2022年度證券從業(yè)資格證券基礎(chǔ)知識綜合測試卷含答案及解析

2022年度證券從業(yè)資格證券基礎(chǔ)知識綜合測試卷含答案及解析一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分）。1、2．有價證券本身沒有價值，但客觀上具有了（）。A、交易價格B、市場價格C、賬面價格D、票面價格【參考答案】：A【解析】掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P1。2、證券公司經(jīng)營證券承銷業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)分別按包銷再融資項(xiàng)目股票、公司債券金額的（）計(jì)算承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險資本準(zhǔn)備。A、30%、15%B、30%、8%C、15%、8%D、10%、4%【參考答案】：B3、已完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否，可分為（）。A、未上市流通股份和已上市流通股份B、有限售條件股份和無限售條件股份C、外資股和內(nèi)資股D、普通股票和優(yōu)先股票【參考答案】：B4、在我國，證券交易所的設(shè)立和解散由（）決定。A、全國人民代表大會B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、中國證監(jiān)會【參考答案】：B【解析】這是我國《證券法》規(guī)定的。5、我國證券公司的設(shè)立實(shí)行審批制，由（）依法對證券公司的設(shè)立申請進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。A、中國人民銀行B、財(cái)政部C、中國銀監(jiān)會D、中國證監(jiān)會【參考答案】：D6、我國的一次還本付息債券可視為（）。A、附息債券B、貼現(xiàn)債券C、無息債券D、以上都不是【參考答案】：C7、20世紀(jì)80年代，圍繞市場風(fēng)險管理進(jìn)行的風(fēng)險轉(zhuǎn)移型金融創(chuàng)新最為流行，其典型代表不包括（）。A、期權(quán)B、期貨C、互換D、遠(yuǎn)期【參考答案】：D8、外匯期貨交易自1972年在（）所屬的國際貨幣市場(IMM)率先推出后得到了迅速發(fā)展。A、紐約交易所B、歐洲交易所C、芝加哥商業(yè)交易所D、倫敦國際金融期權(quán)貨交易所【參考答案】：C9、帳面價值又稱為（）。A、票面價值B、股票凈值C、清算價值D、內(nèi)在價值【參考答案】：B10、（）是基金最普遍的分配方式。A、分配現(xiàn)金B(yǎng)、分配基金份額C、分配股票D、分配債券【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則。見教材第四章第四節(jié)，P138。11、證券公司違反規(guī)定超比例自營的，在整改完成前應(yīng)當(dāng)將超比例部分按投資成本的（）計(jì)算風(fēng)險資本準(zhǔn)備。A、80%B、90%C、100%D、120%【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：掌握證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計(jì)算、風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P302。12、下列關(guān)于證券公司信息報(bào)送與披露制度表述錯誤的是（）。A、自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告B、應(yīng)當(dāng)自每一個會計(jì)年度結(jié)束之日起2個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報(bào)送年度報(bào)告C、信息公開披露制度主要為證券公司的基本信息公開和財(cái)務(wù)信息公開披露D、發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會報(bào)送臨時報(bào)告【參考答案】：B【解析】對證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括：一是信息報(bào)送制度，即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個會計(jì)年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報(bào)送年度報(bào)告，自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會報(bào)送臨時報(bào)告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。二是信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公開和財(cái)務(wù)信息公開披露。三是年報(bào)審計(jì)監(jiān)管，這是對證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。13、我國第一家專業(yè)性證券公司是（）。A、中信證券公司B、深圳特區(qū)證券公司C、海通證券公司D、華泰證券公司【參考答案】：B【解析】了解我國證券公司的發(fā)展歷程。見教材第七章第一節(jié)，P266。14、如果一股分拆為兩股，則分拆后股票價格為分拆前的（）。A、一半B、三分之一C、四分之一D、五分之一【參考答案】：A【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。見教材第二章第一節(jié)，P55。15、某公司2009年6月發(fā)行了10億可轉(zhuǎn)換債券，規(guī)定其于2014年6月到期還本付息，2009年12月起持有該可轉(zhuǎn)換債券的投資者可以按一定比率將其轉(zhuǎn)換為普通股，則該可轉(zhuǎn)換債券的有效期限為___，轉(zhuǎn)換期限為___。