系統(tǒng)。A、深圳B、上海C、大連D、鄭州標準答案：A知識點解析：綜合協(xié)議交易平臺是指深圳證券交易所為會員和合格投資者進行各類證券大宗交易或協(xié)議交易提供的交易系統(tǒng)。27、簡單算術股價平均數(shù)()。A、是以樣本股每日最高價之和除以樣本數(shù)B、是將各樣本股票的發(fā)行量作為權數(shù)計算出來的股價平均數(shù)C、在發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時，會使股價平均數(shù)失去真實性D、考慮了發(fā)行量不同的股票對股票市場的影響標準答案：C知識點解析：簡單算術股價平均數(shù)不考慮送股、拆股、增發(fā)等情況，因而在發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時，會使股價平均數(shù)失去真實性。修正股價平均數(shù)能彌補這一缺點。28、公司清算時每一股份所代表的實際價值是()。A、票面價值B、賬面價值C、清算價值D、內在價值標準答案：C知識點解析：公司清算時，其資產往往只能壓低價格出售，再加上必要的清算費用，所以大多數(shù)公司的實際清算價格低于賬面價值。因此清算時每一股份所代表的實際價值是清算價值。29、境內上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份，投資者不包括()。A、外國的自然人、法人和其他組織B、中國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織C、定居在國外的中國公民D、留學海歸的中國公民標準答案：D知識點解析：投資者限于外國的自然人、法人和其他組織；中國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民和境內居民。留學海歸的中國公民不屬于以上任何一個。30、中小企業(yè)板的交易由獨立于主板主場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔。這句話描述的是中小企業(yè)板塊的()。A、運行獨立B、監(jiān)察獨立C、代碼獨立D、指數(shù)獨立標準答案：A知識點解析：題干描述的內容是中小企業(yè)板塊的運行獨立的內涵。31、一般來說，期限較長的債券，()，利率應該定得高一些。A、流動性強，風險相對較小B、流動性強，風險相對較大C、流動性差，風險相對較小D、流動性差，風險相對較大標準答案：D知識點解析：一般來說，期限較長的債券，流動性差，風險相對較大，票面利率應該定得高一些；而期限較短的債券，流動性強，風險相對較小，票面利率就可以定得低一些。但是，債券票面利率與期限的關系較復雜，它們還受其他因素的影響，所以有時也能見到短期債券票面利率高而長期債券票面利率低的現(xiàn)象。32、關于核準制，下列說法不正確的是()。A、證券發(fā)行核準制實行實質管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真實狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券監(jiān)管機構制定的若干適合于發(fā)行的實質條件B、我國的現(xiàn)行做法是，經中華人民共和國證監(jiān)會核準公開發(fā)行的股票可以向證券交易所提出上市申請，經交易所審查同意后安排上市C、實行核準制的目的在于，證券監(jiān)管部門能盡法律賦予的職能保證發(fā)行的證券符合公眾利益和證券市場穩(wěn)定發(fā)展的需要D、只要符合條件的發(fā)行公司就可在證券市場上發(fā)行證券標準答案：D知識點解析：D項，只有符合條件的發(fā)行公司經證券監(jiān)管機構的批準方可在證券市場上發(fā)行證券。33、證券公司凈資本不得低于其對外負債的()。A、5%B、8%C、10%D、15%標準答案：B知識點解析：證券公司必須持續(xù)符合下列風險控制指標標準：①凈資本與各項風險準備之和的比例不得低于100%；②凈資本與凈資產的比例不得低于40%；③凈資本與負債的比例不得低于8%；④凈資產與負債的比例不得低于20%；⑤流動資產與流動負債的比例不得低于100%。34、下列關于融資融券業(yè)務規(guī)則的表述錯誤的是()。