2024基金從業(yè)科目二證券投資模擬試題及答案-試卷18

2021基金從業(yè)科目二證券投資模擬試題及答案-試卷18考號(hào) 姓名 分?jǐn)?shù)一、 單選題（每題1分,共100分）1、關(guān)于債券組合構(gòu)建，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.債券組合構(gòu)建需要選擇個(gè)券B.債券組合構(gòu)建需要決定不同信用等級(jí)、行業(yè)類別上的配置比例C.債券組合構(gòu)建不需要考慮杠桿率D.債券組合構(gòu)建需要考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：債券投資組合構(gòu)建需要考慮杠桿率等因素。2、具體而言，跨境投資風(fēng)險(xiǎn)主要分為（）。I.政治風(fēng)險(xiǎn).稅收風(fēng)險(xiǎn).匯率風(fēng)險(xiǎn).投資研究風(fēng)險(xiǎn).交易和估值風(fēng)險(xiǎn)、a、h、iii、iv、vB、I、III、IV、Vc、i、h、iv、vd、i、h、iii、iv、v答案為D【解析】本題考查跨境投資風(fēng)險(xiǎn)分類。具體而言,跨境投資風(fēng)險(xiǎn)主要分為政治風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、投資研究風(fēng)險(xiǎn)、交易和估值風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)六個(gè)部分。3、根據(jù)人民銀行的規(guī)定，目前我國(guó)銀行間質(zhì)押式回購(gòu)的最長(zhǎng)期限是（）。A.三個(gè)月B.一年C.六個(gè)月D.一個(gè)月答案：B解析：國(guó)債回購(gòu)作為一種短期融資工具，在各國(guó)市場(chǎng)中最長(zhǎng)期限均不超過1年。4、下列因素中，（）是影響股票的市場(chǎng)價(jià)格的最直接的因素。A、供求關(guān)系B、企業(yè)利潤(rùn)C(jī)、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)D、政治態(tài)勢(shì)答案為A【解析】本題考查股票的價(jià)值與價(jià)格。供求關(guān)系是最直接的影響因素,其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。5、下列關(guān)于愛爾蘭內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是（）。A.愛爾蘭是歐洲唯一的基金注冊(cè)地之一B.愛爾蘭成為主要跨境UCITS基金注冊(cè)地中成長(zhǎng)最快的地區(qū)C.自1985年UCITS一號(hào)指令啟動(dòng)以來,愛爾蘭已成為跨境UCITS基金的同義詞D.愛爾蘭之所以成為廣受認(rèn)可的國(guó)際投資基金中心是由于其在國(guó)際合作.國(guó)內(nèi)監(jiān)管以及稅收等方面具有顯著優(yōu)勢(shì)擁有完善的基金注冊(cè)法規(guī)和制度監(jiān)管體系比較健全答案：A解析：愛爾蘭是歐洲最主要的基金注冊(cè)地之一.6、下列關(guān)于個(gè)人投資者的表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資需求主要是由個(gè)人需求決定，和個(gè)人家庭狀況沒有關(guān)系B.個(gè)人投資者是基金投資群體的重要組成部分C.個(gè)人投資者的就業(yè)狀況會(huì)對(duì)其投資需求產(chǎn)生影響D.個(gè)人投資者的家庭負(fù)擔(dān)越重，投資者月偏向穩(wěn)健投資策略答案：A7、（）是從資產(chǎn)回報(bào)相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動(dòng)性。A.均值B.方差C.中位數(shù)D.相關(guān)系數(shù)答案：D8、（）是市場(chǎng)無風(fēng)險(xiǎn)利率最合適的替代，為其他債券和金融資產(chǎn)以及投資項(xiàng)目提供定價(jià)的基準(zhǔn)。A.國(guó)債價(jià)格指數(shù)B.到期收益率C.經(jīng)濟(jì)周期曲線D.國(guó)債收益率曲線答案：D9、下列選項(xiàng)中關(guān)于弱有效市場(chǎng)和半強(qiáng)有效市場(chǎng)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.如果市場(chǎng)是半強(qiáng)有效的，市場(chǎng)參與者就不可能從任何公開信息中獲取超額利潤(rùn)，這意味著基本面分析方法無效B.半強(qiáng)有效市場(chǎng)是指證券價(jià)格不僅已經(jīng)反映了歷史價(jià)格信息，而且反映了當(dāng)前所有與公司證券有關(guān)的公開有效信息，例如盈利預(yù)測(cè)、紅利發(fā)放、股票分拆、公司并購(gòu)等各種公告信息C.弱有效市場(chǎng)是指證券價(jià)格能夠充分反映價(jià)格歷史序列中包含的所有信息，如證券的價(jià)格、交易量等D.在一個(gè)半強(qiáng)有效的證券市場(chǎng)上，任何為了預(yù)測(cè)未來證券價(jià)格走勢(shì)而對(duì)以往價(jià)格、交易量等歷史信息所進(jìn)行的技術(shù)分析都是徒勞的答案為D10、某基金的投資目標(biāo)是通過挖掘存在于各相關(guān)證券子市場(chǎng)以及不同金融工具間的投資機(jī)會(huì)，靈活配置資產(chǎn)，并充分提高基金資產(chǎn)的使用效率，在實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)保值基礎(chǔ)上獲取更高的投資收益，則該基金屬于（）。A.主動(dòng)投資基金B(yǎng).被動(dòng)投資基金C.指數(shù)投資基金D.股票型基金答案：A11、根據(jù)UCITS一號(hào)指令的規(guī)定，基金投資于以下（）等證券時(shí)，不得超過基金資產(chǎn)凈值的35％。一個(gè)成員國(guó)發(fā)行的可轉(zhuǎn)讓證券一個(gè)成員國(guó)地方政府發(fā)行的可轉(zhuǎn)讓證券一個(gè)非成員國(guó)政府擔(dān)保的可轉(zhuǎn)讓證券成員國(guó)參加的國(guó)際組織擔(dān)保的可轉(zhuǎn)讓證券A、I、IB、I、VC、I、I、VD、I、I、I、V答案為D【解析】本題考查歐盟的基金法規(guī)與監(jiān)管一體化進(jìn)程。UCITS基金投資于一個(gè)成員國(guó)政府或其地方政府、非成員國(guó)政府、成員國(guó)參加的國(guó)際組織發(fā)行或擔(dān)保的可轉(zhuǎn)讓證券，比例可提高到基金資產(chǎn)凈值的35％。12、資產(chǎn)負(fù)債表中，（）表示企業(yè)所擁有的或掌握的，以及被其他企業(yè)所欠的各種資源或財(cái)產(chǎn)。A、資產(chǎn)B、負(fù)債C、成本D、所有者權(quán)益答案為A【解析】本題考查資產(chǎn)負(fù)債表。