2023年度金融銷售工作總結(jié)感悟(十六篇)

2023年度金融銷售工作總結(jié)感悟(十六篇)2023年度金融銷售工作總結(jié)感悟(十六篇)在平日里，心中難免會有一些新的想法，往往會寫一篇心得感悟，從而不斷地豐富我們的思想。大家想知道怎么樣才能寫得一篇好的心得感悟嗎？以下是我?guī)痛蠹艺淼淖钚滦牡酶形蚍段拇笕Ｍ軌驇椭酱蠹?，我們一起來看一看吧。金融銷售工作總結(jié)感悟篇一調(diào)好兩個(gè)結(jié)構(gòu)，活化資金存量今年，國家實(shí)行財(cái)政、信貸“雙緊”的方針，其目的是減少貨幣投入，促進(jìn)原有生產(chǎn)要素的調(diào)整及優(yōu)化配置，從而達(dá)到控制通貨膨脹、穩(wěn)定發(fā)展經(jīng)濟(jì)的目的。商業(yè)部門擔(dān)負(fù)著回籠貨幣、繁榮市場的任條，其經(jīng)營如何，對于能否穩(wěn)定市場，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展意義重大。我們認(rèn)為，在貨幣緊縮、投入減少的情況下，支持商業(yè)企業(yè)、提高效益、保住市場唯一的出路是活化資金存量，調(diào)整好兩個(gè)結(jié)構(gòu)，提高原有資金的使用效能，緩解供求矛盾。(一)調(diào)整好一、二、三類企業(yè)的貸款結(jié)構(gòu)今年初，我們根據(jù)上級行制定的分類排隊(duì)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合20xx年我們自己摸索出的“十分制分類排隊(duì)法”，考慮國家和總行提出的支持序列，對全部商業(yè)企業(yè)進(jìn)行了分類排隊(duì)，并逐企業(yè)制定了“增、平、減”計(jì)劃，使貸款投向投量、保壓重點(diǎn)十分明確，為今年的調(diào)整工作贏得了主動(dòng)。到年末，一類企業(yè)的貸款比重達(dá)65.9%，較年初上升4.7個(gè)百分點(diǎn)，二類企業(yè)達(dá)26.7%，較年初下降2.6個(gè)百分點(diǎn)，三類企業(yè)達(dá)7.4%，較年初下降2.1個(gè)百分點(diǎn)。這表明，通過貸款存量移位，貸款結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化。(二)調(diào)整好商業(yè)企業(yè)資金占用結(jié)構(gòu)長期以來，由于我市商業(yè)企業(yè)經(jīng)營管理水平不高，致使流動(dòng)資金使用不當(dāng)，沉淀資金較多，資金存量表現(xiàn)為三個(gè)不合理：一是有問題商品偏多，商品資金占用不合理;二是結(jié)算資金占用偏高，全部流動(dòng)資金內(nèi)在結(jié)構(gòu)不合理;三是自有資金偏少，占全部流動(dòng)資金的比重不合理。針對這三個(gè)不合理，我們花大氣力、下苦功夫致力于現(xiàn)有存量結(jié)構(gòu)的調(diào)整，從存量中活化資金，主要開展了以下幾個(gè)方面的工作：1.大力推行內(nèi)部銀行，向管理要資金我們在20xx年搞好試點(diǎn)工作的基礎(chǔ)上，今年在全部國營商業(yè)推行了內(nèi)部銀行，完善了企業(yè)流動(dòng)資金管理機(jī)制，減少了流動(dòng)資金的跑、冒、滴、漏，資金使用效益明顯提高，聊城市百貨大摟在實(shí)行內(nèi)部銀行后，資金使用明顯減少，而效益則大幅度增長。今年全部流動(dòng)資金占用比去年增長1.5%，而購、銷、利的增幅均在30%以上，資金周轉(zhuǎn)加快27%。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年以來，通過開展內(nèi)部銀行，商業(yè)企業(yè)約計(jì)節(jié)約資金450萬元。金融銷售工作總結(jié)感悟篇二在即將過去的這一年里，針對我在工作上的不足，我進(jìn)行了長久的反思總結(jié)，我存著的不足之處有以下幾點(diǎn)：第一、計(jì)劃不明確，不連貫;第二、工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;很多業(yè)務(wù)的開發(fā)有時(shí)候是從老客戶的持續(xù)跟蹤開始，通過客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的。第三、老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。針對這幾個(gè)問題，新的一年結(jié)合工作性質(zhì)取長補(bǔ)短我的工作總結(jié)計(jì)劃是：第一、注重老客戶的轉(zhuǎn)化，原來有一些貸款客戶平時(shí)從銀行貸款資金一時(shí)花不完會希望做一些理財(cái)，原來我不太重視這些，現(xiàn)在已經(jīng)開始跟蹤維護(hù)。第二、指定客戶開發(fā)計(jì)劃，從年前這段時(shí)間的市場開發(fā)情況來看，總結(jié)分析客戶群體，根據(jù)客戶對風(fēng)險(xiǎn)的喜好和承受能力鎖定客戶群，通過參加理財(cái)講座、專業(yè)會議、社區(qū)活動(dòng)等方式跟這些群體取得聯(lián)系，開發(fā)業(yè)務(wù)。第三、積極參加社區(qū)活動(dòng)，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源。第四、對于客戶的持續(xù)跟進(jìn)，要細(xì)致耐心，做好詳細(xì)的客戶跟蹤筆記，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。第五、積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學(xué)習(xí)溝通。第六、平時(shí)加強(qiáng)金融知識的學(xué)習(xí)，不斷的充實(shí)自己的大腦。第七、嚴(yán)格要求自己按照以上計(jì)劃開展新一年的工作。金融銷售工作總結(jié)感悟篇三一、業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況——個(gè)人存款。截至12月末，個(gè)人存款余額.億元，較年初增加.億元，增量居系統(tǒng)內(nèi)第位，完成省行年度計(jì)劃的.%，計(jì)劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第位，較上年提高個(gè)位次。個(gè)人存款增量市場份額.%，居第1位，較上年下降.個(gè)百分點(diǎn)。——個(gè)人貸款。截至12月末，個(gè)人住房貸款余額萬元，較年初增加萬元，同比多增萬元，完成省行年度計(jì)劃的%，居系統(tǒng)內(nèi)位;同業(yè)占比%，居第位。全行非住房個(gè)人貸款余額xx萬元，累計(jì)發(fā)放xx萬元，同比多發(fā)放xx萬元，較年初增加xx萬元，同比多增加xx萬元。增量居系統(tǒng)內(nèi)第x位，完成省行年度計(jì)劃的%，計(jì)劃完成率居第x位，同比提高x個(gè)位次?！蒉r(nóng)卡及農(nóng)戶小額貸款。截至12月末，全行共累計(jì)發(fā)放惠農(nóng)卡張，較年初增加張，增量居全省第位，完成省行計(jì)劃%，計(jì)劃完成率居全省第位;授信戶數(shù)戶，較年初增加戶，增量居全省第位，完成省行計(jì)劃%，計(jì)劃完成率居全省第位;小額農(nóng)戶貸款余額萬元，較年初增加萬元，增量居全省第位，完成省行計(jì)劃%，計(jì)劃完成率居全省第位。——理財(cái)及個(gè)人中間業(yè)務(wù)。截至12月末，全行基金認(rèn)申購金額為億元，完成省行年度計(jì)劃的%，系統(tǒng)內(nèi)計(jì)劃完成率由年初的第位提高到第位?；痄N售同業(yè)占比%，居第位，較去年提高個(gè)位次。代銷國債期金額萬元。銷售“本利豐”期金額萬元。實(shí)現(xiàn)個(gè)人業(yè)務(wù)中間收入為萬元。