風(fēng)險評估調(diào)查表

風(fēng)險評估調(diào)查表,,,,,,,,,

,,,,,,,,,,

序號,范圍,風(fēng)險項(xiàng)目,風(fēng)險描述,風(fēng)險評估,,,,,風(fēng)控控制目標(biāo)

,,,,可能性（頻率）,暴漏的頻繁程度,損失（影響）程度,綜合得分,風(fēng)險等級,

,,,,L,E,C,,,

121*,財務(wù),資金流轉(zhuǎn)風(fēng)險,大量現(xiàn)金存、取款途中發(fā)生搶劫；致使公司資產(chǎn)遭受損失,6,0.5,15,45,D安全,

122*,財務(wù),資金流轉(zhuǎn)風(fēng)險,出納及收款人員收取現(xiàn)金少入賬或不入賬非法挪用或占有；出納、收款員在收取現(xiàn)金過程中因過失使收款金額與入帳金額不符，致使帳務(wù)出錯或少收款；,6,0.5,40,120,C比較安全,

123*,財務(wù),資金流轉(zhuǎn)風(fēng)險,出納及收款人員在收取銀行票據(jù)、有價證券的過程中，不能及時或不能辨別票據(jù)的真?zhèn)魏推溆行裕o企業(yè)造成的損失。,10,1,3,30,D安全,

124*,財務(wù),資金流轉(zhuǎn)風(fēng)險,非授權(quán)人員過手大量的現(xiàn)金貨款，產(chǎn)生的截流、挪用、非法占有等；,10,0.5,100,500,A很危險,嚴(yán)格控制財務(wù)用章，并進(jìn)行用章審批

125*,財務(wù),企業(yè)償債能力風(fēng)險,企業(yè)償債能力低，從而不能及時從銀行或其他金融機(jī)構(gòu)取得貨幣資金，使得企業(yè)產(chǎn)生支付困難，影響生產(chǎn)甚至生存。,1,1,1,1,E很安全險,

126*,財務(wù),企業(yè)盈利能力風(fēng)險,企業(yè)銷售利潤率、資產(chǎn)報酬率低，致使自我造“血”能力弱，企業(yè)發(fā)展受限，競爭力弱。,3,0.5,100,150,C比較安全,

127*,財務(wù),資本結(jié)構(gòu)風(fēng)險,資本結(jié)構(gòu)不合理，致使資本運(yùn)營成本加大，或債務(wù)負(fù)擔(dān)過大，企業(yè)受損。,5,0.5,15,37.5,D安全,

128*,財務(wù),資金保管風(fēng)險,應(yīng)收票據(jù)、有價證券、庫存現(xiàn)金等在保管過程中被盜、被毀、丟失、過期等，致使公司資產(chǎn)遭受損失,6,0.5,7,21,D安全,

129*,財務(wù),支付審批風(fēng)險,無授權(quán)、超授權(quán)或簽批手續(xù)不全的支付現(xiàn)金或銀行存款,6,1,3,18,E很安全險,

130*,財務(wù),付款違約風(fēng)險,因付款不及時造成的違約賠償款；,3,0.5,15,22.5,D安全,

131*,財務(wù),結(jié)算操作風(fēng)險,結(jié)算過程中結(jié)算錯誤，致使多付款或匯錯賬戶造成收回困難,10,0.5,40,200,b危險,

133*,財務(wù),費(fèi)用支出風(fēng)險,費(fèi)用報銷程序不完整或不嚴(yán)格執(zhí)行程序，費(fèi)用支出超預(yù)算、超標(biāo)準(zhǔn)列支、虛報冒領(lǐng)、亂攤費(fèi)用。,10,2,3,60,D安全,

134*,財務(wù),財報數(shù)據(jù)失真,通過待攤費(fèi)用、預(yù)提費(fèi)用、往來賬項(xiàng)等調(diào)節(jié)費(fèi)用，最終調(diào)節(jié)利潤，造成財務(wù)數(shù)據(jù)失真,6,1,1,6,E很安全險,

135*,財務(wù),投資風(fēng)險,投資項(xiàng)目決策失誤，致使投資虧損或投資完全無法收回,3,0.5,100,150,C比較安全,

136*,財務(wù),股利分配政策風(fēng)險,不恰當(dāng)?shù)墓衫峙湔?，可能造成企業(yè)發(fā)展資金短缺，資本結(jié)構(gòu)不穩(wěn)定，企業(yè)受損。,10,0.5,40,200,b危險,

137*,財務(wù),應(yīng)收款風(fēng)險,超信用額度發(fā)生應(yīng)收賬款；應(yīng)收賬款占用金額大、回收期長（超賬期）影響資金的流轉(zhuǎn)，加重企業(yè)的負(fù)擔(dān)。應(yīng)收款因客戶財務(wù)狀況惡化、破產(chǎn)或其他原因無法收回，形成壞帳,10,1,15,150,C比較安全,

138*,財務(wù),個人借款無法收回風(fēng)險,個人借款長期掛賬不及時清理，導(dǎo)致不能收回，給公司造成損失,6,1,1,6,E很安全險,

139*,財務(wù),印章管理使用風(fēng)險,財務(wù)印章及銀行印鑒保管使用混亂，易產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛和資金損失。,6,0.5,40,120,C比較安全,

