2024年歷屆中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融考試真題及答案

歷屆中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融考試真題及答案壹、單項(xiàng)選擇題1.壹家工商企業(yè)擬在金融市場(chǎng)上籌集長(zhǎng)期資金,其可以選擇的市場(chǎng)是()A.股票企業(yè)B.同業(yè)拆借市場(chǎng)C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)D.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)【參照答案】：A.股票市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng),融資期限在壹年以上。企業(yè)市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng),參見教材7頁(yè)2.在金融衍生品市場(chǎng)上,以風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為重要交易目的的市場(chǎng)參與者是()A.套期保值者B.投機(jī)者C.套利者D.經(jīng)紀(jì)人【參照答案】A.套期保值者又稱為風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖者,參見教材10頁(yè)3.當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí),看漲期權(quán)的買方會(huì)選擇()A.放棄合約B.執(zhí)行期權(quán)C.延長(zhǎng)期權(quán)D.終止期權(quán)【參照答案】：B.市場(chǎng)價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格時(shí),期權(quán)買方會(huì)按照?qǐng)?zhí)行價(jià)格從期權(quán)賣方手中買入金融資產(chǎn),然後按照市場(chǎng)價(jià)格賣出獲利。參見教材10頁(yè)。4.我國(guó)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的銀行間回購(gòu)利率是()A.市場(chǎng)利率B.官方利率C.長(zhǎng)期利率D.法定利率【參照答案】：A.銀行間回購(gòu)利率已經(jīng)成為市場(chǎng)化利率基準(zhǔn),參見教材13頁(yè)5.我國(guó)建立了多層次的證券市場(chǎng)。其中,設(shè)置的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場(chǎng)是()A.中小企業(yè)板市場(chǎng)B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C.主板市場(chǎng)D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)【參照答案】：B.參見教材16頁(yè)6.假如某投資者年初投入1000元進(jìn)行投資,年利率8%,按復(fù)利每季度計(jì)息壹次,則第壹年年末該投資者的終值為()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【參照答案】:C.1000*(1+2%)(1+2%)(1+2%)(1+2%)=1082.437.認(rèn)為長(zhǎng)期利率只是人們所預(yù)期的短期利率的平均值,該觀點(diǎn)源自于利率期限構(gòu)造理論的是()。A.預(yù)期理論B.市場(chǎng)分割理論C.流動(dòng)性溢價(jià)理論D.期限優(yōu)先理論【參照答案】：A.參見教材22頁(yè)8.假如某投資者以100元的價(jià)格買入債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息壹次的債券,并在持有滿壹年後以101元的價(jià)格賣出,則該投資者的持有期收益率是()A.1%B.4%C.5%D.6%【參照答案】:D.持有期間壹年的買賣差價(jià)是1元,年收益是100*5%=5元,持有期間收益率是6/100=6%9.假如某企業(yè)的股票P系數(shù)為1.4,市場(chǎng)組合的收益率為6%,無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為2%,則該企業(yè)股票的預(yù)期收益率是()A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【參照答案】C.2%+(6%-2%)*1.4=7.6%。資本資產(chǎn)定價(jià)模型的公式參見29頁(yè)10.我國(guó)的上海銀行間同業(yè)拆放利率(SHibor)是由信用等級(jí)較高的數(shù)家銀行構(gòu)成報(bào)價(jià)行確定的壹種算術(shù)平均利率,其確定根據(jù)是報(bào)價(jià)行()A.報(bào)出的回購(gòu)協(xié)議利率B.持有的國(guó)庫(kù)券收益率C.報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率D.報(bào)出的外幣存款利率【參照答案】：C.參見教材31頁(yè)11.金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯總和代客支付等業(yè)務(wù)時(shí),其所承擔(dān)的職能是()A.信用中介B.支付中介C.發(fā)明信用工具D.將貨幣放入轉(zhuǎn)化為資本【參照答案】：B.參見教材34頁(yè)12.歐洲中央銀行是為了適應(yīng)歐元發(fā)行流通而設(shè)置的金融機(jī)構(gòu)。從組織形式上看,其屬于()A.壹元式中央銀行制度B.二元式中央銀行制度C.跨國(guó)的中央銀行制度D.準(zhǔn)中央銀行制度【參照答案】：C.