aafn-0416-招募說明書(更新)摘要

精品資料網(wǎng)（）25萬份精華管理資料，2萬多集管理視頻講座PAGE精品資料網(wǎng)（）專業(yè)提供企管培訓(xùn)資料交銀施羅德貨幣市場證券投資基金招募說明書（更新）摘要（2009年第1號）基金管理人：交銀施羅德基金管理有限公司基金托管人：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司PAGE2【重要提示】交銀施羅德貨幣市場證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)2005年12月21日中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基金字【2005基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但投資人購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，本基金管理人不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。投資有風(fēng)險，投資人在認(rèn)（申）購本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2009年1月20日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2008年12月31日。本招募說明書所載的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。一、基金管理人（一）基金管理人概況名稱：交銀施羅德基金管理有限公司住所：上海市交通銀行大樓二層（裙）辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道201號渣打銀行大廈10樓郵政編碼：200120法定代表人：彭純成立日期：2005年注冊資本：貳億元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營聯(lián)系人：陳超電話：（021）61055050傳真：（021）61055034交銀施羅德基金管理有限公司（以下簡稱“公司”）經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]128號文批準(zhǔn)設(shè)立。公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：股東名稱股權(quán)比例交通銀行股份有限公司（以下簡稱“交通銀行”）65%施羅德投資管理有限公司30%中國國際海運(yùn)集裝箱（集團(tuán)）股份有限公司5%本基金管理人公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營運(yùn)作規(guī)范，能夠切實(shí)維護(hù)基金投資人的合法權(quán)益。公司董事會下設(shè)合規(guī)審核及風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會兩個專業(yè)委員會，有針對性地研究公司在經(jīng)營管理和基金運(yùn)作中的相關(guān)情況，制定相應(yīng)的政策，并充分發(fā)揮獨(dú)立董事的職能，切實(shí)加強(qiáng)對公司運(yùn)作的監(jiān)督。公司監(jiān)事會由三位監(jiān)事組成，主要負(fù)責(zé)檢查公司的財(cái)務(wù)以及對公司董事、高級管理人員的行為進(jìn)行監(jiān)督。公司總體經(jīng)營管理由總經(jīng)理負(fù)責(zé)，下設(shè)風(fēng)險控制委員會和投資決策委員會兩個專業(yè)委員會，其中投資決策委員會包括公募基金（除QDII）投資決策委員會、QDII投資決策委員會和專戶投資決策委員會。公司設(shè)督察長，監(jiān)督檢查基金和公司運(yùn)作的合法合規(guī)及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。投資研究部下設(shè)權(quán)益部、固定收益部、專戶投資部、研究部及金融工程部。市場及產(chǎn)品部下設(shè)產(chǎn)品開發(fā)部、市場部、銷售部與專戶理財(cái)部。營運(yùn)部下設(shè)財(cái)務(wù)部、基金運(yùn)營部與信息技術(shù)部。公司并設(shè)綜合管理部，負(fù)責(zé)人力資源及行政事務(wù)。此外，監(jiān)察稽核下設(shè)合規(guī)審計(jì)部與風(fēng)險控制部，由督察長協(xié)同總經(jīng)理直接管理。本基金采用投資決策委員會領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。投資決策委員會定期就投資管理業(yè)務(wù)的重大問題進(jìn)行討論。投資管理流程中，基金經(jīng)理、研究員、交易員在明確權(quán)責(zé)的基礎(chǔ)上密切合作，在各自職責(zé)內(nèi)按照業(yè)務(wù)程序獨(dú)立工作并合理地相互制衡。截止到2008年四季度末，公司已經(jīng)發(fā)行并管理了7只開放式基金，包括1只貨幣市場基金、1只債券型基金、1只混合型基金和4只股票型基金，其中1只為QDII基金。截止到2008年12月31日，公司有員工148人，其中63.5%以上的員工具有碩士以上學(xué)歷。公司已經(jīng)建立健全投資管理制度、風(fēng)險控制制度、內(nèi)部監(jiān)察制度、財(cái)務(wù)管理制度、人事管理制度、信息披露制度和員工行為準(zhǔn)則等公司管理制度。（二）主要成員情況1、基金管理人董事會成員彭純先生，董事長，博士學(xué)歷。歷任新疆財(cái)經(jīng)學(xué)院講師、教研室主任、科研處副處長、經(jīng)濟(jì)研究所副所長；新疆維吾爾自治區(qū)黨委政研室副處長、處長；1994年起歷任交通銀行烏魯木齊分行副行長、行長，南寧分行行長，廣州分行行長，交通銀行總行行長助理；現(xiàn)任交通銀行執(zhí)行董事、副行長。雷賢達(dá)先生，副董事長，學(xué)士學(xué)歷，加拿大證券學(xué)院和香港證券學(xué)院榮譽(yù)院士。歷任巴克萊基金管理有限公司基金經(jīng)理、施羅德投資管理（香港）有限公司執(zhí)行董事、交銀施羅德基金管理有限公司總經(jīng)理。曾任中國證監(jiān)會開放式基金海外專家評審委員會委員。莫泰山先生，董事，總經(jīng)理，碩士學(xué)歷。歷任中國證券監(jiān)督管理委員會基金監(jiān)管部副處長、辦公廳主席秘書、基金監(jiān)管部處長、交銀施羅德基金管理有限公司副總經(jīng)理。阮紅女士，董事，博士學(xué)歷。歷任交通銀行辦公室綜合處副處長兼宣傳處副處長、辦公室綜合處處長、交通銀行海外機(jī)構(gòu)管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理、交通銀行上海分行副行長、交通銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，現(xiàn)任交通銀行投資管理部總經(jīng)理。吳偉先生，董事，博士學(xué)歷。歷任交通銀行總行財(cái)會部財(cái)務(wù)處主管、副處長，總行預(yù)算財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理，現(xiàn)任交通銀行總行預(yù)算財(cái)務(wù)部總經(jīng)理。葛禮達(dá)先生，董事，大專學(xué)歷。歷任施羅德集團(tuán)信息技術(shù)工作集團(tuán)信息技術(shù)部董事、施羅德集團(tuán)首席營運(yùn)官，現(xiàn)任施羅德集團(tuán)亞太地區(qū)總裁。孫祁祥女士，獨(dú)立董事，博士學(xué)歷，國務(wù)院政府特殊津貼專家、博士生導(dǎo)師?，F(xiàn)任北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副院長、風(fēng)險管理及保險學(xué)系主任。王松奇先生，獨(dú)立董事，博士學(xué)歷。歷任中國人民大學(xué)講師、中國社會科學(xué)院財(cái)貿(mào)所金融研究中心研究員，現(xiàn)任中國社會科學(xué)院金融研究中心副主任、研究員，北京創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會常務(wù)副理事長、秘書長。