2024年全國證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)考試快速提分題附答案719

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國證券投資顧問考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準(zhǔn)考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、基本分析流派是以價值分析理論為基礎(chǔ)，以（）為主要分析手段。Ⅰ.演繹推理Ⅱ.統(tǒng)計方法Ⅲ.終值計算方法Ⅳ.現(xiàn)值計算方法A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

2、公司財務(wù)分析的主要方法有（）。Ⅰ．量化分析法Ⅱ．趨勢分析法Ⅲ．比率分析法Ⅳ．因素分析法A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.1Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

3、證券公司探索形成的證券投資顧問業(yè)務(wù)流程主要有哪幾個環(huán)節(jié)（）Ⅰ．服務(wù)模式的選擇和設(shè)計Ⅱ．客戶簽約Ⅲ．形成服務(wù)產(chǎn)品Ⅳ．服務(wù)提供A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

4、對于個人風(fēng)險承受能力評估方法中的定性方法和定量方法，下列說法正確的是（）。A.定量評估方法不需要對所搜集的信息予以量化B.定量評估方法主要通過面對面的交談來搜索客戶的必要信息C.定性評估方法通常采用有組織的形式（如調(diào)查問卷）來搜集信息D.定性評估方法主要通過面對面的交談來搜集客戶的必要信息，但沒有嚴(yán)格的量化關(guān)系

5、下列關(guān)于VaR的描述正確的是（）。Ⅰ．風(fēng)險價值是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風(fēng)險要素的變化可能對資產(chǎn)價值造成的最大損失Ⅱ．風(fēng)險價值是以概率百分比表示的價值Ⅲ．如果模型的使用者是經(jīng)營者自身，則時間間隔取決于其資產(chǎn)組合的特性Ⅳ．風(fēng)險價值并非是指實際發(fā)生的最大損失A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

6、債券的收益性主要表現(xiàn)在（）。Ⅰ.投資者投入資金沒有風(fēng)險Ⅱ.投資債券可以給投資者定期帶來利息收入Ⅲ.投資債券可以給投資者不定期帶來利息收入Ⅳ.投資者可以利用債券價格的變動，買賣債券賺取差額A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

7、量化風(fēng)險的手段和工具包括（）。Ⅰ.VaR法Ⅱ.敏感性分析法Ⅲ.情景分析法Ⅳ.壓力測試A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

8、下列關(guān)于公司償債能力分析的說法，正確的有（）。Ⅰ.包括短期償債能力分析和長期償債能力分析兩個方面Ⅱ.短期償債能力的強弱取決于流動資產(chǎn)的流動性Ⅲ.長期償債能力是指公司償還1年以上債務(wù)的能力Ⅳ.從長期來看，短期償債能力與公司的獲利能力是密切相關(guān)的A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

9、套利組臺，是局A足（）三個條件的證券組臺。Ⅰ.該組合中各種證券的權(quán)數(shù)滿足W1＋W2＋…WN=0Ⅱ.該組合因素靈敏度系數(shù)為零，且即w1b1＋W2b2＋…＋WNbN=0其中，bi表示證券i的因素靈敏度系數(shù)Ⅲ.該組合具有正的期望收益率，即W1Er1＋W2Er2＋…＋WNErN>0：其中，Eri表示證券i的期望收益率Ⅳ.該組合中各個證券的權(quán)數(shù)滿足W1>W2>W3…>WnA.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

10、公司產(chǎn)品競爭能力分析需要分析公司（）Ⅰ.產(chǎn)品的市場占有情況Ⅱ.成本優(yōu)勢Ⅲ.技術(shù)優(yōu)勢Ⅳ.質(zhì)量優(yōu)勢Ⅴ.產(chǎn)品的品牌戰(zhàn)略A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

11、客戶信息收集主要包括（）。Ⅰ.初級信息收集Ⅱ.非財務(wù)信息收集Ⅲ.次級信息收集Ⅳ.財務(wù)信息收集A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

12、下列關(guān)于客戶風(fēng)險承受能力的評估方法的說法正確的是（）。Ⅰ.確定客戶風(fēng)險承受能力評級，由低到高至少包括四級，并可根據(jù)實際情況進(jìn)一步細(xì)分Ⅱ.在客戶首次購買理財產(chǎn)品前在網(wǎng)上進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估Ⅲ.定期或不定期地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力持續(xù)評估Ⅳ.為私人銀行客戶和高資產(chǎn)凈值客戶提供理財產(chǎn)品銷售且服務(wù)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行客戶風(fēng)險承受能力評估A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

13、公司分紅派息一般程序是（）。Ⅰ、董事會根據(jù)公司的盈利水平和股息政策確定股利分派方案，提交股東大會和主管機關(guān)審議Ⅱ、證券交易所根據(jù)審議的結(jié)果向社會公告分紅派息方案，并規(guī)定股權(quán)登記日Ⅲ、發(fā)行公司所在地的股權(quán)登記機構(gòu)按分紅派息方案向上市公司收取紅股和現(xiàn)金股息Ⅳ、董事會根據(jù)審議的結(jié)果向社會公告分紅派息方案，并規(guī)定股權(quán)登記日A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

14、下列關(guān)于優(yōu)先股票的說法錯誤的是（）。Ⅰ.優(yōu)先般票的股息率不固定，隨公司的盈利變化而變化Ⅱ.優(yōu)先股可以優(yōu)先于普通股分配公司的剩余財產(chǎn)Ⅲ.優(yōu)先股票的持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)Ⅳ.優(yōu)先股票的持有者在分配公司的紅利和剩余財產(chǎn)的權(quán)力上優(yōu)先于債權(quán)人A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ

15、下列選項中，屬于證券產(chǎn)品賣出時機的有（）。Ⅰ股票價格走勢達(dá)到高峰，再也無力繼續(xù)攀上Ⅱ重大不利因素正在醞釀Ⅲ不確切的傳言造成非理性下跌Ⅳ股價從高價跌落10％A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16、個人生命周期中維持期的主要特征有（）。Ⅰ對應(yīng)年齡為45～54歲Ⅱ家庭形態(tài)表現(xiàn)為子女上小學(xué)、中學(xué)Ⅲ主要理財活動為收入增加、籌退休金Ⅳ保險計劃為養(yǎng)老險、投資型保險A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

17、按股票的價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征進(jìn)行的分類，可以將股票劃分為增長類、周期類、穩(wěn)定類和（）股票。A.價值類B.非增長類C.投機類D.能源類