A、證券公司向客戶融資，只能使用融券專用證券賬戶內的證券；向客戶融券，只能使用融資專用資金賬戶內的資金B(yǎng)、客戶融資買人或者融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復日在融資融券債務到期日之后的，融資融券的期限順延C、客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券，客戶只能開立一個信用資金賬戶D、證券公司在向客戶融資融券前，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存標準答案：A知識點解析：A項，證券公司申請融資融券業(yè)務的規(guī)則之一是證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內的證券。35、某基金總資產為40億元，總負債為10億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為20億份，則該基金的基金份額資產凈值為()元。A、1B、1.5C、2D、2.5標準答案：B知識點解析：基金份額凈值：基金資產凈值/基金總份額＝(40－10)/20＝1.5(元)。36、關于債券發(fā)行方式，下列說法不正確的是()。A、定向發(fā)行又稱私募發(fā)行、私下發(fā)行，即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行，一般由債券發(fā)行人與某些機構投資者直接洽談發(fā)行條件和其他具體事務B、承購包銷是指發(fā)行人與由商業(yè)銀行、證券公司等金融機構組成的承銷團通過協(xié)商條件簽訂承購包銷合同，由承銷團分銷擬發(fā)行債券的發(fā)行方式C、招標發(fā)行是指通過招標方式確定債券承銷商和發(fā)行條件的發(fā)行方式D、根據(jù)中標規(guī)則不同，可分為美式招標(單一價格中標)和荷蘭式招標(多種價格中標)標準答案：D知識點解析：D項，根據(jù)中標規(guī)則不同，可分為荷蘭式招標(單一價格中標)和美式招標(多種價格中標)。37、存在投資者大量贖回風險的基金是()A、封閉式基金B(yǎng)、契約型基金C、開放式基金D、公司型基金標準答案：C知識點解析：開放式基金如果經營不善，投資者可以通過贖回基金的方式撤出資金，從而導致基金資產減少。38、國有股股利收入依法納入()預算，國家股權可以轉讓，但轉讓應符合國家制定的有關規(guī)定。A、國有資產經營B、中央財政C、地方財政D、國有資產管理標準答案：A知識點解析：國有股股利收入由國有資產管理部門監(jiān)督收繳，依法納入國有資產經營預算并根據(jù)國家有關規(guī)定安排使用，國家股權可以轉讓，但轉讓應符合國家制定的有關規(guī)定。39、下列關于奇異型期杈的說法錯誤的是()。A、百慕大期權在規(guī)定的一系列時點行權B、奇異型期權通常在選擇權性質、基礎資產以及期權有效期等內容上與標準化的交易所交易期權存在差異C、任選期權合約具有兩種基礎資產，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種D、障礙期權的行權價格可以取基礎資產在一段時間內的平均值標準答案：D知識點解析：障礙期權對行權設置了一定條件；平均期權可以取基礎資產在一段時間內的平均值。40、資產證券化以特定的()為基礎發(fā)行證券。A、有價證券B、資產池C、基金資產D、股票組合標準答案：B知識點解析：傳統(tǒng)的證券發(fā)行以企業(yè)為基礎，而資產證券化以特定的資產池為基礎發(fā)行證券。41、債券是一種有價證券，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的并到期償還本金的()憑證。A、債權債務B、所有權、使用權C、權利義務D、轉讓權標準答案：A知識點解析：暫無解析42、經紀類證券公司最低注冊資本限額為()。A、5千萬B、1億C、2億D、3億標準答案：A知識點解析：暫無解析43、證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內還本付息的金融債券是()A、中央銀行票據(jù)B、商業(yè)銀行次級債C、證券公司債D、證券公司短期融資券標準答案：D知識點解析：暫無解析44、金融機構發(fā)行金融債券使得其資金來源()A、減少B、增加C、不變D、都不是標準答案：B知識點解析：暫無解析45、()是會員制證券交易所的最高權力機構。A、會員大會B、理事會C、董事會D、監(jiān)察委員會標準答案：A知識點解析：會員制證券交易所其最高權力機關通常稱為會員大會而非股東大會，證券交易所的執(zhí)行機構則稱為理事會而非董事會。46、我國國庫券轉讓市場的全面放開是在()年。A、1985B、1987C、1988D、1990標準答案：D知識點解析：暫無解析47、證券公司從每年的()中提取交易風險準備金，用于彌補證券交易的損失。