參見教材39頁(yè)13.目前,我國(guó)商業(yè)銀行最重要的組織制度是()A.單壹銀行制度B.分支銀行制度C.持股企業(yè)制度D.連鎖銀行制度【參照答案】：B.參見教材41頁(yè)14.我國(guó)為企業(yè)集團(tuán)組員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是()A.信托投資企業(yè)B.財(cái)務(wù)企業(yè)C.小額貸款企業(yè)D.金融租賃企業(yè)【參照答案】B.參見教材51頁(yè)15.我國(guó)小額貸款企業(yè)的重要資金來(lái)源是股東繳納的資本金、來(lái)自少數(shù)銀行的融入資金以及()A.公眾存款B.政府出資C.發(fā)行債券D.捐贈(zèng)資金【參照答案】：D.參見教材51頁(yè)16.作為金融中介機(jī)構(gòu),商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)對(duì)象是()A.內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)B.信貸和風(fēng)險(xiǎn)C.貨幣和信用D.資產(chǎn)和負(fù)債【參照答案】：C.參見教材58頁(yè)17.商業(yè)銀行的市場(chǎng)營(yíng)銷重要體現(xiàn)為服務(wù)營(yíng)銷,其中心是()A.金融產(chǎn)品B.營(yíng)銷渠道C.客戶D.銀行盈利18.在商業(yè)銀行的資本管理中,可以切實(shí)反應(yīng)銀行因承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)而真正需要的資本是()A.賬面資本B.經(jīng)濟(jì)資本C.監(jiān)管資本D.會(huì)計(jì)資本【參照答案】：B.賬面資本和會(huì)計(jì)資本相似,是銀行實(shí)際擁有的資本;監(jiān)管資本是符合外部監(jiān)管規(guī)定的資本,經(jīng)濟(jì)資本才是銀行因承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)真正需要的資本水平。19.按照商業(yè)銀行的利潤(rùn)構(gòu)成,證券交易差錯(cuò)收入應(yīng)計(jì)入()A.投資收益B.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)C(jī).利息收益D.營(yíng)業(yè)外收支凈額【參照答案】：D.參見教材76頁(yè)20.根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)7月公布的《商業(yè)銀行企業(yè)治理指導(dǎo)》,良好的商業(yè)銀行企業(yè)治理內(nèi)容不包括()A.健全的組織架構(gòu)B.較快的發(fā)展速度C.清晰的職責(zé)邊界D.有效的風(fēng)險(xiǎn)管理【參照答案】：B,良好的企業(yè)治理應(yīng)當(dāng)包括：健全的組織架構(gòu),清晰的職責(zé)邊界,科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略,價(jià)值準(zhǔn)則與良好的社會(huì)責(zé)任,有效地風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制,合理的鼓勵(lì)約束機(jī)制,參見教材79頁(yè)。21.投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的資金權(quán)利和義務(wù)中,而是協(xié)助投資者和籌資者進(jìn)行金融工具的買賣,此時(shí)其收入只是體現(xiàn)為收取()A.利息B.傭金付服務(wù)費(fèi)C.金融工具溢價(jià)收入D.登記結(jié)算費(fèi)【參照答案】：B.參見教材83頁(yè)。22.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第二拾八條規(guī)定,我國(guó)證券企業(yè)承銷證券采用()方式A.余額包銷或者代銷B.余額包銷或者賒銷C.包銷或者余額包銷D.包銷或者代銷【參照答案】：D.參見教材86頁(yè)23.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理措施》,股份有限企業(yè)初次公開發(fā)行股票,可以通過(guò)向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。下列機(jī)構(gòu)中,不屬于詢價(jià)對(duì)象的是()A.證券投資基金管理企業(yè)和證券企業(yè)B.金融租賃企業(yè)和商業(yè)銀行C.財(cái)務(wù)企業(yè)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者D.信托投資企業(yè)和合格境外機(jī)構(gòu)投資者【參照答案】：B.商業(yè)銀行不屬于詢價(jià)對(duì)象,參見教材89頁(yè)24.“綠鞋期權(quán)”是發(fā)行人授予主承銷商的壹項(xiàng)選擇權(quán),即主承銷商在新股上市後壹種月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過(guò)計(jì)劃融資規(guī)模15%的配售新股的權(quán)利。假如主承銷商根據(jù)授權(quán)規(guī)定發(fā)行人按發(fā)行價(jià)再額外配售15%的股票給投資者,則是由于當(dāng)時(shí)市場(chǎng)中新上市的股票()A.市場(chǎng)價(jià)低于發(fā)行價(jià)B.市場(chǎng)價(jià)高于發(fā)行價(jià)C.收盤價(jià)低于開盤價(jià)D.收盤價(jià)高于開盤價(jià)【參照答案】：B.市場(chǎng)價(jià)高于發(fā)行價(jià)時(shí),按照發(fā)行價(jià)配發(fā)15%的股票,參見教材90頁(yè)25.