（）A、45B、37C、54D、64【參考答案】：C【解析】可轉(zhuǎn)換債券的有效期與轉(zhuǎn)換期限之間的區(qū)別在于：前者是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間；后者是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為普通股票的起始日至結(jié)束目的期間。題中債券的有效期為5年(2009年6月至2014年6月)；轉(zhuǎn)換期限為4年半(2009年12月至2014年6月)。16、關(guān)于證券投資基金與股票、債券區(qū)別的描述錯誤的是（）。A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B、投資主體不同C、所籌集資金的投向不同D、風(fēng)險水平不同【參考答案】：B17、基金B(yǎng)擁有的金融資產(chǎn)總值為22724.3萬元，現(xiàn)金為37.4萬元，已售出1億基金單位，則基金B(yǎng)的基金單位資產(chǎn)凈值是（）。A、2.276B、2.586C、4.323D、3.789【參考答案】：A【解析】單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位基金資產(chǎn)凈值計(jì)算的公式為：單位基金資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)一總負(fù)債）/基金單位總數(shù)。本題中基金B(yǎng)的基金單位資產(chǎn)凈值：（22724.3+37.4）/10000≈2.276。18、認(rèn)購公司型基金的投資人是基金公司的（）。A、債權(quán)人B、受益人C、股東D、委托人【參考答案】：C【解析】與契約型基金不同的是，公司型基金不是按照一定的信托契約，而是按照公司法組成以營利為目的的股份有限公司進(jìn)行營運(yùn)。所以認(rèn)購公司型基金的投資人是基金公司的股東。19、關(guān)于商業(yè)銀行次級債券的論述正確的是（）。A、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后B、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債、商業(yè)銀行股權(quán)資本之后C、本金和利息的清償順序先于商業(yè)銀行其他負(fù)債D、本金和利息的清償順序列予商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券【參考答案】：D20、列對基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系認(rèn)識錯誤的是（）。A、是委托人、受益人與受托人的關(guān)系B、基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人；基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負(fù)責(zé)對所籌集的資金進(jìn)行具體的投資決策和日常管理C、是所有者和經(jīng)營者之間的關(guān)系D、是相互制衡的關(guān)系【參考答案】：D21、以下屬于注冊地在中國內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市的外資股是（）。A、A股B、S股C、B股D、1股【參考答案】：B22、公司犯提供虛假財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告罪，對公司直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接人員，處（）有期徒刑或者拘役。A、5年B、3年C、5年以下D、3年以下【參考答案】：D23、買入債券后持有一端時間，又在債券到期前將其出售而得到的收益率為（）。A、直接收益率B、到期收益率C、持有期收益率D、贖回收益率【參考答案】：C24、（）是整個證券市場的核心。A、證券交易所B、證券投資者C、證券發(fā)行人D、證券公司【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握證券交易所的定義、特征、職能。見教材第六章第二節(jié)，P212。25、我國《公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)椋ǎ?。A、清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用、清償公司債務(wù)B、繳付所欠稅款、清算費(fèi)用、支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用、清償公司債務(wù)C、清算費(fèi)用、支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)D、支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用、清算費(fèi)用、清償公司債務(wù)、繳付所欠稅款【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：掌握公司利潤分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產(chǎn)分配條件、順序。見教材第二章第三節(jié)，P66。26、某投資者買了1500元期限為1年期、年利率為10%的公司債券，若1年中通貨膨脹率為4%，則該投資者的實(shí)際收益率為（）。A、14%B、10%C、6%D、4%【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P260。27、深圳證券交易所綜合指數(shù)不包括（）。A、深證綜合指數(shù)B、深證成分指數(shù)C、深證A股指數(shù)D、深證B股指數(shù)【參考答案】：B【解析】深證綜合指數(shù)包括：深證綜合指數(shù)，深證A股指數(shù)，深證B股指數(shù)；B屬于深圳證券交易所樣本指數(shù)28、我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。