4-銀行業(yè)金融機構案件防控基礎知識

4--銀行業(yè)金融機構案件防控基礎知識4--銀行業(yè)金融機構案件防控基礎知識/4--銀行業(yè)金融機構案件防控基礎知識4--銀行業(yè)金融機構案件防控基礎知識一,單選題（105道題）1.各機構必需建立重要崗位員工（A）制度，此制度應作為銀行的基本內限制度向監(jiān)管部門進行報備。A,輪崗B,監(jiān)督C,末位淘汰D,競爭上崗2.輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求（D）。A,50%B,70%C,80%D,100%3.案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以（B）金額為準。A,實際確認的B,上報時了解的C,初步估算的4.為削減環(huán)境因素導致案件風險發(fā)生的可能性，基層營業(yè)機構負責人輪崗期限最長不超過（C）年。A,1B,2C,3D,5.機構在制訂輪崗支配和方案時要留意同一營業(yè)機構的委派會計（授權經理）和網點負責人在輪崗時不能（A）進行。A,同時同向B,同時逆向C,逆時同向D,逆時逆向6.各機構應每（B）對對公賬戶實施對賬，且應規(guī)定最低有效對賬率。A,月B,季C,年7.銀行業(yè)金融機構對案件處置工作負（A）責任。A,主要B,次要C,溝通D,間接8.（B）負責有關銀行業(yè)案件信息的采集和處理，指導,督促或直接參及轄內銀行業(yè)金融機構案件的處置工作。A,人民銀行B,銀監(jiān)局C,統(tǒng)計局D,公安局9.銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議由各組成單位依據(jù)工作須要提議，實行（B）的方式召開。A,定期B,不定期C,組織者提議10.銀監(jiān)會所稱自查發(fā)覺案件指的是什么？（A）A,是指銀行業(yè)金融機構在日常經辦業(yè)務和經營管理中，通過內部相互監(jiān)督,管理監(jiān)督,內審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)覺異樣狀況或線索，并實行得當措施，自行揭露的案件。B,銀行業(yè)監(jiān)督機構在業(yè)務檢查時發(fā)覺的案件。C,外部審計發(fā)覺的案件。11.案件風險信息的報送時點是案件風險事務發(fā)生后（B）小時以內。A,12B,24C,12.提高基層營業(yè)機構管理層的輪崗要求以強化對其的（C）。A,監(jiān)督管理B,運營管理C,監(jiān)督制約D,效益合規(guī)化13.銀行業(yè)金融機構高級管理層應當有效管理本機構案件風險，行長（或總經理）是（B）的第一責任人。A,案件風險防范B,案防制度制定和執(zhí)行C,案防工作監(jiān)督14.營業(yè)機構要提高委派會計（授權經理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（B）年，輪崗率100%。A,1年B,2年C,3年15.銀行業(yè)金融機構原則上應當在立案之日起（）個月內對案件責任人員做出處理確定，并在確定后（）個工作日內由案發(fā)層級機構的上一級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。（C）A,1，3B,2，7C,3，516.銀行業(yè)金融機構對案件風險排查工作負（B）。A,主要責任B,主體責任C,次要責任17.銀行業(yè)從業(yè)人員應遵循公允競爭，恪守（B）原則。自覺抵制低價傾銷,貶低同業(yè),虛假宣揚等不正值競爭手段。A,存款自愿B,客戶自愿C,客觀公正18.銀行業(yè)從業(yè)人員應做到不因客戶性別,膚色,民族,身份等差異而（A）。A,優(yōu)待或卑視B,因人而異C,特殊對待19.銀行業(yè)辦理授信,資信調查,融資等業(yè)務的從業(yè)人員，在涉及親屬關系或利害關系人時，應主動提出（B）。A,受理B,回避C,舉薦20.銀行業(yè)從業(yè)人員不從事及本機構有（A）的第二職業(yè)。A,利害關系B,業(yè)務往來C,債務關系21.《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員懲罰信息管理方法》中懲罰信息除刑事懲罰和金融監(jiān)管部門作出的取消董事,高級管理人員終身任職資格,禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政懲罰為終身有效外，其他懲罰信息保存期限為懲罰期限終止日起（C）年，過期不再供應查詢服務。A,1B,3C,22.銀行業(yè)金融機構存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是在（B）中核算的本,外幣存款。A,個人賬戶B,對公結算賬戶C,存款賬戶23.商業(yè)銀行應加強存款穩(wěn)定性管理，約束月末存款“沖時點”，月末存款偏離度不得超過（B）。A,2%B,3%C,5%24.（A）是指由商業(yè)銀行或者其他金融機構發(fā)行的具有消費支付,信用貸款,轉賬結算,存取現(xiàn)金等全部功能或部分功能的電子支付卡。A,信用卡B,銀行卡C,借記卡25.存款檢查實行接續(xù)滾動的方法，即以（B）個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應在下一個周期接續(xù)滾動檢查。詳細周期由銀行業(yè)金融機構自行確定，但一年不得少于2個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。A,1至2B,3至6C,26.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）A,開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書B,客戶提交的材料必需是真實的，必需進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字C,對非客戶開戶有權人供應的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理D,對客戶資料必需嚴格保管27.銀行工作人員違反法律,行政法規(guī)規(guī)定，向關系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特殊重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A,集資詐騙罪B,高利轉貸罪C,違法發(fā)放貸款罪D,貸款詐騙罪28.商業(yè)銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業(yè)務，均應體現(xiàn)（B）的要求。A,制度先行于業(yè)務B,內控優(yōu)先C,發(fā)展是根本，管理是保障D,合規(guī)人人有責29.依據(jù)《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記方法》規(guī)定，《案件風險信息快報》未明確要求的內容為（D）。A,事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱,是否時間及案件風險事務概況B,涉案人員及狀況C,已經或可能造成的損失D,公安司法機關的強制措施30.《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記方法》中，以下說法正確的是（C）。A,對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事務報告制度》重大突發(fā)事務報送標準的案件風險信息，除依據(jù)該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息B,案件風險信息在確認為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除C,如經調查確認案件風險信息不構成案件，應當馬上報送《案件風險信息撤銷報告》D,案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準31.下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進而可能引發(fā)操作風險：（B）A,核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享B,工作中意識不到自己缺乏必要的知識，依據(jù)自己認為正確的方式工作C,濫用職權，對客戶交易進行誤導D,員工及外部人員串通，違反內部指引,政策及程序為外部人員打開便利之門32.案件（風險）信息報告應遵循及時,真實的原則，堅持“（A）”。A,一情一報B,一情多報C,多情一報D,有情不報33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構應當視狀況賜予相應懲戒，情節(jié)嚴峻的，應（B）。A,開除B,通報同業(yè)C,解除勞動合同D,罰款34.