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托,按照客戶委托指令,盡量以最有利的價(jià)格代理客戶買賣股票,證券經(jīng)紀(jì)商()A.承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)B.不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)C.承擔(dān)交易中的利率風(fēng)險(xiǎn)D.不承擔(dān)交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)【參照答案】：B.參見教材92頁(yè)26.為規(guī)避信貸規(guī)模控制、存貸比等監(jiān)管規(guī)定,近年來(lái)我國(guó)商業(yè)銀行貸款的“表外化”趨勢(shì)明顯。從金融創(chuàng)新的角度看,我國(guó)商業(yè)銀行的這壹趨勢(shì)屬于()A.金融工具創(chuàng)新B.金融制度創(chuàng)新C.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新D.金融政策創(chuàng)新【參照答案】C.資產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新包括貸款構(gòu)造的變化,貸款證券化,貸款業(yè)務(wù)“表外化”等形式,參見教材109頁(yè)27.在金融衍生品工具中,遠(yuǎn)期協(xié)議的最大功能是()A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.提高效率C.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)D.增長(zhǎng)盈利【參照答案】：C.參見教材111頁(yè)。28.金融深化的壹種最基本衡量措施是()A.金融有關(guān)比率B.流動(dòng)性比率C.資本充足率D.貨幣化程度【參照答案】：D.參見教材114頁(yè)29.在金融交易中,逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的本源是()A.信息不對(duì)稱B.交易成本C.金融克制D.公共產(chǎn)品【參照答案】：A.參見教材114頁(yè)30.從發(fā)展歷程看,我國(guó)最初正式啟動(dòng)利率市場(chǎng)化改革的突破口是()A.放開債券市場(chǎng)利率B.放開同業(yè)拆借市場(chǎng)利率C.放開銀行103.6國(guó)債發(fā)行利率D.放開境內(nèi)本幣貸款利率【參照答案】：B.利率市場(chǎng)化的突破口是放開銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)利率,此後放開了債券市場(chǎng)利率、銀行間市場(chǎng)國(guó)債和政策性金融債的發(fā)行利率。參見教材125頁(yè)。31.劍橋方程式從用貨幣形式保有資產(chǎn)存景的角度研究貨幣需求,重視存量貨幣占收入的比例,又被稱為()A.現(xiàn)金交易說(shuō)B.現(xiàn)金余額說(shuō)C.國(guó)際借貸說(shuō)D.流動(dòng)性偏好說(shuō)【參照答案】：B.參見教材129頁(yè)32.凱恩斯認(rèn)為,貨幣需求量受未來(lái)利率不確定性的影響,因此,貨幣政策應(yīng)采用()。A.單壹規(guī)則B.泰勒法則C.相機(jī)行事D.蛇形浮動(dòng)【參照答案】：C.參見教材131頁(yè)。33.假定M2余額為103.6萬(wàn)億元,M1余額為31.1萬(wàn)億元,M0余額為5.5萬(wàn)億元,則活期存款余額是()萬(wàn)億元。A.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【參照答案】:A.31.1-5.1=25.6參見教材133頁(yè)34.假定某商業(yè)銀行吸取到1000萬(wàn)元的原始存款,然後貸放給客戶,法定存款準(zhǔn)備金率為12%,超額準(zhǔn)備金率為3%,現(xiàn)金漏損率為5%,則存款乘數(shù)是()A.5.0B.6.7C.10D.20【參照答案】：A.1/(12%+3%+5%)=5,存款乘數(shù)的公式參見教材135頁(yè)35.在貨幣均衡分析中,用來(lái)描述在貨幣市場(chǎng)均衡狀態(tài)下收入和利率之間互相關(guān)系的曲線是()A.BP曲線B.J曲線C.IS曲線D.LM曲線【參照答案】：D.參見教材137頁(yè)36.通貨膨脹實(shí)質(zhì)是壹種貨幣現(xiàn)象,體現(xiàn)為商品和生產(chǎn)要素價(jià)格總水平在壹定期期內(nèi)()A.持續(xù)下降B.吃醋上升C.間歇性下降D.間歇性上升【參照答案】：B.參見教材141頁(yè)37.“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是()通貨膨脹。A.需求拉動(dòng)型B.預(yù)期型C.構(gòu)造型D.成本推進(jìn)型【參照答案】：A.參見教材142頁(yè)38.凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增長(zhǎng)并未帶來(lái)利率的對(duì)應(yīng)的減少,而只是引起人們手持現(xiàn)金增長(zhǎng)的現(xiàn)象成為()A.資產(chǎn)證券化B.流動(dòng)性陷阱C.資產(chǎn)貨幣化D.劣幣逐良化【參照答案】：B.參見教材151頁(yè)39.通貨膨脹的危害之壹是,當(dāng)物價(jià)水平持續(xù)性地普遍下降時(shí),實(shí)際利率將會(huì)(),從而損害債務(wù)人的利益。A.減少B.不變C.升高D.為零【參照答案】：C.參見教材152頁(yè)40.有關(guān)治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是()A.以穩(wěn)定通貨、反對(duì)通貨膨脹為前提條件B.