新增二星級(含)以上客戶戶，完成省行年度計(jì)劃的%，計(jì)劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第位。發(fā)放優(yōu)先服務(wù)貴賓卡6000張。銷售“傳世之寶”實(shí)物黃金公斤，金額萬元，實(shí)現(xiàn)銷售收入萬元?！W(wǎng)點(diǎn)優(yōu)化整合工作有條不紊行進(jìn)中，網(wǎng)點(diǎn)文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)導(dǎo)入完美收官。截至10月中旬，文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)已在全市200個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)導(dǎo)入完畢，從環(huán)境到人員、從硬件到軟件，都發(fā)生了煥然一新的變化。截至12月末，全行網(wǎng)點(diǎn)裝修。20xx年，經(jīng)全行個(gè)人業(yè)務(wù)戰(zhàn)線全體同仁的辛勤努力，個(gè)人零售業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展，為全行的穩(wěn)健經(jīng)營夯實(shí)基礎(chǔ)。二、主要工作措施(一)存款是立行之本，強(qiáng)調(diào)負(fù)債業(yè)務(wù)的根基作用，強(qiáng)力營銷個(gè)人存款。1、以總行“”活動(dòng)為助力，推動(dòng)存款業(yè)務(wù)快速增長。我行結(jié)合往年情況，采取早動(dòng)手、早謀劃，對一季度工作進(jìn)行詳細(xì)籌劃，各支行亦相繼召開專門會議，對基層網(wǎng)點(diǎn)員工明確激勵(lì)政策及考核力度，適時(shí)調(diào)動(dòng)員工積極性。全行上下認(rèn)識到從元旦到春節(jié)前夕，是城鄉(xiāng)居民收入兌現(xiàn)、年獎(jiǎng)派發(fā)和資金回籠的主要階段。通過舉辦客戶樂于參與的春天行動(dòng)抽獎(jiǎng)活動(dòng)、送“福”活動(dòng)等等，輔以真情回饋，點(diǎn)面結(jié)合，維持良好的銀客關(guān)系;同時(shí)抓住年前的資金流動(dòng)特點(diǎn)，依托網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的平臺，借助借記卡、惠農(nóng)卡、網(wǎng)上銀行、消息服務(wù)、電話銀行、手機(jī)銀行以及我行合作商戶等渠道和功能載體，積極做好儲源挖掘，助推業(yè)務(wù)增長2、加大對優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶的營銷和服務(wù)力度。優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶是我行個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營的戰(zhàn)略資源。截至12月末，全行二星級以上客戶占比，存款占比，由此可見，對優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)工作做得是否到位關(guān)系到我行的業(yè)務(wù)發(fā)展和利潤創(chuàng)造，只要抓住優(yōu)質(zhì)客戶，就能穩(wěn)定個(gè)人存款的基礎(chǔ)。因此，從年初市行就深入實(shí)施“抓優(yōu)質(zhì)客戶、促成長型客戶、爭潛力客戶”的客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整策略，依托個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng)，指導(dǎo)各支行對星級客戶實(shí)施分層營銷，堅(jiān)持以經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)作為客戶價(jià)值衡量的標(biāo)準(zhǔn)，集中優(yōu)勢資源，匹配相應(yīng)層次的客戶經(jīng)理。強(qiáng)化對三星級以上客戶的個(gè)性化服務(wù)及金融產(chǎn)品綜合營銷力度，提高客戶資金的留存率。同時(shí)為進(jìn)一步增強(qiáng)對我行優(yōu)質(zhì)客戶的增值服務(wù)，市行向轄內(nèi)優(yōu)質(zhì)客戶免費(fèi)贈(zèng)送優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)專用卡(簡稱貴賓卡)，為客戶提供方便服務(wù)，對維系客戶，市場營銷起到不可替代的積極作用。并在全市所有精品網(wǎng)點(diǎn)均開通貴賓服務(wù)窗口，并配備業(yè)務(wù)素質(zhì)高的柜員，專門為貴賓客戶提供服務(wù)。3、加大對代發(fā)工資、企業(yè)分紅和土地補(bǔ)償款等源頭性業(yè)務(wù)的營銷力度。年初組織各行開展了代發(fā)工資業(yè)務(wù)調(diào)查摸底，指導(dǎo)各行積極搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對性的工作部署。4、加大業(yè)務(wù)調(diào)度和督導(dǎo)力度，建立健全業(yè)務(wù)督導(dǎo)和引導(dǎo)制度，充分發(fā)揮二級分行對基層行的指導(dǎo)和引導(dǎo)作用。一是定期匯制各支行個(gè)人存款通報(bào)表、市場占有率情況表和全市營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增量排名表，加強(qiáng)對個(gè)存款的監(jiān)測和調(diào)度。結(jié)合不同階段的工作需要，及時(shí)召開個(gè)人業(yè)務(wù)調(diào)度會議，分析業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題，安排部署個(gè)人業(yè)務(wù)工作。二是深入基層調(diào)研，掌握第一手資料。對于各區(qū)域內(nèi)客戶資源、增存熱點(diǎn)及時(shí)幫助支行把握，協(xié)同擬定措施，共同展開營銷，有效切入市場，批量吸吶個(gè)人客戶，加快吸儲增存速度。密切跟蹤各類臨時(shí)性、集中性資金投放劃撥信息，有針對性營銷代收代付產(chǎn)品和代客理財(cái)產(chǎn)品，競爭性拓展各類代理項(xiàng)目的機(jī)遇存款。對于階段性增存“低迷期”和增勢較差的基層網(wǎng)點(diǎn)，由市行直接會同支行。金融銷售工作總結(jié)感悟篇四進(jìn)入安信證券已有兩個(gè)多月了，這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高，主要體現(xiàn)在：1、對證券行業(yè)有了初步了解進(jìn)入公司以來，從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過資格考試，對證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解，而駐點(diǎn)銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。2、業(yè)務(wù)開拓能力的提高在業(yè)務(wù)營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使安信服務(wù)真正的深入人心。3、工作的責(zé)任心和事業(yè)心加強(qiáng)了對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認(rèn)真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。在業(yè)務(wù)營銷中，同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問題和自己的不足：1、證券知識還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。