成立私募基金產(chǎn)品計(jì)劃流程說明書

業(yè)務(wù)規(guī)則，由托管人為產(chǎn)品財(cái)富在中國登記結(jié)司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，由托管人以產(chǎn)品的名義為產(chǎn)上海分公司、深圳分公司開設(shè)的專用證券賬戶立的用于寄存產(chǎn)品財(cái)富期貨保證金的賬戶，其用途包含進(jìn)出金、支付期貨交易結(jié)12.保存賬戶：指管理人依照產(chǎn)品合同有關(guān)協(xié)議商定開立的賬戶，該賬戶僅17.認(rèn)購：指在產(chǎn)品初始銷售時(shí)期，投資者依照產(chǎn)品合同的規(guī)定購置本產(chǎn)品問有關(guān)當(dāng)事人。經(jīng)過全方向交流，初步確定合作意愿。同時(shí)，撰寫產(chǎn)品盡責(zé)檢查報(bào)告，明確產(chǎn)品因素。產(chǎn)品因素一般包含但不限于以下1.本階段屬于產(chǎn)品的初始銷售階段，主假如由產(chǎn)構(gòu)或人員向切合產(chǎn)品認(rèn)購條件的合格投資者料，辦理有關(guān)認(rèn)購手續(xù)以及召募認(rèn)購資本。在進(jìn)（1）產(chǎn)品面向的投資對象應(yīng)為切合有關(guān)法律法例以及產(chǎn)品合同書規(guī)定的“合格證認(rèn)購者切合“合格投資者”之定義；由代力、資本根源、資本權(quán)屬合法性等方面綜合判斷，詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)在有關(guān)法例或管理方法（2）認(rèn)購程序：經(jīng)過產(chǎn)品管理人盡調(diào)，切合條件的合格投資者在辦理認(rèn)購業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)依照產(chǎn)品合同書或認(rèn)購書等有關(guān)資料的規(guī)定在規(guī)準(zhǔn)時(shí)間內(nèi)提交資料和在產(chǎn)品認(rèn)購中，銷售機(jī)構(gòu)或人員應(yīng)輔助切合客戶達(dá)成以下認(rèn)購申請工作：①填寫有關(guān)的開戶資料信息（如賬戶業(yè)務(wù)申請表、交易業(yè)務(wù)申請表、風(fēng)險(xiǎn)承受能力檢盤問卷等），簽訂產(chǎn)品認(rèn)購書、產(chǎn)品合同書等資料；②客戶應(yīng)該在產(chǎn)品合同書簽訂后規(guī)準(zhǔn)時(shí)間內(nèi)（以不晚于產(chǎn)品推介期結(jié)束日為前提）將其在產(chǎn)品合同項(xiàng)下的認(rèn)購資本支付至該產(chǎn)品銀行專用托管賬戶，在產(chǎn)品初始銷售行為結(jié)束以前，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得動(dòng)用該資本；③銷售機(jī)構(gòu)或人員應(yīng)采集客戶認(rèn)購資料提交至產(chǎn)品管理人，包含但不限于：客戶開戶信息資料、產(chǎn)品合同書等認(rèn)購協(xié)議、身份證正反面復(fù)印件、銀行卡正反面復(fù)印件、客戶簽約影像資料、匯款回執(zhí)單等有關(guān)證明（【注】詳細(xì)清單可參照附件1）。（2）應(yīng)注意的是，銷售網(wǎng)點(diǎn)受理認(rèn)購申請其實(shí)不表示對該申請能否成功的確認(rèn)，而僅代表銷售網(wǎng)點(diǎn)的確收到了申請；申請最后能否有效應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)而且產(chǎn)品合同書的奏效為準(zhǔn)。同時(shí)知足以下條件時(shí)，能夠以為客戶的認(rèn)購成功：①經(jīng)管理人簽訂的有效認(rèn)購文件在產(chǎn)品推介期結(jié)束日前送到客戶；②認(rèn)購資本在產(chǎn)品推介期結(jié)束日前抵達(dá)產(chǎn)品專用銀行托管賬戶（該賬戶詳細(xì)）；③管理人接受并確認(rèn)拜托人的認(rèn)購；產(chǎn)品成立奏效（產(chǎn)品合同奏效標(biāo)準(zhǔn)見本說投資者應(yīng)在產(chǎn)品合同奏效后到銷售機(jī)構(gòu)盤問最后確認(rèn)狀況和有效認(rèn)購額。），產(chǎn)品推介期屆滿或推介期內(nèi)，認(rèn)購產(chǎn)品的合格投資者達(dá)到規(guī)定人數(shù)，且產(chǎn)品達(dá)到存案條件后，產(chǎn)品管理人應(yīng)該依照有關(guān)規(guī)定辦理驗(yàn)資和存案手續(xù)：應(yīng)自初始銷售期屆滿之日起一按限期內(nèi)邀請法定起一按限期內(nèi)，向有關(guān)看管機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告與客戶資料表，辦理有關(guān)存案手續(xù)?？