貨幣政策對(duì)治理通貨緊縮無(wú)能為力C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中唯壹起支柱作用的經(jīng)濟(jì)變量D.反對(duì)政府干預(yù)【參照答案】：B.參見教材153頁(yè)。貨幣主義的兩點(diǎn)主張值得關(guān)注：壹是認(rèn)為貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中唯壹起支柱作用的經(jīng)濟(jì)變量,二是擴(kuò)張性財(cái)政政策假如沒有對(duì)應(yīng)的貨幣政策配合,只能產(chǎn)生排擠效應(yīng),不能產(chǎn)生乘數(shù)效應(yīng)41.在中央銀行的職能中,“銀行的銀行”的職能重要是指()A.壟斷發(fā)行貨幣,調(diào)整貨幣供應(yīng)量B.代理國(guó)庫(kù),對(duì)政府融通資金C.集中保管存款準(zhǔn)備金,充當(dāng)最終貸款人D.實(shí)行貨幣政策,制定金融法規(guī)【參照答案】：C.參見教材157頁(yè)42.貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目的而采用的多種方針、政策、措施的總稱。有關(guān)貨幣政策基本特性的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是()A.貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策B.貨幣政策是調(diào)整社會(huì)總供應(yīng)的政策C.貨幣政策重要是間接調(diào)控政策D.貨幣政策市長(zhǎng)期持續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策【參照答案】：B貨幣政策是調(diào)整總需求的政策,參見教材161頁(yè)43.在金融宏觀調(diào)控中,貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過(guò)程要經(jīng)歷金融領(lǐng)域和實(shí)物領(lǐng)域。此處的金融領(lǐng)域是指()A.企業(yè)的股票發(fā)行與流通B.居民的金融投資C.政府的國(guó)債發(fā)行與流通D.貨幣的供應(yīng)與需求【參照答案】：D.貨幣中關(guān)村首先變化的是金融領(lǐng)域的貨幣供應(yīng)狀況,按照央行意圖建立新的貨幣供求狀況。參見教材163頁(yè)44.下列變量中,屬于中央銀行貨幣政策中介目的的是()A.超額準(zhǔn)備金B(yǎng).貨幣供應(yīng)量C.法定存款準(zhǔn)備金D.國(guó)際收支【參照答案】：B.參見教材162頁(yè),超額準(zhǔn)備金是操作指標(biāo),法定存款準(zhǔn)備金是工具45.為逐漸嘗試性能更好地貨幣政策中介目的,我國(guó)在中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議上初次提出“社會(huì)融資總規(guī)?！备拍睢４烁拍钍侵敢级ㄆ谄趦?nèi)()A.實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的新增所有資金總額B.實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的信貸總額C.金融體系從實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得的所有存款總額D.金融體系從實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得的所有資金總額【參照答案】：A.參見教材180頁(yè)46.在美國(guó)的次貸危機(jī)中,諸多依托從銀行借入次級(jí)貸款來(lái)購(gòu)置住房的人,到期不能還本付息。這種情形對(duì)于發(fā)放次級(jí)貸款的銀行而言,屬于該銀行承受的()。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【參照答案】：D.參見教材187頁(yè)47.根據(jù)歷屆春季廣交會(huì)傳出的信息,我國(guó)諸多從事加工貿(mào)易的企業(yè)在人民幣對(duì)外幣持續(xù)升值的狀況下,不敢接來(lái)自外商的長(zhǎng)期訂單。這是由于,假如接下外商的訂單,當(dāng)未來(lái)對(duì)外商交貨并結(jié)匯時(shí),假如人民幣對(duì)外幣升值,我國(guó)企業(yè)在將收入的外幣兌換為人民幣時(shí),兌換到的人民幣金額會(huì)減少。這種情形屬于我國(guó)企業(yè)承受的()A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.投資風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【參照答案】：B.參見教材188頁(yè)48.目的設(shè)定、事件識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策屬于()的要素A.金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程B.全面風(fēng)險(xiǎn)管理C.內(nèi)部控制D.控制活動(dòng)【參照答案】：B.參見教材192頁(yè)。全面風(fēng)險(xiǎn)管理三個(gè)維度是企業(yè)目的,風(fēng)險(xiǎn)管理的要素和企業(yè)層級(jí),起哄風(fēng)險(xiǎn)管理的要素包括內(nèi)部環(huán)境、目的設(shè)定、事件識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策、控制活動(dòng)、信息與溝通等。金融風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分類、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)匯報(bào)。49.