2020年同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作規(guī)程非常細(xì)

同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)

操作規(guī)程非常細(xì)

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:帶格贏：左側(cè)：2厘米

中國郵政儲蓄銀行湖北省分行公司業(yè)務(wù)

-同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作規(guī)程

1業(yè)務(wù)概述

同城票據(jù)交換是為了滿足收、付款人在同一城市或規(guī)定區(qū)域但不在同一

行處開戶的企事業(yè)單位和個人之間辦理資金清算的需要，由開戶銀行將有關(guān)

的結(jié)算票據(jù)持往指定場所相互交換代收、代付票據(jù)，相互交換清算資金頭寸

的金融行為,是商業(yè)銀行間結(jié)算工作的一項重要內(nèi)容。同城票據(jù)交換由當(dāng)?shù)?/p>

人民銀行統(tǒng)一組織實施和管理，經(jīng)過交換票據(jù)方式并按照人行相關(guān)規(guī)定在同

一票據(jù)交換區(qū)域辦理各商業(yè)銀行和金融機構(gòu)之間各種款項的票據(jù)資金清算。

同城交換與行內(nèi)匯劃、大額實時、小額批量并稱為資金匯劃的四種渠道。當(dāng)

收款人或付款人在本地她行開戶時，客戶可選擇同城交換渠道辦理資金的結(jié)

算。

由于各地人民銀行對票據(jù)交換規(guī)定有所不同，本規(guī)程以京津冀地區(qū)票交

相關(guān)規(guī)定修訂，各地可參考本規(guī)程，結(jié)合當(dāng)?shù)厝诵芯唧w規(guī)定制定實施細(xì)則。

2相關(guān)規(guī)定

1.支票、銀行匯票、銀行本票、特種轉(zhuǎn)賬憑證、信匯、進(jìn)賬單、托收

憑證、稅單等遵循各地人民銀行規(guī)定的允許參加同城交換.業(yè)務(wù)的各種票據(jù)，

統(tǒng)稱為交換票據(jù)。托收憑證相關(guān)業(yè)務(wù)處理見《委托收款、托收承付操作規(guī)

程》。

2.印章的管理與使用

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1）同城清算專用章：屬重要業(yè)務(wù)印章。按當(dāng)?shù)厝诵幸蟮氖綐咏y(tǒng)一進(jìn)

行刻制，由清算處理崗保管與使用，在提出的票據(jù)上加蓋。

2）交換場次戳記（如“一交”、“二交”）：非重要業(yè)務(wù)印章。根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵?/p>

的規(guī)定刻制并使用。若當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的同城清算專用章上有反映參加場次的

內(nèi)容，則不需要交換場次戳記；否則在提出的票據(jù)上需要加蓋交換場次的戳

記。由清算處理崗保管與使用。

3.同城票據(jù)交換資金清算時，與人行的資金清算經(jīng)過清算行在人行開

立的清算賬戶完成，行內(nèi)各間接參與者與清算行的資金清算經(jīng)過其在省行開

立的清算賬戶來完成。

帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

4.參加票據(jù)交換的機構(gòu)必須堅持“，及時處理、冷額清算：先借后貸、收妥抵用：銀宋體，五號，字體顏色：紅色

行不予墊款”的原則。例如：收、付款銀行之間受理支票，在提交開戶行以后

要等銀行經(jīng)過內(nèi)部賬務(wù)處理（或票據(jù)清算）將款項從出票人賬戶付出，并收

入持票人賬戶后才能抵用。

5.收妥抵用票據(jù)退票規(guī)定

1）每日只進(jìn)行一場交換清算的，隔日必須退票。隔日未退票的，提出

行于隔日清算完畢后（即提出票據(jù)后第二天清算完畢后）入賬。

帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

2），每日進(jìn)行二場交換清算的，隔場必須退票。隔場未退票的，提出行于提出票據(jù)后第二場清算完,宋體，五號，字體顏色:紅色

帶格式的：字體：五號，字體顏色：紅色）

畢后入賬。.