2、在與客戶關(guān)系維護(hù)中，溝通方式還要逐步加強(qiáng)。3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進(jìn)一步增強(qiáng)。進(jìn)入營銷這個(gè)行業(yè)，業(yè)績是衡量一個(gè)人的價(jià)值所在，前兩個(gè)月的業(yè)績表現(xiàn)不佳，我重新整理了思路，在余下僅有的兩個(gè)月里，我要這樣做：1、發(fā)傳單進(jìn)入安信證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發(fā)些，堅(jiān)持終會有效果的。2、有效利用銀行資源在銀行駐點(diǎn)已有近兩個(gè)月了，業(yè)績十分不理想。招商銀行很好的服務(wù)有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個(gè)潛在客戶效果是很好的，但招商銀行和招商證券很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點(diǎn)，雖然很有壓力，但目前與他們處好關(guān)系也是唯一的辦法。駐點(diǎn)客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)拉動(dòng)朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們安信來開戶，另外，對于已在其它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。現(xiàn)在市場波動(dòng)很大，觀望的人占多數(shù)，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須要不斷的學(xué)習(xí)，豐富自己的專業(yè)知識，為客戶提供全方位的服務(wù)，要想盡一切辦法，盡自己最大努力來做。金融銷售工作總結(jié)感悟篇五為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20xx年6月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和江西萍鄉(xiāng)燎原投資有限公司，鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性，根據(jù)《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓，暫時(shí)不批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，所以目前我個(gè)人認(rèn)為可以從以下幾個(gè)方面來開展工作：一、迅速按《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。三、建立和完善中小企業(yè)信用體系第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報(bào)資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。第二，建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動(dòng)淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。金融銷售工作總結(jié)感悟篇六一年的工作就這樣結(jié)束了，在20xx年一年的工作中，我做到了盡職盡責(zé)，我在自己的工作崗位上付出了最大努力，一年以來堅(jiān)持不懈的工作，沒有出現(xiàn)任何的失誤，也沒有一次遲到早退，受到了領(lǐng)導(dǎo)和同事的稱贊，在年底評選中，我被評為公司的“優(yōu)秀工作者”，這是對我一年工作的極大褒獎(jiǎng)。回顧一年的工作，我就是這樣過來的：一、主要工作做法：1、抓住融資主線，不斷出擊：業(yè)務(wù)開拓是重點(diǎn)，而融資業(yè)務(wù)是我工作的主線，通過不斷出擊，尋找業(yè)務(wù)突破點(diǎn)，在融資過程中結(jié)交企業(yè)界朋友。無論是擔(dān)保公司工作，還是協(xié)會工作，還是創(chuàng)業(yè)投資管理，離不開融資這條主線。2、不斷創(chuàng)新，創(chuàng)新是生命。20xx年是創(chuàng)新的一年，擔(dān)保的創(chuàng)新，協(xié)會的創(chuàng)新，創(chuàng)業(yè)投資管理公司的創(chuàng)新，網(wǎng)站的創(chuàng)新，創(chuàng)新是20xx的主旋律。3、廣泛布點(diǎn)，形成業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)：銀行是融資業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場，當(dāng)前融資仍以銀行融資為主;協(xié)會、典當(dāng)行、擔(dān)保公司是融資業(yè)務(wù)的重要來源;網(wǎng)絡(luò)推廣對樹立品牌有很好作用。相當(dāng)一部分業(yè)務(wù)來自于網(wǎng)絡(luò)。4、策劃守鍵，是制勝的法寶。始終堅(jiān)持策劃為先，抓戰(zhàn)略策劃、融資策劃、營銷策劃、網(wǎng)絡(luò)策劃，為客戶提供一流的策劃。5、抓項(xiàng)目不放松。深入企業(yè)內(nèi)部，深入調(diào)查，與項(xiàng)目負(fù)責(zé)人搞好關(guān)系;選擇優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，推進(jìn)項(xiàng)目策劃，全方位營銷。二、主要工作業(yè)績：1、擔(dān)保公司：負(fù)責(zé)一家擔(dān)保公司的組建及擔(dān)保業(yè)務(wù)管理，制訂擔(dān)保公司的制度和業(yè)務(wù)流程，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)人員開拓?fù)?dān)保市場，與多家銀行進(jìn)行合作，并與各行業(yè)協(xié)會、省企業(yè)家協(xié)會、省民營企業(yè)家協(xié)會等建立了協(xié)作關(guān)系，形成了廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，為擔(dān)保公司的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。創(chuàng)造性地開辦贖樓和臨時(shí)過橋貸款，為擔(dān)保公司前期的收益做了貢貢獻(xiàn)。2、協(xié)會工作：培訓(xùn)工作人員，開通金融網(wǎng)站，千方百計(jì)開展業(yè)務(wù)，積極宣傳協(xié)會，為會員提供投資咨詢和融資顧問服務(wù)。全程主持“橄欖產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營”策劃案，取得了較好的成績。積極參與省金融博覽會的會務(wù)組織。3、創(chuàng)業(yè)投資管理公司：組建一家創(chuàng)業(yè)投資管理公司，并擔(dān)任法人代表。在無資金、無品牌、市場低述的情況下，相繼籌劃省招商會展中心，開拓股權(quán)融資市場，開展土地轉(zhuǎn)讓交易中介業(yè)務(wù)，雖然尚沒有顯著業(yè)績，但摸索出可貴的經(jīng)驗(yàn)。4、“融資寶”網(wǎng)站方案：探索融資網(wǎng)站新模式，籌劃“融資寶”網(wǎng)站，網(wǎng)站模式和方案逐漸成形，為開拓融資工作闖出一條新路。以此為契機(jī)，推出系列行業(yè)或產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)營銷方案，為20xx年的發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。