18、下列關(guān)于理財價值觀的說法中，正確的有（）。Ⅰ．后享受型人群儲蓄率較高Ⅱ．先享受型人群儲蓄率低，建議購買基本需求養(yǎng)老保險Ⅲ．購房型人群理財首要目標(biāo)就是退休后有高品質(zhì)的生活Ⅳ．以子女為中心型人群儲蓄的首要動機就是子女未來能接受更高等教育A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ

19、套利定利理論的假設(shè)條件包括（）。Ⅰ.工.投資者是追求收益的，同時也是厭惡風(fēng)險的Ⅱ.所有證券的收益都受至少一個共同因素的影響Ⅲ.投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場強是否存在套利機會，并利用該機會進(jìn)行套利Ⅳ.投資者以收益率的均值和方差為基礎(chǔ)選擇投資組合A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

20、對上市公司所處經(jīng)濟區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎(chǔ)條件分析，有利于（）。Ⅰ分析該上市公司的發(fā)展前景Ⅱ判斷上市公司的發(fā)展是否會受到當(dāng)前的自然條件和基礎(chǔ)條件制約Ⅲ判斷上市公司的主營業(yè)務(wù)是否符合當(dāng)?shù)卣畬嵭械恼撷舴治鲈撋鲜泄镜呢攧?wù)狀況A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ

21、證券產(chǎn)品選擇的步驟有（）。Ⅰ.確定證券產(chǎn)品選擇的策略Ⅱ.了解證券產(chǎn)品的特性Ⅲ.分析證券產(chǎn)品Ⅳ.構(gòu)建投資組合A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ

22、下列哪些屬于市場風(fēng)險的計量方法?（）Ⅰ．外匯敞口分析Ⅱ．久期分析Ⅲ．返回檢驗Ⅳ．情景分析A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

23、對行業(yè)不同時期資本進(jìn)退的情況描述正確的有（）Ⅰ.成熟期之前，企業(yè)數(shù)量及資本量的進(jìn)入量大于退出量Ⅱ.成熟期，企業(yè)表現(xiàn)為均衡Ⅲ.衰退期，表現(xiàn)為退出量超過進(jìn)入量，行業(yè)規(guī)模萎縮，企業(yè)轉(zhuǎn)產(chǎn)、倒閉時常發(fā)生Ⅳ.成長期，企業(yè)表現(xiàn)為均衡A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

24、在市場風(fēng)險管理流程中，經(jīng)（）或其授權(quán)的專門委員會批準(zhǔn)，才能建立相應(yīng)的內(nèi)部審批、操作和風(fēng)險管理流程。A.董事會B.理事會C.監(jiān)事會D.證監(jiān)會

25、下列選項屬于個人理財?shù)哪繕?biāo)有（）。Ⅰ．購買心儀已久的一部跑車Ⅱ．出國旅游Ⅲ．為孩子準(zhǔn)備教育金Ⅳ．防范風(fēng)險和儲備未來的養(yǎng)老所需A.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

26、客戶投資目標(biāo)的確定可以用（）等來作為參考。Ⅰ.產(chǎn)品市場風(fēng)險Ⅱ.客戶理財需求Ⅲ.理財目標(biāo)Ⅳ.客戶資金規(guī)模A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ

27、不同債券品種在（）等方面的差別，決定了債券互換的可行性和潛在獲利可能。Ⅰ.利息Ⅱ.稅收特性Ⅲ.違約風(fēng)險Ⅳ.可回購條款A(yù).Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

28、下列說法正確的是（）。Ⅰ.債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息，本金的償還可以延后Ⅱ.安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定.沒有風(fēng)險Ⅲ.債券能為投資者帶來一定的收入Ⅳ.資本利得是指債權(quán)人到期收回的本金與買入債券或中途賣出債券與買入債券之間的價差收入A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ

29、可積累的財產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險的時期屬于家庭生命周期的（）階段。A.家庭成熟期B.家庭成長期C.家庭衰老期D.家庭形成期

30、某交易者欲利用到期日和標(biāo)的物均相同的期權(quán)構(gòu)建套利策略，當(dāng)預(yù)期標(biāo)的物價格下跌時，其操作方式應(yīng)為（）。Ⅰ.買進(jìn)較低執(zhí)行價格的看跌期權(quán)，同時賣出較高執(zhí)行價格的看跌期權(quán)Ⅱ.買進(jìn)較低執(zhí)行價格的看漲期權(quán)，同時賣出較高執(zhí)行價格的看漲期權(quán)Ⅲ.買進(jìn)較高執(zhí)行價格的看跌期權(quán)，同時賣出較低執(zhí)行價格的看跌期權(quán)Ⅳ.買進(jìn)較高執(zhí)行價格的看漲期權(quán)，同時賣出較低執(zhí)行價格的看漲期權(quán)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ

31、商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配情況是將大是短期借款（負(fù)債）用于長期貸款（資產(chǎn)），即"借短貸長"，以下說法正確的是（）。Ⅰ.可以提高資金使用效率Ⅱ.—定會因到期資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流入嚴(yán)重不足造成支付困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險Ⅲ.應(yīng)當(dāng)提高資金使用效率Ⅳ.利用存貸款利差増加收益Ⅴ.有可能因到期資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流入嚴(yán)重不足造成支付困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

32、下列哪些指標(biāo)應(yīng)用是正確的？（）Ⅰ.利用MACD預(yù)測時，如果DIF和DEA均為正值，當(dāng)DEA向上突破DIF時，買入Ⅱ.當(dāng)WMS高于80,即處于超買狀態(tài)，行情即將見底，賣出Ⅲ.當(dāng)KDJ在較高位置形成了多重頂，則考慮賣出Ⅳ.當(dāng)短期RSI>長期RS時，屬于多頭市場A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ

33、套利定價模型在實踐中的應(yīng)用，通常包括（）。Ⅰ．檢驗資本市場線的有效性Ⅱ．分離出那些統(tǒng)計上顯著地影響證券收益的主要因素Ⅲ．檢驗證券市場線的有效性Ⅳ．明確確定某些因素與證券收益有關(guān)，預(yù)測證券的收益A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

34、客戶提出的所期望達(dá)到的目標(biāo)按時間長短可以分為（）。Ⅰ.短期目標(biāo)Ⅱ.中期目標(biāo)Ⅲ.長期目標(biāo)Ⅳ.永久目標(biāo)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

35、流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率反映流動資產(chǎn)的周轉(zhuǎn)速度，其影響因素有（）。Ⅰ營業(yè)收入Ⅱ營業(yè)利潤Ⅲ流動資產(chǎn)Ⅳ財務(wù)費用A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ

36、（）是把價格的上下變動和不同時期的持續(xù)上漲、下跌看成是波浪的上下起伏，認(rèn)為價格運動遵循波浪起伏的規(guī)律。A.切線類B.形態(tài)類C.K線類D.波浪類