下列說法正確的是：（D）A,已調離柜員的柜員號可以交接給新進柜員運用B,日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情C,中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐D,開戶前應審核企業(yè)開戶證明文件原件35.下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機構專案組的案件調查報告應具備的因素：（C）A,案件性質明確B,涉案金額確定C,案件時間鎖定D,初步推斷風險36.銀行員工及外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A,操作風險B,信用風險C,市場風險D,流淌性風險37.下列哪項不屬于市場準入事項及案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（D）A,機構準入及銀行輪崗輪調和強制休假制度掛鉤B,機構準入及銀行人力資源配置水平掛鉤C,機構準入，業(yè)務準入,高管準入及干部和員工職業(yè)操守教化培訓掛鉤D,實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并及崗位任職掛鉤38.《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記方法》規(guī)定，案件的確認標準不包括：（B）A,公安,司法機關立案偵查的B,銀行業(yè)金融機構員工非正常緣由無故離崗或失蹤C,銀行業(yè)金融機構員工被取保候審D,銀行業(yè)金融機構員工被拘留E,銀行業(yè)金融機構員工被逮捕39.銀行業(yè)金融機構操作風險是指由不完善或有問題的內部程序,員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事務所造成（B）的風險。A,意外B,損失C,事故D,案件40.銀監(jiān)會《關于加強案件防控落實輪崗,對賬及內審有關要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機構重點對高風險網點,高風險業(yè)務,（D）,高風險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務程序進行評估。A高風險賬戶B,高風險客戶C,高風險部門D,高風險環(huán)節(jié)41.銀行業(yè)金融機構應當嚴格執(zhí)行（C）,押,證三分管制度，三者分開保管和運用，人員離崗時，都應落鎖入柜。A,款B,密C,印D,單42.銀行業(yè)金融機構應當對關鍵崗位實行（C）的人員輪換和強制休假制度。A,定期B,不定期C,定期或不定期D,短期43.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作方法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當明確案防工作牽頭部門為（B）A,監(jiān)察室B,合規(guī)部C,安保部D,審計部44.銀行業(yè)金融機構應當建立并完善（D）制度及崗位分別,制約有效的內部管理制度。A,統(tǒng)一授信,統(tǒng)一授權B,分級授信,分級授權C,分級授信,統(tǒng)一授權D統(tǒng)一授信,分級授權45.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作方法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人為（C）A,董事長B,監(jiān)事長C,行長（總經理）D,合規(guī)總監(jiān)46.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，重大,惡性案件的標準（B）A,涉案金額等值人民幣一億元（含）以上B,涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上C,涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上D,涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上47.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，紀律處分不包含（A）A,通報指責B,警告C,記過D,留用察看48.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構應當賜予案發(fā)層級機構主要負責人（C）以上處分。A,警告B,記過C,記大過D,降級49.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，案件責任人員被撤職后，（B）不得支配擔當同職（級）及以上職務。A,一年內B,二年內C,三年內D,五年內 50.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構原則上應當在立案之日起（C）內對案件責任人員做出處理確定，并在確定后（C）內由案發(fā)層級機構的上一級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。A,1個月，5個工作日B,1個月，10個工作日C,3個月，5個工作日D,3個月，10個工作日51.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大,惡性案件的，銀行業(yè)金融機構應當賜予案發(fā)層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（B）處分。A,記大過（含）以上B,降級（含）以上C,撤職（含）以上D,開除（含）以上52.關于銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C） A,王某除在銀行上班外，還在外及摯友共同經營小額貸款公司。B,李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。C,丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。D,張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。53.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于嚴禁銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參及民間融資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構高管人員違規(guī)參及非法融資活動的，應適用以下哪種處理方式（D）A,警告B,記大過C,降級D,取消任職資格54.《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理的通知》明確，高風險產品是指其風險程度相當于《商業(yè)銀行理財管理方法》規(guī)定的銀行理財產品風險評級（C）以上。A,2級B,3級C,4級D,5級55.《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理的通知》要求，商業(yè)銀行應由（A）管理代銷產品的宣揚材料。A,總行或分行B,支行C,理財經理D,會計人員 56.下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”,“規(guī)”的含義？（D）A,指全部的法律法規(guī),監(jiān)管規(guī)章B,指除刑法以外的法律法規(guī),監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件C,指除刑法以外的法律法規(guī),監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機構制定的適用于自身業(yè)務活動的行為準則D,指除刑法以外的法律法規(guī),監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機構制定的適用于自身業(yè)務活動的行為準則，還包括自律性組織制定的有關準則 57.下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）中“第三類案件”？（C）A,銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的B,銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為及案件發(fā)生存在聯(lián)系的C,銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的D,銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發(fā)生的58.依據(jù)《關于建立健全“雙線”風險防控責任制的通知》要求，“雙線”風險防控責任主體是（A）。