資產(chǎn)部分表示企業(yè)所擁有的或掌握的,以及被其他企業(yè)所欠的各種資源或財(cái)產(chǎn)。13、某基金前一日基金資產(chǎn)總值110000萬元，基金資產(chǎn)凈值為100000萬元，基金合同規(guī)定基金管理費(fèi)的年費(fèi)率為1.5%（一年按365天計(jì)算），則當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)為（）萬元。A.3.6B.2.5C.4.2D.4.1答案：D14、（）,是最基本的交易算法之一,旨在下單時(shí)以盡可能接近市場(chǎng)按成交量加權(quán)的均價(jià)進(jìn)行,以盡量降低該交易對(duì)市場(chǎng)的沖擊。A.成交量加權(quán)平均價(jià)格算法B.時(shí)間加權(quán)平均價(jià)格算法C.跟量算法D.執(zhí)行偏差算法答案：A;解析：成交量加權(quán)平均價(jià)格算法（V"AP）,是最基本的交易算法之一，旨在下單時(shí)以盡可能接近市場(chǎng)按成交量加權(quán)的均價(jià)進(jìn)行，以盡量降低該交易對(duì)市場(chǎng)的沖擊。15、在投資債券的風(fēng)險(xiǎn)中，又稱為回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、通脹風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、再投資風(fēng)險(xiǎn)D、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)答案為D【解析】本題考查投資債券的風(fēng)險(xiǎn)。提前贖回風(fēng)險(xiǎn),又稱為回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn),是指?jìng)l(fā)行者在債券到期日前贖回有提前贖回條款的債券所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。16、銀行間債券市場(chǎng)的公開市場(chǎng)一級(jí)交易商是指與（）進(jìn)行交易的偵券二級(jí)市場(chǎng)參與者。A.中國(guó)人民銀行B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.證券公司答案：A解析：銀行間債券市場(chǎng)的公開市場(chǎng)一級(jí)交易商是指與中國(guó)人民銀行進(jìn)行交易的債券二級(jí)市場(chǎng)參與者。17、強(qiáng)有效市場(chǎng)是指與證券有關(guān)的所有信息，包括公開發(fā)布的信息和未公開發(fā)布的內(nèi)部信息，都已經(jīng)充分、及時(shí)地反映到了證券價(jià)格之中，在一個(gè)強(qiáng)有效的證券市場(chǎng)上，任何投資者不管采用何種分析方法，除了偶爾靠運(yùn)氣“預(yù)測(cè)”到證券價(jià)格的變化外，是不可能重復(fù)地，更不可能連續(xù)地取得成功的。這種說法（）。A.錯(cuò)誤B.正確C部分正確D.部分錯(cuò)誤答案為B18、關(guān)于流動(dòng)性的說法，錯(cuò)誤的是（）。A、流動(dòng)性是指投資者在短期內(nèi)以合理價(jià)格將資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度B、通常情況下，投資期限越短，投資者對(duì)流動(dòng)性的要求越高C、如果投資者用于投資的閑余資金隨時(shí)可能需要變現(xiàn)以應(yīng)付生活需要，那么流動(dòng)性較強(qiáng)的銀行活期存款或可隨時(shí)贖回的貨幣市場(chǎng)基金是較為合適的投資對(duì)象D、無論是個(gè)人投資者還是機(jī)構(gòu)投資者，沒有必要在投資組合中配置一定比例的流動(dòng)性較強(qiáng)的資產(chǎn)答案為D【解析】本題考查投資者需求。無論是個(gè)人投資者還是機(jī)構(gòu)投資者,有必要在投資組合中配置一定比例的流動(dòng)性較強(qiáng)的資產(chǎn)。19、下列有關(guān)債券種類的說法，錯(cuò)誤的是（）。A、按償還期限分類，債券可分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券B、按發(fā)行主體分類，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等C、按付息方式分類，債券可分為息票債券、貼現(xiàn)債券和永續(xù)債券D、按債券計(jì)息方式分類，債券可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、零息債券答案為C【解析】本題考查債券的種類。按付息方式分類,債券可分為息票債券和貼現(xiàn)債券。20、對(duì)于證券投資茸金管理人的資格標(biāo)淮，下列選項(xiàng)中，（）屬于國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織認(rèn)為應(yīng)該考慮的因素。A.是否具備完善的內(nèi)部控制程序和健全的內(nèi)控機(jī)制B.是否具有特定的權(quán)利和職責(zé)C.基金管理人的誠(chéng)信程度D.以上說法都正確答案：D解析：應(yīng)考慮的因素有：①基金管理人的誠(chéng)信程度；②資本是否充足；③是否具有特定的權(quán)利和職責(zé)；④是否具備完善的內(nèi)部控制程序和健全的內(nèi)控機(jī)制。21、下列金融工具中，不屬于衍生金融工具的是（）。A.貨幣期貨B.股票指數(shù)期貨C.利率互換D.銀行本票答案：D22、債券的信用風(fēng)險(xiǎn)又叫違約風(fēng)險(xiǎn)，債券評(píng)級(jí)是反映債券違約風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)；國(guó)際上知名的獨(dú)立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)有三家：穆迪投資者服務(wù)公司、標(biāo)準(zhǔn)?普爾評(píng)級(jí)服務(wù)公司、惠譽(yù)國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限公司。上述說法（）。A.錯(cuò)誤B.部分錯(cuò)誤C.正確D.部分正確答案：C解析：考查信用風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)點(diǎn)。23、股票作為投資的憑證，每一股份代表公司一定數(shù)量的（）。A.資本B.收益C.所有權(quán)D.紅利答案：C解析：股票代表著其持有者（即股東）對(duì)股份公司的所有權(quán)。24、股票的（）又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值。A.票面價(jià)值B.賬面價(jià)值C清算價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值答案為B25、以下選項(xiàng)中關(guān)于道氏理論和趨勢(shì)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.