陳家樂先生，獨(dú)立董事，博士學(xué)歷。歷任香港科技大學(xué)金融學(xué)系副教授、教授，現(xiàn)任香港科技大學(xué)金融學(xué)系系主任。2、基金管理人監(jiān)事會成員徐俊康先生，監(jiān)事長，學(xué)士學(xué)歷。曾任職于中國人民銀行長寧區(qū)辦事處和工商銀行長寧區(qū)辦事處，歷任交通銀行上海分行人事教育處副處長，交通銀行人事教育部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，交通銀行黨委委員、紀(jì)委書記。金玉鳳女士，監(jiān)事，學(xué)士學(xué)歷。歷任海通證券有限公司辦公室副主任（主持工作）、交通銀行信托部主任科員、交通銀行基金托管部綜合處副處長、交通銀行資產(chǎn)托管部客服服務(wù)處處長，現(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司總經(jīng)理助理。裴關(guān)淑儀女士，監(jiān)事，CFA、CIPM、FRM，雙碩士學(xué)位。歷任施羅德投資管理(香港)有限公司資訊科技部主管、業(yè)務(wù)延續(xù)計(jì)劃的負(fù)責(zé)人。曾任中國證監(jiān)會開放式基金海外專家評審委員會委員，負(fù)責(zé)營運(yùn)及IT部分?，F(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司監(jiān)察稽核3、公司高管人員彭純先生，董事長，博士學(xué)歷。簡歷同上。莫泰山先生，董事，總經(jīng)理，碩士學(xué)歷。簡歷同上。吳建中先生，督察長，大專學(xué)歷。歷任交通銀行寧波分行副行長、行長，交通銀行風(fēng)險資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理、交通銀行寧波分行行長，黨委書記。許珊燕女士，副總經(jīng)理，碩士學(xué)歷，高級經(jīng)濟(jì)師。歷任湖南大學(xué)(原湖南財(cái)經(jīng)學(xué)院)金融學(xué)院講師，湘財(cái)證券有限責(zé)任公司國債部副經(jīng)理、基金管理總部總經(jīng)理，湘財(cái)荷銀基金管理有限公司副總經(jīng)理。4、本基金基金經(jīng)理陳曉秋女士，基金經(jīng)理，碩士學(xué)歷。7年基金公司債券研究及投資經(jīng)驗(yàn)；曾任富國基金管理有限公司研究策略部和投資部研究員，負(fù)責(zé)債券及宏觀分析、債券投資。2005年加入交銀施羅德基金管理有限公司。2006年1月20日起擔(dān)任本基金基金經(jīng)理至今。2008年3月31日起兼任交銀施羅德增利債券證券投資基金基金經(jīng)理至今。李家春先生，基金經(jīng)理，學(xué)士學(xué)歷。10年證券、基金從業(yè)經(jīng)歷。歷任長江證券有限責(zé)任公司投資經(jīng)理，漢唐證券有限責(zé)任公司高級經(jīng)理、投資主管，泰信基金管理有限公司高級研究員。2006年加入交銀施羅德基金管理有限公司。2006年12月27日起擔(dān)任本基金基金經(jīng)理至今。2008年3月31日起兼任交銀施羅德增利債券證券投資基金基金經(jīng)理至今。5、投資決策委員會成員主席：李旭利（投資總監(jiān)）委員：莫泰山（總經(jīng)理）華昕（研究總監(jiān)）周煒煒（權(quán)益部副總經(jīng)理）項(xiàng)廷鋒（固定收益部總經(jīng)理）上述人員之間無近親屬關(guān)系。二、基金托管人（一）基金托管人情況1、基本情況名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（簡稱“中國農(nóng)業(yè)銀行”）住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號辦公地址：北京市海淀區(qū)西三環(huán)北路100號金玉大廈法定代表人：項(xiàng)俊波成立時間：1979年2月23日注冊資金：2600億元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營聯(lián)系電話：（010）68424199聯(lián)系人：李芳菲中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司是中國金融體系的重要組成部分,總行設(shè)在北京。2009年1月15日，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司正式成立，承繼原中國農(nóng)業(yè)銀行全部資產(chǎn)、負(fù)債、業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)和員工。中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)遍布中國城鄉(xiāng)，成為國內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)最多、業(yè)務(wù)輻射范圍最廣，服務(wù)領(lǐng)域最廣，服務(wù)對象最多，業(yè)務(wù)功能齊全的大型國有商業(yè)銀行之一。作為一家城鄉(xiāng)并舉、聯(lián)通國際、功能齊備的大型國有商業(yè)銀行，中國農(nóng)業(yè)銀行一貫秉承以客戶為中心的經(jīng)營理念，堅(jiān)持審慎穩(wěn)健經(jīng)營、可持續(xù)發(fā)展，立足縣域和城市兩大市場，實(shí)施差異化競爭策略，著力打造“伴你成長”服務(wù)品牌，依托覆蓋全國的分支機(jī)構(gòu)、龐大的電子化網(wǎng)絡(luò)和多元化的金融產(chǎn)品，致力為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，與廣大客戶共創(chuàng)價值、共同成長。中國農(nóng)業(yè)銀行是中國第一批開展托管業(yè)務(wù)的國內(nèi)商業(yè)銀行，經(jīng)驗(yàn)豐富，服務(wù)優(yōu)質(zhì)，業(yè)績突出，2004年被英國《全球托管人》評為中國“最佳托管銀行”。2007年中國農(nóng)業(yè)銀行通過了美國SAS70內(nèi)部控制審計(jì)，并獲得無保留意見的SAS70審計(jì)報(bào)告，表明了獨(dú)立公正第三方對農(nóng)業(yè)銀行托管服務(wù)運(yùn)作流程的風(fēng)險管理、內(nèi)部控制的健全有效性的全面認(rèn)可。中國農(nóng)業(yè)銀行證券投資基金托管部于1998年5月經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行批準(zhǔn)成立，2004年9月更名為托管業(yè)務(wù)部，內(nèi)設(shè)養(yǎng)老金管理中心、技術(shù)保障處、營運(yùn)中心、委托資產(chǎn)托管處、保險資產(chǎn)托管處、證券投資基金托管處、境外資產(chǎn)托管處、綜合管理處、風(fēng)險管理處，擁有先進(jìn)的安全防范設(shè)施和基金托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)。2、主要人員情況中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)部現(xiàn)有員工93名，其中高級會計(jì)師、高級經(jīng)濟(jì)師、高級工程師10余名，服務(wù)團(tuán)隊(duì)成員都具有高素質(zhì)高學(xué)歷的托管業(yè)務(wù)能力，高級管理層均有20年以上金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和高級技術(shù)職稱。