2024年保險員工總結(jié)心得例文（六篇）

第2頁共2頁2024年保險員工總結(jié)心得例文1、計劃執(zhí)行精準(zhǔn)，措施落實到位目前，我司經(jīng)理室針對地區(qū)保險市場的動態(tài)及去年全年保費收入進行了全面且深入的分析。我們已將上級公司下達的各項指標(biāo)進行了詳盡的層級分解，細化至月度計劃，并堅持每月進行盤點與落實，從而確保了對計劃執(zhí)行情況的實時監(jiān)控與必要調(diào)整。在制定全年任務(wù)時，我們充分考量了險種結(jié)構(gòu)的優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保的質(zhì)量，進一步明確了考核標(biāo)準(zhǔn)，并將綜合賠付率作為年終績效評估的關(guān)鍵指標(biāo)。2、積極搶占車險市場，加大新工程與項目的拓展力度，堅決剔除“低質(zhì)量保費”本年度，我們將穩(wěn)固車險和企業(yè)財產(chǎn)保險，同時積極拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務(wù)工作的核心。在追求業(yè)務(wù)數(shù)量的同時，我們堅決剔除那些屢保屢虧的“低質(zhì)量”業(yè)務(wù)。一是，我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報續(xù)保業(yè)務(wù)臺賬，經(jīng)理室將對此進行嚴(yán)格監(jiān)督和考核，同時提前進行公關(guān)介入。對于任何脫報情況，我們將立即在公司內(nèi)部進行通報，允許其他人員參與競爭，以此鞏固原有業(yè)務(wù)，顯著減少業(yè)務(wù)流失，確保主要險種的市場占有率。二是，我們積極與地方政府相關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲取新上項目、新上工程的信息。同時，我們與交警部門和汽車銷售商建立了友好的合作關(guān)系，請他們協(xié)助我們收集、提供新車信息，以便我們更準(zhǔn)確地把握潛在的新業(yè)務(wù)、新市場，從而充分掌握市場主動權(quán)，彌補因競爭等客觀因素帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定。三是，對于已失去的業(yè)務(wù)，我們并未放棄。我們要求業(yè)務(wù)臺賬清晰記錄每一筆業(yè)務(wù)，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤詳細列出年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)及明細，分配到相關(guān)部門進行深度公關(guān)。我們將深入了解脫保原因，對于因企業(yè)停產(chǎn)、車輛轉(zhuǎn)賣報廢等原因造成的脫保，要求經(jīng)辦人提供確切證明；對于因競爭導(dǎo)致的流失，我們將主動出擊，上門聽取意見和建議，優(yōu)化服務(wù)手段，逐個突破，全面爭取業(yè)務(wù)回流。四是，我們堅持大小業(yè)務(wù)并重，能保則保的原則。面對企業(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金壓力等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險造成的沖擊，以及激烈的市場競爭，我們充分動員，統(tǒng)一思想，上下一心，迎難而上。我們實行責(zé)任到人，對保費達到一定規(guī)模的業(yè)務(wù)，實行分管經(jīng)理介入，共同公關(guān)，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)定和增長。2024年保險員工總結(jié)心得例文（二）在面對不熟悉的環(huán)境、專業(yè)術(shù)語和未知的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)時，內(nèi)心充滿了疑惑和無措感。極度渴望能迅速融入團隊，迫切地想掌握所有相關(guān)知識。