保險公司信息化工作管理標準規(guī)定

附件：保險企業(yè)信息化工作管理要求一、總則第一條[制訂目標]為加強保險企業(yè)信息化工作管理，促進信息化工作規(guī)范化和標準化建設(shè)，提升保險業(yè)信息化工作水平，依據(jù)《中國保險法》及國家相關(guān)法律法規(guī)，制訂本要求。第二條[適用范圍]本要求適適用于在中國境內(nèi)依法設(shè)置保險企業(yè)和保險資產(chǎn)管理企業(yè)，以下統(tǒng)稱保險企業(yè)。第三條[名詞解釋]本要求所稱信息化工作，是指計算機、通信、網(wǎng)絡(luò)等現(xiàn)代信息技術(shù)在保險企業(yè)業(yè)務(wù)處理、經(jīng)營管理等方面應(yīng)用，包含對應(yīng)信息化組織架構(gòu)建立、制度建設(shè)，和基礎(chǔ)環(huán)境建設(shè)等工作。第四條[基礎(chǔ)要求]各企業(yè)應(yīng)把信息化工作納入企業(yè)全方面發(fā)展框架進行統(tǒng)籌考慮，建立有效信息化治理機制，明確信息化工作決議權(quán)歸屬，實現(xiàn)信息資源合理利用，確保信息化工作和業(yè)務(wù)發(fā)展目標一致；加強信息系統(tǒng)風(fēng)險管理，確保信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行。實現(xiàn)信息化工作集中管理保險集團（控股）企業(yè)，能夠集團（控股）企業(yè)為單位對信息化工作統(tǒng)籌計劃實施。第五條[監(jiān)督管理]中國保監(jiān)會依法對保險企業(yè)信息化管理工作實施監(jiān)督管理。二、組織管理和計劃第六條[責(zé)任主體]各企業(yè)是信息化工作計劃、建設(shè)、管理和安全責(zé)任主體。企業(yè)法定代表人或關(guān)鍵責(zé)任人對此負有最終責(zé)任。第七條[決議機構(gòu)]各企業(yè)應(yīng)建立信息化工作委員會，明確其工作職責(zé)和工作制度。定時或依據(jù)需要召開工作會議，對信息化工作重大事項決議研判，并提交企業(yè)最高決議層同意實施。第八條[決議機構(gòu)組成]信息化工作委員會責(zé)任人應(yīng)由企業(yè)級高級管理人員擔(dān)任，組成人員應(yīng)包含信息技術(shù)、業(yè)務(wù)、財務(wù)、人事、發(fā)展計劃和風(fēng)險控制等部門責(zé)任人。有條件企業(yè)可聘用外部教授參與。信息化工作委員會應(yīng)下設(shè)辦公室，負責(zé)落實和協(xié)調(diào)信息化工作委員會具體事宜。辦公室標準上應(yīng)設(shè)置在信息技術(shù)部門。第九條[首席信息官]各企業(yè)應(yīng)設(shè)置首席信息官或指定企業(yè)級高級管理人員作為信息化工作直接責(zé)任人。直接責(zé)任人應(yīng)負責(zé)企業(yè)信息化建設(shè)工作，并參與企業(yè)經(jīng)營、管理和決議，其任職條件應(yīng)符合監(jiān)管部門要求。第十條[責(zé)任部門]

各企業(yè)應(yīng)建立組織結(jié)構(gòu)合理、人員崗位分工明確信息技術(shù)部門。信息技術(shù)部門負責(zé)信息化工作相關(guān)計劃、建設(shè)、管理和運維等工作。信息技術(shù)從業(yè)人員應(yīng)含有符合崗位需求專業(yè)技術(shù)能力和職業(yè)操守。第十一條[明確職責(zé)]各企業(yè)應(yīng)結(jié)合信息化工作特點和內(nèi)部控制要求，明確信息化工作中各相關(guān)部門及各級分支機構(gòu)職責(zé)，加強對分支機構(gòu)信息化工作指導(dǎo)和管理，將信息化工作相關(guān)權(quán)利和責(zé)任落實到位。第十二條[制度建設(shè)]各企業(yè)應(yīng)制訂明確信息化工作制度、標準和操作步驟，定時或依據(jù)需要立即進行更新、公布。