2023年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師之中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)提升訓(xùn)練試卷A卷附答案

2023年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師之中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)提升訓(xùn)練

試卷A卷附答案

單選題（共35題）

1、某機(jī)構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議.按照證券交易品

種開(kāi)立了股票交易賬戶，并且也開(kāi)立了用于證券交易資金清算的專用資金賬

戶。

A.承銷商

B.交易商

C.經(jīng)紀(jì)商

D.做市商

【答案】C

2、（三）2014年4月，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《關(guān)于修改證券發(fā)行

與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場(chǎng)首發(fā)新

版，有ZY國(guó)際證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦人。本次公開(kāi)發(fā)行新股4560萬(wàn)股，

回?fù)軝C(jī)制啟動(dòng)前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬(wàn)股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%,網(wǎng)

上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬(wàn)股，占本次發(fā)行總股數(shù)的3096。本次公開(kāi)發(fā)行采用網(wǎng)

下向符合條件的投資者詢價(jià)配售和網(wǎng)上按市值申購(gòu)定價(jià)發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)

行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報(bào)價(jià)情況，對(duì)所有報(bào)價(jià)按照申報(bào)價(jià)格由高到低

的順序進(jìn)行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對(duì)網(wǎng)下的特

定投資者進(jìn)行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價(jià)格為13.62元，對(duì)應(yīng)市盈利率為

22.98倍。

A.固定價(jià)格方式

B.簿記方式

C.競(jìng)價(jià)方式

D.結(jié)合了簿記方式和競(jìng)價(jià)方式兩者特征的詢價(jià)制

【答案】D

3、目前，在國(guó)際市場(chǎng)上較多采用的債券全額包銷方式為（)O

A.協(xié)議包銷

B.俱樂(lè)部包銷

C.銀團(tuán)包銷

D.委托包銷

【答案】C

4、直接金融機(jī)構(gòu)與間接金融機(jī)構(gòu)最明顯的區(qū)別是（）。

A.直接金融機(jī)構(gòu)收傭金，間接金融機(jī)構(gòu)得到存貸利差

B.直接金融機(jī)構(gòu)僅提供中介服務(wù)，間接金融機(jī)構(gòu)參與投資與融資雙方債權(quán)債務(wù)

關(guān)系

C.直接金融機(jī)構(gòu)一不發(fā)行以自己為債務(wù)人的融資工具，而間接金融機(jī)構(gòu)發(fā)行

D.典型的直接金融機(jī)構(gòu)是投資銀行。典型的間接金融機(jī)構(gòu)是商業(yè)銀行、

【答案】C

5、期權(quán)費(fèi)減去內(nèi)在價(jià)值后剩余的部分是指（）。

A.期權(quán)的內(nèi)涵價(jià)值

B.期權(quán)的合約價(jià)值

C.期權(quán)的執(zhí)行價(jià)值

D.期權(quán)的時(shí)間價(jià)值

【答案】D

6、關(guān)于證券賬戶開(kāi)立的說(shuō)法，正確的是0。

A.按照開(kāi)戶人的不同，開(kāi)立的賬戶可以分為個(gè)人賬戶、法人賬戶和機(jī)構(gòu)賬戶

B.個(gè)人投資者可以憑本人身份證開(kāi)立多個(gè)賬戶

C.法人投資者可以與個(gè)人開(kāi)立聯(lián)合賬戶

D.投資銀行開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以本公司名義開(kāi)立自營(yíng)賬戶

【答案】D

7、由某一集團(tuán)公司控制或收購(gòu)若干家銀行，但是，被控制或收購(gòu)的銀行仍然具

有獨(dú)立法人地立，這種業(yè)銀行組織制度屬于()制度。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

【答案】A

8、不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成銀行非利息收的業(yè)務(wù)是()。

A.負(fù)債業(yè)務(wù)

B.證券業(yè)務(wù)

C.中間業(yè)務(wù)

D.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)

【答案】C

9、投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是()。

A.信用貸款

B.證券承銷

C.資產(chǎn)證券化

D.并購(gòu)重組

【答案】B

10、在分析貨幣給中，弗里德曼等人認(rèn)為，高能貨幣的一個(gè)典型特征是能隨時(shí)

轉(zhuǎn)化為（）。

A.基礎(chǔ)貨幣

B.強(qiáng)力貨幣

C.原始存款

D.存款準(zhǔn)備金

【答案】D

11、以下選項(xiàng)屬于銀行系金融租賃公司的劣勢(shì)的是（）。

A.受監(jiān)管制約較多

B.資金實(shí)力薄弱

C.融資成本高

D.客戶資源匱乏

【答案】A

12、投資銀行進(jìn)行股票承銷時(shí)，在不同的承銷方式中承擔(dān)著不同的責(zé)任和風(fēng)

