2024年銀行、金融反詐騙必知知識試題與答案

1.接到自稱公安機關的電話，稱自己涉嫌洗錢并要求A.立即撥打該電話并按其要求操作B.掛斷電話，通過官方渠道核實后再做決定2.商業(yè)銀行為自然人客戶辦理人民幣單筆萬元以3.對于公安機關通過管理平臺發(fā)起的涉案賬戶查詢、機構應當()辦理并及時反饋。A.立即C.三個工作日內(nèi)D.五個工作日內(nèi)4.對被不法分子利用轉移涉詐涉賭資金的()、()、()、 ()、()等開展倒查，查找本單位風險防控博弱環(huán)節(jié)和管理A.賬戶B.商戶C.產(chǎn)品5.收單機構應加強風險監(jiān)控及檢查，對疑似涉賭博且涉賭博但無固定經(jīng)營場所的實體特約商戶和網(wǎng)絡特約商戶采取有效措施檢查核實其經(jīng)營內(nèi)容和()。A.真實性B.經(jīng)營內(nèi)容C.合理性D.交易情況6.臨時應急控制有效期日，應急控制日后第個7.存款人申請開立個人銀行結算賬戶的，銀行應嚴格A.身份證B.電話號碼C.居住地址D.工作單位8.對于代理開立個人銀行結算賬戶的，銀行應嚴格審9.在網(wǎng)上貸款過程中，被要求繳納保證金，并催促繼11.當你發(fā)現(xiàn)你的個人信息(如身份證號、銀行卡號)A.立即投資該?在2016年下發(fā)的關于加強支付結算管理的通知，俗稱()A.61號15.人民幣由()統(tǒng)一印制、發(fā)行。B.國務院C.授權的鑄幣公司D.銀監(jiān)委16.支付機構發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應當采取()方式重新核實客戶身份。B.視頻C.面對面D.面對面、視頻等17.對于連續(xù)()個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款20.在下列()情況中，存款人可以申請開立臨時存款A.設立臨時機構B.異地臨時經(jīng)營活動C.異地采購D.注冊驗資21.關于行內(nèi)I、Ⅱ類戶綁定交易，以下說法正確的有： 0B.被綁定I類戶包括借記卡、個人結算存折。D.已綁定的I、Ⅱ類戶之間轉賬金額(僅限人民幣幣種)22.收單機構風險監(jiān)測及檢查措施A.現(xiàn)場檢查B.核實交易記錄C.移送公安機關E.報告清算協(xié)會23.注冊驗資賬戶獲得市場監(jiān)督管理部門(工商行政管理部門)核準登記的單位，若在本網(wǎng)點開戶，可以直接轉()或()。A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶24.Ⅲ類戶賬戶消費和繳費支付、向非綁定賬戶轉出資金日累計限額合計為,年累計限額合計為0A.2000元，5萬元B.1萬元，20萬元C.2萬元，20萬元D.1萬元，50萬元25.發(fā)卡銀行和支付機構應嚴格規(guī)范客戶身份信息修信息修改環(huán)節(jié)的()。A.可行性B.完整性D.真實性26.發(fā)卡銀行、收單機構應對業(yè)務開展情況進行全面自法規(guī)制度規(guī)定的，應于本通知印發(fā)之日起()內(nèi)完成整改，A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月27.鼓勵銀行使用單位員工()銀行賬戶作為工資賬戶。A.新開B.存量C.本地D.異地28.()會同人民銀行建立銀行賬戶和支付賬戶管控措B.公安部29.對公安機關移送涉案賬戶的開戶單位法定代表人C.中國銀聯(lián)31.持續(xù)打擊買賣()()等為()和()提供便利條件的()依法追究相關單位和個人的法律責任A.立即支付33.以下哪種行為有助于防范金融詐騙?35.騙子可能會通過什么方式偽造官方身份進行詐騙?A.點擊鏈接驗證37.加大支付結算業(yè)務監(jiān)督管理力度為嚴肅支付結算C.轉賬38.特約商戶收款條碼視同()管理B.商戶C.賬戶39.王同學十分喜歡《創(chuàng)造101》節(jié)目秀，最近接到一40.辦理人民幣單位存款業(yè)務前，應查詢客戶自身和受益所有人(如有)洗錢和恐怖融資風險等級，不得為自身或A.中低風險B.中風險C.高風險D.禁止類41.銀行應當建立個人銀行賬戶簡易開戶服務監(jiān)督機電話暗訪、現(xiàn)場走訪、調(diào)閱開戶材料等方式，對()分支機A.上級C.本級D.其他42.()應當基于個人銀行賬戶分類管理制度開展業(yè)務A.當?shù)劂y保監(jiān)分局B.人民銀行分支機構C.人民銀行D.商業(yè)銀行43.()會同人民銀行分支機構建立健全銀行網(wǎng)點預警A.反詐中心B.公安機關C.公安部D.中央網(wǎng)信辦44.完善打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博法制保障的主要做法有?C.出臺優(yōu)化賬戶服務、加強受理終端管理等政策文件。45.()是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開A.專用存款賬戶B.基本存款賬戶C.一般存款賬戶D.臨時存款賬戶46.銀行、支付機構的分支機構所在地人民銀行分支機構負責將相關分支機構責任落實情況同步告知相應法人所在地()分支機構A.