科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題四附有答案

科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題（四）1、【單選題】下列關(guān)于基金銷售適用性實(shí)施保障的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)正確實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況被定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理(正確答案)答案解析：D項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實(shí)施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢問(wèn)或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)?；饦I(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理；基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序

；基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)正確實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序

；基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況被定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配。2、【單選題】申請(qǐng)基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。[單選題]*A.取得基金從業(yè)資格B.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試C.具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷D.最近2年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰(正確答案)答案解析：本題答案為D，應(yīng)為“最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰”?；鸾?jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①取得基金從業(yè)資格；②通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試；③具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；④沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；⑤最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。3、【單選題】美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國(guó)家基金立法的重要參考。[單選題]*A.1940(正確答案)B.1922C.1958D.1867答案解析：1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問(wèn)法》是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對(duì)基金投資顧問(wèn)、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。這兩部法律日后成為其它國(guó)家基金立法的重要參考。4、【單選題】?jī)?nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循（）原則，隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)修改或完善。[單選題]*A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時(shí)性(正確答案)答案解析：適時(shí)性原則要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善；全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞；審慎性原則，公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)；合法、合規(guī)性原則，公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。5、【單選題】QDII是（）英文表達(dá)形式的首字母縮寫(xiě)。[單選題]*A.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(正確答案)B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D.境外機(jī)構(gòu)投資者答案解析：QDII是合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者英文的首字母縮寫(xiě)。QDII是在我國(guó)人民幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開(kāi)放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性制度安排。6、【單選題】以下關(guān)于一籃子股票組合的股票基金的說(shuō)法，正確的是（）。[單選題]*A.每一交易日股票基金不只有一個(gè)價(jià)格B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣基金數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響(正確答案)C.對(duì)股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的D.投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)答案解析：B正確，股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣基金數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響；股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格；因?yàn)楣善被鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的，所以對(duì)其高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義的；投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。7、【單選題】中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。[單選題]*A.2B.3(正確答案)C.4D.5答案解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。但經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)擔(dān)任督察長(zhǎng)、合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官等職務(wù)。8、【單選題】貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（）。[單選題]*A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)的大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券(正確答案)D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券答案解析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：（1）股票；（2）可轉(zhuǎn)換債券；（3）剩余期限超過(guò)397天的債券；（4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；（5）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；（6）流通受限的證券。目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：（1）現(xiàn)金；（2）1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；（4）期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購(gòu)；（5）期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；（6）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券。9、【單選題】下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。[單選題]*A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.法律規(guī)范(正確答案)答案解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。10、【單選題】票據(jù)市場(chǎng)按（

）分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。[單選題]*A.交易對(duì)象B.交易方式(正確答案)C.交割期限D(zhuǎn).交易工具答案解析：票據(jù)市場(chǎng)按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)，故本題選擇B選項(xiàng)。11、【單選題】下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是(