A,銀行業(yè)金融機構B,監(jiān)管機構C,人民銀行D,銀行同業(yè)公會59.《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對有意違規(guī)放貸造成重大風險和案件的直接責任人，一律（A）。A,開除B,解除勞動合同C,賜予紀律處分D,撤職60.依據(jù)《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構應結合自身信貸業(yè)務特點和風險限制實力，及時組織開展信貸操作風險和（C）排查。A,市場風險B,合規(guī)風險C,道德風險D,信用風險61.《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對直接參及或指使違規(guī)放貸的高級管理人員，一律（D）。 A,開除B,解除勞動合同C,賜予紀律處分D,撤職62.《銀行業(yè)金融機構案防工作評估方法》規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機構依據(jù)《銀行業(yè)金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》開展監(jiān)管評價，依據(jù)不低于（B）的比例對銀行業(yè)金融機構以及分行自我評估狀況進行抽查后，得出該法人機構案防工作監(jiān)管評價得分和相應等級，并向銀行業(yè)金融機構反饋。A,10%B,15%C,20%D,30%63.《關于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，實施案件分級管理，探討建立（C）督辦制度。A,風險B,對口C,掛牌D,交叉64.《關于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，發(fā)生重大,惡性案件，監(jiān)管機構要約談（A）。A,案發(fā)法人機構主要負責人B,案發(fā)法人機構分管負責人C,案發(fā)法人機構分管部門負責人D,案發(fā)機構負責人65.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理方法》規(guī)定，案件風險排查包括全面排查,專項排查和（D）。A,滾動排查B,員工行為排查C,審計檢查D,日常排查66.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理方法》規(guī)定，排查應當至少覆蓋主要業(yè)務領域,重點管理環(huán)節(jié)和（A）。A,員工異樣行為B,信貸業(yè)務C,柜面業(yè)務D,個人金融業(yè)務67.“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）A,了解你的業(yè)務B,了解你的客戶業(yè)務單據(jù)C,了解你的客戶業(yè)務D,了解你的客戶68.案件防控長效機制的良性循環(huán)應當是：（A）A,排查—整改—提高—再排查B,制度—執(zhí)行—檢查—修訂制C,制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度D,制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行69.《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構發(fā)生案件后，應當依據(jù)案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A）。A,專案組B,調查組C,檢查組D,督查組70.商業(yè)銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業(yè)務，均應體現(xiàn)（B）的要求。A,制度先行于業(yè)務B,內控優(yōu)先C,發(fā)展是根本，管理是保障D,合規(guī)人人有責71.某企業(yè)老板甲為盡快獲得貸款，送給某國有銀行信貸業(yè)務部職員乙6000元，乙加班加點審核甲供應的信貸資料，在2天之內為手續(xù)齊全且符合貸款條件的甲發(fā)放了貸款。以下說法正確的是（B）A,乙犯有受賄罪B,乙犯有公司企業(yè)人員受賄罪C,乙犯有瀆職罪D,乙情節(jié)顯著稍微，不屬于犯罪72.甲是某倉儲公司的倉庫保管員，一天傍晚甲值班的時候發(fā)覺倉庫里有一個成色極佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不備，偷偷地將該翡翠裝入兜內，下班之后將其帶回家中。以下說法正確的是（C）A,甲犯有盜竊罪B,甲犯有貪污罪C,甲犯有職務侵占罪D,甲犯有非法侵吞他人財產罪73.某私企的出納甲，因家中裝修房子急需用錢，便從其保管的單位保險箱中拿了10000元來用，心想等手頭富裕了再把單位的錢補上就行了，半年過去了，甲家的房子專修完畢，但其仍還沒有把錢歸還單位。請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（A）A,挪用資金罪B,貪污罪C,挪用專項款物罪D職務侵占罪74.甲是某農村信用合作聯(lián)社信貸部職員，利用職務便利向其做生意的表弟發(fā)放了無擔保的信用貸款，甲的行為觸犯了我國刑法中的（B）A,違法發(fā)放貸款罪B,違法向關系人發(fā)放貸款罪C,瀆職罪D,其表弟供應的信貸資料齊全完整，甲不夠成犯罪75.甲是某銀行柜員，一天一客戶乙拿著20萬元來到該行辦理存款業(yè)務，甲謊稱銀行計算機業(yè)務系統(tǒng)故障，無法對存折進行打印，只能手簽，遂在乙的存折上書寫了存款20萬元，但實際并未入賬。請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（A）A,汲取客戶資金不入賬罪B,職務侵占罪C,非法汲取公眾存款罪D是正常辦理業(yè)務，不屬于犯罪76.甲是一小微企業(yè)主，最近資金驚慌，想到了去銀行貸款，但苦于沒有任何資產銀行不會放貸，便找到一辦理假證的人辦了一張房產證，隨后以該房產證作抵押順當?shù)膹你y行獲得了10元貸款。對甲的行為應認定為我國刑法中的（B）A,買賣國家機關證件罪B,貸款詐騙罪C,詐騙罪D,金融詐騙罪77.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，案件調查結束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，可予復原（A）。A,原職B,公職C,職務78.《關于規(guī)范銀行從業(yè)人員參及民間融資,非法集資,違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，介紹機構和個人參及高利貸或向機構和個人發(fā)放高利貸的；至少應賜予（C）處理。 A,開除B,停職C,解除勞動合同79關于規(guī)范銀行從業(yè)人員參及民間融資,非法集資,違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，借銀行名義或利用銀行員工身份私自（B）的；至少應賜予解除勞動合同處理。A,投資B,代客投資理財C,理財80.依據(jù)《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴格審查客戶準入資格，嚴防利用不真實生產經營信息和（B）騙取貸款。A,編造事實B,虛假資料81.依據(jù)《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,在貸前調查環(huán)節(jié)，要仔細核實客戶貸款需求和申貸資料的（C），客觀評價客戶還款實力，嚴防利用虛假資料或虛假擔保等騙取貸款。A,有效性B,長期性C,真實性82.依據(jù)《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,在（A），要加強對客戶貸款運用的監(jiān)督，及時跟蹤客戶經營狀況，定期核實了解押品狀況，嚴防貸款被挪用,資產被轉移,擔保被懸空。A,貸后檢查階段B,貸前調查C,貸中審查83.《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為及案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為類（A）案件。A,第二B,第一C,第三84.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作方法的通知》要求，案防工作考核應納入（C）考核中。A,營業(yè)收入B,考勤C,經營績效85.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，重大,惡性案件包括性質惡劣，造成擠兌,區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大（A）的。A,社會不良影響B(tài),擠兌事務C,輿論影響86.下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個聯(lián)動”？