銀監(jiān)部門C.開戶網(wǎng)點47.()起在全國推廣上線電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易48.對未發(fā)放成功的工資款項，銀行()。D.重新辦理跨行代發(fā)工資業(yè)務或將資金退回代發(fā)單位結算幫助，數(shù)量達到()張，以幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪追求刑事責任，并處()年以下有期徒刑或拘役，并處或者單50.對于無固定經(jīng)營場所的實體特約商戶和網(wǎng)絡特約商戶，原則上應當通過()等方式核實A.人工或智能客服同步視頻B.人工C.遠程非面對面D.現(xiàn)場面對面51.清算機構應組織成員機構針對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的()可疑A.犯罪B.不合規(guī)C.涉賭博D.違法52.()組織各銀行探索提出跨行開戶數(shù)量查詢核驗方B.中國銀保監(jiān)C.清算總中心D.中國銀聯(lián)53..手機在瀏覽網(wǎng)頁時，跳出來一條中獎鏈接，你會怎么辦?外支付，待其他結算賬戶撤銷后，再撤銷()。B一般存款賬戶C.專用存款賬戶55..事主趙女士報稱接到一個自稱是通訊管理局的電這是什么詐騙類型?C.不知道。A.對公客戶盡職調(diào)查表B.對公客戶一般型盡職調(diào)查表A.貪婪、恐懼或緊急需求60.各金融機構和支付機構應當注重挖掘客戶身份資料和()價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措證或人民警察證和加蓋()有權機關公章的協(xié)助查詢財產(chǎn)或D.省級63.公安機關會同人民銀行分支機構建立健全銀行網(wǎng)點預警勸阻機制，對于可疑人員到銀行網(wǎng)點辦理開戶、()B.掛失換卡C.補辦網(wǎng)銀D.轉賬64.除法定有效證件外，銀行可根據(jù)需要要求存A.本人戶口簿C.家人的社?？―.本人護照按照清償計劃及時償還存款本金和()等債務。B.罰息 68.長期不動戶是指一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶69.企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營業(yè)得開立()個以上基本賬戶。70.針對信息填寫不規(guī)范的交易，賬戶機構應采取適當?shù)?)。A.凍結B.查封D.限制措施事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處()萬元以上()萬元以下罰款。A.一，五B.二，十C.五，二十D.五，五十72.中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員，應當依法(),并有責任為與履行其職責有關的金融機構及當B.保守國家秘密C.執(zhí)行國家法律法規(guī)D.履行職職73.銀行應當建立個人銀行賬戶簡易開戶服務()機制，A.咨詢B.投訴C.培訓D.咨詢投訴74.公安部建立治安綜合業(yè)務應用系統(tǒng)(以下簡稱治綜系統(tǒng))涉賭資金交易查控子系統(tǒng)，治綜系統(tǒng)通過接口方式與管理平臺連接，實現(xiàn)賭博犯罪涉案賬戶快速()功能。A.止付B.凍結C.處置D.查詢75.自身或受益所有人洗錢和恐怖融資風險等級為 通網(wǎng)上銀行、銀企通平臺等電子渠道，已開通的電子渠道，B.中風險C.高風險D.禁止類76.收單機構應在業(yè)務存續(xù)期間持續(xù)核實特約商戶真實意愿及特約商戶的真實性和(),并妥善做好特約商戶退A.合法性B.合規(guī)性C.合理性少召開()次會議，研究布置電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博“資A.一次B.兩次C.三次D.四次78.鼓勵銀行充分利用()交叉核實客戶身份，減少對A.互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)B.人民銀行數(shù)據(jù)C.外部有效數(shù)據(jù)D.外部數(shù)據(jù)79.下列關于個人基本信息修改的表述，錯誤的是()。A.須提供本人有效身份證件原件方可辦理B.修改移動電話時必須本人辦理，不允許代理C.C3客戶不能修改出生日期D.C3客戶允許修改國籍80.銀行和支付機構應當建立涉案賬戶查詢、止付、凍結()緊急聯(lián)系人機制，設置AB角，并于2019年4月1日機關小時小時小時小時81.凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件的，應當?shù)共殂y行、支付機構的()情況。A.宣傳教育B.系統(tǒng)運行D.組織架構82.各銀行針對“一人多卡(含賬戶)”、長期不動戶開展行業(yè)風險排查清理，實現(xiàn)可用銀行卡數(shù)量()。A.輕微上升B.輕微下降C.顯著上升D.顯著下降83.人民銀行會同公安部、銀保監(jiān)會、外匯局，對各地開展綜合評估與“回頭看”,重點關注風險排查任務落實、主體責任壓實、風險排查與()等情況。