3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況截止2008年12月31日，中國農(nóng)業(yè)銀行托管的封閉式證券投資基金和開放式證券投資基金共63只，包括基金裕陽、基金裕隆、基金漢盛、基金景福、基金天華、基金鴻陽、基金豐和、基金久嘉、富國動態(tài)平衡開放式基金、長盛成長價值開放式基金、寶盈鴻利收益開放式基金、大成價值增長開放式基金、大成債券開放式基金、銀河穩(wěn)健開放式基金、銀河收益開放式基金、長盛債券開放式基金、長信利息收益開放式基金、長盛動態(tài)精選開放式基金、景順長城內(nèi)需增長開放式基金、萬家增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金、大成精選增值混合型證券投資基金、長信銀利精選開放式基金、富國天瑞強(qiáng)勢開放式基金、鵬華貨幣市場基金、國聯(lián)分紅增利開放式基金、國泰貨幣市場基金、新世紀(jì)優(yōu)選分紅證券投資基金、交銀施羅德精選股票證券投資基金、泰達(dá)荷銀貨幣市場基金、交銀施羅德貨幣市場基金、景順長城資源壟斷股票型證券投資基金（LOF）、信誠四季紅混合型證券投資基金、富蘭克林國海彈性市值股票型證券投資基金、大成滬深300指數(shù)證券投資基金、富國天時貨幣市場基金、益民貨幣市場基金、華夏平穩(wěn)增長混合型證券投資基金、長城安心回報(bào)混合型證券投資基金、中郵核心精選股票型證券投資基金、交銀施羅德成長股票型證券投資基金、景順長城內(nèi)需增長貳號股票型證券投資基金、長盛中證100指數(shù)證券投資基金、大成積極成長股票型證券投資基金、東吳價值成長雙動力股票型證券投資基金、寶盈策略增長股票型證券投資基金、泰達(dá)荷銀首選企業(yè)股票型證券投資基金、鵬華動力增長混合型證券投資基金，國泰金牛創(chuàng)新成長股票型證券投資基金、大成創(chuàng)新成長混合型證券投資基金、益民創(chuàng)新優(yōu)勢混合型證券投資基金、中郵核心成長股票型證券投資基金、華夏復(fù)興基金、大成景陽領(lǐng)先股票型證券投資基金、長盛同德主題增長股票型證券投資基金、富國天成紅利靈活配置混合型證券投資基金、長信雙利優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金、申萬巴黎競爭優(yōu)勢股票型證券投資基金基金、富蘭克林國海深化價值股票型證券投資基金、新世紀(jì)優(yōu)選成長股票型證券投資基金、金元比聯(lián)成長動力靈活配置混合型證券投資基金、三、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)1、直銷機(jī)構(gòu)本基金直銷機(jī)構(gòu)為本公司以及本公司的網(wǎng)上交易平臺。機(jī)構(gòu)名稱：交銀施羅德基金管理有限公司住所：上海市交通銀行大樓二層（裙）辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道201號渣打銀行大廈10樓法定代表人：彭純電話：（021）61055023傳真：（021）61055054聯(lián)系人：張蓉客戶服務(wù)電話：400-700-5000（免長途話費(fèi)），（021）61055000網(wǎng)址：，個人投資者可以通過本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理本基金的開戶、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定額投資等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請參閱本公司網(wǎng)站公告。網(wǎng)上交易網(wǎng)址：，2、代銷機(jī)構(gòu)中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號法定代表人：項(xiàng)俊波電話：（010）68297268傳真：（010）85109219聯(lián)系人：蔣浩客戶服務(wù)電話：95599網(wǎng)址：中國工商銀行股份有限公司住所：北京市復(fù)興門內(nèi)大街55號辦公地址：北京市復(fù)興門內(nèi)大街55號法定代表人：姜建清電話：（010）66107900客戶服務(wù)電話：95588網(wǎng)址：中國建設(shè)銀行股份有限公司住所：北京市西城區(qū)金融大街25號辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓法定代表人：郭樹清客戶服務(wù)電話：95533網(wǎng)址：交通銀行住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號辦公地址：上海市銀城中路188號法定代表人：胡懷邦電話：（021）58781234傳真：（021）58408842聯(lián)系人：曹榕客戶服務(wù)電話:95559網(wǎng)址：廣東發(fā)展銀行股份有限公司住所：廣州市農(nóng)林下路83號法定代表人：李若虹聯(lián)系人：詹全鑫、張大奕客戶服務(wù)電話：（020）38322542、38322974、38322730網(wǎng)址：中國民生銀行股份有限公司住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號

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法定代表人：董文標(biāo)電話：（010）58351666傳真：（010）83914283聯(lián)系人：董云巍、吳海鵬客戶服務(wù)電話：95568網(wǎng)址：中國光大銀行股份有限公司住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門外大街6號光大大廈辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門外大街6號光大大廈法定代表人：唐雙寧電話：（010）68098778傳真：（010）68560661聯(lián)系人：李偉客戶服務(wù)電話：95595網(wǎng)址：光大證券股份有限公司住所：上海市靜安區(qū)新閘路1508號辦公地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號法定代表人：徐浩明電話：（021）68816000傳真：（021）68815009聯(lián)系人：劉晨客戶服務(wù)電話:10108998網(wǎng)址：國泰君安證券股份有限公司住所：上海市浦東新區(qū)商城路618號辦公地址：上海市延平路135號法定代表人：祝幼一電話：（021）62580818傳真：（021）62569400聯(lián)系人：芮敏棋客戶服務(wù)電話:（021）962588、400-8888-666網(wǎng)址：中信建投證券有限責(zé)任公司住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓辦公地址：北京市朝陽門內(nèi)大街188號法定代表人：黎曉宏電話：（010）65186080傳真：（010）65182261聯(lián)系人：魏明客戶服務(wù)電話:400-8888-108（免長途費(fèi)）網(wǎng)址：海通證券股份有限公司住所：上海市淮海中路98號辦公地址：上海市淮海中路98號法定代表人：王開國電話：（021）53594566傳真：（021）53858549聯(lián)系人：金蕓、楊薇客戶服務(wù)電話：（021）962503、400-8888-001網(wǎng)址：廣發(fā)證券股份有限公司住所：廣州市天河北路183號大都會廣場43樓辦公地址：廣州市天河北路183號大都會廣場36、38、41、42樓法定代表人：王志偉傳真：（020）87555305聯(lián)系人：肖中梅客戶服務(wù)電話：95575或致電各地營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)址：中國銀河證券股份有限公司住所：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座法定代表人：肖時慶電話：（010）66568587聯(lián)系人：郭京華客戶服務(wù)電話：800-820-1868網(wǎng)址：招商證券股份有限公司住所：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座38－45層辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座38-45層法定代表人：宮少林電話：（0755）82943666傳真：（0755）82943636聯(lián)系人：黃健客戶服務(wù)電話：400-8888-111、95565網(wǎng)址：興業(yè)證券股份有限公司住所：福州市湖東路99號標(biāo)力大廈辦公地址：上海陸家嘴東路166號中保大廈法定代表人：蘭榮電話：（021）68419974傳真：（021