然而，工作是一個漸進的過程，面對新事物，我時刻提醒自己，要以穩(wěn)健的步伐從零開始，從基礎(chǔ)做起，避免急功近利。對于業(yè)務(wù)的陌生，我們首要任務(wù)是學(xué)習(xí)保險條款，理解相關(guān)系統(tǒng)，熟練操作流程，掌握下單和保費厘定方法。在不斷的實踐中，我們悄然積累了更多的行業(yè)知識。同時，我們也在實踐中嘗試自己錄入保單，計算保費。我們四人還前往____運城分公司，學(xué)習(xí)了車牌批改和電銷單打印，以及日常電銷業(yè)務(wù)的處理。在空閑時協(xié)助同事，既增強了團隊凝聚力，也拓寬了業(yè)務(wù)理解。在____月，我們參加了在太原的人保新員工培訓(xùn)，深入學(xué)習(xí)了公司的戰(zhàn)略方向、企業(yè)文化、保險銷售和職場禮儀。雖然培訓(xùn)時間有限，但結(jié)識了許多新伙伴，見識了行業(yè)精英，更深刻地理解了人保的核心價值。在團隊學(xué)習(xí)和合作中，我提升了溝通技巧，強化了團隊精神。這種積極進取的環(huán)境激發(fā)了我追求卓越的決心，力求在崗位上充分發(fā)揮潛力。經(jīng)過兩個多月的工作積累，從無知到熟悉，我認識到自身的不足，并及時向經(jīng)驗豐富的同事請教。逐漸掌握了各種保險知識，能夠在實踐中與客戶進行有效溝通。至今已收取保費____多元，這些成績主要得益于親朋好友的推薦，我還需要鼓起勇氣，積極開拓新業(yè)務(wù)。因此，新的一年，我將全力以赴地拓展業(yè)務(wù)，提升自身能力。對于保險知識的掌握仍需深化，我將在實踐中不斷學(xué)習(xí)，不僅要精通理論，還要熟練運用銷售策略。我將勤奮學(xué)習(xí)，常反思，勤總結(jié)，提升業(yè)務(wù)水平和服務(wù)能力，嚴(yán)格要求自己，努力成為一位杰出且有價值的中國人民保險集團員工。這段初入職場的經(jīng)歷，充滿了緊張、歡笑、進步和困惑，但最重要的教訓(xùn)是：無論做什么，都需要腳踏實地，穩(wěn)扎穩(wěn)打，才能具備應(yīng)對各種挑戰(zhàn)的能力，成為一名值得信賴的專業(yè)人士。最后，我要衷心感謝領(lǐng)導(dǎo)的悉心教誨和同事們的熱心幫助，你們讓我在實際工作中學(xué)到了寶貴的技能。我將以實際行動，為單位的發(fā)展貢獻自己的一份力量！2024年保險員工總結(jié)心得例文（三）我于____年初加入____組織，擔(dān)任四級機構(gòu)的綜合內(nèi)勤職務(wù)，經(jīng)歷了完整的____年。對于剛剛走出象牙塔的我，適應(yīng)這份工作無疑是一項艱巨的挑戰(zhàn)。在這一年的歷練中，我收獲頗豐，也實現(xiàn)了顯著的成長，同時也深刻認識到自身的諸多不足。綜合內(nèi)勤的工作主要涵蓋三個領(lǐng)域：1.運營管理：這是我的核心工作，需要高度的專業(yè)性和嚴(yán)謹性。具體包括：-審核投保資料，準(zhǔn)確、及時地進行業(yè)務(wù)登記和資料分類。確保通知書/系統(tǒng)問題件的發(fā)放、追蹤、回銷。迅速處理承保前撤件，妥善管理保單，進行業(yè)務(wù)交接和數(shù)據(jù)核對，以及回執(zhí)的追蹤、登記、掃描和錄入。目標(biāo)是確保當(dāng)日完成，初審差錯率不超過____%，影像刪除率不超過____%。-保全服務(wù)：審核保全申請書，提供輔導(dǎo)，確保資料完整，勸阻不必要退保，清晰解釋條款。同時，處理業(yè)務(wù)查詢、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，確保資料齊全，及時準(zhǔn)確，積極主動。-理賠處理：接收理賠報案，理解事故詳情，提供注意事項提醒，重大案件及時上報。審核理賠申請，確認申請主體，驗證材料有效性，指導(dǎo)填寫理賠申請書，與三級機構(gòu)進行交接。及時發(fā)放《結(jié)案通知書》，妥善解釋理賠結(jié)論，確保判斷準(zhǔn)確，處理妥當(dāng)，資料無誤。-契約/理賠調(diào)查：聯(lián)絡(luò)契約體檢客戶，提供注意事項提醒，確保體檢項目無遺漏，全程陪同完成體檢，及時交接報告。進行契約調(diào)查，配合三級機構(gòu)，詳細了解投保過程和重要信息，指導(dǎo)客戶完成問卷。