材料范文之銀行營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)交流材料

銀行營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)交流材料【篇一：銀行業(yè)機(jī)構(gòu)引進(jìn)經(jīng)驗(yàn)交流材料】立足實(shí)際強(qiáng)化溝通強(qiáng)力推進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)戰(zhàn)略——銀行業(yè)機(jī)構(gòu)引進(jìn)經(jīng)驗(yàn)交流材料（2014.09.18）各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：你們好，你們不辭勞苦、在百忙之中蒞臨xx銀監(jiān)分局調(diào)研交流工作，這充分體現(xiàn)了你們對(duì)我們分局工作的關(guān)心和支持，在此，我代表xx銀監(jiān)分局對(duì)各位領(lǐng)導(dǎo)的到來(lái)表示衷心的感謝和熱烈的歡迎。近年來(lái)，在xx市市委、市政府和河南銀監(jiān)局的大力支持下，經(jīng)過(guò)不懈努力，我市的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)戰(zhàn)略取得了較大的成績(jī)，連續(xù)3年引進(jìn)4家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，不斷增加了轄內(nèi)金融力量的供給，持續(xù)完善了全市銀行業(yè)機(jī)構(gòu)體系，為地方經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)久持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)?，F(xiàn)在，我將xx銀監(jiān)分局銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)和做法總結(jié)如下：一、立足本地實(shí)際、統(tǒng)籌謀劃是根本在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)上，我們堅(jiān)持調(diào)研先行，全面摸清轄內(nèi)金融生態(tài)狀況，以全面改善和優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境為目的，妥善把握金融存量和金融增量的動(dòng)態(tài)平衡。就我們而言，通過(guò)調(diào)研，我們得出，一是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)具有必要性，當(dāng)前，xx市正在全面建設(shè)“一市一區(qū)兩樞紐一基地”、努力建成鄂豫皖三省區(qū)域性中心城市、國(guó)家農(nóng)村改革發(fā)展綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)、承接?xùn)|南沿海產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的重要基地，走出一條“兩部三新、三化協(xié)調(diào)”的科學(xué)發(fā)展道路，這些戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，和轄內(nèi)銀行業(yè)的融資能力和投資環(huán)境不相匹配，迫切需要金融業(yè)特別是銀行業(yè)的支持；二是銀行業(yè)機(jī)構(gòu)引進(jìn)具有迫切性，近年來(lái)，xx市的存款轉(zhuǎn)變?yōu)楸镜赝顿Y的能力持續(xù)走弱，存貸比指標(biāo)大大低于全國(guó)和全省水平，金融資源利用效率始終在低位徘徊，并且轄內(nèi)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)呈現(xiàn)寡頭壟斷的格局，整體競(jìng)爭(zhēng)能力不強(qiáng)，與基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”工程還存在較大差距，迫切需要引進(jìn)富有競(jìng)爭(zhēng)力的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)激發(fā)轄內(nèi)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的活力，填補(bǔ)金融服務(wù)空白區(qū)域。