基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范通關試題庫(有答案)

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單選題（共60題）1、(2016年)按照（），金融市場可分為貨幣市場和資本市場。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交割期限D.交易方式【答案】A2、(2017年)關于中國證券投資基金業(yè)協會的會員類別，下列說法正確的是（）。A.公募基金管理人應當成為普通會員B.分為特殊會員和普通會員C.基金托管人可以選擇是否入會D.分為境外會員和境內會員【答案】A3、下列關于私募基金的說法中，不正確的是（）。A.客戶人數較少B.運作形式靈活C.對投資者的風險識別能力和風險承擔能力要求不高D.不面向公眾發(fā)行【答案】C4、基金W理公司董事會審議事項中必須經2/3以上獨立董事通過的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D5、下列關于《Q項條例》的出臺，說法正確的是（）。A.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金B(yǎng).Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金C.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金D.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金【答案】A6、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構。A.運營估值委員會B.產品審批委員會C.風險控制委員會D.投資決策委員會【答案】D7、LOF的申購、贖回采用()原則。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】C8、(2016年)私募基金管理人應當提供私募基金信息，并保證所披露信息的（）。A.合理性、準確性、完整性B.真實性、準確性、合理性C.真實性、準確性、完整性D.真實性、合理性、完整性【答案】C9、（2017年真題）關于基金從業(yè)人員“專業(yè)審慎”職業(yè)道德規(guī)范的基本要求，下列描述正確的是（）。A.只要通過基金從業(yè)人員資格考試，即可執(zhí)業(yè)B.基金從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書，說明其已經充分掌握了所有的專業(yè)知識C.基金從業(yè)人員的注冊監(jiān)管，可以保證其執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構的監(jiān)督之下D.進行從業(yè)人員的持續(xù)學習，就是指對新增、修訂的法律法規(guī)的學習【答案】C10、按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）。A.大盤股B.小盤股C.中盤股D.藍籌股【答案】D11、以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國結算公司D.證券投資咨詢機構【答案】C12、下列哪一項不屬于基金銷售機構的職責規(guī)范?（）A.簽訂銷售協議，明確權利與義務B.制定完善的章程C.建立相關制度D.嚴格賬戶管理【答案】B13、保證公司經營運作嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成受法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念，這是內部控制的（）。A.原則B.目標C.基本要素D.機制【答案】B14、(2016年)當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內變動超過（）%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C15、基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.規(guī)范證券投資活動B.保護投資人合法權益C.促進證券投資基金發(fā)展D.促進資本市場發(fā)展【答案】B16、基金管理人應當將不低于贖回費總額的（）歸入基金財產。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】B17、基金管理人應當根據國家法律法規(guī)的要求，遵循（）原則，嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度。A.安全性、及時性、可操作性B.實用性、高效性，穩(wěn)定性C.安全性、實用性、可操作性D.及時性、準確性、嚴謹性【答案】C18、下列關于基金投資顧問機構的敘述中，錯誤的是()。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據【答案】C19、（2017年真題）下列關于“基金產品風險與基金投資人風險承受能力匹配”的表述中，正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D20、王某是某基金管理公司信息技術部的開發(fā)人員，擁有公司全部信息技術的操作權限，從內部控制角度看，該公司存在的問題是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D21、（）是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。A.誠實守信B.忠誠盡責C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】C22、（2021年真題）基金管理人除依法取得報酬外，應當履行忠實義務，以下選項中，違背了忠實義務的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B23、下列關于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理方式的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A24、（）年10月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務業(yè)入世承諾的先鋒。A.2000B.2002C.2001D.2003【答案】B25、基金份額持有人大會應當有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】A26、對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關于其宣傳推介材料業(yè)績登載，以下說法錯誤的是()A.如宣傳推介材料公布日在下半年，還應當登載當年年初以來的業(yè)績B.基金業(yè)績表現數據應當經基金托管人復核或摘取自基金定期報告C.應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績D.計算業(yè)績表現數據應按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則【答案】A27、監(jiān)事會對經營管理的業(yè)務監(jiān)督的內容不包括（）。A.通知業(yè)務機構停止其違法行為B.隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況C.保持與監(jiān)管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告【答案】C28、下列關于基金銷售行為的說法錯誤的是()。A.基金銷售機構不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng).基金銷售機構可以采取送基金份額的方式銷售基金C.