配合理賠查勘，與醫(yī)院、公安等部門進行溝通。2.財務(wù)管理：-現(xiàn)金管理：負責(zé)收取現(xiàn)金保費和單證保證金，及時存入銀行，提供存款憑條，并與中支財務(wù)進行交接。編制現(xiàn)金保費收入明細，確保交接及時。-費用報銷：處理報銷單填寫，發(fā)票粘貼，報銷款登記與分發(fā)。-倉庫物品管理：包括卡單、投保單、行銷輔助品的買賣，建立并維護電子臺賬。3.行政事務(wù)：-辦公用品采購與領(lǐng)用，保留好領(lǐng)料單。-購買日常必需品。-提供打印復(fù)印服務(wù)，收取相關(guān)費用并及時上繳。-物品保管，做好出庫與入庫登記。-協(xié)助組織產(chǎn)說會、創(chuàng)說會等活動。綜合內(nèi)勤的職責(zé)繁多且復(fù)雜，全面掌握并出色完成每一項任務(wù)頗具挑戰(zhàn)性。初期，由于經(jīng)驗匱乏，我在工作中遇到了不少困難，但經(jīng)過一年多的努力，我已經(jīng)逐漸理清工作思路，各項工作的執(zhí)行也日益步入正軌。未來，我將繼續(xù)抓住每一個學(xué)習(xí)和提升的機會，增強自身工作能力，不僅要完成任務(wù)，更要追求工作質(zhì)量與細節(jié)。對于自身的不足，我將下大力氣改進，積極配合機構(gòu)工作，期望在新的一年里能有更出色的表現(xiàn)！2024年保險員工總結(jié)心得例文（四）____保險公司為提高非水險業(yè)務(wù)的發(fā)展水平，深入探討業(yè)務(wù)運營狀況，仔細研究制約因素，并制定出一系列有效的推進策略。目前，該公司已成功填補了今年的保費缺口，非水險業(yè)務(wù)同比增長了____%。主要策略包括：1.明確發(fā)展愿景，細化銷售策略。2.通過業(yè)務(wù)競賽優(yōu)化險種結(jié)構(gòu)。今年初，公司組織了3-____月的非車險和核心業(yè)務(wù)競賽，以責(zé)任險等為重點，顯著提升了非車險業(yè)務(wù)。競賽結(jié)束后，分公司又啟動了第二輪競賽，以增強非車險業(yè)務(wù)的拓展信心和核心業(yè)務(wù)的比重。3.加強渠道建設(shè)，合理配置資源，提升銷售能力。今年，公司把渠道業(yè)務(wù)納入考核，加大承保和銷售政策的支持，推動轄內(nèi)機構(gòu)優(yōu)化渠道選擇，發(fā)掘新的業(yè)務(wù)渠道，非水險業(yè)務(wù)因此取得顯著增長，銀保渠道保費同比增長了____%。4.強化風(fēng)險管控，加強合規(guī)建設(shè)，提升抗風(fēng)險能力。公司加強風(fēng)險監(jiān)測，對高風(fēng)險業(yè)務(wù)實施嚴(yán)格查勘，持續(xù)進行防災(zāi)防損工作，業(yè)務(wù)質(zhì)量整體優(yōu)于去年。同時，建立了應(yīng)收保費管理的長效機制，將應(yīng)收保費控制納入考核，實現(xiàn)多層次、多角度的管理，初步顯現(xiàn)了應(yīng)收保費控制的效果。2024年保險員工總結(jié)心得例文（五）1、計劃執(zhí)行精準(zhǔn)，措施落實到位目前，我司經(jīng)理室基于地區(qū)保險市場的動態(tài)和去年全年的保費收入數(shù)據(jù)進行詳盡分析，將上級公司下達的各項指標(biāo)進行逐層細化，將整體計劃分解為月度計劃，實施月度盤點與落實，確保對計劃執(zhí)行情況進行實時監(jiān)控與適時調(diào)整。在制定年度任務(wù)時，我們充分考量險種結(jié)構(gòu)的優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進一步明晰了考核機制，將綜合賠付率作為年終績效評估的關(guān)鍵指標(biāo)。2、搶占車險市場，積極拓展新工程與項目，堅決剔除“低質(zhì)量保費”本年度，我司將穩(wěn)固車險及企業(yè)財產(chǎn)保險、拓展新車市場與新工程新項目作為業(yè)務(wù)工作的核心。在追求業(yè)務(wù)數(shù)量的同時，我們堅決剔除那些長期虧損的“低質(zhì)量”業(yè)務(wù)。