二、得到上級(jí)指示、地方支持是前提成功實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的引進(jìn)，前提必須得到上級(jí)部門的認(rèn)可和地方政府的支持，否則就是無(wú)源之水、無(wú)本之末，要得到上級(jí)部門的認(rèn)可和地方政府的支持，需要我們狠下功夫、深處發(fā)力。一是加大對(duì)轄內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展現(xiàn)狀的宣傳力度，塑造良好的外部形象，增進(jìn)外市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)我市的了解和信任，積極邀請(qǐng)外市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)來(lái)我市調(diào)研，配合做好服務(wù)工作，用本地的“地理優(yōu)勢(shì)、產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)和經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)”來(lái)吸引銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)駐，并對(duì)引進(jìn)外市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落戶工作做出貢獻(xiàn)的單位和個(gè)人，給予獎(jiǎng)勵(lì)。二是定期向地方市委、市政府進(jìn)行深入細(xì)致的專題匯報(bào)，用優(yōu)質(zhì)的監(jiān)管服務(wù)、扎實(shí)的工作作風(fēng)和亮點(diǎn)突出的工作業(yè)績(jī)爭(zhēng)取到政府的肯定，力爭(zhēng)將“招行引資”戰(zhàn)略寫(xiě)入政府工作報(bào)告中。三是加大對(duì)上級(jí)部門的工作匯報(bào)力度，由于信息不對(duì)稱，上級(jí)部門對(duì)本地的了解和認(rèn)知難免存在一定的偏頗，這就需要我們堅(jiān)持不懈的向上級(jí)部門匯報(bào)我們的工作，增進(jìn)互信了解，努力得到上級(jí)的指示和支持。三、強(qiáng)化溝通聯(lián)絡(luò)、協(xié)調(diào)配合是基礎(chǔ)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的引進(jìn)是一項(xiàng)系統(tǒng)性、復(fù)雜性工程，需要多部門之間的精誠(chéng)合作，共同發(fā)力。一是強(qiáng)化和新引進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)行和省銀監(jiān)局的溝通接洽。在新引進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)行有意向、有指標(biāo)的前提下，積極籌備、主動(dòng)作為、努力爭(zhēng)取，用一流的服務(wù)、一流的保障、一流的政策，充分激發(fā)調(diào)動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的積極性。著力強(qiáng)化和省銀監(jiān)局的溝通聯(lián)絡(luò)，上下聯(lián)動(dòng)，筑牢交流平臺(tái)，確保引入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)性、有效性和科學(xué)性。二是必須明晰界定地方各職能部門在金融引進(jìn)上的跟進(jìn)配套措施，明確分工，強(qiáng)化合作，努力確?！坝姓?、有落實(shí)、有實(shí)惠”的“三有原則”，出臺(tái)具體的《xx市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)考核激勵(lì)辦法》，在政策上給予支持和保障，金融辦、銀監(jiān)局負(fù)責(zé)引進(jìn)機(jī)構(gòu)的具體實(shí)施工作，確保政策落實(shí)擲地有聲，人民銀行、發(fā)改委、財(cái)政局、城市規(guī)劃局、國(guó)稅局、地稅局等部門積極配合，主動(dòng)提供配套服務(wù)。四、開(kāi)通綠色通道、優(yōu)化服務(wù)是動(dòng)力我們積極和地方財(cái)政部門、稅務(wù)部門和市金融辦協(xié)商溝通，對(duì)新引入的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施正向激勵(lì)政策，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)設(shè)立的動(dòng)力支撐。