長(zhǎng)期趨勢(shì)最為重要，也最容易被辨認(rèn)，它是投資者主要的觀察對(duì)象B.中期趨勢(shì)對(duì)于投資者較為次要，是投機(jī)者的主要考慮因素，它與長(zhǎng)期趨勢(shì)的方向可能相同，也可能相反C.短期趨勢(shì)能夠較好的預(yù)測(cè)，唯有投機(jī)交易者才會(huì)重點(diǎn)考慮D.道氏理論最成功的案例是1929年紐約股市崩盤前1個(gè)月，給出了306點(diǎn)的一個(gè)賣出信號(hào)；直到市場(chǎng)出現(xiàn)很好的調(diào)整后，在1933年給出了84點(diǎn)的一個(gè)買入信號(hào)答案為C26、QFII主體資格認(rèn)定中，對(duì)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)而言，其經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理收務(wù)應(yīng)在（）年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。A.5；5B.2；10C.2；5D.5；50答案：C解析：QFII主體資格認(rèn)定中，對(duì)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)而言，其經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在2年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元。27、任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（）。A.10%B.20%C.30%D.35%答案：B解析：任何一家市場(chǎng)參與者（基金管理公司運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行遠(yuǎn)期交易的，為單只基金）的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通星的20%。28、下列關(guān)于優(yōu)先股的說法，錯(cuò)誤的是（）。A、股息率是固定的B、股東有表決權(quán)C、是一種股權(quán)投資D、擁有股權(quán)和債權(quán)的雙重屬性答案為B【解析】本題考查股票的類型。在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上,優(yōu)先股股東先于普通股股東,但是優(yōu)先股股東的權(quán)利是受限制的,一般無表決權(quán)。29、目前銀行債券市場(chǎng)債券結(jié)算主要采用（）的方式。A.見款付券B.純?nèi)^戶C.券款對(duì)付D.見券付款答案：C解析：債券結(jié)算可采用純?nèi)^戶、見券付款、見款付券、券款對(duì)付四種結(jié)算方式。根據(jù)中國(guó)人民銀行2013年12號(hào)文的規(guī)定，目前銀行間債券市場(chǎng)債券結(jié)算主要采用券款對(duì)付的方式。30、基金的運(yùn)作費(fèi)用不包括（）。A.審計(jì)費(fèi)用B.過戶費(fèi)C.上市年費(fèi)D.分紅手續(xù)費(fèi)答案：B解析：基金的運(yùn)作費(fèi)用包括：審計(jì)費(fèi)用、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、律師費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。31、某公司2015年度資產(chǎn)負(fù)債表中，長(zhǎng)期借款為50億元，應(yīng)付賬款60億元，應(yīng)付債券為30億元，應(yīng)付票據(jù)40億元。則應(yīng)計(jì)入非流動(dòng)負(fù)債的金額為（）億元。A.120B.140C.180D.80答案：D32、QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體是（）。A、證券交易所B、基金托管人C、基金管理公司D、基金份額持有人答案為C【解析】本題考查QDII基金資產(chǎn)的估值問題。在實(shí)踐中，基金管理公司是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體,托管人負(fù)有復(fù)核責(zé)任。33、以下選項(xiàng)中不屬于遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約的區(qū)別的是（）。A.交易場(chǎng)所B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.執(zhí)行方式D.投資方式答案為D34、基金的存款利息收入計(jì)提方式為（）。A.按周計(jì)提B.按月計(jì)提^按日計(jì)提D.按季計(jì)提答案為C35、下列選項(xiàng)中不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。A.進(jìn)行流動(dòng)性壓力測(cè)試，分析投資者申贖行為，測(cè)算當(dāng)面臨外部市場(chǎng)環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時(shí)，沖擊成本對(duì)投資組合資產(chǎn)流動(dòng)性的影響，并相應(yīng)調(diào)整資產(chǎn)配置和投資組合B.及時(shí)對(duì)投資組合資產(chǎn)進(jìn)行流動(dòng)性分析和跟蹤C(jī).建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度，根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并定期更新D.建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要答案：C解析：選項(xiàng)C屬于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的措施。36、以下關(guān)于歐盟投資基金監(jiān)管的基本制度的說法不正確的是（）。A、歐盟的證券投資基金監(jiān)管體系以《可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃指令》（UCITS指令）為核心B、歐盟成員國(guó)各自以立法形式認(rèn)可UCITS指令后，本國(guó)符合UCITS指令要求的基金即可在其他成員國(guó)面向個(gè)人投資者發(fā)售，無須再申請(qǐng)認(rèn)可C、歐盟金融市場(chǎng)上的另類投資基金受UCITS指令的監(jiān)管D、AIFMD協(xié)調(diào)成員國(guó)對(duì)另類投資基金的活動(dòng)實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管答案為C【解析】本題考查投資基金監(jiān)管的國(guó)際化發(fā)展概況。