37、一般來說，可以將技術(shù)分析方法分為（）。Ⅰ．指標(biāo)類Ⅱ．形態(tài)類Ⅲ。切線類Ⅳ．波浪類A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ

38、家庭收支狀況的分析包含（）。Ⅰ.收支盈余情況分析Ⅱ.財務(wù)自由度的分析Ⅲ.資產(chǎn)負(fù)債率分析Ⅳ.收入支出結(jié)構(gòu)分析A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

39、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具的種類包括（）。Ⅰ.股票期貨Ⅱ.股票期權(quán)Ⅲ.股票指數(shù)期貨Ⅳ.股票指數(shù)期權(quán)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

40、下列關(guān)于保險規(guī)劃的主要步驟，排序正確的是（）。I選定保險產(chǎn)品Ⅱ明確保險期限Ⅲ確定保險金額Ⅳ確定保險標(biāo)的A.Ⅳ、I、Ⅲ、ⅡB.Ⅳ、Ⅲ、I、ⅡC.I、Ⅲ、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ

41、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)按照（）方式收取證券投資顧問服務(wù)費用。Ⅰ.服務(wù)期限Ⅱ.客戶資產(chǎn)規(guī)模Ⅲ.差別傭金Ⅳ.與客戶的私下關(guān)系A(chǔ).Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

42、下列哪些選項可能增加家庭的掙資產(chǎn)（）Ⅰ.投資實現(xiàn)資產(chǎn)增值Ⅱ.增加消費Ⅲ.將投資收益進(jìn)行再投資Ⅳ.利用自動轉(zhuǎn)賬償還信用卡透支Ⅴ.分期貸款購買住房A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

43、投資者在信息不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過多依賴于輿論，而不考慮私人信息的行為，這稱為（）。A.心理賬戶B.羊群效應(yīng)C.過度自信D.損失厭惡效應(yīng)

44、基本分析法中的公司分析側(cè)重于對（）的分析。Ⅰ.盈利能力Ⅱ.發(fā)展?jié)摿Β?經(jīng)營業(yè)績Ⅳ.潛在風(fēng)險A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

45、現(xiàn)金類證券產(chǎn)品包含的種類有（）。Ⅰ.銀行產(chǎn)品Ⅱ.證券基金管理公司產(chǎn)品Ⅲ.證券公司產(chǎn)品Ⅳ.信托公司產(chǎn)品A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

46、下列關(guān)于艾氏波浪理論說法正確的是（）。Ⅰ.艾氏波浪理論最初由艾略特首先發(fā)現(xiàn)并應(yīng)用于證券市場，但沒有形成完整的體系，正式確立于柯林斯《波浪理論》的出版。Ⅱ.艾略特認(rèn)為，由于證券市場是經(jīng)濟的晴雨表，而經(jīng)濟發(fā)展具有周期性，所以股價的上漲和下跌也應(yīng)該遵循周期發(fā)展的規(guī)律。Ⅲ.優(yōu)點面對同一個形態(tài)，不同的人會產(chǎn)生不同的數(shù)法。Ⅳ.缺點難以理解應(yīng)用A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

47、根據(jù)技術(shù)分析的形態(tài)理論，股價形態(tài)包括（）。Ⅰ旗形形態(tài)Ⅱ直角三角形形態(tài)Ⅲ雙重頂（底）形態(tài)Ⅳ頭肩頂（底）形態(tài)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

48、β與標(biāo)準(zhǔn)差都是投資風(fēng)險測度指標(biāo)，不同在于（）。A.β衡量的是總風(fēng)險，標(biāo)準(zhǔn)差衡量的是非系統(tǒng)風(fēng)險B.β衡量的是系統(tǒng)風(fēng)險，標(biāo)準(zhǔn)差衡量的是非系統(tǒng)風(fēng)險C.標(biāo)準(zhǔn)差衡量的是總風(fēng)險，β衡量的是系統(tǒng)風(fēng)險D.標(biāo)準(zhǔn)差衡量的是系統(tǒng)風(fēng)險，β衡量的是非系統(tǒng)風(fēng)險

49、風(fēng)險對沖是指特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風(fēng)險頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風(fēng)險的過程，一般分為（）種情況。A.一B.二C.三D.四

50、下列屬于持續(xù)整理形態(tài)的有（）。I喇叭形形態(tài)Ⅱ楔形形態(tài)IIIV形形態(tài)IV旗形形態(tài)A.I、ⅡB.I、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ二、多選題

51、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機制、明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定（）。A.多部門人員共同實施B.專門委員會實施C.專門人員獨立實施D.多部門人員分別獨立實施

52、根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型在資源配置方面的應(yīng)用，以下正確的有（）Ⅰ.牛市到來時，應(yīng)選擇那些低β系數(shù)的證券或組合Ⅱ.牛市到來時，應(yīng)選擇那些高β系數(shù)的證券或組合Ⅲ.熊市到來之際，應(yīng)選擇那些低β系數(shù)的證券或組合Ⅳ.熊市到來之際，應(yīng)選擇那些高β系數(shù)的證券或組合A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53、家庭債務(wù)管理力主"量力而行"，其（）就是對未來的還貸能力以及借貨活動對家庭財務(wù)的影響的評佑。A.前提B.基礎(chǔ)C.核心D.目標(biāo)

54、現(xiàn)金管理是對現(xiàn)金和流動資產(chǎn)的日常管理，其目的在于（）。Ⅰ滿足日常支出的需求Ⅱ滿足財富積累的需求Ⅲ滿足應(yīng)急資金的需求Ⅳ滿足未來消費的需求A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

55、下列哪些指標(biāo)應(yīng)用是正確的（）。I.利用MACD預(yù)測時，如果DIF和DEA均為正值，當(dāng)DEA向上突破DIF時，買入Ⅱ.當(dāng)WMS高于80，即處于超買狀態(tài)。行情即將見底。賣出IH.當(dāng)KDJ在較高位置形成了多重頂，則考慮賣出IV.當(dāng)短欺RSI>長期RSI時，屬于多頭市場A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ

56、客戶風(fēng)險特征的內(nèi)容包括了（）方面。Ⅰ.風(fēng)險偏好Ⅱ.風(fēng)險厭惡Ⅲ.風(fēng)險認(rèn)知度Ⅳ.實際風(fēng)險承受能力A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

57、根據(jù)移動平均法，如果某只股票價格超過平均價的某一百分比時則應(yīng)該（）。A.買入B.賣出C.清倉D.滿倉

58、客戶投資目標(biāo)的確定可以用（）等來作為參考。Ⅰ.產(chǎn)品市場風(fēng)險Ⅱ.客戶理財需求Ⅲ.理財目標(biāo)Ⅳ.客戶資金規(guī)模A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ

59、情景分析有助于金融機構(gòu)深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險因素共同作用下。其整體流動性風(fēng)險（）出現(xiàn)的不同狀況。A.一定B.不可能C.可能D.不一定

60、下列對證券投資顧問人員注冊登記管理的說法，錯誤的是（）。A.向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員應(yīng)在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問B.證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師，但應(yīng)當(dāng)分開管理，以防止可能的利益沖突C.證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師D.向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

61、由上而下分析法的主要步驟包括（）Ⅰ.宏觀經(jīng)濟分析Ⅱ.證券市場分析Ⅲ.行業(yè)和區(qū)域分析Ⅳ.公司分析A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

62、下列各項中，可以計算出確切結(jié)果的是（）。Ⅰ.期末年金終值Ⅱ.期初年金終值Ⅲ.增長型年金終值Ⅳ.永續(xù)年金終值A(chǔ).Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

63、保險規(guī)劃的目標(biāo)包括（）。Ⅰ.風(fēng)險保障Ⅱ.儲蓄投資Ⅲ.財產(chǎn)安排Ⅳ.遺產(chǎn)規(guī)劃A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

64、證券市場線可以表示為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

65、與經(jīng)濟活動總水平的周期及其振幅無關(guān)時，行業(yè)屬于（）。A.増長型行業(yè)B.周期型行業(yè)C.防守型行業(yè)D.進(jìn)攻型行業(yè)

66、下列哪些屬于市場風(fēng)險的計量方法（）Ⅰ．外匯敞口分析Ⅱ．久期分析Ⅲ．返回檢驗Ⅳ．情景分析A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

67、在構(gòu)建證券投資組合時，投資者需要注意（）。Ⅰ證券的價位Ⅱ個別證券的選擇Ⅲ投資時機的選擇Ⅳ證券的業(yè)績A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ

68、（）是行業(yè)形成的基本保證。Ⅰ．人們的物質(zhì)文化需求Ⅱ．高管人員的素質(zhì)Ⅲ．資本的支持Ⅳ．資源的穩(wěn)定供給A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ

69、根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列屬于證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)禁止行為的有（）。Ⅰ.依據(jù)虛假信息撰寫和發(fā)布分析報告Ⅱ.向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失Ⅲ.拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令Ⅳ.接受他人委托從事證券投資A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

70、下列關(guān)于風(fēng)險認(rèn)知度的描述，說法正確的是（）Ⅰ.反映的是客戶對風(fēng)險的主觀評價Ⅱ.人們對風(fēng)險的認(rèn)知度往往取決于他的知識水平和生活經(jīng)驗Ⅲ.不同的人對同一風(fēng)險的認(rèn)知度是不同的Ⅳ.不同的人對同一風(fēng)險的認(rèn)知度是相同的A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅳ

71、以下（）為買賣證券產(chǎn)品時機的一般原則A.明白選時不如選股B.抓住買進(jìn)時機與賣出時機C.逢高買進(jìn)、逢低賣出D.不用注意掌握先機

72、填寫開戶資料時，理財師可獲得的客戶的基本信息不包括（）A.證件信息B.聯(lián)系地址C.通訊方式D.興趣愛好

73、政府債券、金融債券和公司債券，是按債券的（）進(jìn)行的分類。A.付息方式B.債券形態(tài)C.發(fā)行額度D.發(fā)行主體

74、加強指數(shù)法與積極型股票投資策略之間的顯著區(qū)別不在于（）。Ⅰ.投資管理方式不同Ⅱ.風(fēng)險控制程度不同Ⅲ.收益率不同Ⅳ.交易成本和管理費用不同A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

75、最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是（）個月，能維持（）個月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5

76、（）即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場價格大于實際價格的經(jīng)濟現(xiàn)象。A.金融泡沫B.虛假繁榮C.過度繁榮D.金融假象

77、債券不能收回投資的風(fēng)險有（）。Ⅰ.流通市場風(fēng)險Ⅱ.政策風(fēng)險Ⅲ.債務(wù)人不履行債務(wù)Ⅳ.價格風(fēng)險A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ

78、證券產(chǎn)品選擇的步驟包括（）。Ⅰ.了解投資者信息Ⅱ.確定投資策略Ⅲ.了解證券產(chǎn)品的特性Ⅳ.分析證券產(chǎn)品Ⅴ.調(diào)整投資策略A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

79、假設(shè)某金融機構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負(fù)債為900億元，加權(quán)平均久期為5年則該機構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為（）。A.-1.5B.-1C.1.5D.0

80、下列各種現(xiàn)金流量，屬于現(xiàn)金流量表中經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量的有（）Ⅰ.公司支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金Ⅱ.償還債務(wù)支付的現(xiàn)金Ⅲ.支付的增值稅、所得稅款項Ⅳ.收到的稅費返還A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

81、從長期看，影響公司產(chǎn)品競爭能力水平的主要因素有（）。Ⅰ.產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢Ⅱ.產(chǎn)品市場的供求關(guān)系Ⅲ.產(chǎn)品成本優(yōu)勢Ⅳ.產(chǎn)品技術(shù)優(yōu)勢A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

82、個體工商戶生產(chǎn)經(jīng)營所得適用的超額累進(jìn)稅率為（）。A.5％～30％B.5％～35％C.10％～35％D.10％～40％

83、某公司某年度的資產(chǎn)負(fù)債表顯示，當(dāng)年總資產(chǎn)為10000000元，其中流動資產(chǎn)合計為3600000元，包括存貨1000000元；公司的流動負(fù)債2000000元，其中應(yīng)付賬款200000元，則該年度公司的流動比率為（）。A.1.8B.1.44C.1.3D.2.0

84、下列不屬于客戶財務(wù)信息的是（）。A.財務(wù)狀況末來發(fā)展趨勢B.當(dāng)期收入狀況C.當(dāng)期財務(wù)安排D.投資風(fēng)險偏好

85、客戶的非財務(wù)信息主要是指（）等。Ⅰ.社會地位Ⅱ.收支情況Ⅲ.年齡Ⅳ.風(fēng)險承受能力A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

86、下列情況中，技術(shù)指標(biāo)移動平均線（MA）極易發(fā)出錯誤信號的有（）。Ⅰ盤整階段Ⅱ上升趨勢的中途休整階段Ⅲ局部反彈階段Ⅳ局部回落階段A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