蛻糍Y料表一般應(yīng)包含客戶名稱、客戶身份證明文件號碼、通信地點(diǎn)、聯(lián)系電話、（【注】：此處關(guān)于“一按限期”的論述均由產(chǎn)品當(dāng)事人在切合有關(guān)法律法例規(guī)定的前提下磋商確定，并在產(chǎn)品合同書、協(xié)議書中予以2.賬戶的開立與管理（1）管理人應(yīng)在產(chǎn)品成立當(dāng)天將產(chǎn)品資本交托托管行保存，并將托管賬戶的開戶資料、產(chǎn)品說明書、產(chǎn)品合相同本等有關(guān)協(xié)議合同托管人發(fā)出《產(chǎn)品資本及文件移交清單》，列明交托托管行保存的產(chǎn)品資本金額和有關(guān)文件資料，托管行確認(rèn)保存賬戶余額與通知所載余額無誤后在管理人書面通知上蓋（2）管理人在托管行指定的營業(yè)機(jī)構(gòu)以自己名義開立銀行結(jié)算賬戶（即“托管），（3）管理人應(yīng)于產(chǎn)品成立后一按限期內(nèi)，以本產(chǎn)品名義在中國登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立滬厚交易所證券股東賬戶，并通知托管行和券商，作為本產(chǎn)品（3）管理人在經(jīng)紀(jì)商處開立證券交易資本臺賬賬戶（即該產(chǎn)品理專用證券資本賬戶”，下簡稱“證券資本賬戶”）用于該產(chǎn)品場內(nèi)交易清理，該賬戶內(nèi)的資本信息與銀行管理賬戶同步，且依據(jù)“第三方存管”模式券商不可以發(fā)場內(nèi)交易清理，該賬戶內(nèi)的資本信息與銀行管理賬戶同步，且依據(jù)“第三方存管”模（5）托管行指定營業(yè)機(jī)構(gòu)依據(jù)管理人指令，按“第三方存管”模式要求，開立銀行交易結(jié)算資本管理賬戶（下簡稱“銀行管理賬戶”）用于產(chǎn)品的結(jié)算與看管。該賬戶經(jīng)過“第三方存管”平臺與“證券資本賬戶”同步，并與“托管賬戶”成立獨(dú)一（6）產(chǎn)品托管人依據(jù)管理人提交的《證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議》、《期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)（7）管理人、托管行與經(jīng)紀(jì)商之間簽訂的經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議奏效后，在產(chǎn)品開始實(shí)行前，管理人應(yīng)依靠管協(xié)議的規(guī)定將本產(chǎn)品的資本劃至銀行結(jié)算賬戶內(nèi)，托管行確認(rèn)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)資本到賬后，依據(jù)管理人指令經(jīng)過“第三方存管”平臺或許托管銀行管理賬戶、銀行結(jié)算賬戶、證券資本賬戶一經(jīng)開立，即應(yīng)按“第三方存管”模式成立對應(yīng)關(guān)系，對應(yīng)關(guān)系一經(jīng)確定，不得改正，假如一定改正，應(yīng)由管理人倡始，經(jīng)過上述步驟，經(jīng)過托管行、券商兩方書面確認(rèn)后，從頭成立“第三（三）產(chǎn)品成立失敗有關(guān)說明足產(chǎn)品成立存案等條件的，稱為本產(chǎn)品成立失敗。此時(shí)，管理人應(yīng)該：以其固有財(cái)富擔(dān)當(dāng)因銷售行初始銷售限期屆滿后一按限期內(nèi)返還客戶已繳納款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期活期存款利息，向客戶支付該筆款項(xiàng)自向產(chǎn)品專用銀行賬戶的交托日（含該日）至管理人返還給客戶之日（不含該日）時(shí)期內(nèi)的利息。