選項(xiàng)C錯(cuò)誤，歐盟金融市場(chǎng)上的另類投資基金受《另類投資基金管理人指令》（AIFMD指令）的監(jiān)管。37、衍生資產(chǎn)價(jià)格與（）的價(jià)格具有聯(lián)動(dòng)性。A、商品市場(chǎng)B、外匯市場(chǎng)C、股票市場(chǎng)D、標(biāo)的資產(chǎn)答案為D【解析】本題考查衍生工具的特點(diǎn)。聯(lián)動(dòng)性指衍生工具的價(jià)值與合約標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)值密切相關(guān),衍生資產(chǎn)價(jià)格與標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格具有聯(lián)動(dòng)性。38、到期收益率的影響因素中，與到期收益率成反方向變動(dòng)的是（）。A、票面利率B、債券市場(chǎng)價(jià)格C、計(jì)息方式D、再投資收益率答案為B【解析】本題考查到期收益率。在其他因素相同的情況下,債券市場(chǎng)價(jià)格與到期收益率呈反方向增減。39、我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金（），但基金（）對(duì)估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。A.托管人，管理人B.管理人，證監(jiān)會(huì)C.托管人，基金業(yè)協(xié)會(huì)D.管理人，托管人答案為D40、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行境外證券投資時(shí)，可以委托境外投資顧問為其服務(wù)，境外投資顧問應(yīng)當(dāng)符合經(jīng)營(yíng)投資管理業(yè)務(wù)達(dá)（）年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元或等值貨幣。A、3；100B、3；50C、5；100D、5；50答案為C【解析】本題考查基金公司進(jìn)行境外證券投資的交易與結(jié)算。境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者可以委托符合下列條件的投資顧問進(jìn)行境外證券投資：（1）在境外設(shè)立，經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)從事投資管理業(yè)務(wù)；（2）所在國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽訂雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系；（3）經(jīng)營(yíng)投資管理業(yè)務(wù)達(dá)5年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣；（4）有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，最近5年沒有受到所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。41、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的表述中，正確的個(gè)數(shù)是（）I.可轉(zhuǎn)換債券簡(jiǎn)稱可轉(zhuǎn)債，是指一段時(shí)期內(nèi)，持有者可以按照約定的轉(zhuǎn)換價(jià)格或轉(zhuǎn)換比率將其轉(zhuǎn)換成普通股股票的公司債券II.既包含了普通債權(quán)的特征，也包含了權(quán)益的特征III.可轉(zhuǎn)換債券是一種含有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券IV.可轉(zhuǎn)換債券的基本要素包含:標(biāo)的股票、票面利率、轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換價(jià)格轉(zhuǎn)換比率、贖回條款、回售條款等A.1B.3C.2D.4答案：D42、下列關(guān)于大宗商品的分類，不正確的是（）。A.能源類B.基礎(chǔ)原材料類C.黃金D.農(nóng)產(chǎn)品答案：C解析：大宗商品基本上可以分為四類:能源類、基礎(chǔ)原材料類、貴金屬類和農(nóng)產(chǎn)品。43、下列不屬于普通股股東享有的基本權(quán)利的是（）A.收益權(quán)B.知情權(quán)C.優(yōu)先分配股利權(quán)D.表決權(quán)答案：C解析：普通股股東的基本權(quán)利包括收益權(quán)、知情權(quán)、表決權(quán)、訴訟權(quán)44、下列關(guān)于滬港通重要意義的說法錯(cuò)誤的是（）。A.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量B.有助于央行控制貨幣供應(yīng)量C.推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)D.構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制答案為B45、下列關(guān)于B系數(shù)的描述中，正確的有（）。I.B系數(shù)反映證券或證券組合對(duì)市場(chǎng)組合方差的貢獻(xiàn)率II.B系數(shù)反映了證券或證券組合的收益水平對(duì)市場(chǎng)平均收益水平變化的敏感性III.B系數(shù)是衡量證券承擔(dān)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)水平的指數(shù)IV.無風(fēng)險(xiǎn)證券的B系數(shù)為1A.I、IIIb.i、h、iiic.n、iii、vD.I、IV答案：B46、下列不屬于指數(shù)基金在跟蹤指數(shù)收益時(shí)經(jīng)常采用的方法的是（）。A、完全復(fù)制B、優(yōu)化復(fù)制C、迭代復(fù)制D、抽樣復(fù)制答案為C【解析】本題考查指數(shù)跟蹤方法。根據(jù)市場(chǎng)條件的不同,通常有三種指數(shù)復(fù)制方法,即完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制。47、下列關(guān)于國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織的相關(guān)制度中關(guān)于基金行業(yè)自律組織的監(jiān)管的說法錯(cuò)誤的是（）。A、是對(duì)政府監(jiān)管的有益補(bǔ)充8、自律組織對(duì)行業(yè)市場(chǎng)運(yùn)作和行為的了解更深入，專業(yè)水平更高部自律組織對(duì)市場(chǎng)變化的反應(yīng)較慢、不如政府監(jiān)管靈活口、自律組織要求其管理對(duì)象既要遵循政府法規(guī)，又要遵守道德規(guī)范答案為C【解析】本題考查投資基金監(jiān)管的國(guó)際化發(fā)展概況。