2024年全國基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考試歷年考試題(附答案)

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、(2016年)關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯誤的是（）。A.是社會團體法人B.是自律性組織C.權力機構為全體會員組成的會員大會D.理事會成員由證監(jiān)會指定

2、基金經(jīng)營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15

3、關于契約型基金的投資者，下列說法正確的是()。A.投資者既是基金持有人又是公司的股東B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權D.投資者以股息形式獲取投資收益

4、張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯誤的是（）。A.該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關系C.張三需支付該基金公司一定的費用D.該基金公司1夸保障張三的投資増值

5、下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是()。A.風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)安全墊B.風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)（投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線）C.風險資產(chǎn)投資比例=風險資產(chǎn)投資額基金凈值D.風險資產(chǎn)投資比例=風險資產(chǎn)投資額保本資產(chǎn)投資額

6、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。下列屬于購買該基金的合格投資人的是（）。A.乙B.丙C.丁D.甲

7、（2016年真題）下列情形中，不可以擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員或者其他從業(yè)人員的情形不包括（）。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的B.個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)腃.因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業(yè)人員和國家工作人員D.對于違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)自破產(chǎn)清算之日起已逾5年的

8、金融資產(chǎn)分為（）和（）金融資產(chǎn)。A.債券類和股權類B.債券類和基金類C.股權類和基金類D.基金類和所有權類

9、風險控制委員會主要職責包括（）。Ⅰ.負責對公司運作的整體風險進行控制；Ⅱ.審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性；Ⅲ.聽取基金投資運作報告和評估基金資產(chǎn)運作風險并做出決定；Ⅳ.對公司運作中存在的風險問題和隱患進行研究并做出控制決策；Ⅴ.審閱監(jiān)察稽核報告及績效與風險評估報告。不同公司情況不同，有些公司還分別設了投資風險委員會和運營風險委員會。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

10、關于基金投資顧問機構，以下表述錯誤的是（）。A.基金投資顧問機構承擔全部責任后，應當免除其委托人依法應當承擔的責任B.基金投資顧問機構應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案C.基金管理人可以委托基金投資顧問機構提供基金投資顧問服務D.基金投資顧問機構應當建立應急風險管理制度和災難備份系統(tǒng)

11、基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3B.5C.10D.20

12、（2020年真題）基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材科的機構應對其內(nèi)容負責。關于證券投資基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預測任何基金投資業(yè)績B.基金投資有風險,購買基金須謹慎C.在產(chǎn)品申購期購買的避險策略基金，本金是安全的D.貨幣市場基金不等同于銀行存款

13、（2017年真題）下列關于道德與法律的區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.法律以權利義務為內(nèi)容，而道德一般只以義務為內(nèi)容B.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量來實現(xiàn)其約束力C.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式D.一般認為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛

14、基金管理人制定內(nèi)部控制制度的原則包括（）。Ⅰ、合法、合規(guī)性原則Ⅱ、全面性原則Ⅲ、審慎性原則Ⅳ、適時性原則A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

15、（2017年真題）下列選項中，不屬于基金銷售機構業(yè)務范圍的是（）。A.辦理基金清算B.辦理基金申購C.辦理基金認購D.辦理基金贖回

16、基金運作信息披露文件包括（）。A.招募說明書B.基金合同C.上市交易公告書D.基金份額發(fā)售公告

17、我國基金管理人進行基金募集，必須依據(jù)（）的有關規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關文件。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金試點辦法》D.《證券投資基金銷售管理辦法》

18、(2017年)目前，我國貨幣市場基金贖回一般在（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。A.TB.T+3C.T+2D.T+1

19、關于加強證券投資基金信息披露所帶來的積極作用，以下說法錯誤的是()。A.增加對基金運作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度B.增強投資者信息知情權，有利于投資者價值判斷C.切實保護投資者利益，增強投資者對基金投資的信心D.切實保護投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值

20、下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權利的是（）。A.查閱或者復制未披露的基金信息資料B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

21、貨幣型基金的認購費一般為（）。A.0B.1%-1.5%C.1%D.1%以下

22、()是每一位客戶服務人員在客戶服務中應遵循的原則。A.客戶至上B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范

