銀行案件風險防控試題

PAGEPAGE6案件風險防控實務培訓考試題部門姓名得分一、單選題（總分20分，每題1分）1、銀監(jiān)會針對各類案件的特點、成因，先后提出了防范操作風險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點環(huán)節(jié)”，推行了強化內(nèi)控管理的“十個（）”，制定了建立案件治理長效機制的“十項措施”。A．制度建設B．機制建設C．聯(lián)動建設D．文化建設2、全國銀行業(yè)案件專項治理工作的總體要求是，標本兼治、查防結合、（）、提高案件防范能力。A．加快發(fā)展B．加強內(nèi)控C．強化落實D．加強教育3、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，操作風險包含下列哪種風險？（）A．市場風險B．策略風險C．法律風險D．聲譽風險4、下列哪項不屬于防范操作風險內(nèi)控“十個配套與聯(lián)動”。（）A．完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動B．查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯(lián)動C．激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動D．重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動5、下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（）A．不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結算、提供貸款等便利條件B．建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度C．嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行D．加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開6、下列做法不符合監(jiān)管要求的一項是（）。A．嚴禁行內(nèi)辭退、辭職人員或社會上的“中間人”代客辦理業(yè)務B．加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控，當日出單要核對，機器打印的出單要全部核對C．對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看D．對開戶手續(xù)不符合規(guī)定的，一般不予辦理，但重點客戶、大型客戶等特殊情況除外7、下列哪類人不屬于案件專項治理工作須排查的“九種人”？（）A．有“黃賭毒”行為的B．個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的C．小額資金購買彩票的D．無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的8、下列哪項不屬于案件查處中必須堅持的“三個必須”？（）A．不管涉及哪一級，案件必須查清B．不管案件涉及金額多少，都必須嚴查C．不管涉案人員是誰，犯錯必須處理D．只要違規(guī)，不管是否案發(fā)都必須追究9、我國銀行業(yè)第一個關于操作風險管理的規(guī)范性文件是（）。A．商業(yè)銀行操作風險管理指引B．關于加大防范操作風險工作力度的通知C．商業(yè)銀行資本充足率管理辦法D．巴塞爾新資本協(xié)議10、銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款刑法規(guī)定的罪名是（）。A．集資詐騙罪B．高利轉(zhuǎn)貸罪C．違法發(fā)放貸款罪D．貸款詐騙罪11、“KYC”原則的中文含義是（）。A．了解你的業(yè)務B．了解你的客戶業(yè)務單據(jù)C．了解你的客戶業(yè)務D．了解你的客戶12、案件防控長效機制的良性循環(huán)應當是（）。A．排查－整改－提高－再排查B．制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度C．制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度D．制度－排查方案－整改－修訂制度－執(zhí)行13、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業(yè)務，均應體現(xiàn)（）的要求。A．制度先行于業(yè)務B．內(nèi)控優(yōu)先C．發(fā)展是根本，管理是保障D．合規(guī)人人有責14、“三個辦法，一個指引”指（）。A．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引B．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引C．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引D．貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引15、國家反洗錢行政主管部門是（）。A．中國人民銀行B．公安部C．中國工商銀行D．中國證券管理委員會16、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A．金融機構可根據(jù)自身需要決定是否設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作B．金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份C．客戶由他人代理辦理業(yè)務的，如代理人有授權委托書的，則不必對代理人的身份進行核對、登記D．金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息及時銷毀17、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行均以（）為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。A．效益性、安全性、流動性B．效益性C．安全性D．流動性18、下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。A．遵守法律法規(guī)B．遵守行業(yè)自律規(guī)范C．遵守所在機構的規(guī)章制度D．以上皆是19、銀行員工不得利用職權和工作便利接受或索要任何可能會被視為商業(yè)賄賂的（）。A．禮品B．禮金C．招待D．以上皆是20、根據(jù)《刑法》的有關規(guī)定，以下哪一項不是金融詐騙的違法行為？（）A．編造引進資金的理由從銀行貸款B．上市公司董事長變更，沒有進行披露C．自制信用卡從銀行提款機提款D．提供不完整的財務報表，以獲取銀行貸款二、多選題（總分30分，每題1.5分。選少、選多、不選均不得分。）1、下列關于銀行業(yè)的描述正確的有（）A、高風險行業(yè)B、經(jīng)營風險、管控風險、承擔風險損失C、獲取風險收益D、風險管理能力是銀行的核心競爭力2、屬于銀行三大主要風險的是（）A、聲譽風險B、國家風險C、法律風險D、信用風險E、市場風險F、操作風險G、流動性風險H、戰(zhàn)略風險3、以下哪些行為明顯不妥，有可能會對銀行業(yè)從業(yè)人員及所在機構產(chǎn)生不利影響？（）A．某銀行業(yè)務人員在為客戶提供服務的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務，該業(yè)務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束B．