A、營業(yè)收入B、管理費用C、營業(yè)利潤D、稅后利潤標準答案：D知識點解析：為了保護投資人眾的利益，法律規(guī)定，證券公司從每年的稅后利潤中提取交易風險準備金，用于彌補證券交易的損失，其提取的具體比例由國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定。48、中央政府債券的發(fā)行主體是()。A、證監(jiān)會B、國務院C、中央銀行D、財政部標準答案：D知識點解析：中央政府債券也稱國債，通常由一國財政部發(fā)行。49、2007年8月，國家外匯管理局批復同意()進行境內個人直接投資境外證券市場的試點。A、香港特別行政區(qū)B、澳門特別行政區(qū)C、天津濱海新區(qū)D、上海浦東新區(qū)標準答案：C知識點解析：2007年8月，國家外匯管理局批復同意天津濱海新區(qū)進行境內個人直接投資境外證券市場的試點，標志著資本項下外匯管制開始松動，個人投資者將有望在未來從事海外直接投資。50、()是指債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權。A、附有出售選擇權條款的債券B、附有可轉換條款的債券C、附有交換條款的債券D、附有贖回選擇權條款的債券標準答案：C知識點解析：本題是對附有交換條款債券定義的考查。附有出售選擇權條款的債券，即指債券持有人具有在指定的日期內以票面價值將債券賣回給發(fā)行人的權利。附有可轉換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權。附有贖回選擇權條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權利。51、國際證監(jiān)會組織公布的證券市場監(jiān)管目標不包括()。A、降低系統(tǒng)風險B、保持證券市場的公平、效率和透明C、穩(wěn)定市場價格D、保護投資者標準答案：C知識點解析：國際證監(jiān)會組織公布了證券監(jiān)管的三個目標：保護投資者；保證證券市場的公平、效率和透明；降低系統(tǒng)性風險。我國證券市場的監(jiān)管目標是：運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用；保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機構依法經營；防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序；根據(jù)國家宏觀經濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調控證券市場與證券交易規(guī)模，引導投資方向，使之與經濟發(fā)展相適應。52、公司不以任何資產作擔保而發(fā)行的債券是()。A、信用公司債B、保證公司債C、抵押公司債D、信托公司債標準答案：A知識點解析：信用公司債是一種不以公司任何資產作擔保而發(fā)行的債券，公司以資產作擔保而發(fā)行的債券屬于抵押公司債。53、下列各項中，屬于債券票面基本要素的是()。A、債券的發(fā)行日期B、債券的承銷機構名稱C、債券持有人的名稱D、債券的到期期限標準答案：D知識點解析：債券票面上有四個基本要素：債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率以及債券發(fā)行者名稱。54、證券從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內容包括()四個方面。A、自尊自愛、遵紀守法、嚴于律己、取信于民B、大公無私、秉公辦事、實事求是、認真負責C、一絲不茍、勤奮踏實、實事求是、自律守法D、正直誠信、勤勉盡責、廉潔保密、自律守法標準答案：D知識點解析：《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第六條規(guī)定了從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應當遵守的幾個原則，即維護客戶利益原則、誠實守信原則、勤勉盡責原則和維護行業(yè)聲譽原則。55、期貨交易中未被合約占用的保證金是()。A、維持保證金B(yǎng)、初始保證金C、結算準備金D、交易保證金標準答案：C知識點解析：保證金分為結算準備金和交易保證金，結算準備金是指未被合約占用的保證金，交易保證金是指已被合約占用的保證金。56、股票的理論價格是以一定()計算出來的未來收入的現(xiàn)值。A、平均收益率B、必要收益率C、預期收益率D、實際收益率標準答案：B知識點解析：股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格。