（C）A,完善審計體制,提升審計職能及加強對審計問責制度建設的配套及聯(lián)動B,查案,破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套及聯(lián)動C,激勵員工揭發(fā)舉報及員工薪酬制度的配套及聯(lián)動D,重要崗位的強制性休假及崗位審計的配套及聯(lián)動 87.下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A,完善審計體制,提升審計職能及加強對審計問責制度建設的配套及聯(lián)動B,建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度,并確保這一支配納入人事管理制度C,嚴格印章,密押,憑證的分管及分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行D,加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)限制，記賬崗位和對賬崗位必需嚴格分開88.存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查，詳細周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A,2B,3C,4D,89.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）A,開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書B,客戶提交的材料必需是真實的，必需進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字C,對非客戶開戶有權人供應的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理D,對客戶資料必需嚴格保管90.下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）A,槍支彈藥B,授權卡C,空白憑證D,查詢對賬91.王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經理，乙公司向甲銀行申請貸款，依據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）A,甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款B,甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款C,甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔保貸款D,甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款92.依據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A,向其他商業(yè)銀行投資B,房地產開發(fā)業(yè)務C,信托投資業(yè)務D,股票投資業(yè)務93.銀行工作人員違反法律,行政法規(guī)規(guī)定，向關系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特殊重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A,集資詐騙罪B,高利轉貸罪C,違法發(fā)放貸款罪D,貸款詐騙罪94.案件涉及金額以立案時公安,司法機關確認的（A）為準。A,金額B,余額C,發(fā)生額95.銀行業(yè)應加強監(jiān)控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于（C）為宜。A,一個月B,二個月C,三個月96.銀行業(yè)機構要把（C）和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)覺隱患，堵塞漏洞。A,信用風險B,市場風險C,操作風險管理97.銀行不允許授信工作人員未經本單位（C）和考核直接上崗。A,認可B,考試C,合規(guī)培訓98.嚴禁以資料審核代替實地調查方式進行（B），不得放松對客戶的調查和對客戶資料真實性的驗證。A,客戶走訪B,貸前調查99.信貸人員不得以化整為零等方式越權或變相越權進行（B）。A,授信B,貸款C,審查100.信貸經辦人員不得人為干預程序或（B）程序進行授信。A,增加B,削減C,放松101.下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是有意的是（D）A,受賄罪B,票據(jù)詐騙罪C,變造貨幣罪D,簽訂,履行合同失職被騙罪102.金融犯罪成立的前提和基礎是（C）A,困難的金融工具B,多層次的金融機構C,違反金融管理法規(guī)D,獲得非工資收入103.盜竊信用卡并運用的，是（A）A,盜竊罪B,金融憑證詐騙罪C,信用卡詐騙罪D,信用證詐騙罪104.合同權利義務終止后，基于誠懇信用原則，仍存在于當事人間的義務是（D）A,履行B,給付C,清償D,保密105.債權人為殲滅債關系，向債務人實施拋棄債權的意思表示，合同法理論稱此為（A）A,免除B,提存C,抵銷D,混同二,多選題（67道題）1.《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行方法》明確存在下列哪些情形之一的屬于重大,惡性案件？（ABD）A,涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；B,性質惡劣，造成擠兌,區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的；C,司法機關認定屬于重大,惡性的案件；D,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認定的其他屬于重大,惡性的案件；2.《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行方法》所稱案件責任人員包括哪些銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員？（ABC）A,作案人員；B,相關違法違規(guī)行為的實施人或參及人；C,以及對案件發(fā)生負有管理,領導,監(jiān)督責任的人員；3.銀行業(yè)金融機構案件問責應當遵循哪些原則？（ABCDE）A,依法依規(guī)B,實事求是C,權責對等D,責任明確E,逐級追究4.銀行業(yè)金融機構案件問責主要包括但不限于以下哪些方式？（ABC）A,紀律處分：包括警告,記過,記大過,降級,撤職,留用察看,開除等；B,經濟處理：包括扣減績效工資,降低薪酬級次,要求賠償經濟損失等;C,其他問責方式：包括通報指責,責令辭職,解除勞動合同等。5.各機構要充分相識對賬工作的重要性，通過下列哪種方式確保對賬勝利，切實保證客戶和銀行的資金資產平安。（ABCD）A,制度保證B,科技手段C,流程管控D,法律約束6.銀行業(yè)金融機構案件處置規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機構案件處置工作包括？（ABCD）A,案件信息報送及登記B,案件調查C,案件審結D,后續(xù)處置7.銀行業(yè)金融機構應當在（ABCE）后，向銀監(jiān)局提交案件審結報告。A,總結案件教訓B,分析存在問題C,確定問責方案D,責任人處理E,整改措施8.案件防控“四項制度”是指（ACDE）。A,干部溝通B,柜員輪崗C,崗位輪換D,親屬回避E,強制休假9.銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議的主要職責是（ABCDE）A,通報案件形勢，分析案件特點，做出案件預判，提示案件風險；B,剖析典型案例，探討案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作支配；C,組織辦案隊伍，部署案件調查，確定案件性質，組織案件處置；D,確定問責尺度，督導后續(xù)整改，支配專項檢查，組織后續(xù)評估；E,評估案防工作，總結工作閱歷，溝通工作思路，制定工作規(guī)劃。10.銀行業(yè)金融機構自查發(fā)覺案件的情形包括下列哪幾種？（ABCDE）A,在業(yè)務流程中，關聯(lián)崗位員工發(fā)覺異樣狀況或案件線索，經反映舉報并實行后續(xù)措施發(fā)覺的案件。B,在業(yè)務流程中，通過流程監(jiān)督機制或IT系統(tǒng)預警功能發(fā)覺異樣狀況或案件線索，經向相關部門負責人或本機構負責人報告并實行后續(xù)措施發(fā)覺的案件。C,業(yè)務流程或工作部門的負責人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換,強制休假等措施發(fā)覺異樣狀況或案件線索，經向本機構負責人報告并實行后續(xù)措施發(fā)覺的案件。D,在本機構組織的全面檢查,專項檢查或本機構內審監(jiān)察部門在常規(guī)性,突擊性檢查中發(fā)覺異樣狀況或案件線索，經本機構負責人探討并實行后續(xù)措施發(fā)覺的案件。