第十三條[計劃制訂]各企業(yè)應(yīng)依據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，制訂明確中長久網(wǎng)絡(luò)安全和信息化計劃。計劃應(yīng)含有開放性和前瞻性，符合企業(yè)經(jīng)營管理需要，并確保信息化建設(shè)穩(wěn)定性和延續(xù)性。計劃應(yīng)經(jīng)過信息化工作委員會審批，并提交企業(yè)最高決議層同意實施。第十四條[計劃修訂]各企業(yè)應(yīng)建立網(wǎng)絡(luò)安全和信息化計劃定時審查、評定和修訂機制，計劃審查、評定工作最少每十二個月一次，修訂后計劃應(yīng)經(jīng)信息化工作委員會審批，并提交企業(yè)最高決議層同意實施。三、基礎(chǔ)環(huán)境和信息系統(tǒng)建設(shè)第十五條[信息標準]各企業(yè)信息化建設(shè)、管理及信息化工作中包含數(shù)據(jù)信息,應(yīng)符合國家及行業(yè)相關(guān)規(guī)范、標準和監(jiān)管部門要求。第十六條[集中管控]各企業(yè)應(yīng)實現(xiàn)數(shù)據(jù)信息集中管控，建立健全數(shù)據(jù)管理有效機制，提升數(shù)據(jù)資產(chǎn)價值利用能力和水平。第十七條[集團企業(yè)]各保險集團（控股）企業(yè)可依據(jù)業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險管控等需要，對下屬各子企業(yè)信息化建設(shè)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)管理，提升信息資源利用率。實現(xiàn)信息化工作集中管理保險集團（控股）企業(yè)，應(yīng)確保集團內(nèi)各法人機構(gòu)之間信息系統(tǒng)及相關(guān)硬件、網(wǎng)絡(luò)等有效安全隔離，并符合國家及監(jiān)管部門相關(guān)要求。第十八條[基礎(chǔ)設(shè)施]各企業(yè)應(yīng)根據(jù)有效性、可用性和安全性標準，對信息化基礎(chǔ)設(shè)施和信息系統(tǒng)功效、性能和安全保障等方面做出要求并按要求實施，最少確保滿足企業(yè)未來兩年業(yè)務(wù)發(fā)展要求。第十九條[數(shù)據(jù)中心]各企業(yè)應(yīng)依據(jù)信息化發(fā)展需要，建設(shè)對應(yīng)計算機中心機房和災(zāi)備機房，自建、共建或租用第三方機房建設(shè)均應(yīng)符合國家相關(guān)規(guī)范標準和監(jiān)管部門要求。第二十條[系統(tǒng)建設(shè)]各企業(yè)應(yīng)全方面梳理企業(yè)經(jīng)營管理步驟，建立和經(jīng)營管理相適應(yīng)信息系統(tǒng)，加強信息系統(tǒng)間集成和整合，實現(xiàn)財務(wù)、業(yè)務(wù)等關(guān)鍵系統(tǒng)無縫對接，提升系統(tǒng)協(xié)同工作水平。激勵有條件企業(yè)開展業(yè)務(wù)系統(tǒng)自主研發(fā)。第二十一條[系統(tǒng)對接]各企業(yè)信息系統(tǒng)應(yīng)滿足保險監(jiān)管機構(gòu)數(shù)據(jù)采集要求，確保上報數(shù)據(jù)立即性、正確性、完整性。第二十二條[內(nèi)控信息化]各企業(yè)應(yīng)利用信息技術(shù)加強內(nèi)部控制和合規(guī)建設(shè)，促進內(nèi)部控制步驟和信息系統(tǒng)有機結(jié)合，實現(xiàn)對各項業(yè)務(wù)和事項自動控制，降低人為操控原因。第二十三條[上線和測試]新開發(fā)系統(tǒng)或經(jīng)過重大改造系統(tǒng)在上線運行前，應(yīng)對功效和性能進行嚴格測試，并經(jīng)過安全評測。經(jīng)過通常性改造系統(tǒng)在上線運行前應(yīng)遵照審慎標準，做好相關(guān)測試工作。