某銀行業(yè)務人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進行了必要的報告C．某銀行業(yè)務人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核4、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（）A．銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來B．銀行員工為親屬和朋友代開賬戶C．銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購匯D．在工作時間為企業(yè)代處理賬務，在營業(yè)場所為企業(yè)保管賬冊、票據(jù)印鑒、密碼等5、銀行全面風險管理的五大體系包括（）A、組織體系B、崗位職責體系C、業(yè)務和管理流程體系D、工具體系E、考評獎懲體系6、我國銀行管理實踐中，關于操作風險成因分類說法正確的有（）A、人員風險B、內(nèi)部欺詐C、實體資產(chǎn)的損壞D、流程風險E、IT系統(tǒng)及技術風險F、外部事件風險7、下列哪些屬于“一案四問責”的內(nèi)容？（）A．對案發(fā)當事人問責B．對相關制約人問責C．對內(nèi)部督察責任人問責D．對領導責任人進行問責8、下列哪些屬于案件防控的“五條防線”內(nèi)容？（）A．在明確崗位職責、操作規(guī)范的基礎上，建立崗位自我約束防線B．按照職責分離、相互制約的原則，建立嚴密的業(yè)務流程監(jiān)督防線C．健全風險、合規(guī)、稽核部門，全面推行會計主管委派制度，建立監(jiān)督檢查防線D．強化業(yè)務管理部門的輔導、檢查職責，建立業(yè)務條線監(jiān)督防線E．提升管理技術手段和系統(tǒng)支持，逐步建立覆蓋所有業(yè)務、所有部門的IT系統(tǒng)技術防線9、銀行內(nèi)部控制的目標是（）A、確保國家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)。C、確保風險管理體系的有效性D、確保業(yè)務紀律、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整。E、確保投資者利益最大化10、銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規(guī)定。（）A．向與業(yè)務無關人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶的個人信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的11、銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（）A、內(nèi)部控制環(huán)境B、風險識別與評估C、內(nèi)部控制措施D、信息交流與反饋E、監(jiān)督評價與糾正F、考核激勵與懲罰12、以下關于商業(yè)銀行辦理業(yè)務的禁止性規(guī)定，說法正確的是（）。A．商業(yè)銀行辦理委托收款結算業(yè)務，應按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓單或壓票B．任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲C．商業(yè)銀行應當在公告的營業(yè)時間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止營業(yè)或者縮短營業(yè)時間D．商業(yè)銀行辦理業(yè)務，提供服務，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費13、員工行為管理的主要內(nèi)容包括（）A、堅持從嚴治行，對違規(guī)違紀行為果斷進行處理，堅決鏟除違規(guī)土壤。B、加強對員工行為的關注。制定員工異常行為排查管理辦法，通過“聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果。C、加強對員工日常行為的管理。建立重點員工關注檔案，進行跟蹤管理。做好員工工作時間之外的行為監(jiān)督。D、增強員工的自我保護意識。E、加強員工的自我學習14、良好的職業(yè)操守包括（）A、誠實信用B、守法合規(guī)C、專業(yè)勝任D、勤勉盡職E、保守秘密F、公平競爭G、抵制違規(guī)15、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經(jīng)理或上級主管部門報告？（）A．案件和案件隱患B．風險事件C．重大內(nèi)控漏洞D．員工行為失范16、案件防控長效機制建設要求在公司治理方面實施以下內(nèi)容（）A、規(guī)范公司治理機制。B、完善風險管理構架C、強化業(yè)務流程管理、D、推進合規(guī)文化建設。17、案件防控長效機制建設要求在內(nèi)部控制機制方面實施以下內(nèi)容（）A、完善內(nèi)控制度建設B、落實“四項制度”C、加強重點環(huán)節(jié)控制D、持續(xù)內(nèi)控制度評價E、強化崗位流程制約18、中小金融機構在制定責任追究制度時應把握以下原則（）A、自查從寬、他查從嚴B、盡職免責、失職重罰C、教育懲罰相結合D、處理要公平19、中小金融機構的案件責任追究應遵循以下原則（）A、教育懲罰相結合B、一案四問責C、上追兩級D、依據(jù)要充分E、處理要公平F、處理輕重要適度20、案件防控工作日常開展情況，主要包括以下哪些方面？（）A．案件防控工作組織推動和采取防控措施的情況B．風險自查自評和排查工作情況C．主動排查情況及成D．發(fā)案銀行業(yè)金融機構落實整改措施和問責情況三、判斷題（總分20分，每題1分。正確的打“√”，錯誤的打“X”）1、風險是必然存在的，體現(xiàn)了銀行風險的客觀性特征。（）2、銀行全面風險管理的方法要求在采取一系列全新的風險管理技術的同時建立全員風險管理文化。（）3、操作風險是銀行“開門即來”的最古老的風險，其所具有的不對稱性特點表明其是一種不會帶來收益的純粹風險。（）4、中國銀監(jiān)會全新監(jiān)管理念主要是指“管法人、管風險、管內(nèi)控、提高透明度。（）5、銀行內(nèi)部控制是指銀行為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范，事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。（）6、內(nèi)部控制制度五大要素中內(nèi)部控制措施是內(nèi)部控制制度的核心和中樞。（）7、內(nèi)控措施的“四眼原則”可理解為一筆業(yè)務需有兩人經(jīng)辦。（）8、“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”，“開辦一項業(yè)務，出臺一項制度、建立一項流程”表明制度與流程在保障內(nèi)控制度的執(zhí)行方面所具有的不可或缺的作用。（）9、中小金融機構并不缺少制度，真正缺少的是對制度的執(zhí)行。究其根源，是因為沒有形成嚴格的、令行禁止的合規(guī)習慣和約束，欠缺自覺合規(guī)的文化環(huán)境。（）10、案件防控長效機制的核心在于規(guī)范化、制度化、常態(tài)化。（）11、銀行業(yè)中小金融機構科學薪酬分配制度的核心是業(yè)績，業(yè)績決定員工的職級調(diào)整、績效工資的分配。（）12、《農(nóng)村中小金融機構案件責任追究指導意見》中的“直接責任人是指對形成案件風險引發(fā)不良后果起直接作用的違紀違規(guī)人員。（）13、中小法人金融機構對案件防控治理承擔首要責任的是董事長（理事長）。（）14、單位提交開戶申請資料，銀行審核相關證件無誤后即可為其開立賬戶并啟用。（）15、在特殊情形下，銀行客戶經(jīng)理可代理客戶進行