）68419867聯(lián)系人：楊盛芳客戶服務(wù)電話：（021）68419974網(wǎng)址：中信證券股份有限公司住所：深圳市羅湖區(qū)湖貝路1030號海龍王大廈辦公地址：北京市朝陽區(qū)新源南路6號京城大廈3層法定代表人：王東明電話：（010）84588266傳真：（010）84865560聯(lián)系人：陳忠客戶服務(wù)電話：（010）84588903網(wǎng)址：申銀萬國證券股份有限公司住所：上海市常熟路171號辦公地址：上海市常熟路171號法定代表人：丁國榮電話：（021）54033888聯(lián)系人：黃維琳客戶服務(wù)電話：（021）962505網(wǎng)址：聯(lián)合證券有限責(zé)任公司住所：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號深圳發(fā)展銀行大廈10、24、25層辦公地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號深圳發(fā)展銀行大廈10、24、25層法定代表人：馬昭明電話：（0755）82492000傳真：（0755）82492962聯(lián)系人：盛宗凌客戶服務(wù)電話：400-8888-555，（0755）25125666網(wǎng)址：湘財(cái)證券有限責(zé)任公司住所：湖南省長沙市黃興中路63號中山國際大廈12樓辦公地址：上海浦東陸家嘴環(huán)路958號華能聯(lián)合大廈五層法定代表人：陳學(xué)榮電話：（021）68634518傳真：（021）68865680聯(lián)系人：鐘康鶯客戶服務(wù)電話：400-888-1551或當(dāng)?shù)貭I業(yè)部客服電話網(wǎng)址：國都證券有限責(zé)任公司住所：深圳市福田中心區(qū)金田路4028號榮超經(jīng)貿(mào)中心26層11、12辦公地址：北京市東東城區(qū)東直門南大街3號國華投資大廈9層法定代表人：王少華客戶服務(wù)電話：400-818-8118（免長途話費(fèi)）網(wǎng)址：華泰證券股份有限公司住所：江蘇省南京市中山東路90號華泰證券大廈辦公地址：江蘇省南京市中山東路90號華泰證券大廈法定代表人：吳萬善電話：（025）84457777-950、248傳真：（025）84579778聯(lián)系人：李金龍、張小波客戶服務(wù)電話：（025）95597網(wǎng)址：中信金通證券有限責(zé)任公司住所：浙江省杭州市中河南路11號萬凱庭院商務(wù)樓A座辦公地址：浙江省杭州市中河南路11號萬凱庭院商務(wù)樓A座法定代表人：劉軍電話：（0571）85783715傳真：（0571）85783771聯(lián)系人：王勤客戶服務(wù)電話：（0571）96598網(wǎng)址：中銀國際證券有限責(zé)任公司住所：上海市銀城中路200號39層辦公地址：中國上海浦東銀城中路200號中銀大廈39-40層法定代表人：唐新宇聯(lián)系人：張靜客戶服務(wù)電話：400-620-8888網(wǎng)址：中信萬通證券有限責(zé)任公司住所：青島市東海西路28號法定代表人：史潔民客戶服務(wù)電話：（0532）96577網(wǎng)址：恒泰證券股份有限公司住所：內(nèi)蒙古呼和浩特市新城區(qū)東風(fēng)路111號辦公地址：內(nèi)蒙古呼和浩特市新城區(qū)東風(fēng)路111號法定代表人：劉汝軍客戶服務(wù)電話：（0471）4960762，（021）68405273傳真：（021）68405181公司網(wǎng)址：國信證券股份有限公司住所：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈16－26層辦公地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1010號國際信托大廈9樓法定代表人：何如電話：（0755）82130833傳真：（0755）82133302聯(lián)系人：林建閩客戶服務(wù)電話：800-810-8868公司網(wǎng)址：國元證券股份有限公司住所：安徽省合肥市壽春路179號

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法定代表人：鳳良志客戶服務(wù)電話：400-8888-777網(wǎng)址：東北證券股份有限公司住所：長春市自由大路1138號辦公地址：長春市自由大路1138號法定代表人：矯正中電話：（0431）85096709聯(lián)系人：潘鍇客戶服務(wù)電話：（0431）96688-0，（0431）85096733網(wǎng)址：江南證券有限責(zé)任公司住所：南昌市撫河北路291號辦公地址：南昌市撫河北路291號法定代表人：姚江濤電話：（0791）6768763傳真：（0791）6789414聯(lián)系人：余雅娜客戶服務(wù)電話：（0791）6768763網(wǎng)址：安信證券股份有限公司住所：深圳市福田區(qū)金田路4018號安聯(lián)大廈35層、28層A02單元辦公地址：深圳市福田區(qū)金田路4018號安聯(lián)大廈35層、28層A02單元法定代表人：牛冠興電話：（0755）82558305傳真：（0755）82558355聯(lián)系人：陳劍虹客戶服務(wù)電話：400-800-1001網(wǎng)址：宏源證券股份有限公司住所：新疆烏魯木齊市建設(shè)路2號辦公地址：北京市海淀區(qū)西直門北大街甲43號金運(yùn)大廈B座6層法定代表人：湯世生電話：（010）62294608-6240傳真：（010）62296854聯(lián)系人：李茂俊客戶服務(wù)電話：（010）62294600網(wǎng)址：長江證券股份有限公司住所：武漢市新華路特8號長江證券大廈辦公地址：武漢市新華路特8號長江證券大廈法定代表人：胡運(yùn)釗電話：（021）63219781傳真：（021）51062920聯(lián)系人：李良客戶服務(wù)電話：4008-888-999，（027）85808318網(wǎng)址：天相投資顧問有限公司住所：北京市西城區(qū)金融街19號富凱大廈B座701辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號新盛大廈B座4層法定代表人：林義相電話：（010）66045529傳真：（010）66045500聯(lián)系人：莫曉麗客戶服務(wù)電話：（010）66045678網(wǎng)址：，基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本基金或變更上述代銷機(jī)構(gòu)，并及時公告。（二）注冊登記機(jī)構(gòu)名稱：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司住所：北京西城區(qū)金融大街27號投資廣場23層辦公地址：北京西城區(qū)金融大街27號投資廣場23層法定代表人：陳耀先電話：（010）58598907傳真：（010）58598834聯(lián)系人：朱立元（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所名稱：上海源泰律師事務(wù)所住所：上海浦東南路256號華夏銀行大廈1405室辦公地址：上海浦東南路256號華夏銀行大廈1405室負(fù)責(zé)人：廖海電話：（021）51150298傳真：（021）51150398聯(lián)系人：廖海經(jīng)辦律師：廖海、呂紅（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會計(jì)師事務(wù)所名稱：德勤華永會計(jì)師事務(wù)所有限公司住所：上海市延安東路222號30樓辦公地址：上海市延安東路222號30樓法定代表人：鄭樹成電話：（021）61418888傳真：（021）63350177聯(lián)系人：陶堅(jiān)經(jīng)辦注冊會計(jì)師：陶堅(jiān)、劉明華四、基金的名稱本基金名稱：交銀施羅德貨幣市場證券投資基金五、基金的類型本基金類型：契約型開放式六、基金的投資目標(biāo)本基金屬于貨幣市場基金，投資目標(biāo)是在力求本金穩(wěn)妥和資產(chǎn)充分流動性的前提下，追求超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。