第二十四條[知識產(chǎn)權(quán)]各企業(yè)應(yīng)加強知識產(chǎn)權(quán)保護工作，嚴禁侵權(quán)盜版。激勵研發(fā)含有自主知識產(chǎn)權(quán)信息產(chǎn)品，并采取有效方法保護企業(yè)信息化工作結(jié)果。第二十五條[自主可控]激勵優(yōu)先采購自主可控硬件設(shè)備和軟件產(chǎn)品，增加對自主可控設(shè)備和產(chǎn)品容忍度，主動發(fā)明條件，經(jīng)過制訂計劃、完善機制、推進應(yīng)用、宣傳經(jīng)典等方法，推進網(wǎng)絡(luò)和信息設(shè)備自主可控能力不停提升。四、安全保障和風(fēng)險控制第二十六條[安全建設(shè)標準]各企業(yè)應(yīng)加強網(wǎng)絡(luò)安全和信息化同時計劃和同時建設(shè)，構(gòu)建完善信息安全保障體系。充足利用管理機制和技術(shù)手段，強化網(wǎng)絡(luò)和信息安全防護能力，提升防護水平，確保關(guān)鍵信息可用、保密、完整及真實，保障業(yè)務(wù)活動連續(xù)性。第二十七條[安全責(zé)任制]各企業(yè)應(yīng)根據(jù)“誰主管、誰負責(zé)，誰運行、誰負責(zé)，誰使用、誰負責(zé)”標準，明確信息安全各相關(guān)方責(zé)任，加強人員管理，強化信息安全意識，全方面落實信息安全管理責(zé)任制。第二十八條[安全監(jiān)控]各企業(yè)應(yīng)建立健全信息安全監(jiān)控體系和匯報機制，明確風(fēng)險預(yù)警標準，加強信息安全監(jiān)控和預(yù)警，提升風(fēng)險防范處理能力。第二十九條[等級保護]各企業(yè)應(yīng)根據(jù)國家相關(guān)要求和監(jiān)管要求，對信息系統(tǒng)進行安全等級劃分，根據(jù)安全等級實施信息系統(tǒng)安全等級保護。第三十條[數(shù)據(jù)安全]各企業(yè)應(yīng)制訂關(guān)鍵數(shù)據(jù)備份制度和策略，實施有效數(shù)據(jù)備份方法，并根據(jù)監(jiān)管部門相關(guān)要求，推進信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)建設(shè)工作。第三十一條[國產(chǎn)密碼]各企業(yè)應(yīng)根據(jù)國家金融領(lǐng)域密碼應(yīng)用工作要求，扎實推進保險業(yè)信息系統(tǒng)國產(chǎn)密碼應(yīng)用工作。第三十二條[應(yīng)急處理]各企業(yè)應(yīng)針對可能發(fā)生信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件，制訂應(yīng)急預(yù)案，建立完善應(yīng)急管理體系、應(yīng)急技術(shù)平臺和應(yīng)急協(xié)調(diào)機制，主動主動進行壓力測試。應(yīng)急預(yù)案要明確開啟機制、責(zé)任人員、處理步驟、具體方案和外部資源，并依據(jù)工作實際進行動態(tài)調(diào)整和定時應(yīng)急演練，采取對應(yīng)方法，確保應(yīng)急預(yù)案可操作性，把風(fēng)險隱患可能造成損失降到最低。第三十三條[互聯(lián)網(wǎng)安全]各企業(yè)應(yīng)建立外聯(lián)網(wǎng)絡(luò)接入標準和安全規(guī)范，明確審批機制、風(fēng)險評定機制及對應(yīng)風(fēng)險控制方法，加強外聯(lián)網(wǎng)絡(luò)接入管理。對門戶網(wǎng)站、互聯(lián)網(wǎng)保險系統(tǒng)等和廣大互聯(lián)網(wǎng)消費者親密相關(guān)信息系統(tǒng)進行統(tǒng)一計劃、統(tǒng)一管理，采取必需技術(shù)手段和管理方法確保對應(yīng)信息系統(tǒng)安全。第三十四條[外包管理]各企業(yè)應(yīng)加強信息化工作外包服務(wù)管理，不得將信息化管理責(zé)任外包。