選項(xiàng)C錯(cuò)誤，由于自律組織對(duì)市場(chǎng)運(yùn)作和行為的了解更為深入,專業(yè)水平更高,可能對(duì)市場(chǎng)變化的反應(yīng)比政府機(jī)構(gòu)更快、更靈活。48、關(guān)于證券公司設(shè)立QFII的說法，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)5年以上B.凈資產(chǎn)不少于5億美元C.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.成立2年以上答案為D49、以下關(guān)于另類投資基金的投資對(duì)象，說法錯(cuò)誤的是（）。A.商品QDII投資涉及黃金、石油、農(nóng)產(chǎn)品等多類產(chǎn)品B.黃金QDII是投資于海外的黃金現(xiàn)貨或者黃金期貨C.國(guó)內(nèi)REITs主要是投資于海外的REITsD.國(guó)內(nèi)黃金ETF主要投資于上海黃金交易所的黃金產(chǎn)品，間接投資于實(shí)物黃金答案：B50、（）是目前證券投資基金監(jiān)管領(lǐng)域最重要的國(guó)際組織。A、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織B、經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織C、世界貿(mào)易組織D、世界銀行答案為A【解析】本題考查投資基金監(jiān)管的國(guó)際化發(fā)展概況。國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織是目前證券投資基金監(jiān)管領(lǐng)域最重要的國(guó)際組織,也是在推進(jìn)證券、期貨、基金市場(chǎng)監(jiān)管的全球性多邊合作與協(xié)調(diào)方面做得最好的國(guó)際組織。51、（）是股票最基本的特征。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性答案：A解析：收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性。52、某基金近三年來累計(jì)收益率為26％，那么應(yīng)用幾何平均收益率計(jì)算的該基金的年平均收益率是（）。A.5.37％B.7.25％C.8.01％D.9.11％答案：C解析：幾何平均收益率的公式為（1+26%）1/3-1]*100%=8.01%。53、證券公司向客戶收取的傭金（包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等）不得高于證券交易的（）。A.3%B.3%oC.5%D.5%答案：B解析：證券公司向客戶收取的傭金（包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等）不得高于證券交易的3%。54、國(guó)內(nèi)外主流基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系的特點(diǎn)有（）。I.基金分類.方法模型.充分考慮公募基金相對(duì)收益的特征.充分考慮信息有效性因素A、I、IB、III、Vc、i、h、vd、i、h、iii、v答案為D【解析】本題考查國(guó)內(nèi)外主流基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系的特點(diǎn)。根據(jù)基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)業(yè)務(wù)開展的幾個(gè)重要環(huán)節(jié)，我們可以將國(guó)內(nèi)外主流基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)方法體系的特點(diǎn)總結(jié)如下：（1）基金分類；（2）方法模型；（3）充分考慮公募基金相對(duì)收益的特征；（4）充分考慮信息有效性因素；（5）注重考察基金風(fēng)險(xiǎn)管理能力、證券選擇能力和時(shí)機(jī)選擇能力三大投資管理能力的同時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注基金的下行風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)榻M合向下的風(fēng)險(xiǎn)才是投資者真正擔(dān)心的。55、假設(shè)證券X的收益率概率分布如下表所示，則證券X的方差為（）。收益率-1%1%5%概率0.20.40.4A、0.0444%B、0.0576％C、0.0397%D、0.0563%答案為B【解析】本題考查隨機(jī)變量與描述性統(tǒng)計(jì)量。該證券的期望收益率為：E（r）=（-1%）X0.2+1%X0.4+5%X0.4=0.022。方差為：（-1%—2.2%）2X0.2+（1%—2.2%）2X0.4+（5%—2.2%）2X0.4=0.0576%。56、下列關(guān)于證券交易所的說法，錯(cuò)誤的是（）。A、證券交易所設(shè)總經(jīng)理，負(fù)責(zé)日常事務(wù)，由國(guó)務(wù)院任免B、證券交易所的組織形式有會(huì)員制和公司制兩種C、我國(guó)上交所和深交所都采用會(huì)員制，設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和專門委員會(huì)D、證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人答案為A【解析】本題考查場(chǎng)內(nèi)證券交易場(chǎng)所?？偨?jīng)理由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)任免。57、下列選項(xiàng)中關(guān)于利息率的說法錯(cuò)誤的是（）。A.通常所說的年利率都是指名義利率B.名義利率是指在物價(jià)不變且購(gòu)買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率B.1.12B.1.12C.按債權(quán)人取得報(bào)酬的情況，可以將利率分成為實(shí)際利率和名義利率D.利息率簡(jiǎn)稱利率，是資金的增值同投入資金的價(jià)值之比，是衡量資金增值量的基本單位答案為B58、關(guān)于QFII投資范圍的說法，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.B股B.證券投資基金C.在銀行間債券市場(chǎng)交易的固定收益產(chǎn)品D.在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證答案為A59、依據(jù)（）分類，股票可以分為普通股和優(yōu)先股。A、股東權(quán)利B、股東身份C、股東資歷D、股東義務(wù)答案為A【解析】本題考查股票的類型。根據(jù)股東權(quán)利分類,股票可以分為普通股和優(yōu)先股。60、（）是指通過研究金融市場(chǎng)的歷史信息來預(yù)測(cè)股票價(jià)格的趨勢(shì)。