商業(yè)銀行采用的貸款五級(jí)分類措施,屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的()管理A.機(jī)制B.事前C.事中D.事後【參照答案】：C.參見教材193頁(yè)50商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債綜合管理中,致力于實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)與負(fù)債在期限上的匹配。這是商業(yè)銀行進(jìn)行()管理的舉措。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【參照答案】：D.參見教材193頁(yè)51.根據(jù)我國(guó)歷屆1月1曰施行的《商業(yè)銀行資本管理措施(試行)》,我國(guó)商業(yè)銀行的關(guān)鍵壹級(jí)資本充足率不得低于()A.8%B.6%C.5%D.2.5%【參照答案】：C.參見教材211頁(yè)52.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管關(guān)鍵指標(biāo)》,不良資產(chǎn)率是我國(guó)衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性的指標(biāo),它是指()A.不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比B.不良資產(chǎn)與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額之比C.不良貸款與資產(chǎn)總額之比D.不良貸款與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額之比【參照答案】：A.參見教材212頁(yè)53.根據(jù)我國(guó)7月3曰實(shí)行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指導(dǎo)》,我國(guó)商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應(yīng)貫徹的審慎性原則是指()A.效益優(yōu)先B.內(nèi)控優(yōu)先C.發(fā)展優(yōu)先D.創(chuàng)新優(yōu)先【參照答案】：B.參見教材213頁(yè)54.在銀行業(yè)監(jiān)管中,監(jiān)管當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)是()A.盈利性檢查B.流動(dòng)性檢查C.合規(guī)性檢查D.風(fēng)險(xiǎn)性檢查【參照答案】：C.參見教材214頁(yè)55.目前我國(guó)證券發(fā)行的審核制度是()A.審批制B.注冊(cè)制C.額度制D.核準(zhǔn)制【參照答案】：D.參見教材216頁(yè)56.自7月21曰我國(guó)實(shí)行人民幣匯率形成機(jī)制改革以來(lái),美元對(duì)人民幣的匯率有1:8.2765變?yōu)闅v屆7月26曰1:6.1720,這表明人民對(duì)美元已經(jīng)較大幅度地()A.法定升值(Revaluation)B.法定貶值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.貶值(Depreciation)【參照答案】：C.參見教材229頁(yè)。升值與貶值是指市場(chǎng)匯率的變動(dòng),法定升值與法定貶值是指官方匯率的變動(dòng)57.當(dāng)壹國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差進(jìn)而導(dǎo)致外匯儲(chǔ)備局限性時(shí),該國(guó)可以采用緊縮性貨幣政策進(jìn)行調(diào)整。這是由于,緊縮性貨幣政策可以同步導(dǎo)致(),從而使國(guó)際收支逆差減少,乃至恢復(fù)均衡。A.有支付能力的進(jìn)口需求減少,國(guó)外資本因利率提高為流入B.有支付能力的進(jìn)口需求增多,國(guó)外資本因利率提高為流入C.有支付能力的進(jìn)口需求增多,國(guó)內(nèi)資本因利率下降為流出D.有支付能力的進(jìn)口需求減少,國(guó)外資本因利率下降而不再流入【參照答案】：A.緊縮性貨幣需求會(huì)產(chǎn)生需求效應(yīng)、價(jià)格效應(yīng)和利率效應(yīng),參見教材236頁(yè)58.我國(guó)成立了具有主權(quán)財(cái)富基金性質(zhì)的中國(guó)投資企業(yè),這是()的舉措A.為我國(guó)民營(yíng)企業(yè)“走出去”鋪路B.構(gòu)建積極地外匯儲(chǔ)備管理模式C.實(shí)行儲(chǔ)匯于民政策D.遏制黃金儲(chǔ)備過(guò)快增長(zhǎng)【參照答案】：B.參見教材239頁(yè)59.歐洲貨幣市場(chǎng)的交易客體是歐洲貨幣。下列資金借貸中,屬于歐洲貨幣交易的是()A.不用繳納存款準(zhǔn)備金的居民之間的資金借貸B.需要繳納存款準(zhǔn)備金的居民之間的資金借貸C.需要繳納存款準(zhǔn)備金的居民與非居民之間的資金借貸D.不用繳納存款準(zhǔn)備金的非居民之間的資金借貸【參照答案】：D.參見教材244頁(yè)60.自1996年12月以來(lái),我國(guó)實(shí)現(xiàn)的人民幣常常項(xiàng)目可兌換屬于()A.自由可兌換B.完全可兌換C.部分可兌換D.基本可兌換【參照答案】：C參見教材248頁(yè)二、多選題（共20題,每題2分。每題的備選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意,至少有壹種錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選本題不得分：少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）61.下列市場(chǎng)中,屬于貨幣市場(chǎng)的有（