3）超過規(guī)定的退票時間后不允許退票。（上午10:30之前，下午4:00

之前）

6.轉(zhuǎn)銷模式

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交換行對于提出借記票據(jù)的轉(zhuǎn)銷處理，分為自動轉(zhuǎn)銷模式和手工轉(zhuǎn)銷模

式。

1）自動轉(zhuǎn)銷模式：系統(tǒng)預(yù)先維護(hù)《同城交換名冊》，對本交換行和對

方交換行參加的交換場次進(jìn)行維護(hù)。提出票據(jù)后，系統(tǒng)自動根據(jù)交換日期、

本交換行和對方交換行參加的交換場次的組合（2-2、1-1、2-1或1-2）＞交

換軋差等要素，計算確定提出票據(jù)的轉(zhuǎn)銷時機。轉(zhuǎn)銷時機到，系統(tǒng)自動對滿

足條件的提出票據(jù)做轉(zhuǎn)銷的賬務(wù)處理。

適用于實行不允許隔場退票、提出借記票據(jù)轉(zhuǎn)銷時間為隔場、交換場次

每日固定且交換資金清算次數(shù)與場次匹配的同城票據(jù)交換區(qū)域。

公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)對轉(zhuǎn)銷模式進(jìn)行參數(shù)化設(shè)置。我行具有同城票據(jù)交換資格

的營業(yè)機構(gòu)，可根據(jù)所參加的票交所的實際情況選擇設(shè)定轉(zhuǎn)銷模式。設(shè)定自

動轉(zhuǎn)銷模式的，系統(tǒng)在交換場次切換后，自動對滿足條件的票據(jù)進(jìn)行轉(zhuǎn)銷的

賬務(wù)處理。

交換場次切換由人工發(fā)起，對于提入票據(jù)尚未處理完畢的，系統(tǒng)控制不

得切換場次。

2）手工轉(zhuǎn)銷模式：由操作員根據(jù)實際情況人工確認(rèn)提出票據(jù)的轉(zhuǎn)銷時

間。人工確認(rèn)提出票據(jù)的轉(zhuǎn)銷要素有：交換日期、交換場次、對方行交換場

次。

適用于人行對提入票據(jù)的退票時間無嚴(yán)格要求、提出借記票據(jù)轉(zhuǎn)銷時間

固定或不固定、交換場次資金清算次數(shù)不匹配的同城票據(jù)交換區(qū)域。

交換場次切換由人工發(fā)起，能夠跳空場次切換；對提入未處理憑證不進(jìn)

行控制，仍能夠進(jìn)行場次切換。

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7.崗位分離制度

辦理同城票據(jù)交換，實行經(jīng)辦員、復(fù)核員、票據(jù)交換員（清算處理崗）

三分離，相互制約，不得兼崗混崗。票據(jù)交換員不得兼管客戶賬戶、系統(tǒng)內(nèi)

往來賬戶、同業(yè)往來賬戶、其它應(yīng)付款等過渡賬戶的賬務(wù)處理與對賬；不得

兼管業(yè)務(wù)專用章和重要空白憑證。

8.其它規(guī)定

遵照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的規(guī)定執(zhí)行。

3基本要求

1.各行要根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵幸?，制定票?jù)交換管理規(guī)定。對提出提入票

據(jù)的控制、進(jìn)出交換場地、交換時間、交換人員身份確認(rèn)、票據(jù)交接簽收手

續(xù)、特殊情況處理等作出明確規(guī)定。凡進(jìn)出本營業(yè)網(wǎng)點的交換票據(jù)一律由指

定專人負(fù)責(zé)受理、登記、交接。

2.認(rèn)真核對有關(guān)印章

提出行對提出交換的憑證要認(rèn)真審查、復(fù)核，無誤后，按規(guī)定加蓋有關(guān)