140*,財務(wù),存貨滯庫風(fēng)險,因市場變化或生產(chǎn)計(jì)劃不準(zhǔn)確導(dǎo)致成品積壓，或?qū)е虏少徚窟^大，造成物資滯庫，影響資金流轉(zhuǎn)或發(fā)生存貨減值。,0.1,1,7,0.7,E很安全險,

141*,財務(wù),存貨短缺風(fēng)險,因市場變化或沒有良好的供應(yīng)商群，在生產(chǎn)急需時發(fā)生存貨缺少致使停產(chǎn)受損?；蛘呤袌鲱A(yù)測、生產(chǎn)計(jì)劃不準(zhǔn)確，致使產(chǎn)品供不應(yīng)求，導(dǎo)致受損。,10,1,40,400,A很危險,

142*,財務(wù),存貨保管風(fēng)險,因相關(guān)人員管理不善（沒有執(zhí)行先進(jìn)先出原則致產(chǎn)品過期報廢，存貨沒有按照規(guī)定的溫度、時間、方法保管致存貨變質(zhì)或不能使用，有可能失竊被盜及人為原因造成的火災(zāi)等）造成存貨的報廢損失。,1,1,15,15,E很安全險,

143*,財務(wù),存貨保管風(fēng)險,因不可抗力的原因造成存貨的大量損失，比如地震、自然火災(zāi)、水災(zāi)等。,10,0.5,100,500,A很危險,

144*,財務(wù),存貨收、發(fā)風(fēng)險,無訂單或超訂單收貨，造成積壓,0.2,0.5,15,1.5,E很安全險,

145*,財務(wù),存貨收、發(fā)風(fēng)險,銷售提貨單開具不準(zhǔn)確，比如錯開價格、數(shù)量、品種、折扣等，再比如促銷政策執(zhí)行錯誤，導(dǎo)致的損失。提貨單的聯(lián)次用途不明確也極易產(chǎn)生重復(fù)發(fā)貨的風(fēng)險。,6,1,15,90,C比較安全,

146*,財務(wù),存貨收、發(fā)風(fēng)險,因倉庫保管的原因，致使發(fā)錯貨物、多發(fā)貨物、發(fā)錯客戶等造成損失。,3,1,7,21,D安全,

147*,財務(wù),存貨收、發(fā)風(fēng)險,因不能按時按量滿足客戶的需求，致使違約造成賠付。比如在給超市的供貨中易出現(xiàn)此類現(xiàn)象。,6,10,40,2400,A很危險,

148*,財務(wù),存貨收、發(fā)風(fēng)險,發(fā)出的商品沒有取得或沒有及時取得對方的合法有效的相關(guān)手續(xù)，也不及時對賬，缺乏監(jiān)管，造成貨物損失。,10,1,15,150,C比較安全,

149*,財務(wù),存貨收、發(fā)風(fēng)險,因賒銷政策不合理或沒有嚴(yán)格執(zhí)行賒銷政策，致使貨、款不能收回。,6,1,15,90,C比較安全,

150*,財務(wù),存貨收、發(fā)風(fēng)險,原材料采購?fù)素浐鬅o人催要，造成款、貨損失風(fēng)險,6,0.5,15,45,D安全,

151*,財務(wù),稅收風(fēng)險,因?qū)Χ惙ɡ斫獾钠罨蛘J(rèn)識不足，致使多繳稅金或少繳、漏交稅金造成的稅收滯納金、罰款；,10,1,3,30,D安全,

152*,財務(wù),稅收風(fēng)險,因發(fā)票的收取、開據(jù)、保管等不符稅法的要求，造成罰款或企業(yè)損失；,10,1,15,150,C比較安全,

153*,財務(wù),稅收風(fēng)險,因不符合稅法要求而致使企業(yè)喪失或被取消稅收優(yōu)惠政策。,10,0.5,15,75,C比較安全,

154*,財務(wù),財務(wù)電算化風(fēng)險,財務(wù)和ERP軟件系統(tǒng)，運(yùn)行中出錯或染毒癱瘓，致使數(shù)據(jù)出錯、丟失、丟失的數(shù)據(jù)不能恢復(fù)、業(yè)務(wù)無法正常運(yùn)行等,10,0.5,40,200,b危險,

155*,財務(wù),財務(wù)電算化風(fēng)險,軟件的操作授權(quán)不當(dāng)，產(chǎn)生混亂、泄密造成損失。,10,0.5,40,200,b危險,

156*,財務(wù),財務(wù)數(shù)據(jù)管理風(fēng)險,總公司及各分、子公司會計(jì)核算原則及財務(wù)管理不統(tǒng)一，報表格式不一致，導(dǎo)致財務(wù)數(shù)據(jù)不具備分析對比的基礎(chǔ)，提供的財務(wù)信息不準(zhǔn)確，導(dǎo)致決策失誤。,6,10,1,60,D安全,

157*,財務(wù),財務(wù)數(shù)據(jù)管理風(fēng)險,各部門對外報送財務(wù)資料不統(tǒng)一，會對企業(yè)產(chǎn)生不利的影響。,6,0.5,1,3,E很安全險,

158*,財務(wù),固定資產(chǎn)風(fēng)險,固定資產(chǎn)閑置或運(yùn)轉(zhuǎn)效率不高、配置不合理,10,1,3,30,D安全,

159*,財務(wù),固定資產(chǎn)風(fēng)險,"固定資產(chǎn)沒有明細(xì)賬，沒有明確的使用保管人，沒有變動、交接記錄。變動手續(xù)不完善，盤點(diǎn)對賬少，監(jiān)管不力。比如投放的冰柜經(jīng)常變動，但記錄不完整,盤點(diǎn)少,變動及投放手續(xù)不全，管理不到位,極易流失。",3,0.5,3,4.5,E很安全險,