基金銷售機構按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.基金銷售機構不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平【答案】B29、根據《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，改基金銷售有限公司“XX號紅包活動”屬于以下哪種禁止性行為（）A.采取抽獎、回扣等方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費用銷售基金C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D.承諾利用基金資產進行利益輸送【答案】A30、合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。這屬于合規(guī)管理的（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協調性原則【答案】D31、基金業(yè)協會的權力機構為()。A.董事會B.監(jiān)事會C.理事會D.會員大會【答案】D32、以下選項中不屬于基金運作信息披露文件的是（）。A.基金上市交易公告書B.基金資產凈值和份額凈值公告C.基金定期公告D.基金份額發(fā)售公告【答案】D33、私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協會的觀察會員之日起（）年，同時符合資產管理規(guī)模標準和合規(guī)經營目標的，可以申請成為普通會員。A.1B.半C.3D.2【答案】A34、關于私募基金托管，以下描述正確的是（）。A.除基金合同另有約定外，私募基金應當由基金托管人托管B.若投資人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股東D.私募基金必須由基金托管人托管【答案】A35、關于股票基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.風險較高，但預期收益也較高B.適合短期波動操作，通過買賣價差盈利C.應對通貨膨脹有效的手段D.以追求長期的資本增值為目標【答案】B36、下列不屬于基金管理公司內部控制的總體目標的是（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念C.確保基金、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.部門設置要體現職責明確、相互制約的原則【答案】D37、(2017年)下列關于開放式基金贖回費用的說法中，錯誤的是（）。A.贖回費的收取標準和計入基金財產的比例應在招募說明書中明確說明B.場內贖回可按份額在場內的持有時間分段設置贖回費率C.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費D.場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率【答案】B38、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會對獨立性的論述不包括（）。A.合規(guī)部門應在銀行內部享有正式地位B.應由多名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協調銀行的合規(guī)風險管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排上，應避免他們的合規(guī)職責與其所承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸到相關人員【答案】B39、QDII基金份額的認購渠道與一般開放式基金（），認購程序與一般開放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似【答案】C40、（2019年真題）基金公司風險控制的度必須伴隨內外部環(huán)境的改變及時進行相應的修改和完善體現基金公司（）。A.獨立性原則B.全面性原則C.最高性原則D.適時性原則【答案】D41、（2018年真題）基金銷售機構可以開展的業(yè)務不包括（）。A.基金理財業(yè)務咨詢B.辦理基金份額的登記C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】B42、()年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A43、(2017年)在交易時間內，根據基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布基金份額參考凈值的機構是（）。A.證券交易所B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結算機構【答案】A44、關于債券型基金，下列描述正確的是（）。A.只以債券為投資對象B.對追求收益最大化的投資者有很強的吸引力C.基金資產60%以上必須投資于債券D.債券型基金通常依據債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券質量的高低進行分類【答案】D45、(2017年)下列不屬于資產管理行業(yè)功能的是（）。A.能夠為市場經濟有效配置資源B.保證給投資者帶來收益C.給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效D.使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來【答案】B46、基金管理人應當在上半年結束之日起（）日內，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。A.10B.15C.30D.60【答案】D47、（），以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術產業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B(yǎng).風險投資基金C.對沖基金D.另類投資基金【答案】B48、在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為()。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國內基金D.國際基金【答案】B49、（2020年真題）以下有關基金管理人的合規(guī)文化表述錯誤的是（）。A.公司內部要有清晰的責任制和問責制B.公司招聘人員時要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹慎、誠信正直的個人品行及良好的風險意識和行為規(guī)范C.董事會和高級管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設D.合規(guī)部門與業(yè)務部門之間要保持良好互動，其考核與公司經營業(yè)績指標掛鉤【答案】D50、隨著社會經濟基礎的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應變化。這是道德()的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性【答案】C51、以下關于監(jiān)事會的說法錯誤的是()。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C.當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權。監(jiān)事會決議至少須經半數以上監(jiān)事投票通過【答案】A52、(2016年)LOF的申購、贖回采用（）原則。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】C53、為確?；鸸芾砉拘畔⑾到y(tǒng)安全運作，可制定的相關制度不包括（）。A.內外網分離制度B.授權制度C.門禁制度D.信息披露制度【答案】