87、風(fēng)險限額管理是對關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)設(shè)置限額，并據(jù)此對業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測和控制的過程，當(dāng)出現(xiàn)違反限額情況，風(fēng)險管理部門可采取的措施有（）。Ⅰ.業(yè)務(wù)單位或部門主管將風(fēng)險減少到限額之內(nèi)Ⅱ.業(yè)務(wù)單位或部門主管將尋找風(fēng)險控制委員會批準(zhǔn)以暫時提高已被違反的限額Ⅲ.業(yè)務(wù)單位或部門主管將風(fēng)險提高到一定水平Ⅳ.業(yè)務(wù)單位或部門主管尋求風(fēng)控部門的協(xié)助A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

88、基本教育的成本一般包括（）。Ⅰ.基礎(chǔ)教育學(xué)費Ⅱ.高等教育費用Ⅲ.興趣技能培訓(xùn)班Ⅳ.課外輔導(dǎo)班A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ

89、下列屬于客戶現(xiàn)金流量表收入項目的有（）。Ⅰ.銀行存款Ⅱ.工資薪金稅后收入Ⅲ.稿費收入Ⅳ.股票分紅A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

90、違約損失率、不良資產(chǎn)率、違約風(fēng)險暴露的計算公式以下關(guān)于信用風(fēng)險的主要指標(biāo)的計算方法錯誤的是（）I不良貸款率=（次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）/各項貸款*100%II預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險暴露*100%III逾期貸款率=逾期貸款余額/貸款總額*100%IV貸款損失準(zhǔn)備充足率=貸款應(yīng)提準(zhǔn)備/貸款實際計提準(zhǔn)備*100%A.II、IIIB.I、II、IIIC.III、IVD.I、II、IV

91、以下選項中，哪個不屬于人壽保險的分類（）。A.普通型人壽保險B.年金保險C.新型人壽保險D.醫(yī)療保臉

92、考察和分析企業(yè)的（），主要從管理層風(fēng)險，行業(yè)風(fēng)險，生產(chǎn)與經(jīng)營風(fēng)險，宏觀經(jīng)濟，社會及自然環(huán)境等方面進(jìn)行分析和判斷。A.基本信息B.財務(wù)狀況C.經(jīng)營狀況D.非財務(wù)因素

93、《證券法》規(guī)定。證券公司違背客戶的委托買賣證券，并處以違法所得（）罰款。A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下

94、反映公司投資收益的指標(biāo)有（）。Ⅰ．資本化率Ⅱ．每股收益Ⅲ．市盈率Ⅳ．存貨周轉(zhuǎn)率A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ

95、判斷一個行業(yè)的成長能力，可以考察的方面有()。Ⅰ．需求彈性Ⅱ．生產(chǎn)技術(shù)Ⅲ．市場容量與潛力Ⅳ．產(chǎn)業(yè)組織變化活動A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

96、下列不是稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)的是（）。A.減輕稅負(fù)、財務(wù)目標(biāo)、財務(wù)自由B.達(dá)到整體稅后利潤C.收入最大化D.偷稅漏稅

97、市盈率的估價方法有（）Ⅰ.簡單估計法Ⅱ.市場決定法Ⅲ.回歸分析法Ⅳ.加權(quán)平均數(shù)法A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

98、財政政策的種類包括（）Ⅰ.擴張性財政政策Ⅱ.緊縮性財政政策Ⅲ.出口財政政策Ⅳ.中性財政政策A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

99、制定保險規(guī)劃的原則有（）。Ⅰ.轉(zhuǎn)移風(fēng)險Ⅱ.量力而行Ⅲ.風(fēng)險分散Ⅳ.分析客戶保險需要Ⅴ.風(fēng)險選擇A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

100、申請從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。Ⅰ．被證券公司、投資咨詢機構(gòu)或資信評級機構(gòu)聘用Ⅱ．具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷Ⅲ．具有完全民事行為能力Ⅳ．通過了證券基礎(chǔ)知識和證券投資分析科目取得證券從業(yè)資格A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

參考答案與解析

1、答案：C本題解析：基本分析流派的分析方法體系體現(xiàn)了以價值分析理論為基礎(chǔ)、以統(tǒng)計方法和現(xiàn)值計算方法為主要分析手段的基本特征。

2、答案：D本題解析：公司財務(wù)分析的主要方法包括趨勢分析法、比率分析法和因素分析法。

3、答案：D本題解析：證券公司探索形成的證券投資顧問業(yè)務(wù)流程主要有四個環(huán)節(jié)：①服務(wù)模式的選擇和設(shè)計。根據(jù)客戶的需求和特征，選擇和設(shè)計個性化或者標(biāo)準(zhǔn)化的顧問服務(wù)模式。②客戶簽約。了解客戶情況，評估客戶的風(fēng)險承受能力，為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品。③形成服務(wù)產(chǎn)品。公司總部或者證券營業(yè)部的投資顧問團隊根據(jù)證券研究報告以及其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財產(chǎn)品的風(fēng)險特征。④服務(wù)提供。投資顧問服務(wù)人員通過面對面交流、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議服務(wù)。

4、答案：D本題解析：D項，定性評估方法主要通過面對面的交談來搜集客戶的必要信息，但沒有對所搜集的信息給予量化，而定量評估方法要求對所搜集的信息給予量化。

5、答案：C本題解析：Ⅱ項，風(fēng)險價值是以絕對值表示的價值。

6、答案：A本題解析：債券的收益性主要表現(xiàn)在兩個方面：一是投資債券可以給投資者定期或不定期地帶來利息收入；二是投資者可以利用債券價格的變動，買賣債券賺取差額。

7、答案：D本題解析：量化風(fēng)險的手段和工具有很多，包括VaR法、敏感性分析法、情景分析法、壓力測試、波動率分析法等常用量化工具。

8、答案：B本題解析：從長期來看，所有真實的報告收益應(yīng)最終反映為公司的現(xiàn)金凈流入，所以長期償債能力與公司的獲利能力是密切相關(guān)的。

9、答案：A本題解析：套利組合，是指滿足下述三個條件的證券組合：（1）該組合中各種證券的權(quán)數(shù)滿足W1＋W2＋…WN=0（2）該組合因素靈敏度系數(shù)為零，且即w1b1＋W2b2＋…＋WNbN=0其中，bi表示證券i的因素靈敏度系數(shù)（3）該組合具有正的期望收益率，即W1Er1＋W2Er2＋…＋WNErN>0：其中，Eri表示證券i的期望收益率

10、答案：A本題解析：公司產(chǎn)品競爭能力分析需要對公司產(chǎn)品的市場占有情況、成本優(yōu)勢、技術(shù)優(yōu)勢、質(zhì)量優(yōu)勢、產(chǎn)品的品牌戰(zhàn)略進(jìn)行分析。