)。[單選題]*A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念C.確?；稹⒐矩?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.部門設(shè)置要體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則(正確答案)答案解析：D屬于內(nèi)部控制的基本要求?；鸸芾砉緝?nèi)部控制的總體目標(biāo)：保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則；自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念；確?；稹⒐矩?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。12、【單選題】場(chǎng)內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、（）。[單選題]*A.交易型B.交易型和交易兼申贖型(正確答案)C.普通型D.創(chuàng)新型答案解析：選項(xiàng)B正確：場(chǎng)內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、交易型和交易兼申贖型。13、【單選題】分級(jí)基金份額分為（）。[單選題]*A.A類份額，B類份額B.母基金份額，A類份額，B類份額(正確答案)C.母基金份額，B類份額D.母基金份額，A類份額答案解析：選項(xiàng)B正確：分級(jí)基金的三類份額包括母基金份額，A類份額與B類份額。14、【單選題】（）即貨幣資金的融通。[單選題]*A.融資B.金融(正確答案)C.理財(cái)D.籌資答案解析：所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。15、【單選題】根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。[單選題]*A.公募基金與私募基金(正確答案)B.封閉式基金與開(kāi)放式基金C.契約型基金與公司型基金D.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金答案解析：本題答案為A；投資基金按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類；B項(xiàng)，根據(jù)運(yùn)作方式可以將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金；C項(xiàng)，根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等；D項(xiàng)，根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金。16、【單選題】以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。[單選題]*A.存續(xù)期一般在10年以上B.基金份額是固定的(正確答案)C.交易價(jià)格主要受一級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響D.買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響答案解析：封閉式基金的基金份額是固定的，所以B項(xiàng)正確。封閉式基金的存續(xù)期一般在5年以上；交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。17、【單選題】關(guān)于基金宣傳推介材料的下列表述不正確的是（）。[單選題]*A.基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)說(shuō)明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)B.宣傳推介材料提及基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合該基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)關(guān)于基金評(píng)價(jià)結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范(正確答案)C.電影、公共網(wǎng)站鏈接等形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件D.宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字答案解析：B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金宣傳推介材料提及基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金評(píng)價(jià)結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范，并應(yīng)當(dāng)列明基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期；基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，并說(shuō)明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)；電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件；基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說(shuō)明書(shū)，了解基金的具體情況。18、【單選題】（）的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。[單選題]*A.持續(xù)學(xué)習(xí)B.持證上崗(正確答案)C.守法合規(guī)D.誠(chéng)實(shí)守信答案解析：持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助；19、【單選題】不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括（）。[單選題]*A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的B.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期已清償?shù)?正確答案)C.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腄.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書(shū)或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員：①因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的；②對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的；③個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?；④因違法行為被開(kāi)除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員；⑤因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書(shū)或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員；⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。20、【單選題】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列（）權(quán)利。[單選題]*A.遵守基金契約B.分享基金財(cái)產(chǎn)收益(正確答案)C.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用D.承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權(quán)利。其他項(xiàng)為義務(wù)。21、【單選題】下列關(guān)于基金從業(yè)人員需要遵守的規(guī)范，不正確的是（）。[單選題]*A.當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范B.應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范C.應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D.基金從業(yè)人員都負(fù)有監(jiān)督職責(zé)(正確答案)答案解析：本題答案為D項(xiàng)，因?yàn)槠胀ǖ幕饛臉I(yè)人員，不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求，一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。基金從業(yè)人員需要遵守的規(guī)范還有：當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范；應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范；應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。22、【單選題】下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的敘述中，正確的是（）。[單選題]*A.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文B.基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文C.基金管理人應(yīng)在每季結(jié)束后30個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告D.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)(正確答案)答案解析：基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。故A、B、C項(xiàng)錯(cuò)誤；基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。23、【單選題】基金銷售費(fèi)用不包括（）。[單選題]*A.申購(gòu)費(fèi)B.贖回費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)(正確答案)D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)答案解析：基金銷售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。24、【單選題】對(duì)通過(guò)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機(jī)構(gòu)不需要為其統(tǒng)一辦理（）。