管理人返還前述所有款項(xiàng)以后，管在投資者、管理人供應(yīng)有關(guān)資料，配合托管人開立產(chǎn)品的資本賬戶、證券賬戶和期貨賬戶等投資所需的賬戶，實(shí)現(xiàn)印證轉(zhuǎn)賬功能開通，產(chǎn)品資本轉(zhuǎn)入證券賬富與其固有財(cái)富分別管理、分別記賬，不得將產(chǎn)品財(cái)富納入其固有財(cái)富或使產(chǎn)品財(cái)富成為其固有財(cái)富的一部分2）在有益于產(chǎn)品運(yùn)營目的實(shí)現(xiàn)的前提下，管理人可依法將產(chǎn)品有關(guān)的部分事務(wù)拜托別人辦理3）管理人應(yīng)指派特意的產(chǎn)品負(fù)責(zé)人辦理本產(chǎn)品項(xiàng)下的有關(guān)事務(wù)4）一定為本產(chǎn)品開設(shè)產(chǎn)品專用銀行賬戶，并對產(chǎn)品的資本進(jìn)行獨(dú)自管理，本產(chǎn)品的全部資本來往均需經(jīng)過產(chǎn)品專用銀行賬戶進(jìn)行5）應(yīng)完好記錄并保存產(chǎn)品財(cái)富及其使用狀況的報(bào)表和文件，接受客戶對產(chǎn)品運(yùn)營有關(guān)事務(wù)的盤問6）不得假借本產(chǎn)品的名義開立其余賬戶，亦不得使用本產(chǎn)品項(xiàng)下的產(chǎn)品專戶進(jìn)行本產(chǎn)品以外的任何活動(dòng)7）管理人、托管人等有權(quán)依照產(chǎn)品的合同金、國債逆回購以及中國金融期貨交易所上的套期保值與套利）及法律法例贊同投資的其余金融工具（產(chǎn)品資本的詳細(xì)投資目標(biāo)、投資策略、投資決議程序、投資范圍、投資限制以及投資中的嚴(yán)禁行為、產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)利潤特色等條款均能夠由各方當(dāng)事人在切合有關(guān)法律法例規(guī)定的范產(chǎn)品管理人可在有益于產(chǎn)品運(yùn)營目的實(shí)現(xiàn)的前提下依法聘用投資顧問為其供應(yīng)投資建議、進(jìn)行投資決議，與其簽訂《投資顧問合同》，推行投資顧問投資建2.投資顧問供應(yīng)投資建議有關(guān)規(guī)定投資顧問應(yīng)執(zhí)行專業(yè)、慎重和勤懇的義務(wù)，恪守國家法律法例規(guī)定，以產(chǎn)品的保值增值為目的向產(chǎn)品管理人發(fā)送投資建議；投資建議的發(fā)出應(yīng)標(biāo)的明確、因素齊備（包含產(chǎn)品編號、擬交易的證券名稱和號碼、買入或賣出方向、拜托數(shù)目或區(qū)間、拜托價(jià)錢或區(qū)間、拜托日期和時(shí)間、套保或套利、開/平倉等因素），具備可操作性和可執(zhí)行性；切合法律法例、產(chǎn)品合同及協(xié)議有關(guān)操作流程、投資范圍與投資限制的規(guī)定，切合管理人關(guān)于關(guān)系交易、合規(guī)與風(fēng)控等方面的要求等（詳細(xì)內(nèi)容應(yīng)3.產(chǎn)品管理人下達(dá)投資指令有關(guān)規(guī)定（1）受權(quán)人員與受權(quán)通知。項(xiàng)支付的指令，管理人應(yīng)指定特意受權(quán)的人員下達(dá)投資指令。該受權(quán)人員需預(yù)先由管理人向托管人供應(yīng)書面受權(quán)通知（下簡稱“受權(quán)通知”），指定有權(quán)向財(cái)富托管人發(fā)送投資指令的被受權(quán)人員，包含被受權(quán)人員的名單、權(quán)限、電話、傳真、預(yù)留印鑒和署名樣本，并注明相應(yīng)的交易權(quán)限，規(guī)定有效的身份確認(rèn)方法等，該通知需載明奏效日期，且由受權(quán)人簽章，托管人收到當(dāng)天向管理人確認(rèn)。管理人撤換被受權(quán)人員或改變受權(quán)人員權(quán)限時(shí)，一定起碼提早一按限期，使用管理人與托管人兩方認(rèn)同的方式向托管人發(fā)出由受權(quán)人簽章的被受權(quán)人改正通知，并供應(yīng)新的署名樣本，電話通知托管人，托管人在收到改正通知當(dāng)天經(jīng)過電（2）投資指令的下達(dá)與監(jiān)察。管理人下達(dá)的投資指令應(yīng)寫明款項(xiàng)事由、到賬時(shí)間、金額、收款賬戶信息等，加蓋預(yù)留印鑒并由被受權(quán)人的簽章。指令可經(jīng)過傳真等經(jīng)由管理人、托管人兩方認(rèn)同的其余方式下達(dá)，且管理人有義務(wù)與托管人以錄音等方式確認(rèn)。托管人收到管理人發(fā)送的指令后，對付傳真劃款指令進(jìn)行形式審察，考證指令的書面因素能否齊備、審察印鑒和署名能否和預(yù)留印鑒和署名樣真符合，復(fù)合無誤后應(yīng)依照本合同商定在規(guī)按限期內(nèi)及時(shí)執(zhí)行，不得延遲。若經(jīng)合理審察，存在異議或管理人在下達(dá)指令時(shí)，應(yīng)保證本計(jì)劃銀行賬戶有足夠的資本余額，不然面通知管理人糾正，管理人在收到通知后應(yīng)及時(shí)查對，并以書面形式對托管人發(fā)出管理人的指令發(fā)發(fā)送人員無權(quán)或越權(quán)發(fā)送指令及交割信息錯(cuò)誤，指令中息模糊不清或不全等均可被以為是發(fā)送錯(cuò)誤指令。