七、基金的投資方向本基金主要投資于貨幣市場工具，包括：1、現(xiàn)金；2、通知存款；3、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單；4、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；5、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)；6、期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購；7、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券；8、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。八、基金的投資策略短期利率水平預(yù)期策略深入分析國家貨幣政策、短期資金市場利率波動、資本市場資金面的情況和流動性的變化，對短期利率走勢形成合理預(yù)期，并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置策略。（二）收益率曲線分析策略根據(jù)收益率曲線的變化趨勢，采取相應(yīng)的投資管理策略。貨幣市場收益率曲線的形狀反映當(dāng)時短期利率水平之間的關(guān)系，反映市場對較短期限經(jīng)濟(jì)狀況的判斷及對未來短期經(jīng)濟(jì)走勢的預(yù)期。（三）組合剩余期限策略、期限配置策略通過對組合資產(chǎn)剩余期限的設(shè)計(jì)、跟蹤、調(diào)整，達(dá)到保持合理的現(xiàn)金流，鎖定組合剩余期限，以滿足可能的、突發(fā)的現(xiàn)金需求，同時保持組合的穩(wěn)定收益；特別在債券投資中，根據(jù)收益率曲線的情況，投資一定剩余期限的品種，穩(wěn)定收益，鎖定風(fēng)險，滿足組合目標(biāo)期限。（四）類別品種配置策略在保持組合資產(chǎn)相對穩(wěn)定的條件下，根據(jù)各類短期金融工具的市場規(guī)模、收益性和流動性，決定各類資產(chǎn)的配置比例；再通過評估各類資產(chǎn)的流動性和收益性利差，確定不同期限類別資產(chǎn)的具體資產(chǎn)配置比例。（五）流動性管理策略在滿足基金投資人申購、贖回的資金需求前提下，通過基金資產(chǎn)安排（包括現(xiàn)金庫存、資產(chǎn)變現(xiàn)、剩余期限管理或以其他措施），在保持基金資產(chǎn)高流動性的前提下，確保基金的穩(wěn)定收益。（六）無風(fēng)險套利策略無風(fēng)險套利策略包括：跨市場套利策略：根據(jù)各細(xì)分短期金融工具的流動性和收益特征，動態(tài)調(diào)整基金資產(chǎn)在各個細(xì)分市場之間的配置比例。如，當(dāng)交易所市場回購利率高于銀行間市場回購利率時，可增加交易所市場回購的配置比例；另外，還包括一級市場發(fā)行定價和二級市場流通成交價之間的無風(fēng)險套利機(jī)會?？缙贩N套利策略：根據(jù)各細(xì)分市場中不同品種的風(fēng)險參數(shù)、流動性補(bǔ)償和收益特征，動態(tài)調(diào)整不同期限結(jié)構(gòu)品種的配置比例。（七）滾動配置策略根據(jù)具體投資品種的市場特性，采用持續(xù)滾動投資的方法，以提高基金資產(chǎn)的整體持續(xù)的變現(xiàn)能力。如，對N天期回購協(xié)議進(jìn)行每天等量配置，提高基金資產(chǎn)的流動性；在公開市場操作中，跟隨人民銀行每周的滾動發(fā)行，持續(xù)同品種投資，達(dá)到剩余期限的直線分布。（八）信用利差策略通過對資產(chǎn)支持證券的信用評估，分析預(yù)期違約率和違約損失率的變化趨勢，評估其信用利差是否合理，并預(yù)測其變化趨勢，通過其信用質(zhì)量的改善和信用利差的縮小獲利。九、基金的業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)為六個月銀行定期存款利率（稅后）。若未來市場發(fā)生變化導(dǎo)致此業(yè)績基準(zhǔn)不再適用，基金管理人可根據(jù)市場發(fā)展?fàn)顩r及本基金的投資范圍和投資策略，調(diào)整本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。十、基金的風(fēng)險收益特征本貨幣市場基金是具有較低風(fēng)險、中低收益、流動性強(qiáng)的證券投資基金品種。十一、基金投資組合報(bào)告本基金管理人的董事會及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。本基金托管人中國農(nóng)業(yè)銀行根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2009年1月21日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。本投資組合報(bào)告期為2008年10月1日至2008年12月31日，所載財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)師審計(jì)。（一）、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況序號項(xiàng)目金額（元）占基金總資產(chǎn)的比例（%）1固定收益投資9,629,373,685.9071.01其中：債券9,489,438,733.3169.98資產(chǎn)支持證券139,934,952.591.032買入返售金融資產(chǎn)1,480,000,000.0010.91其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn)－－3銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)2,404,720,813.1717.734其他資產(chǎn)46,939,203.340.355合計(jì)13,561,033,702.41100.00（二）、報(bào)告期債券回購融資情況序號項(xiàng)目金額（元）占基金資產(chǎn)凈值比例（％）1報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額16,486,374,441.002.83其中：買斷式回購融資－－2報(bào)告期末債券回購融資余額－－其中：買斷式回購融資－－注：①報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每日融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。②報(bào)告期內(nèi)本基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。（三）、基金投資組合平均剩余期限1、投資組合平均剩余期限基本情況項(xiàng)目天數(shù)報(bào)告期末投資組合平均剩余期限131報(bào)告期末投資組合平均剩余期限最高值180報(bào)告期末投資組合平均剩余期限最低值1092、報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例序號平均剩余期限各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）130天以內(nèi)32.267.84其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債－－230天(含)—60天15.81－其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債0.59－360天(含)—90天4.78－其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債－－490天(含)—180天22.15－其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債0.15－5180天(含)—397天（含）33.06－其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債－－合計(jì)108.067.84（四）、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合序號債券品種攤余成本（元）占基金資產(chǎn)凈值比例（％）1國家債券－－2央行票據(jù)5,025,430,981.0940.183金融債券1,482,132,168