通過(guò)召開(kāi)座談會(huì)、推介會(huì)等多種形式，向新引入的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)推薦優(yōu)質(zhì)客戶和貸款項(xiàng)目，積極搭建銀證、銀企合作平臺(tái)，增進(jìn)銀企互信與了解；為解決新引入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款增長(zhǎng)難度較大的問(wèn)題，地方政府部門在通盤考慮、穩(wěn)妥審慎的前提下，優(yōu)先將財(cái)政性存款等對(duì)公存款存入新引入的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；建立新引進(jìn)銀行三是細(xì)到將農(nóng)村商業(yè)銀行成立之后業(yè)務(wù)操作上的制度辦法進(jìn)行了整合，以電子文本發(fā)送給各稽核員和各分理處便于查閱，但由于有些制度是試行，總行陸續(xù)還在不斷修改，今后修定完后我們將對(duì)這整套制度辦法形成人手一冊(cè)的工具書(shū)。（二）建立層層監(jiān)督機(jī)制，落實(shí)一個(gè)“穩(wěn)”字。制度再多再好，如執(zhí)行不力也等于一紙空文。**支行在加強(qiáng)各道防線制度建設(shè)的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)在提高各道防線的執(zhí)行力上狠下功夫。一是按照內(nèi)控考核辦法，檢查各層次是否按照規(guī)定的履職內(nèi)容認(rèn)真進(jìn)行履職，我們?cè)跈z查中將正副主任、主辦會(huì)計(jì)、二級(jí)分理處負(fù)責(zé)人的每月每季履檢查內(nèi)容與工作底稿與檔案調(diào)閱登記薄與監(jiān)控錄像三方面結(jié)合查閱管理人員是否檢查到位。如果因主辦會(huì)計(jì)對(duì)所有業(yè)務(wù)檢查不全面，發(fā)現(xiàn)一次，取銷內(nèi)控考核90分資格，如果因正副主任檢查履職不到位，視情況取消內(nèi)控考核95分資格，同時(shí)給予經(jīng)濟(jì)處罰。二是要求分理處正副主任、主辦會(huì)計(jì)每月分別將檢查情況向稽核部上報(bào)檢查報(bào)告，與此同時(shí)還要求各分理處正副主任主辦會(huì)計(jì)將檢查匯總后的情況向所轄分理處發(fā)送檢查通報(bào)，對(duì)重點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行處罰，對(duì)發(fā)送的通報(bào)報(bào)稽核部門備案；（三）建立部門內(nèi)部考核機(jī)制，落實(shí)一個(gè)“新”字。一是稽核部年初制定了《稽核部門員工考核辦法》，《辦法》按包片遠(yuǎn)近及工作的難易程度確定不同的分值，遠(yuǎn)的分值高10%，其分配是以支行季度、年度各項(xiàng)考核獎(jiǎng)分配到部門后，部門再分配到各組，各組考核由內(nèi)部“考核小組”根據(jù)本辦法按各組的業(yè)績(jī)進(jìn)行分配，組長(zhǎng)由稽核部經(jīng)理考核，稽核部經(jīng)理由分管行長(zhǎng)考核。綜合考核得分在80分以下（不含80分）的，取消考核獎(jiǎng)勵(lì)資格，80分以上的，按分值權(quán)重分配。累計(jì)分值第1至2名的，作為部門年度評(píng)先創(chuàng)優(yōu)的依據(jù)。（四）建立再監(jiān)督運(yùn)行機(jī)制，狠抓一個(gè)“實(shí)”字。一是建立每月通報(bào)制。我們每月至少發(fā)出一份以上的通報(bào)，在通報(bào)中特別指出該問(wèn)題的具體經(jīng)辦人員，以便處罰到人，通報(bào)附上各分理處的檢查匯總一覽表，注明各分理處的問(wèn)題種類、個(gè)數(shù)與筆數(shù)和處罰總金額，使各分理處在對(duì)比中提高，在提高中減少違章違制現(xiàn)象，提高操作能力；二是按月建立溝通制。一方面向?qū)I(yè)部門勾通與交換意見(jiàn)?；瞬繉?duì)檢查發(fā)現(xiàn)的普遍性問(wèn)題、重點(diǎn)問(wèn)題、技術(shù)性問(wèn)題、制度缺陷性難以操作問(wèn)題等與相關(guān)專業(yè)部門及時(shí)勾通，達(dá)到解決問(wèn)題、處理問(wèn)題與反饋問(wèn)題一致，規(guī)避了對(duì)個(gè)別問(wèn)題稽核部門與業(yè)務(wù)部回答不一致現(xiàn)象。