A、實(shí)力雄厚的證券公司B、信托投資公司C、商業(yè)銀行D、基金公司【參考答案】：C29、我國第一家股份制企業(yè)是（）。A、上海眾業(yè)公所B、輪船招商局C、上海飛樂音響D、真空電子【參考答案】：B【解析】我國第一家股份制企業(yè)是1872年設(shè)立的輪船招商局。30、下列不屬于證券交易所特征的是（）。A、有固定的交易所和交易時間B、參加交易者為具備會員資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)C、交易對象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券D、通過議價方式?jīng)Q定交易價格【參考答案】：D【解析】證券交易所通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格。31、對基金管理人的概念認(rèn)識錯誤的是（）。A、基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益B、設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)C、基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金D、基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立【參考答案】：B32、股票格式要求有公司蓋章和（）簽名。A、發(fā)起人B、董事長C、總經(jīng)理D、持有人【參考答案】：B33、假設(shè)某基金持有的某三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，已售出的基金單位為2000萬元。運(yùn)用一般的會計(jì)原則，計(jì)算出單位凈值為（）元。A、1.10B、12C、1.15D、1.17【參考答案】：C34、為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的法人是（）。A、證券登記結(jié)算公司B、證券交易所C、證券公司D、證監(jiān)會【參考答案】：A35、在上海證交所上市的股票中B股是以人民幣標(biāo)明面值的，以（）買賣的。A、人民幣B、美元C、港元D、日元【參考答案】：B36、資本證券是指與（）直接有關(guān)的活動而產(chǎn)生的證券。A、資金B(yǎng)、金融投資C、貨幣投資D、項(xiàng)目投資【參考答案】：B【解析】資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。持有人有一定的收入請求權(quán)。資本證券是有價證券的主要形式。37、證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的，自營固定收益類證券的合計(jì)額不得超過凈資本的（）。A、500%B、100%C、30%D、5%【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計(jì)算、風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P301。38、公司的稅后利潤按（）程序分配。A、提取法定公積金彌補(bǔ)虧損、對優(yōu)先股股東分配、提取任意公積金、對普通股股東分配B、彌補(bǔ)虧損、提取法定公積金、對優(yōu)先股股東分配、提取任意公積金、對普通股股東分配C、彌補(bǔ)虧損、提取法定公積金、提取任意公積金、對優(yōu)先股股東分配、對普通股股東分配D、提取法定公積金、提取任意公積金、彌補(bǔ)虧損、對優(yōu)先股股東分配、對普通股股東分配【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節(jié)，P253。39、屬于在非金融變量基礎(chǔ)上開發(fā)的金融衍生工具的是（）。A、股指期貨B、貨幣期權(quán)C、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)D、天氣期貨【參考答案】：D【解析】股票類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具和信用衍生工具都是在金融變量的基礎(chǔ)上開發(fā)的金融衍生工具。40、向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于（）。A、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)B、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C、融資融券業(yè)務(wù)D、證券自營業(yè)務(wù)【參考答案】：C【解析】掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P288。41、2007年8月，（）正式頒布實(shí)施《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》，標(biāo)志著我國公司債券發(fā)行工作的正式啟動。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、中國證監(jiān)會D、中國銀監(jiān)會【參考答案】：C【解析】掌握我國公司債的管理規(guī)定。見教材第三章第三節(jié)，P109。42、下列關(guān)于外資股的說法，錯誤的是（）。A、境外上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購B、境內(nèi)上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以人民幣認(rèn)購、買賣C、公司向境內(nèi)上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以人民幣計(jì)價和宣布，以外幣支付D、紅籌股不屬于外資股【參考答案】：B43、（）是指證券公司根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的委托，作為管理人，與委托人簽訂資產(chǎn)管理合同，將委托人委托的資產(chǎn)在證券市場上從事股票、債券等金融工具的組合投資，以實(shí)現(xiàn)委托資產(chǎn)收益最大化的行為。