）A.國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)B.交易所債券市場(chǎng)C.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)D.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)E.銀行承兌匯票市場(chǎng)【參照答案】：CDE.參見教材5頁(yè)62.有關(guān)我國(guó)債券市場(chǎng)現(xiàn)實(shí)狀況的描述,對(duì)的的有（

）A.債券市場(chǎng)的主體是銀行間債券市場(chǎng)B.債券市場(chǎng)以人民幣債券為主C.債券市場(chǎng)的主體是交易所債券市場(chǎng)D.上市商業(yè)銀行可以在交易所債券市場(chǎng)進(jìn)行交易E.外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)同意可以進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行交易【參照答案】：ABDE,參見教材14頁(yè)63.根據(jù)資產(chǎn)定價(jià)理論中的有效市場(chǎng)理論,資本市場(chǎng)可以劃分為弱式有效市場(chǎng)、半強(qiáng)式有效市場(chǎng)和強(qiáng)式有效市場(chǎng)。其中,半強(qiáng)式有效市場(chǎng)的信息集包括（

）。A.內(nèi)幕消息

B.歷史價(jià)格信息

C.企業(yè)紅利政策信息

D.企業(yè)公告

E.企業(yè)財(cái)務(wù)匯報(bào)信息【參照答案】：BCDE,半強(qiáng)式市場(chǎng)包括歷史信息和公開信息,參見教材63頁(yè)64.我國(guó)利率市場(chǎng)化改革的總體思緒包括（

）A.先外幣、後本幣

B.先貸款、後尋款

C.先本幣,後外幣

D.先存款、後貸款

E.先大額、長(zhǎng)期,後小額、短期【參照答案】：ABE.參見教材31頁(yè)65.根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》,中國(guó)人民銀行的重要職責(zé)有（

）A.承擔(dān)最終貸款人的職責(zé)B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策C.負(fù)責(zé)制定和實(shí)行人民幣匯率政策D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理E.發(fā)行人民幣,管理人民幣流通【參照答案】：ABCE.

D.是銀監(jiān)會(huì)的職責(zé),參見教材52-53

66.在對(duì)客戶進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷時(shí),商業(yè)銀行采用的“

4C”營(yíng)銷方略包括（

）。A.成本

B.能力

C.便利

D.消費(fèi)者

E.溝通【參照答案】：ACDE.

參見教材62頁(yè)67.下列業(yè)務(wù)活動(dòng)中,屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的有（

）。A.代理收費(fèi)

B.征詢顧問

C.自營(yíng)債券投資

D.基金和債券的代理買賣

E.托管及支付結(jié)算業(yè)務(wù)【參照答案】：ABDE.

自營(yíng)債券投資屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù),參見教材64頁(yè)68.對(duì)擬發(fā)行股票的合理估值是初次公開發(fā)行股票定價(jià)的基礎(chǔ)。下列估值措施中,屬于相對(duì)估值法的有（

）A.市盈率倍數(shù)估值法

B.市凈率倍數(shù)估值法

C.股利折現(xiàn)模型

D.折現(xiàn)現(xiàn)金流模型

E.企業(yè)價(jià)值與利息、所得稅、折舊、攤銷前收益倍數(shù)估值法【參照答案】：ABE.其他選項(xiàng)屬于絕對(duì)估值法,參見教材87-88頁(yè)69.根據(jù)4月公布的《有關(guān)證券企業(yè)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)投資范圍及有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》,我國(guó)證券企業(yè)可以投資已經(jīng)在和依法可在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)交易的證券,其重要是（

）A.政府債券

B.股票

C.短期融資券

D.央行票據(jù)

E.金融債券【參照答案】：ACDE,

銀行間市場(chǎng)交易的證券沒有股票項(xiàng)目,股票屬于交易所交易的證券。參見教材99頁(yè)70.金融期貨最重要的功能有（

）A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

B.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

C.平衡權(quán)益

D.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

E.規(guī)避管制【參照答案】：AD,參見教材111頁(yè)71根據(jù)麥金農(nóng)和肖對(duì)金融克制體現(xiàn)的描述,在銀行遵守貸款利率上限的狀況下,金融克制的重要危害（

）A.導(dǎo)致利率、匯率過(guò)度波動(dòng)