E,在上級機構組織的全面檢查,專項檢查或上級機構內審監(jiān)察部門在常規(guī)性,突擊性檢查中發(fā)覺異樣狀況或案件線索，責成或會同該機構實行后續(xù)措施發(fā)覺的案件。11.銀行業(yè)金融機構在辦理開戶,變更,掛失等業(yè)務方面，不得存在以下哪些行為。（AB）A,受理企業(yè)賬戶開戶,更換或掛失補辦印鑒,法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人,授權經辦人身份。B,受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。12.銀行業(yè)金融機構案件的確認標準為（ABCE）：A,公安,司法機關立案偵查的；B,銀行業(yè)金融機構向公安,司法機關報案并立案的；C,銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安,司法機關并立案的；D,銀行業(yè)金融機構工作人員因違法被舉報的；E,銀行業(yè)金融機構工作人員因涉案被公安,司法機關實行強制措施的。13.銀行業(yè)務授權方面，不得存在以下行為。（ABCD）A,不確認客戶真實意愿授權。B,不審核憑證授權。C,不核實業(yè)務授權。D,超權限授權。14.銀行對賬方面，不得存在以下行為。（ABC）A,不允許參及對賬的人員參及對賬。B,不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)。C,不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。15.銀行授信方面，不得實行以下手段套取銀行信用。（ABC）A,利用職務之便為本人或關系人獲得銀行信用。B,運用或串通客戶運用虛假資料獲得銀行信用。C,違規(guī)出具信用證或其他保函,票據(jù),存單等。16.案件風險信息是指已被發(fā)覺，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事務的有關信息，主要包括（ABCDE）：A,銀行業(yè)金融機構員工非正常緣由無故離崗或失蹤,被拘禁或被雙規(guī)；B,客戶反映非自身緣由賬戶資金發(fā)生異樣；C,收到重大案件舉報線索；D,媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索；E,大額授信企業(yè)負責人失蹤,被拘禁或被雙規(guī)；17.銀行業(yè)金融機構案件風險信息快報的內容應當包括（ABCDEF）。A,事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱,事發(fā)時間及案件風險事務概況；B,涉及人員及狀況；C,風險狀況及預判；D,已經或可能造成的影響；E,事發(fā)銀行業(yè)金融機構或公安,司法機關已實行的措施；F,其他須要說明的狀況；18.銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為。（ABCDE）A,獲得客戶密碼，泄露,擅自修改客戶信息。B,利用客戶賬戶過渡本人資金。C,通過本人,他人賬戶歸集,過渡銀行和客戶資金,套取資金。D,違規(guī)運用內部賬戶為客戶辦理支付結算業(yè)務。E,空存,空取資金。19.銀行業(yè)金融機構工作人員有下列行為之一，涉嫌構成犯罪，依法應追究刑事責任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當責令銀行業(yè)金融機構向公安機關,人民檢察院報案。（ABCDE）A,利用職務上的便利索取,收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣,手續(xù)費的；B,利用職務上的便利貪污,侵占挪用本機構或者客戶資金的；C,玩忽職守造成損失的；D,泄露在任職期間知悉的國家隱私,商業(yè)隱私的；E,其他依照法律規(guī)定應當追究刑事責任的；20.銀行業(yè)金融機構應重點關注銀行業(yè)外部風險的五種主要來源（ABDEF）：A,小貸公司B,典當行C,農村中小金融機構D,擔保機構E,民間融資F,非法集資21.符合下列條件之一的，列為銀監(jiān)會掛牌督辦案件（ABCD）A,銀監(jiān)會領導批示的案件B,涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件C,在銀行業(yè)或社會上造成較大負面影響的案件D,發(fā)案部位較特殊,作案手段較新奇或情節(jié)嚴峻,性質惡劣的案件22.《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員懲罰信息管理方法》所稱懲罰信息是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中受（ABCD）等懲戒措施的信息。A,刑事懲罰B,行政懲罰C,黨紀處分D,內部處分及其他懲罰23.銀行業(yè)金融機構存款風險滾動式檢查制度應遵循存款檢查（ABC）原則。A,大額存款優(yōu)先檢查的原則B,存款異樣變動優(yōu)先檢查的原則C,重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則24.銀行業(yè)案件防控中“一案四問責”指的是（ABCD）。A,案發(fā)當事人B,相關制約人C,內部督查責任人D,領導責任人E,外部監(jiān)管責任人25.依據(jù)銀監(jiān)會《關于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，各銀行業(yè)金融機構和銀監(jiān)局要依據(jù)案件,案件風險信息報送的有關規(guī)定，及時,精確報送案件和案件風險信息，嚴禁（ABCD）。A,瞞報B,漏報C,遲報D,錯報26.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理方法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當確定整改完成的標準，包括但不限于（ABCD）。A,行為訂正到位B,制度完善到位C,風險限制到位D,責任追究到位27.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理方法》規(guī)定，案件風險排查牽頭部門詳細負責排查工作的組織和實施,主要內容包括：（AB）A,依據(jù)年度案件風險排查支配擬定排查工作方案B,監(jiān)督,檢查案件風險問題整改和責任追究狀況，確保整改和問責到位C,制定,審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風險排查的程序和詳細操作規(guī)程D,審定案件風險排查報告，全面駕馭案件風險排查的總體狀況28.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理方法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構高級管理層統(tǒng)一組織案件風險排查工作，主要內容包括：（ABCD）A,探討建立具有本機構特色的常態(tài)化風險排查機制B,制定,審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風險排查的程序和詳細操作規(guī)程C,依據(jù)排查內容，確定排查牽頭部門D,審定案件風險排查報告，全面駕馭案件風險排查的總體狀況29.依據(jù)《關于建立健全“雙線”風險防控責任制的通知》，“雙線”風險防控主要是圍繞切實做好平臺貸款風險緩釋,嚴控房地產貸款風險,（ABCD）,盯防市場風險,操作風險及其他風險。A,防范化解產能過剩風險B,防范影子銀行業(yè)務風險C,緊盯流淌性風險D,謹防信息科技風險30.《銀行業(yè)金融機構案防工作評估方法》規(guī)定，案防評估監(jiān)管評價等級：評價結果按百分制計算，綜合評分如何劃分檔次（ABC）A,綜合評分85分（含）以上為“綠牌”B,綜合評分70分（含）以上85分以下為“黃牌”C,綜合評分70分以下為“紅牌”D,綜合評分60分以下為“黑牌”31.《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員懲罰信息登記表填表說明》明確的內部處分種類包括（ACDEF）。A,警告B,通報指責C,開除D,降級E,記過F,撤職32.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理方法》規(guī)定，案件風險排查應堅持制度化,常態(tài)化,規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級實施,突出重點,（ABC）”的原則。A,滾動覆蓋B,強化整改C,落實責任D,肅穆問責33.依據(jù)《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構在開展違規(guī)放貸風險排查時，重點關注哪些領域（ABCD）A,近年新增加的不良貸款B,關注類貸款和違約客戶狀況C,銀行員工扶植客戶規(guī)避制度獲得貸款狀況D,信貸資產轉讓狀況34.