托管人在執(zhí)行監(jiān)察職能時(shí)，發(fā)現(xiàn)投資指令若以傳真形式發(fā)出，正本由管理人保存，傳真件由托管人保存。兩者產(chǎn)品在投資過程中會碰到各樣風(fēng)險(xiǎn)，所以，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作中，因內(nèi)控缺點(diǎn)或人為因素造成操作失誤或違犯2.風(fēng)險(xiǎn)評估風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為證券投資市值與成本之間的變化，風(fēng)險(xiǎn)的裸露程度一是取決于投資顧問自己的投資研究的正確性和詳細(xì)投資建議的水平，二是取決于證券市場的整體顛簸特色。證券投資的特色在于其將來利潤的不確定，到當(dāng)前為止尚沒有精準(zhǔn)的展望方法能夠判斷一項(xiàng)投資能否盈余或損失?？墒菑母怕实慕嵌瘸霭l(fā)，關(guān)于市場系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性提升時(shí)，減少在證券市場的投資能夠減少風(fēng)險(xiǎn)關(guān)于投資的潛伏損失；關(guān)于市場系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可能性減少時(shí)，增添對質(zhì)券市場的投資能夠增添投資的潛伏利潤。關(guān)于因個(gè)別證券價(jià)錢顛簸以致的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)過對投資對象進(jìn)行深入的基本面研究和連續(xù)追蹤，能夠在先期起到挑選和甄別風(fēng)險(xiǎn)的作用，同時(shí)經(jīng)過事中適合的分別化管理和止損流程能夠起到對沖個(gè)別證券間風(fēng)險(xiǎn)和減少損失的作用。在詳細(xì)的操作中，風(fēng)險(xiǎn)評估的原理與止損制度基真相同，即依據(jù)價(jià)錢的及時(shí)變化來隨時(shí)調(diào)整策略，而不是在剛開始買入時(shí)就試圖計(jì)算出其價(jià)錢的轉(zhuǎn)折點(diǎn)。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控（1）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目的是防備投資損失超出產(chǎn)品所能承受的程度，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的對象包含單調(diào)的投資品種盈虧和產(chǎn)品財(cái)富整體的盈虧狀況，對盈虧的監(jiān)控主要（2）產(chǎn)品管理人需要求投資顧問需要親密追蹤證券市場走勢和資本市場狀況，依據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)局勢、市場狀況及時(shí)調(diào)整投資比重，嚴(yán)格控制市場風(fēng)險(xiǎn)，并限制產(chǎn)品投資范圍，監(jiān)察投資顧問嚴(yán)格按產(chǎn)品規(guī)定的投資范圍和投資限制提出投資（3）管理人需指定專職交易人員負(fù)責(zé)每日盯市，嚴(yán)格依照產(chǎn)品合同商定的時(shí)采納相應(yīng)舉措，如在產(chǎn)品凈值抵達(dá)預(yù)警鄰近時(shí)及時(shí)向投資顧問揭露投資風(fēng)險(xiǎn)（4）管理人需裝備切合證券投資業(yè)務(wù)需要的擁有較高保密度與安全性的電4.風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)當(dāng)（1）管理人依照產(chǎn)品合同的商定管理、運(yùn)用產(chǎn)品資本以致產(chǎn)品財(cái)富遇到損（2）如遇國家金融政策重要調(diào)整或市場狀況變化，以致產(chǎn)品財(cái)富受損失的，所有損失由產(chǎn)品財(cái)富擔(dān)當(dāng)。若因其余不行抗力造成的產(chǎn)品財(cái)富損失，由產(chǎn)品財(cái)富擔(dān)當(dāng)。四、產(chǎn)品的估值、核算與報(bào)告（一）產(chǎn)品財(cái)富的估值2.估值對象3.估值依照管理人對產(chǎn)品的估值應(yīng)該切合有關(guān)法律法例規(guī)定、該4.估值程序6.