A.基本面分析B.技術(shù)分析C.價(jià)值分析D.走勢(shì)分析答案：B解析：技術(shù)分析是指通過研究金融市場(chǎng)的歷史信息來預(yù)測(cè)股票價(jià)格的趨勢(shì)。61、假設(shè)某基金持有的某三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元.銀行存款為1000萬元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，已售出的基金單位為2000萬。運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原則，計(jì)算出單位凈值為（）元。A.1.10C.1.15D.1.17答案：C解析：10*30=30050*20=1000100*10=1000300+1000+1000=2300（基金市值）資產(chǎn)=2300+1000（銀行存款）=3300負(fù)債=500+500=1000權(quán)益=3300（資產(chǎn)）-1000（負(fù)債）=2300單位凈值=2300/2000（基金份額）=1.1562、從事開放式基金代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行接受（）的委托從事基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)。A.基金管理公司B.基金托管人C.機(jī)構(gòu)客戶D.基金份額持有人答案：A；解析從事開放式基金代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行接受基金管理公司的委托從事基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)。63、衍生工具按照特點(diǎn)來分類，不包括（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D.獨(dú)立衍生工具答案：D解析：衍生工具按其自身的合約特點(diǎn)可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具五種。64、在投資組合理論使用（）測(cè)度兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的收益之間的相關(guān)性。.方差.協(xié)方差.標(biāo)準(zhǔn)差.相關(guān)系數(shù)A、II、IVB、I、IVC、I、IIID、III、IV答案為A【解析】本題考查資產(chǎn)收益率的協(xié)方差和相關(guān)系數(shù)。在投資組合理論使用協(xié)方差和相關(guān)系數(shù)測(cè)度兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的收益之間的相關(guān)性。65、新興、快速成長(zhǎng)的企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量可能為（），籌資活動(dòng)現(xiàn)金流量可能為（）A.負(fù)、正B.負(fù)、負(fù)C.正、負(fù)D.正、正答案：A解析：新興、快速成長(zhǎng)的企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量可能為負(fù)，籌資活動(dòng)現(xiàn)金流量可能為正;成熟企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金凈流量為正，投資活動(dòng)現(xiàn)金流量為負(fù)。66、以下哪一主體可以作為基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理公司D.基金份額持有人答案：C解析：基金管理公司是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體。67、下列關(guān)于債券償還期限的說法正確的是（）。A.短期債券，一般而言，其償還期在1年以上B.中期債券的償還期一般為10年以上C.長(zhǎng)期債券的償還期一般為1?5年D.按償還期限分類，債券可分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券答案：D解析：中期債券的償還期一般為1?10年，而長(zhǎng)期債券的償還期一般為10年以上。68、開放工基金分紅的登記、過戶由登記機(jī)構(gòu)的TA系統(tǒng)來處理，一份基金分紅公告中應(yīng)當(dāng)包含的主要內(nèi)容不包括（）。A、收益分配方案B、分配時(shí)間C、發(fā)放辦法D、紅利轉(zhuǎn)換為基金份額募集說明書答案為D【解析】本題考查基金利潤(rùn)分配。開放工基金分紅的登記、過戶由登記機(jī)構(gòu)的TA系統(tǒng)來處理,一份基金分紅公告中應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容主要有收益分配方案、時(shí)間和發(fā)放辦法等。69、為準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)，制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的程序和技術(shù)的機(jī)構(gòu)是（）。A、基金管理公司B、基金托管人C、證券交易所D、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)答案為A【解析】本題考查基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人。為準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià),基金管理公司應(yīng)制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度,明確基金估值的程序和技術(shù)。70、“一手交錢一手交貨”的交易方式是（）。A、現(xiàn)貨交易B、期貨交易C、期權(quán)交易D、遠(yuǎn)期交易答案為A【解析】本題考查保證金交易概述。證券市場(chǎng)的主要交易模式是“一手交錢,一手交貨”,即如果投資者要買入一定數(shù)量的證券必須具有與市場(chǎng)價(jià)格等值的貨幣資金,如果投資者要賣出證券,證券賬戶上必須有屬于投資者支配范圍內(nèi)的足量的可交易證券,這樣的交易稱之為“現(xiàn)貨交易”。71、下列關(guān)于歐盟投資基金監(jiān)管的基本制度說法錯(cuò)誤的是（）。A.歐盟金融市場(chǎng)的投資基金大體上可以分為兩類,一類是證券投資基金,一類是另類投資基金B(yǎng).證券投資基金指的是從事可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃業(yè)務(wù)的投資基金C.另類投資基金指的是它是活躍在歐盟市場(chǎng)上的諸如對(duì)沖基金、不動(dòng)產(chǎn)基金、私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資基金、商品基金、基礎(chǔ)設(shè)施基金以及投資于這些基金的基金等各類型投資基金的合稱D.