11、答案：A本題解析：客戶信息收集的方法包括初級信息的收集方法和次級信息的收集方法。

12、答案：C本題解析：確定客戶風(fēng)險承受能力評級由低到高至少包括五級，并可根據(jù)實際情況進(jìn)一步細(xì)分。Ⅰ錯誤。在客戶首次購買理財產(chǎn)品前在銀行網(wǎng)點進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估。Ⅱ錯誤。

13、答案：B本題解析：公司分紅派息一般程序是：①董事會根據(jù)公司的盈利水平和股息政策確定股利分派方案，提交股東大會和主管機關(guān)審議；②董事會根據(jù)審議的結(jié)果向社會公告分紅派息方案，并規(guī)定股權(quán)登記日；③發(fā)行公司所在地的股權(quán)登記機構(gòu)按分紅派息方案向上市公司收取紅股和現(xiàn)金股息。

14、答案：B本題解析：優(yōu)先股也是一種沒有期限的有權(quán)憑證，具有如下特點:1.優(yōu)先股股東不參加公司的紅利分配，無表決權(quán)和參與公司經(jīng)營管理權(quán)。2.優(yōu)先股有固定的股息，不受公司業(yè)績好壞影響，并可以先于普通股股東領(lǐng)取股息3.當(dāng)公司破產(chǎn)進(jìn)行財產(chǎn)清算時，優(yōu)先股股東對公司剩余財產(chǎn)有先于普通股股東的要求權(quán),晚于債權(quán)人.

15、答案：B本題解析：證券產(chǎn)品賣出時機有：股票價格走勢達(dá)到高峰，再也無力繼續(xù)攀上；重大不利因素正在醞釀；股價從高價跌落10%

16、答案：C本題解析：Ⅱ項，維持期家庭形態(tài)表現(xiàn)為子女進(jìn)入高等教育階段。

17、答案：D本題解析：不同風(fēng)格股票的劃分具有不同的方法。按公司規(guī)模劃分的股票投資風(fēng)格通常包括:小型資本股票、大型資本股票和混合型資本股票三種類型。按股票價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征，可以將其分為增長類、周期類、穩(wěn)定類和能源類等類型。按照公司成長性可以將股票分為增長類股票和非增長類（收益率）股票。

18、答案：B本題解析：根據(jù)對義務(wù)性支出和選擇性支出的不同態(tài)度，可以將理財價值觀劃分為后享受型、先享受型、購房型和以子女為中心型四種比較典型的理財價值觀，其中，購房型是指將購房作為首要理財目標(biāo)，儲蓄的主要目標(biāo)就是購房。

19、答案：B本題解析：套利定價理論的假設(shè)條件包括:（1）投資者是最求收益的，同時也是厭惡風(fēng)險的。（2）所有證券的收益都受到一個共同因素F的影響。（3）投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場上是否存在套利機會。并利用該機會進(jìn)行套利。

20、答案：A本題解析：分析區(qū)位內(nèi)的自然條件和基礎(chǔ)條件，有利于分析該區(qū)位內(nèi)上市公司的發(fā)展前景。如果上市公司所從事的行業(yè)與當(dāng)?shù)氐淖匀缓突A(chǔ)條件不符，公司的發(fā)展可能會受到很大的制約。

21、答案：B本題解析：證券產(chǎn)品選擇的步驟：（1）確定證券產(chǎn)品選擇的策略。（2）了解證券產(chǎn)品的特性。（3）分析證券產(chǎn)品。（4）構(gòu)建投資組合。

22、答案：D本題解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，市場風(fēng)險計量方法還包括：①缺口分析；②風(fēng)險價值法；③敏感性分析；④壓力測試。

23、答案：D本題解析：不同時期的資本進(jìn)退:成熟期之前，企業(yè)數(shù)量及資本量的進(jìn)入量大于退出量;成熟期，則企業(yè)表現(xiàn)為均衡;衰退期，表現(xiàn)為退出量超過進(jìn)入量，行業(yè)規(guī)模委縮，企業(yè)轉(zhuǎn)產(chǎn)、倒閉時常發(fā)生。

24、答案：A本題解析：在市場風(fēng)險管理流程中，經(jīng)董事會或其授權(quán)的專門委員會批準(zhǔn),才能建立相應(yīng)的內(nèi)部審批、操作和風(fēng)險管理流程。

25、答案：D本題解析：理財?shù)母灸康氖菍崿F(xiàn)人生目標(biāo)中的經(jīng)濟目標(biāo)，管理人生財務(wù)風(fēng)險，降低對財務(wù)狀況的焦慮，進(jìn)而實現(xiàn)財務(wù)自由。實踐中，個人理財?shù)哪繕?biāo)可分為短期目標(biāo)(休假、購車、存款等)、中期目標(biāo)(子女的教育儲蓄、按揭買房等)和長期目標(biāo)(退休安排、遺產(chǎn)安排等)。

26、答案：A本題解析：結(jié)合產(chǎn)品市場風(fēng)險、目標(biāo)及客戶理財需求來確定客戶的投資目標(biāo)。

27、答案：D本題解析：不同債券品種在利息、違約風(fēng)險、期限（久期）、流動性、稅收特性、可回購條款等方面的差別，決定了債券互換的可行性和潛在獲利可能。

28、答案：C本題解析：債券類證券產(chǎn)品基本特征:①償還性:償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。②流動性:流動性是指債券持有人可按需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益.③安全性:安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金.④收益性:收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入其表現(xiàn)形式有三種:a.利息收入，即債權(quán)人在持有債券期間按約定的條件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息b.資本損益，即債權(quán)人到期收回的本金與買入債券或中途賣出債券與買入債券之間的價差收入.C.再投資收益，即投資債券所獲現(xiàn)金流量再投資的利息收入.

29、答案：A本題解析：家庭生命周期包括形成期、成長期、成熟期和衰老期四個階段。其中，家庭成熟期資產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險，保障退休金的安全。

30、答案：B本題解析：當(dāng)投資者預(yù)期標(biāo)的物價格下跌時，可考慮采用熊市價差策略。熊市價差策略可通過購買一個確定執(zhí)行價格的看漲期權(quán)和出售另一個相同標(biāo)的、到期日相同的較低執(zhí)行價格的看漲期權(quán)得到，也可以通過購買較高執(zhí)行價格的看跌期權(quán)并出售較低執(zhí)行價格的看跌期權(quán)得到。

31、答案：D本題解析：商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負(fù)債限錯配情況是將大量短期借款（負(fù)債）用于長期貸款（資產(chǎn)），即"借短貸長",其優(yōu)點是可以提高資金使用效率、利用存貸款利差増加收益；缺點是如果這種期限錯配嚴(yán)重失衡，則有可能因到期資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流入嚴(yán)重不足造成支付困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險。