估值錯(cuò)誤的辦理造成損失的，由管理人與托管人依照料理費(fèi)率和不可以發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤，從而以致產(chǎn)品財(cái)富凈值計(jì)算造成此后交易日計(jì)劃財(cái)富凈值計(jì)算順延錯(cuò)誤而惹因，管理人和托管人固然已經(jīng)采納必需、適合、合理的舉措進(jìn)行檢查，可是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的計(jì)劃財(cái)富估值錯(cuò)誤，管理人和托管人能夠免去補(bǔ)償責(zé)財(cái)富管理人按本合同商定的按公允價(jià)值進(jìn)行估值時(shí)，所造成的偏差不作為計(jì)3.計(jì)劃核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。5.本產(chǎn)品獨(dú)自建賬、獨(dú)立核算。6.產(chǎn)品的管理人及托管人各自保存完好的會計(jì)賬目、憑據(jù)并進(jìn)行平時(shí)的會計(jì)核7.產(chǎn)品的財(cái)富托管人按期與管理人就財(cái)富管理計(jì)劃的會計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)（1）保存人收取的保存費(fèi)；（2）管理人收取的管理費(fèi)；（4）產(chǎn)品合同奏效前的驗(yàn)資費(fèi)、產(chǎn)品合同書、（5）產(chǎn)品成立后產(chǎn)品財(cái)富管理運(yùn)用、處罰而發(fā)生的花費(fèi)，包含但不限于以下花費(fèi)：管理、運(yùn)用、處罰產(chǎn)品財(cái)富而發(fā)生的稅費(fèi)和交易花費(fèi)（包含但不限于證券開戶費(fèi)、專項(xiàng)差旅費(fèi)、中介費(fèi)、公司年審銀行專戶余額詢證費(fèi)、銀行專戶管理費(fèi)、銀行劃款手續(xù)費(fèi)、交易手續(xù)費(fèi)、交易傭金、交易印花稅、財(cái)富轉(zhuǎn)移書據(jù)印花稅、營業(yè)稅金及附帶等）；信息表露花費(fèi)；產(chǎn)品停止時(shí)發(fā)生的清理花費(fèi)、評估費(fèi)、審計(jì)費(fèi)（6）產(chǎn)品管理人為保護(hù)和實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品財(cái)富而發(fā)生的花費(fèi)，包含但不限于審計(jì)產(chǎn)品的管理人負(fù)責(zé)上述各項(xiàng)花費(fèi)的核算工作，并應(yīng)妥當(dāng)保存上述花費(fèi)的有關(guān)票據(jù)、憑據(jù)。除非特別說明，上述花費(fèi)均在發(fā)生時(shí)由管理人指令保存人從產(chǎn)品財(cái)富專戶中支付。管理人如以固有財(cái)富先行墊付上述花費(fèi)的，管理人有權(quán)從產(chǎn)品財(cái)富中優(yōu)2.產(chǎn)品有關(guān)花費(fèi)的計(jì)提方法、計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)和支付方式（1）產(chǎn)品托管費(fèi)產(chǎn)品的托管費(fèi)自產(chǎn)品合同奏效日起，每天計(jì)提，按支付周期產(chǎn)品的管理人管理產(chǎn)品，收取管理費(fèi)（其詳細(xì)的計(jì)提方式、支產(chǎn)品合同書為準(zhǔn)由托管人依據(jù)管理人劃款指令從產(chǎn)品財(cái)富中支付（托管人需對其計(jì)算公式、計(jì)提方式與支付方式以產(chǎn)品管理人與投資顧問簽訂的本產(chǎn)品項(xiàng)下的《投資顧問協(xié)議書》為準(zhǔn)，由托管人依據(jù)管理人劃款指令從產(chǎn)品財(cái)富中支付3.產(chǎn)品稅費(fèi)4.不列入產(chǎn)品業(yè)務(wù)花費(fèi)的項(xiàng)目（1）產(chǎn)品管理人和托管人因未執(zhí)行或未完好執(zhí)行義務(wù)或許辦理與運(yùn)作計(jì)劃（2）其余依占有關(guān)法律法例及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入計(jì)劃花費(fèi)的產(chǎn)品的管理人和托管人與投資者磋商一致，可依據(jù)市場發(fā)展?fàn)睢咀ⅰ慨a(chǎn)品的管理人、保存人、證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)商、期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商和為本產(chǎn)產(chǎn)品的利潤與業(yè)績酬勞的計(jì)算與分派方式由產(chǎn)品有關(guān)當(dāng)事人在產(chǎn)品合同書產(chǎn)品管理人應(yīng)經(jīng)過適合門路向投資者表露產(chǎn)品的有關(guān)信息以及有關(guān)投資情2.