160*,財務(wù),固定資產(chǎn)減值風(fēng)險,因技術(shù)進(jìn)步等原因?qū)е鹿潭ㄙY產(chǎn)減值,10,1,3,30,D安全,

161*,財務(wù),無形資產(chǎn)減值,專利性技術(shù)泄密造成減值,10,0.5,3,15,E很安全險,

162*,財務(wù),成本核算不準(zhǔn)確,成本核算方法不當(dāng)、核算程序不正確，成本數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確，造成價格不合理，利潤不實(shí)。,0.5,1,3,1.5,E很安全險,

163*,財務(wù),材料耗用標(biāo)準(zhǔn)、工價的合理性,材料耗用標(biāo)準(zhǔn)及工價的制定不合理，造浪費(fèi)或產(chǎn)品質(zhì)量下降,6,0.5,1,3,E很安全險,

164*,財務(wù),返利及賬扣費(fèi)用的風(fēng)險,賬扣費(fèi)用、返利核算不準(zhǔn)確、缺乏記錄、又沒有復(fù)核監(jiān)督，導(dǎo)致多沖貨款或重復(fù)支付，使公司受損失。,6,0.5,3,9,E很安全險,

1*,采購,采購價格風(fēng)險,因供應(yīng)市場價格波動分析、判斷失誤、尋價方法不當(dāng)?shù)仍斐刹少弮r格偏高、存貨不足、滯庫等損失,6,1,15,90,C比較安全,

2*,采購,采購談判風(fēng)險,因程序缺失、人員主觀過錯、監(jiān)督不到位等，造成采購成本增加損失,6,1,3,18,E很安全險,

3*,采購,促銷品到貨風(fēng)險,因未按時到貨，促銷活動不能正常進(jìn)行。,6,0.5,3,9,E很安全險,

4*,采購,大宗原料計(jì)劃風(fēng)險,因需求數(shù)量計(jì)劃失誤，造成斷貨、滯庫或是采購成本增加。,10,0.5,40,200,b危險,

5*,采購,匯票等有價證券安全,因經(jīng)辦人員在領(lǐng)取、傳遞、保管、郵寄等環(huán)節(jié)的失誤，造成有價證券丟失,6,0.5,40,120,C比較安全,

6*,采購,設(shè)備、配件采購質(zhì)量風(fēng)險,供應(yīng)商選擇失誤、或驗(yàn)收把關(guān)失誤，造成設(shè)備配件不能正常使用,6,0.5,40,120,C比較安全,

7*,采購,原材料到貨風(fēng)險,因原料到貨不及時造成生產(chǎn)停產(chǎn)，或成品缺貨,6,0.5,40,120,C比較安全,

8*,采購,原材料供應(yīng)中斷風(fēng)險,因供應(yīng)商原因、運(yùn)輸原因等，導(dǎo)致計(jì)劃外供應(yīng)中斷，影響生產(chǎn)。,6,0.5,40,120,C比較安全,

165*,法律,合同簽訂風(fēng)險,合同擬訂、審核、簽署把關(guān)不嚴(yán)，合同條款顯失公平、公正、造成企業(yè)損失。,6,0.5,40,120,C比較安全,

166*,法律,合同簽訂風(fēng)險,簽訂合同的目的、主體資格、內(nèi)容不符合法律和政策的要求，導(dǎo)致合同無效，造成企業(yè)損失,6,0.5,40,120,C比較安全,

167*,法律,合同簽訂風(fēng)險,簽訂的合同不是雙方真實(shí)意思的表示或沒有采取書面形式和履行相關(guān)的法律手續(xù)，導(dǎo)致合同無效，造成企業(yè)損失。,6,0.5,40,120,C比較安全,

168*,法律,合同執(zhí)行風(fēng)險,合同在執(zhí)行過程中出現(xiàn)困難和偏差或者失誤，引起糾紛造成損失,6,0.5,40,120,C比較安全,

169*,法律,合同變更或終止風(fēng)險,未按合法有效的程序變更或終止合同，引起糾紛造成損失,6,0.5,40,120,C比較安全,

170*,法律,合同保管風(fēng)險,合同未按規(guī)定歸檔安全保存，丟失、毀損，致使企業(yè)受損,6,0.5,40,120,C比較安全,

171*,法律,商標(biāo)及其他專利、發(fā)明風(fēng)險,關(guān)鍵商標(biāo)、技術(shù)性專利、發(fā)明未及時申請注冊或遭遇搶注,6,0.5,40,120,C比較安全,

172*,法律,商標(biāo)專利續(xù)展風(fēng)險,關(guān)鍵商標(biāo)、專利因未及時續(xù)展而失效，失去法律保護(hù)。,6,0.5,40,120,C比較安全,

173*,法律,商標(biāo)被非法冒用或盜用,商標(biāo)被非法冒用或盜用，導(dǎo)致企業(yè)產(chǎn)品銷售量下降，或?qū)е缕髽I(yè)產(chǎn)品聲譽(yù)受損，造成企業(yè)損失。,10,1,40,400,A很危險,

174*,法律,公司著作權(quán)風(fēng)險,因工作失誤喪失應(yīng)當(dāng)屬于公司的著作權(quán),6,1,40,240,b危險,

175*,法律,營業(yè)執(zhí)照及其他授權(quán)證、照被吊銷風(fēng)險,營業(yè)執(zhí)照及其他證照因過期或未及時年檢而被吊銷或被罰款,6,0.5,40,120,C比較安全,