應(yīng)根據(jù)監(jiān)管部門要求，結(jié)合外包服務(wù)實際需要，制訂外包服務(wù)基礎(chǔ)規(guī)范，確保對信息系統(tǒng)安全控制能力。五、發(fā)展環(huán)境第三十五條[經(jīng)費預(yù)算]各企業(yè)應(yīng)結(jié)合信息化工作計劃實施需要，制訂信息化工作經(jīng)費預(yù)算，并保障信息化工作經(jīng)費預(yù)算實施，確保信息化建設(shè)正常有效開展。第三十六條[人力發(fā)展]各企業(yè)應(yīng)依據(jù)本身實際并結(jié)合信息化工作特點，合理配置信息技術(shù)人員，制訂并實施有利于企業(yè)可連續(xù)發(fā)展信息化人力資源政策，激勵建立信息技術(shù)專業(yè)職級體系，健全信息技術(shù)專業(yè)人才激勵機制，。第三十七條[評價體系]各企業(yè)應(yīng)主動探索、建立并實施信息化工作投入產(chǎn)出評價體系，完善信息化工作績效考評機制。第三十八條[科技創(chuàng)新]各企業(yè)應(yīng)加強信息化工作相關(guān)研究，建立創(chuàng)新激勵機制，有條件企業(yè)可探索建立科技創(chuàng)新基金。激勵充足利用云計算、大數(shù)據(jù)、移動互聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)推進業(yè)務(wù)創(chuàng)新，控制業(yè)務(wù)風(fēng)險，實現(xiàn)結(jié)構(gòu)升級和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，同時注意防范和控制新信息技術(shù)應(yīng)用帶來新風(fēng)險。第三十九條[全員培訓(xùn)]各企業(yè)應(yīng)將全體職員信息化培訓(xùn)列入培訓(xùn)計劃，培訓(xùn)最少每兩年一次。新職員上崗前，應(yīng)經(jīng)過信息化相關(guān)培訓(xùn)和考評。各企業(yè)應(yīng)依據(jù)推行職責(zé)需要，每十二個月開展信息技術(shù)人員專業(yè)技能培訓(xùn)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。第四十條[宣傳交流]各企業(yè)應(yīng)主動參與行業(yè)信息技術(shù)交流活動，支持行業(yè)信息標準化工作，提升行業(yè)信息化工作水平。六、審計和立案第四十一條[獨立審計]各企業(yè)應(yīng)建立信息化工作風(fēng)險評定機制和信息系統(tǒng)審計制度，由獨立于信息技術(shù)部門相關(guān)部門負責(zé)審計工作，最少每兩年進行一次審計。審計結(jié)果應(yīng)在審計完成后三個月內(nèi)報保監(jiān)會立案。激勵企業(yè)在符合國家相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管要求情況下，聘用含有對應(yīng)資質(zhì)外部機構(gòu)進行外部審計和風(fēng)險評定。第四十二條[信息化匯報]各企業(yè)應(yīng)按要求定時報送保險業(yè)信息科技風(fēng)險監(jiān)管年度匯報、年度報表、季度報表和不定時報送臨時報表。第四十三條[重大事項匯報]各企業(yè)應(yīng)按監(jiān)管部門相關(guān)要求立即向保監(jiān)會匯報信息化工作重大事項。七、法律責(zé)任第四十四條[處罰條件]各企業(yè)不得有下列行為：（一）信息化建設(shè)存在重大安全隱患，并未根據(jù)要求進行整改；（二）發(fā)生計算機系統(tǒng)重大突發(fā)性事件未立即向監(jiān)管機構(gòu)匯報，未采取方法或采取方法不力造成嚴重后果；（三）對保險監(jiān)管機構(gòu)信息安全檢驗中發(fā)覺嚴重信息安全隱患未采取方法進行整改或整改不力；（四）拒絕或妨礙保險監(jiān)管機構(gòu)