B.導(dǎo)致資源被錯(cuò)誤配置

C.導(dǎo)致生產(chǎn)和投資構(gòu)造不合理

D.導(dǎo)致可貸資金的非價(jià)格配給

E.導(dǎo)致生產(chǎn)者和投資者決策錯(cuò)誤【參照答案】：BCDE

,參見教材116頁(yè)72.基礎(chǔ)貨幣是中央銀行的貨幣負(fù)債,其詳細(xì)構(gòu)成要素有（

）A.外匯儲(chǔ)備

B.法定存款準(zhǔn)備金

C.超額準(zhǔn)備金

D.再貼現(xiàn)貸款

E.流通中現(xiàn)金【參照答案】：BCE

參見教材132頁(yè)73下列狀況中,也許會(huì)導(dǎo)致成本推進(jìn)型通貨膨脹的有（

）A.壟斷性大企業(yè)為獲得壟斷利潤(rùn)人為提高產(chǎn)品價(jià)格B.勞動(dòng)力不能及時(shí)在不壹樣部門之間轉(zhuǎn)移C.有組織的工會(huì)迫使工資的增長(zhǎng)率超過(guò)勞動(dòng)生產(chǎn)率的增長(zhǎng)率D.資源在各部門之間的配置嚴(yán)重失衡E.匯率變動(dòng)引起進(jìn)出口產(chǎn)品和原材料成本上升【參照答案】：ACE,參見教材143頁(yè)74.在治理通貨膨脹時(shí),可以采用的緊縮性貨幣政策措施重要有（

）A.提高法定存款準(zhǔn)備金率

B.提高再貼現(xiàn)率

C.公開市場(chǎng)賣出業(yè)務(wù)

D.減少儲(chǔ)蓄存款

E.直接提高利率【參照答案】：ABCE

,參見教材146頁(yè)75.通貨膨脹目的制是中央銀行直接以通貨膨脹為目的并對(duì)外公布該目的的貨幣政策制度。壹國(guó)實(shí)行通貨膨脹目的制得條件重要有（

）A.中央銀行有較高的獨(dú)立性B.貨幣政策有高度透明性C.經(jīng)濟(jì)總量較大D.市場(chǎng)化的利率機(jī)制E.實(shí)行浮動(dòng)匯率制【參照答案】：ABDE

,參見教材163頁(yè)76.存款準(zhǔn)備金政策是中央銀行實(shí)行貨幣政策的重要工具,其重要內(nèi)容包括（

）A.規(guī)定存款準(zhǔn)備金計(jì)提的基礎(chǔ)B.規(guī)定法定存款準(zhǔn)備金率C.規(guī)定存款準(zhǔn)備金德構(gòu)成D.規(guī)定存款準(zhǔn)備金德上限E.規(guī)定存款準(zhǔn)備金提取的時(shí)間【參照答案】：AB

CE.

參見教材167頁(yè)77.下列活動(dòng)中,屬于銀行內(nèi)部控制的要素有（

）A.利潤(rùn)設(shè)定

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.信息與溝通

E.監(jiān)督【參照答案】：BCDE

參見教材191頁(yè),此處還包括控制環(huán)境78.在銀行業(yè)監(jiān)管中,監(jiān)管當(dāng)局對(duì)即將倒閉銀行的處置措施重要有（

）

A.收購(gòu)

B.吞并

C.依法清算

D.注資入股

E.接管【參照答案】：ABC,參見教材214頁(yè)。79.積極的外匯儲(chǔ)備管理模式的實(shí)現(xiàn)途徑重要有（

）A.貨幣當(dāng)局自身的外匯管理轉(zhuǎn)型B.將外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)交給商業(yè)銀行管理C.

將外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)交給投資銀行管理D.國(guó)家成立專門的投資企業(yè)來(lái)管理E.擴(kuò)大對(duì)主權(quán)債務(wù)的投資【參照答案】：AD,參見教材239頁(yè)80.在我國(guó)實(shí)行人民幣常常項(xiàng)目可兌換條件下的資本項(xiàng)目管理狀況下,境外資本可以通過(guò)證券投資的渠道進(jìn)入我國(guó),詳細(xì)的進(jìn)入方式有（

）A.投資于B股市場(chǎng)

B.投資于央行票據(jù)

C.投資于銀行承兌匯票

D.通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者間接投資于A股市場(chǎng)

E.投資于銀行理財(cái)產(chǎn)品【參照答案】：AD,參見教材250頁(yè)。

三、案例分析題（壹）我國(guó)某企業(yè)計(jì)劃于年初發(fā)行面額為100元、期限為3年的債券200億元。該債券票面利息為每年5元,于每年年末支付,到期還本。該債券發(fā)行采用網(wǎng)上向社會(huì)公眾投資者定價(jià)發(fā)行的方式進(jìn)行81.該債券的名義收益率是（