證券投資基金受《另類投資基金管理人指令》色訐乂及監(jiān)管。答案：D解析：另類投資基金受《另類投資基金管理人指令》^訐乂及監(jiān)管。72、基金管理公司申請(qǐng)到香港特區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)，應(yīng)滿足最近（）年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰的基本條件。A.1B.2C.3D.4答案：A解析：根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司申請(qǐng)到香港特區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)，應(yīng)滿足最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰的基本條件。73、衡量市場(chǎng)上已有基金A和基金8,已知基金A的風(fēng)險(xiǎn)高于基金B(yǎng),則關(guān)于兩只基金的收益，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.投資者投資基金A要求的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬高于基金B(yǎng)B.若投資者投資基金A一年后實(shí)現(xiàn)的收益率為6%，則投資基金B(yǎng)一年后實(shí)現(xiàn)的收益率一定低于6%C.與基金B(yǎng)相比，基金A收益率的波動(dòng)更大D.若基金A的預(yù)期收益率為6%，則基金B(yǎng)的預(yù)期收益率一定低于6%答案：B74、以下屬于證券交收內(nèi)容的是（）A.中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司與客戶之間的證券交收B.中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司與結(jié)算參與人的證券交收C.結(jié)算公司與客戶之間的證券交收D.結(jié)算參與人、客戶、證券公司的證券交收答案：B75、下列屬于基金會(huì)計(jì)核算中基金費(fèi)用核算范圍內(nèi)的是（）。A.紅利再投資核算B.基金申購(gòu)核算C.基金持有債券的利息核算D.托管費(fèi)核算答案：D解析：基金會(huì)計(jì)核算中基金費(fèi)用核算包括：計(jì)提基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、預(yù)提費(fèi)用、推銷費(fèi)用、交易費(fèi)用等。76、下列關(guān)于結(jié)構(gòu)化債券的說法中，不正確的是（）。A、資產(chǎn)支持證券的發(fā)行和住房抵押貸款支持證券類似B、購(gòu)買結(jié)構(gòu)化債券的投資者通常定期獲得資金池里的一部分現(xiàn)金C、學(xué)生貸款屬于資產(chǎn)支持證券D、投資者定期獲得資金池里的部分現(xiàn)金，但不包括利息答案為D【解析】本題考查債券的種類。購(gòu)買結(jié)構(gòu)化債券的投資者通常定期獲得資金池里的一部分現(xiàn)金,包括本金和利息。77、按照《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》（2007年）的規(guī)定，申請(qǐng)QD^資格的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員，其中，具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于（）名。A、1B、2C、5D、8答案為A【解析】本題考查QDII的定義及其設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)。申請(qǐng)QD^資格的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員,其中,具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于1人。78、下列對(duì)基金投資的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)描述不正確的是（）。A.基金管理人建倉(cāng)時(shí)或者為實(shí)現(xiàn)投資收益而進(jìn)行組合調(diào)整時(shí),可能會(huì)由于個(gè)股的市場(chǎng)流動(dòng)性相對(duì)不足而無法按預(yù)期的價(jià)格將股票或債券買進(jìn)或賣出B.為應(yīng)付投資者的贖回，當(dāng)個(gè)股的流動(dòng)性較差時(shí)，基金管理人被迫在不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格大量拋售股票或債券C.當(dāng)流動(dòng)性供給者與需求者出現(xiàn)供求不平衡時(shí)不會(huì)帶來流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)有兩方面的影響，從資金供給的角度看取決于股票市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的資金供給，從資金需求的角度，則要看基金持有人的結(jié)構(gòu)答案：C解析：C選項(xiàng)中當(dāng)流動(dòng)性供給者與零求者出現(xiàn)供求不平衡時(shí)便會(huì)帶來流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。其他選項(xiàng)均正確。79、為在歐盟全境建立統(tǒng)一的管理和監(jiān)督另類投資基金管理人的監(jiān)督體系掃除了法律障礙的是（）的出臺(tái)。A、AIFMDB、UCITS六號(hào)指令C、UCITS五號(hào)指令D、《集合投資計(jì)劃治理白皮書》答案為A【解析】本題考查歐盟的基金法規(guī)與監(jiān)管一體化進(jìn)程?！读眍愅顿Y基金管理人指令》（AIFMD）的出臺(tái)為在歐盟全境建立統(tǒng)一的管理和監(jiān)督另類投資基金管理人的監(jiān)督體系掃除了法律障礙。80、普通股的現(xiàn)金流量權(quán)是（）。A.按公司表現(xiàn)和董事會(huì)決議獲得分紅B.獲得固定股息C.獲得承諾的現(xiàn)金流D.獲得本金和利息答案：A;解析普通股的現(xiàn)金流量權(quán)是按公司表現(xiàn)和董事會(huì)決議獲得分紅；優(yōu)先股的現(xiàn)金流量權(quán)是獲得固定股息；債券是獲得；承諾的現(xiàn)金流。81、金融衍生工具的基本特征不包括（）。A.跨期性B.收益性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性答案：B；解析與股票、債券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性四個(gè)顯著的；特點(diǎn)82、關(guān)于優(yōu)先股票和普通股票的說法，以下正確的是（）。