32、答案：B本題解析：利用MACD預(yù)測時,DIF和DEA均為正值時,DIF向上突破DEA是買入信號;當(dāng)WMS高于80時，處于超賣狀態(tài)，行情即將見底,應(yīng)當(dāng)考慮買進(jìn)。當(dāng)WMS低于20時，處于超買狀態(tài),行情即將見頂,應(yīng)當(dāng)考慮賣出。

33、答案：C本題解析：套利定價模型在實踐中的應(yīng)用一般有兩個方面：①事先僅是猜測某些因素可能是證券收益的影響因素，但并不確定知道這些因素中，哪些因素對證券收益有廣泛而特定的影響，哪些因素沒有產(chǎn)生影響，于是可以運用統(tǒng)計分析模型對證券的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，以分離出那些統(tǒng)計上顯著影響證券收益的主要因素。②明確確定某些因素與證券收益有關(guān)，于是對證券的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸以獲得相應(yīng)的靈敏度系數(shù)，再運用公式預(yù)測證券的收益。

34、答案：A本題解析：客戶提出的所期望達(dá)到的目標(biāo)按時間長短可以分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)、長期目標(biāo)。

35、答案：B本題解析：流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率是營業(yè)收入與全部流動資產(chǎn)的平均余額的比值。其計算公式為：公式中的平均流動資產(chǎn)是資產(chǎn)負(fù)債表中的流動資產(chǎn)合計期初數(shù)與期末數(shù)的平均數(shù)。

36、答案：D本題解析：技術(shù)分析方法的分類及其特點。

37、答案：C本題解析：一般來說，可以將技術(shù)分析法分為五類：指標(biāo)類、切線類、形態(tài)類、K線類、波浪類。

38、答案：B本題解析：家庭收支狀況的分析：（1）收支盈余情況分析；（2）財務(wù)自由度的分析；（3）收入支出結(jié)構(gòu)分析。

39、答案：D本題解析：股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。

40、答案：A本題解析：保險規(guī)劃的主要步驟順序如下：①確定保險標(biāo)的。保險標(biāo)的是指作為保險對象的財產(chǎn)及其有關(guān)利益，或者人的壽命和身體。②選定保險產(chǎn)品。即幫客戶選擇對其合適的保險產(chǎn)品，較好地回避各種風(fēng)險。③確定保險金額。④明確保險期限。在為客戶制訂保險規(guī)劃時，應(yīng)該將長短期險種結(jié)合起來綜合考慮。

41、答案：B本題解析：證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費用的安排，可按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費用。

42、答案：B本題解析：個人資產(chǎn)負(fù)債表遵循的等式:“凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-負(fù)債”，AC兩項可以增加家庭資產(chǎn)，B項，增加消費，將減少凈資產(chǎn);D項利用自動轉(zhuǎn)賬償還信用卡透支，總資產(chǎn)減少，負(fù)債也減少，凈資產(chǎn)沒有改變;E項分期貸款購買住房，總資產(chǎn)增加，負(fù)債也增加，凈資產(chǎn)沒有改變。

43、答案：B本題解析：羊群效應(yīng)就是金融市場中的“羊群行為”，指代投資者在信息不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過多依賴于輿論，而不考慮私人信息的行為。

44、答案：A本題解析：公司分析側(cè)重對公司的競爭能力、盈利能力、經(jīng)營管理能力、發(fā)展?jié)摿Α⒇攧?wù)狀況、經(jīng)營業(yè)績以及潛在風(fēng)險等進(jìn)行分析，借此評估和預(yù)測證券的投資價值、價格及其未來變化的趨勢.

45、答案：D本題解析：現(xiàn)金類證券產(chǎn)品包含以下幾類：（1）銀行產(chǎn)品：活期存款、通知存款、一年以內(nèi)的銀行理財產(chǎn)品。（2）證券基金管理公司產(chǎn)品：貨幣式基金、短期理財基金。（3）證券公司產(chǎn)品：債券逆回購、貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃。（4）信托公司產(chǎn)品：貨幣型的信托中信托（TOT）。

46、答案：C本題解析：艾氏波浪理論（1）形成過程及基本思想：形成過程艾氏波浪理論最初由艾略特首先發(fā)現(xiàn)并應(yīng)用于證券市場，但沒有形成完整的體系，正式確立于柯林斯《波浪理論》的出版。②基本思想艾略特認(rèn)為，由于證券市場是經(jīng)濟的晴雨表，而經(jīng)濟發(fā)展具有周期性，所以股價的上漲和下跌也應(yīng)該遵循周期發(fā)展的規(guī)律。（2）主要原理：①波浪理論考慮的因素a股價走勢所形成的形態(tài)；b股價走勢圖中各個高點和低點所處的相對位置；c完成某個形態(tài)所經(jīng)歷的時間長短。②價格走勢的基本形態(tài)結(jié)構(gòu)艾略特發(fā)現(xiàn)每一個周期（無論是上升還是下降）可以分成8個小的過程。（3）缺點①難以理解應(yīng)用。②面對同一個形態(tài)，不同的人會產(chǎn)生不同的數(shù)法。

47、答案：D本題解析：根據(jù)股價移動的規(guī)律，可以把股價曲線的形態(tài)分成兩大類型：①持續(xù)整理形態(tài)，主要有三角形、矩形、旗形和楔形；②反轉(zhuǎn)突破形態(tài)，主要有頭肩形態(tài)、雙重頂（底）形態(tài)、圓弧頂（底）形態(tài)、喇叭形以及V形反轉(zhuǎn)形態(tài)等多種形態(tài)。

48、答案：C本題解析：β系數(shù)是衡量證券承擔(dān)系統(tǒng)風(fēng)險水平的指數(shù)，標(biāo)準(zhǔn)差是衡量整體風(fēng)險的指標(biāo)。

49、答案：B本題解析：風(fēng)險對沖（套期保值），是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風(fēng)險頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風(fēng)險的過程，分為自我對沖和市場對沖兩種情況。

50、答案：C本題解析：持續(xù)整理形態(tài)包括三角形、矩形、旗型和楔形。I、Ⅲ兩項均屬于反轉(zhuǎn)形態(tài)。

51、答案：C本題解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十一條，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨立實施。

52、答案：A本題解析：證券市場線表明，β系數(shù)反映證券或組合對市場變化的敏感性.因此，當(dāng)有很大把握預(yù)測牛市到來時，應(yīng)選擇那些高β系數(shù)的證券或組合.這些高β系數(shù)的證券將成倍地放大市場收益率，帶來較高的收益。相反，在熊市到來之際，應(yīng)選擇那些低β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。

53、答案：C本題解析：家庭債務(wù)管理力主"量力而行"，其核心就是對未來的還貨能力以及借貸活動對家庭財務(wù)的影響的評估.