險(xiǎn)。在以下承銷方式中，投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系，投資銀行為

推銷證券而收取代理手續(xù)費(fèi)的是（）。

A.包銷

B.盡力推銷

C.混合推銷

D.余額包銷

【答案】B

13、關(guān)于債券違約風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是（)

A.債券期限越長(zhǎng)，違約風(fēng)險(xiǎn)越低

B.違約風(fēng)險(xiǎn)不同是導(dǎo)致到期期限相同的債券利率不同的重要原因

C.地方政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)通常低于中央政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)

D.公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)通常低于政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

14、金融深化的一個(gè)最基本衡量方法是（）。

A.金融相關(guān)比率

B.流動(dòng)性比率

C.資本充足率

D.貨幣化程度

【答案】D

15、貨幣政策諸目標(biāo)之間呈一致性關(guān)系的是（）。

A.物價(jià)穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

B.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與充分就業(yè)

C.充分就業(yè)與國(guó)際收支平衡

D.物價(jià)穩(wěn)定與充分就業(yè)

【答案】B

16、某國(guó)對(duì)外開(kāi)放程度和外貿(mào)依存度都較高，國(guó)際融資尤其是短期融資規(guī)模相

對(duì)較大。該國(guó)貨幣波動(dòng)比較頻繁，長(zhǎng)期實(shí)行干預(yù)外匯市場(chǎng)等比較強(qiáng)烈的匯率制

度。最新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備額為7000億美元，國(guó)民生

產(chǎn)總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當(dāng)年的進(jìn)口額為6000億美

元。

A.35.69%

B.48.33%

C.61.82%

D.79.55%

【答案】D

17、下列商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是（）。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

【答案】B

18、原始存款是商業(yè)銀行吸收的（）的存款。

A.增加其基礎(chǔ)貨幣

B.增加其貸款規(guī)模

C.增加其準(zhǔn)備金

D.增加其負(fù)債

【答案】C

19、在貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性最高，幾乎所有的金融機(jī)構(gòu)都參與交易的金融工具是

（）o

A.股票

B.長(zhǎng)期商業(yè)票據(jù)

C.短期政府債券

D.長(zhǎng)期政府債券

【答案】C

20、（）是指固定利率支付方在互換協(xié)議的到期日一次性支付，而浮動(dòng)利

率的支付方可以在互換期間內(nèi)進(jìn)行定期支付。

A.普通互換

B.零息互換

C.遠(yuǎn)期互換

D.股權(quán)互換

【答案】B

21、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次，期限3年，

面值100元的債券。假設(shè)2004年1月至今的市場(chǎng)利率是4%。2007年1月，該

企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實(shí)際上實(shí)施了債轉(zhuǎn)股，假設(shè)此時(shí)該企業(yè)的每

股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價(jià)是10元。請(qǐng)根據(jù)以上資料

回答下列問(wèn)題：債轉(zhuǎn)股后的股票靜態(tài)定價(jià)是（）元。

A.3

B.5

C.8

D.4

【答案】B

22、我國(guó)目前的利率體系仍然是（）的雙軌并行體系。

A.存款利率與貸款利率隔離

B.對(duì)私利率與對(duì)公利率隔禺

C.銀行利率與貨幣市場(chǎng)利率隔離

D.銀行利率與信用社利率隔離

【答案】C

23、商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是（）。

A.貨幣供給量

B.貨幣需求量

C.不兌現(xiàn)信用貨幣

D.基礎(chǔ)貨幣

【答案】D

24、金融市場(chǎng)按交易期限劃分為（）。

A,貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

B.直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)

C.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

D.傳統(tǒng)金融市場(chǎng)和金融衍生品市場(chǎng)

【答案】A

25、在國(guó)民收入分配體系中，能夠?qū)е聡?guó)民收入超額分配的部門一個(gè)是財(cái)政,

另一個(gè)是（）。

A.銀行

B.企業(yè)

C.家庭

D.個(gè)人

【答案】A

26、我國(guó)的上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)是由信用等級(jí)較高的數(shù)家銀行