A.責任追究B.制度落實C.措施落實D.整治成效84.自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經(jīng)設區(qū)賬戶(含銀行卡，下同)或者支付賬戶的單位和個人及相關支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其()、(),3年內(nèi)不得B.銀行賬戶非柜面業(yè)務85.存款人申請開立臨時存款賬戶，應向銀行出具哪些B.異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或C.異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正86.清算機構工作()不到位，未按要求監(jiān)督成員機構 ()開展業(yè)務導致自身或成員機構發(fā)生大面積業(yè)務風險事件、A.落實B.合規(guī)C.監(jiān)督D.通報87.具有下列一種或多種特征的可疑交易，銀行應關閉B.賬戶資金快進快出C.拆分交易88.對異常開戶情形，應加大客戶的()力度。A.貸前調(diào)查B.貸后管理C.盡職調(diào)查D.開戶調(diào)查89.銀行結算賬戶的監(jiān)督管理部門是()A.證監(jiān)會B.銀監(jiān)會C.保監(jiān)會90.清算機構應組織成員機構針對()發(fā)現(xiàn)的涉賭博可B.檢查C.自查D.曝光91.電信詐騙交易風險事件管理平臺具有()功能。B.快速凍結、信息共享、資金回退、和快速查詢C.緊急止付、快速凍結、信息共享和快速查詢92.賬戶機構應嚴格落實賬戶實名制要求，在開立賬戶件和開戶意愿，規(guī)范留存身份證明文件和(),采取有效措A.盡職調(diào)查記錄C.戶籍所在證明D.居委會證明93.支付機構應當健全單位客戶()評級管理制度。C.合規(guī)D.風險94.收入?yún)R繳資金和業(yè)務支出資金，是指()存款人附屬的非獨立核算單位或派出機構發(fā)生的收入和支出的資金。A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.臨時存款賬戶D.專用存款賬戶95.銀行和支付機構應當至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應當在()內(nèi)暫停其業(yè)務，A.一周B.1個月C.3個月D.6個月96.銀行應將存在()的個人簡易賬戶列入重點監(jiān)測范97.緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的，應當于變更之日起()個99.閱讀上述案例，以下說法正確的是?B.可以通過微商購買二手物品，談妥價格后轉賬匯款，微信或qq.上完成轉賬匯款交易。D.賣家通過微信或qq發(fā)送的物品鏈接，通常都是釣魚100.()監(jiān)管責任落實不到位，導致轄區(qū)內(nèi)銀行和非A.銀行、非銀行支付機構B.銀行、中國銀聯(lián)C.清算機構D.人民銀行分支機構B.拒絕C.配合D.抵制102.銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后()年。有關事項的通知》(銀發(fā)〔2018)16號印發(fā)之日前經(jīng)銀行面對面核實身份開立的Ⅲ類戶，限額管理按()標準執(zhí)行。B.日累計1000元，年累計10000元C.日累計5000元，年累計20000元D.日累計10000元，年累計50000元A.銀行官方發(fā)送的驗證碼短信B.冒充公檢法人員要求轉賬到“安全賬戶”105.當你在網(wǎng)上遇到聲稱可以“修復”你的征信記錄A.立即支付費用并提供個人信息B.警惕這可能是詐騙，征信記錄不能隨意修復106.當你收到一封來自銀行的電子郵件，要求你提供A.立即在郵件中回復密碼B.不回復，直接通過銀行官方網(wǎng)站或客服電話核實107.當你懷疑自己的個人信息可能已被泄露時，你應B.警惕高風險投資，通過正規(guī)渠道核實其合法性后再110.為了保護個人信息安全，以下哪個做法是正確111.經(jīng)銀行面對面核實身份新開立的Ⅲ類戶，消費和為()元。A.開始B.不再C.停止D.繼續(xù)若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則()或額外提交報告。B.每個季度C.每半年D.定期(如每3個月)114.緊急止付、快速凍結功能是指在電信詐騙中，公案賬戶采取()的措施。A.業(yè)務提示B.網(wǎng)絡化查詢C.緊急止付、快速凍結D.緊急止付115.為了保證個人存款賬戶的(),維護存款人的合法A.真實性B.合理性C.合規(guī)性D.完整性116.采取控制賬戶交易措施的，應當在采取措施之日117.關于聯(lián)合開展為跨境賭博、電信網(wǎng)絡詐騙等違法違規(guī)活動提供支付結算服務風險排查與整治工作的三個原C.信息泄露是常事，打電話給他或找班主任了解情況。C.提供有效身份證件號碼的D.持卡人無法提供有效身份證件(或號碼)、卡號和密120.對于開戶之日起內(nèi)未動賬的賬戶，系統(tǒng)自A.三個月B.六個月D.兩