176*,法律,法律意見失誤風(fēng)險,法律意見出現(xiàn)嚴(yán)重錯誤或重大遺漏，造成企業(yè)嚴(yán)重?fù)p失,1,0.5,40,20,D安全,

177*,法律,重要法律文書、材料丟失風(fēng)險,董事會、監(jiān)事會重要材料以及法院判決書、房產(chǎn)證照、抵押手續(xù)等丟失,6,0.5,40,120,C比較安全,

178*,法律,遲延通知造成嚴(yán)重后果的風(fēng)險,未及時通知相關(guān)人員參加三會導(dǎo)致會議延期或取消或造成其他嚴(yán)重后果,6,0.5,40,120,C比較安全,

179*,法律,三會會議記錄時的風(fēng)險,三會會議記錄出現(xiàn)嚴(yán)重錯誤或重大遺漏,6,0.5,40,120,C比較安全,

180*,法律,資本運(yùn)營或證券投資風(fēng)險,執(zhí)行資本運(yùn)營或證券投資指令出現(xiàn)重大錯誤,6,0.5,40,120,C比較安全,

181*,法律,政策法規(guī)變化所產(chǎn)生的風(fēng)險,因與公司生產(chǎn)經(jīng)營相關(guān)國家法律、法規(guī)、規(guī)章的重大變化或更改，沒有及時采取有效措施致使企業(yè)受損,6,0.5,40,120,C比較安全,

182*,法律,訴訟風(fēng)險,因工作失誤導(dǎo)或超過訴訟時效致重要法律訴訟失利,6,0.5,40,120,C比較安全,

183*,法律,勞務(wù)風(fēng)險,因勞動保護(hù)措施不到位或因違章操作致使員工受傷、致殘、死亡等處理糾紛,6,0.5,40,120,C比較安全,

184*,法律,勞務(wù)風(fēng)險,國家勞動法規(guī)執(zhí)行不到位，而造成勞資糾紛，甚至影響企業(yè)形象。,6,0.5,40,120,C比較安全,

185*,法律,產(chǎn)品質(zhì)量風(fēng)險,因產(chǎn)品質(zhì)量不合格，導(dǎo)致消費(fèi)者投訴、訴訟，影響企業(yè)形象，造成企業(yè)損失,6,0.5,40,120,C比較安全,

186*,法律,產(chǎn)品質(zhì)量風(fēng)險,因大批產(chǎn)品質(zhì)量不合格或不符合國家標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致公眾身體受損，媒體曝光，嚴(yán)重毀壞企業(yè)形象，導(dǎo)致全國性的產(chǎn)品滯銷、被封存，甚至企業(yè)被迫停業(yè)整頓。,6,0.5,40,120,C比較安全,

187*,法律,不正當(dāng)競爭的風(fēng)險,競爭對手以不正當(dāng)?shù)母偁幨侄危瑪D壓我方產(chǎn)品市場，惡意誹謗，詆毀我方產(chǎn)品,6,0.5,40,120,C比較安全,

9*,計(jì)劃,計(jì)劃、物流控制風(fēng)險,因銷售急需成品，而包裝產(chǎn)品疏漏,6,0.5,40,120,C比較安全,

10*,計(jì)劃,庫存風(fēng)險,因庫存量過大或過小，造成資金占用、生產(chǎn)過程中斷,6,0.5,40,120,C比較安全,

11*,計(jì)劃,生產(chǎn)計(jì)劃失誤風(fēng)險,生產(chǎn)計(jì)劃失誤，造成缺貨、或庫存積壓,6,0.5,40,120,C比較安全,

12*,客服,發(fā)貨安全風(fēng)險,因跟單人員單據(jù)填寫、傳遞、車輛安排失誤，發(fā)貨人員操作失誤，造成貨物種類、數(shù)量、對象錯誤。,6,0.5,40,120,C比較安全,

72*,產(chǎn)品,質(zhì)量風(fēng)險,因產(chǎn)品質(zhì)量不好引起顧客投訴.,3,1,7,21,D安全,

73*,產(chǎn)品,環(huán)境衛(wèi)生風(fēng)險,衛(wèi)生清潔不及時或清潔不徹底影響了產(chǎn)品的潔凈,3,0.5,15,22.5,D安全,

74*,產(chǎn)品,"設(shè)備維修,水,電,氣的暢通風(fēng)險","維修保養(yǎng)不及時,影響產(chǎn)品質(zhì)量的穩(wěn)定性或延誤生產(chǎn)、造成安全隱患",6,1,3,18,E很安全險,

75*,產(chǎn)品,客訴授理風(fēng)險,在生產(chǎn)運(yùn)營中當(dāng)我們的產(chǎn)品的物理指標(biāo)、規(guī)格、數(shù)量等好沒有達(dá)到顧客所期望的結(jié)果時會導(dǎo)致顧客對品牌的可信度的及忠誠度的懷疑.,6,1,15,90,C比較安全,

76*,產(chǎn)品,"食品衛(wèi)生安全,","員工因?qū)πl(wèi)生安全意識淡薄而導(dǎo)致成品出現(xiàn)異物,品質(zhì)不穩(wěn)定,造成對人身的傷害.",6,0.5,40,120,C比較安全,