具體做法包括：首先，我們確保續(xù)保業(yè)務(wù)的及時回收，要求各業(yè)務(wù)部門按月上報續(xù)保業(yè)務(wù)臺賬，由經(jīng)理室負責(zé)督促與考核，并要求提前進行公關(guān)工作。如有脫報現(xiàn)象，立即在全公司公布，允許其他人員參與競爭，以穩(wěn)固原有業(yè)務(wù)，大幅減少業(yè)務(wù)流失，保障主要險種的市場份額。其次，我們積極與地方政府相關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲取新上項目、新上工程的信息，并與交警部門、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系，請他們協(xié)助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務(wù)、新市場有充分了解，從而主動把握市場，彌補因競爭等客觀原因?qū)е碌臉I(yè)務(wù)不穩(wěn)定性。再次，對已流失業(yè)務(wù)不放棄。我們對年度業(yè)務(wù)臺賬進行詳盡記錄，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤列出年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)明細，并分解到相關(guān)部門，加大公關(guān)力度，找出脫保原因。如屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報廢車輛，由經(jīng)辦人提供確切證明；如屬競爭流失，我們絕不消極放棄，而是主動出擊，上門聽取意見和建議，改進服務(wù)方式，逐個突破，全面爭取業(yè)務(wù)回流。最后，我們堅持大小業(yè)務(wù)并重，能保則保。鑒于企業(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險的沖擊，以及市場競爭的加劇，我們充分動員全體員工，統(tǒng)一思想，形成合力，迎難而上。對于保費超過____萬元的業(yè)務(wù)，實行分管經(jīng)理直接介入，共同公關(guān)。2024年保險員工總結(jié)心得例文（六）已對提供的內(nèi)容進行了改寫，如下：回顧過去的____年，緊張而充實的工作節(jié)奏中，我成功度過了在公司的首個工作年度?，F(xiàn)在，為了系統(tǒng)性地回顧____年的工作，提煉經(jīng)驗，識別不足，以期在____年更高效地執(zhí)行各項任務(wù)，我將對____年的工作進行總結(jié)，并對____年的工作做簡要規(guī)劃（將以個人職責(zé)分工為框架進行闡述和建議）。在____年，我依次負責(zé)了____、____、____、____、____、____等新契約的承保流程。期間，我與團隊成員緊密協(xié)作，成功應(yīng)對了“四五聯(lián)動”、“半年業(yè)務(wù)沖刺”、“沖擊____億”等多個業(yè)務(wù)高峰。自____年下半年啟動新契約競賽以來，我負責(zé)的____、____、____、____四家分公司多次獲得表彰。在新契約業(yè)務(wù)上，____年我確保了業(yè)務(wù)量持續(xù)增長的同時，保持了承保流程的順暢。自____年末接手____新契約承保工作以來，對其業(yè)務(wù)狀況有了深入理解，____年我將著力提升其業(yè)務(wù)質(zhì)量，扭轉(zhuǎn)其在競賽排名中的劣勢。此外，對于____、____，我計劃在____年的基礎(chǔ)上，進一步優(yōu)化業(yè)務(wù)品質(zhì)，特別是____，目標(biāo)是將其塑造為業(yè)務(wù)品質(zhì)的典范。____年間，我共處理健康險二核____余單，保險續(xù)保____多單，確保了續(xù)期繳費的順利進行。然而，由于早期部門人力短缺，我在未經(jīng)充分培訓(xùn)的情況下邊學(xué)習(xí)邊工作，也出現(xiàn)了一些疏漏。對于____年的健康險工作，我計劃在前端操作上加強，盡管可能面臨系統(tǒng)性挑戰(zhàn)，我將確保健康險二核和續(xù)保的及時性，并力求核保結(jié)論的合理、合規(guī)和合法。在____年下半年，我負責(zé)問題件的關(guān)鍵指標(biāo)競賽