A、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C、融資融券業(yè)務(wù)D、證券自營業(yè)務(wù)【參考答案】：A44、ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。ETF結(jié)合了（）的運(yùn)作特點(diǎn)。A、契約型基金與公司型基金B(yǎng)、封閉式基金與開放式基金C、股票基金與貨幣基金D、成長型基金、收入型基金【參考答案】：B45、根據(jù)我國證券交易所的相關(guān)規(guī)定，買賣、申購、贖回ETF的基金份額時應(yīng)遵守（）。A、當(dāng)日申購的基金份額，同日可以賣出和贖回B、當(dāng)日買入的基金份額，同日可以贖回和賣出C、當(dāng)日贖回的證券，同日可以賣出，但不得用于申購基金份額D、當(dāng)日買入的證券，同日可以用于申購基金份額，但不得賣出【參考答案】：C【解析】證券交易所規(guī)定。46、股票從性質(zhì)上看，是一種（）證券。A、物權(quán)證券B、債權(quán)證券C、綜合權(quán)利證券D、既是物權(quán)證券又是債權(quán)證券【參考答案】：C47、（）只能在期權(quán)到期日執(zhí)行。A、歐式期權(quán)B、美式期權(quán)C、修正的歐式期權(quán)D、大西洋期權(quán)【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握金融期權(quán)的主要種類。見教材第五章第三節(jié)，P177。48、（）是證券發(fā)行中最常見、最基本的發(fā)行方式，適合于證券發(fā)行數(shù)量多、籌資額大、準(zhǔn)備申請證券上市的發(fā)行人。A、公募發(fā)行B、私募發(fā)行C、直接發(fā)行D、間接發(fā)行【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉證券發(fā)行分類。見教材第六章第一節(jié)，P200。49、我國《證券法》規(guī)定，證券公司在承銷證券過程中，進(jìn)行虛假的或者誤導(dǎo)投資者的廣告或者其他宣傳推介活動，責(zé)令改正，給予警告、沒收違法所得，可以并處（）的罰款。A、10萬～30萬元B、30萬～60萬元C、20萬～60萬元D、20萬～50萬元【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P349。50、既可以同時在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開放式基金是（）。[2010年10月真題]A、ETFB、1OFC、保本基金D、分級基金【參考答案】：B【解析】本題考核的是1OF的概念。上市開放式基金(1oF)是—種既可以同時在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。51、1975年美國通過立法，確定NASDAQ在證券（）中的合法地位。A、一級市場B、二級市場C、主板市場D、創(chuàng)業(yè)板市場【參考答案】：B【解析】了解主要國際證券市場及其股價平均數(shù)、股價指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P252。52、（）是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系。A、專項(xiàng)債券B、收入債券C、一般責(zé)任債券D、政府支持機(jī)構(gòu)債券【參考答案】：C【解析】熟悉地方債券的發(fā)行主體、分類方法以及我國地方政府債券的發(fā)行情況。見教材第三章第二節(jié)，P94。53、以下關(guān)于股票合并的說法，錯誤的是（）。A、股票合并是將每10股合并為1股B、股票合并常見于低價股C、股票合并是將若干股股票合并為1股D、股票合并又稱并股【參考答案】：A【解析】答案為A。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。股票分割通常適用于高價股，并股則常見于低價股。54、（）成立標(biāo)志著建立全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。A、中央證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B、深圳證券登記結(jié)算公司C、上海證券登記結(jié)算公司D、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司【參考答案】：D55、不屬于證券投資基金的特點(diǎn)是（）。A、分散風(fēng)險B、專業(yè)理財(cái)C、穩(wěn)定市場D、集合投資【參考答案】：C【解析】基金的特點(diǎn)1、集合理財(cái)、專業(yè)管理。2、組合投資、分散風(fēng)險。3、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)。4、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。5、獨(dú)立托管、保障安全。56、股份轉(zhuǎn)讓公司的股份必須按照有關(guān)規(guī)定重新確認(rèn)、登記和托管后方可進(jìn)行股份轉(zhuǎn)讓，這些工作由（）負(fù)責(zé)辦理。A、證券交易所B、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C、證券清算機(jī)構(gòu)D、股份轉(zhuǎn)讓公司【參考答案】：D【解析】股份轉(zhuǎn)讓是股份轉(zhuǎn)讓公司確認(rèn)、登記和托管，上市公司是由證券登記結(jié)算公司做。57、目前我國證券交易所一般以（）競價為主。A、電腦B、口頭C、書面D、信函【參考答案】：A【解析】電腦競價是一個重要的概念。電腦競價是指證券公司通過計(jì)算機(jī)聯(lián)機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行股票買賣申報(bào)。