三、明年的工作：1、做好“融資寶”的開發(fā)和運(yùn)營。爭取“融資寶”成為主要業(yè)務(wù)收入來源;2、開發(fā)網(wǎng)絡(luò)營銷軟件，作為新的利潤來源;3、項(xiàng)目融資抓重點(diǎn)，提高成功率;4、拓展政府招商引資業(yè)務(wù)，為政府各方位招商引資，特別是將擔(dān)保公司、基金作為招商引資的突破口;5、抓策劃，以培訓(xùn)促策劃。開辦“商業(yè)計(jì)劃書策劃與融資實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)。四、存在的問題：1、經(jīng)濟(jì)效益不好。前期投入多，產(chǎn)出少。2、做的事不少，但常吃力不討好。3、熱點(diǎn)變換快，未形成現(xiàn)金流量。4、抓項(xiàng)目，還是抓資金?光抓一頭，容易失控。20xx年已悄然過去了。回首過去的一年，感慨萬千。20xx年對于中國人民來說是很不尋常、很不平凡的一年，對我而言同樣如此。20xx年，在xx科學(xué)發(fā)展觀的指引下，本人應(yīng)對國際金融危機(jī)等嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，堅(jiān)持以誠信做人為本，堅(jiān)持以業(yè)務(wù)創(chuàng)新為中心，堅(jiān)持常抓網(wǎng)站工作不松懈，堅(jiān)持廣交金融界朋友的“四個(gè)堅(jiān)持”原則，取得了不菲的成績。展望20xx年的工作，我還是會繼續(xù)和20xx年的工作一樣，堅(jiān)持不懈，積極進(jìn)取，在自己的工作崗位上發(fā)揮自己最大的能力，完美的完成上級派給我的任務(wù)和我自己應(yīng)盡的義務(wù)，這是責(zé)無旁貸的，我相信我是能夠做好的!金融銷售工作總結(jié)感悟篇七1、打電話，已成為我們?nèi)粘Ｉ詈蜕虅?wù)交流中最普遍的方式之一。作為一名管理者，你的大部分信息交流和業(yè)務(wù)都是通過電話來實(shí)現(xiàn)的。語言運(yùn)用的技巧也是節(jié)省金錢和時(shí)間的有效途徑。掌握打電話的技巧能夠有效地防止你進(jìn)行沒有必要的交談。養(yǎng)成隨時(shí)記錄的習(xí)慣——在你的辦公桌上，應(yīng)時(shí)時(shí)放有電話記錄用的紙和鉛筆。一手拿話筒，一手拿筆，以便能隨時(shí)記錄。2、報(bào)出本人的姓名和單位名稱——說：“你好!我是某某公司的某某某。請問某先生在嗎?”如果是秘書接的，等本人來接時(shí)，還需再報(bào)一次姓名和單位。為使對方能聽清楚，說話節(jié)奏應(yīng)比交談時(shí)稍慢些。即使是經(jīng)常通話的人，也不可省去自報(bào)姓名這一道手續(xù)。不應(yīng)想當(dāng)然地認(rèn)為對方定能聽出自己的聲音，以致對方在接電話時(shí)還得分神猜想是誰打來的電話。報(bào)名字時(shí)也不可只說“我是小李”，因?yàn)樘煜滦绽畹牟恢卸嗌?。所以在自?bào)家門時(shí)應(yīng)報(bào)出全名。這實(shí)際上是一種自我推銷的方式，可以使對方加深對你的印象。3、確定對方是否具有合適的通話時(shí)間——當(dāng)你給他人打電話時(shí)，他們也許正忙于自己的某一事情。你應(yīng)當(dāng)表明自己尊重他們的時(shí)間，并給他們足夠的時(shí)間作適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。你可以在開始講話時(shí)向?qū)Ψ絾栆幌拢骸澳F(xiàn)在接電話方便嗎?”“您現(xiàn)在忙嗎?”“您現(xiàn)在有時(shí)間同我談話嗎?”“這個(gè)時(shí)候給您打電話合適嗎?”“您能抽出點(diǎn)兒時(shí)間聽聽我的話嗎?”等等如果你想定期和對方進(jìn)行這種討論，應(yīng)征詢對方定在哪一天、哪一個(gè)鐘點(diǎn)更為方便。這樣做，既是為了使對方能定下來心來與你從容討論，同時(shí)也是個(gè)風(fēng)度問題。在別人正忙時(shí)去電話打擾是不禮貌的行為。在電話中要說明打電話的目的以及需要多長時(shí)間。應(yīng)實(shí)事求是，既不可多報(bào)，也不能少說。明確需占用一刻鐘，切不可只說：“可以占用你幾分鐘時(shí)間嗎?”應(yīng)該說：“王總，我想和你談?wù)劮峙浞桨傅氖乱耍蟾判枰豢嚏姟，F(xiàn)在就談你方不方便?”有時(shí)你可能只是為了和對方約定一個(gè)對雙方都方便的時(shí)間再去電話，但如果對方說“現(xiàn)在不行”，則不宜再推遲。如果不得不在對方不方便的時(shí)候去打攪，應(yīng)當(dāng)先表示歉意并說明原因4.表明自己打電話的目的——當(dāng)你接通電話時(shí)，立即向?qū)Ψ街v明自己打電話的目的，然后迅速轉(zhuǎn)入所談事情的正題。職業(yè)專家們認(rèn)為，商場上的機(jī)智就在于你能否在30秒內(nèi)引起他人的注意。最有效率的經(jīng)理幾乎從來不花費(fèi)一分鐘以上的時(shí)間因?yàn)槿魏问虑檫M(jìn)行討論.5、避免與旁人交談——當(dāng)你打電話時(shí)，如果你中途與身邊的其他人說話，這是極不禮貌、也不合適的行為。如果你萬一這時(shí)有一件更加重要的事情需要處理，你應(yīng)該向?qū)Ψ降狼福⒅v明理由，然后以最短的時(shí)間處理完這些事情，不要讓他人久等。如果你考慮到對方等候的時(shí)間可能會很長，你可以向?qū)Ψ降狼福缓筮^一會兒再打過去。但在你打電話時(shí)，最好要避免這種情6、道歉應(yīng)該簡潔——有時(shí)，你不在的時(shí)候會有人給你打電話，并且要求他人記下電話轉(zhuǎn)告你。當(dāng)你回這些電話的時(shí)候，不要在一些繁文縟節(jié)上浪費(fèi)時(shí)間。例如：“我盡早給您回電話”，或“我昨天想給您回電話”，或“接到您的信我就立即給您回電話，但是您一整天都不在?！彼羞@些只是過去的事情，只能耽誤你目前生意的時(shí)間，過多地解釋也是毫無意義的7、不要占用對方過多時(shí)間——當(dāng)你主動(dòng)給別人打電話時(shí)，盡可能避免占用對方時(shí)間過長。如果你要求對方查找一些資料或說出某個(gè)問題的答案，就可能占用電話時(shí)間過長。因?yàn)榇蠖鄶?shù)情況下，對方不一定馬上就能替你找到資料，或者立即給你作出一個(gè)肯定的答案，你必須給予對方一定的時(shí)間。如果你給他人打電話時(shí)間過長，對方可能十分反感。因?yàn)橐苍S他正等著處理某一事情，他內(nèi)心期望你立即放一電話。因此，當(dāng)你考慮到對方可能要一段時(shí)間才能給你答復(fù)時(shí)，你可以先掛上電話，要求對方回電告知你，或者你過一會兒再打過去，這樣就不會過長時(shí)間地占用他人的電話線，以影響他人的正常業(yè)務(wù)。8、如果想留言請對方回電，切記要留下自己的電話號碼，這是最基本的禮儀——即使對方是熟人，雙方經(jīng)常通話，這樣做，也至少能使對方不必分神再去查電話號碼簿。同時(shí)別忘了告訴對方回電話的最佳時(shí)間。在你有可能外出時(shí)，記住這一點(diǎn)尤為重要。如果對方是在外地，則最好說明自己將于何時(shí)再掛電話，請其等候，切不可讓對方花錢打長途來找你。9、妥善組織通話內(nèi)容—通話前，最好事先把有關(guān)資料(如報(bào)告文本)寄去或電傳過去，使對方能有所準(zhǔn)備。通話時(shí)，雙方可對照資料交談，以便節(jié)省時(shí)間。采購人員可事先先去“意向函”，扼要說明基本建議，讓對方加以考慮，甚至標(biāo)明有疑問的地方，以便討論時(shí)作參考。通話時(shí)，要把本方意見分為若干個(gè)部分，每部分之間稍作停頓，使對方能及時(shí)作出反應(yīng)。不要長篇大論，到頭來卻發(fā)現(xiàn)原來對方已經(jīng)另有想法，白費(fèi)工夫。通話前應(yīng)寫出要點(diǎn)，不可臨時(shí)想想，致使說話缺乏邏輯性。