暫時(shí)表露有關(guān)當(dāng)事人能夠在產(chǎn)品合同書等有關(guān)協(xié)議中商定，戶利益的重要事項(xiàng)時(shí)，管理人一定依照有關(guān)法律資者表露，并向看管機(jī)關(guān)報(bào)告1）改換投資顧問、保貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商2）提早停止產(chǎn)品3）波及管理人、產(chǎn)品財(cái)富、托管業(yè)務(wù)的訴訟4）管理人、托管人托管業(yè)務(wù)部門與本產(chǎn)品合同項(xiàng)下產(chǎn)品財(cái)富有關(guān)的行為遇到看管部門的檢查5）管理人及其董事、總經(jīng)理及其余高級管理人員、投資經(jīng)理遇（6）關(guān)系交易事項(xiàng)7）法律法例和看管部門規(guī)定的其余事項(xiàng)。3.信息表露方式（1）管理人網(wǎng)站；（2）依照合同商定，向投資者預(yù)留地點(diǎn)郵寄；（3）經(jīng)過投資者在合同中預(yù)留的電子郵箱、傳真等方式通知。產(chǎn)品管理人、托管人等有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)該依照看管部門的有關(guān)規(guī)定，于特按期4.產(chǎn)品的管理人、托管人存在以下情況的，包含但不限于：被依法撤消有關(guān)業(yè)清理時(shí)期的財(cái)富保存；出具進(jìn)入清理環(huán)節(jié)的計(jì)劃財(cái)富清單；復(fù)核管理人劃款指令，進(jìn)行資本劃付；產(chǎn)品財(cái)富資本賬戶的注銷；清理時(shí)期發(fā)生資本改動(dòng)的當(dāng)天，供應(yīng)日終資本調(diào)理表；復(fù)核管理人出具的會計(jì)報(bào)表；復(fù)核管理人出具的清理報(bào)告并簽2.查對與變現(xiàn)（1）在產(chǎn)品停止之日起一按限期內(nèi)，托管人向管理人出具產(chǎn)品合同停止前（2）同時(shí)，管理人向托管人出具合同停止前最后一個(gè)自然日產(chǎn)品財(cái)富財(cái)富（3）合同停止往后，計(jì)劃財(cái)富不該仍擁有可流通非現(xiàn)金財(cái)富，如遇特別狀況，計(jì)劃財(cái)富仍擁有可流通非現(xiàn)金財(cái)富的，在合同停止日起一按限期內(nèi)由管理人3.清理產(chǎn)品財(cái)富的債權(quán)債務(wù)產(chǎn)品財(cái)富的債務(wù)清賬應(yīng)于合同停止后一按限期內(nèi)達(dá)成（詳細(xì)由合同書商定）。對產(chǎn)（3）管理費(fèi)、托管費(fèi)以及投顧費(fèi)等有關(guān)花費(fèi)的計(jì)提規(guī)則與支付方式由各方4.清理報(bào)告管理人和托管人應(yīng)在合同停止后一按限期內(nèi)達(dá)成產(chǎn)估和變現(xiàn)等事宜，并出具清理報(bào)告和節(jié)余財(cái)富的分派方案（詳細(xì)由合同書中磋商5.支付清理財(cái)富6.產(chǎn)品財(cái)富有關(guān)賬戶的注銷產(chǎn)品財(cái)富清理完成后，托管人應(yīng)依照規(guī)定注銷產(chǎn)品的托管賬戶、證券賬戶以產(chǎn)品管理人、投資顧問、托管人、經(jīng)紀(jì)商等各方當(dāng)事人應(yīng)該妥當(dāng)保存產(chǎn)品成立、運(yùn)營、清理過程中的各項(xiàng)有關(guān)資料，包含但不限于：客戶開戶資料、認(rèn)購合同書、產(chǎn)品合同書、受權(quán)拜托書、投資指令、各方當(dāng)事人簽訂的協(xié)議以及其余與上述資料的保存限期一般不得少于十五至二十年（詳細(xì)保存限期由各方磋商客戶認(rèn)購產(chǎn)品，須向管理人提交以下簽約必備證件；若產(chǎn)品由銷售機(jī)構(gòu)代銷的，銷售機(jī)構(gòu)在收齊以簿、警官證等）原件及復(fù)印件、產(chǎn)品利益分派賬戶的銀行存折/卡；若受權(quán)別人辦理，被受權(quán)人除被受權(quán)人有效身份證件原件及復(fù)印件。(2)拜托人為機(jī)構(gòu)，應(yīng)持營業(yè)執(zhí)照副根源件件、法定代表人（負(fù)責(zé)人）受權(quán)拜托書（以上文件均需加蓋公章）。