77*,產(chǎn)品,生產(chǎn)風(fēng)險,因生產(chǎn)不暢通造成產(chǎn)品無法正常銷售.,6,1,40,240,b危險,

78*,產(chǎn)品,半成品庫存管理,因倉庫管理不慎引發(fā)半成品變質(zhì),6,0.5,40,120,C比較安全,

79*,產(chǎn)品,排污證衛(wèi)生許可證件辦理,因證件辦理不及時造成政府檢查部門抽檢不合格而帶來的停業(yè).,6,0.5,40,120,C比較安全,

81*,產(chǎn)品,"安全生產(chǎn),消防,重大火災(zāi)隱患.","因生產(chǎn)過程中出現(xiàn)的嚴(yán)重違規(guī),消防設(shè)施不配套,安全檢查不及時,而發(fā)生重大火災(zāi)事故.使公司造成重大經(jīng)濟(jì)損失.",6,0.5,100,300,b危險,

82*,人力,集體罷工風(fēng)險,因用工政策或管理措施不當(dāng)，導(dǎo)致勞資雙方嚴(yán)重對立，產(chǎn)生的集體罷工。嚴(yán)重擾亂企業(yè)經(jīng)營秩序，造成社會負(fù)面影響。,6,0.5,100,300,b危險,

83*,人力,聘任誠信風(fēng)險,應(yīng)聘者尤其中高管應(yīng)聘者資歷隱瞞或造假，人資和招聘部門失察，導(dǎo)致的管理風(fēng)險和操作風(fēng)險。,,,,0,E很安全險,

84*,人力,管理隊(duì)伍斷層風(fēng)險,因培養(yǎng)速度跟不上公司發(fā)展需要，或短時間內(nèi)流失的管理人員較多，出現(xiàn)管理管理隊(duì)伍斷層，嚴(yán)重影響管理水平。,,,,0,E很安全險,

85*,人力,一般工傷,因員工個人失誤或意外導(dǎo)致非嚴(yán)重工傷帶來的風(fēng)險,,,,0,E很安全險,

86*,人力,重大工傷事故風(fēng)險,因管理失誤或工作條件不當(dāng)，造成人員死亡或重傷,,,,0,E很安全險,

87*,人力,中高層人員離任風(fēng)險,因管理缺失，人員的離職造成崗位空缺、工作停滯、重要機(jī)密或知識流失、或則直接的利益損失。,,,,0,E很安全險,

88*,人力,人員流失風(fēng)險,因用工政策或管理措施不當(dāng)，導(dǎo)致群體人員不滿，外部競爭等因素等，產(chǎn)生的操作員工50人以上集體跳槽，或中層管理人員5人以上集體跳槽。妨礙正常生產(chǎn)經(jīng)營。,,,,0,E很安全險,

89*,人力,員工培訓(xùn)風(fēng)險,"培訓(xùn)需求調(diào)查、培訓(xùn)中的實(shí)施和培訓(xùn)/訓(xùn)練后的管理跟蹤等環(huán)節(jié)的失誤,造成培訓(xùn)達(dá)不到預(yù)期效果.",,,,0,E很安全險,

90*,人力,績效評估風(fēng)險,因評估標(biāo)準(zhǔn)的合理性、未充分考慮客觀因素、主觀因素影響、評估反饋等環(huán)節(jié)失誤，造成評估效果差,,,,0,E很安全險,

91*,人力,關(guān)鍵崗位欺詐風(fēng)險,資金流轉(zhuǎn)管理、大宗采購操作管理、財務(wù)報表管理等環(huán)節(jié)，因監(jiān)控不到位，操作及監(jiān)管人員利用職務(wù)的便利損害公司利益。,,,,0,E很安全險,

92*,人力,公司機(jī)密泄露風(fēng)險,因人為或控制措施設(shè)計(jì)失誤，公司重要商業(yè)或技術(shù)機(jī)密外泄，給公司帶來較大損失。,,,,0,E很安全險,

93*,人力,薪資發(fā)放風(fēng)險,工資發(fā)放不及時引起的糾紛和投訴,,,,0,E很安全險,

94*,人力,新酬設(shè)計(jì)風(fēng)險,因新酬體系設(shè)計(jì)不科學(xué)不合理，影響員工隊(duì)伍的穩(wěn)定性，不能招聘到優(yōu)秀的員工，不能調(diào)動員工的積極性。,,,,0,E很安全險,

95*,人力,員工招聘風(fēng)險1,由于招聘者和求職者之間信息不對稱、或招聘人失察，導(dǎo)致員工招聘失敗。,,,,0,E很安全險,

96*,人力,員工招聘風(fēng)險2,因產(chǎn)能季節(jié)性調(diào)整、或生產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)大，所需大量員工不能及時招聘到位，耽誤生產(chǎn)銷售,,,,0,E很安全險,

97*,人力,用工法律風(fēng)險,勞動合同、培訓(xùn)合同、工傷、社保、工作時間等國家法律制度有明確規(guī)定，而公司無法完全依法制定制度或制度缺失，可能導(dǎo)致相關(guān)部門處罰或引起勞動糾紛或無法合法追究責(zé)任，影響企業(yè)利益和聲譽(yù)。,,,,0,E很安全險,

13*,設(shè)備,設(shè)備故障風(fēng)險,因設(shè)備故障，導(dǎo)致停水、停電、停汽，造成生產(chǎn)中斷,,,,0,E很安全險,