[單選題]*A.后續(xù)培訓(xùn)B.執(zhí)業(yè)注冊(cè)C.從業(yè)證書(shū)(正確答案)D.執(zhí)業(yè)年檢答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力?；痄N售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。25、【單選題】南方保本基金的保本周期為（）年。[單選題]*A.1B.3(正確答案)C.5D.10答案解析：南方保本基金的保本周期為3年。26、【單選題】私募機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，下列投資者不可以視為合格投資者的是（）。[單選題]*A.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金B(yǎng).依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃C.信托投資基金、保險(xiǎn)基金(正確答案)D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員答案解析：選項(xiàng)C符合題意：私募機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，下列投資者視為合格投資者：（1）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；（選項(xiàng)A包括，選項(xiàng)C不包括）（2）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；（選項(xiàng)B包括）（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；（選項(xiàng)D包括）（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。27、【單選題】下列關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，說(shuō)法正確的是（）。[單選題]*A.可以沒(méi)有基金從業(yè)資格B.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷C.最近1年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰D.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試(正確答案)答案解析：基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①取得基金從業(yè)資格；②通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試；③具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；④《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；⑤最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。28、【單選題】債券基金中收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般不超過(guò)（）。[單選題]*A.10%B.5%C.3%D.1%(正確答案)答案解析：債券基金有兩類，一類收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，其認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般不超過(guò)1%；一類不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，而在成立后收取銷售服務(wù)費(fèi)。29、【單選題】根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）[單選題]*A.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制B.將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任C.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核(正確答案)D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查答案解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查。30、【單選題】下列關(guān)于基金分類意義的表述中，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.有助于投資者做出正確的投資選擇B.使得基金業(yè)績(jī)比較更公平合理C.基金資產(chǎn)評(píng)估是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)(正確答案)D.有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管答案解析：選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤：C項(xiàng)正確的表述是基金的分類是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)；科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較，對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。對(duì)于管理部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。31、【單選題】下列關(guān)于ETF份額的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.ETF基金份額折算對(duì)基金份額持有人的收益無(wú)實(shí)質(zhì)性影響B(tài).在發(fā)生暫停申購(gòu)和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購(gòu)和贖回不會(huì)同時(shí)暫停(正確答案)C.ETF份額折算是由基金管理人辦理D.ETF基金份額折算后，基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額將發(fā)生調(diào)整，但調(diào)整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化答案解析：在發(fā)生暫停申購(gòu)和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購(gòu)和贖回可能同時(shí)暫停。在暫停申購(gòu)和贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的辦理，并予以公告。ETF基金份額折算對(duì)基金份額持有人的收益無(wú)實(shí)質(zhì)性影響；ETF份額折算是由基金管理人辦理；ETF基金份額折算后，基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額將發(fā)生調(diào)整，但調(diào)整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化.32、【單選題】基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國(guó)共建立了（）家基金管理公司。[單選題]*A.3B.4C.5(正確答案)D.6答案解析：基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國(guó)共設(shè)立了5家基金管理公司，管理封閉式基金5只（單只基金的規(guī)模同為20億元），基金募集規(guī)模100億份，年末基金凈資產(chǎn)合計(jì)107.4億元。33、【單選題】下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.保險(xiǎn)公司可申請(qǐng)從事基金代理銷售B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)(正確答案)D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)答案解析：C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金估值核算機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)；保險(xiǎn)公司可申請(qǐng)從事基金代理銷售；基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案；基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)；基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)作用就是收集基金市場(chǎng)相關(guān)信息，然后通過(guò)科學(xué)定性定量的方法，按照評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)以及購(gòu)買這種基金所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)、以及基金所能夠帶來(lái)的回報(bào)等方面信息，對(duì)基金進(jìn)行排序。34、【單選題】下列關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，說(shuō)法正確的是（）。[單選題]*A.可以沒(méi)有基金從業(yè)資格B.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷C.最近1年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰D.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試(正確答案)答案解析：基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①取得基金從業(yè)資格；②通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試；③具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；④《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；⑤最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。35、【單選題】（）又稱“結(jié)構(gòu)型基金”[單選題]*A.分級(jí)基金(正確答案)B.混合基金C.傘形基金D.ETF基金答案解析：選項(xiàng)A正確：分級(jí)基金又叫“結(jié)構(gòu)型基金”，是指在一個(gè)投資組合下，通過(guò)對(duì)基金收益或凈資產(chǎn)的分解，形成兩級(jí)（或多級(jí)）風(fēng)險(xiǎn)收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。