印章，并附提出票據(jù)交換清單；提入行對提入憑證要審查核對是否加蓋規(guī)定

的有關(guān)印章，無誤后才能進(jìn)行賬務(wù)處理。

3.加強交換票據(jù)審核與管理

對提出、提入的貸方憑證必須認(rèn)真逐筆核對清單上的收付款單位賬號、

金額，保證原始憑證與清單上的內(nèi)容相符，防止作案分子偷換憑證；認(rèn)真核

帶格式的：字體：（默認(rèn)）末體,（中文）宋體，五號,

對憑證要素，防止錯提；嚴(yán)密交換票據(jù)交接手續(xù)，，在裝包前或拆包后要認(rèn)真核對清單字體顏色：紅色，（國嗣TimesNewRoman

帶格式的：字體：五號，字標(biāo)顫色：紅色]

與票據(jù)實物是否相符，防止空提。，

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對交換的票據(jù)必須密封或裝包加鎖并按規(guī)定進(jìn)行存放保管，不得將交換

的票據(jù)帶回家中，不得委托她人代理交換，不得在交換途中辦理與交換無關(guān)

的事宜。如委托專業(yè)公司代為傳遞票據(jù)交換包的，應(yīng)與公司簽訂協(xié)議，明確

責(zé)任，并建立交接登記簿，嚴(yán)密交接簽收手續(xù)。交換人員應(yīng)定期檢查交換包

是否完好無損，并妥善保管和使用交換包，確保票據(jù)、憑證不被損壞或丟

失。

4.同城票據(jù)交換必須將收受的票據(jù)按場次全部提出交換，不得截留積

壓，不得擅自涂改、更改票據(jù)及附件內(nèi)容；代收她行票據(jù)必須保證收妥抵

用，未收妥款項不得提前簽發(fā)進(jìn)賬單回單。

5.遵守查詢查付制度。對出現(xiàn)的出數(shù)正常退票范圍外的票據(jù)與清單上

的賬號不符、金額不符、空提、清單涂改、提入貸方憑證無相關(guān)印章等情況

必須查詢。查詢查付必須堅持有疑必查、查必徹底，有查必復(fù)、復(fù)必詳盡的

原則。

6.發(fā)展趨勢：實行集中處理提回票據(jù)的處理模式

1）對提回的票據(jù)原則上不返回原開戶行處理，有條件的行應(yīng)集中處理

提回票據(jù)；實行集中處理提回票據(jù)的，應(yīng)做好工作場地、工作人員的管理，

確保賬務(wù)不錯不亂。

2）提回票據(jù)集中處理模式，指營運中心（業(yè)務(wù)集中處理中心）對其所

轄同城票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)的所有網(wǎng)點的提回票據(jù)做集中、統(tǒng)一處理，以大幅降

低管理和運營成本，提升其會計結(jié)算業(yè)務(wù)集約化經(jīng)營和扁平化管理的水平。

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3）交換提回的票據(jù)由營運中心操作員按規(guī)定進(jìn)行審核，確保提回票據(jù)

的真實性、合法性、完整性和準(zhǔn)確性。審核無誤后，按提入行交換號、收付

款方、業(yè)務(wù)種類分別進(jìn)行處理。

4操作流程

4.1交換提出

交換票據(jù)的提出，是由經(jīng)辦柜員在受理支票、銀行本票、銀行匯票、銀

行承兌匯票、信匯等業(yè)務(wù)時，經(jīng)過不同的交易，分別選擇“交換提出”渠道

辦理的。經(jīng)過交換提出，將票據(jù)提到交換所。

4.1.1客戶填單

辦理支票、銀行本票、銀行匯票和銀行承兌匯票付款、儲蓄往來處理

時，需填“進(jìn)賬單”（一式三聯(lián)）；辦理匯兌匯出業(yè)務(wù)需填“信匯憑證”

（一式四聯(lián)）；辦理其它轉(zhuǎn)賬時、需填特種轉(zhuǎn)賬憑證。同時提交相應(yīng)的票

據(jù)。

4.1.2經(jīng)辦柜員審核

收到客戶提交的需經(jīng)過同城交換提出的票據(jù)后，應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行審核。審