.6911.85其中：政策性金融債1,482,132,168.6911.854企業(yè)債券91,884,400.350.735企業(yè)短期融資券2,889,991,183.1823.116其他－－7合計(jì)9,489,438,733.3175.888剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券91,884,400.350.73（五）、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)序號債券代碼債券名稱債券數(shù)量(張)攤余成本（元）占基金資產(chǎn)凈值比例（％）1080101608央行票據(jù)1616,100,0001,605,018,858.0312.83208030208進(jìn)出026,800,000681,628,608.995.453080103408央行票據(jù)345,000,000498,093,101.063.984080104608央行票據(jù)464,700,000466,473,821.953.735088121908電網(wǎng)CP024,200,000425,589,580.753.406088124508首鋼CP024,000,000401,924,110.093.217080108408央行票據(jù)843,800,000377,789,751.513.028088124908電網(wǎng)CP033,500,000351,970,696.212.819080104308央行票據(jù)433,000,000298,088,416.032.3810088125308陜有色CP022,500,000251,630,593.962.01（六）、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離項(xiàng)目偏離情況報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù)43報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值0.45%報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值-0.01%報(bào)告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值0.29%（七）、報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)序號證券代碼證券名稱數(shù)量(份)公允價值(元)占基金資產(chǎn)凈值比例（％）1083001108開元1A1500,00050,000,000.000.402083801208信銀A1-2500,00050,000,000.000.403084001108浙元1A400,00039,934,952.590.32（八）、投資組合報(bào)告附注1、、基金計(jì)價方法說明。本基金采用攤余成本法計(jì)價，即計(jì)價對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內(nèi)按照實(shí)際利率和攤余成本逐日攤銷計(jì)算損益。2、本基金報(bào)告期每日持有剩余期限小于397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券的攤余成本均未超過當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%。3、報(bào)告期內(nèi)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體未被監(jiān)管部門立案調(diào)查，在本報(bào)告編制日前一年內(nèi)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體未受到公開譴責(zé)和處罰。4、其他資產(chǎn)構(gòu)成序號名稱金額（元）1存出保證金－2應(yīng)收證券清算款－3應(yīng)收利息46,939,203.344應(yīng)收申購款－5其他應(yīng)收款－6其他－7合計(jì)46,939,203.34十二、基金的業(yè)績基金業(yè)績截止日為2008年12月31日，所載財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)師審計(jì)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資人在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。（一）、本報(bào)告期基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較階段凈值收益率①凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差②業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④①-③②-④A級過去三個月1.0492%0.0159%0.7383%0.0017%0.3109%0.0142%2008年度3.3151%0.0083%3.4340%0.0011%-0.1189%0.0072%2007年度3.2219%0.0063%2.4441%0.0017%0.7778%0.0046%2006年度（自基金合同生效日至2006年12月31日）1.6718%0.0022%1.6231%0.0002%0.0487%0.0020%自基金合同生效日起至今（2006年01月20日-2008年12月31日）8.4266%0.0065%7.5012%0.0023%0.9254%0.0042%B級過去三個月1.1090%0.0159%0.7383%0.0017%0.3707%0.0142%2008年度3.5615%0.0083%3.4340%0.0011%0.1275%0.0072%2007年度（自基金分級日起至2007年12月31日）2.1597%0.0080%1.5446%0.0013%0.6151%0.0067%自基金分級日起至今（2007年06月22日-2008年12月31日）5.7982%0.0082%4.9786%0.0014%0.8196%0.0069%注：本基金收益分配按月結(jié)轉(zhuǎn)份額。（二）、自基金合同生效以來基金累計(jì)凈值收益率變動及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率變動的比較注：圖示日期為2006年1月20日至2008年12月31日。截至2008年12月31日，本基金各項(xiàng)資產(chǎn)配置比例符合基金合同及招募說明書有關(guān)投資比例的約定。注：圖示日期為2007年6月22日至2008年12月31日。截至2008年12月31日，本基金各項(xiàng)資產(chǎn)配置比例符合基金合同及招募說明書有關(guān)投資比例的約定?；鸷贤罢心颊f明書中關(guān)于基金投資比例的約定：（1）本基金投資組合的平均剩余期限，在每個交易日均不超過180天；（2）本基金不得與基金管理人的股東進(jìn)行交易，不得通過交易上的安排人為降低投資組合的平均剩余期限的真實(shí)天數(shù)；（3）除發(fā)生巨額贖回的情形外，本基金的投資組合中，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；因發(fā)生巨額贖回致使本基金債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；（4）基金持有的剩余期限不超過397天，但剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券的攤余成本總計(jì)不得超過當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；（5）買斷式回購融入基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；（6）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；（7）在全國銀行間債券市場債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%；（8）投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券及短期融資券的比例，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；（9）本基金投資于定期存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；（10）本基金投資于資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券總規(guī)模的10%；（11）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；（12）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；（13）同一基金管理公司管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；（14）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；（15）中國證監(jiān)會、中國人民銀行規(guī)定的其他比例限制。