36、【單選題】金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過(guò)（）在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來(lái)，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。[單選題]*A.企業(yè)B.非金融機(jī)構(gòu)C.居民D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過(guò)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來(lái)，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。37、【單選題】在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，下列基金中風(fēng)險(xiǎn)最大的是（）。[單選題]*A.增長(zhǎng)型基金(正確答案)B.收入型基金C.平衡型基金D.穩(wěn)健型基金答案解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。一般而言，增長(zhǎng)型基金風(fēng)險(xiǎn)大、收益高，收入型基金風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低，平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金和收入型基金之間；穩(wěn)健型基金指以追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值為目標(biāo)而設(shè)立的基金，該類基金注重風(fēng)險(xiǎn)的控制，把降低風(fēng)險(xiǎn)的目的看的比追求收益要重要。38、【單選題】公開(kāi)募集基金的基金合同不包括（）。[單選題]*A.基金的運(yùn)作方式B.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式D.基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文件名稱和注冊(cè)日期(正確答案)答案解析：D項(xiàng)是基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容。公開(kāi)募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（1）募集基金的目的和基金名稱；（2）基金管理人、基金托管人的名稱和住所；（3）基金的運(yùn)作方式；（4）封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額；（5）確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則；（6）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；（7）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則；（8）基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式；（9）基金收益分配原則、執(zhí)行方式；（10）基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例；(11)與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式；(12)基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制；（13）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；(14)基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；(15)基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式；(16)爭(zhēng)議解決方式；(17)當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。39、【單選題】基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。[單選題]*A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育(正確答案)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律答案解析：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律、樹(shù)立基金職業(yè)道德典型和社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。40、【單選題】在對(duì)貨幣基金進(jìn)行宣傳推介時(shí)，可以使用的表述有()。[單選題]*A.貨幣基金只投資央票等短期債券，盈利有保障B.貨幣基金等同銀行存款C.不保證基金一定盈利或最低收益(正確答案)D.貨幣基金的最低收益略高于同期的定期存款收益答案解析：宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)提示基金投資人，購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，不保證基金一定盈利或最低收益。推介保本基金的，也應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)。說(shuō)明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，并說(shuō)明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。41、【單選題】基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。[單選題]*A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)(正確答案)答案解析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。42、【單選題】對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）年。[單選題]*A.3B.5C.10D.15(正確答案)答案解析：對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。43、【單選題】（）是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。[單選題]*A.基金供銷機(jī)構(gòu)B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)(正確答案)D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。44、【單選題】以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷(正確答案)C.在證券交易所上市交易D.通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買賣答案解析：選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。45、【單選題】對(duì)基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管不包括以下（）選項(xiàng)。[單選題]*A.基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的審核B.基金管理公司重大事項(xiàng)變更的審核C.基金管理公司的治理監(jiān)管(正確答案)D.基金管理公司的設(shè)立審核答案解析：選項(xiàng)C符合題意：中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)基金管理公司提交的市場(chǎng)準(zhǔn)入等行政許可事項(xiàng)進(jìn)行審批，主要包括：基金管理公司的設(shè)立審批、基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核、基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管等。46、【單選題】下列不屬于QDII基金的申購(gòu)和贖回與一般開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回區(qū)別的是（）[單選題]*A.幣種不同B.申購(gòu)和贖回登記不同C.申購(gòu)與贖回渠道不同(正確答案)D.拒絕或暫停申購(gòu)的情形不同答案解析：QDII基金的申購(gòu)和贖回與一般開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回的區(qū)別為：幣種不同；申購(gòu)和贖回登記不同；拒絕或暫停申購(gòu)的情形不同47、【單選題】基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)的方面，不包括（）。[單選題]*A.建立內(nèi)部控制制度B.設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)C.營(yíng)造內(nèi)部控制環(huán)境(正確答案)D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度答案解析：一般來(lái)說(shuō)，基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)應(yīng)在以下四個(gè)方面加強(qiáng)：①在設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)上；②在建立內(nèi)部控制制度上；③在執(zhí)行內(nèi)部控制制度上；④在監(jiān)督內(nèi)部控制上。48、【單選題】根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金的分類不包括（）[單選題]*A.混合型基金(正確答案)B.增長(zhǎng)型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案解析：考察基金按投資目標(biāo)的分類。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。49、【單選題】下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.QDII的申購(gòu)、贖回渠道與一般開(kāi)放式基金基本相同B.QDII基金申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日和時(shí)間與一般開(kāi)放式基金相同C.QDII申購(gòu)與贖回的程序、原則，申購(gòu)份額和贖回金額的確定與一般開(kāi)放式基金類似D.QDII巨額贖回的處理方法與一般開(kāi)放式基金完全不同(正確答案)答案解析：巨額贖回的處理方法與一般開(kāi)放式基金類似。