54、答案：D本題解析：現(xiàn)金管理是對現(xiàn)金和流動資產(chǎn)的日常管理，其目的主要在于：①滿足日常的、周期性支出的需求；②滿足應(yīng)急資金的需求；③滿足未來消費的需求；④滿足財富積累與投資獲利的需求。

55、答案：B本題解析：利用MACD預(yù)測時.DIF和DEA均為正值時DIF向上突破DEA是買入信號；當(dāng)WMS高于80時，處于超賣狀態(tài)，行情即將見底，應(yīng)當(dāng)考慮買進(jìn)。當(dāng)WMS低于20時，處于超買狀態(tài)，行情即將見頂，應(yīng)當(dāng)考慮賣出。

56、答案：D本題解析：客戶風(fēng)險特征由風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知度和實際風(fēng)險承受能力三個方面構(gòu)成。

57、答案：A本題解析：移動平均法的實質(zhì)是簡單過濾器規(guī)則的一種變形。它是以一段時期內(nèi)的股票價格移動平均值為參考基礎(chǔ)。根據(jù)股票價格與該平均價之間的差額，在價格超過平均價的某一百分比時買入該股票，在股票價格低于平均價的一定百分比時賣出該股票。

58、答案：A本題解析：結(jié)合產(chǎn)品市場風(fēng)險、目標(biāo)及客戶理財需求來確定客戶的投資目標(biāo)。

59、答案：C本題解析：情景分析有助于金融機構(gòu)深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險因素共同作用下，其整體流動性風(fēng)險可能出現(xiàn)的不同狀況。

60、答案：B本題解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第七條，向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。

61、答案：A本題解析：自下而上分析法通過某指標(biāo)（如營業(yè)收入增長率、凈資產(chǎn)收益率等）篩選出符合標(biāo)準(zhǔn)的公司，再進(jìn)行公司、行業(yè)、宏觀經(jīng)濟和證券市場分析。其主要步驟為：①公司分析；②行業(yè)和區(qū)域分析；③證券市場分析；④宏觀經(jīng)濟分析。

62、答案：B本題解析：永續(xù)年金是一組在無限期內(nèi)金額相等、方向相同、時間間隔相同、不間斷的現(xiàn)金流。由于永續(xù)年金持續(xù)無限，沒有終止時間，因此沒有終值。

63、答案：D本題解析：保險規(guī)劃的目標(biāo)包括：風(fēng)險保障、儲蓄投資、財產(chǎn)安排、遺產(chǎn)規(guī)劃。

64、答案：A本題解析：Ⅳ項表示的是證券或組合的風(fēng)險。

65、答案：A本題解析：増長型行業(yè)：與經(jīng)濟活動總水平的周期及其振幅無關(guān)。周期型行業(yè)：與經(jīng)濟周期直接相關(guān)。防守型行業(yè)：與經(jīng)濟周期無關(guān)。

66、答案：D本題解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，市場風(fēng)險計量方法還包括：①缺口分析；②風(fēng)險價值法；③敏感性分析；④壓力測試。

67、答案：C本題解析：在構(gòu)建證券投資組合時，投資者需要注意個別證券選擇、投資時機選擇和多元化三個問題。

68、答案：D本題解析：一個行業(yè)的萌芽和形成，最基本和最重要的條件是人們的物質(zhì)文化需求。社會的物質(zhì)文化需要是行業(yè)經(jīng)濟活動的最基本動力。資本的支持與資源的穩(wěn)定供給是行業(yè)形成的基本保證。

69、答案：D本題解析：證券公司在從事證券投資顧問業(yè)務(wù)過程中禁止下列行為：（1）接受他人委托從事證券投資。（2）與委托人約定分享證券投資收益，分擔(dān)證券投資損失，或者向委托人承諾證券投資收益。（3）依據(jù)虛假信息、內(nèi)幕信息或市場傳言撰寫和發(fā)布分析報告或評級報告。（4）中國證監(jiān)會、協(xié)會禁止的其他行為。

70、答案：A本題解析：不同的人對同一風(fēng)險的認(rèn)識度是不同的。

71、答案：B本題解析：買賣證券產(chǎn)品時機的一般原則；（1）注意掌握先機，明白選股不如選時；（2）抓住買進(jìn)時機與賣出時機.牢記挫落是獲利的契機。逢低買進(jìn)、逢高賣出

72、答案：D本題解析：填寫開戶資料時，理財師可獲得的客戶的基本信息包括：姓名、性別、證件信息、出生日期、聯(lián)系地址、通訊方式等。

73、答案：D本題解析：債券可以依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類，具體為：①根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券；②根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券和息票累積債券；③根據(jù)債券券面形態(tài)，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券；④根據(jù)募集方式，債券可分為公募債券和私募債券；⑤根據(jù)擔(dān)保性質(zhì)，債券可分為有擔(dān)保債券和無擔(dān)保債券。

74、答案：B本題解析：雖然加強數(shù)法的核心思想是將指數(shù)化投資管理與積極型投咨股票投資策略相結(jié)合，但是加強指數(shù)法與積極型股票投資策略之間仍然存在著顯著的區(qū)別，也就是風(fēng)險控制程度不同。加強指數(shù)法的重點是在復(fù)制合的基礎(chǔ)上加強風(fēng)險控制。其目的不在于積極尋求投資收益的最大化，因此通常不會引起投資組合特征與基準(zhǔn)指數(shù)之間的實質(zhì)性背離.而積極型股票投資策略對投資組合與基準(zhǔn)指數(shù)的擬合程度要求不高。因此，經(jīng)常會出現(xiàn)與基準(zhǔn)指數(shù)的特征產(chǎn)生實質(zhì)性偏離的情況。

75、答案：B本題解析：最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是三個月，能維持六個月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。

76、答案：A本題解析：金融泡沫即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場價格大于實際價格的經(jīng)濟現(xiàn)象。其產(chǎn)生的根源是過度的投資引起資產(chǎn)價格的過度膨脹，導(dǎo)致經(jīng)濟的虛假繁榮。

77、答案：C本題解析：債券不能收回投資的風(fēng)險有兩種情況：1.債務(wù)人不履行債務(wù)，即債務(wù)人不能按時足額按約定的利率支付利息或者償還本金。2.流通市場風(fēng)險，即債券在市場上轉(zhuǎn)讓時因價格下跌而承受損失。

78、答案：D本題解析：證券產(chǎn)品選擇的步驟:1.確定投資策略:根據(jù)投資者對風(fēng)險的態(tài)度。衡量其風(fēng)險承受能力，