開始時(shí)應(yīng)扼要說明通話目的和存在的問題，提出可供選擇的方案，指出雙方的分歧所在，最后稍加歸納，解決問題。通話前要把所有資料都準(zhǔn)備好，不要臨時(shí)東翻西找亂抓一氣。對提綱上所列要點(diǎn)應(yīng)講完一條勾掉一條，以避免分心或遺漏。金融銷售工作總結(jié)感悟篇八經(jīng)過這幾個(gè)月的工作，我感覺有必要對自己的工作做一下總結(jié)。目的在于吸取教訓(xùn)，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對一年的工作進(jìn)行簡要的總結(jié)。我是今年三月份到公司工作的，四月份開始組建市場部，在沒有負(fù)責(zé)市場部工作以前，我是沒有銷售經(jīng)驗(yàn)的，僅憑對銷售工作的熱情，而缺乏行業(yè)銷售經(jīng)驗(yàn)和行業(yè)知識。為了迅速融入到這個(gè)行業(yè)中來，到公司之后，一切從零開始，一邊產(chǎn)品知識，一邊摸索市場，遇到銷售和產(chǎn)品方面的難點(diǎn)和問題，我經(jīng)常請教經(jīng)理和北京總公司幾位領(lǐng)導(dǎo)和其他有經(jīng)驗(yàn)的同事，一起尋求解決問題的方案和對一些比較難纏的客戶研究針對性策略，取得了良好的效果。通過不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)在對xx市場有了一個(gè)大概的認(rèn)識和了解。現(xiàn)在我逐漸可以清晰、流利的應(yīng)對客戶所提到的各種問題，準(zhǔn)確的把握客戶的需要，良好的與客戶溝通，因此逐漸取得了客戶的信任。所以經(jīng)過大半年的努力，也取得了幾個(gè)成功客戶案例，一些優(yōu)質(zhì)客戶也逐漸積累到了一定程度，對市場的認(rèn)識也有一個(gè)比較透明的掌握。在不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識和積累經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，自己的能力，業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個(gè)較大幅度的提高，針對市場的一些變化和同行業(yè)之間的競爭，現(xiàn)在可以拿出一個(gè)比較完整的方案應(yīng)付一些突發(fā)事件。對于一個(gè)項(xiàng)目可以全程的操作下來。一存在的缺點(diǎn)對于xx市場了解的還不夠深入，對產(chǎn)品的技術(shù)問題掌握的過度薄弱，不能十分清晰的向客戶解釋，對于一些大的問題不能快速拿出一個(gè)很好的解決問題的方法。在與客戶的溝通過程中，過分的依賴和相信客戶，以至于引起一連串的不良反應(yīng)。本職的工作做得不好，感覺自己還停留在一個(gè)銷售人員的位置上，對市場銷售人員的培訓(xùn)，指導(dǎo)力度不夠，影響市場部的銷售業(yè)績。二、部門工作總結(jié)在將近一年的時(shí)間中，經(jīng)過市場部全體員工共同的努力，使我毛司的產(chǎn)品知名度在河南市場上漸漸被客戶所認(rèn)識，良好的售后服務(wù)加上優(yōu)良的產(chǎn)品品質(zhì)獲得了客戶的一致好評，也取得了寶貴的銷售經(jīng)驗(yàn)和一些成功的客戶案例。這是我認(rèn)為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。下面詩司20xx年總的銷售情況從上面的銷售業(yè)績上看，我們的工作做的是不好的，可以說是銷售做的十分的失敗。產(chǎn)品價(jià)格混亂，這對于我們開展市場造成很大的壓力?？陀^上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現(xiàn)在銷售工作最基本的客戶訪問量太少。市場部是今年四月中旬開始工作的，在開始工作倒現(xiàn)在有記載的客戶訪問記錄有xx個(gè)，加上沒有記錄的概括為xx個(gè)，八個(gè)月天的時(shí)間，總體計(jì)算三個(gè)銷售人員一天拜訪的客戶量xx個(gè)。從上面的數(shù)字上看我們基本的訪問客戶工作沒有做好。溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我毛司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達(dá)給客戶，了解客戶的真正想法和意圖;對客戶提出的某項(xiàng)建議不能做出迅速的反應(yīng)。在傳達(dá)產(chǎn)品信息時(shí)不知道客戶對我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度，洛陽迅及汽車運(yùn)輸有限公司就是一個(gè)明顯的例子。工作沒有一個(gè)明確的目標(biāo)和詳細(xì)的計(jì)劃。銷售人員沒有養(yǎng)成一個(gè)寫工作總結(jié)和計(jì)劃的習(xí)慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引發(fā)銷售工作沒有一個(gè)統(tǒng)一的管理，工作時(shí)間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。新業(yè)務(wù)的開拓不夠，業(yè)務(wù)增長小，個(gè)別業(yè)務(wù)員的工作責(zé)任心和工作總結(jié)計(jì)劃性不強(qiáng)，業(yè)務(wù)能力還有待提高三、市場分析現(xiàn)在xx市場品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現(xiàn)在我毛司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量，功能上屬于上等的產(chǎn)品。在價(jià)格上是賣得偏高的價(jià)位，在本年銷售產(chǎn)品過程中，牽涉問題最多的就是產(chǎn)品的價(jià)格。有幾個(gè)因?yàn)閮r(jià)格而丟單的客戶，面對小型的客戶，價(jià)格不是太別重要的問題，但面對采購數(shù)量比較多時(shí)，客戶對產(chǎn)品的價(jià)位時(shí)非常敏感的。在明年的銷售工作中我認(rèn)為產(chǎn)品的價(jià)格做一下適當(dāng)?shù)母?dòng)，這樣可以促進(jìn)銷售人員去銷售。在xx區(qū)域，我毛司進(jìn)入市場比較晚，產(chǎn)品的知名度與價(jià)格都沒有什么優(yōu)勢，在開拓市場壓力很大，所以我們把主要的市場放在地區(qū)市上，那里的市場競爭相對的來說要比小一點(diǎn)。外界因素減少了，加上我們的銷售人員的靈活性，我相信我們做的比原來更好。市場是良好的，形勢是嚴(yán)峻的?？梢杂眠@一句話來概括，在技術(shù)發(fā)展飛快地今天，明年是大有作為的一年，假如在明年一年內(nèi)沒有把市場做好，沒有抓住這個(gè)機(jī)遇，我們很可能失去這個(gè)機(jī)會，永遠(yuǎn)沒有機(jī)會在做這個(gè)市場。金融銷售工作總結(jié)感悟篇九20x我行發(fā)展史上濃墨重彩的一年，作為剛成立一年多的銀行，而我擔(dān)任是第一任行長，這也是我初次擔(dān)任行長工作，雖然我在這個(gè)工作崗位是一名新手，但是我憑借著18年從事金融工作的經(jīng)驗(yàn)，在各級監(jiān)管部門的精心支持下，在地方黨政的關(guān)心支持下，牢固樹立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，突出重點(diǎn)，狠抓落實(shí)，注重實(shí)效，在自己分管工作方面認(rèn)真履行職責(zé)，圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。一、以最佳狀態(tài)投入工作，攻克各種困難我行是由銀行全資組建的首家村鎮(zhèn)銀行，且由于我行剛建立，各方面工作的開展都存在相當(dāng)大的困難。