23、目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當偏離度達到一定程度時，貨幣市場基金應刊登偏離度信息，不包括（）。A.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息B.在投資組合報告中披露偏離度信息C.在基金托管協(xié)議中披露偏離度信息D.在臨時報告中披露偏離度信息

24、（2017年真題）關于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是（）。A.相比法律，道德的調(diào)整手段更多B.道德主要靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力，因此主要靠他律C.相比法律，道德的約束是“軟約束”D.法律的實施主要靠國家強制力

25、（2019年真題）基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費，應歸入基金資產(chǎn)的比例為（）。A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%

26、（2016年真題）關于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會審批B.中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責C.發(fā)行私募基金不設行政審批D.設立私募基金管理機構需經(jīng)證監(jiān)會審批

27、保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標C.基本要素D.機制

28、內(nèi)部控制的目標不包括（）A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展C.加強基金管理人的內(nèi)部控制的重要性D.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時

29、貨幣市場工具的（）。A.流動性好、安全性高、收益率低B.流動性好、風險較高、收益率低C.流動性差、安全性低、收益率高D.流動性差、風險較低、收益率高

30、（2018年真題）商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務，應向（）進行注冊并取得相應資格。A.中國人民銀行B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.中國銀保監(jiān)會D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構

31、投資決策業(yè)務控制的內(nèi)容不包括（）。A.健全投資決策授權制度B.建立投資風險評估與管理制度C.建立科學的投資管理業(yè)績評價體系D.建立科學的交易績效評價體系

32、分開募集的分級基金，以（）進行申購和贖回。A.子代碼B.現(xiàn)金C.母代碼D.份額

33、投資者通過向（）申購和贖回基金份額實現(xiàn)對開放式基金的買賣。A.證券交易所B.商業(yè)銀行C.基金管理人的直銷中心D.基金托管人

34、下列關于對沖基金的說法錯誤的是()。A.對沖基金即是“風險對沖過的基金”B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產(chǎn)品以及對相關聯(lián)的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風險

35、關于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進行份額交易D.具有的轉(zhuǎn)托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象

36、(2017年)下列關于風險管理的說法中，正確的有（）。Ⅰ．員工的風險信息交流意識是風險管理環(huán)境的重要組成部分Ⅱ．風險應對的措施有回避、接受、共擔或降低風險等Ⅲ．控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務分離等方法A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ

37、貨幣市場基金不得投資于()。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)的大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

38、基金定期報告中信息披露最詳盡的文件是（）。A.基金凈值公告B.年度報告C.半年度期報告D.基金上市交易公告書

39、（）是基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金

40、開放式基金合同生效后每（）個月結束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報刊上。A.3B.6C.1D.9

41、督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。督察長履行職責，應當關注的事項不包括（）。A.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題B.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況C.基金運營是否安全，信息技術系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況D.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度

42、一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。A.TB.T+1C.T+2D.T+3

43、下列哪一項不是信息管理平臺的建立和維護應當遵循的原則?（）A.安全性B.實用性C.系統(tǒng)化D.特殊化

44、基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則要求（）。A.公開監(jiān)管機構全部業(yè)務活動內(nèi)容B.基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇

45、(2016年)聯(lián)接基金的目的不在于套利．而是通過把場外渠道的資金引進來，做大（）的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。A.指數(shù)基金B(yǎng).分級基金C.混合基金D.綜合指數(shù)基金

46、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其他國家基金立法的重要參考。A.1867B.1958C.1922D.1940

47、關于基金管理人董事會的合規(guī)職責，以下表述錯誤的是()。A.根據(jù)董事長的提名，由總經(jīng)理決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項B.董事會審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對合規(guī)情況進行年度評估C.批準公司合規(guī)管理部門的設置及其職能D.董事會審議批準公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決

48、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金（）在美國波士頓成立。A.馬薩諳塞投資信托基金B(yǎng).海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國信托基金D.美國混合基金

49、上市開放式基金的中報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001

50、交易是實現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策的隨意性和道德風險，決策人與執(zhí)行人應分離，其含義是指（）。A.基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.投資指令必須經(jīng)董事會討論后方能確定C.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令D.基金經(jīng)理可以直接進行交易二、多選題