A.普通股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特定的條件B.優(yōu)先股票的股息率是固定的C.與優(yōu)先股票相比，普通股票的風(fēng)險(xiǎn)較小D.普通股票的股利與公司盈利高低變化無關(guān)答案：B；解析優(yōu)先股票和普通股票概念的考察：優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別的條件，與優(yōu)先股票相比，普通股票的風(fēng)險(xiǎn)較大；普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。83、目前我國(guó)證券交易印花稅的收取標(biāo)準(zhǔn)為只對(duì)出讓方按（）征收。A、0.5%oB、1%°C、2%°D、3%°答案為B【解析】本題考查印花稅。2008年9月19日,證券交易印花稅只對(duì)出讓方按1%稅率征收,對(duì)受讓方不再征收。84、在證券市場(chǎng),以下屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.某商業(yè)銀行因票據(jù)違規(guī)操作被調(diào)查B.銀監(jiān)會(huì)擬出臺(tái)新規(guī)嚴(yán)控銀行理財(cái)產(chǎn)品投資股票C.財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局宣布下調(diào)印花稅率D.人民銀行宣布降低存款準(zhǔn)備金率答案：A85、以下敘述正確的是（）。A.基金管理費(fèi)通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比B.不同類別及不同國(guó)家或地區(qū)的基金，管理費(fèi)率大體一致C.從基金類型看，證券衍生工具基金管理費(fèi)率最低D.基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高答案：D解析：基金管理費(fèi)通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比；不同及不同國(guó)家或地區(qū)的基金，管理費(fèi)率不完全相同：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費(fèi)率最高。86、我國(guó)QDII產(chǎn)品主要的發(fā)行機(jī)構(gòu)不包括（）。A、商業(yè)銀行B、保險(xiǎn)企業(yè)C、基金管理公司D、信托公司答案為D【解析】本題考查中國(guó)證券投資基金國(guó)際化進(jìn)展情況。我國(guó)QDII產(chǎn)品大致上可以分為三類,分別是商業(yè)銀行發(fā)行的QDII產(chǎn)品，證券公司、基金管理公司發(fā)行的QDII產(chǎn)品以及保險(xiǎn)公司發(fā)行的QDII產(chǎn)品。87、關(guān)于限價(jià)指令，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、限價(jià)指令分為限價(jià)買入指令和限價(jià)賣出指令B、限價(jià)指令的目的在于將損失控制在投資者可接受的范圍內(nèi)C、如果投資者持有某上市公司的股票，目前的股票價(jià)格偏低，那么可以給經(jīng)紀(jì)人發(fā)出限價(jià)賣出指令D、如果投資者認(rèn)為目前目標(biāo)公司的股票價(jià)格偏高，還不適合買入建倉(cāng)，那么可以給經(jīng)紀(jì)人發(fā)出限價(jià)買入指令答案為B【解析】本題考查限價(jià)指令。選項(xiàng)B錯(cuò)誤，止損指令的目的在于將損失控制在投資者可接受的范圍內(nèi)。88、指數(shù)化策略（）投資組合業(yè)績(jī)與某種債券指數(shù)相同。該指數(shù)的業(yè)績(jī)（）投資者的目標(biāo)業(yè)績(jī)，與該指數(shù)相配比（）資產(chǎn)管理人能夠滿足投資人的收益率需求目標(biāo)。A.可以保證,不一定代表，并不意味著B.可以保證，代表，意味著C.不能保證，可以代表，不意味著D.不能保，代表，意味著答案：A解析：這是指數(shù)化的局限性。89、利潤(rùn)表亦稱損益表，反映一定時(shí)期（如一個(gè)會(huì)計(jì)季度或會(huì)計(jì)年度）的總體經(jīng)營(yíng)成果，揭示企業(yè)財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變動(dòng)的直接原因，利潤(rùn)表是一個(gè)動(dòng)態(tài)報(bào)告，利潤(rùn)表由三個(gè)主要部分構(gòu)成。第一部分是營(yíng)業(yè)收入；第二部分是與營(yíng)業(yè)收入相關(guān)的生產(chǎn)性費(fèi)用、銷售費(fèi)用和其他費(fèi)用；第三部分是利潤(rùn)。以上說法（）。A.正確B.錯(cuò)誤C前半部分正確D.前半部分錯(cuò)誤答案為A90、深訓(xùn)證券交易所的收盤價(jià)通過（）的方式產(chǎn)生。A.柜臺(tái)競(jìng)價(jià)B.自由競(jìng)價(jià)C.連續(xù)競(jìng)價(jià)D.集合競(jìng)價(jià)答案：D解析：深圳證券交易所的收盤價(jià)通過集合競(jìng)價(jià)的方式產(chǎn)生。91、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者可以委托符合條件的境外投資顧問為其提供證券買賣建議或投資組合管理等服務(wù)。境外投資顧問應(yīng)滿足的條件不包括（）。A、凈資本不低于8億元人民幣或等值貨幣B、經(jīng)營(yíng)投資管理業(yè)務(wù)達(dá)5年以上C、最近5年沒有受到所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰D、最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣答案為A【解析】本題考查QDII的定義及其設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)。境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行境外證券投資時(shí)，可以委托境外投資顧問為其提供證券買賣建議或投資組合管理等服務(wù)。境外投資顧問應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）在境外設(shè)立，經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)從事投資管理業(yè)務(wù)；（2）所在國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽訂雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系；（3）經(jīng)營(yíng)投資管理業(yè)務(wù)達(dá)5年以上，最近1個(gè)會(huì)