QDII的申購(gòu)、贖回渠道與一般開(kāi)放式基金基本相同；QDII基金申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日和時(shí)間與一般開(kāi)放式基金相同；QDII申購(gòu)與贖回的程序、原則，申購(gòu)份額和贖回金額的確定與一般開(kāi)放式基金類似。50、【單選題】負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)（）。[單選題]*A.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C.在6個(gè)月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.取得基金從業(yè)資格(正確答案)答案解析：負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。51、【單選題】下列屬于《基金中基金指引》規(guī)范的相關(guān)內(nèi)容的有（）Ⅰ.明確基金中基金的定義Ⅱ.防范利益輸送Ⅲ.保證估值的公允性Ⅳ.FOF參與持有基金的份額持有人大會(huì)的原則[單選題]*A.I、II、III、IV(正確答案)B.I、IIIC.II、IVD.I、II、IV答案解析：選項(xiàng)A正確：《基金中基金指引》規(guī)范的相關(guān)內(nèi)容包括：（1）明確基金中基金的定義；（Ⅰ包括）（2）強(qiáng)化分散投資，防范集中持有風(fēng)險(xiǎn)；（3）不允許FOF持有分級(jí)基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品；（4）防范利益輸送；（Ⅱ包括）（5）減少雙重收費(fèi)；（6）FOF參與持有基金的份額持有人大會(huì)的原則；（Ⅳ包括）（7）強(qiáng)化FOF信息披露；（8）保證估值的公允性；（Ⅲ包括）（9）明確基金公司開(kāi)展FOF業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)；（10）強(qiáng)化相關(guān)責(zé)任主體。52、【單選題】注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括（）。[單選題]*A.申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D.基金份額上市交易公告書(shū)(正確答案)答案解析：注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：申請(qǐng)報(bào)告；基金合同草案；基金托管協(xié)議草案；招募說(shuō)明書(shū)草案；律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。53、【單選題】基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括（）。[單選題]*A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述B.不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)C.不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)D.不限制以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)(正確答案)答案解析：基金銷售人員不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)；基金銷售人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏；基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。54、【單選題】以下關(guān)于保本基金安全墊的說(shuō)法不正確的是（）。[單選題]*A.是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額B.可以適當(dāng)放大安全墊的倍數(shù)，提高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例以增加基金的收益C.安全墊放大倍數(shù)的增加，投資風(fēng)險(xiǎn)也將趨于同步增大D.在放大倍數(shù)一定的情況下，安全墊價(jià)值上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例將下降(正確答案)答案解析：選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤：基金管理人一般只在市場(chǎng)可能發(fā)生劇烈變化時(shí)，才對(duì)基金安全墊的中長(zhǎng)期放大倍數(shù)進(jìn)行調(diào)整。在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例將隨之上升。一旦投資組合現(xiàn)時(shí)凈值向下接近價(jià)值底線，系統(tǒng)將自動(dòng)降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資比例；保本基金安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額；可以適當(dāng)放大安全墊的倍數(shù)，提高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例以增加基金的收益；安全墊放大倍數(shù)的增加，投資風(fēng)險(xiǎn)也將趨于同步增大。55、【單選題】基金運(yùn)作信息披露文件包括（）。[單選題]*A.招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金合同C.上市交易公告書(shū)(正確答案)D.基金份額發(fā)售公告答案解析：基金運(yùn)作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書(shū)等。56、【單選題】不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述是()。[單選題]*A.金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響(正確答案)B.機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響C.基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響D.個(gè)人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響答案解析：行為金融理論認(rèn)為，所有人包括專家在內(nèi)都會(huì)受制于心理偏差的影響，因此機(jī)構(gòu)投資者包括基金經(jīng)理也可能變得非理性。57、【單選題】基金募集期限一般不得超過(guò)（）個(gè)月。[單選題]*A.3(正確答案)B.6C.9D.12答案解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)3個(gè)月。58、【單選題】下列屬于中臺(tái)部門的是（）。[單選題]*A.清算部門B.監(jiān)察稽核部門(正確答案)C.信息技術(shù)部門D.以上都正確答案解析：中臺(tái)部門包括市場(chǎng)營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺(tái)部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。59、【單選題】與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。[單選題]*A.投資活動(dòng)所受到的限制和約束少B.投資金額要求高C.基金募集對(duì)象不固定(正確答案)D.采取非公開(kāi)方式發(fā)售答案解析：公募基金主要具有如下特征：①可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；②投資金額要求低，適宜中小投資者參與；③必須遵守基金法律法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。而私募基金是只能采取非公開(kāi)方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。60、【單選題】從業(yè)人員在服務(wù)的過(guò)程中，不符合客戶至上要求的是（）。[單選題]*A.不以財(cái)富多寡作為服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B.對(duì)師長(zhǎng)提供特別服務(wù)(正確答案)C.尊重殘疾客戶D.客戶利益優(yōu)先答案解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：①客戶利益優(yōu)先；②公平對(duì)待客戶。公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。61、【單選題】依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。[單選題]*A.辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回、登記事宜B.及時(shí)辦理基金資金清算、交割事宜(正確答案)C.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；②按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)；⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；⑾中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。ACD三項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。62、【單選題】我國(guó)股票反映的是一種（）關(guān)系。[單選題]*A.所有權(quán)(正確答案)B.債務(wù)C.信托D.擔(dān)保答案解析：股票反映的是所有權(quán)關(guān)系是一種一種所有權(quán)憑證；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種一種債權(quán)憑證；基金反映的是一種一種信托關(guān)系，是一種一種受益憑證。63、【單選題】下列屬于基金托管人職責(zé)的有（）。Ⅰ.安全保管基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立Ⅲ.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格Ⅳ.編制中期和年度基金報(bào)告[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：選項(xiàng)A正確：《證券投資基金法》第三十七條規(guī)定：基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；