組成報(bào)價(jià)行確定的一個(gè)算術(shù)平均利率，其確定依據(jù)是報(bào)價(jià)行0。

A.報(bào)出的回購(gòu)協(xié)議利率

B.持有的國(guó)庫(kù)券收益率

C.報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率

D.報(bào)出的外幣存款利率

【答案】C

27、據(jù)統(tǒng)計(jì)，2011年我國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為74970億美元；2011年我國(guó)貨物和服

務(wù)出口總額為20867億美元，經(jīng)常賬戶收支順差為2017億美元，資本和金融賬

戶收支順差為2211億美元，國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)增加3878億美元：2011年年底未清

償外債余額為5489億美元。

A.7.3%

B.9.6%

C.26.3%

D.42.1%

【答案】C

28、社會(huì)的貨幣化程度，是指()。

A.金融資產(chǎn)總額與實(shí)物資產(chǎn)總額的比重

B.GNP中貨幣交易總值所占的比例

C.一定時(shí)期內(nèi)社會(huì)金融活動(dòng)總量與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總量的比值

D.各經(jīng)濟(jì)部門擁有的金融資產(chǎn)與負(fù)債的總額

【答案】B

29、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開(kāi)始以后，投資者小李認(rèn)為北半球的

暖冬，加上天然氣供過(guò)于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會(huì)下滑，因此不看

好2020年天然氣價(jià)格，認(rèn)為G公司股票價(jià)格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行

市場(chǎng)價(jià)格為每股90美元。小李同時(shí)購(gòu)買了到期期限為6個(gè)月、執(zhí)行價(jià)格為95

美元的一個(gè)看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來(lái)進(jìn)行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看

跌期權(quán)成本為10美元。

A.13

B.-18

C.-13

D.18

【答案】B

30、我國(guó)國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的核心工作是（）。

A.財(cái)務(wù)監(jiān)督

B.人事監(jiān)督

C.合規(guī)監(jiān)督

D.經(jīng)營(yíng)監(jiān)督

【答案】A

31、2019年底，國(guó)內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y證券公司按

照議定價(jià)格直接從M公司購(gòu)進(jìn)將要發(fā)行的所有股票（5000萬(wàn)股且含有老股轉(zhuǎn)讓

計(jì)劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)。M公

司股票的定價(jià)方案是根據(jù)有效的投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，按照申報(bào)價(jià)格大小由

高到低排序，選取累計(jì)申報(bào)數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位為發(fā)行價(jià)格，最終確定

以5元/股的價(jià)格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動(dòng)非常順利，短時(shí)

間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時(shí)間后，股價(jià)跌至4元/股且交

易不活躍，活躍交易市場(chǎng)，Y證券公司買入500萬(wàn)股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自營(yíng)商角色

C.經(jīng)紀(jì)商角色

D.做市商角色

【答案】D

32、債券投資者投資風(fēng)險(xiǎn)中的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A,利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.稅收風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

33、《巴塞爾協(xié)議III》要求，資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從8%

逐步升至（）。

A.8.5%

B.9%

C.9.5%

D.10.5%

【答案】D

34、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次，期限3年，

面值100元的債券。假設(shè)2004年1月至今的市場(chǎng)利率是4%。2007年1月，該

企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實(shí)際上實(shí)施了債轉(zhuǎn)股，假設(shè)此時(shí)該企業(yè)的每

股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價(jià)是10元。請(qǐng)根據(jù)以上資料

回答下列問(wèn)題：以2007年1月該股票的靜態(tài)價(jià)格為基準(zhǔn)，債轉(zhuǎn)股后的股票當(dāng)時(shí)

市價(jià)0。

A.低估

B.合理

C.高估

D.不能確定

【答案】C

35、在金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織中，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)及其業(yè)務(wù)接受（）及其派出

機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和監(jiān)督。

A.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.國(guó)務(wù)院

【答案】A

多選題（共20題）

1、下列經(jīng)濟(jì)因素中，能夠引發(fā)成本推進(jìn)型通貨膨脹的有（）。

A.壟斷企業(yè)為獲取利潤(rùn)人為提高產(chǎn)品價(jià)格

B.工資增長(zhǎng)率超過(guò)生產(chǎn)率增長(zhǎng)率

C.部門之間相互攀比抬升價(jià)格

D.過(guò)多的貨幣追求過(guò)少的商品

E.環(huán)境污染造成原材料價(jià)

【答案】AB

2、首次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)，發(fā)行人和主承銷商計(jì)劃通過(guò)向網(wǎng)下投資者詢價(jià)的方式