此時(shí)作為銀行負(fù)責(zé)人，我深知沒有扎實(shí)穩(wěn)健的工作作風(fēng)、堅(jiān)持不懈的敬業(yè)精神，我行將難以生存和發(fā)展，但是困難不能說明問題，解決困難才能說明更多問題。因此“不僅要帶著干，而且要帶頭干”成為我的工作姿態(tài)。首先，要成為一名優(yōu)秀的指揮官、銳意的戰(zhàn)斗員，我的定位是一只率先垂范的“領(lǐng)頭羊”。自己不斷進(jìn)取，勤奮勤政的精神面貌才能帶動(dòng)一支能征善戰(zhàn)的員工隊(duì)伍，這也是贏得日趨嚴(yán)酷競爭市場的必要條件。對此，我確立了：每位員工都要深入貫徹銀行發(fā)展的工作要求，認(rèn)清并分析當(dāng)前形勢，加大營銷力度，為促進(jìn)業(yè)務(wù)規(guī)模和資金實(shí)力上臺階，全面完成銀行各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)的奮斗思路。其次，攻克上級下達(dá)的每一個(gè)考核目標(biāo)成為我前進(jìn)的動(dòng)力，解決工作中每一個(gè)挫折困難化作我激昂的斗志。工作中，我不拘泥于形式，推崇創(chuàng)新開拓精神，鼓勵(lì)先進(jìn)，笨鳥要先飛，允許犯錯(cuò)但機(jī)會有限。在這樣的氛圍中，支行全年的都在凡事早動(dòng)手，絕不等、靠、要的前提下開展工作。二、全方位拓展業(yè)務(wù)市場，促進(jìn)銀行發(fā)展面對銀行屬于新開設(shè)的嚴(yán)峻形勢，我深知銀行不可能立刻就會有很好的發(fā)展。為促進(jìn)銀行的發(fā)展，我組織全體員工，因地制宜，把私金業(yè)務(wù)作為銀行資金運(yùn)營的主要源動(dòng)力，全方位地拓展私金業(yè)務(wù)市場。(一)加大宣傳力度，擴(kuò)大影響。1.充分利用成立一周年的契機(jī)，全方位、多角度加大村鎮(zhèn)銀行宣傳;2.制作了宣傳冊及十多種業(yè)務(wù)宣傳單，通過網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)柜面、組織員工上街、客戶經(jīng)理進(jìn)村入戶發(fā)放宣傳單等形式;3.我行積極承擔(dān)社會責(zé)任，豐富村鎮(zhèn)銀行開業(yè)慶典系列活動(dòng)內(nèi)容。(二)建立賞罰制度，提高積極。我鼓勵(lì)全行員工做好柜門服務(wù)，努力就會有成就，一定要讓存款成為私金業(yè)務(wù)發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)后盾。并且對信用卡推銷、基金銷售、個(gè)貸等業(yè)務(wù)均設(shè)專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)，視完成任務(wù)情況有獎(jiǎng)有罰，有效地調(diào)動(dòng)了全員的積極性，挖掘出了員工的潛能。三、堅(jiān)持以身作則，履行黨風(fēng)廉政我堅(jiān)持做到了“四自”，即自重、自省、自警、自勵(lì)。一是自重。時(shí)刻牢記自己的身份，珍重自己的言行、人格和名譽(yù)。二是自省。古語有云：以銅為鏡可以正衣冠，以人為鏡可以明得失。只有堅(jiān)持自我反省，才能防微杜漸，防患于未然。三是自警。就是用黨紀(jì)、國法、條規(guī)和反面典型時(shí)刻告誡自己，在大是大非面前要保持頭腦清醒。四是自勵(lì)。生活與工作中，我始終做到成績面前不滿足，失敗面前不氣餒;工作上高標(biāo)準(zhǔn)，生活上低要求，始終保持一股旺盛的斗志。四、總結(jié)工作不足，確定今后工作x年，我在工作崗位上努力工作，雖然僅用一年就完成三年的考核任務(wù)，但也存在一些不足。主要是工作開拓性不強(qiáng)，積極性不夠。在今后的工作中，我要努力克服和改掉工作的不足，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，圍繞培訓(xùn)工作的目標(biāo)任務(wù)，以科學(xué)發(fā)展觀的要求自己，衡量自己，以求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路，發(fā)奮努力，攻堅(jiān)破難，把各項(xiàng)工作提高到一個(gè)新的水平，為培訓(xùn)工作的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。金融銷售感悟篇十回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是__年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告：賓客戶;2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效;3.加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;4.結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力二、存在的不足：不足處：1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù);2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財(cái)室輸送客戶信息;三、來年工作打算1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好20__年個(gè)人工作總結(jié)計(jì)劃。金融銷售工作總結(jié)感悟篇十一自20x年x月以來我很榮幸來到x公司從事金融銷售工作，轉(zhuǎn)眼三個(gè)月的試用期過去了，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下，在同事們的支持幫助、密切配合下，我不斷加強(qiáng)事業(yè)部業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，對工作精益求精，較為圓滿地完成了自己所承擔(dān)的各項(xiàng)工作任務(wù)，個(gè)人職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，現(xiàn)將個(gè)人工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)一、對公司的認(rèn)識從剛到x公司對于金融事業(yè)部的業(yè)務(wù)比較陌生，到經(jīng)過三個(gè)月的學(xué)習(xí)及領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)，使我對公司管理結(jié)構(gòu)和事業(yè)部等有了較為深刻的認(rèn)識，對自己所在崗位的工作內(nèi)容有了大概的了解。公司業(yè)務(wù)范圍主要?jiǎng)澐譃榻鹑?、司法以及智能化等三大領(lǐng)域，下屬分公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南分公司、廣西分公司、云南分公司以及新疆分公司等。我們金融事業(yè)部技術(shù)支持中心主要對分公司技術(shù)進(jìn)行協(xié)助支持。二、工作方面入職不久，適逢x分公司農(nóng)行前段聯(lián)網(wǎng)項(xiàng)目中標(biāo)。x分公司因去年才成立不久，技術(shù)力量相對薄弱。我被派過去做技術(shù)支持，主要負(fù)責(zé)農(nóng)行前端聯(lián)網(wǎng)前期摸底做方案及預(yù)算。x省我們主要是負(fù)責(zé)x和x兩市的前端改造。通過一個(gè)月的時(shí)間，我前端網(wǎng)點(diǎn)摸底以及同甲方市分行保衛(wèi)處領(lǐng)導(dǎo)交流，圓滿完成了x市79個(gè)網(wǎng)點(diǎn)以及湘西28個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)計(jì)方案及預(yù)算，共計(jì)900多萬。4月下旬x聯(lián)網(wǎng)進(jìn)入到具體實(shí)施階段。