現(xiàn)金管理條例

現(xiàn)金管理條例

一、總則

1.為了加強現(xiàn)金管理，規(guī)范現(xiàn)金收支行為，提高資金使用效率，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國稅收征收管理法》等法律法規(guī)，制定本條例。

2.本條例適用于我國境內(nèi)從事生產(chǎn)經(jīng)營活動、持有和使用現(xiàn)金的單位和個人。

3.現(xiàn)金管理應(yīng)當(dāng)遵循安全性、合規(guī)性、效益性原則。

二、現(xiàn)金收入管理

1.各單位和個人應(yīng)當(dāng)依法取得現(xiàn)金收入，嚴(yán)禁非法收入。

2.現(xiàn)金收入應(yīng)當(dāng)及時入賬，不得私設(shè)“小金庫”或賬外暗中收現(xiàn)金。

3.現(xiàn)金收入超過一定金額的，應(yīng)當(dāng)采用銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金支付方式。

三、現(xiàn)金支出管理

1.各單位和個人在支付現(xiàn)金時，應(yīng)當(dāng)核實支付對象的身份，確?，F(xiàn)金支出合規(guī)。

2.現(xiàn)金支出應(yīng)當(dāng)有合法、真實的用途，嚴(yán)禁用于非法用途。

3.現(xiàn)金支出金額超過一定標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)采用銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金支付方式。

四、現(xiàn)金存儲管理

1.各單位和個人應(yīng)當(dāng)合理存儲現(xiàn)金，確?，F(xiàn)金安全。

2.現(xiàn)金存儲場所應(yīng)當(dāng)符合安全防范要求，采取必要的安全措施。

3.現(xiàn)金存儲金額不得超過規(guī)定限額，超出部分應(yīng)及時存入銀行。

五、現(xiàn)金收支監(jiān)控

1.各單位和個人應(yīng)當(dāng)建立健全現(xiàn)金收支監(jiān)控機制，確?，F(xiàn)金收支合規(guī)、透明。

2.財務(wù)部門應(yīng)定期對現(xiàn)金收支情況進(jìn)行審查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。

3.審計部門應(yīng)加強對現(xiàn)金收支的審計監(jiān)督，防范現(xiàn)金管理風(fēng)險。

六、違規(guī)行為處理

1.違反本條例規(guī)定的，由相關(guān)部門依法予以查處。

2.對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予處分。

3.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

七、附則

1.本條例自發(fā)布之日起施行。

2.本條例解釋權(quán)歸中國人民銀行。

3.各級政府及有關(guān)部門可根據(jù)本條例制定具體實施細(xì)則。

八、現(xiàn)金使用規(guī)范

1.單位和個人在交易中，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先使用非現(xiàn)金支付工具，如銀行轉(zhuǎn)賬、電子支付等，以減少現(xiàn)金流通，提高交易效率。

2.現(xiàn)金使用應(yīng)限于以下范圍：

a.個人小額交易；

b.市場交易中確有需要使用現(xiàn)金的；

c.法律法規(guī)規(guī)定的其他可以使用現(xiàn)金的場合。

3.現(xiàn)金支付限額應(yīng)根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和市場實際情況，由中國人民銀行適時調(diào)整并向社會公布。

九、現(xiàn)金交易報告制度

1.單位和個人在進(jìn)行大額現(xiàn)金交易時，應(yīng)當(dāng)向銀行報告交易情況。

2.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全大額現(xiàn)金交易監(jiān)測報告制度，對可疑交易及時向相關(guān)部門報告。

3.單位和個人不得為逃避監(jiān)管而采取分拆交易等方式規(guī)避大額現(xiàn)金交易報告。

十、現(xiàn)金清點與核對

1.單位和個人應(yīng)定期對持有的現(xiàn)金進(jìn)行清點，確?，F(xiàn)金賬實相符。

2.現(xiàn)金清點應(yīng)有兩人以上參與，并做好清點記錄，以備核查。

3.銀行在辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，應(yīng)認(rèn)真核對現(xiàn)金數(shù)額，防止出現(xiàn)差錯。