確定股票發(fā)行價(jià)格

A.持有一定金額非限售股份的投資者

B.持有一定金額企業(yè)債券的投資者

C.持有一定金額存托憑證的投資者

D.持有一定金額非限售股份和企業(yè)債券的投資者

E.持有一定金額存托憑證和企業(yè)債券的投資者

【答案】AC

3、在銀行業(yè)監(jiān)管的方法中，現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容一般包括0。

A.充分性檢查

B.合規(guī)性檢查

C.適宜性檢查

D.有效性檢查

E.風(fēng)險(xiǎn)性檢查

【答案】B

4、下列舉措中，能夠減少我國(guó)的國(guó)際收支順差的有（）。

A.允許我國(guó)出口企業(yè)收入存放在境外

B.放寬我國(guó)企業(yè)對(duì)外直接投資的外匯管制

C.鼓勵(lì)高科技的外資流入

D.閑置低附加值的直接投資流入

E.嚴(yán)控國(guó)外投機(jī)熱錢流入

【答案】ABD

5、影響債權(quán)工具利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的因素有。。

A.違約風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率水平

C.流動(dòng)性

D.所得稅因素

E.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】ACD

6、下列金融業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式中，屬于傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)電子模式的有()。

A.網(wǎng)上銀行

B.手機(jī)銀行

C.電話銀行

D.互聯(lián)網(wǎng)基金

E.家居銀行

【答案】ABC

7、投資者利用金融期貨進(jìn)行套期保值時(shí)，必須考慮的因素有(??)o

A.合適的標(biāo)的資產(chǎn)

B.最優(yōu)套期保值比率

C.基差風(fēng)險(xiǎn)

D.合約的交割月份

E.合約的標(biāo)準(zhǔn)化程度

【答案】ABCD

8、材料題

A.債券的購(gòu)買價(jià)高于面值

B.債券的購(gòu)買價(jià)低于面值

C.按面值出售時(shí)投資者對(duì)該債券的需求減少

D.按面值出售時(shí)投資者對(duì)該債券的需求增加

【答案】AD

9、在存款貨幣創(chuàng)造過(guò)程中，能夠影響存款創(chuàng)造乘數(shù)的因素有()

A.超額存款準(zhǔn)備金率

B.現(xiàn)金漏損率

C.再貼現(xiàn)率

D.再貸款率

E.法定存款準(zhǔn)備金率

【答案】AB

10、國(guó)家外匯管理局按季對(duì)外公布的全口徑外債包括(??)o

A.以黃金表示的外債

B.以一籃子貨幣表示的外債

C.以普通提款權(quán)形式存在的外債

D.以外幣表示的外債

E.以人民幣形式存在的外債

【答案】D

11、金融期貨最主要的功能有0。

A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

B.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

C.平衡權(quán)益

D.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

E.規(guī)避管制

【答案】AD

12、按照利息支付方式的不同，債券可分為（）。

A.息票累積債券

B.抵押債券

C.貼現(xiàn)債券

D.附息債券

E.擔(dān)保債券

【答案】ACD

13、下列舉措中，能夠減少我國(guó)的國(guó)際收支順差的有（）。

A.允許我國(guó)出口企業(yè)收入存放在境外

B.放寬我國(guó)企業(yè)對(duì)外直接投資的外匯管制

C.鼓勵(lì)高科技的外資流入

D.閑置低附加值的直接投資流入

E.嚴(yán)控國(guó)外投機(jī)熱錢流入

【答案】ABD

14、2008底爆發(fā)的全理金融危機(jī)波及到了H國(guó)，導(dǎo)致中國(guó)外貿(mào)出口大爆度下

降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)停滯。為保障經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和提升就業(yè)，H

國(guó)出臺(tái)了一攬子經(jīng)濟(jì)刺激方案，如增加國(guó)家基礎(chǔ)建設(shè)投資支出、通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)

操作向市場(chǎng)釋放大量流動(dòng)性（2010年M2余額比上年增長(zhǎng)19.7%.Ml余額比上

年增長(zhǎng)21.2%）等，造成市場(chǎng)需求旺盛但有效供給不足。與此同時(shí)，在國(guó)際

上，由于美國(guó)不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國(guó)際大宗商品價(jià)格

猛漲，傳導(dǎo)到H國(guó)造成原材料價(jià)格上漲。2010年H國(guó)各月CPI同比增長(zhǎng)的數(shù)據(jù)

如下：1月增長(zhǎng)1.5沆2月增長(zhǎng)3.設(shè)，3月增長(zhǎng)3.3%,4月增長(zhǎng)3%5月增長(zhǎng)

3.4%,6月增