依據(jù)《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構在開展違規(guī)放貸風險排查時，重點關注哪些領域（ABCD）A,近年新增加的不良貸款B,關注類貸款和違約客戶狀況C,銀行員工扶植客戶規(guī)避制度獲得貸款狀況D,信貸資產轉讓狀況35.依據(jù)《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門要加強對違規(guī)放貸問題的監(jiān)督檢查，對風險突出,問題嚴峻的機構依法實行（ABC）等監(jiān)管強制措施。A,暫停準入B,限制業(yè)務C,取消高管人員任職資格D,限制貸款發(fā)放額度36.依據(jù)《關于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，2014年各銀行業(yè)金融機構要結合自身業(yè)務特點和風險狀況，組織開展以（ABCD）等為重點的案件風險排查。A,信貸B,票據(jù)C,跨業(yè)合作D,員工異樣行為37.依據(jù)《關于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機構應依據(jù)案件進展狀況及時報送（ABC）和案例材料。A,后續(xù)調查報告B,督查報告C,審結報告D,整改狀況報告38.《關于規(guī)范銀行從業(yè)人員參及民間融資,非法集資,違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，對于問責不到位的機構，將依據(jù)有關法律法規(guī)實行（ABC）等監(jiān)管強制措施或行政懲罰。A,責令暫停部分業(yè)務B,停止批準開辦新業(yè)務C,停止批準增設分支機構D,罰款39.《關于規(guī)范銀行從業(yè)人員參及民間融資,非法集資,違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，對于問責不到位的機構，其相關直接責任人和直接負責的董事,高級管理人員將依據(jù)有關法律法規(guī)賜予（ABCD）等行政懲罰。A,警告B,罰款C,取消董事,高級管理人員任職資格D,禁止從事銀行業(yè)工作40.依據(jù)《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ABC）A,銀行前員工王某在離職后參及非法集資B,銀行工作人員劉某利用職務便利，賜予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金C,外部電信詐騙D,客戶信用卡被社會不良分子盜刷41.依據(jù)《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）A,銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參及非法集資B,某客戶利用POS機非法套現(xiàn)C,電信詐騙D,以上都不是42.李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。依據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的？（ACD）A,李某強令下屬機構發(fā)放貸款，是禁止的行為B,該貸款合同無效，李某應擔當由于合同無效造成的一切損失C,該貸款合同有效，李某應擔當因不正值優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內的損失D,分行負責人謝某也應當擔當相應的賠償責任43.以下哪些屬于《中國銀監(jiān)會辦公廳關于嚴禁銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參及民間融資活動的通知》提出的“四個禁止”（ACD）A,嚴禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶運用，及客戶發(fā)生非正常資金往來B,嚴禁員工大額舉債,涉黃,涉賭,涉毒C,嚴禁員工組織,參及民間融資或非法集資D,嚴禁員工從事及本行（社）有利害關系的第二職業(yè),經商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。44.依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應當對有關案件責任人員從重處理的（BCD）A,發(fā)生重大,惡性案件，或二年內發(fā)生同質同類案件的B,監(jiān)管嚴峻失職，致使內部限制嚴峻失效，從而引發(fā)案件的C,指使,授意,教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的D,案發(fā)后，瞞報或有意漏報,遲報,錯報案件信息的45.依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理的（BCD）A,因緊急避險，被迫實行特別規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不實行緊急避險措施可能造成的損害的B,主動實行有效措施消退或減輕危害后果的C,情節(jié)稍微且未造成損害的D,主動協(xié)作案件調查，為案件調查,削減損失,挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的46.依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關案件責任人員的（AC）A,因不可抗力造成違法違規(guī)的B,案發(fā)時主動反映,舉報相關線索的C,受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并主動實行補救措施的D,自查發(fā)覺,主動揭露案件的47.依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀律處分？（ABC）A,要求賠償經濟損失B,解除勞動合同C,責令辭職D,開除48.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員，詳細包括（ABCD）A,作案人員B,違法違規(guī)行為的實施人C,違法違規(guī)行為的參及人D,對案件發(fā)生負有管理,領導,監(jiān)督責任的人員49.依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作方法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的（CD）A,董事長為案件風險監(jiān)督第一責任人B,監(jiān)事長為案防制度制定第一責任人C,行長為案防制度執(zhí)行第一責任人D,董事長為案件風險防范第一責任人50.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作方法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當對（ABCD）進行檢查評價，并依據(jù)檢查評價結果促進內控管理自我完善。A,整體案防工作狀況B,案防管理體系運行狀況C,內部檢查發(fā)覺問題整改狀況D,外部檢查發(fā)覺問題整改狀況51.依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為？（BC）A,柜員對違規(guī)辦理業(yè)務的行為進行抵制,報告B,委派會計（授權經理）在授權過程中都應聽從網點負責人的指令C,應客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金D,堅持客戶本人申請網上銀行,本人領取網上銀行數(shù)字證書52.依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）加大對重點賬戶,高風險賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）A,對于值得高度關注的賬戶，原則上逐月實行上門對賬的方式并收取對賬回折B,對于異動,可疑,高風險賬戶，各機構可以依據(jù)自身特點，分別實行上門對賬,協(xié)議對賬,網銀對賬等多種方式對賬C,對于異動,可疑,高風險賬戶，要求必需逐月實行上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折D,對于值得高度關注的賬戶，原則上按季實行上門對賬的方式并收取對賬回折53.依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）的要求，以下哪種狀況下，銀行機構需親密關注或監(jiān)視該賬戶。（ABD）A,連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶B,賬戶全部者及無業(yè)務往來者之間劃轉大額賬款的賬戶C,長期交易常見的賬戶D,未經銀行營銷主動開立并馬上收付大額款項的存款賬戶54.在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會機構監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進行督促和評價的范圍之內？