我把前期x省聯(lián)網(wǎng)遇到的問題及訊x軟件商的要求進(jìn)行了收集整理。按此流程指導(dǎo)，順利實(shí)施了x城區(qū)3個(gè)樣板網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)網(wǎng)接入工作。金融技術(shù)支持中心除了對下屬分公司技術(shù)支持外還需對中心業(yè)務(wù)拓展的項(xiàng)目進(jìn)行支持，4月上旬，金融事業(yè)部與x省x公司在整個(gè)金融業(yè)推廣智能分析系統(tǒng)，我負(fù)責(zé)學(xué)習(xí)省試點(diǎn)安裝調(diào)試。經(jīng)過幾天的測試以及與捷尚技術(shù)員溝通最終完成了x智能分析、柜員窗口人臉疊加以及視頻質(zhì)量診斷等系統(tǒng)的試點(diǎn)安裝調(diào)試工作。三、學(xué)習(xí)生活方面在工作過程中，我深深感到加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)、提高自身素質(zhì)的緊迫性，一是向書本學(xué)習(xí)，堅(jiān)持每天擠出一定的時(shí)間不斷充實(shí)自己，端正態(tài)度，改進(jìn)方法，廣泛吸取各種“營養(yǎng)”，積極準(zhǔn)備二級建造師的考試。二是向周圍的同志學(xué)習(xí)，工作中我始終保持謙虛謹(jǐn)慎、虛心求教的態(tài)度，主動(dòng)向領(lǐng)導(dǎo)、同事們請教，學(xué)習(xí)他們?nèi)蝿谌卧?、求真?wù)實(shí)的工作作風(fēng)和處理問題的方法;三是向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，把所學(xué)的知識運(yùn)用于實(shí)際工作中，在實(shí)踐中檢驗(yàn)所學(xué)知識，查找不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。三個(gè)月來我在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足，與工作需要和領(lǐng)導(dǎo)要求相比，還有一定差距。一是做事還不夠細(xì)心，容易造成一些漏洞。二是工作的預(yù)見力和前瞻性還不夠強(qiáng)。三是工作的靈活性還不夠。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅(jiān)定政治信念，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，積累經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法，在實(shí)踐中磨練自己，成為單位需要的優(yōu)秀人才。金融銷售工作總結(jié)感悟篇十二從x月x日入住x以來，x的針對以前的工作，從四個(gè)方面進(jìn)行總結(jié)：金融營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁、有激情和一定的親和力，但在經(jīng)驗(yàn)上存在不足，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項(xiàng)目運(yùn)作，銷售人員從能力和對項(xiàng)目的理解上都有了很大的提高，今后會通過對銷售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來解決這一問題。由于對甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運(yùn)作思路上存在磨合，導(dǎo)致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決。運(yùn)用科學(xué)、準(zhǔn)確數(shù)據(jù)說話，做到有理有據(jù)，簡潔、真實(shí)、有效，體現(xiàn)“運(yùn)用科學(xué)數(shù)據(jù)，把握市場機(jī)遇”的能力。1、區(qū)域總體數(shù)據(jù)分析：作為大區(qū)經(jīng)理應(yīng)該通過這個(gè)數(shù)據(jù)分析，體現(xiàn)你的“大區(qū)”全局思維與管理(有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù))。2、管轄省級數(shù)據(jù)分析：具體到每個(gè)省、地市數(shù)據(jù)分析，能夠反映你了解掌握各區(qū)域，市場的市場與銷售情況(有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù))。3、品牌、品類數(shù)據(jù)分析：通過品牌、品類數(shù)據(jù)分析，能夠反映你了解掌握各品牌、品類銷售比例、市場占有率、投入與產(chǎn)出比等。4、終端銷售數(shù)據(jù)分析：運(yùn)用零售市場數(shù)據(jù)說話，能夠反映你了解掌握各終端銷售與經(jīng)營情況(有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù))。金融銷售工作總結(jié)感悟篇十三從_月1__日入住__以來，__的針對以前的工作，從四個(gè)方面進(jìn)行總結(jié)：一、__公司__項(xiàng)目的成員組成：__營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁、有___和一定的親和力，但在經(jīng)驗(yàn)上存在不足，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項(xiàng)目運(yùn)作，銷售人員從能力和對項(xiàng)目的理解上都有了很大的提高，今后會通過對銷售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來解決這一問題。由于對甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運(yùn)作思路上存在磨合，導(dǎo)致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決。二、營銷部的工作協(xié)調(diào)和責(zé)權(quán)明確由于協(xié)調(diào)不暢，營銷部的很多工作都存在著拖沓、扯皮的現(xiàn)象，這一方面作為__公司的領(lǐng)導(dǎo)，我有很大的責(zé)任。協(xié)調(diào)不暢或溝通不暢都會存在工作方向上大小不一致，久而久之雙方會在思路和工作目標(biāo)上產(chǎn)生很大的分歧，頗有些積重難返的`感覺，好在知道了問題的嚴(yán)重性，我們正在積極著手這方面的工作，力求目標(biāo)一致、簡潔高效。三、關(guān)于會議會議是一項(xiàng)很重要的工作環(huán)節(jié)和內(nèi)容，但是無論我們公司內(nèi)部的會議還是與開發(fā)公司的會議效果都不是很理想，這與我們公司在會議內(nèi)容和會議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關(guān)系的?，F(xiàn)在我們想通過專題會議、領(lǐng)導(dǎo)層會議和大會議等不同的組織形式，有針對性的解決這一問題，另外可以不在會上提議的問題，我們會積極與開發(fā)公司在下面溝通好，這樣會更有利于問題的解決。四、營銷部的管理前一階段由于工作集中、緊迫，營銷部在管理上也是就事論事，太多靠大家的自覺性來完成的，沒有過多的靠規(guī)定制度來進(jìn)行管理，這潛伏了很大的危機(jī)，有些人在思想上和行動(dòng)上都存在了問題。以后我們會通過加強(qiáng)內(nèi)部管理、完善管理制度和思想上多交流，了解真實(shí)想法來避免不利于雙方合作和項(xiàng)目運(yùn)作的事情發(fā)生。以上只是粗略的工作，由于時(shí)間倉促會有很多不是之處，希望貴公司能給于指正，我們會予以極大的重視，并會及時(shí)解決，最后祝雙方合作愉快、項(xiàng)目圓滿成功。