51、QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ.境外證券投資信息Ⅲ.外幣交易及外幣折算相關的信息Ⅳ.投資顧問主要負責人變動信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ

52、（）又被稱為指數(shù)型基金。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.公募基金D.私募基金

53、開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關文件。A.3B.2C.4D.1

54、基金管理人既應當載明收取銷售費用的項目、條件和方式，又應當載明費率標準及費用計算方法的是（）。A.基金合同、招募說明書B.基金合同、公告C.招募說明書、公告D.基金合同、招募說明書、公告

55、我國分級基金的募集包括（）和（）兩種方式。A.合并募集;分開募集B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集C.直銷募集;分銷募集D.場內(nèi)募集;場外募集

56、（2017年真題）某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構成巨額贖回的是（）。A.贖回2000萬份，申購1500萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700萬份B.贖回1500萬份，申購1300萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份C.贖回700萬份，申購100萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份D.贖回1000萬份，申購100萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份

57、（）年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業(yè)協(xié)會的領導下開展工作。A.2003B.2006C.2004D.2007

58、關于信息技術系統(tǒng)風險，下列說法錯誤的是（）。A.信息技術系統(tǒng)尤其是重要信息技術系統(tǒng)應具有確保各種情況下業(yè)務持續(xù)運作的冗余能力，包括電力及通信系統(tǒng)的持續(xù)供應，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關鍵設備的備份等；B.信息技術人員要具有及時判斷、處理各種信息技術事故和恢復系統(tǒng)運行的專業(yè)能力，信息技術部門在建立各種緊急情況下的信息技術應急預案，不必定期演練；C.系統(tǒng)程序變更、新系統(tǒng)上線前應經(jīng)過嚴格的業(yè)務測試和審批，確保系統(tǒng)的功能性、安全性符合公司風險管理要求；D.對網(wǎng)絡、重要系統(tǒng)、核心數(shù)據(jù)庫的安全保護、訪問和登錄進行嚴格的控制，關鍵業(yè)務需要雙人操作或相互復核，應有多種備份措施來確保數(shù)據(jù)安全，并有對備份數(shù)據(jù)準確性的驗證措施。

59、《證券投資基金信息披露管理辦法》屬于（）范疇。A.國家法律B.部門規(guī)章C.規(guī)范性文件D.自律規(guī)則

60、（2016年真題）作為一種集合投資方式，證券投資基金（）。A.集中資金、集中投資B.集中投資、控制風險C.集中資金、分散投資D.集中資金、分散風險

61、某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認購了10000份ETF，基金份額折算日基金資產(chǎn)凈值為1000000000.00元，折算前基金份額總額為1000100000份，當日標的指數(shù)收盤價為900元，以標的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.11110.00B.8999.10C.11122.22D.9000.90

62、（2016年真題）證券投資基金的專業(yè)化服務提供長期投資的對象不包括（）。A.社會保障基金B(yǎng).企業(yè)年金C.失業(yè)救濟D.養(yǎng)老金

63、ETF基金管理人（）會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購與贖回清單。A.每日開市前B.每日開市后C.每日閉市前D.每日閉市后

64、報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值（）時，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動事項中披露股票明細。A.1%B.2%C.3%D.5%

65、下列均為債券類金融資產(chǎn)的是（）。A.基金、國債期貨B.城投債、限售股C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)D.現(xiàn)金、定期分紅藍籌股

66、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.60B.30C.90D.15

67、（）不屬于國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設定的基本原則。A.投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者B.投資者教育可以被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代C.投資者教育沒有一個固定的模式D.證券經(jīng)營機構應當承擔各項產(chǎn)品和服務的投資者教育義務

68、關于基金份額轉(zhuǎn)換的價格，以下表述正確的是（）A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用確定價原則，按轉(zhuǎn)換確認日的基金份額凈值為基礎計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量B.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用確定價原則，按轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量C.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價法，按轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量D.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價法，按轉(zhuǎn)換確認日的基金份額凈值為基礎計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量

69、QDⅡ基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是（）。A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支待證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可以國際金融組織發(fā)行的證券B.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動產(chǎn)等

70、（2017年真題）關于基金信息披露的禁止性行為，下列說法錯誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于維護證券市場的正常秩序C.有利于防止信息誤導投資者造成投資損失D.有利于保護公眾投資者的合法權益