其做法是：證券公司將買賣指令輸入計(jì)算機(jī)終端，并通過計(jì)算機(jī)聯(lián)機(jī)系統(tǒng)傳給證券交易所的電腦主機(jī)；電腦主機(jī)接收后即進(jìn)行配對處理。如有合適的雙方，電腦主機(jī)便自動撮合成交。58、中國證券業(yè)協(xié)會自1991年成立以來，共召開（）次會員大會。A、4B、6C、8D、10【參考答案】：A59、公開披露的基金信息不包括（）。A、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B、涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟C、對證券投資業(yè)績進(jìn)行的預(yù)測D、基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告【參考答案】：C60、通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實(shí)行分散的、一對一交易的衍生工具是（）。A、交易所交易的衍生工具B、OTC交易的衍生工具C、內(nèi)置型衍生工具D、嵌入式衍生產(chǎn)品【參考答案】：B二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、現(xiàn)代金融體系的支柱是（）。A、基金B(yǎng)、銀行業(yè)C、證券業(yè)D、保險業(yè)【參考答案】：A,B,C,D2、我國《證券法》規(guī)定，公開發(fā)行是指（）。A、向不特定對象發(fā)行證券B、向特定對象發(fā)行證券累計(jì)超過200人C、向特定對象發(fā)行證券累計(jì)超過100人D、向特定對象發(fā)行證券累計(jì)超過50人【參考答案】：A,B3、按照《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，證券評級業(yè)務(wù)是指對（）評級對象開展資信評級服務(wù)。A、中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券B、在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券，國債除外C、上述第A、B項(xiàng)規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司D、上述第A、B項(xiàng)規(guī)定的證券的非上市公眾公司【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉對資信評級機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理。見教材第七章第四節(jié)，P309。4、屬于直接投資工具的是（）。A、股票B、債券C、基金D、儲蓄存款【參考答案】：A,B【解析】C和D選項(xiàng)中的基金和銀行存款屬于間接投資工具。而股票和債券的資金需求方和供給方直接聯(lián)系，屬于直接投資工具。5、下列關(guān)于歐洲債券的描述正確的是（）。A、歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣B、由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱無國籍債券C、債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家D、歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)【參考答案】：A,B,C,D6、會員制證券交易所設(shè)立的機(jī)構(gòu)有（）。A、會員大會B、董事會C、理事會D、監(jiān)察委員會【參考答案】：A,C,D【解析】公司制證券交易所設(shè)有董事會，會員制證券交易所不設(shè)董事會，所以B項(xiàng)不正確。7、根據(jù)協(xié)定價格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價格的關(guān)系，可將期權(quán)分為（）。A、實(shí)值期權(quán)B、虛值期權(quán)C、平價期權(quán)D、平值期權(quán)【參考答案】：A,B,C,D8、我國《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的職能包括（）。A、設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)B、制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C、接受上市申請、安排證券上市D、組織、監(jiān)督證券交易【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券交易所的定義、特征、職能。見教材第六章第二節(jié)，P213。9、對基金管理人的概念理解正確的是（）。A、是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)B、由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任C、基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是自身利益的最大化D、基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，但不具有獨(dú)立法人地位【參考答案】：A,B10、存托憑證的優(yōu)點(diǎn)為（）。A、市場容量大B、發(fā)行一級ADR的手續(xù)簡單、發(fā)行成本低C、避開直接發(fā)行股票或債券的法律要求D、利息率較低【參考答案】：A,B,C11、可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券，一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認(rèn)可的下列（）證券A、符合交易所規(guī)定的股票B、證券投資基金C、債券D、其他證券【參考答案】：A,B,C,D12、2006年實(shí)施的新《證券法》有關(guān)對證券公司的修改，下列敘述正確的是（）。