十一、現(xiàn)金運輸安全管理

1.單位和個人在運輸現(xiàn)金時，應(yīng)當(dāng)采取必要的安全措施，防止現(xiàn)金丟失、被盜。

2.現(xiàn)金運輸應(yīng)使用安全可靠的交通工具，并盡量避免夜間或偏僻地區(qū)運輸。

3.運輸大額現(xiàn)金時，應(yīng)當(dāng)采取武裝押運等方式，確?，F(xiàn)金安全。

十二、現(xiàn)金管理培訓(xùn)與宣傳

1.各單位應(yīng)當(dāng)定期組織現(xiàn)金管理培訓(xùn)，提高員工現(xiàn)金管理意識和能力。

2.通過媒體、網(wǎng)絡(luò)等渠道加強現(xiàn)金管理政策的宣傳，提高社會公眾對現(xiàn)金管理的認(rèn)識。

3.鼓勵社會各界參與現(xiàn)金管理監(jiān)督，共同維護(hù)良好的現(xiàn)金流通秩序。

十三、國際合作與交流

1.加強與國際金融監(jiān)管機構(gòu)的合作，學(xué)習(xí)借鑒國際現(xiàn)金管理先進(jìn)經(jīng)驗。

2.參與國際現(xiàn)金管理標(biāo)準(zhǔn)制定，提升我國現(xiàn)金管理國際影響力。

3.定期開展國際現(xiàn)金管理交流，促進(jìn)國內(nèi)外現(xiàn)金管理經(jīng)驗的互鑒。

十四、現(xiàn)金管理信息化建設(shè)

1.各單位應(yīng)加強現(xiàn)金管理信息化建設(shè)，提高現(xiàn)金管理效率。

2.推廣使用現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)現(xiàn)金收支的實時監(jiān)控和分析。

3.保障現(xiàn)金管理信息安全，防止信息泄露和濫用。

十五、現(xiàn)金管理政策評估與調(diào)整

1.定期對現(xiàn)金管理政策進(jìn)行評估，分析現(xiàn)金管理效果和存在的問題。

2.根據(jù)評估結(jié)果，及時調(diào)整現(xiàn)金管理政策，優(yōu)化現(xiàn)金管理措施。

3.加強對現(xiàn)金管理政策執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，確保政策落地生效。

十六、現(xiàn)金流通環(huán)境優(yōu)化

1.加強現(xiàn)金流通渠道建設(shè)，提高現(xiàn)金流通效率，降低流通成本。

2.鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)在人流密集地區(qū)增設(shè)自助設(shè)備，方便公眾兌換和存取現(xiàn)金。

3.定期對現(xiàn)金流通環(huán)境進(jìn)行監(jiān)測，及時清理假幣和殘損幣，保障現(xiàn)金流通安全。

十七、反洗錢與反恐融資

1.各單位應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢法律法規(guī)，加強對現(xiàn)金交易的反洗錢監(jiān)控。

2.對于涉嫌洗錢、恐怖融資等違法活動的現(xiàn)金交易，應(yīng)立即報告并采取措施制止。

3.建立反洗錢和反恐融資培訓(xùn)制度，提高員工識別和防范相關(guān)風(fēng)險的能力。

十八、現(xiàn)金服務(wù)與投訴處理

1.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)提供優(yōu)質(zhì)現(xiàn)金服務(wù)，確保公眾正?，F(xiàn)金需求得到滿足。

2.建立健全現(xiàn)金服務(wù)投訴處理機制，對公眾投訴及時回應(yīng)并采取措施解決。

3.定期對現(xiàn)金服務(wù)質(zhì)量和投訴處理情況進(jìn)行評估，不斷改進(jìn)服務(wù)。

十九、現(xiàn)金應(yīng)急預(yù)案

1.各單位應(yīng)制定現(xiàn)金應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對可能出現(xiàn)的現(xiàn)金供應(yīng)緊張、大規(guī)模假幣流通等突發(fā)事件。

2.應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括應(yīng)急組織架構(gòu)、應(yīng)急措施、應(yīng)急資源保障等內(nèi)容。

3.定期組織應(yīng)急演練，提高應(yīng)對現(xiàn)金突發(fā)事件的能力。

二十、現(xiàn)金統(tǒng)計分析

1.各單位應(yīng)加強現(xiàn)金統(tǒng)計分析工作，定期收集、整理現(xiàn)金收支數(shù)據(jù)。

2.通過對現(xiàn)金數(shù)據(jù)的分析，掌握現(xiàn)金流通趨勢，為政策制定提供依據(jù)。

3.現(xiàn)金統(tǒng)計分析報告應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整，不得弄虛作假。