從理論上說，股票價格應由其價值決定，但股票本身并沒有價值，不是在生產過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實資本，而只是一張資本憑證。股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。57、證券交易所連續(xù)、公開()方式形成證券交易價格。A、競價B、議價C、競標D、叫價標準答案：A知識點解析：交易所接連續(xù)、公開競價方式形成證券價格，當買賣雙方在交易價格和數(shù)量上取得一致時，便立即成交并形成價格。我國上海、深圳證券交易所的證券競價交易采取集合競價和連續(xù)競價方式。集合競價是指將在規(guī)定的時間內接受的買賣申報一次性撮合的競價方式，連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。58、財政部于1998年8月18日向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行2700億元記賬式附息國債，期限為30年，年利率為7.2%，所籌資金專項用于撥補四大國有商業(yè)銀行資本金。該國債屬于（）。A、國家重點建設債券B、財政債券C、長期建設國債D、特別國債標準答案：D知識點解析：特別國債是為了特定的政策目標而發(fā)行的國債。為了增加國有商業(yè)銀行的資本金，經第八屆全國人大常委會第三十次會議審議通過，并經國務院批準，財政部于1998年8月18日發(fā)行了2700億元特別國債。該國債為記賬式附息國債，期限為30年，年利率為7.2%，向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行，所籌資金專項用于撥補四大國有商業(yè)銀行資本金。59、外國公司股票在美國上市通常采用（）的形式。A、股票B、存托憑證C、認股權汪D、股票期權標準答案：B知識點解析：存托憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證。存托憑證一般代表外國公司股票，有時也代表債券。60、下列各項中，不屬于上海證券交易所股價指數(shù)中樣本指數(shù)類的是（）。A、上證成分股指數(shù)B、上證50指數(shù)C、上證紅利指數(shù)D、上證A股指數(shù)標準答案：D知識點解析：上證A股指數(shù)屬于上海證券交易所股價指數(shù)中的綜合指數(shù)類。61、無面額股票的價值與公司資產價值()。A、同方向變化B、反方向變化C、相等D、無關標準答案：A知識點解析：暫無解析62、債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權利的是()。A、附有贖回選擇權條款的債券B、附有出售選擇權條款的債券C、附可轉換條款的債券D、附交換條款的債券標準答案：A知識點解析：暫無解析63、證券公司從每年的()中提取交易風險準備金，用于彌補證券交易的損失。A、營業(yè)收入B、管理費用C、營業(yè)利潤D、稅后利潤標準答案：D知識點解析：暫無解析64、上市公司發(fā)行證券，應當由()承銷。A、承銷團B、證券公司C、商業(yè)銀行D、證監(jiān)會標準答案：B知識點解析：我國《證券法》規(guī)定，發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元，應當由承銷團承銷。我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司發(fā)行證券，應當由證券公司承銷。65、作為無盈利無股息原則的一個例外的股息形式是()。A、股票股息B、負債股息C、財產股息D、建業(yè)股息標準答案：D知識點解析：建業(yè)股息不同于其他股息，它不是來自公司的盈利，而是對公司未來盈利的預分，實質上是一種負債分配，也是無盈利無股息原則的一個例外。建業(yè)股息的發(fā)放有嚴格的法律限制，在公司開業(yè)后，應在分配盈余前抵扣或逐年抵扣沖銷，以補足資本金。66、下列關于基金托管人的托管費敘述，不正確的是()。A、是指基金托管人為基金提供服務而向基金收取的費用B、托管費從基金資產中提取C、托管費率會因基金種類不同而異D、通常按照基金資產凈值的一定比例提取，逐月計算并累計，按年支付給托管人標準答案：D知識點解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。托管費從基金資產中提取，費率也會因基金種類不同而異。67、備兌權證通常由()發(fā)行。