金融銷售工作總結(jié)篇十四20xx我行發(fā)展史上濃墨重彩的一年，作為剛成立一年多的銀行，而我擔(dān)任是第一任行長，這也是我初次擔(dān)任行長工作，雖然我在這個(gè)工作崗位是一名新手，但是我憑借著20xx年從事金融工作的經(jīng)驗(yàn)，在各級監(jiān)管部門的精心支持下，在地方黨政的關(guān)心支持下，牢固樹立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，突出重點(diǎn)，狠抓落實(shí)，注重實(shí)效，在自己分管工作方面認(rèn)真履行職責(zé)，圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。一、以最佳狀態(tài)投入工作，攻克各種困難我行是由銀行全資組建的首家村鎮(zhèn)銀行，且由于我行剛建立，各方面工作的開展都存在相當(dāng)大的困難。此時(shí)作為銀行負(fù)責(zé)人，我深知沒有扎實(shí)穩(wěn)健的工作作風(fēng)、堅(jiān)持不懈的敬業(yè)精神，我行將難以生存和發(fā)展，但是困難不能說明問題，解決困難才能說明更多問題。因此“不僅要帶著干，而且要帶頭干”成為我的工作姿態(tài)。首先，要成為一名優(yōu)秀的指揮官、銳意的戰(zhàn)斗員，我的定位是一只率先垂范的“領(lǐng)頭羊”。自己不斷進(jìn)取，勤奮勤政的精神面貌才能帶動(dòng)一支能征善戰(zhàn)的員工隊(duì)伍，這也是贏得日趨嚴(yán)酷競爭市場的必要條件。對此，我確立了：每位員工都要深入貫徹銀行發(fā)展的工作要求，認(rèn)清并分析當(dāng)前形勢，加大營銷力度，為促進(jìn)業(yè)務(wù)規(guī)模和資金實(shí)力上臺階，全面完成銀行各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)的奮斗思路。其次，攻克上級下達(dá)的每一個(gè)考核目標(biāo)成為我前進(jìn)的動(dòng)力，解決工作中每一個(gè)挫折困難化作我激昂的斗志。工作中，我不拘泥于形式，推崇創(chuàng)新開拓精神，鼓勵(lì)先進(jìn)，笨鳥要先飛，允許犯錯(cuò)但機(jī)會有限。在這樣的氛圍中，支行全年的都在凡事早動(dòng)手，絕不等、靠、要的前提下開展工作。二、全方位拓展業(yè)務(wù)市場，促進(jìn)銀行發(fā)展面對銀行屬于新開設(shè)的嚴(yán)峻形勢，我深知銀行不可能立刻就會有很好的發(fā)展。為促進(jìn)銀行的發(fā)展，我組織全體員工，因地制宜，把私金業(yè)務(wù)作為銀行資金運(yùn)營的主要源動(dòng)力，全方位地拓展私金業(yè)務(wù)市場。(一)加大宣傳力度，擴(kuò)大影響。1.充分利用成立一周年的契機(jī)，全方位、多角度加大村鎮(zhèn)銀行宣傳;2.制作了宣傳冊及十多種業(yè)務(wù)宣傳單，通過網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)柜面、組織員工上街、客戶經(jīng)理進(jìn)村入戶發(fā)放宣傳單等形式;3.我行積極承擔(dān)社會責(zé)任，豐富村鎮(zhèn)銀行開業(yè)慶典系列活動(dòng)內(nèi)容。(二)建立賞罰，提高積極。我鼓勵(lì)全行員工做好柜門服務(wù)，努力就會有成就，一定要讓存款成為私金業(yè)務(wù)發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)后盾。并且對信用卡推銷、基金銷售、個(gè)貸等業(yè)務(wù)均設(shè)專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)，視完成任務(wù)情況有獎(jiǎng)有罰，有效地調(diào)動(dòng)了全員的積極性，挖掘出了員工的潛能。三、堅(jiān)持以身作則，履行黨風(fēng)廉政我堅(jiān)持做到了“四自”，即自重、自省、自警、自勵(lì)。一是自重。時(shí)刻牢記自己的身份，珍重自己的言行、人格和名譽(yù)。二是自省。古語有云：以銅為鏡可以正衣冠，以人為鏡可以明得失。只有堅(jiān)持自我反省，才能防微杜漸，防患于未然。三是自警。就是用黨紀(jì)、國法、條規(guī)和反面典型時(shí)刻告誡自己，在大是大非面前要保持頭腦清醒。四是自勵(lì)。生活與工作中，我始終做到成績面前不滿足，失敗面前不氣餒;工作上高標(biāo)準(zhǔn)，生活上低要求，始終保持一股旺盛的斗志。四、總結(jié)工作不足，確定今后工作xx年，我在工作崗位上努力工作，雖然僅用一年就完成三年的考核任務(wù)，但也存在一些不足。主要?jiǎng)僮鏖_拓性不強(qiáng)，積極性不夠。在今后的工作中，我要努力克服和改掉工作的不足，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，圍繞培訓(xùn)工作的目標(biāo)任務(wù)，以科學(xué)發(fā)展觀的要求對照自己，衡量自己，以求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路，發(fā)奮努力，攻堅(jiān)破難，把各項(xiàng)工作提高到一個(gè)新的水平，為培訓(xùn)工作的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。金融銷售工作總結(jié)感悟篇十五自20xx年x月以來我很榮幸來到xx公司從事金融銷售工作，轉(zhuǎn)眼三個(gè)月的試用期過去了，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下，在同事們的支持幫助、密切配合下，我不斷加強(qiáng)事業(yè)部業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，對工作精益求精，較為圓滿地完成了自己所承擔(dān)的各項(xiàng)工作任務(wù)，個(gè)人職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，現(xiàn)將個(gè)人工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)一、對公司的認(rèn)識從剛到xx公司對于金融事業(yè)部的業(yè)務(wù)比較陌生，到經(jīng)過三個(gè)月的學(xué)習(xí)及領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)，使我對公司管理結(jié)構(gòu)和事業(yè)部等有了較為深刻的認(rèn)識，對自己所在崗位的工作內(nèi)容有了大概的了解。公司業(yè)務(wù)范圍主要?jiǎng)澐譃榻鹑?、司法以及智能化等三大領(lǐng)域，下屬分公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南分公司、廣西分公司、云南分公司以及分公司等。我們金融事業(yè)部技術(shù)支持中心主要對分公司技術(shù)進(jìn)行協(xié)助支持。二、工作方面入職不久，適逢分公司農(nóng)行前段聯(lián)網(wǎng)項(xiàng)目中標(biāo)。分公司因去年才成立不久，技術(shù)力量相對薄弱。我被派過去做技術(shù)支持，主要負(fù)責(zé)農(nóng)行前端聯(lián)網(wǎng)前期摸底做方案及預(yù)算。xx省我們主要是負(fù)責(zé)和兩市的前端改造。通過一個(gè)月的時(shí)間，我前端網(wǎng)點(diǎn)摸底以及同甲方市分行保衛(wèi)處領(lǐng)導(dǎo)交流，圓滿完成了xx市79個(gè)網(wǎng)點(diǎn)以及湘西28個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)計(jì)方案及預(yù)算，共計(jì)900多萬。4月下旬聯(lián)網(wǎng)進(jìn)入到具體實(shí)施階段。我把前期