（ABC）A,銀行業(yè)金融機構整改方案B,下階段案件防控工作支配C,對銀行業(yè)金融機構和有關責任人員的追究狀況D,案件的司法結論判定55.銀監(jiān)會要求把案件治理的重點放在強化內部限制上，重點抓好內部限制的“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)”詳細指什么？（ABC）A,授權卡（柜員卡）,印鑒密押B,空白憑證,金庫尾箱C,查詢對賬,輪崗休假D,內審稽核,違規(guī)懲罰56.銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”詳細指什么？（ACD）A,實行將案件及行政許可和行政審批掛鉤B,將案件及業(yè)務規(guī)模掛鉤C,將案件及銀行業(yè)評級掛鉤D,將案件及高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤57.銀行業(yè)金融機構案件處置三項制度包括（ACD）A,《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》B,《銀行業(yè)金融機構案件防控工作管理制度》C,《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記方法》D,《銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議制度》58.《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記方法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構案件風險信息是指（ABCD）A,銀行業(yè)金融機構員工非正常緣由無故離崗或失蹤,被拘禁或被雙規(guī)B,客戶反映非自身緣由賬戶資金發(fā)生異樣C,大額授信企業(yè)負責人失蹤,被拘禁或被雙規(guī)D,收到重大案件舉報線索59.監(jiān)管部門應當將案件發(fā)生狀況,案件處置,風險化解狀況,整改效果,責任追究等內容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構進行（ABC）的重要參考A,監(jiān)管評級B,市場準入審批C,監(jiān)管支配制訂D,誡勉談話60.銀行員工日常生活中禁止參及以下活動（ABC）A,經商辦企業(yè)B,大額舉債C,涉黃,涉賭,涉毒D,買賣股票61.違法向關系人發(fā)放貸款罪的構成要件是（ABCD）A,侵犯的客體，是國家的信貸管理制度B,在客觀方面，表現(xiàn)為違反法律,行政法規(guī)的規(guī)定，向關系人發(fā)放信用貸款，或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件，具有下列情形之一的：①個人違法向關系人發(fā)放貸款，造成直接損失數(shù)額在10萬元以上的②單位違法向關系人發(fā)放貸款，造成直接經濟損失在30萬元以上的C,本罪的主體是特殊主體，即行為人必需是銀行或者其他金融機構的工作人員，單位也可以構成本罪的主體D,主觀方面是過失62.對違法向關系人發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）A,對造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下的罰金B(yǎng),對造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下的罰金C,在司法實踐中一般認為：造成30萬元以上損失的，屬于“造成較大損失”；造成60萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”D,單位犯本罪的，對單位判懲罰金，并對于直接負責的主管人員和其他責任人員，依據(jù)上述規(guī)定懲罰63.違法發(fā)放貸款罪的構成要件是（ABCD）A,侵犯的客體，是國家的金融管理制度B,在客觀方面，表現(xiàn)為行為人具有違反法律,行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權，向關系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為C,本罪的主體是銀行或者其他金融機構及其工作人員D,主觀方面可能是有意，也可能是過失64.對違法發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）A,對造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下的罰金B(yǎng),對造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下的罰金C,在司法實踐中一般認為：造成60萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成200萬元以上損失的，屬于“造成特殊重大損失”D,單位犯本罪的，對單位判懲罰金，并對于直接負責的主管人員和其他責任人員，依據(jù)上述對自然人犯罪的法定刑追究刑事責任65.用賬外客戶資金非法拆借,發(fā)放貸款罪的構成要件是（ABCD）A,侵犯的客體，主要是破壞了銀行或者其他金融機構正常的經營管理活動，破壞了國家金融秩序B,在客觀方面，表現(xiàn)為利用職權或工作之便，不將收儲客戶的資金入賬，并非法拆借,放貸給他人，造成重大損失的行為C,本罪的主體是銀行或者其他金融機構工作人員D,主觀方面是有意66.對用賬外客戶資金非法拆借,發(fā)放貸款罪的刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）A,對構成犯罪的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下的罰金B(yǎng),對造成特殊重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下的罰金C,在司法實踐中一般認為：造成20萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成100萬元以上損失的，屬于“造成特殊重大損失”D,單位犯本罪的，對單位判懲罰金，并對于直接負責的主管人員和其他責任人員，依照上述規(guī)定懲罰67.非法出具金融票證罪的構成要件是（ABCD）A,侵犯的客體，是國家的信用證管理制度B,在客觀方面，表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證函的行為。包括出具信用證,其他保函,票據(jù),資信證明C,本罪的主體是銀行或者其他金融機構工作人員D,主觀方面是過失三,推斷題（108道題）1.依據(jù)《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》規(guī)定銀行業(yè)金融機構對案件處置工作負間接責任。（錯）2.《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行方法》所稱案件問責是指銀行業(yè)金融機構對案件責任人員實施責任追究的行為。（對）3.案件問責方式可以合并運用，但對于應當賜予紀律處分的，不得以經濟處理或其他問責方式代替紀律處分。（對）4.銀行業(yè)金融機構未依據(jù)《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行方法》規(guī)定開展問責工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以依法實行監(jiān)管措施，督促其肅穆問責。（對）5.《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行方法》中依據(jù)責任認定狀況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構應當賜予案發(fā)層級機構主要負責人記大過（含）以上處分。（對）6.銀行業(yè)金融機構發(fā)生重大,惡性案件的，應當賜予案發(fā)層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人降級（含）以上處分。（對）7.銀行業(yè)金融機構應當制定本機構案件處置政策和制度，并有效落實和執(zhí)行。（對）8.對銀行業(yè)金融機構自查發(fā)覺的案件，在追究責任時予以區(qū)分對待。（對）9.案發(fā)層級機構人員可參及詳細案件問責工作，但案發(fā)層級機構為法人機構總部的除外。（錯）10.各銀行業(yè)金融機構必需建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應作為銀行的基本內限制度向監(jiān)管部門進行報備。（對）11.重要崗位員工輪崗可以采納離崗休假,代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實。（錯）12.