71、（）在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。A.基金B(yǎng).股票C.債券D.衍生金融工具

72、基金管理人、基金銷售機構應當將客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.15B.12C.9D.6

73、（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。A.基金監(jiān)管目標B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內(nèi)容D.基金監(jiān)管方式

74、(2016年)（）可以實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排。A.混合基金B(yǎng).指數(shù)基金C.ETFD.QDII

75、基金經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于()個月。A.4B.5C.6D.7

76、基金托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書的重大事項包括（）Ⅰ.托管部門的主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過30%Ⅱ.托管人召集基金份額持有人大會Ⅲ.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更Ⅳ.托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或受到嚴重行政處罰A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

77、關于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯誤的是（）。A.不負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求B.當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容C.基金從業(yè)人員應當積極配合監(jiān)管機構的監(jiān)管D.守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范

78、基金市場的服務機構不包括()。A.基金注冊登記機構B.律師事務所C.證券交易所D.基金投資咨詢機構

79、下列關于基金的關聯(lián)交易的說法中，正確的是（）。A.基金投資涉及關聯(lián)交易的，只需在相關投資研究報告中特別說明即可B.基金投資涉及關聯(lián)交易的，需事先向監(jiān)管機構申報C.基金管理人應當建立嚴格有效的投資管理業(yè)務制度，嚴禁關聯(lián)交易D.基金投資可以進行關聯(lián)交易，但要防止不正當關聯(lián)交易損害基金持有人利益

80、（）是聯(lián)系政府監(jiān)管機構與會員的紐帶。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.基金管理公司D.基金業(yè)協(xié)會

81、關于設立公募基金管理公司，以下符合設立要求的是（）。I公司實繳注冊資本為2億元II公司主要股東最近2年沒有違法記錄III公司擬設獨立董事3人，占董事會成員人數(shù)的1/3IV公司有正式員工20人，除擬任總經(jīng)理之外，均取得基金從業(yè)資格A.I、IIIB.II、IVC.II、IIID.I、IV

82、基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，報經(jīng)（）審議批準后傳達給全體員工。A.合規(guī)管理部門B.合規(guī)與風險管理委員會C.董事會D.股東大會

83、公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應當明確（）。Ⅰ.內(nèi)控目標Ⅱ.內(nèi)控原則Ⅲ.內(nèi)控措施Ⅳ.控制環(huán)境A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

84、投資者想要了解持有的公募基金的投資組合、投資業(yè)績，可以閱讀（）。A.基金凈值公告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管合同

85、（2016年真題）（）是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道。A.基金合同B.基金業(yè)務規(guī)則C.基金宣傳材料D.基金財務報表

86、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的（）。A.認購B.申購C.贖回D.交易

87、基金客戶服務的原則包括（）。Ⅰ投資者利益優(yōu)先原則Ⅱ安全第一原則Ⅲ專業(yè)規(guī)范原則Ⅳ依法監(jiān)管原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

88、下列關于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務隔離制度

89、基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關文件不包括()。A.申請報告B.合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案

90、基金銷售業(yè)務信息管理平臺的前臺業(yè)務系統(tǒng)應具備的功能不包括（）。A.提供投資資訊及收益預測功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能C.交易功能D.為基金投資人提供服務的功能

91、基金托管人有下列()情形的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴重的B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務的C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的D.使托管基金財產(chǎn)遭受損失的

92、(2016年)下列有關巨額贖回的處理措施中，不符合規(guī)定的是（）。A.出現(xiàn)部分延期贖回時，基金管理人應在指定媒體公告B.接受全額贖回C.延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權D.部分延期贖回

93、下列關于公司治理需要遵循的十大原則說法錯誤的是（）。A.公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金份額持有人的利益B.股東之間應當信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關系C.公司開展業(yè)務過程中，對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)應不同對待D.公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員應當專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，以較高的職業(yè)道德標準和商業(yè)道德標準規(guī)范言行，維護基金份額持有人的利益和公司的資產(chǎn)安全，促進公司的高效運作