14*,設(shè)備,設(shè)備選型風(fēng)險,所選設(shè)備與生產(chǎn)工藝不符，造成資源浪費(fèi)，費(fèi)用增加。,,,,0,E很安全險,

15*,設(shè)備,外線停電風(fēng)險,因外部原因停電，導(dǎo)致生產(chǎn)中斷,,,,0,E很安全險,

48*,設(shè)備,設(shè)備改造風(fēng)險,改造后達(dá)不到工藝要求、預(yù)期效果，影響生產(chǎn)，增加費(fèi)用。,,,,0,E很安全險,

51*,設(shè)備,基建、工程質(zhì)量缺陷風(fēng)險,因施工監(jiān)督、驗(yàn)收把關(guān)失誤造成質(zhì)量事故,,,,0,E很安全險,

188*,審計(jì),審計(jì)信息泄露風(fēng)險,重要內(nèi)審報告向外泄露，導(dǎo)致公司經(jīng)濟(jì)損失或負(fù)面影響。,,,,0,E很安全險,

189*,審計(jì),審計(jì)信息泄露風(fēng)險,內(nèi)審報告一般泄露，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失。,,,,0,E很安全險,

190*,審計(jì),審計(jì)內(nèi)容遺漏風(fēng)險,內(nèi)審報告的重大遺漏，導(dǎo)致審計(jì)建議的重大失誤。,,,,0,E很安全險,

191*,審計(jì),審計(jì)內(nèi)容遺漏風(fēng)險,內(nèi)審報告的一般遺漏，導(dǎo)致審計(jì)建議的失誤。,,,,0,E很安全險,

192*,審計(jì),審計(jì)報告真實(shí)性風(fēng)險,因道德因素或技術(shù)因素，導(dǎo)致內(nèi)審報告不真實(shí)。,,,,0,E很安全險,

193*,審計(jì),審計(jì)建議風(fēng)險,因道德原因或水平原因，導(dǎo)致審計(jì)建議不合理、或出現(xiàn)差錯。,,,,0,E很安全險,

194*,審計(jì),審計(jì)跟蹤風(fēng)險,因被審計(jì)單位重視程度低或后續(xù)審計(jì)實(shí)施原因，被審計(jì)單位的內(nèi)控完善效果差,,,,0,E很安全險,

195*,審計(jì),審計(jì)人員的道德風(fēng)險,因?qū)徲?jì)人員職業(yè)道德原因，導(dǎo)致報告的完整性、真實(shí)性等方面出現(xiàn)差錯，造成損失。,,,,0,E很安全險,

16*,生產(chǎn),安全問題媒體風(fēng)險,因安全事故、衛(wèi)生事件、或其他原因被媒體曝光，產(chǎn)生負(fù)面影響,,,,0,E很安全險,

17*,生產(chǎn),生產(chǎn)安全風(fēng)險,生產(chǎn)操作管理、設(shè)備安全管理方面出現(xiàn)漏洞，使員工人身安全受到威脅、發(fā)生事故、造成財產(chǎn)損失和人身傷亡。,,,,0,E很安全險,

18*,生產(chǎn),生產(chǎn)管理體制風(fēng)險,在事業(yè)部制、項(xiàng)目部制的管理體制下，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的決策能力、管理能力、權(quán)利監(jiān)督機(jī)制的缺陷，導(dǎo)致管理決策失誤，使公司損失,,,,0,E很安全險,

19*,生產(chǎn),生產(chǎn)運(yùn)營風(fēng)險,因生產(chǎn)運(yùn)營的各控制標(biāo)準(zhǔn)制定不合理、數(shù)據(jù)偏差分析不到位、糾正偏差措施失誤等，造成妨礙生產(chǎn)計(jì)劃完成或成本的增加。,,,,0,E很安全險,

20*,生產(chǎn),食品衛(wèi)生安全風(fēng)險,因衛(wèi)生環(huán)境、條件、措施不達(dá)標(biāo)，被衛(wèi)生職能部門檢查、處罰、暴光等,,,,0,E很安全險,

21*,生產(chǎn),消防安全風(fēng)險,因電器電路設(shè)備、人為等因素，引起的火災(zāi)，造成財產(chǎn)損失、人員傷亡。,,,,0,E很安全險,

22*,生產(chǎn),員工勞動生產(chǎn)率風(fēng)險,因技術(shù)設(shè)備、經(jīng)營管理、人員素質(zhì)等因素，導(dǎo)致生產(chǎn)率下降或低于行業(yè)平均水平,,,,0,E很安全險,

23*,生產(chǎn),重大災(zāi)害風(fēng)險,社會公共事件、大規(guī)模傳染病（如非典、禽流感）、自然災(zāi)害等引起的重大人員傷亡和財產(chǎn)損失。,,,,0,E很安全險,

24*,生產(chǎn),資產(chǎn)丟失和損壞風(fēng)險,因內(nèi)外部偷盜、挪用、管理不當(dāng)丟失和損壞,,,,0,E很安全險,

68*,信息,數(shù)據(jù)服務(wù)器數(shù)據(jù)盤損壞,"因數(shù)據(jù)盤損壞,而造成的數(shù)據(jù)丟失、業(yè)務(wù)中斷",,,,0,E很安全險,