風(fēng)險(xiǎn)承受能力檢盤問卷、交易業(yè)務(wù)申請表、賬戶申請表等資料（詳細(xì)資料種類以及份數(shù)能夠當(dāng)期產(chǎn)品在管理過程中可能面對各樣風(fēng)險(xiǎn)，投資者在決定認(rèn)購前，應(yīng)慎重權(quán)衡下文所述①政策風(fēng)險(xiǎn)。錢幣政策、財(cái)政政策、家產(chǎn)政策和證券市場看管政策等國家政策的變化對質(zhì)券市場產(chǎn)生必定的影響，可能以致市場價(jià)錢顛簸，從而影②經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。證券市場受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)的影響，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)擁有周期性的特色，宏觀經(jīng)濟(jì)所處的經(jīng)濟(jì)周期將會對質(zhì)券市場的利潤水平產(chǎn)生影響，從而對產(chǎn)品利潤產(chǎn)生影③利率風(fēng)險(xiǎn)。利率真接影響著債券的價(jià)錢和利潤率，影響著公司的融資成本和利潤。金融市場利率的顛簸會以致證券市場價(jià)錢和利潤率的改動(dòng)。產(chǎn)品利潤水平可能會遇到利率變④購置力風(fēng)險(xiǎn)。產(chǎn)品的目的是計(jì)劃財(cái)富的保值增值，假如發(fā)生通貨膨脹，則投資于證券所獲取的利潤可能會被通貨膨脹抵消，從而影響到計(jì)劃財(cái)富的保值增值。⑤上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如法人治理構(gòu)力、市場遠(yuǎn)景、行業(yè)競爭等，這些都會以致公司的盈余發(fā)生變化。假如產(chǎn)品所投資的上市公司經(jīng)營不善，其股票價(jià)錢可能下跌，或許能夠用于分派的利潤減少，使⑥創(chuàng)業(yè)板投資風(fēng)險(xiǎn)。創(chuàng)業(yè)板重申公司的自主創(chuàng)新能力和高成長性，但創(chuàng)業(yè)板市場上市公司發(fā)展相對不行熟，且創(chuàng)業(yè)板股票推行直接退市制度，存在較大的退市風(fēng)險(xiǎn)；創(chuàng)業(yè)板上市公司規(guī)模相對較小，市場估值困難，估值結(jié)果穩(wěn)固性差，較大數(shù)目的股票買賣行為可能引發(fā)股價(jià)出現(xiàn)大幅顛簸。產(chǎn)品投資于創(chuàng)業(yè)板股票和可變換債券，能夠分享創(chuàng)業(yè)板①依照有關(guān)法律法例規(guī)定，保存人須具備法律法例規(guī)定的條件方可經(jīng)營證券投財(cái)富品保存業(yè)務(wù)。雖保存人相信其自己將依照有關(guān)法律法例的規(guī)定進(jìn)行運(yùn)營及管理，但沒法保證其自己能夠永遠(yuǎn)切歸并保持有關(guān)法律法例和看管部門的看管要求。如在產(chǎn)品存續(xù)期②保存人在業(yè)界信用優(yōu)秀。但若產(chǎn)品存續(xù)時(shí)期保存人不可以恪守交易文件商定對產(chǎn)品①依照我國有關(guān)法律法例規(guī)定，證券公司須獲取中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的證券經(jīng)營資格方可經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)商相信其自己將依照有關(guān)法律法例的規(guī)定進(jìn)行運(yùn)營及管理，但沒法保證其自己能夠永遠(yuǎn)切歸并保持法律法例規(guī)定和看管部門的看管要求。如在產(chǎn)品存續(xù)時(shí)期證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)商沒法連續(xù)從事證券業(yè)務(wù)，則可能會對產(chǎn)品產(chǎn)生不利影響。②證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)商在業(yè)界信用優(yōu)秀。但若產(chǎn)品存續(xù)時(shí)期證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)商不可以恪守交①依照我國有關(guān)法律法例規(guī)定，期貨公司須獲取中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的期貨經(jīng)營資格方可經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)。