94、風險管理職能部門或崗位的職責包括（）。Ⅰ.執(zhí)行公司的風險管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風險管理制度，并協(xié)同各業(yè)務部門制定風險管理流程、評估指標；Ⅱ.對風險進行定性和定量評估，改進風險管理方法、技術和模型，組織推動建立、持續(xù)優(yōu)化風險管理信息系統(tǒng)；Ⅲ.對新產(chǎn)品、新業(yè)務進行獨立監(jiān)測和評估，提出風險防范和控制建議；Ⅳ.負責督促相關部門落實公司管理層或其下設風險管理職能委員會的各項決策和風險管理制度，并對風險管理決策和風險管理制度執(zhí)行情況進行檢查、評估和報告。Ⅴ.組織各職能部門和各業(yè)務單元開展風險管理工作；A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

95、積極型的投資者一般會選擇()。A.保本型基金B(yǎng).股票型基金C.貨幣市場基金D.債券型基金

96、(2016年)基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于（）的股東。A.10％B.15％C.20％D.25％

97、QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.申請

98、（）是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.金融機構C.中央銀行D.企業(yè)

99、基金宣傳推介材料禁止使用（）。A.基金合同生效不足六個月的基金業(yè)績B.基金合同生效十年以上的基金業(yè)績C.基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績D.以證券市場有代表性的指數(shù)模擬歷史業(yè)績

100、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.內(nèi)部監(jiān)控B.信息溝通C.結果反饋D.控制環(huán)境

參考答案與解析

1、答案：D本題解析：D項，基金業(yè)協(xié)會設理事會，理事會成員依章程的規(guī)定由選舉產(chǎn)生。

2、答案：B本題解析：基金經(jīng)營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年?；痄N售機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。

3、答案：C本題解析：關于契約型基金的投資者，投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權。【考點】證券投資基金的法律形式和運作方式

4、答案：D本題解析：基金由投資者共享收益，共擔風險?；鸸静荒鼙ＷC投資一定增值

5、答案：D本題解析：關于保本基金風險投資額，風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)安全墊，風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)（投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線），風險資產(chǎn)投資比例=風險資產(chǎn)投資額基金凈值。

6、答案：A本題解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。甲、丙、丁均不符合此資格。

7、答案：D本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：①因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的；②對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的；③個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)?；④因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業(yè)人員和國家機關工作人員；⑤因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構、驗證機構的從業(yè)人員及投資咨詢從業(yè)人員；⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務的其他人員。D項應改為對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員。自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的。

8、答案：A本題解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權和債券關系。一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權類金融資產(chǎn)。

9、答案：A本題解析：風險控制委員會主要職責包括：1、負責對公司運作的整體風險進行控制；2、審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性；3、聽取基金投資運作報告和評估基金資產(chǎn)運作風險并做出決定；4、對公司運作中存在的風險問題和隱患進行研究并做出控制決策；5、審閱監(jiān)察稽核報告及績效與風險評估報告。不同公司情況不同，有些公司還分別設了投資風險委員會和運營風險委員會。

10、答案：C本題解析：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務活動。基金投資顧問機構是指從事基金投資顧問業(yè)務活動的機構?；鹜顿Y顧問機構提供公開募集基金投資顧問業(yè)務的、應當向工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機構申請注冊。

11、答案：B本題解析：基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

12、答案：C本題解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②預測基金的證券投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；⑥登載單位或者個人的推薦性文字；⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

13、答案：D本題解析：一般認為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。

14、答案：D本題解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應當遵循以下原則：（1）合法、合規(guī)性原則。（2）全面性原則。（3）審慎性原則。（4）適時性原則。

15、答案：A本題解析：基金銷售機構是指依法辦理基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人，以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。

16、答案：C本題解析：基金運作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。

17、答案：B本題解析：我國基金管理人進行基金募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關文件。

18、答案：D本題解析：目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。貨幣市場基金的贖回資金劃付更快一些。一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。

19、答案：D本題解析：資本市場的基礎是信息披露，監(jiān)管的主要內(nèi)容之一就是對信息披露的監(jiān)管。相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上“買者自慎”。它可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對基金運作的公眾監(jiān)督，限制和防范基金管理不當和欺詐行為的發(fā)生。