（3）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；

（4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

（5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

（6）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（7）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

（10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（11）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。編制中期和年度基金報(bào)告屬于基金管理人的職責(zé)。64、【單選題】2004年6月1日(

)正式實(shí)施，標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段。[單選題]*A.《中華人民共和國(guó)證券法》B.《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》C.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》(正確答案)D.《證券投資基金管理暫行辦法》答案解析：我國(guó)基金業(yè)的快速發(fā)展階段。2004年6月1日開(kāi)始實(shí)施的《證券投資基金法》，為我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展奠定了重要的法律基礎(chǔ)，標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段，故本題選擇C選項(xiàng)。65、【單選題】下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問(wèn)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)C.可以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益(正確答案)D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)答案解析：選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議；是從事基金投資顧問(wèn)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)；基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)。66、【單選題】（）中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。[單選題]*A.2001年6月18日B.2003年7月1日C.2007年6月18日(正確答案)D.2010年7月1日答案解析：2007年6月18日中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。67、【單選題】（）不是貨幣儲(chǔ)蓄的特點(diǎn)。[單選題]*A.儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過(guò)通貨膨脹(正確答案)B.儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益C.貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)D.貨幣儲(chǔ)蓄確保本金安全答案解析：貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)。儲(chǔ)蓄的特征是其保值性，接受儲(chǔ)蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲(chǔ)蓄的本金安全，除本金外，儲(chǔ)蓄還會(huì)帶來(lái)一定的利息收益。68、【單選題】基金募集失敗，（）應(yīng)當(dāng)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。[單選題]*A.基金管理人(正確答案)B.基金托管人C.基金份額持有人D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。69、【單選題】基金在美國(guó)被稱為（

）。[單選題]*A.共同基金(正確答案)B.單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金答案解析：基金在美國(guó)被稱為共同基金。在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資基金”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)被稱為“證券投資信托基金”，故本題選擇A選項(xiàng)。70、【單選題】下列關(guān)于期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)說(shuō)法正確的是（）。[單選題]*A.期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(正確答案)B.單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于300萬(wàn)元人民幣C.單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得低于200人D.期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)收取額外的費(fèi)用和報(bào)酬答案解析：選項(xiàng)A正確：期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（選項(xiàng)A正確）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)具有較強(qiáng)資金實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬(wàn)元人民幣；（選項(xiàng)B錯(cuò)誤）資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得超過(guò)200人；（選項(xiàng)C錯(cuò)誤）期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)按照合同約定收取費(fèi)用或者報(bào)酬。（選項(xiàng)D錯(cuò)誤）71、【單選題】基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，募集期不得超過(guò)（）個(gè)月。[單選題]*A.1B.3(正確答案)C.5D.6答案解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，募集期不得超過(guò)3個(gè)月。72、【單選題】基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括（）Ⅰ.保守型Ⅱ.穩(wěn)健型Ⅲ.積極型Ⅳ.激進(jìn)型[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。73、【單選題】某基金管理公司在新股申購(gòu)過(guò)程中因未遵守市值申購(gòu)的原則導(dǎo)致申購(gòu)失敗，事后進(jìn)行原因分析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購(gòu)制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了（）原則。[單選題]*A.健全性B.相互制約C.有效性(正確答案)D.獨(dú)立性答案解析：基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。74、【單選題】LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備（）。[單選題]*A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定(正確答案)B.募集金額不少于3億元人民幣C.持有人不少于2000人D.募集金額不少于1億元人民幣答案解析：LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所規(guī)定的其他條件。75、【單選題】下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。Ⅰ.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅱ.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜Ⅲ.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料Ⅳ.編制中期和年度基金報(bào)告[單選題]*A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：選項(xiàng)C符合題意：基金托管人的職責(zé)包括：（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)。（2）按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。（3）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。（4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。（5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。（6）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。（7）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)。（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)。（10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。（11）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；編制中期和年度基金報(bào)告是公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。76、【單選題】基金高管人員的選任或改任，應(yīng)當(dāng)報(bào)()審核。[單選題]*A.證監(jiān)會(huì)(正確答案)B.股東C.董事會(huì)D.督察長(zhǎng)答案解析：《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》第三條高級(jí)管理人員的選任或者改任，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）審核。77、【單選題】基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括（）。[單選題]*A.申請(qǐng)報(bào)告B.合同草案C.基金托管協(xié)議(正確答案)D.招募說(shuō)明書(shū)草案答案解析：基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件包括：申請(qǐng)報(bào)告、合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說(shuō)明書(shū)草案。78、【單選題】根據(jù)ETF跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)不同分類的ETF種類有（）[單選題]*A.全球指數(shù)ETFB.綜合指數(shù)ETFC.行業(yè)指數(shù)ETFD.股票型ETF(正確答案)答案解析：根據(jù)ETF跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)的不同，可以將ETF分為股票型ETF、債券型ETF等。79、【單選題】資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括（