二十一、跨部門協(xié)作

1.各級政府部門應(yīng)加強協(xié)作，共同推進(jìn)現(xiàn)金管理工作。

2.公安、稅務(wù)、金融監(jiān)管等部門應(yīng)建立信息共享機制，共同打擊現(xiàn)金違法犯罪活動。

3.各部門應(yīng)定期召開協(xié)調(diào)會議，解決現(xiàn)金管理中的跨部門問題。

二十二、現(xiàn)金政策宣傳月

1.每年設(shè)立“現(xiàn)金政策宣傳月”，集中開展現(xiàn)金管理政策宣傳活動。

2.通過舉辦講座、發(fā)放宣傳資料等形式，提高社會公眾對現(xiàn)金管理政策的認(rèn)知。

3.鼓勵社會各界積極參與現(xiàn)金政策宣傳，營造良好的現(xiàn)金管理氛圍。

二十三、現(xiàn)金管理獎懲機制

1.建立現(xiàn)金管理獎懲機制，對現(xiàn)金管理工作成績突出的單位和個人給予表彰和獎勵。

2.對違反現(xiàn)金管理規(guī)定的單位和個人，依法予以處罰，情節(jié)嚴(yán)重的納入失信名單。

3.定期公布現(xiàn)金管理獎懲情況，引導(dǎo)和激勵社會各界積極參與現(xiàn)金管理工作。

二十四、現(xiàn)金管理政策研究

1.設(shè)立現(xiàn)金管理政策研究課題，對現(xiàn)金管理中的熱點、難點問題進(jìn)行深入研究。

2.結(jié)合國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢，開展現(xiàn)金管理政策前瞻性研究。

3.研究成果應(yīng)用于指導(dǎo)現(xiàn)金管理實踐，推動現(xiàn)金管理政策不斷完善。

二十五、現(xiàn)金流通監(jiān)測體系

1.建立健全現(xiàn)金流通監(jiān)測體系，實時跟蹤現(xiàn)金流通情況，為現(xiàn)金管理提供數(shù)據(jù)支持。

2.監(jiān)測體系應(yīng)包括現(xiàn)金流量、現(xiàn)金去向、現(xiàn)金使用頻率等多維度指標(biāo)。

3.定期發(fā)布現(xiàn)金流通監(jiān)測報告，提高現(xiàn)金流通透明度。

二十六、現(xiàn)金回籠與銷毀

1.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)定期開展現(xiàn)金回籠工作，及時回收市場上的舊鈔、殘鈔。

2.對回收的現(xiàn)金進(jìn)行清點、分類，對不宜流通的現(xiàn)金進(jìn)行銷毀。

3.銷毀工作應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定程序進(jìn)行，確保銷毀現(xiàn)金不再流入市場。

二十七、現(xiàn)金知識普及

1.在全社會范圍內(nèi)普及現(xiàn)金知識，提高公眾識別真假幣的能力。

2.通過學(xué)校、社區(qū)、媒體等多渠道開展現(xiàn)金知識宣傳教育活動。

3.定期更新現(xiàn)金知識普及內(nèi)容，使之與現(xiàn)金管理政策保持一致。

二十八、現(xiàn)金服務(wù)改進(jìn)與創(chuàng)新

1.鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)針對現(xiàn)金服務(wù)中存在的問題進(jìn)行改進(jìn)和創(chuàng)新。

2.推廣使用現(xiàn)金處理新技術(shù)，提高現(xiàn)金服務(wù)效率，降低運營成本。

3.引導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)優(yōu)化現(xiàn)金服務(wù)流程，提升客戶體驗。

二十九、現(xiàn)金管理績效考核

1.建立現(xiàn)金管理績效考核體系，對銀行業(yè)金融機構(gòu)的現(xiàn)金管理工作進(jìn)行評估。

2.績效考核指標(biāo)應(yīng)包括現(xiàn)金服務(wù)滿意度、現(xiàn)金流通安全、現(xiàn)金管理合規(guī)性等。

3.根據(jù)績效考核結(jié)果，對銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行獎懲，推動現(xiàn)金管理水平的提升。