期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商相信其自己將依照有關(guān)法律法例的規(guī)定進(jìn)行運(yùn)營及管理，但沒法保證其自己能夠永遠(yuǎn)切歸并保持法律法例規(guī)定和看管部門的看管要求。如在產(chǎn)品存續(xù)時(shí)期期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商沒法連續(xù)從事期貨業(yè)務(wù)，則可能會對產(chǎn)品產(chǎn)生不利影響。②期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商在業(yè)界信用優(yōu)秀。但若產(chǎn)品存續(xù)時(shí)期期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)商不可以恪守交①依照我國有關(guān)法律法例規(guī)定，投資顧問須具備法律法例規(guī)定的必備條件方可從事證券投資投資顧問業(yè)務(wù)。雖投資顧問相信其自己將依照有關(guān)法律法例的規(guī)定進(jìn)行運(yùn)營及管理，但沒法保證其自己能夠永遠(yuǎn)切歸并保持有關(guān)法律法例和看管部門的看管要求。如在產(chǎn)品存②投資顧問在業(yè)界信用優(yōu)秀。但若產(chǎn)品存續(xù)時(shí)期投資顧問不可以恪守交易文件商定對①投資者資本流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)投資者認(rèn)購產(chǎn)品的關(guān)閉時(shí)間和金額均有必定要求，會帶來必定的資本流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。②產(chǎn)品利益不確定的風(fēng)險(xiǎn)品既有盈余的可能，亦存在損失的可能。管理人不對產(chǎn)品的得益人許諾產(chǎn)品利益或做出任何保因?yàn)楫a(chǎn)品停止，管理人須變現(xiàn)產(chǎn)品財(cái)富并以變現(xiàn)所得向投資人分派產(chǎn)品利益，產(chǎn)品財(cái)富變現(xiàn)收入可能低于其購入成本，從而以致計(jì)劃財(cái)富遭到損失。因?yàn)楣芾砣说慕?jīng)驗(yàn)、技術(shù)等因素的限制，可能會影響其在管理產(chǎn)品財(cái)富的過程中對信息的占有和經(jīng)濟(jì)局勢的判斷，以致產(chǎn)品財(cái)富管理運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)，將會影響到產(chǎn)品的利潤或給產(chǎn)品財(cái)富造成損失，從而使投資者遭到損失。②金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭等高出管理人自己直接控制能力以外的風(fēng)險(xiǎn)，可能以致產(chǎn)品財(cái)（一）產(chǎn)品管理人恪盡責(zé)責(zé)、誠實(shí)信用、慎重勤懇，但不保證必定盈余，（三）本產(chǎn)品存在市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、特定風(fēng)險(xiǎn)及其余風(fēng)理人邀請投資顧問管理和運(yùn)用計(jì)劃財(cái)富，但仍有出現(xiàn)高于過往最高損失的可能（四）投資者簽訂本合同即表示其已認(rèn)同和贊同管理人邀請投資顧問為本計(jì)劃供應(yīng)投資指令，管理人負(fù)責(zé)執(zhí)行投資顧問的投資指令等事務(wù)性工作。投資者認(rèn)同該投資顧問供應(yīng)的投資指令，并許諾接受因管理人采用該投資指令所帶來的任何利潤或損失。投資者已經(jīng)所有認(rèn)識并贊同管理人將所有風(fēng)險(xiǎn)控制義務(wù)轉(zhuǎn)移給投資顧問。若因投資顧問違犯法例或有關(guān)商定，管理人有權(quán)決定解聘投資顧問，在此情況下，管理人有權(quán)決定停止該（五）產(chǎn)品管理人依照法律法例和合同的規(guī)定供應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)，不供應(yīng)投資咨詢等投資存在風(fēng)險(xiǎn)。投資者在選擇投財(cái)富品時(shí)存在盈余的可能，也存在損失的風(fēng)險(xiǎn)。本風(fēng)險(xiǎn)提示其實(shí)不可以揭露從事投資的所有風(fēng)險(xiǎn)及反應(yīng)市場的所有情況。投資者在投資本產(chǎn)品投資者簽章:（1）證券交易所上市的有價(jià)證券的估值A(chǔ)、交易所上