A、上市公司B、證券交易所C、投資銀行D、財政部標準答案：C知識點解析：備兌權證通常由投資銀行發(fā)行，備兌權證所認兌的股票不是新發(fā)行的股票，而是已在市場上流通的股票，不會增加股份公司的股本。目前創(chuàng)新類證券公司創(chuàng)設的權證均為備兌權證。68、證券持有人持有的證券上市交易前，應當全部托管在()。A、證券交易所B、證券公司C、股票發(fā)行公司D、證券登記結算機構標準答案：D知識點解析：暫無解析69、()是我國主權財富基金的發(fā)端。A、中國投資有限公司B、中國國際金融有限公司C、QFIID、QDII標準答案：A知識點解析：經國務院批準，中國投資有限責任公司于2007年9月29日宣告成立，注冊資本金為2000億美元，成為專門從事外匯資金投資業(yè)務的國有投資公司，以境外金融組合產品為主，開展多元投資，實現(xiàn)外匯資產保值增值，被視為中國主權財富基金的發(fā)端。70、相對應的證券收益率被稱為無風險利率的證券是（）。A、政府債券B、政府機構債券C、中央政府債券D、中央銀行發(fā)行的債券標準答案：C知識點解析：一般情況下中央政府債券不存在違約風險，因此這一類證券被視為無風險證券，相對應的證券收益率被稱為無風險利率，是金融市場上最重要的價格指標。二、多項選擇題(本題共60題，每題1.0分，共60分。)71、大力發(fā)展資本市場有利于()。標準答案：A,B,C知識點解析：大力發(fā)展資本市場的重要意義有：①有利于完善社會主義市場經濟體制，更大程度地發(fā)揮資本市場優(yōu)化資源配置的功能，將社會資金有效轉化為長期投資；②有利于國有經濟的結構調整和戰(zhàn)略性改組，加快非國有經濟發(fā)展。72、我國記賬式國債的特點有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：記賬式國債是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權，并可以上市交易的債券。記賬式國債的特點包括：①可以記名、掛失，以無券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好；②可上市轉讓，流通性好；③期限有長有短，但更適合短期國債的發(fā)行；④通過交易所電腦網絡發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本；⑤上市后價格隨行就市，具有一定的風險。73、關于企業(yè)發(fā)行非金融企業(yè)債務融資工具，下列說法正確的有()。標準答案：B,C,D知識點解析：企業(yè)發(fā)行債務融資工具，應在中國銀行問交易商協(xié)會注冊。74、下列關于ETF的描述正確的有()。標準答案：B,C,D知識點解析：ETF主要涉及3個參與主體，即發(fā)起人、受托人和投資者。75、金融衍生工具按照基礎工具的種類劃分，其類型包括()等。標準答案：A,B,D知識點解析：金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。76、金融期貨的基本功能有()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析77、目前上海和深圳證券交易所規(guī)定，由標的證券發(fā)行人以外第三人發(fā)行并上市的權證，發(fā)行人要提供履約擔保，履約擔保的現(xiàn)金金額由()決定。標準答案：A,B,C,D知識點解析：履約擔保的現(xiàn)金金額的計算公式為：履約擔保的現(xiàn)金金額=權證上市數(shù)量×行權價格×行權比例×擔保系數(shù)。78、下列各項關于《公司法》對監(jiān)事會或監(jiān)事的規(guī)定不正確的有()。標準答案：B,C,D知識點解析：《公司法》規(guī)定，有限責任公司監(jiān)事會至少每年度召開1次，股份有限公司的監(jiān)事會會議每6個月至少召開1次；出席會議的監(jiān)事必須在會議記錄上簽字。79、國家鼓勵證券公司在有效控制風險的前提下，依法開展()活動。標準答案：A,B,C,D知識點解析：《證券公司監(jiān)督管理條例》第四條規(guī)定，國家鼓勵證券公司在有效控制風險的前提下，依法開展經營方式創(chuàng)新、業(yè)務或者產品創(chuàng)新、組織創(chuàng)新和激勵約束機制創(chuàng)新。國務院證券監(jiān)督管理機構、國務院有關部門應當采取有效措施，促進證券公司的創(chuàng)新活動規(guī)范、有序進行。80、交易所上市委員會的職責是()標準答案：A,C知識點解析：暫無解析81、參與證券投資的各類基金包括()。標準答案：A,B,C,D知識點解析：暫無解析82、《企