三十、現(xiàn)金管理風(fēng)險防范

1.各單位應(yīng)加強現(xiàn)金管理風(fēng)險防范，建立風(fēng)險識別、評估和預(yù)警機制。

2.定期對現(xiàn)金管理風(fēng)險進(jìn)行排查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。

3.建立現(xiàn)金管理風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，確保在風(fēng)險發(fā)生時能夠迅速應(yīng)對。

三十一、現(xiàn)金管理法規(guī)更新

1.根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融市場的變化，及時修訂和完善現(xiàn)金管理相關(guān)法規(guī)。

2.法規(guī)更新應(yīng)充分征求社會各界意見，確保法規(guī)的科學(xué)性和合理性。

3.加強對新法規(guī)的宣傳和培訓(xùn)，確保法規(guī)的貫徹執(zhí)行。

三十二、現(xiàn)金管理國際標(biāo)準(zhǔn)對接

1.積極參與國際現(xiàn)金管理標(biāo)準(zhǔn)制定，推動我國現(xiàn)金管理標(biāo)準(zhǔn)與國際接軌。

2.評估現(xiàn)有現(xiàn)金管理政策與國際標(biāo)準(zhǔn)的差異，進(jìn)行必要的調(diào)整和改進(jìn)。

3.加強與國際現(xiàn)金管理組織的交流合作，提升我國現(xiàn)金管理國際影響力。

三十三、現(xiàn)金管理社會監(jiān)督

1.鼓勵社會各界參與現(xiàn)金管理監(jiān)督，建立多元化的現(xiàn)金管理監(jiān)督體系。

2.定期公開現(xiàn)金管理監(jiān)督信息，提高現(xiàn)金管理社會監(jiān)督的透明度。

3.對社會監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，及時進(jìn)行調(diào)查處理，并向社會公布處理結(jié)果。

三十四、現(xiàn)金管理激勵機制

1.設(shè)立現(xiàn)金管理激勵機制，鼓勵單位和個人在現(xiàn)金管理方面做出貢獻(xiàn)。

2.激勵機制應(yīng)包括現(xiàn)金管理創(chuàng)新、現(xiàn)金服務(wù)優(yōu)化、現(xiàn)金風(fēng)險防范等多個方面。

3.定期對現(xiàn)金管理激勵對象進(jìn)行評選，給予表彰和獎勵。

三十五、現(xiàn)金管理文化建設(shè)

1.積極營造現(xiàn)金管理文化氛圍，提高全體公民的現(xiàn)金管理意識。

2.通過舉辦現(xiàn)金管理知識競賽、講座等活動，增強社會公眾對現(xiàn)金管理的重視。

3.鼓勵社會各界共同參與現(xiàn)金管理文化建設(shè)，形成良好的現(xiàn)金管理社會風(fēng)尚。

三十六、現(xiàn)金管理案例分析

1.定期收集和分析現(xiàn)金管理典型案例，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，提高現(xiàn)金管理能力。

2.通過案例分享，加強對現(xiàn)金管理人員的培訓(xùn)和教育。

3.深入研究案例中存在的問題，為現(xiàn)金管理政策制定提供參考。

三十七、現(xiàn)金管理政策評估與反饋

1.建立現(xiàn)金管理政策評估與反饋機制，及時了解政策執(zhí)行效果。

2.鼓勵社會各界對現(xiàn)金管理政策提出意見和建議。

3.根據(jù)評估與反饋結(jié)果，調(diào)整和完善現(xiàn)金管理政策，確保政策的有效性。

三十八、跨區(qū)域現(xiàn)金管理協(xié)作

1.加強跨區(qū)域現(xiàn)金管理協(xié)作，共同打擊跨區(qū)域現(xiàn)金違法犯罪活動。

2.建立跨區(qū)域現(xiàn)金管理信息共享和協(xié)調(diào)機制，提高現(xiàn)金管理效率。

3.定期舉辦跨區(qū)域現(xiàn)金管理研討會，交流現(xiàn)金管理經(jīng)驗，提升協(xié)作水平。

三十九、現(xiàn)金管理科研與創(chuàng)新

1.支持現(xiàn)金管理科研工作，鼓勵開展現(xiàn)金管理新技術(shù)、新方法的研究。

2.推廣現(xiàn)金管理科研成果，提高現(xiàn)金管