因基金規(guī)?；蚴袌鲎兓瘜?dǎo)致投資組合超過以上比例限制的，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)。法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。十三、基金的費(fèi)用與稅收（一）基金費(fèi)用的種類基金管理人的管理費(fèi)；基金托管人的托管費(fèi)；基金銷售服務(wù)費(fèi)；基金合同生效后的基金信息披露費(fèi)用；基金合同生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)；基金份額持有人大會費(fèi)用；基金的證券交易費(fèi)用；按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。本基金基金合同終止清算時所發(fā)生費(fèi)用，按實(shí)際支出額從基金財(cái)產(chǎn)總值中扣除。（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式1、與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用（1）基金管理人的管理費(fèi)本基金的管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：H=E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)H為每日應(yīng)付的基金管理費(fèi)E為前一日的基金資產(chǎn)凈值基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。（2）基金托管人的托管費(fèi)本基金的托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)H為每日應(yīng)支付的基金托管費(fèi)E為前一日的基金資產(chǎn)凈值基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。2.與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用（1）申購費(fèi)本基金申購費(fèi)的費(fèi)率為零。申購份額的計(jì)算如下：申購總金額=申請總金額申購份額＝申購金額÷基金份額凈值例一：假定T日某投資人投資10,000元申購本基金，則其可得到的申購份額計(jì)算如下：申購份額=10,000/1.00=10,000份申購份數(shù)保留至小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，四舍五入部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。（2）贖回費(fèi)本基金贖回費(fèi)的費(fèi)率為零。基金贖回金額的計(jì)算如下：贖回金額=贖回份額×基金份額凈值+該份額對應(yīng)的未付收益例二：假定某投資人在T日贖回10,000份本基金，且假設(shè)該10,000份基金份額對應(yīng)的未支付收益為15.00元，則其獲得的贖回金額計(jì)算如下：贖回金額=10,000×1.00+15.00=10,015.00元贖回總額以人民幣元為單位，保留至小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，四舍五入部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。（3）轉(zhuǎn)換費(fèi)1、每筆基金轉(zhuǎn)換視為一筆贖回和一筆申購，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用相應(yīng)由轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用及轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費(fèi)用構(gòu)成。2、轉(zhuǎn)入基金時，從申購費(fèi)用低的基金或無申購費(fèi)用的貨幣市場基金和交銀增利C類基金份額向申購費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)換，收取申購補(bǔ)差費(fèi)用；從申購費(fèi)用高的基金向申購費(fèi)用低的基金或無申購費(fèi)用的貨幣市場基金和交銀增利C類基金份額轉(zhuǎn)換，不收取申購補(bǔ)差費(fèi)用。申購補(bǔ)差費(fèi)用按照轉(zhuǎn)換金額對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金與轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率差額進(jìn)行補(bǔ)差。3、轉(zhuǎn)出基金時，轉(zhuǎn)出貨幣市場基金和交銀增利C類基金份額不收取贖回費(fèi)用；轉(zhuǎn)出交銀精選、交銀穩(wěn)健、交銀成長、交銀藍(lán)籌和交銀增利A類基金份額收取贖回費(fèi)用，贖回費(fèi)用的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)，其余部分用于支付注冊登記費(fèi)等相關(guān)手續(xù)費(fèi)。4、前端收費(fèi)模式下的基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率：1）交銀精選、交銀穩(wěn)健、交銀成長、交銀藍(lán)籌之間的轉(zhuǎn)換及由上述基金轉(zhuǎn)入貨幣市場基金（交銀貨幣）和交銀增利C類基金份額，申購補(bǔ)差費(fèi)用為0，投資人需支付轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用，具體如下：轉(zhuǎn)出基金轉(zhuǎn)入基金持有時間轉(zhuǎn)換費(fèi)率(即贖回費(fèi)率)前端收費(fèi)模式下交銀精選交銀穩(wěn)健交銀成長交銀藍(lán)籌交銀貨幣交銀增利C類基金份額1年以下（含1年）0.5%前端收費(fèi)模式下交銀成長交銀穩(wěn)健交銀精選交銀藍(lán)籌1年至2年（含2年）0.2%2年以上02）貨幣市場基金、交銀增利C類基金份額轉(zhuǎn)入前端收費(fèi)模式下的交銀精選、交銀穩(wěn)健、交銀成長和交銀藍(lán)籌，贖回費(fèi)用為0，投資人需支付轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)用，具體如下：轉(zhuǎn)出基金轉(zhuǎn)入基金轉(zhuǎn)換金額轉(zhuǎn)換費(fèi)率(即申購費(fèi)率)交銀貨幣交銀增利C類基金份額前端收費(fèi)模式下交銀精選交銀穩(wěn)健交銀成長交銀藍(lán)籌50萬元以下1.5%50萬元（含）至100萬元1.2%100萬元（含）至200萬元0.8%200萬元（含）至500萬元0.5%500萬元以上（含500萬）1000元3）貨幣市場基金轉(zhuǎn)入交銀增利A類基金份額，贖回費(fèi)用為0，投資者需支付轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