20、答案：A本題解析：基金份額持有人享有的權利之一是查閱或者復制公開披露的基金信息資料,而不是未披露的基金信息材料。

21、答案：A本題解析：貨幣型基金的認購費一般為0。

22、答案：A本題解析：客戶至上是每一位客戶服務人員在客戶服務中應遵循的原則。【考點】基金客戶服務概述

23、答案：C本題解析：目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當偏離度達到一定程度時，貨幣市場基金應刊登偏離度信息，主要包括以下三類：①在臨時報告中披露偏離度信息；②在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息；③在投資組合報告中披露偏離度信息。

24、答案：B本題解析：道德和法律的調(diào)整手段不同。法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強制性。因此，法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律。

25、答案：C本題解析：基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費，應歸入基金資產(chǎn)的比例為不低于25%。

26、答案：C本題解析：我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，由中國證監(jiān)會及其派出機構擔負對私募基金市場實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責。對設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金不設行政審批。

27、答案：B本題解析：考察內(nèi)部控制的三個目標。

28、答案：C本題解析：考查內(nèi)部控制三目標

29、答案：A本題解析：貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。

30、答案：D本題解析：商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格。

31、答案：D本題解析：D項屬于基金交易業(yè)務控制的主要內(nèi)容。

32、答案：A本題解析：分開募集的分級基金，以子代碼進行申購和贖回，母基金代碼不能申購和贖回。

33、答案：C本題解析：開放式基金的申購和贖回可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售幣代理人的代銷網(wǎng)點進行。

34、答案：B本題解析：對沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品，故B選項錯誤。

35、答案：C本題解析：既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金

36、答案：B本題解析：企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個要素構成。題中選項均屬于風險管理的內(nèi)容。

37、答案：C本題解析：貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券?！究键c】貨幣市場基金

38、答案：B本題解析：基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。

39、答案：B本題解析：本題考查封閉式基金的概念。

40、答案：B本題解析：開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報刊上。

41、答案：D本題解析：公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度，屬于督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風險控制情況，應當關注的事項。

42、答案：C本題解析：一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后,投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。

43、答案：D本題解析：信息管理平臺的建立和維護應當遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則。

44、答案：B本題解析：公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則。其中，公開原則不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開。

45、答案：A本題解析：聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把場外渠道的資金引進來，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。

46、答案：D本題解析：美囯監(jiān)管部門開始對基金加強監(jiān)管，其中1940年出臺的《投資公司法》與《投資顧問法》不但對美國基金業(yè)的發(fā)展具有基石性作用，也對基金在全球的普及性發(fā)展影響深遠。

47、答案：A本題解析：董事會履行以下合規(guī)管理職責：(1)審議批準合規(guī)管理的基本制度。(2)審議批準公司年度合規(guī)報告。(3)決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員。(4)決定合規(guī)負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。(5)建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制。(6)評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題。(7)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。此外，中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應當列入董事會的通報事項。經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運作情況的匯報應當列入董事會的審議范圍。

48、答案：A本題解析：1924年3月21日，“馬薩諳塞投資信托基金”在美國波士頓成立，世界上第一只公司型開放式基金。被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

49、答案：B本題解析：上市開放式基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。

50、答案：A本題解析：交易是實現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策的隨意性和道德風險，決策人與執(zhí)行人應分離。其含義是指基金交易應實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

51、答案：B本題解析：QDII基金定期報告中的特殊披露要求包括：①境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息；②境外證券投資信息；③外幣交易及外幣折算相關的信息。

52、答案：B本題解析：本題考查證券投資基金的分類標準和分類介紹。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。參見教材P40?！疚业墓P記】：

53、答案：A本題解析：基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他相關文件。

54、答案：C本題解析：基金管理人應當在“基金合同、招募說明書或者公告”中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在“招募說明書或者公告”載明費率標準及費用計算方法。根據(jù)題意要符合兩個條件的只有“招募說明書或者公告”，故選C項。

55、答案：A本題解析：我國分級基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。

56、答案：D本題解析：巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10％時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。選項A，凈贖回申請比例=（2000-1500+1300-700）／10000×100％=11％。選項B。凈贖回申請比例=（1500-1300+1800-900）／10000×100％=11％。選項C，凈贖回申請比例=（700-100+1500-1000）／10000×100％=11％。選項D，凈贖回申請比例=（1000-100+800-900）／10000×100％=8％。