核的主要內(nèi)容為：

1.票據(jù)和結(jié)算憑證是否按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制。

2.票據(jù)和結(jié)算憑證的填寫是否按規(guī)定記載，記載的事項是否齊全，出

票金額、出票日期、收款人名稱不曾更改，其它記載事項更改的是否已由原

記載人簽章證明。

3.票據(jù)和結(jié)算憑證的大小寫金額是否一致，憑證上下聯(lián)次金額是否相

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符。

4.背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)是否在規(guī)定的范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓，其背書是否連續(xù)，簽章

是否符合規(guī)定，背書使用粘單的是否按規(guī)定在粘接處簽章。

5.對不同票據(jù)和結(jié)算憑證還應(yīng)對其特性方面進(jìn)行審核。具體可參見相

關(guān)業(yè)務(wù)的操作規(guī)程。

4.1.3系統(tǒng)錄入及實物傳遞

本部分僅介紹基本流程，具體操作見匯票、本票、支票等業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)

程。

1.經(jīng)辦柜員（指A柜或B柜，下同）

經(jīng)辦員審核無誤后，根據(jù)不同的票據(jù)種類，選擇調(diào)用［06002活期存款支

取］、［06001活期存款存入］、（06204銀行本票付款］、［06105銀行匯票代理

付款］、［07303銀行承兌匯票付款卜［08001匯兌匯出］［06205銀行本票超期

付款］、［06003其它轉(zhuǎn)賬］、［06005儲蓄往來交易］等交易，交易方式或匯劃途

徑選擇“交換提出”，同時輸入關(guān)鍵要素，打印“內(nèi)部通用憑證”。記賬交

易成功后，系統(tǒng)自動登記同城票據(jù)提出登記簿，票據(jù)交換狀態(tài)顯示為“待提

出”。

2.復(fù)核柜員

Ctrl+R”調(diào)用［復(fù)核］交易，輸入該筆業(yè)務(wù)的“前臺流水號”，輸入相關(guān)必

錄事項。在票據(jù)、憑證相應(yīng)聯(lián)次上加蓋柜員名章，交經(jīng)辦員。若提出借方憑

證，不需復(fù)核。

3.經(jīng)辦柜員

1）經(jīng)辦柜員在票據(jù)、憑證相應(yīng)聯(lián)次上加蓋“受理憑證專用章”，交客

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戶留存。若提出貸方票據(jù)，則在相應(yīng)票據(jù)上蓋“轉(zhuǎn)訖章”作當(dāng)天業(yè)務(wù)檔案留

存。

帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

每n定時，調(diào)用j.同城票據(jù)交換清單.打E”交易，選擇打印”提出交換票據(jù)核對我”，將各種票據(jù)宋體，五號，字體顏色：紅色

帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

憑證和“提出交換票據(jù)核對表”一并交票據(jù)交換員.，宋體，五號，字體顏色：紅色

帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

宋體，五號，字體顏色：紅色

4.票據(jù)交換員（指D柜，即清算處理崗，下同）帶格式的：字體：（默認(rèn)）TiroesNewRoman,（中文）

宋體，五號，字體顏色：紅色

1）收齊本機構(gòu)經(jīng)辦柜員交來的票據(jù)與“提出交換票據(jù)核對表”核對無帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

、宋體，五號，字體顏色：紅色

帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

誤后，調(diào)用［10101交換提出］交易，根據(jù)交易界面提示輸入“交換所號”宋體，五號，字體顏色：紅色

帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

宋體，五號，字體顏色：紅色

“提出交換日期"''提出交換場次”等信息“交換狀態(tài)”選擇“待提出”界

面反顯所有待提出的票據(jù)信息，逐筆核對系統(tǒng)記錄的信息與實物信息一致

后，將改變票據(jù)的提出狀態(tài)為''已提出"。此時，“同城票據(jù)提出登記簿”