另一方面針對(duì)某些問(wèn)題需業(yè)務(wù)部門進(jìn)行規(guī)范，我們及時(shí)向相關(guān)部門發(fā)送稽核建議書(shū)，建議相關(guān)部門對(duì)各專業(yè)線上的問(wèn)題在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行完善，及時(shí)進(jìn)行規(guī)范，通過(guò)這種循環(huán)往復(fù)經(jīng)常發(fā)送稽核建議書(shū)的再監(jiān)督運(yùn)行方式，風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越小，問(wèn)題與漏洞越來(lái)越少。三是對(duì)各業(yè)務(wù)部門對(duì)內(nèi)控履職不到位，不論是稽核上發(fā)送的建議書(shū)、還是總行各項(xiàng)檢查下發(fā)的整改以及季度內(nèi)的履職檢查落實(shí)情況，我們要定期在行長(zhǎng)辦公會(huì)上通報(bào)，這種再監(jiān)督的運(yùn)行方式的不能只僅僅停留在合規(guī)性稽核上，而是真正由合規(guī)性稽核向風(fēng)險(xiǎn)性稽核和管理性稽核轉(zhuǎn)變，由事前稽核向事中稽核轉(zhuǎn)變，人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)也提到了較大提高。四是按月建立勞動(dòng)工作日制。要求每名稽核人員按日作好工作日志，記錄每天到達(dá)和離開(kāi)檢查網(wǎng)點(diǎn)的時(shí)間，網(wǎng)點(diǎn)證實(shí)人在工作日志上簽字，同時(shí)詳細(xì)記錄每天的工作情況，同時(shí)對(duì)每月交辦的工作也要按月建立月結(jié)制，對(duì)當(dāng)月的工作必須按月完成，經(jīng)理對(duì)以上情況按月檢查；五是建立稽核人員崗位季度負(fù)責(zé)制。因?yàn)榛斯ぷ魇蔷C合性極強(qiáng)、涉及到各部門千頭萬(wàn)序的工作，既有固定的工作，也有臨時(shí)性的工作，對(duì)此，我們針對(duì)稽核人員的特長(zhǎng)在年初制定了每個(gè)稽核人員每個(gè)季度的具體工作職責(zé)，這樣一制定之后，每個(gè)月固定或不固定的工作，每項(xiàng)事情均有人按照各自的工作職責(zé)主動(dòng)人牽頭，其它稽核人員自動(dòng)配合進(jìn)而有序地完成。三、把好稽核工作組合關(guān)，工作效率大提升【篇三：銀行重點(diǎn)商戶營(yíng)銷匯報(bào)材料】****支行重點(diǎn)商戶營(yíng)銷匯報(bào)材料***支行位于***繁華的商業(yè)步行街，周邊商家眾多，商業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈。面對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，銀行更多的是處于被選擇的位置。所以當(dāng)機(jī)會(huì)來(lái)臨時(shí)，如何結(jié)合企業(yè)日益變化的金融需求，充分發(fā)揮自身產(chǎn)品特色和優(yōu)勢(shì)，在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地，成為我行各項(xiàng)工作措施貫徹的主線。***百盛是我行關(guān)注多年的重點(diǎn)客戶，但苦于找不到合適的切入點(diǎn)，一直沒(méi)有機(jī)會(huì)建立合作關(guān)系。今年三月初，以總行開(kāi)展的“暢刷中行卡回饋在百盛”活動(dòng)為契機(jī)，我行獲得了拜訪該公司領(lǐng)導(dǎo)的機(jī)會(huì)，通過(guò)溝通中了解到：百盛對(duì)目前銀行合作伙伴不夠滿意，正在尋求新的合作銀行，并已和多家金融機(jī)構(gòu)接洽。通過(guò)前期周密的準(zhǔn)備工作，我行最終參與收單競(jìng)標(biāo)的包括招商、東亞、建行、銀聯(lián)商務(wù)公司等眾多的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手中脫穎而出，與百盛簽訂了以商戶mis系統(tǒng)為主體銀企全面合作協(xié)議，成功營(yíng)銷了其基本結(jié)算帳戶。在對(duì)該公司的公關(guān)營(yíng)銷及日常維護(hù)中，我們突出體現(xiàn)了客戶服務(wù)四字方針，那就是“誠(chéng)、勤、細(xì)、新”：所謂“誠(chéng)”，就是誠(chéng)實(shí)待人，講誠(chéng)信。