）A.4%

B.5%

C.10%

D.12%

【參照答案】：B,5/100=5%82.假定該債券的名義收益率為3%,當(dāng)年通貨膨脹率為2%,則其實(shí)際收益率是（

）A.1%

B.2%

C.3%

D.5%【參照答案】：A,3%-2%=1%83.假如該債券的市場(chǎng)價(jià)格是110,則該債券的本期收益率是（

）A.2%

B.3%

C.4.5%

D.5%【參照答案】：C,5/110=4.5%84.根據(jù)發(fā)行價(jià)格與票面面額的關(guān)系,債券公開發(fā)行可以分為（

）發(fā)行A.折價(jià)

B.溢價(jià)

C.評(píng)價(jià)

D.競(jìng)價(jià)

【參照答案】：ABC（

二）北方牧場(chǎng)股份有限企業(yè)以飼料奶牛和生產(chǎn)原奶為重要業(yè)務(wù),每股盈利0.5元。南方乳業(yè)制品股份有限企業(yè)重要生產(chǎn)液態(tài)奶、奶粉和冰激凌等產(chǎn)品,每股盈利1.0元。這兩家企業(yè)都是民營(yíng)企業(yè)。南方乳業(yè)制品股份有限企業(yè)管理層通過(guò)銀行貸款籌集資金,以每股25元的價(jià)格購(gòu)置北方牧場(chǎng)股份有限企業(yè)股票,同步以壹股我司股票換取兩股北方牧場(chǎng)股份有限企業(yè)股票的方式,收購(gòu)了北方牧場(chǎng)股份有限企業(yè)55%的股份。85.從企業(yè)間的市場(chǎng)關(guān)系看,本次并購(gòu)屬于（

）A.橫向并購(gòu)

B.縱向并購(gòu)

C.混合并購(gòu)

D.水平并購(gòu)【參照答案】：B,本次并購(gòu)屬于縱向并購(gòu),由于兩家企業(yè)之間是上下游企業(yè)之間的關(guān)系86.并購(gòu)?fù)戤呩?南方乳業(yè)制品股份有限企業(yè)對(duì)北方牧場(chǎng)股份有限企業(yè)形成了（

）A.吸取合并

B.新設(shè)合并

C.控股關(guān)系

D.被控股關(guān)系【參照答案】：

C,從案例資料來(lái)看,南方乳業(yè)制品企業(yè)收購(gòu)了北方牧場(chǎng)企業(yè)55%的股份,對(duì)其形成了控股關(guān)系87.本次并購(gòu)的支付方式有（

）A.現(xiàn)金買資產(chǎn)

B.現(xiàn)金買股票

C.互換發(fā)盤

D.以股票換資產(chǎn)【參照答案】：BC,此案例波及兩種并購(gòu)的支付方式,現(xiàn)金買股票,股票換股票及互換發(fā)盤。88.從并購(gòu)融資渠道看,本次并購(gòu)屬于（

）A.要約收購(gòu)

B.資產(chǎn)收購(gòu)

C.MBO

D.

股份回購(gòu)【參照答案】：C

本次并購(gòu)屬于管理層收購(gòu),MBO是管理層收購(gòu)的簡(jiǎn)稱（三）為調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì),應(yīng)對(duì)就業(yè)及經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)乏力的態(tài)勢(shì),中國(guó)人民銀行同步采用了如下貨幣政策措施：買入商業(yè)銀行持有的國(guó)債200億元：購(gòu)回300億元商業(yè)銀行持有的到期央行票據(jù)。假定當(dāng)時(shí)商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為15%,超額準(zhǔn)備金率為2%,現(xiàn)金比率為3%。89.本次貨幣政策操作,中國(guó)人民銀行基礎(chǔ)貨幣的凈投放是（

）億元。A.100

B.200

C.300

D.500【參照答案】：D.

基礎(chǔ)貨幣的投放是200+300=50090.通過(guò)本次貨幣政策操作,中國(guó)人民銀行每投放1元的基礎(chǔ)貨幣,就會(huì)使貨幣供應(yīng)（M1）增長(zhǎng)（

）元。A.5

B.5.15

C.6.06

D.20【參照答案】：B,本題考核貨幣乘數(shù)的計(jì)算,（1+3%）/（15%+2%+3%）=5.1591.中國(guó)人民銀行本次貨幣投放產(chǎn)生的貨幣供應(yīng)量（M1）是（

）億元。A.500

B.

C.2575

D.303092.有關(guān)本次貨幣政策操作的說(shuō)法,對(duì)的的有（

）。A.買入200億元國(guó)債是回籠貨幣B.買入200億元國(guó)債是投放貨幣C.購(gòu)回300億元央行票據(jù)是回籠貨幣D.