中，票據(jù)交換狀態(tài)為“已提出”。

調(diào)用P4002.同城票據(jù)交換清單打印竣易，打印”匯總機構(gòu)提出清單”，與留檔的票據(jù)、進(jìn)帳堆?帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

宋體，五號，字體顏色：紅色

起作為當(dāng)天業(yè)務(wù)檔案留存。.帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

宋體，五號，字體顏色：紅色

帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

3）當(dāng)?shù)仄睋?jù)交換所，使用清分機要求打碼的，票據(jù)交換員應(yīng)按要求進(jìn)宋體，五號，字體顏色：紅色

帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

行打碼，并打印提出批數(shù)卡、總控卡等（具體參照當(dāng)?shù)厝诵幸?guī)定）。按照當(dāng)〔宋體，五號，字體顏色：紅色

帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

i宋體，五號，字體顏色：紅色

地人行的要求在提出票據(jù)上加蓋“同城票據(jù)清算專用章”。帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,

宋體，五號，字體顏色：紅色

帶格式的：字體：五號，字體顏色：紅色

5.業(yè)務(wù)管理平臺業(yè)務(wù)管理員

當(dāng)?shù)仄睋?jù)交換所要求進(jìn)行電子數(shù)據(jù)傳遞的，需在本行系統(tǒng)內(nèi)導(dǎo)出提出的

電子信息，采用磁盤傳遞或網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)男问缴蠄笕嗣胥y行。業(yè)務(wù)管理員調(diào)用

［05002交換票據(jù)文件導(dǎo)出］交易，在主機生成提出文件，文件名編寫規(guī)則：

BERGTJDUT.9位機構(gòu).8位日期2位場次。

6.票據(jù)交換員

1）按當(dāng)?shù)厝诵幸?guī)定封裝交換包，并在“同城票據(jù)交換交接登記簿”上登

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記本次提出票據(jù)的“交接日期”、“交接時間”、“封袋鎖扣號碼”等詳細(xì)

信息，簽字蓋章。

2）當(dāng)?shù)厝诵幸箅娮訑?shù)據(jù)傳遞的，交換員將符合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的

提出文件以磁盤或網(wǎng)絡(luò)方式提出。

4.1.4會計分錄

1.支行提出借方憑證時，摘要為：提出借方憑證

借：跨行清算資金往來一同城票據(jù)交換

貸：其它應(yīng)付款一同城票據(jù)交換一提出戶

2.支行提出貸方憑證時：

摘要為：提出貸方憑證

借：單位活期存款一XX活期存款一本金

貸：跨行清算資金往來一同城票據(jù)清算

4.2交換提入

4.2.1實物傳遞

1.交換員

票據(jù)交換員收到交換包后，檢查交換包包裝完好，在交接登記簿上簽

收。打開交換包后，檢查鎖扣號碼是否為袋內(nèi)記錄的號碼，核對交換清單上

票據(jù)張數(shù)、金額與提入票據(jù)明細(xì)清單是否一致。對提入票據(jù)進(jìn)行審核和驗印

（貸方票據(jù)不需驗印），系統(tǒng)錄入，錄入完畢交經(jīng)辦柜員。

票據(jù)交換員收到交換提入的銀行匯票解訖通知聯(lián)后，進(jìn)行審核并將銀行

匯票解訖通知聯(lián)進(jìn)行驗印、核押，核對無誤后，在密押旁邊加蓋個人名章，

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并進(jìn)行系統(tǒng)錄入，錄入完畢后交經(jīng)辦柜員。

4.2.2系統(tǒng)錄入

4.2,2,1手工提入

1.票據(jù)交換員：

票據(jù)交換員審核票據(jù)無誤后，調(diào)用［10001交換提入］交易，選擇數(shù)據(jù)來

源，“1-手工”，如果是正常提入，則票據(jù)來源選擇“正常”，若提入的是

她行退票，票據(jù)來源選擇“退票”逐筆錄入提入票據(jù)的詳細(xì)信息后提交。系

統(tǒng)自動登記“同城票據(jù)提入登記簿”。

4.2.2.2電子信息提入

1.管理平臺，業(yè)務(wù)管理員：

業(yè)務(wù)管理員調(diào)用［05004交換票據(jù)文件導(dǎo)出］交易，將收到磁盤文件或經(jīng)過

網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)奈募纤偷街鳈C，按照“BERGTJN.9位機構(gòu).8位日期12位場次”