)用，具體如下：轉(zhuǎn)出基金轉(zhuǎn)入基金轉(zhuǎn)換金額轉(zhuǎn)換費(fèi)率(即轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率)交銀貨幣交銀增利A類基金份額50萬元以下0.8%50萬元（含）至100萬元0.6%100萬元（含）至200萬元0.5%200萬元（含）至500萬元0.3%500萬元以上（含）1000元4）交銀增利A類基金份額轉(zhuǎn)入貨幣市場基金，申購補(bǔ)差費(fèi)用為0，投資者需支付轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用，具體如下：轉(zhuǎn)出基金轉(zhuǎn)入基金持有時間轉(zhuǎn)換費(fèi)率(即轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)率)交銀增利A類基金份額交銀貨幣1年（含）以下0.1%1年至2年（含）0.05%2年以上05、基金管理人可以根據(jù)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定對上述收費(fèi)方式和費(fèi)率進(jìn)行調(diào)整，并最遲應(yīng)于調(diào)整后的收費(fèi)方式和費(fèi)率實(shí)施前3個工作日在中國證監(jiān)會指定媒體上公告。（4）基金轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算公式A＝［B×C×（1－D）＋F］／E其中：A為轉(zhuǎn)入的基金份額；B為轉(zhuǎn)出的基金份額；C為轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值；D為對應(yīng)的轉(zhuǎn)換費(fèi)率；E為轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值；F為貨幣市場基金轉(zhuǎn)出的基金份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的賬戶當(dāng)前累計(jì)待支付收益（僅限轉(zhuǎn)出基金為貨幣市場基金的情形，否則F為0）。轉(zhuǎn)入基金份額的計(jì)算精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，誤差部分歸基金財(cái)產(chǎn)。例一：（前端收費(fèi)模式下交銀精選、交銀穩(wěn)健、交銀成長和交銀藍(lán)籌之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換）某投資人持有交銀精選前端收費(fèi)模式的基金份額100,000份，持有期一年半，轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日交銀精選的基金份額凈值為1.2500元，交銀穩(wěn)健的基金份額凈值為2.2700。若該投資人將100,000份交銀精選前端基金份額轉(zhuǎn)換為交銀穩(wěn)健前端基金份額，則轉(zhuǎn)入交銀穩(wěn)健的基金份額為：轉(zhuǎn)入份額=［100,000×1.2500×（1－0.2%）］／2.2700=54,955.95份例二：（前端收費(fèi)模式下交銀精選、交銀穩(wěn)健、交銀成長和交銀藍(lán)籌轉(zhuǎn)換為貨幣市場基金或交銀增利C類基金份額）某投資人持有交銀精選前端收費(fèi)模式的基金份額100,000份，持有期一年半，轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日交銀精選的基金份額凈值為1.2500元，交銀貨幣的基金份額凈值為1.00元。若該投資人將100,000份交銀精選前端基金份額轉(zhuǎn)換為交銀貨幣，則轉(zhuǎn)入交銀貨幣的基金份額為：轉(zhuǎn)入份額=［100,000×1.2500×（1－0.2%）］／1.00=124,750.00份例三：（貨幣市場基金或交銀增利C類基金份額轉(zhuǎn)換為前端收費(fèi)模式下交銀精選、交銀穩(wěn)健、交銀成長和交銀藍(lán)籌）：某投資人持有交銀增利C類基金份額100,000份，轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日交銀增利C類基金份額凈值為1.2500元，交銀精選的基金份額凈值為2.2700元。若該投資人將100,000份交銀增利C類基金份額轉(zhuǎn)換為交銀精選前端基金份額，則轉(zhuǎn)入的交銀精選基金份額為：轉(zhuǎn)入份額=［100,000×1.2500×（1－1.5%）］／2.2700=54,240.09份例四：（貨幣市場基金轉(zhuǎn)換為交銀增利A類基金份額）：某投資者持有交銀貨幣A級基金份額100,000份，該100,000份基金份額未結(jié)轉(zhuǎn)的待支付收益為61.52元，轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日交銀增利A/B類基金份額凈值為1.2700元，交銀貨幣的基金份額凈值為1.00元。若該投資者將100,000份交銀貨幣A級基金份額轉(zhuǎn)換為交銀增利A類基金份額，則轉(zhuǎn)入的交銀增利A類基金份額為：轉(zhuǎn)入份額=［100,000×1.00×（1－0.8%）+61.52］／1.2700=78,158.68份例五：（交銀增利A類基金份額轉(zhuǎn)換為貨幣市場基金）：某投資者持有交銀增利A類基金份額100,000份，持有期一年半，轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日交銀增利A/B類基金份額凈值為1.2700元，交銀貨幣的基金份額凈值為1.00元。若該投資者將100,000份交銀增利A類基金份額轉(zhuǎn)換為交銀貨幣基金份額，則轉(zhuǎn)入交銀貨幣的基金份額為：轉(zhuǎn)入份額=［100,000×1.2700×（1－0.05%）］／1.00=126,936.5份（5）銷售服務(wù)費(fèi)本基金各級基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，在通常情況下，本基金A級基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，B級基金份額的年費(fèi)率為0.01%。各級基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：H＝E×R÷當(dāng)年天數(shù)H為每級基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)E為前一日該級基金份額的基金資產(chǎn)凈值R為該級基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)率基金管理人可以調(diào)整對各級基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)率，但銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率最高不超過0.25%。基金管理人應(yīng)在調(diào)整前依照《信息披露辦法》和《信息披露特別規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定在中國證監(jiān)會指定媒體上公告并報(bào)中國證監(jiān)會備案。基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售管理費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延?；痄N售服務(wù)費(fèi)主要用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金、以及基金管理人的基金營銷廣告費(fèi)、促銷活動費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等。上述（一）基金費(fèi)用的種類中4－8項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，從基金財(cái)產(chǎn)中支付。（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等