69*,信息,公司ERP數(shù)據(jù)庫損壞,"因數(shù)據(jù)庫損壞,造成業(yè)務(wù)中斷",,,,0,E很安全險,

70*,信息,大量盜版軟件使用風(fēng)險,"因大量使用盜版軟件,可能會帶來經(jīng)濟(jì)陪償",,,,0,E很安全險,

71*,信息,主干網(wǎng)絡(luò)損壞（線纜、設(shè)備）,因中心交換宕機(jī)造成業(yè)務(wù)中斷,,,,0,E很安全險,

116*,信用,信用制度缺失風(fēng)險,無建立客戶信用等級，沒有對客戶授信,,,,0,E很安全險,

117*,信用,信用等級管理風(fēng)險,沒有對客戶信用等級進(jìn)行日常維護(hù)，客戶或供應(yīng)商經(jīng)營、財務(wù)狀況發(fā)生重大變化時，沒有采取相應(yīng)措施來回避、減小風(fēng)險和損失。比如說客戶被他人大量欠債、企業(yè)改組重組、發(fā)生重大損失等。,,,,0,E很安全險,

118*,信用,應(yīng)收賬款信用風(fēng)險,因經(jīng)銷商不守信用拖欠貨款或經(jīng)銷商鋪底貨款不能安全收回,,,,0,E很安全險,

119*,信用,授信審批風(fēng)險,客戶資產(chǎn)擔(dān)保手續(xù)的審核、審批；客戶資信的審核、審批沒按規(guī)定辦理或把關(guān)不嚴(yán)，導(dǎo)致客戶信用不真實(shí)，造成企業(yè)損失。,,,,0,E很安全險,

120*,信用,信用的喪失風(fēng)險,由于某種突發(fā)原因?qū)е裸y行信用、供應(yīng)商信用喪失，賬戶被銀行監(jiān)管，只收不放；供應(yīng)商停止供貨，崔要貨款。嚴(yán)重威脅企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營，甚至生存。,,,,0,E很安全險,

25*,行政,管理人員人身受到攻擊風(fēng)險,在處理員工糾紛及內(nèi)外部人員偷盜事件中，經(jīng)辦人員受到人身攻擊、打擊報復(fù)等，導(dǎo)致人身受傷、財產(chǎn)損失等,,,,0,E很安全險,

26*,行政,駕駛員安全風(fēng)險,因司機(jī)酒后駕駛、疲憊駕駛、違規(guī)行駛等原因，造成的交通事故,,,,0,E很安全險,

27*,行政,接待工作風(fēng)險,日常接待中的工作失誤，造成對公司整體形象的不良影響,,,,0,E很安全險,

28*,行政,禮品發(fā)放風(fēng)險,禮品發(fā)放中，因把握不準(zhǔn)而造成的發(fā)錯,,,,0,E很安全險,

29*,行政,生產(chǎn)經(jīng)營秩序安全,聚眾滋事、打架斗毆、酗酒鬧事、非法游行等，妨礙生產(chǎn)經(jīng)營的正常進(jìn)行。,,,,0,E很安全險,

30*,行政,印章管理風(fēng)險,因缺乏印章管理和使用權(quán)限制度依據(jù)，造成錯用等風(fēng)險,,,,0,E很安全險,

31*,行政,機(jī)密泄露風(fēng)險,因特殊，公司機(jī)密外泄的風(fēng)險,,,,0,E很安全險,

32*,研發(fā),包裝設(shè)計(jì)合規(guī)風(fēng)險,包裝材料、印刷文字內(nèi)容、條碼、標(biāo)簽的合法性事件；,,,,0,E很安全險,

33*,研發(fā),黨組織工作,黨支部日常工作、組織發(fā)展、政策宣傳等差錯事件；,,,,0,E很安全險,

34*,研發(fā),技術(shù)文件管理,公司技術(shù)文件（原材料驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)、作業(yè)指導(dǎo)書、企業(yè)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)）的修改、審核、檔案管理，企業(yè)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)備案、年審，投入產(chǎn)出標(biāo)準(zhǔn)核準(zhǔn)差錯事件；,,,,0,E很安全險,

35*,研發(fā),技術(shù)職能部門審核、考核,1、國家發(fā)改委高技術(shù)司、省發(fā)改委高技術(shù)處、工業(yè)處，市發(fā)改委投資規(guī)劃處、技術(shù)裝備處、工業(yè)處政府部門的審核、接待、匯報、考核、材料編寫、和相關(guān)外事差錯事件；2、國家、省市科技計(jì)劃處、成果處、高技術(shù)處政府部門的審核、接待、匯報、考核、材料編寫和相關(guān)外事差錯事件；3、國家、省市政府農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化相關(guān)部門的審核、接待、匯報、考核、材料編寫和相關(guān)外事差錯事件；,,,,0,E很安全險,

36*,研發(fā),技術(shù)職能部門審核、考核,國家、省市技術(shù)監(jiān)督質(zhì)量處、監(jiān)督處、標(biāo)準(zhǔn)處政府部門的審核、接待、匯報、考核、材料編寫差錯事件；,,,,0,E很安全險,

37*,研發(fā),科研資料維護(hù)風(fēng)險,查閱資料的資源（如期刊、雜志、上網(wǎng)查閱資料），公司圖書室整體維護(hù)差錯事件；,,,,0,E很安全險,

38*,研發(fā),課題研究差錯風(fēng)險,公司科研課題的編寫、申報、立項(xiàng)、開展、驗(yàn)收差錯事件；,,,,0,E很安全險,

39*,研發(fā),課題研究差錯風(fēng)險,公司前瞻性課題和基礎(chǔ)應(yīng)用課題的研究差錯事件；,,,,0,E很安全險,

40*,研發(fā),配方管理風(fēng)險,公司所有配料、配方檔案管理、發(fā)放，投入產(chǎn)出標(biāo)準(zhǔn)核準(zhǔn)差錯事件；,,,,0,E很安全險,