57、答案：C本題解析：2004年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組陳的議事機構，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業(yè)協(xié)會的領導下開展工作。

58、答案：B本題解析：信息技術系統(tǒng)尤其是重要信息技術系統(tǒng)應具有確保各種情況下業(yè)務持續(xù)運作的冗余能力，包括電力及通信系統(tǒng)的持續(xù)供應，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關鍵設備的備份等；信息技術人員要具有及時判斷、處理各種信息技術事故和恢復系統(tǒng)運行的專業(yè)能力，信息技術部門應建立各種緊急情況下的信息技術應急預案，并定期演練；系統(tǒng)程序變更、新系統(tǒng)上線前應經(jīng)過嚴格的業(yè)務測試和審批，確保系統(tǒng)的功能性、安全性符合公司風險管理要求；對網(wǎng)絡、重要系統(tǒng)、核心數(shù)據(jù)庫的安全保護、訪問和登錄進行嚴格的控制，關鍵業(yè)務需要雙人操作或相互復核，應有多種備份措施來確保數(shù)據(jù)安全，并有對備份數(shù)據(jù)準確性的驗證措施；以權限最小化和集中化為原則，嚴格公司投研、交易、客戶等各類核心數(shù)據(jù)的管理，防止數(shù)據(jù)泄露；選擇核心信息技術系統(tǒng)服務商應將服務商在系統(tǒng)生命周期內(nèi)的長期支持和服務能力、應急響應能力和與公司運行相關的其他系統(tǒng)兼容性列為重點考核內(nèi)容。

59、答案：B本題解析：《證券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規(guī)章。

60、答案：D本題解析：證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。

61、答案：A本題解析：假設當日的基金資產(chǎn)凈值x和基金份額總額y，折算比例＝（x/y）÷（Ⅰ/1000）。在本題中，折算比例＝（1000000000/1000100000）÷（900/1000）≈1.11100001，該投資者折算后的基金份額＝10000×1.11100001≈11110.00（份）。

62、答案：C本題解析：證券投資基金的專業(yè)化服務，為社會保障基金、企業(yè)年金和養(yǎng)老金等社會保障型資金提供長期投資，是實現(xiàn)保值增值的平臺，促進社會保障體系的建立與完善。

63、答案：A本題解析：ETF基金管理人每日開市前會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購與贖回清單。

64、答案：B本題解析：基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容包括:報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％（報告期內(nèi)基金合同生效的基金，采用期末基金資產(chǎn)凈值的2％）的股票明細；對累計買入｀累計賣出價值前20名的股票價值低于2％的,應披露至少前20名的股票明細；整個報告期內(nèi)買人股票的成本總額及賣出股票的收人總額。

65、答案：C本題解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。金融資產(chǎn)一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權類金融資產(chǎn)。債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

66、答案：D本題解析：①基金管理人在每年結束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文；②在上半年結束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文；③在每季結束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。

67、答案：B本題解析：國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設定的六個基本原則：①投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者。②投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營機構應當承擔各項產(chǎn)品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。

68、答案：C本題解析：轉(zhuǎn)換一般采用未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。

69、答案：D本題解析：根據(jù)有關規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDⅡ基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具:1.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。2.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券。3.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。4.在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構登記注冊的

70、答案：A本題解析：為了防止信息誤導給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權益，維護證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息．惡意進行信息誤導，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。

71、答案：D本題解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

72、答案：A本題解析：基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。

73、答案：A本題解析：基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿，基金監(jiān)管體制的設置、內(nèi)容的選擇、方式的采用等均需以基金監(jiān)管的實現(xiàn)為宗旨。

74、答案：C本題解析：ETF的獨特之處在于實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值兩者之間存在差價時進行套利交易。

75、答案：C本題解析：基金經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月?！究键c】基金銷售信息管理

76、答案：C本題解析：當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過30%,托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等,托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

77、答案：B本題解析：本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容?；饛臉I(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范。參見教材（上冊）P115。

78、答案：C本題解析：基金機構即基金市場主體，包括基金管理人、基金托管人以及基金銷售機構、基金注冊登記機構等基金服務機構。【考點】基