誠(chéng)實(shí)守信是維系現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基石，是我們與客戶溝通的橋梁，只有真誠(chéng)相待，急客戶所急，想客戶所想，才能贏得客戶的信賴。我行在對(duì)該公司的業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，自始至終得到了省分行銀行卡部的精心指導(dǎo)和幫助，省行卡部總經(jīng)理室兩位老總及***支行行領(lǐng)導(dǎo)多次帶隊(duì)赴***百盛進(jìn)行營(yíng)銷，積極與***百盛決策層進(jìn)行溝通交流，了解企業(yè)對(duì)我行的業(yè)務(wù)需求，針對(duì)企業(yè)需求制定詳實(shí)的產(chǎn)品組合服務(wù)方案，精誠(chéng)所至、金石為開(kāi)，最終我們的營(yíng)銷努力得到了客戶的認(rèn)可，促成了合作協(xié)議的順利簽訂。合作協(xié)議簽訂后，為了確保mis系統(tǒng)按期投入使用，省行卡部專職經(jīng)理及我行的工作人員放棄休息時(shí)間加班加點(diǎn)，投產(chǎn)前夜通宵加班，完成了共計(jì)46個(gè)收銀柜組的設(shè)備安裝測(cè)試工作，于5月8日凌晨成功將mis系統(tǒng)投產(chǎn)上線，實(shí)現(xiàn)了與該公司的前期舊系統(tǒng)的無(wú)縫對(duì)接。所謂“勤”就是要勤跑，勤溝通。我們只有與客戶經(jīng)常性的溝通交流，了解客戶的需求，知曉客戶的所思所欲，才能及時(shí)調(diào)整營(yíng)銷策略，捕捉商機(jī)，在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中搶占先機(jī)。為了更好的服務(wù)該客戶，我們成立了由網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、***支行及省分行專職經(jīng)理組成的分層客戶維護(hù)團(tuán)隊(duì)，要求辦理結(jié)算的客戶經(jīng)理每天上門，實(shí)行跑單、送單、業(yè)務(wù)辦理一條龍服務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每周業(yè)務(wù)拜訪，了解我行在服務(wù)過(guò)程中存在的問(wèn)題及客戶對(duì)我行新的業(yè)務(wù)需求，及時(shí)了解和滿足客戶的需求，同時(shí)，不失時(shí)機(jī)的向客戶推薦我行的金融產(chǎn)品和金融業(yè)務(wù)，以全方位，高質(zhì)量的服務(wù)贏得了客戶的青睞。所謂“細(xì)”，就是要細(xì)致入微，從點(diǎn)滴做起。由于該公司收銀員流動(dòng)性較強(qiáng)，人員變化較大，我行設(shè)立了專職團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)該公司的維護(hù)工作。在做好平日對(duì)機(jī)具巡檢維護(hù)的同時(shí)，積極主動(dòng)融入該公司的培訓(xùn)工作，派出講師，將貨幣反假，銀行卡受理常識(shí)，偽卡防范要點(diǎn)，機(jī)具日常操作等課程融入其新收銀員培訓(xùn)體系中。在保證該公司收銀員應(yīng)知、應(yīng)會(huì)，提高收銀員受理銀行卡業(yè)務(wù)的操作能力的同時(shí)，也加深了該公司員工對(duì)我***銀行品牌的了解和認(rèn)識(shí)。由于該公司為綜合類百貨商場(chǎng)，在日常經(jīng)營(yíng)過(guò)程中需要大量的輔幣找零，為了解決該公司因輔幣緊張所帶來(lái)的困擾，我支行積極協(xié)調(diào)上級(jí)行各部門，克服網(wǎng)點(diǎn)人員緊張的不利因素，定期組織人員為該企業(yè)調(diào)運(yùn)輔幣，幾個(gè)月來(lái)，為該公司僅一元以下輔幣配送量達(dá)70余萬(wàn)元，解決了該公司的后顧之憂，有力的推動(dòng)了與該公司的業(yè)務(wù)合作過(guò)程。所謂“新”就是要?jiǎng)?chuàng)新服務(wù)方式。足客戶日益提高的服務(wù)需求。工作中，憑借我行廣泛的客戶資源，結(jié)合企業(yè)經(jīng)常性的促銷活動(dòng)，不定期的開(kāi)展刷卡有禮等銀企聯(lián)合營(yíng)銷，使我行的持卡客戶成為該商廈源源不斷的客戶源，同時(shí)，通過(guò)與該公司的聯(lián)合營(yíng)銷，吸引了消費(fèi)群體，充實(shí)了我行銀行卡的服務(wù)內(nèi)涵，帶動(dòng)了我行的發(fā)