）。[單選題]*A.提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)C.使資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來(lái)D.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，加大交易成本(正確答案)答案解析：D選項(xiàng)應(yīng)是降低交易成本，故本題選擇D選項(xiàng)。資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（選項(xiàng)A包括）（2）通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（選項(xiàng)B包括）（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)。（選項(xiàng)C包括）（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本（選項(xiàng)D不包括），使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。資產(chǎn)管理廣泛涉及銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托、期貨等行業(yè)，但是具體范圍并無(wú)明確界定。80、【單選題】ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）。[單選題]*A.50%B.80%C.90%(正確答案)D.100%答案解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。并且，ETF聯(lián)接基金的管理人不得對(duì)ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提管理費(fèi)。81、【單選題】基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容，具體不包括（）。[單選題]*A.開(kāi)展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)C.代表有需要的客戶履行職責(zé)(正確答案)D.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)答案解析：基金管理人的合規(guī)管理具體內(nèi)容不包含C項(xiàng)的內(nèi)容。基金管理人的合規(guī)管理具體內(nèi)容包括：（1）審核各業(yè)務(wù)部門對(duì)外簽訂的合同、業(yè)務(wù)部門修訂的制度、公司對(duì)外披露的各類信息；（2）根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評(píng)估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中（銷售、投資、運(yùn)營(yíng)）各項(xiàng)活動(dòng)的合規(guī)性；（3）參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持；（4）開(kāi)展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴；（選項(xiàng)A包括）（5）梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)；（選項(xiàng)B包括）（6）定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)。（選項(xiàng)D包括）82、【單選題】道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，都屬于（）。[單選題]*A.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)B.上層建筑(正確答案)C.自我約束D.強(qiáng)制手段答案解析：道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。83、【單選題】為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)（）以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。[單選題]*A.1/3B.1/2C.2/3(正確答案)D.3/5答案解析：為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。84、【單選題】關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。[單選題]*A.存在前期收費(fèi)和后期收費(fèi)兩種模式(正確答案)B.后期收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付費(fèi)用C.前期收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)D.前期收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著基金持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減答案解析：基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。前端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者能長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。85、【單選題】以下事項(xiàng)不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件的是（）。[單選題]*A.有50人以上的從業(yè)人員(正確答案)B.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)C.設(shè)有專門的托管部門D.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所答案解析：根據(jù)《證券投資基金法》第三十四條規(guī)定，擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。86、【單選題】公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提（）。[單選題]*A.盈余公積金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金(正確答案)C.法定公積金D.存款準(zhǔn)備金答案解析：選項(xiàng)B正確：《證券投資基金法》第二十三條規(guī)定：公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。87、【單選題】

基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。[單選題]*A.1B.3C.5(正確答案)D.10答案解析：選項(xiàng)C正確：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條規(guī)定：

基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。88、【單選題】（）是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。[單選題]*A.內(nèi)部控制原則B.內(nèi)部控制理念C.內(nèi)部控制環(huán)境D.內(nèi)部控制目標(biāo)(正確答案)答案解析：內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。89、【單選題】基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)