A、要求證券公司將不同業(yè)務(wù)分開經(jīng)營，混合操作B、取消了綜合類和經(jīng)紀(jì)類的分類管理體制C、對證券公司的業(yè)務(wù)范圍有所擴(kuò)充D、證券公司的實(shí)際經(jīng)營范圍按照其實(shí)繳的注冊資本額的大小來進(jìn)行區(qū)別【參考答案】：B,C,D13、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司增資的方式有（）。A、向原股東配售股份B、向不特定對象公開募集股份C、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券D、非公開發(fā)行股票【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我國的股票發(fā)行類型和股票發(fā)行條件。見教材第六章第一節(jié)，P203。14、美式權(quán)證持有人行權(quán)的時間（）。A、可以在權(quán)證失效日之前任何交易日B、可以在失效日當(dāng)日C、可以在失效日之前一段規(guī)定時間內(nèi)D、可以在失效日之后一段規(guī)定時間內(nèi)【參考答案】：A15、股東大會的權(quán)力包括（）。A、修改公司章程B、對發(fā)行公司債券作出決議C、制定公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案D、對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議【參考答案】：A,B,D16、在我國證券法中規(guī)定的委托方式有（）。A．市價委托B．限價委托C．止損委托D．限價止損委托【參考答案】：A,B17、證券交易的主要交易規(guī)則包括（）。A、交易時間、交易單位B、價位、報(bào)價方式C、價格決定、漲跌幅限制D、大宗交易【參考答案】：A,B,C,D18、證券市場監(jiān)管是指證券管理機(jī)關(guān)運(yùn)用（）手段，對證券的募集、發(fā)行、交易等行為以及證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督與管理。A、法律的B、經(jīng)濟(jì)的C、行政的D、市場的【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標(biāo)和手段。見教材第八章第二節(jié)，P345～346。19、場外交易市場具有以下幾個特征（）。A、是分散的無形市場B、采取經(jīng)紀(jì)商制C、擁有眾多的證券種類和證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)D、管理比較寬松【參考答案】：A,C,D【解析】場外交易市場的組織方式是采取做市商制。20、根據(jù)我國《基金法》的規(guī)定，封閉式基金到期可采用以下哪些處理方式?（）A、封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金B(yǎng)、基金份額持有人申請贖回的基金C、延長基金合同期限D(zhuǎn)、按基金合同的約定進(jìn)行清盤【參考答案】：A,C,D三、不定項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、關(guān)于期貨交易所論述正確的是（）。A、期貨交易所是專門進(jìn)行期貨合約買賣的場所，是期貨市場的核心B、期貨交易所為期貨交易提供交易場所和必要的交易設(shè)施，制定標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約，為期貨交易制定規(guī)章制度和交易規(guī)則C、期貨交易所一般實(shí)行會員制度(但近來出現(xiàn)了公司化傾向)，只有交易所的會員才能直接進(jìn)場進(jìn)行交易D、期貨交易所承擔(dān)著組織、監(jiān)督期貨交易的重要職能【參考答案】：A,B,C,D2、證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)達(dá)到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，對其采取下列措施（）。A、向其出具監(jiān)管關(guān)注函并抄送公司主要股東，要求公司說明潛在風(fēng)險和控制措施B、要求公司采取措施調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模和資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，提高凈資本水平C、要求公司進(jìn)行重大業(yè)務(wù)決策時至少提前5個工作日報(bào)送專門報(bào)告，說明有關(guān)業(yè)務(wù)對公司財(cái)務(wù)狀況和凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)的影響D、限制轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利【參考答案】：A,B,C3、證券從業(yè)人員禁止的行為包括（）。A、不得以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動B、不得向客戶提供有關(guān)價格漲跌的肯定性意見C、不得與發(fā)行公司或相關(guān)人員之間有獲取不當(dāng)利益的約定D、不得接受客戶的全權(quán)委托【參考答案】：A,B,C,D4、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證分為（）。A、認(rèn)購權(quán)證B、認(rèn)股權(quán)證C、備兌權(quán)證D、認(rèn)沽權(quán)證【參考答案】：A,D【解析】掌握權(quán)證的定義、分類、要素。見教材第五章第三節(jié)，P178。5、根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷（）階段。