《銀行業(yè)金融機構平安評估方法》所稱的平安評估，是指政府監(jiān)管部門依法對銀行業(yè)金融機構內部的平安防范制度,措施,人員和設施等狀況進行綜合評估的活動。（對）13.銀行業(yè)金融機構高級管理層應當明確各部門及分支機構案防工作的職責分工，確保專人負責，并探討制定年度案防工作支配。（對）14.案件責任人員被撤職后，一年內不得支配擔當同職（級）及以上職務。（錯）15.銀行業(yè)金融機構應當建立檢舉,抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的嘉獎制度，強化員工參及案防工作的激勵引導，依法愛護舉報人的合法權益。（對）16.銀行業(yè)金融機構自查發(fā)覺案件責任追究區(qū)分對待政策不適用于自然人作案的案件，只適用于涉嫌單位犯罪的案件。（錯）17.銀行業(yè)金融機構案件的調查實行專案負責制。（對）18.《銀行業(yè)金融機構案防工作評估方法》所稱案防工作評估由銀行業(yè)金融機構自我評估及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構監(jiān)管評價構成。（對）19.銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送應當堅持及時,真實的原則。（對）20.勝利堵截系銀行業(yè)金融機構因人防,物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事務。（對）21.單純商業(yè)賄賂類案件不納入銀行業(yè)金融機構案件統(tǒng)計范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在金融詐騙,違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機構案件定義的行為，納入銀行業(yè)金融機構案件統(tǒng)計范疇。（對）22.嚴禁銀行業(yè)員工借用客戶資金或出借資金給客戶運用。（對）23.銀行業(yè)員工可以及客戶發(fā)生非正常資金往來。（錯）24.嚴禁銀行業(yè)員工組織,參及民間融資或非法集資。（對）25.銀行業(yè)員工可從事及本行（社）有利害關系的第二職業(yè),經商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。（錯）26.營業(yè)機構負責人嚴禁指使或授意下屬越權,違規(guī),違章處理業(yè)務，干預授權柜員,操作柜員獨立履行職責。（對）27.銀行業(yè)從業(yè)人員可以運用他人的章,證,卡辦理業(yè)務。（錯）28.嚴禁柜員將個人名章（按規(guī)定授權除外）,授權卡,密碼交給他人運用。（對）29.營業(yè)機構負責人必需按規(guī)定的頻率和方法查庫。（對）30.銀行業(yè)從業(yè)人員嚴禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。（對）31.營業(yè)機構負責人不可以開具虛假資信證明，違規(guī)出具擔保承諾書。（對）32.銀行業(yè)機構嚴禁任何形式的賬外經營和各種形式的小金庫。（對）33.銀行業(yè)機構不可以對發(fā)覺的違法違規(guī)線索,責任事故等重大事項遲報或隱瞞不報。（對）34.嚴禁銀行業(yè)員工泄漏客戶信息及本行商業(yè)隱私。（對）35.銀行業(yè)金融機構必需建立適應風險管理的存款風險滾動式檢查制度。（對）36.銀行業(yè)金融機構存款風險滾動式檢查制度應實現(xiàn)全面覆蓋,保證真實和確有實效的要求，通過檢查，發(fā)覺并訂正違規(guī)操作，防范案件發(fā)生。（對）37.存款滾動檢查應由被檢查機構的經辦人自行檢查或本機構人員交叉檢查。（錯）38.銀行業(yè)金融機構應嚴格執(zhí)行法定存款利率，嚴禁擅自提高存款利率。（對）39.銀行業(yè)從業(yè)人員不得以變相提高存款利率或向存款經辦人和關系人支付費用或傭金等方式違規(guī)吸儲。（對）40.商業(yè)銀行可以設立時點性存款規(guī)?？荚u指標。（錯）41.商業(yè)銀行不得設定單純以存款市場份額或排名為要求的考評指標，分支機構不得層層加碼提高考評標準及相關指標要求。（對）42.銀行業(yè)從業(yè)人員不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財。（對）43.銀行業(yè)從業(yè)人員可以利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金，也可經借用銀行客戶的個人賬戶為銀行員工過渡資金。（錯）44.銀行業(yè)金融機構不允許非本行員工以各種方式進入銀行業(yè)金融機構辦公或營業(yè)場所開展民間借貸,違規(guī)擔保和非法集資活動。（對）45.銀行業(yè)金融機構勝利堵截案（事）件狀況，是指銀行業(yè)金融機構因人防,物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事務。（對）46.銀行業(yè)金融機構對案件處置工作負直接責任。（對）47.銀行業(yè)金融機構和其他參及辦案機構是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議組成部門，須要出席聯(lián)席會議。（錯）48.案件信息報送及登記依據(jù)《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記方法》執(zhí)行。（對）49.《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記方法》要求銀行業(yè)金融機構報送的信息分為：銀行業(yè)金融機構案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業(yè)金融機構案件信息（簡稱案件信息）兩類。（對）50.銀行業(yè)金融機構發(fā)生的民事案件和行政案件有關信息屬于《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記方法》所指的案件信息。（錯）51.案件風險信息的報送時點是案件風險事務發(fā)生后12小時以內。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內。（錯）52.基層機構負責人案件防控年度考核，關鍵在于年底迎接考核時突擊做好打算工作。（錯）53.案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。（錯）54.依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的賬戶一經查實，可以直接凍結。（錯）55.銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議形成的決議或確定以會議紀要形式發(fā)送各參會單位。（對）56.銀行業(yè)金融機構案件調查,監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關狀況。（錯）57.營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應注明“仿制品”。（對）58.禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網核查系統(tǒng)核查單位法定代表人,法定代表人授權的經辦人,臨時驗資賬戶投資人的身份。（對）59.禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對）60.嚴禁將個人名章,授權卡,密碼交給他人運用或復制,共用,超權限持有他人的用戶名和密碼。（對）61.嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人,他人賬戶歸集,過渡銀行和客戶資金,套取資金,虛增存款。（對）62.嚴禁銀行員工違規(guī)代客戶購買,傳遞,保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件,現(xiàn)金,存單（折）,卡,有價單證,印章,證書,貴金屬等重要資料和珍貴物品。（對）63.《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行全部員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行基層做起。（錯）64.案件處置三項制度從2011年1月1日起執(zhí)行。（對）65.商業(yè)銀行操作風險事務是指由不完善或有問題的內部程序,員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽,客戶和員工的操作事務。（對）66.銀行員工可以以個人名義及客戶建立私人托付關系。（錯）67.營業(yè)網點發(fā)生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐,示威或上訪人員等聚集事務，影響網點正常營業(yè)。營業(yè)網點負責人應做好勸服勸導工作，穩(wěn)住客戶心情，限制事態(tài)發(fā)展。（對