的規(guī)則編寫文件名。

2.票據(jù)交換員：

調(diào)用110001交換提入］交易，根據(jù)數(shù)據(jù)來源，選擇數(shù)據(jù)來源：“2-磁盤”

或“3-聯(lián)網(wǎng)”，輸入“文件名稱”后，提交。系統(tǒng)自動登記“同城票據(jù)提入

登記簿”。

4.2.3經(jīng)辦人員審核

經(jīng)辦人員收到票據(jù)交換員交來的票據(jù)后對以下內(nèi)容進(jìn)行審核：

1.票據(jù)和結(jié)算憑證是否按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制。

2.票據(jù)和結(jié)算憑證的填寫是否按規(guī)定記載，記載的事項是否齊全，出

帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

票金額、出票日期、.收款人名稱不善更改，其它記載事項更改的是否已由原記載宋體，五號，字體顏色：紅色

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人簽章證明。

3.票據(jù)和結(jié)算憑證的大小寫金額是否一致，憑證上下聯(lián)次金額是否相

符。

4.背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)是否在規(guī)定的范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓，其背書是否連續(xù)，簽章

是否符合規(guī)定，背書使用粘單的是否按規(guī)定在粘接處簽章。

5.是否加蓋提出行同城清算專用章和其它當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求的章戳。

6.轉(zhuǎn)賬支票的簽章是否與預(yù)留印鑒相符。

7.對不同票據(jù)和結(jié)算憑證還應(yīng)對其特性方面進(jìn)行審核。具體可參見相

關(guān)業(yè)務(wù)的操作規(guī)程。

4.3交換軋差

帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

定成交換提入錄入后，調(diào)用110002交換軋差1交易，將本場提入的票據(jù)頭寸與上一場提出的票據(jù)頭寸宋體，五號，字體顏色：紅色

帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

進(jìn)行軋差，與人行軋差報單軋差金額相核對，宋體，五號，字體顏色：紅色

帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

宋體，五號，與體顏色：紅色

4.3.1系統(tǒng)錄入帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

、宋體，五號，字體顏色：紅色

.票據(jù)交換員調(diào)用［交換軋差］交易，將系統(tǒng)軋差金額與人行軋差報帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

110002宋體，五芍，至體覷色：紅色

帶格式的：字體：TimesNewRoman,五號,字體顏

單軋差金額相核對。系統(tǒng)仙差金額=（提出借-提出貸）+（提入貸-提入借），若金額為負(fù)色：紅色

▲.-AA------------A_A____________一_________________________

帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

、宋體，五號，字體顏色：紅色

格

式的

字體

靜T

數(shù)，說明應(yīng)扣我行在人行清算戶資金。??:

五

體

字

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紅

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宋

，

，

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格

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宋

五

體

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號

體

顏紅

2.完成110002交換軋差］交易后，如需對［10001交換票據(jù)提入］交易登記:im色

，

，

格

的

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五

體

宋字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

號

的票據(jù)進(jìn)行修改，則需先對［10002交換軋差］交易進(jìn)行沖正，再進(jìn)行修改。?,字體顏色：紅色_______________

帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

、生體，五號，字體顏色：紅色

修改后需重新調(diào)用［10002交換軋差］交易進(jìn)行軋差確認(rèn)。

帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

宋體，五號，字體顏色：紅色

3.當(dāng)手工錄入的人行軋差數(shù)與系統(tǒng)軋差數(shù)核對不符時，系統(tǒng)將提示是帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

宋體，五號，字體顏色：紅色

帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

否選擇掛賬處理（掛賬金額=人行軋差單金額一系統(tǒng)自動計算軋差數(shù)）。、宋體，五號，字體顏色：紅色

帶格式的：字體：（默認(rèn)）TimesNewRoman,（中文）

宋體，五號，字體顏色：紅色

4.掛賬后若查明原因，經(jīng)過［06003其它轉(zhuǎn)賬］交易向相應(yīng)客戶賬扣劃相

文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請聯(lián)系改正.