A、幼稚期B、成長期C、成熟期D、穩(wěn)定期【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P60。6、經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，證券公司可以從事（）。A、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D、為特定客戶辦理境外投資規(guī)定的金融產(chǎn)品【參考答案】：A,B,C7、金融期貨的主要交易制度有（）。A、集中交易制度B、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機(jī)制C、結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度D、每日價格波動限制及斷路器規(guī)則【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融期貨的集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約和對沖機(jī)制、保證金制度、無負(fù)債結(jié)算制度、限倉制度、大戶報(bào)告制度、每日價格波動限制及斷路器規(guī)則等主要交易制度。見教材第五章第二節(jié)，P162。8、證券交易所的信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)可由以下渠道組成（）。A、交易通信網(wǎng)B、信息服務(wù)網(wǎng)C、證券報(bào)刊D、因特網(wǎng)【參考答案】：A,B,C,D【解析】2009年證券市場基礎(chǔ)知識第197頁.信息系統(tǒng)由1.交易通信網(wǎng)2.信息服務(wù)網(wǎng)3.證券報(bào)刊4.因特網(wǎng)9、基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。通常情況下，基金所支付的費(fèi)用主要包括（）。A、基金管理費(fèi)B、基金托管費(fèi)C、基金監(jiān)管費(fèi)D、基金信息披露費(fèi)用【參考答案】：A,B,D10、證券市場監(jiān)管的原則是（）。A、依法監(jiān)管原則B、保護(hù)投資者利益原則C、“三公”原則D、監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則【參考答案】：A,B,C,D11、會員大會是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，具有以下職權(quán)（）。A、制定和修改證券交易所章程B、選舉和罷免會員理事C、審定對會員的接納D、審議和通過理事會、總經(jīng)理的工作報(bào)告【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉證券交易所的組織形式。見教材第六章第二節(jié)，P213。12、我國發(fā)行的普通國債的總體情況大致是（）。A、規(guī)模越來越大B、期限趨于長期化C、發(fā)行方式趨于市場化D、市場創(chuàng)新日新月異【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉我國國債的發(fā)行概況、我國國債的品種、特點(diǎn)和區(qū)別。見教材第三章第二節(jié)，P92。13、利率期貨品種主要包括（）。A、單只股票期貨B、債券期貨C、主要參考利率期貨D、股票組合的期貨【參考答案】：B,C14、國債基金是（）。A、一種以國債為主要投資對象的證券投資基金B(yǎng)、匯率也會影響基金的收益，管理人在購買國際債券時，往往還需要在外匯市場上做套期保值C、收益會受市場利率的影響D、若市場利率上調(diào)，其收益將上升【參考答案】：A,B,C15、在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動中，債券收益可以表現(xiàn)為（）。A、利息收入B、資本利得C、再投資收益D、債務(wù)人違約金【參考答案】：A,B,C16、證券業(yè)從業(yè)人員的一般性禁止性行為包括（）。A、從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格等非法活動B、對外透露自營買賣信息，將自營買賣的證券推薦給客戶，或誘導(dǎo)客戶買賣該種證券．C、從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)D、違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾【參考答案】：A,C,D17、目前我國把政府機(jī)構(gòu)證券劃分為（）和（）。A、政府債券、政府支持債券B、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券C、政府機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券D、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府債券【參考答案】：B【解析】掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P2。18、奇異型期權(quán)包括（）。A、任選期權(quán)B、百慕大期權(quán)C、障礙期權(quán)D、平均期權(quán)【參考答案】：A,B,C,D19、關(guān)于利率風(fēng)險的描述，正確的是（）。A、利率風(fēng)險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性B、利率風(fēng)險是固定收益證券的主要風(fēng)險，特別是債券的主要風(fēng)險C、債券面臨的利率風(fēng)險由價格變動風(fēng)險和息票利率風(fēng)險兩方面組成D、利率從兩方面影響證券價格：一是改變資金的流向；二是影響公司的盈利【參考答案】：A,B,C,D20、影響股票價格變動的基本因素有（）。A、公司的經(jīng)營狀況素況B、證券市場運(yùn)行狀況C、行業(yè)前景D、宏觀經(jīng)濟(jì)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P58。