41*,研發(fā),新產(chǎn)品開發(fā)風(fēng)險,新產(chǎn)品可行性論證失誤，開發(fā)失敗,,,,0,E很安全險,

42*,研發(fā),研發(fā)資源配置,設(shè)備、儀器、實(shí)驗(yàn)原輔材料購置、資源配備差錯事件；,,,,0,E很安全險,

98*,營銷,銷售預(yù)測風(fēng)險,因?qū)κ袌雠袛嗍д`，造成嚴(yán)重斷貨、大量滯庫,,,,0,E很安全險,

99*,營銷,銷售預(yù)測風(fēng)險,因?qū)κ袌雠袛嗍д`，造成新品上市失敗、競爭策略錯誤等,,,,0,E很安全險,

100*,營銷,銷售管理風(fēng)險,在打開產(chǎn)品市場、促進(jìn)產(chǎn)品銷售時因隊(duì)伍拓展能力、宣傳策略及實(shí)施、促銷策略及實(shí)施、推銷策略及實(shí)施等的失誤造成活動或計(jì)劃失敗。,,,,0,E很安全險,

101*,營銷,市場細(xì)分風(fēng)險,因?qū)撛谛枨?、?xì)分市場特性、規(guī)模的判斷失誤，造成目標(biāo)市場定位失誤,,,,0,E很安全險,

102*,營銷,產(chǎn)品定價風(fēng)險,因定價方法及策略的失誤，造成銷量或利潤的損失,,,,0,E很安全險,

103*,營銷,賣場鎖碼風(fēng)險,因質(zhì)量投訴、季節(jié)性原因銷售量低、違返合同及供貨不及時等原因都可能造成鎖碼，鎖碼后會失去銷售機(jī)會，造成銷量下降，甚至被清場。,,,,0,E很安全險,

104*,營銷,經(jīng)銷商管理風(fēng)險,因經(jīng)銷商選擇、條件、責(zé)任和權(quán)利約定、管理控制等方面的失誤，給市場開發(fā)、銷售帶來的損失,,,,0,E很安全險,

105*,營銷,廣告促銷風(fēng)險,因公告目標(biāo)設(shè)定、題材內(nèi)容設(shè)計(jì)、媒體選擇、預(yù)算等環(huán)節(jié)的失誤、造成促銷效果差、丟失市場機(jī)會、資金浪費(fèi)等損失。,,,,0,E很安全險,

106*,營銷,冰柜投放風(fēng)險,"記錄不明確,盤點(diǎn)少,變動及投放手續(xù)不全，管理不清,造成利用率低、丟失、損壞等",,,,0,E很安全險,

107*,營銷,銷售人員的安全,社會治安問題導(dǎo)致的人員自身安全問題、交通安全問題等,,,,0,E很安全險,

108*,營銷,運(yùn)輸過程貨物丟損,運(yùn)輸過程當(dāng)中發(fā)生丟貨化貨等，尤其是機(jī)列,,,,0,E很安全險,

109*,營銷,存貨風(fēng)險,庫存商品過期，品質(zhì)、口味發(fā)生變化，引起價值損失；商品缺貨損失,,,,0,E很安全險,

110*,營銷,經(jīng)銷商管理風(fēng)險,經(jīng)銷商聯(lián)合當(dāng)?shù)貓?zhí)法部門查處公司產(chǎn)品,,,,0,E很安全險,

111*,營銷,促銷風(fēng)險,"因市場判斷失誤,造成促銷策略失誤，活動沒效果",,,,0,E很安全險,

112*,營銷,競品價格、促銷等競爭風(fēng)險,因競爭對手采用更具競爭優(yōu)勢的銷售政策或促銷活動，使公司產(chǎn)品銷售處于被動地位，影響銷量。,,,,0,E很安全險,

113*,營銷,終端冷鏈管理,因停電等導(dǎo)致冷存條件達(dá)不到，造成化貨、二次冷凍等影響品質(zhì)、口味發(fā)生變化，造成報廢等損失，嚴(yán)重的會造成較大的投訴等負(fù)面影響,,,,0,E很安全險,

114*,營銷,客戶、消費(fèi)者投訴風(fēng)險,客戶、消費(fèi)者投訴會導(dǎo)致企業(yè)的聲譽(yù)受損，消費(fèi)者滿意度降低，銷售遭受影響。嚴(yán)重的會形成較大的負(fù)面影響。,,,,0,E很安全險,

115*,營銷,惡意投訴風(fēng)險,消費(fèi)者惡意投訴、制造事端,,,,0,E很安全險,

43*,質(zhì)量,ISO9001、HACCP體系審核風(fēng)險,因ISO9001、HACCP體系未通過審核，造成證書不能使用,,,,0,E很安全險,

44*,質(zhì)量,包裝印刷品設(shè)計(jì)、印刷質(zhì)量風(fēng)險,因設(shè)計(jì)失誤或印制質(zhì)量原因，造成大批滯庫或報廢，并影響生產(chǎn)或促銷活動的正常進(jìn)行。,,,,0,E很安全險,

45*,質(zhì)量,產(chǎn)成品的特許放行,因產(chǎn)品檢驗(yàn)不合格而特許放行，造成不合格成品流入市場,,,