應(yīng)金額。

4.3.2會計分錄

1.支行（票據(jù)交換行）為清算行的處理

1）與人行軋差時，如為應(yīng)收人行款，摘要為：收人行同城清算款

借：存放中央銀行款項一準(zhǔn)備金

貸：跨行清算資金往來一同城票據(jù)清算

與人行軋差時，如為應(yīng)付人行款，摘要為：付人行同城清算款

借：跨行清算資金往來一同城票據(jù)清算

貸：存放中央銀行款項一準(zhǔn)備金

2）軋差不符，先掛賬，如為應(yīng)付款（客戶）時，摘要為：應(yīng)付多余軋

差款

借：跨行清算資金往來一同城票據(jù)清算

貸：其它應(yīng)付款一待轉(zhuǎn)同城清算款

軋差不符，先掛賬，如為應(yīng)收款時，摘要為：應(yīng)收多余軋差款

借：其它應(yīng)收款一待轉(zhuǎn)同城清算款

貸：跨行清算資金往來一同城票據(jù)清算

3）掛賬后，查明原因需付客戶賬（對公賬戶）時，摘要為：同城多余

應(yīng)付款入賬

借：其它應(yīng)付款一待轉(zhuǎn)同城清算款

貸：單位活期存款一XX活期存款一本金

掛賬后，查明原因需付客戶賬（儲蓄賬戶）時，摘要為：同城多余應(yīng)付

款入賬

文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請聯(lián)系改正.

借：其它應(yīng)付款一待轉(zhuǎn)同城清算款

貸：行內(nèi)資金往來一儲蓄往來

掛賬后，查明原因需收客戶賬（對公賬戶）時，摘要為：同城多余應(yīng)收

款入賬

借：單位活期存款一XX活期存款一本金

貸：其它應(yīng)收款一待轉(zhuǎn)同城清算款

掛賬后，查明原因需收客戶賬（儲蓄賬戶）時，摘要為：同城多余應(yīng)收

款入賬

借：行內(nèi)資金往來一儲蓄往來

貸：其它應(yīng)付款一待轉(zhuǎn)同城清算款

2.二級分行營業(yè)部或其它支行（票據(jù)交換行以外的行）為清算行的處

理（略）

3.一級分行為清算行的處理（略）

4.4退票

4.4.1提出票據(jù)退票

提出票據(jù)退票即我行提出的票據(jù)被她行退回。

4.4.1.1電話退票

3.4.1.1.1實物傳遞

當(dāng)我行提出的她行票據(jù)，被她行退票時，根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的規(guī)定，在

規(guī)定的退票通知時限內(nèi)，由提入行負(fù)責(zé)采取電話、傳真或網(wǎng)絡(luò)的形式，將票

文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請聯(lián)系改正.

據(jù)的詳細(xì)信息和退票理由通知原票據(jù)提出行，等下一場次進(jìn)行實物退票。票

據(jù)交換員，確認(rèn)票據(jù)確為本行提出，且未過人民銀行規(guī)定的退票時限后，接

受對方的信息，并回復(fù)對方已經(jīng)收到退票信息。

票據(jù)交換員手工填制“退入票據(jù)電話記錄（通知單）"（一式三聯(lián)），

加蓋支行網(wǎng)點“轉(zhuǎn)訖章”和個人名章。將“退入票據(jù)電話記錄（通知單）”

的第一聯(lián)交前臺經(jīng)辦柜員。

票據(jù)交換員在接收到的退票信息（傳真件或網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)拇蛴〖┥霞由w