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、當(dāng)證券市場上買賣興旺，價格上漲時引起貨幣市場上資金需求的增長，利率上升。（）【參考答案】：正確【解析】如果證券市場上買賣興旺價格上漲，從而引起貨幣市場上資金需求增長，利率上升。2、金融債券的發(fā)行主體只能是銀行。（）【參考答案】：錯誤【解析】金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)3、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是一個以證券公司及相關(guān)當(dāng)事人的契約為基礎(chǔ)，依托證券公司的技術(shù)系統(tǒng)，以證券公司代理買賣掛牌公司股份為核心業(yè)務(wù)的股份轉(zhuǎn)讓平臺?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是一個以證券公司及相關(guān)當(dāng)事人的契約為基礎(chǔ)，依托證券交易所和登記結(jié)算公司的技術(shù)系統(tǒng)，以證券公司代理買賣掛牌公司股份為核心業(yè)務(wù)的股份轉(zhuǎn)讓平臺。4、貨銀對付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險降至最低程度。（）【參考答案】：正確5、企業(yè)年金是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上，自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險基金。（）【參考答案】：正確6、有資格發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體種類與有資格發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體種類是一樣的。（）【參考答案】：錯誤【解析】我國現(xiàn)行法律對發(fā)行債券和股票的經(jīng)濟(jì)主體的資格規(guī)定了不同的標(biāo)準(zhǔn)。7、上證基金指數(shù)和深證基金指數(shù)均是從交易所上市基金中選取部分基金作為樣本進(jìn)行編制的。（）【參考答案】：錯誤【解析】上證基金指數(shù)的樣本包括在上海證券交易所上市的所有證券投資基金；深證基金指數(shù)的樣本包括在深圳證券交易所上市的所有證券投資基金8、資金需求者籌集外部資金的唯一渠道是向銀行借款。（）【參考答案】：錯誤【解析】資金需求者籌集外部資金有兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券。9、備兌憑證只能以一種證券為標(biāo)的物。（）【參考答案】：錯誤10、封閉式基金通過投資者向基金管理公司申購和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。（）【參考答案】：錯誤11、期貨市場套利功能的理論基礎(chǔ)在于經(jīng)濟(jì)學(xué)中所謂的“一價定律”，即忽略交易費(fèi)用的差異，同一商品只能有一個價格。（）【參考答案】：正確12、資本證券是有價證券的主要形式，狹義的有價證券就是指資本證券?！緟⒖即鸢浮浚赫_13、保護(hù)基金的用途為證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時，依照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。（）【參考答案】：正確【解析】熟悉中國證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義和職責(zé)。見教材第八章第二節(jié)，P363。14、行政手段是我國證券市場監(jiān)管的主要手段，其約束力強(qiáng)。（）【參考答案】：錯誤【解析】法律手段是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來實(shí)現(xiàn)的，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。15、以個人為發(fā)行對象的非流通國債，一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，故有時稱之為儲蓄債券。（）【參考答案】：正確16、2006年新修訂的《證券法》將證券公司分為綜合類證券公司和經(jīng)紀(jì)類證券公司兩類，國家對證券公司實(shí)行分類管理。（）【參考答案】：錯誤【解析】2006年新修訂的證券法改變了分類標(biāo)準(zhǔn)，不再將證券公司分為綜合類證券公司和經(jīng)紀(jì)類證券公司，而是對證券公司按業(yè)務(wù)分類進(jìn)行監(jiān)督。17、證券市場的結(jié)構(gòu)是指證券市場的構(gòu)成及其各部分之間的量比關(guān)系。（【參考答案】：正確【解析】證券市場的結(jié)構(gòu)是指證券市場的構(gòu)成及其各部分之間的量比關(guān)系，主要包括：層次結(jié)構(gòu)、品種結(jié)構(gòu)、交易場所結(jié)構(gòu)三個結(jié)構(gòu)類型18、遠(yuǎn)期利率協(xié)議也是一種遠(yuǎn)期合約，買賣雙方商定將來一定時間段的協(xié)議利率，并固定利率，在將來的某清算日按規(guī)定的本金數(shù)額，由一方向另一方支付當(dāng)初的協(xié)議利率和固定利率之間差額利息的貼現(xiàn)金額。（）【參考答案】：錯誤19、在股票除權(quán)除息后，若股票交易市價高于除權(quán)除息基準(zhǔn)價，該行情稱為填權(quán)。（）【參考答案】：正確20、法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。（）【參考答案】：正確21、《中華人民共和國證券法》于1998年12月實(shí)施，是新中國第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為的法律，并由此確認(rèn)