“轉(zhuǎn)訖章”與“退入票據(jù)電話記錄（通知單）”第三聯(lián)一并保存。

3.4.1.1.2系統(tǒng)錄入

經(jīng)辦柜員接到票據(jù)交換員送來的“退入票據(jù)電話記錄（通知單）”的第

一聯(lián)后，調(diào)用［10201提出票據(jù)退票］交易，錄入“憑證種類”、“憑證號

碼”、“對方交換號”“提出交換日期”“提出交換場次”等信息后，退票

方式選擇“電話退票”，根據(jù)提入行提示的退票理由選擇“退票理由”后，

提交。

3.4.1.1.3會計分錄

1.支行提出借方憑證發(fā)生電話退票時，摘要為：提出借方憑證電話退

票

借：其它應(yīng)付款一同城票據(jù)交換一提出戶（活期）

貸：其它應(yīng)付款一同城票據(jù)交換一退票戶

2.支行提出貸方憑證發(fā)生電話退票時，摘要為：提出貸方憑證電話退

票

借：其它應(yīng)付款一同城票據(jù)交換一退票戶

文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請聯(lián)系改正.

貸：單位活期存款一XX活期存款一本金

4.4,1.2實物退票

3.4.1.2.1實物傳遞

1.票據(jù)交換員

票據(jù)交換員在本場提入的票據(jù)中收到她行退票的退票信封。調(diào)用［10001

交換提入］交易，錄入信息，票據(jù)來源選擇“退票”，將退票、退票理由書

與“退入票據(jù)電話記錄（通知單）”的第二聯(lián)，一并交前臺經(jīng)辦柜員。

2.經(jīng)辦柜員

經(jīng)辦柜員接到票據(jù)交換員交來的“退入票據(jù)電話記錄（通知單）”的第

二聯(lián)，登記“退票登記簿”，持票人來行時簽收，將退票和“退票理由書”

退持票人。退票若需要重提的，則在系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)錄入后重新交給票據(jù)交換

員進(jìn)行交換提出。

3.4.1.2.2系統(tǒng)錄入

1.經(jīng)辦柜員

調(diào)用［10201提出票據(jù)退票］交易，錄入“憑證種類”、“憑證號碼”、

“對方交換號”“提出交換日期”“提出交換場次”等信息后，退票方式選

擇“實物退票”，根據(jù)提入行提示的退票理由選擇“退票理由”后，根據(jù)票

據(jù)的實際情況選擇處理標(biāo)志提交。如果票據(jù)確實需要退回客戶，選擇“0-入

賬”；如果票據(jù)錯提入非出票行，需要重新提出，選擇“1-退票重提”，修

改相應(yīng)信息，提交，系統(tǒng)聯(lián)動在“同城票據(jù)提出登記簿”中記錄為“待提

出”狀態(tài)，該筆退票將在下一場次交換提出，打印“提入退票處理清單”。

文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請聯(lián)系改正.

2.票據(jù)交換員

票據(jù)交換員調(diào)用［10101交換提出］交易，將票據(jù)狀態(tài)從“待提出”改為

“已提出”

3.4.1.2.3會計分錄

1.支行（受托行）提出借方憑證發(fā)生實物退票時，摘要為：提出借方

憑證實物退票

借：其它應(yīng)付款一同城票據(jù)交換一退票戶

貸：跨行清算資金往來一同城票據(jù)交換

2.支行（受托行）提出貸方憑證發(fā)生實物退票時，摘要為：提出貸方

憑證實物退票

借：跨行清算資金往來一同城票據(jù)清算

貸：其它應(yīng)付款一同城票據(jù)清算一退票戶

支行再次提出貸方憑證時，摘要為：提出退回貸方憑證

借：其它應(yīng)付款一同城票據(jù)清算一退票戶

貸：跨行清算資金往來一同城票據(jù)清算

若付款人要求不再提出，則增加付款人賬戶資金，摘要為：退回貸方憑

證入客戶賬